理財(cái)規(guī)劃師一級(jí)基礎(chǔ)知識(shí)試題一

1、專業(yè)金融培訓(xùn)機(jī)構(gòu)·培養(yǎng)基地：師一級(jí) 基礎(chǔ)知識(shí)試題及（一）一、單項(xiàng)選擇題1.家庭與事業(yè)形成期的優(yōu)先順序是()。A.消費(fèi)、現(xiàn)金、保險(xiǎn)、投資、稅收籌劃、教育B.保險(xiǎn)、現(xiàn)金、消費(fèi)、投資、稅收籌劃、教育C.現(xiàn)金、稅收籌劃、消費(fèi)、投資、保險(xiǎn)、教育D.教育、保險(xiǎn)、現(xiàn)金、稅收籌劃、消費(fèi)、投資【】A, 【頁(yè)碼】P13, 【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類型的2.以下不屬于個(gè)人財(cái)務(wù)安全衡量標(biāo)準(zhǔn)的是()。A.是否有穩(wěn)定充足收入B.是否了適當(dāng)保險(xiǎn)C.是否享受保障D.是否有遺囑準(zhǔn)備【】D，【頁(yè)碼】P6,【考點(diǎn)】家庭財(cái)務(wù)安全的 8 個(gè)指標(biāo)3.家庭與事業(yè)成長(zhǎng)期的優(yōu)先順序是()。A.保險(xiǎn)、教育;投資;養(yǎng)老、現(xiàn)金;稅收籌

2、劃B.現(xiàn)金;保險(xiǎn)、教育;投資;養(yǎng)老、稅收籌劃C.教育;現(xiàn)金;保險(xiǎn)、投資;養(yǎng)老、稅收籌劃D.教育;保險(xiǎn)、投資;養(yǎng)老、現(xiàn)金;稅收籌劃【】D，【頁(yè)碼】P13, 【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類型的4.退休前期的優(yōu)先順序?yàn)?)。A.退休、投資、稅收籌劃、現(xiàn)金、傳承B.傳承、退休、投資、稅收籌劃、現(xiàn)金C.投資、現(xiàn)金、傳承、退休、稅收籌劃D.稅收籌劃、現(xiàn)金、傳承、退休、投資【】A，【頁(yè)碼】P13,【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類型的第 1 頁(yè) 共 6 頁(yè)專業(yè)金融培訓(xùn)機(jī)構(gòu)·培養(yǎng)基地：5.日常生活儲(chǔ)備主要是為了()。A.應(yīng)付家庭主要?jiǎng)趧?dòng)力因?yàn)槭I(yè)或者其他失去勞動(dòng)能力，或者因?yàn)槠渌ナ杖雭?lái)源的情況下，保

3、障家庭的正常生活B.應(yīng)對(duì)客戶家庭因?yàn)榧膊?、意外、突發(fā)等的開(kāi)支所做的準(zhǔn)備，預(yù)防一些事故對(duì)家庭短期的沖擊C.應(yīng)對(duì)客戶家庭的親友出現(xiàn)生產(chǎn)、生活、教育、疾病等需要緊急支援的準(zhǔn)備D.保留一部分現(xiàn)金以利于及時(shí)投資股票、債券等【】A，【頁(yè)碼】P9, 【考點(diǎn)】現(xiàn)金保障優(yōu)先的原則6.基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是()。A.青年家庭B.中年家庭C.老年家庭D.壯年家庭【】D，【頁(yè)碼】P12, 【考點(diǎn)】家庭模型7.下列關(guān)于步驟正確的是()。A.建立客戶關(guān)系、收集、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定計(jì)劃、實(shí)施計(jì)劃、持續(xù)服務(wù)B.收集、建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定計(jì)劃、實(shí)施計(jì)劃、持續(xù)服務(wù)C.建立客戶關(guān)系、

