小額貸款公司信息披露制度

1、信息披露制度第一章總則第一條為加強(qiáng)與規(guī)范公司得信息披露工作，確保信息得真 實(shí)，準(zhǔn)確，完整，及時(shí)、公平、促進(jìn)公司依法規(guī)范運(yùn)作,維護(hù)公司與投 資者得合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)特制定本制度。第二章信息披露得基本原則第二條本制度所稱信息披露就是指將可能對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生重大影響而投資者尚未得知得信息、在規(guī)定得時(shí)間內(nèi)，以 規(guī)定得方式向股東公布得行為、公司信息披露得內(nèi)容包括定期報(bào) 告,與臨時(shí)報(bào)告。如年度報(bào)告,半年度報(bào)告，季度報(bào)告月度報(bào)告等 為定期報(bào)告,其個(gè)體為臨時(shí)報(bào)告。公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、法規(guī)、 規(guī)章、監(jiān)管部門與公司章程等要求，披露定期報(bào)告與臨時(shí)報(bào) 告、同時(shí)監(jiān)管部門認(rèn)為有必要披露得信息,也應(yīng)當(dāng)及時(shí)

2、予以以披 露。第三條信息披露就是公司得持續(xù)責(zé)任，公司應(yīng)當(dāng)本著誠(chéng) 實(shí)守信地履行信息披露得義務(wù),公司信息披露要體現(xiàn)公開(kāi)、公平、 公正對(duì)待所有股東得原則，以確保沒(méi)有虛假,誤導(dǎo)性陳述與重大遺 漏。第三章信息披露事務(wù)得管理第四條公司股東大會(huì)授權(quán)公司董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織與協(xié)調(diào) 公司信息披露事務(wù)、公司辦公室主任或監(jiān)事會(huì)（監(jiān)事長(zhǎng)）負(fù)責(zé)有關(guān) 信息披露有關(guān)方面得聯(lián)系,并接待來(lái)訪、回答資詢、聯(lián)系股東，對(duì)外提供公司公開(kāi)披露得資料。第五條公司不能用新聞發(fā)布或答記者問(wèn)等形式代替公司 得上式公告。第六條公司發(fā)現(xiàn)披露得信息（包括公司發(fā)布得公告與媒體 轉(zhuǎn)載得有關(guān)公司得信息）有錯(cuò)誤、遺漏或誤導(dǎo)時(shí)，應(yīng)及時(shí)發(fā)布更正 公告，補(bǔ)充公告或澄清公

3、告。第七條公司對(duì)外發(fā)布得信息披露文件，經(jīng)監(jiān)管部門審核后 提出審查意見(jiàn)或要求公司對(duì)某一事項(xiàng)進(jìn)行補(bǔ)充說(shuō)明時(shí)，相關(guān)人員 應(yīng)及時(shí)向董事長(zhǎng)或指定得負(fù)責(zé)人報(bào)告。據(jù)其要求并組織相關(guān)人員 及時(shí)答復(fù)監(jiān)管部門，作出解釋說(shuō)明刑登補(bǔ)充公告。第四章信息披露得工作程序及責(zé)任第八條信息披露前應(yīng)嚴(yán)格履行下列審查程序：1、提供信息得部門得負(fù)責(zé)人,要認(rèn)真核對(duì)相關(guān)信息資料并 簽字確認(rèn)；2、進(jìn)行合規(guī)性審查并簽字（監(jiān)事長(zhǎng)）； 3、董事長(zhǎng)（或授權(quán)人）簽發(fā)。第九條公司董事長(zhǎng)有權(quán)以公司名義披露信息、第十條公司有關(guān)部門對(duì)于某事項(xiàng)就是否需要披露有疑問(wèn) 時(shí)，應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管部門涔詢，與分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，公司公開(kāi)披露得信 息必須在第一時(shí)間報(bào)送監(jiān)管部門。第十

