保理業(yè)務(wù)管理制度

1、第五章 應(yīng)收賬款收款賬戶的開立與通知第十八條 對(duì)于買方無(wú)法將對(duì)賣方應(yīng)付款項(xiàng)直接付至以我行為戶名的保理專戶的，在簽訂完畢我行與賣方的保理合同后，賣方應(yīng)在我行單獨(dú)開立保理收款專用賬戶（以下簡(jiǎn)稱收款賬戶），該賬戶專門用于賣方在我行所操作保理業(yè)務(wù)項(xiàng)下應(yīng)收賬款的收取，不得作為其他用途。相關(guān)保理合同中應(yīng)規(guī)定賣方在應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓后，僅作為我行的委托人收取我行在已轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款項(xiàng)下的款項(xiàng)。第十九條 任何進(jìn)入收款賬戶的資金，未經(jīng)保理業(yè)務(wù)管理部門的審批認(rèn)可，只能轉(zhuǎn)至賣方在我行開立的保證金賬戶（當(dāng)融資方式為保理授信時(shí)）或者直接用于償付賣方在我行的預(yù)支價(jià)金（當(dāng)融資方式為預(yù)支價(jià)金時(shí)）。第二十條 保理業(yè)務(wù)管理部門僅在如下情況

2、下，可以將收款賬戶中的款項(xiàng)支付給賣方使用：1非我行保理業(yè)務(wù)所指定的買方匯入的款項(xiàng)。2我行保理業(yè)務(wù)所指定買方匯入款項(xiàng)按照融資比例扣收后剩余的款項(xiàng)。3我行未給予融資的保理業(yè)務(wù)項(xiàng)下款項(xiàng)。4經(jīng)審批同意，賣方以新的應(yīng)收賬款置換已到期應(yīng)收賬款后的回收款項(xiàng)。5其他不影響我行授信安全的情形。第二十一條 賣方在我行開立收款賬戶后，應(yīng)立即書面通知買方。該書面通知的樣式見附件8。第二十二條 對(duì)于所有的保理融資業(yè)務(wù)（包括采用預(yù)付價(jià)金和保理授信方式），原則上商務(wù)合同項(xiàng)下的賣方必須在我行保持兩個(gè)月以上，并至少兩次的應(yīng)收賬款結(jié)算記錄，且結(jié)算記錄良好。第二十三條 對(duì)于在保理業(yè)務(wù)中，無(wú)法設(shè)立保理收款專用賬戶，而以一般結(jié)算賬戶作

3、為收款賬戶的，該經(jīng)營(yíng)單位應(yīng)確保能夠識(shí)別每一筆結(jié)算賬戶項(xiàng)下收款是否為保理業(yè)務(wù)項(xiàng)下收款。第六章 辦理應(yīng)收賬款受讓手續(xù)和通知買方手續(xù)第二十四條 辦理應(yīng)收賬款受讓手續(xù)（一）分支行與賣方簽訂保理合同之后，應(yīng)對(duì)受讓的具體應(yīng)收賬款辦理受讓手續(xù)。（二）賣方應(yīng)填制應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書（附件3），列明擬轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款明細(xì)內(nèi)容，同時(shí)提交與申請(qǐng)書上列明的擬轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款相應(yīng)的購(gòu)銷合同、貨運(yùn)單據(jù)（自行發(fā)運(yùn)的必須提交買方貨物收據(jù)）和增值稅發(fā)票（如已出具增值稅發(fā)票），一并提交我行審理。（三）我行經(jīng)審理將認(rèn)可接受的應(yīng)收賬款填制應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)核準(zhǔn)書（附件4）送達(dá)賣方，并留存所核準(zhǔn)應(yīng)收賬款的相應(yīng)商務(wù)合同、貨運(yùn)單據(jù)（業(yè)已出具增值稅發(fā)

