銀行員工培訓管理辦法

1、銀行員工培訓管理辦法目錄第一章 總則1第二章 培訓組織體系2第三章 培訓課程體系3第四章 培訓師資體系4第五章 培訓支持體系5第六章 教育經(jīng)費6第七章 培訓流程8第八章 資格證管理9第九章 教育培訓獎勵11第十章 附則14第一章 總則第一條 為加強員工培訓工作，提升員工知識技能，并影響其積極的工作態(tài)度，根據(jù)有關規(guī)定，特制定本辦法。第二條 培訓管理遵循以下原則：（一）總行統(tǒng)籌、分級負責、分類分層次實施：總行培訓部整體統(tǒng)籌全行的培訓工作，根據(jù)年度統(tǒng)籌安排，各分支機構、各部門分類、分層次實施培訓。（二）全員受訓、全面覆蓋、整體提高：培訓的組織力求覆蓋面涵蓋全體員工、全行各層次、各業(yè)務條線，以達到整體

2、提高的培訓目的。（三）助推業(yè)務、提升能力、樹立積極工作態(tài)度：以促進業(yè)務發(fā)展、提升全行員工知識與技能為重點，結合樹立員工的積極工作態(tài)度，針對本行業(yè)務發(fā)展重點，組織、安排全行培訓工作。第三條 本辦法適用于本行所有在崗員工（僅含合同制及派遣員工，不含外包崗位員工）。第二章 培訓組織體系第四條 本行培訓組織體系由總行培訓部、總行各部門及各分支機構各自培訓職責所組成。本行建立統(tǒng)籌規(guī)劃、分級負責、分類培訓、分層次實施的教育培訓管理體系和工作機制：總行統(tǒng)籌規(guī)劃全行整體的教育培訓工作，負責組織本行管理層人員、總行員工的教育培訓以及全行性質的綜合性培訓、專業(yè)培訓、學歷（學位）教育和出國（境）培訓。根據(jù)業(yè)務發(fā)展需

3、要集中組織的學歷（學位）教育、資格考試培訓班，由總行集中管理；各分支機構負責組織實施本支行教育培訓工作。各部門培訓工作職責隨本行組織架構的調整而做相應調整。第五條 總行培訓部承擔以下培訓工作職責：（一）負責建立健全本行培訓體系，制定和實施培訓工作發(fā)展規(guī)劃和年度培訓計劃。 （二）負責制定本行培訓管理制度、辦法和操作流程。（三）負責培訓費用預算編制、審批和執(zhí)行控制。（四）負責收集本行各級員工培訓需求調查、分析和管理。（五）牽頭全行培訓項目的組織實施、培訓后評價。（六）負責課程研發(fā)與內(nèi)、外部講師管理人才隊伍的建設及管理。（七）負責內(nèi)外部培訓資源的建設管理工作。（八）負責制定和實施培訓計劃，搭建各崗位

4、學習地圖；負責培訓中心及企業(yè)大學的搭建和實施工作。（九）負責網(wǎng)絡學習平臺建設，推進學習型文化的建設工作。第六條 總行各部門承擔以下培訓工作職責：（一）負責對員工實際能力素質與崗位能力需求差異進行評估分析，有針對性地挖掘本部門管理條線的崗位培訓需求；（二）收集年度培訓需求，并送審管理條線的培訓需求及預算，依據(jù)總行核定的培訓預算、培訓規(guī)劃與總行培訓部共同制定本條線員工的年度業(yè)務培訓計劃；（三）組織實施本條線的業(yè)務培訓，并負責培訓考核工作；（四）負責編寫或選用相關培訓教材；（五）負責培養(yǎng)并選派條線專業(yè)內(nèi)訓師；（六）對本條線的教育培訓工作進行總結；（七）對培訓中形成的資料報總行培訓部備案。第七條 各分

