高級(jí)管理人員履職行為考核暫行辦法

1、常州市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職行法第一章 總則第一條 為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履行職責(zé)情況的監(jiān)管，規(guī)范轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的經(jīng)營(yíng)管理行為，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法以及其他金融法律、法規(guī)、規(guī)章，制定本辦法。第二條 本辦法所稱轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，指經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)任職資格審核后任職的政策性銀行常州市分行、各國(guó)有商業(yè)銀行常州分行、各股份制商業(yè)銀行常州分行、各股份制商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)緊密區(qū)常州

2、支行、江蘇銀行常州分行、郵政儲(chǔ)蓄銀行常州市分行、各農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)等及其分支機(jī)構(gòu)的管理人員。第三條 常州銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職行為開展考核工作，考核實(shí)行年度考核，每年進(jìn)行一次，于次年一季度完成上一年度考核工作。第二章考核對(duì)象第四條 本辦法考核對(duì)象是指考核時(shí)任職三個(gè)月以上的下列銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員：（一）政策性銀行和國(guó)有商業(yè)銀行二級(jí)分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，支行行長(zhǎng)、主持工作的支行副行長(zhǎng)，國(guó)有商業(yè)銀行二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)主管。（二）股份制商業(yè)銀行一級(jí)、二級(jí)分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理，支行行長(zhǎng)、主持工作的支行副行長(zhǎng)。股份制商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)緊密區(qū)支行行長(zhǎng)、主持工作的支行副行長(zhǎng)。（三）江蘇

3、銀行常州分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理，支行行長(zhǎng)、主持工作的支行副行長(zhǎng)。（四）郵政儲(chǔ)蓄銀行二級(jí)分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)，支行行長(zhǎng)、主持工作的支行副行長(zhǎng)。（五）農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、監(jiān)事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、首席執(zhí)行官、首席運(yùn)營(yíng)官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席技術(shù)官、財(cái)務(wù)總監(jiān)、行長(zhǎng)助理、營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（主任）、總審計(jì)師、總會(huì)計(jì)師、內(nèi)審、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理（合規(guī)）部門負(fù)責(zé)人、支行行長(zhǎng)、主持工作的支行副行長(zhǎng)。（六）農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、主任、副主任和營(yíng)業(yè)部主任；農(nóng)村信用社主任、主持工作的農(nóng)村信用社副主任。第三章 考核內(nèi)容第五條 轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人

4、員履職行為考核以高級(jí)管理人員所在機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)、效益、合規(guī)情況為重點(diǎn)，對(duì)被考核對(duì)象年度履職結(jié)果作出評(píng)價(jià)，同時(shí)對(duì)高級(jí)管理人員本人工作能力、行為規(guī)范以及在經(jīng)營(yíng)管理中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任作出評(píng)價(jià)。第六條 轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職行為考核包括以下內(nèi)容：（一）合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況。包括經(jīng)營(yíng)管理行為是否符合金融法律法規(guī)；內(nèi)外部稽核反映的合規(guī)經(jīng)營(yíng)問題；年度是否發(fā)生案件及案件處理情況；行政許可事項(xiàng)是否報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門許可等。（二）綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。包括對(duì)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)金融政策和法律法規(guī)的熟悉程度、對(duì)有關(guān)監(jiān)管制度和政策的熟悉了解程度、對(duì)任職機(jī)構(gòu)有關(guān)內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度的熟悉程度等。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理水平。包括參與本行決策管理情

5、況、分管工作完成情況及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況等。1、參與本行決策管理情況。是否根據(jù)監(jiān)管部門和上級(jí)行的要求，參與組織建立本行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并結(jié)合實(shí)際不斷改進(jìn)完善；決策管理行為是否有明確的授權(quán)或轉(zhuǎn)授權(quán)許可，是否有清晰的報(bào)告路線；是否熟悉本機(jī)構(gòu)整體內(nèi)控狀況，知曉本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的主要問題，并具有解決這些問題的清晰思路和具體安排等。2、分管工作完成情況。高管人員分管部門或機(jī)構(gòu)的年度計(jì)劃工作完成情況；分管部門風(fēng)險(xiǎn)控制制度的建立情況；是否全面及時(shí)了解和掌握所分管的職能部門和下級(jí)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理狀況；是否能夠保證分管的職能部門和下級(jí)機(jī)構(gòu)及時(shí)貫徹落實(shí)監(jiān)管部門和上級(jí)行的政策措施、有效監(jiān)督執(zhí)行情況和執(zhí)行效果。3、資產(chǎn)

6、質(zhì)量情況。不良貸款是否實(shí)現(xiàn)雙降或未出現(xiàn)上升情況；不良貸款反映是否真實(shí)；表外不良資產(chǎn)和非信貸不良資產(chǎn)是否實(shí)現(xiàn)雙降。4、其他重點(diǎn)考核工作的開展落實(shí)情況。常州銀監(jiān)分局制訂頒布的有關(guān)考核制度、辦法所提出的目標(biāo)要求是否得到有效落實(shí)，具體參考相關(guān)考核評(píng)價(jià)的結(jié)果。（四）監(jiān)管配合情況。包括對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)出的通知、意見、決議及各項(xiàng)監(jiān)管工作部署是否認(rèn)真執(zhí)行、落實(shí)到位；向監(jiān)管部門報(bào)送的報(bào)表、報(bào)告及有關(guān)信息材料是否及時(shí)、準(zhǔn)確和真實(shí)；對(duì)監(jiān)管部門開展的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是否重視和配合；重大事項(xiàng)是否嚴(yán)格執(zhí)行報(bào)告制度等。（五）需要考核的其他內(nèi)容。第七條 地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董(理)事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員履職行為的考核，結(jié)合