4、票的，則留存增值稅發(fā)票復(fù)印件），未經(jīng)核準(zhǔn)的應(yīng)收賬款的相關(guān)單據(jù)同時(shí)退還賣方。第二十五條 辦理通知買方手續(xù)：根據(jù)深圳發(fā)展銀行國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)定，我行可按照如下債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知方式辦理通知買方的手續(xù)：（一）明示通知1由賣方與我行共同簽章或者由賣方單獨(dú)簽章向買方發(fā)出應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書（見附件5，一式二份），但無(wú)論何種情況，均應(yīng)由我行客戶經(jīng)理與賣方共同辦理買方在該通知書上簽章確認(rèn)的手續(xù)，并退回我行一份作為留存。我行可以接受的買方的簽章包括買方的行政公章、與商務(wù)合同簽章一致的合同專用章、財(cái)務(wù)專用章或者財(cái)務(wù)部門章。2由賣方在轉(zhuǎn)讓債權(quán)相對(duì)應(yīng)的發(fā)票正面?zhèn)渥⒂嘘P(guān)債權(quán)轉(zhuǎn)讓的內(nèi)容（“本發(fā)票項(xiàng)下債權(quán)業(yè)已轉(zhuǎn)讓給深圳發(fā)

5、展銀行 分行 支行，請(qǐng)按照合同約定將本發(fā)票項(xiàng)下款項(xiàng)支付至本公司在上述銀行的賬戶（賬戶號(hào)為： ）”。），并由我行指定人員陪同送至買方，買方出具發(fā)票收妥確認(rèn)函（見附件9，簽章要求同第一款）。我行指定人員應(yīng)填寫核保確認(rèn)書（見附件10）。上述發(fā)票的復(fù)印件、發(fā)票收妥確認(rèn)函、以及核保確認(rèn)書應(yīng)作為出賬資料統(tǒng)一保管。3買方以單方面書面證明或者與我行簽訂相關(guān)協(xié)議的方式（簽約方可以為買方的財(cái)務(wù)部門），明確可以以傳真、電文、電報(bào)、電子郵件方式傳送有關(guān)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書，并明確買賣雙方以及我行收發(fā)傳真、電文、電報(bào)、電子郵件的有權(quán)簽發(fā)人、收發(fā)地址、傳真號(hào)碼或電子郵件地址。我行的傳真號(hào)碼、收發(fā)地址或電子郵件地址應(yīng)為應(yīng)收賬

6、款管理崗的行內(nèi)地址、傳真號(hào)碼或電子郵件地址。有關(guān)往來(lái)傳真、電文、電報(bào)或郵件應(yīng)在相關(guān)技術(shù)部門的協(xié)助之下，妥善保存。4由賣方與我行共同簽章或者由賣方單獨(dú)簽章向買方發(fā)出應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書，并由我行辦理通知書公證手續(xù)，委托公證機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)送達(dá)該通知書。公證機(jī)關(guān)（或由其委托的第三方快遞公司、物流公司）在送達(dá)并取得送達(dá)證據(jù)后，將有關(guān)公證文件以及送達(dá)證據(jù)交存我行。5我行通過(guò)與買賣雙方的相關(guān)協(xié)議，明確規(guī)定有關(guān)應(yīng)收賬款確認(rèn)和通知的方式和流程，并按照該協(xié)議的規(guī)定履行相關(guān)程序。（二）默示通知1賣方與我行共同簽章或者由賣方單獨(dú)簽章向買方發(fā)出應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書，且由我行客戶經(jīng)理與賣方共同辦理買方采購(gòu)部門在該通知書上簽章確認(rèn)

7、的手續(xù)，并退回我行一份作為留存。2賣方與我行共同簽章或者由賣方單獨(dú)簽章向買方發(fā)出應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書由我行指定的物流公司或者快遞公司等，負(fù)責(zé)將應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書送達(dá)買方，并取得買方簽收的證據(jù)，交存我行；同時(shí)，該物流公司或者快遞公司應(yīng)與我行簽訂相關(guān)協(xié)議，對(duì)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書的內(nèi)容以及送達(dá)承擔(dān)舉證責(zé)任。第二十六條 采用第二十條明示通知第一款以外其他通知方式的，經(jīng)辦行必須認(rèn)真核對(duì)有關(guān)債權(quán)文件，切實(shí)保證應(yīng)收賬款的真實(shí)性。第七章 應(yīng)收賬款管理第二十七條 應(yīng)收賬款受讓手續(xù)辦理完畢，應(yīng)收賬款管理崗應(yīng)逐筆登記應(yīng)收賬款分戶賬（附件13）和國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)買方額度臺(tái)賬（附件15）并存檔。當(dāng)天營(yíng)業(yè)日終了，應(yīng)登記應(yīng)收賬款總