5、支機構承擔以下培訓工作職責：（一）負責對員工實際能力素質與崗位能力需求差異進行評估分析，有針對性地挖掘本單位員工的崗位培訓需求；（二）負責收集本單位的年度培訓需求，并報總行培訓部審批。垂直管理的業(yè)務條線、部門須將培訓需求上報總行垂直管理部門集中上報，不在支行申報；（三）依據(jù)總行核定的培訓預算及培訓項目，負責組織本機構員工的培訓及考核工作；（四）負責做好新員工職業(yè)生涯規(guī)劃工作，落實跟崗、輪崗培訓事宜；（五）負責選派員工參加總行或其他單位組織的各類培訓；（六）負責建立本級機構員工的培訓檔案；（七）負責培養(yǎng)并建立本級機構的兼職內(nèi)訓師隊伍；（八）對本級機構的教育培訓工作進行總結，并報總行培訓部備案；（

6、九）負責總行交辦的其他培訓工作任務。第八條 教育培訓紀律：本行應為員工安排培訓時間、提供培訓機會，支持員工參加相關培訓，無正當理由不服從培訓工作安排，對相關責任人進行處理；員工必須參加本行組織的崗位培訓，非因疾病、單位工作安排等特殊情況，不得缺席應當參加的培訓。如確有原因需請假的，通過OA流程報總行培訓部審批。參訓員工不遵守培訓課堂紀律的，按本行相關管理辦法處理。第三章 培訓課程體系第九條 本行培訓課程體系的內(nèi)容包括：崗位學習地圖培訓、學歷（學位）教育培訓、專業(yè)資格培訓、外派培訓、出國（境）培訓、其他技能培訓等。第十條 崗位學習地圖培訓是指根據(jù)員工崗位能力素質要求繪制的學習路徑地圖，按照入職培

7、訓、進階培訓、提高培訓三個階段進行相關知識和技能培訓。第十一條 學歷（學位）教育培訓、專業(yè)資格培訓：本行鼓勵員工利用業(yè)余時間自費參加研究生（含）以上的學歷或碩士（含）以上的學位教育、與崗位工作有關的業(yè)務技能培訓和資格考試。培訓前經(jīng)事前審批并取得證書的可以予以獎勵，培訓前未經(jīng)審批的不予獎勵；資格證管理按崗位相關度分為基本上崗資格證、重要緊缺資格證和一般資格證，實行分類管理。第十二條 外派培訓：根據(jù)工作需要，本行可選派管理人員、優(yōu)秀員工參加外派培訓。員工參加外派培訓采用單位選派、統(tǒng)籌安排相結合的辦法。第十三條 出國（境）培訓：公派出國（境）培訓，按照本行員工因公出國（境）管理相關規(guī)定執(zhí)行。第十四條

8、 其他技能培訓是指根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，以上培訓板塊中未包含的技能培訓內(nèi)容。第十五條 本行集中組織學歷（學位）教育、資格考試的培訓班、外派培訓及出國（境）培訓由總行培訓部歸口管理。擅自組織或未經(jīng)審核批準的不得報銷、獎勵。第四章 培訓師資體系第十六條 培訓師資體系包括內(nèi)訓師（專職類內(nèi)訓師、兼職類內(nèi)訓師）和外部培訓機構師資。第十七條 內(nèi)部培訓師（專職類內(nèi)訓師、兼職類內(nèi)訓師）由本行管理人員和業(yè)務骨干兼任，具體管理按照本行內(nèi)部培訓師管理相關規(guī)定執(zhí)行。第十八條 外部培訓機構師資是指通過本行聘請的外部培訓機構或授課講師。各業(yè)務部門可根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要就某一項目、某一課題等推薦外部培訓機構師資，培訓部門對培訓機構

9、師資進行集中評估，建立并更新外部培訓機構庫，按照本行采購流程選定外部培訓機構師資，其課酬根據(jù)培訓預算及采購結果確定，在培訓后通過培訓評估結果決定是否續(xù)聘。第十九條 外部培訓機構管理：我行對培訓機構的成立時間、注冊資本、核心課程、機構師資情況以及與我行歷史合作情況進行綜合考量，對符合我行業(yè)務需求的機構納入培訓機構庫管理第五章 培訓支持體系第二十條 培訓支持體系包括網(wǎng)絡培訓學院、模擬操作系統(tǒng)、培訓教材、培訓設施設備、教育經(jīng)費等。教育經(jīng)費的管理按照本辦法第六章執(zhí)行。第二十一條 網(wǎng)絡培訓學院：通過網(wǎng)絡培訓學院為全員提供在線學習、在線測試，實現(xiàn)培訓資源共享、培訓數(shù)據(jù)信息化管理。第二十二條 業(yè)務模擬操作系