4、收集、制定計(jì)劃、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、實(shí)施計(jì)劃、持續(xù)服務(wù)D.建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、收集、制定計(jì)劃、實(shí)施計(jì)劃、持續(xù)服務(wù)【】A，【頁(yè)碼】P19, 【考點(diǎn)】流程8.下列客觀公正原則的是()。A.師以的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行B.過(guò)程中不帶感彩C.因?yàn)槭桥笥?，所以在?cái)務(wù)分配方案中對(duì)其偏袒D.對(duì)于執(zhí)業(yè)過(guò)程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益應(yīng)隨時(shí)向有關(guān)各方進(jìn)行披露【】C，【頁(yè)碼】P27, 【考點(diǎn)】師職業(yè)道德準(zhǔn)則之二客觀公正原則9.非執(zhí)業(yè)師職業(yè)道德，行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的措施不包括()。A.取消其師資格B.終生不得執(zhí)業(yè)C.不得再次參加師職業(yè)資格D.罰款第 2 頁(yè) 共 6 頁(yè)專業(yè)金融培訓(xùn)機(jī)構(gòu)·培養(yǎng)基地：【】D，【頁(yè)碼】P3

5、2, 【考點(diǎn)】行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的措施10.()是整個(gè)的基礎(chǔ)。A.風(fēng)險(xiǎn)管理理論B.最大化理論C.生命周期理論D.財(cái)務(wù)安全理論【】C【頁(yè)碼】P11, 【考點(diǎn)】個(gè)人的概念11.青年家庭的策略是()。A.防守型B.攻守兼?zhèn)湫虲.進(jìn)攻型D.無(wú)法確定【】C，【頁(yè)碼】P10, 【考點(diǎn)】家庭類型與策略相匹配12.的必備基礎(chǔ)是()。A.做好現(xiàn)金B(yǎng).做好教育C.做好稅收籌劃D.做好投資【】A，【頁(yè)碼】P14, 【考點(diǎn)】現(xiàn)金的重要性13.在下列工具中，()的防御性最強(qiáng)。A.固定B.股票C.期貨D.保險(xiǎn)【】D，【頁(yè)碼】P16, 【考點(diǎn)】工具之二保險(xiǎn)14.單身期的優(yōu)先順序是()。A.現(xiàn)金,消費(fèi), 投資B.現(xiàn)金,投資, 消費(fèi)

6、C.投資,現(xiàn)金, 消費(fèi)D.消費(fèi), 現(xiàn)金, 投資【】A，【頁(yè)碼】P13, 【考點(diǎn)】不同生命周期不同家庭類型的15.的最終目標(biāo)是要達(dá)到()。A.財(cái)務(wù)要功能B.財(cái)務(wù)安全C.財(cái)務(wù)D.財(cái)務(wù)自由【】D，【頁(yè)碼】P6, 【考點(diǎn)】財(cái)務(wù)自由的概念二、多項(xiàng)選擇題16.衡量個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全性的標(biāo)準(zhǔn)，包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個(gè)人是否有發(fā)展?jié)摿?，是否有適當(dāng)?shù)淖》客猓€包括()。第 3 頁(yè) 共 6 頁(yè)專業(yè)金融培訓(xùn)機(jī)構(gòu)·培養(yǎng)基地：A.是否享受保障B.是否有適當(dāng)、穩(wěn)定的投資C.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備D.是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃E.是否了適當(dāng)?shù)暮腿松肀ｋU(xiǎn)【】ABCDE，【頁(yè)碼】P6, 【考點(diǎn)】財(cái)務(wù)安全的 8

7、個(gè)指標(biāo)17.家庭與事業(yè)形成期的目標(biāo)有()。A.房屋、家具B.出生和養(yǎng)育費(fèi)用C.建立應(yīng)急基金D.保險(xiǎn)E.建立退休基金【】ABCDE，【頁(yè)碼】P13, 【考點(diǎn)】不同家庭類型的需求18.師的原則就是個(gè)人誠(chéng)信。下列有關(guān)正值誠(chéng)信原則的說(shuō)法正確的有()。A.正直誠(chéng)信要求師誠(chéng)實(shí)不欺，不能為個(gè)人的利益而損害委托人的利益B.正直誠(chéng)信原則要求師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和C.正直誠(chéng)信的原則決不或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆鶧.正直誠(chéng)信原則要求師以的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行，堅(jiān)持客觀性E.即使師并非由于故意而導(dǎo)致錯(cuò)誤，或者與客戶存在且該并不法律，此種情形與正直誠(chéng)信的職業(yè)道德準(zhǔn)則也不相違背【】ABCE，【