8、賬（附件14）。第二十八條 應(yīng)收賬款受讓手續(xù)辦理完畢，我行應(yīng)向賣方收取保理費(fèi)。如賣方同時(shí)提出融資申請(qǐng)的，可于融資發(fā)放時(shí)收取保理費(fèi)。第二十九條 應(yīng)收賬款管理崗應(yīng)每日統(tǒng)計(jì)未來(lái)十個(gè)工作日到期的應(yīng)收賬款明細(xì)，登記應(yīng)收賬款到期提示表，并通知經(jīng)辦客戶經(jīng)理以及賣方及時(shí)通知買方付款，或者直接通知買方付款。第三十條 應(yīng)收賬款管理崗應(yīng)每日查驗(yàn)所有保理客戶的收款賬戶以及我行保理專戶的到款情況，并與本日到期的應(yīng)收賬款明細(xì)進(jìn)行核對(duì)，確定已收回的應(yīng)收賬款和尚未收回的應(yīng)收賬款。第三十一條 對(duì)于本日收回的應(yīng)收賬款，應(yīng)收賬款管理崗應(yīng)查證該筆應(yīng)收賬款是否有融資，沒(méi)有融資的，經(jīng)保理業(yè)務(wù)管理部門審批，可以劃至借款人的結(jié)算賬戶。有保理

9、融資的，如采用預(yù)支價(jià)金方式，應(yīng)通知會(huì)計(jì)部門按照融資比例直接扣收我行融資款，并將剩余款項(xiàng)，經(jīng)保理業(yè)務(wù)管理部門審批，劃至借款人的結(jié)算賬戶；如采用保理授信方式，則通知會(huì)計(jì)部門將符合融資比例的款項(xiàng)劃至保證金賬戶或者直接用于償還我行貸款。收回的應(yīng)收賬款到達(dá)收款賬戶后，須劃轉(zhuǎn)至保證金賬戶的，原則上應(yīng)要求客戶及時(shí)出具轉(zhuǎn)賬支票劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)。若確實(shí)難以做到的，應(yīng)要求客戶事先出具授權(quán)委托書（詳見附件19），授權(quán)我行直接從應(yīng)收賬款收款賬戶扣劃與我行授信資金相對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)至保證金賬戶。第三十二條 采取“應(yīng)收賬款池”融資方式的，賣方可以申請(qǐng)以合格的未到期應(yīng)收賬款置換到期應(yīng)收賬款（金額應(yīng)符合保理合同以及授信合同的規(guī)定）。在賣方

10、新轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款合格且相關(guān)轉(zhuǎn)讓手續(xù)符合規(guī)定的情況下，經(jīng)保理業(yè)務(wù)管理部門的審核認(rèn)可，賣方已置換出的應(yīng)收賬款項(xiàng)下的回款可以劃至賣方的結(jié)算賬戶。第三十三條 應(yīng)收賬款管理崗應(yīng)隨時(shí)統(tǒng)計(jì)，確保買方額度沒(méi)有超額使用。第八章 應(yīng)收賬款催收第三十四條 對(duì)于應(yīng)收賬款到期日我行未收回的應(yīng)收賬款，如我行采取明保理方式，則我行應(yīng)向買方發(fā)出應(yīng)收賬款催收通知書（附件11）；若我行采取有追索權(quán)的暗保理方式，應(yīng)同時(shí)要求賣方歸還預(yù)支價(jià)金或者保理授信。第三十五條 發(fā)出應(yīng)收賬款催收通知的當(dāng)日，我行應(yīng)暫?；蚪K止買方額度使用，其后十個(gè)工作日內(nèi)，買方仍未履行付款義務(wù)又未提出拒付理由的，我行對(duì)買方進(jìn)入正式催收程序。第三十六條 如為有追索權(quán)的