10、統(tǒng)：與本行業(yè)務經(jīng)營直接相關的各類業(yè)務模擬操作系統(tǒng)，通過業(yè)務模擬操作系統(tǒng)的應用提升員工崗位技能。由相關業(yè)務部門及總行科技信息部統(tǒng)籌維護、管理。第二十三條 培訓教材：培訓教材包括內(nèi)部教材和外部教材，包括課件、講義、圖書、錄音、視頻、錄像等形式的實物和電子版本，是本行的重要檔案和知識產(chǎn)權，全體員工應嚴格遵守相關保密規(guī)定。內(nèi)部教材由總行培訓部及各業(yè)務部門共同開發(fā)并與本行相關機構、人員共享；外部培訓教材：本行聘請外部培訓機構進行培訓的，外部培訓機構應提供教材，教材由培訓部門歸檔管理；本行員工參加外部公開課程的，應在培訓結束或返回本行1周內(nèi)將相關培訓資料交培訓部門歸檔。第二十四條 培訓設施設備：培訓設施設

11、備的建設、購置依照“資源共享、充分利用”的原則，由總行行政事務部統(tǒng)籌、維護和管理。第六章 教育經(jīng)費第二十五條 教育經(jīng)費實行統(tǒng)一籌措、集中管理、統(tǒng)籌安排、年度預算、?？顚Ｓ?、使用審批管理。第二十六條 教育經(jīng)費年度預算由計提預算及使用預算兩部分組成，按年度總額控制，按月編制。各一級支行、總行各部門要編制次年培訓項目年度預算（教育經(jīng)費年度使用預算）交總行培訓部審核。計提預算根據(jù)預算年度的工資因素測算編制，全行教育經(jīng)費按全體員工工資總額的2.5%按年度計提，根據(jù)年度培訓計劃，由總行培訓部會同總行財務會計部確定總行及分支機構職工教育經(jīng)費計提比例；如果計提的職工教育經(jīng)費不敷需要，需開支的項目報本行審批，經(jīng)

12、審批同意后予以開支，以保證培訓實際需要。教育經(jīng)費的結余資金可結轉以后年度使用；使用預算按照“量入為出，保證重點，略有結余”的原則編制，年度預算經(jīng)本行審定后一般不得調整。第二十七條 教育經(jīng)費實行“?？顚Ｓ谩?，嚴禁挪作他用，僅限于列支如下范圍：（一）本行員工崗位學習地圖培訓、學歷或學位教育培訓、專業(yè)資格培訓、外派培訓、出國（境）培訓、其他技能培訓等的相關費用；（二）本行內(nèi)、外部培訓機構師資的課酬；（三）本行各類培訓教材、培訓設施設備、網(wǎng)絡培訓學院等培訓支持體系的購置、使用、運轉費用；（四）培訓需求調研、組織、實施、評估以及檔案管理等培訓流程體系相關費用；（五）培訓相關差旅費用，包括住宿費、交通費、

13、餐費等。第二十八條 教育經(jīng)費的使用審批管理：教育經(jīng)費使用實行分級審批，由總行培訓部歸口管理。對納入年度預算的教育經(jīng)費開支在使用前要編制財務項目審批表，履行審批程序，不在年度培訓預算中的項目不得任意開展，須經(jīng)需求部門負責人、分管領導、培訓部門負責人及培訓分管領導審批通過后方可進行?？傂信嘤柌渴墙逃?jīng)費的管理部門，負責本行教育經(jīng)費預算的編制、實施和控制。各一級支行要將實施情況每年向總行培訓部報備。第二十九條 教育經(jīng)費審批權限：單筆2萬元以下的教育經(jīng)費開支由各分支機構自行審批；單項、單筆2萬元（含）以上5萬元以下的教育經(jīng)費開支，培訓項目由總行培訓部審批后，培訓費用按相關財務支出審批流程審批；單項、單

