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文檔簡介
1、一. 單選題 (共10題,共6分) EMBED Forms.HTML:Hidden.1 1. 1,( ) 是指客戶通過理財規(guī)劃所要實現(xiàn)的目標(biāo)或滿足的期望. (0.6分)A. 理財目標(biāo) EMBED Forms.HTML:Hidden.1 2. 9、以下國內(nèi)機構(gòu)中無法提供理財服務(wù)的是( ). (0.6分)D.律師事務(wù)所 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 3. 8,理財目標(biāo)是制訂理財方案所要實現(xiàn)的愿望.理財目標(biāo)是制定理財方案的基礎(chǔ),所以客戶的理財目標(biāo)必須具有(
2、;). (0.6分)C.現(xiàn)實性 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 4. 4,客戶的收入水平與支出情況是理財時需要了解的重要財務(wù)數(shù)據(jù),也是編制客戶現(xiàn)金流量表的基礎(chǔ),更是理財規(guī)劃師分析客戶財務(wù)狀況的( ) . (0.6分)A.依據(jù) EMBED Forms.HTML:Hidden.1 5. 2,保險策劃的目的即在于通過對客戶客戶經(jīng)濟狀況和保險需求的深入分析,幫助客戶選擇合適( ),并確定期限和金額. (0.6分)B.保險產(chǎn)品 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 6.
3、 3,( )是指個人理財者購買理財產(chǎn)品時使用貨幣為人民幣,到其所獲收益為外幣. (0.6分)D.人民幣投資外幣收益理財產(chǎn)品 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 7. 5,財務(wù)信息是指客戶目前的( ) ,資產(chǎn)負(fù)債狀況和其他財務(wù)安排以及這些信息的未來變化狀況. (0.6分)B.收支情況 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 8. 7,現(xiàn)金流量表全面反映客戶一定時期的收入于支出情況,客戶資產(chǎn)負(fù)債情況的變化首先表現(xiàn)在( )的變化上. (
4、0.6分)B.現(xiàn)金流量 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 9. 6,客戶提出理財?shù)囊?不僅希望增加收益改善財務(wù)狀況,而且要保證財務(wù)狀況的( ). (0.6分)A.安全 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 10. 10,制訂個人理財目標(biāo)的基本原則之一是,將( )作為必須實現(xiàn)的理財目標(biāo). (0.6分)C.預(yù)留現(xiàn)金儲備 二. 多選題 (共10題,共8分) EMBED Forms.HTML:Hidden.1 1. 2、政府舉辦的社會保障計劃包括(
5、 ) (0.8分)A.A、養(yǎng)老保險、失業(yè)保險、基本醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險 C.C、社會救濟、社會福利計劃 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 2. 5、按資產(chǎn)流動性劃分,資產(chǎn)可分為流動資產(chǎn)、長期投資、無形資產(chǎn)及其他資產(chǎn)等;按資產(chǎn)性質(zhì)劃分,資產(chǎn)可分為金融資產(chǎn)和非金融資產(chǎn)兩類;更普遍的分類方法是將資產(chǎn)分成:( ) (0.8分)A.A、現(xiàn)金與現(xiàn)金等價物 B.B、其他金融資產(chǎn)C.C、其他個人資產(chǎn) EMBED Forms.HTML:Hidden.1 3. 9、總量是反映整個國民經(jīng)濟活動的經(jīng)濟
6、變量,既包括總和量,如國內(nèi)生產(chǎn)總值等,也包括:( ) (0.8分)A.平均量 C.價格水平 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 4. 3、一般說來,客戶風(fēng)險偏好可以分為五種類型:保守型、輕度保守型、中立型、輕度進取型和進取型。其中成長性資產(chǎn)高于50%的類型有:( ) (0.8分)C.C、中立型 D.D、輕度進取型 E.E、進取型 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 5. 6、按負(fù)債流動性大小,負(fù)債可分為流動負(fù)債和長期負(fù)債;依據(jù)償債時間長短,負(fù)債可被可被分為(
7、 ) (0.8分)A.短期負(fù)債 B.中期負(fù)債D.長期負(fù)債 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 6. 7、對客戶的現(xiàn)金流量表進行分析主要有以下哪幾方面的作用:( ) (0.8分)A.現(xiàn)金流量表能夠說明客戶現(xiàn)金流入和流出的原因 B.現(xiàn)金流量表可以深入反映客戶的償債能力D.現(xiàn)金流量表能夠反映理財活動對財務(wù)狀況的影響 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 7. 8、只有了解宏觀經(jīng)濟發(fā)展的總體走向,才能順應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展趨勢,做出正確的理財決策;只有密切關(guān)注各種宏觀經(jīng)濟因素,關(guān)注哪些比率變化,才能抓住有
8、利的理財機會:( ) (0.8分)A.利率 B.匯率 D.稅率 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 8. 10、主要宏觀經(jīng)濟變量有:( ) (0.8分)D.金融指標(biāo)E.財政指標(biāo) EMBED Forms.HTML:Hidden.1 9. 4、常見的經(jīng)常性支出項目主要有如下幾項:住房按揭貸款償還、物業(yè)管理費、交通費、稅費、社會保障費、人壽保險和財產(chǎn)保險費以及子女教育費用等等。而非經(jīng)常性支出則較為繁雜,難以預(yù)計。但總的看來,
9、非經(jīng)常性支出主要包括( ) (0.8分)A.A、旅游支出 B.B、衣物家具購置費 D.D、珠寶收藏品購置以及各類意外支出 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 10. 1、人的理財目標(biāo)無論做何種分類,無非是集中在哪幾個方面:( ). (0.8分)A.消費支出的合理 B.個人財富的增加 C.生活期望的滿足 D.個人財務(wù)的安全 三. 判斷題 (共10題,共6分) EMBED Forms.HTML:Hidden.1 1. 5、中銀理財營銷渠道的主體是統(tǒng)一標(biāo)識的物
10、理網(wǎng)點。 ( ) (0.6分)正確 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 2. 7、中國銀行理財團隊中的成員包括理財客戶經(jīng)理、理財產(chǎn)品經(jīng)理、柜員和引領(lǐng)員。( ) (0.6分)正確 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 3. 3、目前,證券公司的個人理財服務(wù)形式主要以代客進行投資操作為主。 ( ) (0.6分)錯誤 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 4. 1、個人理財主要考慮的是資產(chǎn)的增值,因此,個人
11、理財就是如何進行投資。( ) (0.6分)錯誤 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 5. 4、中銀理財貴賓卡為帶有“中銀理財”標(biāo)識的借記卡,與普通借記卡具有相同的服務(wù)功能。 (0.6分)錯誤 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 6. 8、理財規(guī)劃是技術(shù)含量很高的行業(yè),服務(wù)態(tài)度并不會直接影響理財服務(wù)水平。( ) (0.6分)錯誤 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 7. 9、對個別VIP客戶,理財中心工作人員可接受客戶委托,替其保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價證券、協(xié)議書、印章等文件和物品。 ( ) (0.6分)錯誤 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 8. 2、按照銀監(jiān)會對個人理財業(yè)務(wù)的定義,商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹和宣傳不屬于理財顧問服務(wù)。 ( ) (0.6分)正確 EMBED Forms.HTML:Hidden.1 9. 6、知識營銷原則是指,理財客戶經(jīng)理在營
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