11、保理，買方未按期付款，我行應(yīng)向賣方行使追索權(quán)。賣方未融資的，我行以追索權(quán)沖銷付款義務(wù)；賣方已融資的，我行應(yīng)向賣方追討融資本金和利息，如導(dǎo)致我行發(fā)生保理墊款或者授信逾期的，還應(yīng)按照保理合同的規(guī)定向賣方計(jì)收墊款/授信逾期利息以及罰息。賣方在我行賬戶有款項(xiàng)的，我行填寫應(yīng)收賬款扣款通知書（附件12）通知賣方，直接在賣方賬戶中扣還賣方應(yīng)付我行的各項(xiàng)款項(xiàng)。第三十七條 如為無(wú)追索權(quán)的保理，我行仍應(yīng)就已受讓的應(yīng)收賬款對(duì)賣方履行付款義務(wù)，支付的款項(xiàng)為扣除已融資的本金和利息部分。并根據(jù)商務(wù)合同的約定向買方追收應(yīng)收賬款及逾期利息。第三十八條 附有回購(gòu)條件的無(wú)追索保理，應(yīng)參照有追索權(quán)的保理業(yè)務(wù)，要求賣方履行回購(gòu)條款。

12、第三十九條 我行如收到買方爭(zhēng)議通知，應(yīng)即刻通知賣方，將受讓的應(yīng)收賬款退還賣方，由賣方自行處理。賣方已融資的，應(yīng)向賣方追討融資本金和利息。賣方超出融資期限未歸還我行款項(xiàng)，我行應(yīng)向其追討罰息。附件：1. 國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書2. 國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)買方額度申請(qǐng)書3. 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書4. 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)核準(zhǔn)書5. 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書6. 國(guó)內(nèi)保理額度變更/取消申請(qǐng)書7. 國(guó)內(nèi)保理額度變更/取消通知書8. 賬戶更改通知書9. 發(fā)票收妥確認(rèn)函10. 核保確認(rèn)書11. 應(yīng)收賬款催收通知書12. 應(yīng)收賬款扣款通知書13. 應(yīng)收賬款分戶賬14. 應(yīng)收賬款總賬15. 國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)買方額度臺(tái)賬16. 國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)賣

13、方融資臺(tái)賬17. 國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)十日內(nèi)應(yīng)收賬款提示表18.國(guó)內(nèi)保理預(yù)支價(jià)金憑證19. 授權(quán)委托書附件3-1國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書致：深圳發(fā)展銀行 分（支）行：因我司擬向貴行申請(qǐng)敘做國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)，有關(guān)資料如下： 單位：萬(wàn)元（一）我司（賣方）資料申請(qǐng)人全稱經(jīng)營(yíng)地址成立時(shí)間經(jīng)營(yíng)范圍企業(yè)性質(zhì)法定代表人財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人聯(lián)系電話營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)注冊(cè)資本實(shí)收資本開戶時(shí)間開戶銀行銀行賬號(hào)申請(qǐng)人前三年經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況年度總資產(chǎn)年銷售收入年利潤(rùn)流動(dòng)資金平均占用應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)速度一年以上未收回的應(yīng)收賬款總額預(yù)計(jì)下年銷售額預(yù)計(jì)下年賒銷金額主要客戶名稱上年銷售額占總銷售額比例主要貿(mào)易條件其中賒銷比例結(jié)算方式應(yīng)收賬款余額逾期應(yīng)收款余額主營(yíng)產(chǎn)