14、筆5萬元（含）以上、20萬元以下的教育經(jīng)費開支，須報總行培訓分（協(xié)）管領導審批后，按相關財務支出審批流程審批；單項、單筆20萬元（含）以上的教育經(jīng)費開支，由總行財務審批委員會審批。第三十條 本行集中組織學歷（學位）教育、資格考試的培訓班及外派培訓、出國（境）培訓，在培訓前必須經(jīng)所在部門、分管領導和培訓分（協(xié)）管領導簽字同意后，按相關財務支出審批流程審批，對事前未經(jīng)審批的上述培訓，一律不得在教育經(jīng)費中列支。員工參訓須使用員工教育培訓審批表；審批部門按員工管理權限分級登記員工的個人費用臺賬，并定期上報總行人力資源部、培訓部。上述培訓單人費用超過1萬元（含）的，員工須于培訓前與本行簽訂培訓協(xié)議書相應

15、延長服務期；員工業(yè)余參加本行業(yè)務相關的學習，培訓費用超過1萬元（含），且自愿于培訓前與本行簽訂培訓協(xié)議書延長服務期；員工參加與崗位相關的學歷或學位資格證書考試，經(jīng)事前審批，可憑發(fā)票按相應的上限標準進行獎勵；員工業(yè)余參加與本崗位工作相關的學歷或學位教育，經(jīng)事前審批，取得相應學歷或學位可憑發(fā)票對相關培訓費用按照相應的上限標準進行獎勵；由本行集中支付的外派培訓、集中辦班培訓等取得證書的不再另行獎勵。第三十一條 培訓協(xié)議書的簽訂：員工參加學歷或學位教育、資格考試的培訓班及外派培訓、出國（境）培訓的，單人培訓費用或獎勵的當年（自然年度）累計達到1萬元（含）以上的，根據(jù)費用金額簽訂培訓協(xié)議書，相應約定延長

16、服務期：（一）當年累計金額1萬元（含）以上、5萬元（含）以下的，約定延長服務期3年；（二）當年累計金額5萬元以上、10萬元（含）以下的，約定延長服務期5年；（三）當年累計金額10萬元以上的，延長服務期8年。累計金額以提交申請時的金額計算，本行實際支付的金額不得超過申請金額。培訓協(xié)議書約定服務期限、保密協(xié)議和違約賠償?shù)认嚓P事項，作為勞動合同的專項補充協(xié)議，按員工管理權限分級簽訂，實行分級管理，培訓協(xié)議書納入總行培訓部網(wǎng)絡培訓學習管理系統(tǒng)，培訓協(xié)議書一式兩份，其中一份原件由總行人力資源部歸檔，一份原件由員工留存。第三十二條 集中辦班、外派培訓的費用支付應按照培訓協(xié)議書的約定，并在取得相應資格證書后

17、一周內(nèi)匯總填寫明細，連同錄取通知單或邀請函、員工教育培訓審批表、本行選派名單、考試考核成績單、畢業(yè)證（學位證）等由總行培訓部審核后辦理支付手續(xù)，相關資料送培訓部歸檔。受訓員工在返回本行后，其學習資料有義務在全行分享，且有義務將所學內(nèi)容，在本行安排下向有關人員講授。計劃外的外派培訓僅限于監(jiān)管部門（人民銀行、銀監(jiān)系統(tǒng)、銀行同業(yè)協(xié)會、中國銀聯(lián)、政府相關部門及條線工作主管部門）發(fā)文并組織的培訓。第七章 培訓流程第三十三條 培訓需求調研：培訓需求由各分支機構、總行各部門提出，培訓需求分析可為培訓課程設計、開發(fā)或培訓計劃制定提供初始依據(jù)。第三十四條 培訓預算送審：各分支機構、總行各部門，依據(jù)本行當年的培訓

18、重點及業(yè)務需求，制定本單位年度培訓項目及費用預算，并統(tǒng)一向總行培訓部送審培訓預算，依據(jù)審核結果制定具體培訓方案。第三十五條 培訓計劃實施及監(jiān)督：總行培訓部、各分支機構、總行各部門負責本單位培訓計劃的組織實施，同時，總行培訓部負責對培訓計劃的監(jiān)督管理。培訓實施原則上依據(jù)本行批準的年度培訓計劃進行，需要調整的應書面說明變更原因及下一步工作意見，向培訓部提出申請，經(jīng)分管領導批準；培訓實施單位負責對培訓過程進行記錄，保存紙質或電子文檔、PPT講義、錄音、視頻等培訓過程資料，并交由培訓部建立培訓檔案。第三十六條 培訓效果評估：培訓實施單位應通過培訓評估提高培訓效果，征詢受訓人員對培訓內(nèi)容安排、培訓師的意

