理財顧問工作總結

1、理財顧問工作總結 一、各項任務指標、學習和工作狀況 1、任務指標： 基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。 理財產品 個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。 理財客戶 新增戶，完成111%。 貴金屬 任務指標萬，銷售萬，完成率115%。 白金卡 任務指標張，完成張，完成率130%。 貸記卡 個人任務指標張，完成張，完成率206%。 2、學習上： 通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。 3、工作上： 1)、主動營銷新客戶 有一次，一個客戶向我詢問我行辦vip卡的條件，我按閱歷推斷該客戶有肯定潛力。接下我耐煩營銷，在通過幾次接觸后，得知客

2、戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款便利、快捷、而且優(yōu)待。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。 2)細心維護老客戶 定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不情愿進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不情愿買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好保藏，我以此為切入點，向其推舉貴金屬，該客戶對此特別感愛好，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。 3)耐煩解答客戶問題 常常會有客戶向我詢問基金方面的問題，每個客戶我都進行具體講解。在遇到

3、股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話始終不接。做理財顧問將近三年了，雖然談不上什么閱歷，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。 4)幫助行領導主動營銷 在做好本崗的同時，幫助行領導營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結算業(yè)務。 二、工作中存在的不足： 1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。 2、營銷力度有待提高。 三、工作準備： 1、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大

4、客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。 2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通力量，在處理麻煩問題上能夠敏捷變通。 理財顧問工作總結2 xx年3月至5月兩個月期間，我在廣州XX企業(yè)集團曼杰頓投資詢問有限理財顧問崗位實習。這是第一次正式與.接并軌踏上工作崗位，開頭與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要仔細準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。我們的肩上開頭扛著民事責任，凡事得謹慎當心，否則隨時可能要為一個小小的錯誤擔當嚴峻的后果付出巨大的代價，再也不是一句對不起和一紙賠禮書所能解決。 “天下英雄皆我輩，一入江湖立馬催?！睆母咝Ｐ鹊?的大環(huán)境的轉變，身邊接觸的人

5、也完全換了角色，老師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。在這巨大的轉變中，我們可能彷徨，迷茫，無法立刻適應新的環(huán)境。我們或許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不關懷的眼神和言語。許多時候覺得自己沒有受到領導重用，所干的只是一些無關重要的雜活，自己的提議或工作不能得到老板的確定。做不出成果時，會有來自各方面的壓力，老板的眼色同事的嘲諷。而在學校，有同學老師的關懷和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年賽過十多年的讀書。兩個月的實習時間雖然不長，但是我從中到了許多學問，關于做人，做事，做學問。 自學力量 “在高校里學的不是學問，而是一種叫做自學的力量?！眳⑴c工作后才能深刻

6、體會這句話的含義。除了英語、計算機和國際金融操作外，課本上學的其他理論學問用到的相對比較很少，當然這只是針對的現(xiàn)在所從事的工作。我擔當?shù)氖抢碡旑檰?或稱操盤手)，平常在工作就是面對電腦觀看外匯市場行情的改變，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構的財務狀況，在依據這些信息和數(shù)據判定外匯市場的走勢，最終找準時機，選擇合適的價位進倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學的專業(yè)學問。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經濟于貿易、市場營銷、工商管理等等。但是現(xiàn)在的.是學問復合型的.，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經過高等訓練的，這在我們培訓中就顯現(xiàn)出來了，

7、在我們工作一星期后我們就熟識了全部的工作流程，這也充分說明白我們有及強的適應力量和自學力量。在這個信息爆炸的時代，學問更新太快，靠原有的一點學問確定是不行的。我們必需在工作中勤于動手漸漸琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學力量的人遲早要被企業(yè)和.所淘汰。 工作很輕松 在廣州和幾個同學一起住房住，住的地方離工作的地方不算是很很遠，有6個公車站，但是每天早上7點3就得起床去擠公交車，由于廣州的公車的確太擠了，這還沒關系，最重要得是還塞車，一塞下來就是未知數(shù)，6個站，在梧州的話不會超過2分鐘，這里有時一站就得花這么久的時間，一般去上班平均的