14、品或服務(wù)產(chǎn)品品名產(chǎn)品年銷售額占總銷售額比例產(chǎn)品瑕疵比例產(chǎn)品退貨率（二）債務(wù)人（買方）資料買方全稱地 址聯(lián) 系 人聯(lián)系電話開戶行賬號(hào)有否折扣寬限期/優(yōu)惠期：是（ ）否（ ），如有，請(qǐng)列明方式：近三年雙方交易情況年度總購(gòu)買額其中賒購(gòu)金額主要購(gòu)買產(chǎn)品品名有無(wú)逾期付款記錄申請(qǐng)額度 循環(huán)額度 金額： 期限： 單筆非循環(huán)額度 金額： 期限：買方全稱地址聯(lián)系人聯(lián)系電話開戶行賬號(hào)有否折扣寬限期/優(yōu)惠期：是（ ）否（ ），如有，請(qǐng)列明方式：近三年雙方交易情況年度總購(gòu)買額其中賒購(gòu)金額主要購(gòu)買產(chǎn)品品名有無(wú)逾期付款記錄申請(qǐng)額度 循環(huán)額度 金額： 期限： 單筆非循環(huán)額度 金額： 期限：買方全稱地 址聯(lián) 系 人聯(lián)系電話開

15、戶行賬號(hào)有否折扣寬限期/優(yōu)惠期：是（ ）否（ ），如有，請(qǐng)列明方式：近三年雙方交易情況年度總購(gòu)買額其中賒購(gòu)金額主要購(gòu)買產(chǎn)品品名有無(wú)逾期付款記錄申請(qǐng)額度 循環(huán)額度 金額： 期限： 單筆非循環(huán)額度 金額： 期限：申請(qǐng)人保證申請(qǐng)書所陳述的各項(xiàng)內(nèi)容及所提供的資料的真實(shí)性。申請(qǐng)人蓋章 ： 法定代表人或委托代理人簽字： 年 月 日附件3-2國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)買方額度申請(qǐng)書編號(hào)：_致：深圳發(fā)展銀行 分行 支行：根據(jù)貴行與我司達(dá)成協(xié)助我司加快應(yīng)收賬款回收的意向，我司擬采用保理業(yè)務(wù)方式向 （買方名稱）賒銷 （貨物名稱），特向貴行申請(qǐng)為上述買方核定額度，請(qǐng)審批。買 方 資 料買方全稱地 址聯(lián) 系 人聯(lián)系電話開戶行賬號(hào)有

16、否折扣寬限期/優(yōu)惠期：是（ ）否（ ），如有，請(qǐng)列明方式：近三年雙方交易情況年度總購(gòu)買額其中賒購(gòu)金額主要購(gòu)買產(chǎn)品品名有無(wú)逾期付款記錄申請(qǐng)額度 循環(huán)額度 金額： 期限： 單筆非循環(huán)額度 金額： 期限：特此申請(qǐng)。 （公司名稱）年 月 日 （簽字蓋章）附件3-3應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書 編號(hào)： 致：深圳發(fā)展銀行_分行_支行：根據(jù)貴我雙方于_年_月_日簽署的第_號(hào)國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同，我公司現(xiàn)請(qǐng)求貴行將附表所列的我公司銷售所產(chǎn)生的合格應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓。以上經(jīng)我公司同意轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款項(xiàng)的所有權(quán)益全部轉(zhuǎn)讓給貴行。一、申請(qǐng)貴行購(gòu)買的應(yīng)收賬款明細(xì)如下：序號(hào)付款人名稱合同號(hào)合同金額已付款金額預(yù)付款金額傭金及折讓金額應(yīng)收賬款金