19、見，以改進培訓工作；培訓結束后學員原則上應進行考核，考核不合格者將按有關規(guī)定處理，學員應將培訓中獲得的知識、技能應用于工作中；總行培訓部對培訓效果加以評估、匯總，并根據(jù)實際情況對培訓計劃進行調整。第三十七條 培訓檔案管理：培訓檔案實行分級管理，總行各部門和各分支機構形成的培訓檔案，經(jīng)組織人員整理后報同級培訓部門進行分類歸檔；培訓部門負責建立員工培訓檔案，將員工培訓的具體情況和培訓結果詳細記錄備案，供考核、上崗、轉崗、職稱評聘、崗位晉升、績效工資分配等參考。培訓檔案分為培訓項目檔案、階段性工作檔案。培訓項目檔案包括但不限于如下資料：培訓通知（含課程表）、簽到表、學員手冊、培訓評估表,培訓檔案歸檔

20、材料清單目錄；階段性培訓檔案包括：培訓總結表、培訓簡報、培訓總結。各分支機構每半年向總行培訓部報備培訓項目檔案，至少應包含培訓方案、簽到表、考試成績匯總表、培訓現(xiàn)場照片，同時報備培訓總結表。第八章 資格證管理第三十八條 適用本辦法的資格證書僅限于與本行業(yè)務密切相關的各類職業(yè)（執(zhí)業(yè)）資格證。各類資格證的種類將根據(jù)業(yè)務發(fā)展的需要進行適時調整和更新，新增加或變更類別的資格證書，須經(jīng)業(yè)務管理部門和培訓部門分管領導共同確認；第三十九條 資格證書實行分類管理制度，按業(yè)務相關度分為基本上崗資格證、重要緊缺資格證和一般資格證。（一）基本上崗資格證：是指監(jiān)督管理部門或本行統(tǒng)一要求的從事崗位工作必須具備的工作技能

21、，屬于從事相應崗位必須取得的資格證書，基本上崗資格證涉及的各崗位員工實行執(zhí)證上崗管理，相關崗位員工須在三個考試期間內(nèi)取得規(guī)定的資格證，未取得基本上崗資格證的不得從事相應崗位。（二）重要緊缺資格證：是指與本行業(yè)務發(fā)展密切相關、且人才緊缺的資格證，在崗位人員總量20%內(nèi)的重要緊缺資格證實行優(yōu)先鼓勵制度。（三）一般資格證：是指除上述兩類資格證之外的，與本行業(yè)務工作有關，但不屬于本行重要業(yè)務，或目前人員不緊缺的資格證，此類資格證不做特殊要求，由員工自主學習并取得相應資格證。第四十條 對各類執(zhí)證人員實行總量監(jiān)管制度。各分支機構及各業(yè)務部門應制定相應的執(zhí)證資格計劃，統(tǒng)籌安排轄內(nèi)員工考取各類資格證，并報備總

22、行培訓部。各分支機構及各業(yè)務部門涉及的各類基本上崗資格證、重要緊缺資格證的執(zhí)證人數(shù)，應達到要求數(shù)量。（一） 各分支機構、總行各部門作為所轄崗位的管理機構，必須強化基本上崗資格的總量監(jiān)督管理。為確保業(yè)務工作的開展、適應監(jiān)管部門的要求，各分支機構、各業(yè)務部門基本上崗資格證涉及的崗位人員應達到在崗位人員總量的100%。（二） 各分支機構及總行相關部門的重要緊缺資格證應達到崗位人員總量的20%。（三） 鼓勵員工積極考取一般資格證，一般資格證的執(zhí)證人數(shù)不作強制監(jiān)管。第四十一條 本辦法涉及各類資格證書，由員工自行參加相關學習、考試，本行不集中組織培訓。第九章 教育培訓獎勵第四十二條 教育培訓獎勵包括學歷（