8、頁(yè)碼】P27, 【考點(diǎn)】正直誠(chéng)信原則19.以下屬于組成部分的有()。A.現(xiàn)金B(yǎng).投資C.風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)D.教育E.消費(fèi)【】ABCDE，【頁(yè)碼】P14, 【考點(diǎn)】的 8 大內(nèi)容20.建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，通常包括()。A.交談B.互聯(lián)網(wǎng)C.交流D.面對(duì)面會(huì)談E.熟人介紹【】ABCDE，【頁(yè)碼】P19, 【考點(diǎn)】建立客戶關(guān)系的方式21.如果執(zhí)業(yè)師職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律師將受到行業(yè)自律的。措施主要有()。第 4 頁(yè)共 6 頁(yè)專業(yè)金融培訓(xùn)機(jī)構(gòu)·培養(yǎng)基地：A.不得再次參加師資格B.吊銷執(zhí)照C.警告D.暫停執(zhí)業(yè)E.罰款【】BCDE，【頁(yè)碼】P32, 【考點(diǎn)】行業(yè)自律的措施22.下列關(guān)于的說(shuō)

9、法正確的有()。A.是簡(jiǎn)單的金融銷售B.強(qiáng)調(diào)個(gè)性化C.經(jīng)常以短期方案的形式表現(xiàn)D.通常由專業(yè)提供E.是一項(xiàng)長(zhǎng)期【】BCDE，【頁(yè)碼】P5,【考點(diǎn)】的概念23.師在為客戶提供服務(wù)的過(guò)程中，應(yīng)遵循一定的原則()。A.整體B.提早C.現(xiàn)金保障優(yōu)先D.追求優(yōu)于風(fēng)險(xiǎn)管理E.消費(fèi)、投資與收入相匹配【】ABCE，【頁(yè)碼】P10,【考點(diǎn)】的 7 個(gè)原則24.退休期的需求分析包括()。A.保障財(cái)務(wù)安全B.儲(chǔ)蓄和投資C.建立D.準(zhǔn)備善后費(fèi)用E.遺囑【】ACDE，【頁(yè)碼】P13, 【考點(diǎn)】退休期的需求25.家庭消費(fèi)主要包括()。A.住房消費(fèi)B.汽車消費(fèi)C.消費(fèi)D.教育E.個(gè)人信貸消費(fèi)【】ABCE，【頁(yè)碼】P14, 【考點(diǎn)】家庭消費(fèi)的具體內(nèi)容三、題(請(qǐng)?jiān)谡_的題目后的括號(hào)內(nèi)畫(huà)“”，在錯(cuò)誤的題目后括號(hào)內(nèi)畫(huà)“×”，下同)26.是一個(gè)人一生的財(cái)務(wù)計(jì)劃，是理性的價(jià)值觀和科學(xué)的計(jì)劃的綜合體現(xiàn)，因此，一經(jīng)制訂就不得改變。()【】×，【頁(yè)碼】P6, 【考點(diǎn)】的定義27.首先應(yīng)該考慮的因素是風(fēng)險(xiǎn)，而非。()【】，【頁(yè)碼】P10, 【考點(diǎn)】風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)于追求的原則第 5 頁(yè) 共 6 頁(yè)專業(yè)金融培訓(xùn)機(jī)構(gòu)·培養(yǎng)基地：28.對(duì)于執(zhí)業(yè)會(huì)員和非執(zhí)業(yè)會(huì)員的措施相同，應(yīng)一律對(duì)待。()