借款保函資金操作流程

1、總行借款保函資金操作流程一、 項目企業(yè)提交資料審核：1. 當?shù)卣蛘甙l(fā)改委立項批文2. 銀行風控部門或者3A會計事務所出具的盡職調(diào)查報告3. 銀行授信通知書、銀行授信批復或銀企合作協(xié)議（其一）4. 省一級或市二級分行預開借款保函通知書（按總行審定格式-附件1）二、 資方收到資料并初審通過，告知企業(yè)后，簽出居間和服務費支付承諾書，開出借款保函業(yè)務確認函（按總行審定格式-附件1），提供分行保函部門負責人名片。三、 資方代表與分行電話核實操作細節(jié)，同時審核資料報批資金，三個工作日左右資金審批下來后，由項目企業(yè)負責交通及食宿，安排平臺公司和居間人到操作地，與銀行業(yè)務部門負責人核實此筆業(yè)務的真實性，平

2、臺公司安排銀行負責人與總行或指定的經(jīng)辦行通話溝通業(yè)務辦理要素:對信托公司開出一、三、五年還本付息借款保函（按總行審定格式-附件2）、利率為6.65、6.75、6.80%、每滿一年支付一次。四、 資方到達后，由企業(yè)負責人引見分行負責人，當面核實企業(yè)與銀行提供的資料原件，確認信托貸款年限為一、三、五年，利率為6.65、6.75、6.80%，每滿一年支付一次；總行委托指定的信托公司與企業(yè)簽定信托貸款合同，總行資金到信托公司后，企業(yè)支付平臺服務費和居間費（個人理財專戶），由省一級或市二級分行（市二級分行開函必須有省一級分行的授權或者單筆業(yè)務批復）對信托公司開出一、三、五年還本付息借款保函（按總行審定格

3、式-附件2）后，信托公司給企業(yè)發(fā)放全部信托貸款。項目企業(yè)：（章） 資金操作平臺：（章）法人代表：（簽字押?。?授權代表：（簽字押印） 日期：2015 年 月 日 日期： 2015年 月 日附件1 （用銀行行箋打?。?借款保函業(yè)務確認函 總行及指定的信托公司：我行客戶 就 項目向我行及上級行申請 億借款保函，我行經(jīng)行委會研究同意并報上級行批準，同意對貴行指定的信托公司開具貴行認可的借款保函，條件為：期限 年、年付息 % ，每滿一年支付一次，期滿支付剩余利息和本金。歡迎貴行及指定的信托公司前來辦理業(yè)務。銀行名稱： 銀行地址： 銀行行號： 業(yè)務負責：聯(lián)系電話： 分行:（公章） 行長：（簽字、押?。?

4、日期：2015年 月 日附件2 借款保函編號： 信托有限公司:法定地址： 根據(jù) （“申請人”）于2015年 月 日在 與你方簽訂的 號信托貸款合同，我行應申請人的要求，茲開立以你方為受益人、本金金額不超過人民幣 元的不可撤銷的擔保函。我行保證，在你方按照上述協(xié)議規(guī)定向申請人提供貸款后，申請人將按照協(xié)議條款在規(guī)定的時間內(nèi)向你方償還上述款項及按年息 計算的相應利息。如果申請人未能在規(guī)定時間內(nèi)全部或部分地向你償還，我行保證在保函有效期內(nèi)收到你方發(fā)出的書面通知及相關材料后三個工作日內(nèi)向你方依本保函規(guī)定支付有關款項, 包括但不限于貸款本金及利息、罰息、違約金、損害賠償金和實現(xiàn)債權的費用。保函的擔保金額將隨申請人或我行已向你方支付的金額而自動作相應遞減。本保函自開立之日起生效，有效期截止日為 年 月 日。有效期截止日后，無論你方是否將保函正本退回我行，本保函均自動失效。若申請人貸款到期正常歸還本息后，本保函亦自動失效。無論你方是否將保函正本退回我行，我行不再承擔保證責任。本保函未經(jīng)本行書面同意不得轉(zhuǎn)讓。要求支付的通知書須親自遞交或以掛號郵件寄至我行。本保