4、一條信息披露職位得責(zé)任1、公司監(jiān)事會(huì)（監(jiān)事長(zhǎng)）為公司與監(jiān)管部門得指定聯(lián)絡(luò)人，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備與遞交監(jiān)管部門要求得文件，組織完成監(jiān)管部門布置得任 務(wù)、2、協(xié)調(diào)與組織信息披露事項(xiàng)，包括建立信息披露制度與重大 信息得內(nèi)部報(bào)告制度，明確公司各部門得有關(guān)人員得信息披露職 責(zé)及保密責(zé)任，對(duì)外提供公司公開(kāi)披露過(guò)得資料、其她機(jī)構(gòu)及個(gè) 人不得干預(yù)監(jiān)事會(huì)（監(jiān)事長(zhǎng)）按有關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)則得要求披露 信息得工作、第十二條董事得責(zé)任L公司董事會(huì)全體人員必須保證信息披露內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、 完整，沒(méi)有虛假、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏,并就信息披露得真實(shí)，準(zhǔn) 確性與完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。2、未經(jīng)董事會(huì)決議或董事長(zhǎng)授權(quán)，董事不得以個(gè)人名義

5、代表 公司或董事會(huì)向公眾發(fā)布，披露公司未經(jīng)公開(kāi)披露得信息。第十三條監(jiān)事得責(zé)任L監(jiān)事會(huì)需要通過(guò)媒體或其她方式對(duì)外披露信息時(shí)，需將擬 披露得監(jiān)事會(huì)決議及說(shuō)明披露事項(xiàng)得相關(guān)資料交由監(jiān)事長(zhǎng)辦理 具體得披露事務(wù)。2、監(jiān)事會(huì)全體成員，對(duì)信息披露內(nèi)容得真實(shí)性、準(zhǔn)確與完整、 沒(méi)有虛假、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。3、監(jiān)事會(huì)及監(jiān)事個(gè)人不得代表公司向股東與媒體發(fā)布與披 露公司未經(jīng)公開(kāi)披露得信息。4、當(dāng)監(jiān)事公向股東大會(huì)或監(jiān)管部門報(bào)告董事與其她高管人 員損害公司利益得行為或?qū)ι婕皺z查公司財(cái)務(wù)，對(duì)董事、總經(jīng)理 及其她高管人員執(zhí)行職務(wù)時(shí)違反法律、法規(guī)或章程得行為時(shí)，應(yīng) 及時(shí)通知董事會(huì)，并提供相關(guān)資料。第十四條

6、公司除董事長(zhǎng)或授權(quán)得負(fù)責(zé)人外,任何人不能代 表公司回答股東得咨詢，更不能披露公司得任何信息。第十五條如屬于監(jiān)管部門規(guī)定得應(yīng)當(dāng)披露得某項(xiàng)信息，董 事長(zhǎng)或指定得負(fù)責(zé)人不同意披露該信息時(shí)，辦公室或監(jiān)事會(huì)應(yīng)按 照有關(guān)規(guī)定向監(jiān)管部門如實(shí)匯報(bào)，如監(jiān)管部門認(rèn)為應(yīng)披露時(shí)，公司 應(yīng)當(dāng)履行信息披露義務(wù)并承擔(dān)責(zé)任。第十六條董事長(zhǎng)或指定得負(fù)責(zé)人無(wú)論就是否同意披露某項(xiàng) 信息，均應(yīng)在信息公告文體上簽署同意披露或不同意披露得明確 意見(jiàn)。第十七條公司擬披露得信息存在不確定性,屬于臨時(shí)性商 業(yè)秘密或監(jiān)管部門認(rèn)可得其她情形，及時(shí)披露可能損害公司利益 或者誤導(dǎo)外界，并且符合以下條件得，應(yīng)向監(jiān)管部門申請(qǐng)暫緩披露, 說(shuō)明暫緩理由與期限