17、額合同付款方式及賬號(hào)合同到期日備注合計(jì)二、申請(qǐng)貴行購(gòu)買的應(yīng)收賬款占用貴行在上述合同項(xiàng)下為買方核定的額度。三、我方保證嚴(yán)格遵守_（編號(hào)）國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同的約定。我公司鄭重聲明： 以上應(yīng)收賬款中所列明的債務(wù)人名稱和到期日記載正確。 有關(guān)應(yīng)收賬款到期日后五個(gè)銀行工作日內(nèi)，若發(fā)生上述國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同提及的情形致使貴行不能按期收回該等款項(xiàng)，貴行有權(quán)從我司在貴行開立的賬戶（賬號(hào)為：_）中主動(dòng)扣款或采取其它辦法強(qiáng)行收款，直至全部收回貴行的融資本金、利息及相關(guān)費(fèi)用為止（我公司的賬號(hào)為：_）。四、我司擬憑上述受核準(zhǔn)的應(yīng)收賬款向貴行申請(qǐng)?zhí)峁┵Y金融通。我司保證將按貴行要求支付融資利息及費(fèi)用。特此申請(qǐng)，敬請(qǐng)貴行對(duì)我方

18、申請(qǐng)予以核準(zhǔn)。 申請(qǐng)人：_（公章）法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)委托人（簽字）：_申請(qǐng)日期： 年 月 日附件3-4應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)核準(zhǔn)書（有追索權(quán)型） 編號(hào)： 致： （賣方全稱）經(jīng)我行審核，同意受讓貴方以下應(yīng)收賬款。 我行同意購(gòu)買的應(yīng)收賬款明細(xì)如下：序號(hào)付款人名稱合同號(hào)合同金額已付款金額預(yù)付款金額傭金及折讓金額應(yīng)收賬款金額合同付款方式及賬號(hào)應(yīng)支付購(gòu)買款合同到期日備注合計(jì) 我行給予貴方的融資為：預(yù)支價(jià)金： （幣種） 萬(wàn)元。融資起始日為_年_月_日，融資到期日為_年_月_日。融資費(fèi)率為 。承兌貴方開出的總額不超過(guò) （幣種） 萬(wàn)元的銀行承兌匯票。具體內(nèi)容見編號(hào)為 的 。貼現(xiàn)貴方為申請(qǐng)人/承兌人/背書人的

19、商業(yè)承兌匯票/銀行承兌匯票，具體內(nèi)容見編號(hào)為 的 。接受貴方申請(qǐng)對(duì)貴方為申請(qǐng)人/承兌人/背書人的商業(yè)承兌匯票出具保貼函，具體內(nèi)容見編號(hào)為 的 。接受貴方申請(qǐng)開立總額不超過(guò) （幣種） 萬(wàn)元的不可撤銷的跟單信用證/保函。具體內(nèi)容見編號(hào)為 的 。 我行保留對(duì)貴公司的追索權(quán)。 保理費(fèi)用共計(jì) 元。受讓人（公章）法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)委托人（簽字）： 年 月 日 賣方確認(rèn)：我方已收到 （編號(hào)）應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)核準(zhǔn)書，對(duì)上述內(nèi)容同意，并保證按 號(hào)國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同履行有關(guān)義務(wù)。賣方（公章）：法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)委托人（簽字）： 年 月 日 附件3-5應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)核準(zhǔn)書（無(wú)追索權(quán)型） 編號(hào)： 致：

20、 （賣方全稱）經(jīng)我行審核，同意受讓貴方以下應(yīng)收賬款。 我行同意購(gòu)買的應(yīng)收賬款明細(xì)如下：序號(hào)付款人名稱合同號(hào)合同金額已付款金額預(yù)付款金額傭金及折讓金額應(yīng)收賬款金額合同付款方式及賬號(hào)應(yīng)支付購(gòu)買款合同到期日備注合計(jì) 我行給予貴方的融資為：預(yù)支價(jià)金： （幣種） 萬(wàn)元。融資起始日為_年_月_日，融資到期日為_年_月_日。融資費(fèi)率為 。承兌貴方開出的總額不超過(guò) （幣種） 萬(wàn)元的銀行承兌匯票。具體內(nèi)容見編號(hào)為 的 。貼現(xiàn)貴方為申請(qǐng)人/承兌人/背書人的商業(yè)承兌匯票/銀行承兌匯票，具體內(nèi)容見編號(hào)為 的 。接受貴方申請(qǐng)對(duì)貴方為申請(qǐng)人/承兌人/背書人的商業(yè)承兌匯票出具保貼函，具體內(nèi)容見編號(hào)為 的 。接受貴方申請(qǐng)開立