8、時間是4分鐘，我們是9點上班，還有3分鐘的預留時間，想想夠慘的，就算再熱再差的天氣，只要不是周末，都得去上班，公司還有一個好處就是周末從來不加班，由于周末的.外匯是不開盤的，還有就是一些國外比較重要的節(jié)日如圣誕等，我們上班要求很嚴格，男士肯定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必需克制自己，不能為所欲為地不想上班就不來，而不像在學?？梢运瘧杏X，實在不想上課的時候可以逃課，自由很多。 每日重復單調繁瑣的工作，時間久了簡單厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關的經濟指標，顯得枯燥乏味，中午休息的時候可以上和其他同學聊談天之類的。但是工作簡潔也不能馬

9、虎，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得仔細完成。假如哪個客戶有意向的還得處處奔波去商談。而事實上全部的業(yè)務并不是一次就能交易勝利的，他們必需具備堅忍不拔的個性，遭受挫折時絕不能就此放棄，犯錯遭領導責罵時不能賭氣就辭職。始終以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢?；蛟S工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要開頭有意識地培育自己的理財力量，我們剛畢業(yè)，工資水平普遍不高，除掉房租餐費和日常的開支，我們經常所剩無幾，一不留神可能就入不敷出成為月完一族，但此時我們再也不好意思伸手向父母要，因此許多時候我們要合理支配我們手中的這筆少的可憐的錢。 理財顧問工作

10、總結3 回顧即將過去的一年，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉折的一年，這一年我轉行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個布滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，布滿了神奇，奇怪，時而豪氣萬丈，時而信念缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往完明的道路。 進公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡潔，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐煩，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了許多，不只是證券學問，更多的是對學習的方法，工作的看法，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工特別感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，漸漸的提升自身的素養(yǎng)與才能，領

11、導和同事對我的支持與關愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最誠心的感謝，有你們的幫助才能使我在工作中更加的得心應手，也由于有你們，才能令到公司的進展更上一個臺階。 在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不抱負，之中也存在著諸多問題,經過自我反思，究其緣由主要有： 第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有許多， 其次、工作還不夠主動主動，可能是之前的工作性質打算了我不需要特殊主動，只要等著領導支配，自己仔細完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加主動主動。 第三、業(yè)務水平還有待提高，無論是客戶溝通力量，還是市場分析力量都是我目前欠缺的。 因此，在

12、接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手： 第一、凡是預則立，不預則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順當張開，因此我要先仔細做好接下來3個月的方案，并按方案實行。抓緊把之間鋪張的時間補回去。 其次、虛心求教。做為一個新員工，我要向領導學習，向老同志學習，向書本、向網絡學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務力量。 第三、仔細做好客戶維護。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人由于臨時資金緊急

13、，或年底事情忙，臨時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務，因此對于有潛力的客戶，我要坐好準時的跟進。 第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注意技巧。像我剛開頭只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱模皇情_了個戶就完成任務，對銀行來說聯(lián)了三方任務九完成了，可是對我來說這才剛開頭，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的支配時間，平衡銀行與客戶之間的時間安排。 在接下來的20xx年，我會在保證仔細對待、重視工作的基礎上，不斷完善和改善自己，提高自身素養(yǎng)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進一步擴大

14、對客戶的積累和維護。同時加強對分析力量的學習和提高，努力夯實和提高自能工作力量和業(yè)務水平。 理財顧問工作總結4 回顧即將過去的一年，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉折的一年，這一年我轉行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個布滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，布滿了神奇，奇怪，時而豪氣萬丈，時而遲疑徘徊，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往完明的道路。 進公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡潔，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐煩，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了許多，不只是證券學問，更多的是對學習的方法，工作的看法，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個

15、新員工特別感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，漸漸的提升自身的素養(yǎng)與才能，領導和同事對我的支持與關愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最誠心的感謝，有你們的幫助才能使我在工作中更加的得心應手，也由于有你們，才能令公司的進展更上一個臺階。 在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不抱負，之中也存在著諸多問題,經過自我反思，究其緣由主要是時間安排方面的問題。 在接下來的20xx年，我會在保證仔細對待、重視工作的基礎上，不斷完善和改善自己，提高自身素養(yǎng)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析力量的學習和提高，努力夯實和

