招商銀行銀企對賬模式設置教程 - 圖文-

1、第一步設置銀企對賬的業(yè)務模式若您已經(jīng)設置過此步驟,請直接進入步驟三1.對賬功能開通后進行第二步業(yè)務模式操作設置,選擇系統(tǒng)管理業(yè)務管理,進行業(yè)務模式設置。(企業(yè)網(wǎng)銀支持零審批,即只需要設置經(jīng)辦人,不需要審批人;另外,也可以根據(jù)公司情況設置審批人。 2.在左邊列表中選擇“銀企對賬”,點擊“增加模式”,系統(tǒng)展示溫馨提示內容,請留意。 3.點確定后進入畫面,錄入模式名稱:需自行輸入,可以是字母,數(shù)字,漢字形式,我行無要求,也可直接寫相對應的功能名稱,例:支付。沒有經(jīng)辦限制:這個功能指是不是所有的賬號都是同樣的人操作,如貴公司僅一個賬號,兩人使用網(wǎng)銀,打鉤即可;如有多個賬號,并且要區(qū)分不同人操作,請不要

2、打鉤。銀行允許的可用賬號:此列表為您申請加入網(wǎng)銀的賬號,如需使用哪個賬號,請將賬號挪到左邊框。選擇完成后點“確定”,進入下一畫面繼續(xù)操作。0 4.請點擊經(jīng)辦,選擇右下角“增加經(jīng)辦人”。 5. 進入用戶選擇界面后,請選擇您銀企對賬業(yè)務的制單人,經(jīng)辦人可以是沒有ukey的用戶,也可以是有ukey的用戶(如您之前有增加其他一般用戶進入網(wǎng)銀,也可以選擇此用戶做為經(jīng)辦人。 溫馨提示:銀企對賬只要經(jīng)辦人不需要審批人操作的請看第6步;若需要設置審批人請?zhí)^第6步(無需操作直接跳至第7步。6.若您需要設置銀企對賬零審批(即只設置經(jīng)辦人操作,不需要審批人復核,請點擊終極審批,再請點右下邊的刪除審批崗,然后點確定

3、,點擊發(fā)送。然后跳到第10步即可。 7. 選擇完經(jīng)辦人后,請點擊終極審批,選擇“增加審批人”。 8.進入用戶選擇界面后,請選擇您銀企對賬業(yè)務的審核人,審核人可以是沒有ukey的用戶,如果您之前有增加一般用戶進入網(wǎng)銀,不論是否有申請ukey都可設置該用戶為對賬審核人。 9. 設置好后,請點擊“發(fā)送”,系統(tǒng)將出現(xiàn)以下提示: 10. 點擊“發(fā)送”后,該功能會顯示紅色字體“等待另一管理員審批”,接下來請退出企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng),換另一管理員登陸進行功能審批,審批同意后即可使用。 11. 另一管理員用戶登錄網(wǎng)銀后,請選擇系統(tǒng)管理業(yè)務管理,在銀企對賬功能菜單下會顯示粉紅色字體“等待您審批”,請選擇右下角“審批模式

4、”。 12. 如您設置信息無誤,請直接點擊“同意”,系統(tǒng)提示您是否確定同意之前的設置,請點擊“確定”。 13. 系統(tǒng)將提示您“模式設置成功”!模式審批成功后,銀企對賬下的功能會變成黑色字,顯示“當前使用”字樣。 14. 請直接退出網(wǎng)銀,使用您設置的經(jīng)辦人用戶登錄,即可在網(wǎng)銀的橫欄菜單中看到銀企對賬功能。第二步通知設置此步驟主要用于系統(tǒng)通過短信以及電子郵件發(fā)送至指定通知人進行銀企對賬工作。1.請公司網(wǎng)銀管理員(如您公司僅兩人使用網(wǎng)銀,那么這兩個用戶都是管理員,如多人使用網(wǎng)銀,最初使用網(wǎng)銀的兩個用戶是企業(yè)的系統(tǒng)管理員,或可通過系統(tǒng)管理用戶管理設置用戶查看權限歸屬登陸網(wǎng)銀,選擇系統(tǒng)管理通知設置銀企對

5、賬。 2.如已設置通知,則點擊相應選項則可看到企業(yè)接到通知的用戶和賬號信息,需要修改任意信息,可點擊“修改”。通知條件即最小通知金額,可按照企業(yè)需求修改相應金額。(此步驟以到賬通知為例,若企業(yè)有多個賬號,則在修改界面上也可看到“通知類型”選項,點此修改賬號。 3. 點擊通知用戶,可進行用戶的添加和刪除,可設置多個用戶,前提是您所需設置的人是網(wǎng)銀中的用戶,沒有企業(yè)網(wǎng)銀登陸權限的用戶此界面無法顯示?！般y企直通車”和“銀企直連”請不要勾選。修改完畢,請點擊確定。 4.若您操作增加了通知用戶,此時需要該新增用戶用自已的用戶名和密碼登陸企業(yè)網(wǎng)銀,點擊系統(tǒng)管理用戶管理設置通知方式來增加自已的手機號碼或郵箱