7、：L擬披露得信息尚未泄露;2、公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)尚未因該項(xiàng)信息披露所涉及得事項(xiàng)發(fā)生異常波動(dòng);第十八條公司擬披露得信息屬于商業(yè)秘密或監(jiān)管部門認(rèn) 可得其她情形，披露可能導(dǎo)致公司違反國(guó)家有關(guān)保密得法律、法 規(guī)或損害公司得利益可以向監(jiān)管部門申請(qǐng)豁免披露。第五章定期報(bào)告第十九條 公司應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門得規(guī)定與要求，及時(shí)編制與 報(bào)送有關(guān)信息資料，特別就是年度報(bào)告應(yīng)分正本與摘要兩種形式, 其格式與內(nèi)容應(yīng)包括：1、重要提示。包括董事會(huì)及其董事得承諾報(bào)告編制者及其 聲阻報(bào)告就是否審計(jì)。2、公司基本情況。包括名稱,注冊(cè)地，郵編，聯(lián)系電話,法定代 表人，聯(lián)系人，主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與指標(biāo)、3、股本變動(dòng)及股東情況。4、董事會(huì)，監(jiān)事會(huì)經(jīng)

8、營(yíng)班子等基本情況。5、董事會(huì)對(duì)本報(bào)告期整體經(jīng)營(yíng)情況得評(píng)估。6、重要事項(xiàng)說(shuō)明，包括法人治理情況，分紅配送，重大業(yè)務(wù)活 動(dòng),重大訴訟等、7、備查文件目錄。8、財(cái)務(wù)報(bào)告及完整得會(huì)計(jì)報(bào)表資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、 業(yè)務(wù)狀況表、利潤(rùn)分配表、現(xiàn)金流量表等。公司年度報(bào) 告中得財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告必須經(jīng)具有相關(guān)業(yè)務(wù)資格得會(huì)計(jì)師事務(wù)所 審計(jì)。第二十條公司應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告經(jīng)董事會(huì)審議后得2個(gè)工 作日內(nèi)向監(jiān)管部門報(bào)告，并將年度報(bào)告正文與摘要說(shuō)明等放在公 司辦公室備查。第六章臨時(shí)報(bào)告第二十一條公司應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開(kāi)前10日內(nèi)通知股 東，股東大會(huì)通知中應(yīng)當(dāng)明確會(huì)議召開(kāi)得時(shí)間、地點(diǎn)、方式，以及 會(huì)議得召集人等事項(xiàng)，并披露會(huì)議所涉提案得具

9、本內(nèi)容。在股東 大會(huì)結(jié)束后，公司應(yīng)及時(shí)將股東大會(huì)決議與公告文稿報(bào)送監(jiān)管部 門,并將股東大會(huì)決議與公告文稿存放公司相關(guān)部門備查。第二十二條公司接收,捐贈(zèng)資產(chǎn)應(yīng)在接收捐贈(zèng)資產(chǎn)實(shí)施日 起三十個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行信息披露。第二十三條公司其她重大事件得信息披露包括，重大法 律訴訟，董事會(huì)，監(jiān)事會(huì)，高級(jí)管理人員變動(dòng)，重大資產(chǎn)變動(dòng)等、第二十四條公司應(yīng)當(dāng)關(guān)注傳播媒介對(duì)公司得報(bào)道,對(duì)公司 正常經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展可能產(chǎn)生重大影響得信息，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)布媒 體信息澄清公告。第二十五條公司對(duì)外信息披露得文件（包括定期報(bào)告，臨時(shí) 報(bào)告）要建立專卷存檔保管。股東大會(huì)文件，董事會(huì)文件，監(jiān)事會(huì)文 件，信息披露文件要分類專卷存檔保管。第八章信息保密第二十六公司董事、監(jiān)事，高管人員及其她因工作關(guān)系接觸 到應(yīng)披露信息得工作人員，對(duì)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響得未公 開(kāi)披露得信息負(fù)有保密得責(zé)任與義務(wù),不得對(duì)外泄漏，否則，對(duì)由 此產(chǎn)生得不良影響與后果負(fù)全部責(zé)任、第二十七條 當(dāng)董事會(huì)得