21、總額不超過(guò) （幣種） 萬(wàn)元的不可撤銷的跟單信用證/保函。具體內(nèi)容見編號(hào)為 的 。 我行放棄對(duì)貴公司的追索權(quán)。 保理費(fèi)用共計(jì) 元。受讓人（公章）法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)委托人（簽字）： 年 月 日 賣方確認(rèn)：我方已收到 （編號(hào)）應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)核準(zhǔn)書，對(duì)上述內(nèi)容同意，并保證按 號(hào)國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同履行有關(guān)義務(wù)。賣方（公章）：法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)委托人（簽字）： 年 月 日附件3-5應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書編號(hào)： ：(買方全稱)根據(jù)我司與深圳發(fā)展銀行 分行 支行（下稱受讓人）簽訂的 號(hào)國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同，于 年 月 日將與貴公司簽署的下述合同項(xiàng)下的總計(jì) （幣種金額）的應(yīng)收賬款（詳見應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓明細(xì)）

22、以及就該部分應(yīng)收賬款所享有的權(quán)利轉(zhuǎn)讓給受讓人。遵照該應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓條款和條件轉(zhuǎn)讓我司與貴司債權(quán)下的所有權(quán)利和權(quán)益。根據(jù)合同條款，除非取得受讓人事先書面同意外，否則我司不得從貴司收取該債權(quán)下的任何金額或者取得清償。本通知未經(jīng)受讓人同意不得撤消和更改。請(qǐng)貴公司向受讓人履行上述應(yīng)收賬款項(xiàng)下的義務(wù)，并將應(yīng)收賬款直接付至下述賬號(hào)：戶名： 賬號(hào)： 并請(qǐng)?jiān)诟犊顟{證回單聯(lián)上注明合同號(hào)和發(fā)票號(hào)。我司茲指示貴司：一、根據(jù)受讓人發(fā)出的指示，向其支付債權(quán)下的所有款額；二、應(yīng)向受讓人披露有關(guān)應(yīng)收賬款的資料；三、該債權(quán)發(fā)生任何的變更，必須事先征得受讓人的書面同意。我司同意，未經(jīng)受讓人事先書面同意，上述指示均不得撤消或更

23、改。請(qǐng)依隨本通知書簽署應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知確認(rèn)書，并將簽署后的確認(rèn)書交回受讓人。特此通知。應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓明細(xì)如下： （賣方公章）法定代表人或委托代理人簽字：年 月 日深圳發(fā)展銀行 分行支行（保理商公章）法定代表人或委托代理人簽字：年 月 日本通知書一式三份，一份交貴司，一份交受讓人，一份我司留存。本公司業(yè)已知曉并確認(rèn)上述內(nèi)容，并按照上述內(nèi)容執(zhí)行。 買方公司蓋章：簽字：年 月 日附件3-6國(guó)內(nèi)保理額度變更/取消申請(qǐng)書 編號(hào)： 致：深圳發(fā)展銀行 分行 支行貴行曾以第 號(hào)國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)額度核準(zhǔn)通知書通知我司對(duì)（買方名稱）核準(zhǔn)的保理額度。現(xiàn)我司要求對(duì)該保理額度予以變更，有關(guān)變更細(xì)節(jié)詳見下表:額度金額有效期付款

24、條件變更前變更后申請(qǐng)變更的理由：請(qǐng)你行協(xié)助聯(lián)系買方，請(qǐng)其盡快給予答復(fù)。感謝你行的大力協(xié)助。 公 司 （簽字蓋章） 年 月 日附件3-7國(guó)內(nèi)保理額度變更/取消通知書 編號(hào)：致： 公司我行已于 年 月 日以第（ ）號(hào)國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)額度核準(zhǔn)通知書通知你司有關(guān)核定 （買方名稱）保理額度的詳細(xì)情況。現(xiàn)根據(jù)你司申請(qǐng)，作如下變更：核準(zhǔn)保理額度額度有效期保理費(fèi)率付款條件變更前變更后特此通知。 年 月 日 深圳發(fā)展銀行 分行 支行 （簽字蓋章）附件3-8賬戶更改通知書至： （買方）自 年 月 日起，貴方支付給我公司的賬戶更改為：戶名：開戶行：深圳發(fā)展銀行 支行賬號(hào)：上述賬號(hào)，非經(jīng)我方與深圳發(fā)展銀行 分行的共同書面