23、學位）教育獎勵及資格考試獎勵。在崗員工自費參加與崗位工作有關的研究生（含）以上學歷或碩士（含）以上學位教育、資格考試，取得相關證書者，在滿足本辦法第四十三條規(guī)定的情況下，可申請教育培訓獎勵。教育培訓獎勵采取一次性獎勵制度。取得相應學歷、學位、資格證書后對相關培訓費用按本辦法第四十四、四十五條的相應標準進行獎勵。第四十三條 在崗員工自費參加與崗位工作有關的研究生（含）以上學歷或碩士（含）以上學位教育，根據(jù)員工所屬層級，在滿足以下條件的情況下可提出申請：（一）新取得研究生學歷或碩士學位及以上的入學資格，且經(jīng)過事前審批的；（二）提出申請的上年度考核等級為B級（含）以上（操作層員工須考核等級須為A級）

24、，且近三年本行年度考核沒有D或E等不合格或不稱職的員工（若入行考核時間不足三年度的，須至少參加過一個年度考核，且考核等級無不合格或不稱職）；（三）員工在申請當年以及學習期間，無紀律處分、組織處分的違規(guī)、違紀記錄，或未在紀律處分、組織處分的處分期內(nèi)(以責任追究委員會出具資料為依據(jù))；未處于淘汰觀察期（淘汰觀察期以人力資源部界定為依據(jù)）。第四十四條 學歷（學位）教育獎勵標準如下：（一）操作層員工可獎勵最高不超過0.6萬元（以考試報名、培訓費用為準，下同）；（二）執(zhí)行層員工可獎勵最高不超過1.5萬元；（三）管理層員工可獎勵最高不超過6萬元；（四）高級管理層員工可獎勵最高不超過15萬元。；（五）學歷（

25、學位）教育獎勵按年度進行總量控制，審批人數(shù)不超過本層級人員總量的8%。當年超過8%的申請人員，可在次年享有優(yōu)先申請資格，但申請年度的上一年考核等級也必須為A或B級；（六）員工申請學歷（學位）教育獎勵，培訓前需填報員工教育培訓審批表，經(jīng)審批通過的，憑報名費、學費、考試費、書費等培訓相關發(fā)票，按上述條款的核定上限金額進行獎勵。發(fā)票金額不足上限金額的，按發(fā)票金額支付。第四十五條 資格考試獎勵標準：員工取得相應資格證，按如下標準進行獎勵：（一）基本上崗資格證：相應崗位員工獲得的基本上崗資格證數(shù)量超過規(guī)定數(shù)量標準的，每多取得1個基本上崗資格證獎勵100元。（二）重要緊缺資格證：對業(yè)務發(fā)展急需的、且在崗位

26、人員總量20%內(nèi)的重要緊缺資格證實行優(yōu)先鼓勵制度，經(jīng)事前審批，獲得相關證書者，憑報名、考試、書費發(fā)票可給予最高不超過2萬元的現(xiàn)金獎勵，（除國家規(guī)定要求相關培訓課時方可報名外，資格證的培訓輔導費不得申請獎勵）；在超過20%的優(yōu)先鼓勵比例以后取得證書者，最高獎勵2000元，實際發(fā)生費用不足2000元的按實際發(fā)生費用獎勵。特殊崗位超過本辦法優(yōu)先鼓勵比例的而進行非定額獎勵的，須經(jīng)總行分管人力資源的領導批準。（三）一般資格證：1、參加經(jīng)濟專業(yè)、會計專業(yè)、審計專業(yè)、計算機工程專業(yè)等專業(yè)技術資格考試，取得初級證書者，獎勵500元；取得中級證書者，獎勵800元；取得高級證書者，獎勵2000元；2、參加與崗位工作相關的一般資格證考試并取得證書者，獎勵2000元，實際發(fā)生費用不足2000元的按實際發(fā)生費用獎勵；3、其他非相關崗位員工參加銀行業(yè)從業(yè)資格考試，或本行規(guī)定的各類基本上崗資格考試，每取得1門證書者，獎勵100元；其他非相關崗位員工考取重要緊缺資格證、一般崗位資格證的，獎勵2000元，實際發(fā)生費用不足2000元的按實際發(fā)生