16、提高自能工作力量和業(yè)務水平。 理財顧問工作總結5 20xx年度xxxxxx升級以后獨立運作的一年已盡尾聲，作為營業(yè)部重要組成部門，新成立理財顧問部在20xx年同時也經受了風雨，但在全體員工的幫助下，部門同事全力協(xié)作下，已基本完成年初營業(yè)部制定下的工作目標。并且各項工作都取得了長足進展，但是工作中也存在一些的問題，現(xiàn)將全年工作總結如下： 一、工作指標完成狀況匯報 1、截止11月底完成綜合交易額xxxx萬元，完成全年預算的xxxx，日均成交xxx萬元，較上年全年日均成交xxxx萬元增長xxx。累計交易周轉率為xxx次，市場占有率為xxx，較上年全年xxxx增長xxxx，交易活躍度較上年有明顯提升。

17、 2、xxxxxx營業(yè)面積較小，升級之后營業(yè)部對客戶服務方向進行調整，重要進展網上交易客戶以及手機交易客戶群體，這一年營業(yè)部非現(xiàn)場交易已達到89.5%,已經幾乎占據營業(yè)部整體交易的全部。作為公司大力提倡手機證券交易方式，營業(yè)部同時也作為重點進展方向，目前為止，營業(yè)部手機交易占比達到7.9%，是全公司手機交易占比最高的營業(yè)部。這也和營業(yè)部在年初制定一系列完善的推廣策略密不行分，同時理財顧問部與營銷部相互協(xié)作，對營銷團隊營銷的每一個客戶、新入市的客戶在如何用法手機證券都進行仔細講解，所以在手機托付推廣方面理財部全體員工也起到的推波助瀾作用。 3、標準化服務考核工作全年完成狀況：營業(yè)部全年標準化服務

18、 考核指標完成狀況良好，營業(yè)部在標準化服務考核中秉承做有所用的基本原則，每一項工作都進行了仔細的梳理，如：客戶數(shù)據統(tǒng)計方面依據營業(yè)部的實際需求進行了調整，并對每月客戶數(shù)據進行綜合分析，依據數(shù)據分析狀況制定工作策略，假如發(fā)覺異樣賬戶準時進行溝通，做好營業(yè)部客戶的基礎服務工作。在仔細完成營業(yè)部基本分值標準化工作基礎上，理財顧問部加強了詢問協(xié)作參加力度，全年多次參與公司的詢問協(xié)作,已成為E周刊的固定協(xié)作成員。為營業(yè)部在標準化服務考核中添磚加瓦。 二、工作目標完成狀況 1、投資者訓練工作完成狀況 本年度在投資者訓練方面，營業(yè)部共計進行了兩期股民學校。 6月舉辦第一期股民學校，也取得肯定的成效，但同時也

19、暴露一些問題。理財顧問部結合本期培訓投資者課后反饋的看法，又再次細心預備了營業(yè)部的中期培訓，本年度其次次股民學習，考慮到營業(yè)部目前非現(xiàn)場客戶占比已經很高，假如像以前培訓都支配在開市期間，大多上班客戶無法參與，為了能讓每一次培訓都能發(fā)揮更好的效能，經過理財顧問部全體員工的協(xié)商打算，將股民學校培訓時間調整為周末。本次中期培訓以周末方式進行之后，得到了大多客戶好評，雖然大家都犧牲自己的休息時間，但是卻得到了客戶的認可，以后會多增加周末的培訓活動。本次培訓無論從課程的支配上，還是從課件的組織架構，都得到了進一步的提升，客戶也特別滿足，許多客戶盼望以后多增加類似的培訓，此項工作已經在策劃之中，爭取明年一

20、季度做好培訓體 系的搭建。 2、投資者詢問服務工作狀況 目前詢問服務方面已經不能僅僅局限在簡潔日常信息傳導，客戶在詢問方面的需要越來越多元化，為了能更好的滿意客戶的需求，理財顧問部對現(xiàn)有的詢問工作進行梳理。 短信信息內容以及發(fā)送準時性進行了調整，首先，改善短信信息內容，除準時傳導公司詢問信息以外，營業(yè)部還增設了多個欄目，擇機擇時的發(fā)送，如：行業(yè)透視、政策追蹤、短線薦股、薦股追蹤、操作策略等多個有針對性，有特色的短信信息。信息發(fā)送嚴格按公司標準化流程進行。各種信息要求做到最快傳導。 同時要求提高營業(yè)部群活躍度，并且支配專人負責，其它人幫助的服務模式。經過努力，目前理財顧問部在信息傳導方面有了主動