25、通知不得更改。請(qǐng)貴方更改付款賬戶記錄，并自上述指定日期后，所有對(duì)本公司的付款，皆付至上述賬號(hào)。特此通知。 公司印鑒： 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簽字： 年 月 日本通知一式二份，買方留存一份，我公司留存一份。本公司確認(rèn)收到上述通知，并按照該通知的內(nèi)容執(zhí)行。 印鑒： 相關(guān)人員簽字：年 月 日附件3-9發(fā)票收妥確認(rèn)函致： 本公司于 年 月 日至 年 月 日共計(jì)收到貴公司銷售的貨物價(jià)值 萬(wàn)元，我公司尚未付款?，F(xiàn)本公司收到如下發(fā)票：序號(hào)發(fā)票號(hào)碼發(fā)票金額123456本公司將按照相關(guān)約定付款，并將款項(xiàng)付至如下賬戶：賬戶名：開戶行：深圳發(fā)展銀行 支行賬號(hào)：印鑒：相關(guān)人員簽字：年 月 日附件3-10核保確認(rèn)書本人確認(rèn)：本人于

26、 年 月 日由 公司人員陪同將如下（見下表）發(fā)票原件交付給 （買方名稱）。序號(hào)發(fā)票號(hào)碼發(fā)票金額123456特此確認(rèn)。我行經(jīng)辦人員簽字： 年 月 日附件3-11應(yīng)收賬款催款通知書 編號(hào)： 公司：根據(jù)我行與 （賣方名稱）簽訂的第 號(hào)國(guó)內(nèi)保理額度合同， （賣方名稱）將 項(xiàng)下應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給我行，并業(yè)已通知貴方，（具體見編號(hào)為 號(hào)的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知確認(rèn)書/編號(hào)為 的發(fā)票）。按合同規(guī)定，該應(yīng)收賬款已于 年 月 日到期。請(qǐng)貴公司務(wù)必于本通知書送達(dá)之日起 個(gè)工作日內(nèi)將款項(xiàng)匯付我行（戶名： ，賬號(hào)： ），并務(wù)必在“匯款用途欄”注明支付“ 公司已轉(zhuǎn)讓第 號(hào)應(yīng)收賬款”字樣。 深圳發(fā)展銀行 分行 支行 （簽字蓋章）

27、年 月 日應(yīng)收賬款催款通知確認(rèn)欄深圳發(fā)展銀行 分行 支行：貴行 號(hào)應(yīng)收賬款催款通知書已送達(dá)我司，該通知書涉及應(yīng)收賬款金額 元人民幣，具體內(nèi)容與編號(hào)為 號(hào)的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知確認(rèn)書/編號(hào)為 的發(fā)票一致，特此確認(rèn)。 公司 簽章： 日期：附件3-12應(yīng)收賬款扣款通知書 編號(hào)： 公司：（賣方名稱）根據(jù)我行貴司簽訂的第 號(hào)國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同，貴公司將 項(xiàng)下應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給我行。按合同約定，該融資款已經(jīng)于 年 月 日到期。現(xiàn)買方依然沒(méi)有付款，我行按照合同約定需從貴公司賬戶上扣款（賬號(hào)為： ），用于歸還融資款。 深圳發(fā)展銀行 分行 支行 （簽字蓋章）年 月 日應(yīng)收賬款扣款通知確認(rèn)欄深圳發(fā)展銀行 分行 支行貴行 號(hào)應(yīng)收賬款扣款通知書已送達(dá)，扣款金額 元，該通知書內(nèi)容與我司與貴行簽署的 號(hào)國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同一致，特