7、公司治理情況進(jìn)行。第八條 常州銀監(jiān)分局對(duì)轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果作為對(duì)高級(jí)管理人員履職行為考核的重要參考。第九條執(zhí)行轄區(qū)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制訂的公約和各項(xiàng)制度、參與轄區(qū)銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織的相關(guān)活動(dòng)等情況將作為轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職行為考核重要參考。第四章考核方式 第十條年度履職行為考核方式分兩種：即考評(píng)方式考核和考試加考評(píng)方式考核。（一）以考評(píng)方式考核的高級(jí)管理人員1、對(duì)象。取得銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格（考核時(shí)擔(dān)任高級(jí)管理人員職務(wù)三個(gè)月以上）的下列人員：轄區(qū)政策性銀行、各國(guó)有商業(yè)銀行、各股份制商業(yè)銀行、江蘇銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)、二級(jí)分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)；國(guó)有

8、商業(yè)銀行二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)主管；股份制商業(yè)銀行、江蘇銀行二級(jí)分行行長(zhǎng)助理；農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、監(jiān)事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、首席執(zhí)行官、首席運(yùn)營(yíng)官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席技術(shù)官、財(cái)務(wù)總監(jiān)、行長(zhǎng)助理；農(nóng)村信用合作聯(lián)社的理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)、主任、副主任。2、方式。由被考核對(duì)象所屬機(jī)構(gòu)提交其個(gè)人述職報(bào)告（見述職報(bào)告樣本），監(jiān)管部門結(jié)合日常動(dòng)態(tài)監(jiān)管及通過其他考核方式所掌握的情況，按照高級(jí)管理人員履職行為考核評(píng)分表（見附表）的內(nèi)容進(jìn)行綜合測(cè)評(píng)打分。（二）以考試加考評(píng)方式考核的高級(jí)管理人員1、對(duì)象。取得銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格（考核時(shí)擔(dān)任高級(jí)管理人

9、員職務(wù)三個(gè)月以上）的下列人員：轄區(qū)政策性銀行、各國(guó)有商業(yè)銀行、各股份制商業(yè)銀行、江蘇銀行所屬各支行、各股份制商業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)緊密區(qū)支行行長(zhǎng)和主持工作的支行副行長(zhǎng)；郵政儲(chǔ)蓄銀行支行行長(zhǎng)和主持工作的支行副行長(zhǎng)；農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行內(nèi)審、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理（合規(guī)）部門負(fù)責(zé)人、支行行長(zhǎng)和主持工作的支行副行長(zhǎng)；各農(nóng)村信用社主任和主持工作的副主任；各農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人等。2、方式。被考核對(duì)象參加由我分局統(tǒng)一組織的書面考試，考試內(nèi)容主要涉及經(jīng)濟(jì)、金融法律法規(guī)，考核年度出臺(tái)的經(jīng)濟(jì)金融相關(guān)政策制度及主要行專業(yè)知識(shí)等?？荚嚦煽?jī)占考核分值的60%，監(jiān)管部門日常動(dòng)態(tài)掌握情況占考核分值的40%。第十

10、一條 轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職行為考核與對(duì)其日常動(dòng)態(tài)管理相結(jié)合。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的日常動(dòng)態(tài)管理主要包括：通過非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管收集等掌握的高級(jí)管理人員履職行為的各類資料和信息；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部考核、考察、內(nèi)審?fù)▓?bào)、處罰等情況；企業(yè)反映、群眾來信來訪、紀(jì)檢部門查處等情況；通過組織對(duì)高級(jí)管理人員的培訓(xùn)、考核、考試等了解依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和金融業(yè)務(wù)熟悉程度等。第十二條 履職行為考核要充分運(yùn)用日常動(dòng)態(tài)管理掌握的情況，在此基礎(chǔ)上，根據(jù)實(shí)際情況和監(jiān)管工作需要采取約見談話、問卷調(diào)查、考試、座談、現(xiàn)場(chǎng)核查等方式進(jìn)行。同時(shí)，綜合被考核人年度述職報(bào)告、所屬機(jī)構(gòu)對(duì)被考核人的獎(jiǎng)懲、民主

11、評(píng)議和年度考核結(jié)果等情況，形成對(duì)被考核人的年度綜合評(píng)分。第五章 考核結(jié)果的確定及運(yùn)用第十三條 根據(jù)綜合評(píng)分結(jié)果確定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職行為考核的等級(jí)。履職行為考核等級(jí)分為四級(jí)，60分以下為不稱職、60分（含）74分為基本稱職、75分（含）89分為稱職、90分（含）以上為優(yōu)秀。第十四條 考核結(jié)束后，常州銀監(jiān)分局向被考核人所任職的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋考核結(jié)果和整改建議，必要時(shí)向其上級(jí)機(jī)構(gòu)反饋考核結(jié)果和監(jiān)管意見。第十五條 常州銀監(jiān)分局根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職行為考核中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為和存在問題，在確保取證準(zhǔn)確、真實(shí)的情況下，依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章對(duì)高級(jí)管理人員采取相應(yīng)處理措施。第十六條 常州銀監(jiān)分局將履職行為考核評(píng)分表、履職監(jiān)管評(píng)價(jià)、履職考核考試、履職監(jiān)管談話、處罰情況等納入金融機(jī)構(gòu)