21、的改善。并且能保障信息傳導的準時性，從而讓客戶感受到營業(yè)部的詢問服務的提升。 經過一段時間的運行，目前客戶反饋良好。雖然已經取得了一些成果，但是向客戶堅持供應高質量的詢問服務工作，必需持之以恒、鍥而不舍改善自我，才能更好的完成上述工作。 在詢問服務方面，理財顧問部結合今年十二五工作會議精神，協(xié)作市場熱點準時的舉辦了五期行業(yè)策略報告。每一期行業(yè)報告策略選擇的時機都與市場熱點吻合，如：理財顧問部支配稀土永磁概念行業(yè)策略報告會之后，暴發(fā)了稀土永磁概念行情，成為本輪市場漲幅最高的行業(yè)之一，在客戶中反響不錯， 隨后又相繼進行了新能源概 念行業(yè)報告鋰電池池概念行業(yè)報告新一代信息產業(yè)行業(yè)報告高精端裝備制造行

22、業(yè)報告，依據公司四季度操作策略，融合十二五整體規(guī)劃提及的戰(zhàn)略新興產業(yè)可能引出的市場機會，全面的分析講解戰(zhàn)略新興產業(yè)特性， 并且又再次勝利的舉辦了一期季度策略報告會。通過對行業(yè)的研讀，投資者能準時了解行業(yè)的方向以及行業(yè)中個股的基本狀況，提高投資者市場行業(yè)分析力量。 3、營業(yè)部全部員工詢問力量提升狀況 由于xxxxxx為新升級營業(yè)部，員工隊伍比較年輕，缺少市場閱歷積累，提升營業(yè)部整體詢問力氣是迫不及待的事情，營業(yè)部年初就向理財顧問提出要讓營業(yè)部前臺及后臺員工的詢問力量提升的要求。 理財顧問在員工詢問力量提升方面進行了以下幾點的工作： 1、充分利用每天晨會時間，由于參會人員較多，晨會召開時間又短，為

23、了能讓全部人都能在晨會上得到熬煉，晨會以輪番制進行。通過晨會市場信息的分析，熬煉大家對市場重要信息提煉的力量，通過短線股票選擇工作，能讓大家了解不同股票的形態(tài)以及短線分析方法，大家相互溝通可能提高看盤力量。讓大家在良好的詢問氛圍中獲得學問儲備和力量的提高。 2、“一周聚集”的活動的開展 每周三舉辦一次“一周聚集”員工的溝通活動，周三的溝通活動比較敏捷，會依據不憐憫況支配，除對近期市場進行分析以外，還會融入一些基礎學問的學習，支配前后臺人員進行講課。每月還會要求全部人都進行月度股票推舉，并且評出月度最佳推舉人獎、大盤分析 最精準獎。通過一段時間的運行，目前“一周聚焦”已經成為員工學習溝通的平臺，

24、成為晨會溝通很好的補充，在這里溝通可以暢所欲言，盡情的讓大家發(fā)揮，通過大家不斷的溝通，可以進一步的提升員工與客戶的溝通溝通力量。 通過一段時間的培育，目前營業(yè)部可以參加理財專職講座的講師達到4位，已經培育后備講師3位，目前營業(yè)部講師理論學問積累方面已經達到要求，但在實踐中缺乏閱歷，還需要連續(xù)進一步加強培育。 三、工作中的不足之處 1、本年度投資者訓練工作沒能形成培訓體系，培訓時間間隔過長。 2、短信方面未能準時整理短信平臺，造成短信發(fā)送出現(xiàn)重復、無效、錯發(fā)的現(xiàn)象較多，增加了營業(yè)部的經營費用，目前短信平臺正在整理當中。 3、理財顧問部工作與市場部的協(xié)作不夠緊密。未能達到通過理財服務吸引客戶的工作效果。 4、營業(yè)部非現(xiàn)場客戶詢問傳導不暢通，目前詢問信息部分客戶無法正常傳導，在日后工作中如何能提高非現(xiàn)場客戶的受眾面將是理財部重要工作方向。 5、存量客戶回訪雖然已經分成兩部分進行，但是客戶回訪的長效性未能保證，沒能按公司要求達到回訪數(shù)量。在以后的工作中客戶回訪將作為理財顧問部人員的考核指標。 理財顧問工作總結6 XX年3月至5月兩個月期間，我在xxx理財顧問崗位實習。這是第正式與.接并軌踏上工作崗位，開頭與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要仔細準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。我們的肩上開頭扛著民事責任，凡事得謹慎當心，否則隨時可能要為一個小小的錯誤