6、地址。 5. 新增用戶登錄該界面后,可選擇短信或郵件接收通知,也可兩個都勾選。 此時網(wǎng)上銀企對賬功能全部設置完成,當收到系統(tǒng)提示的對賬通知即可開始進行網(wǎng)上銀企對賬操作。第三步銀企對賬業(yè)務操作指引經(jīng)辦操作1.經(jīng)辦用戶登錄招行網(wǎng)銀,選擇銀企對賬經(jīng)辦進入以下操作界面: 2.根據(jù)銀企對賬通知輸入或選擇對賬月份,點擊“查詢”,系統(tǒng)顯示對賬數(shù)據(jù)。 3.余額相符處理:經(jīng)辦人逐戶核對月底余額與本企業(yè)日記賬余額是否相符,系統(tǒng)默認余額相符,如有多頁,請選擇“下一頁”進入查詢,確認后點左上方“經(jīng)辦”提交,系統(tǒng)提示“經(jīng)辦完成等待審批(終極審批”。4.余額不符處理:經(jīng)辦人選擇余額不符,需要輸入不符原因及聯(lián)系電話,確認后

7、點左上方“經(jīng)辦”,系統(tǒng)提示“經(jīng)辦完成等待審批(終極審批”。 5.經(jīng)辦完成后,對賬狀態(tài)變更為“對賬中”。6.調節(jié)相符時,經(jīng)辦人選擇調節(jié)相符,需要選擇調節(jié)項目、余額不符原因及聯(lián)系電話。確認后點左上方“經(jīng)辦”,系統(tǒng)提示“經(jīng)辦完成等待審批(終極審批”。 7.查詢待經(jīng)辦數(shù)據(jù)時,系統(tǒng)每次最多返回200筆數(shù)據(jù),如果該月份的對賬數(shù)據(jù)大于200筆時,系統(tǒng)只會查詢出前200筆記錄,客戶經(jīng)辦這些數(shù)據(jù)后,請等待批量經(jīng)辦結果通知(在右下角業(yè)務欄后再次查詢經(jīng)辦余下的數(shù)據(jù)。若余下的數(shù)據(jù)仍然超過200,請重復上述操作。撤消對于已經(jīng)辦未審批或尚未終極審批的對賬業(yè)務,經(jīng)辦用戶或非終極審批用戶登錄網(wǎng)銀,選擇銀企對賬撤消,查詢到待審

8、批的對賬數(shù)據(jù)點擊左上方“撤消”即可完成撤消操作,對賬明細狀態(tài)重新返回到“生成數(shù)據(jù)”。 審批1.審批用戶登錄網(wǎng)銀,選擇銀企對賬審批,查詢到待審批的對賬數(shù)據(jù),可通過勾選單筆或部分進行審批,也通過點擊“全選”實現(xiàn)本頁的批量審批,如有多頁請分頁分次審批。2.通過雙擊單筆明細可顯示業(yè)務明細信息，包含：批次號、對賬中心 狀態(tài)、對賬月份、客戶號、戶口號、幣種、余額、余額核對狀態(tài)、余 額核對日期等，選擇同意或否決，如有需要可錄入相關“意見”。 3.“余額相符”和“調節(jié)相符”狀態(tài)的對賬數(shù)據(jù)的對賬狀態(tài)為“對賬 完成”，“余額不符”狀態(tài)的對賬狀態(tài)為“對賬中”，可進行“再經(jīng) 辦”操作或其它特殊處理。 再經(jīng)辦 1.針對客戶通過網(wǎng)上銀企對賬提交的“余額不符”狀態(tài)情況，經(jīng)過我 行工作人員與客戶溝通核實后，客戶可通過再經(jīng)辦功能實現(xiàn)對“余額 不符”進行對賬狀態(tài)的更改。 2.經(jīng)辦用戶登錄網(wǎng)銀，選擇銀企對賬 綜合查詢，查詢選擇“余額 不符”業(yè)務，點擊左上方“再經(jīng)辦”。 3.進入經(jīng)辦界面，重新選擇“余額對賬狀態(tài)”，確認完成后點擊“經(jīng) 辦”提交。 4.經(jīng)辦完成后，審批人再次進入“審批”界面對再經(jīng)辦操作進行復核 確認，完成對賬工作。 綜合查詢 1.銀企對賬的綜合查詢界面可對經(jīng)辦后業(yè)務狀態(tài)進行查詢， 包括列表 查詢、業(yè)務明細查詢、業(yè)務流程查詢和操作記