中級經(jīng)濟師金融2011年真題解析第1講

1、金融專業(yè)知識與實務(wù)2012中級師校2011中級金融專業(yè)知識與實務(wù)一、單項選擇題（共60題，每題1分。每題的備選項中，只有1個最符合題意）1.在的各類主體中，主要以資金供應(yīng)者參與金融市場的主體是(A.企業(yè)B.家庭C.D.金融機構(gòu))。：B。參見1頁。2.場的（為投資者提供）功能。力的儲存工具，這是指金融市A.資金積聚B.配置C.風險分散D.：D。參見4頁。3.如果某一金融機構(gòu)希望通過持有的債券來獲得一筆短期資金融通，則它可以參加(A.同業(yè)拆借B.商業(yè)票據(jù)C.回購協(xié)議D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單)市場。：C。這道題出題的方式比較隱晦，前提是投資者手中持有債券，若要融資只能把債券賣掉，因此是回購。商業(yè)票據(jù)是

2、公司為了籌措資金，以貼現(xiàn)方式出售給投資者的一種短期無擔保的信用憑證。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是有固定面額、可轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證。參見的6頁。4.公司以貼現(xiàn)方式出售給投資者的短期無擔保的信用憑證是()。A.公司債券B.承兌匯票C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單D.商業(yè)票據(jù)：D。參見6頁。5.常用于A.即期外匯B.遠期外匯C.掉期D.回購間外匯市場上的外匯形式是()。：C。掉期常用于間外匯市場上，遠期外匯是外匯市場上最常見、最普遍的外匯材9頁。形式。參見教6.以為面值、外幣為認購和幣種、在上海和)股票。所上市的普通股票是(A.B.B股C.H股D.F股：B。參見14頁。7.投資者用100進行為期5年的投資，年利率為5

3、%，一年計息一次，按單利計算，則5年末投資者可得到的本息和為()。A.110B.120 C.125 D.135：=125C。參見17頁。計算過程如下：100*（1+5%*5）8.認為貨幣供給是外生變量，由直接）。，貨幣供給于利率的變動，該觀點源自于（A. 貨幣數(shù)量論B. 古典利率理論C.可貸資金理論D.性偏好理論D。參見：20頁。9.債券的票面與面額的比率是A. 當期B. 名義C.到期D.實際：率率率率B。參見22頁。10.如果某債券面值為100元，本期獲得的利息（票面）為8元，當前市場價格為80元，則該債券的名義率為(A.4% B.5%)。C.8%D.1O%：C。參見22頁。計算過程如下：8

4、/100=8%11.與普通企業(yè)的經(jīng)營對象不同，金融企業(yè)所經(jīng)營的對象不是普品，而是()A. 貴金屬B. 不動產(chǎn)C.股票D.貨幣資金：D。參見31頁。12.與其他金融機構(gòu)相比，商業(yè)的一個最明顯特征是()。A.以為目的B.提供金融服務(wù)C.吸收活期存款D.執(zhí)行： 材33頁。金融政策C。此題學員容易出錯，部分學員會選擇A.參見教13.1998年6月1日成立的歐洲制度。 A.一元式B.二元式的組織形式屬于()C.D.準：的C。參見37頁。14.由某一個人或某一通過兩家或的多數(shù)股)制度。票的形式，形成A.持股公司B.連鎖C.分支D.單一經(jīng)營的組織制度稱為(：B。此題目學員容易持股公司和連鎖，二者之間最大的區(qū)

5、別在于連鎖定義描述中沒有持股公司的。參見40頁。15.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國小額公司的主要資金來源為()。A.借入和融入資金B(yǎng).債券和捐贈資金C.吸收存款和融入資金D.股東繳納的資本金和捐贈資金：D。此題目學員也容易出錯，小額公司的資金來源有三個：股東的資本金、捐贈資金和外部融入資金。但是外部融入資金占比不得超過資本凈額的50%。參見50頁。16.2003年修改通過的中民商業(yè)性和(定，商業(yè)的經(jīng)營原則包括安全性、)。A. 政策性B. 公益性C.效益性D.審慎性：C。參見58頁。17.商業(yè)是(A.集中核算B.業(yè)務(wù)外包的新型業(yè)務(wù)運營模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運營模式的)。C.前分離D.綜合經(jīng)營：C。參見58頁。

6、18.商業(yè)行市場A.關(guān)系致力于與客戶建立更加穩(wěn)定的關(guān)系，屬于商業(yè)銀中的()。B.用戶管理C.傳統(tǒng)D.：A。參見59頁。19.現(xiàn)代商業(yè)A.利潤最大化B.效率最大化C.價值財務(wù)管理的是基于（）的管理。D.資本增值C。參見：69頁。20.根據(jù)“巴塞爾協(xié)議”，屬于商業(yè)A.中期優(yōu)先股B.損失準備資本的是()。C.非累計性D.股本債券優(yōu)先股：C。這道題學員對于巴塞爾協(xié)議中資本和附屬資本統(tǒng)計口徑的掌握。參見70頁。21.投資在基金A.發(fā)起人 B.管理者 C.托管人 D.承銷人：幫助基向投資者發(fā)售憑證時，投資中承擔基金的()。D。投行在基金管理業(yè)務(wù)中的包括發(fā)起人、管理人和承銷人。參見78頁。22.投資財務(wù)顧問

7、業(yè)務(wù)的服務(wù)對象通常是()。A. 機構(gòu)投資者B. 個人投資者C.公司或者D.金融中介機構(gòu)機構(gòu)等融資者：C。這里要注意：投行的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)對象是籌資者，投資咨詢業(yè)務(wù)的服務(wù)對象是投資者。參見79頁。23.在上市公司以增發(fā)新股融資時，現(xiàn)有股東按目前持有比例優(yōu)先認購后，如果尚有剩余，承銷商將買進剩余股票，再給其他投資者，則該新股的承銷方式是()。A. 全額包銷B. 盡力推銷C.余額包銷D.混合推銷：C。承銷的方式包括包銷、盡力推銷（代銷）和余額包銷三種。參見82頁。24.目前，我國記賬式國債采用的A.行政分配B.承購包銷C.邀請招標D.公開招標方式是()。：D。目前我國憑證式國債采用承購包銷方式，記賬式

8、國債采用公開招標方式。參見86頁。25.在信用經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，投資不僅是傳統(tǒng)的中介機構(gòu)，而且還承擔著()的。A. 債務(wù)人與抵押權(quán)人B. 債權(quán)人與抵押權(quán)人C.債務(wù)人與D.債權(quán)人與人人：B。債權(quán)現(xiàn)在融資業(yè)務(wù)中，抵押權(quán)89頁。現(xiàn)在融券業(yè)務(wù)中。參見26.金融制度的創(chuàng)新是指(A.與國際慣例接軌)。B.混業(yè)經(jīng)營到分業(yè)經(jīng)營的轉(zhuǎn)變C.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化D.商業(yè)：與非C。參見金融機構(gòu)分類管理101頁。27.金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化，更主要的是指()。A.農(nóng)村的發(fā)展B.金融機構(gòu)的增加C.金融的復雜化D.金融效率的提高：107頁。D。注意金融深化與金融發(fā)展的區(qū)別。參見28.提出了衡量一國金融發(fā)展水

9、平的相關(guān)指標金融相關(guān)比率，即某一時點上現(xiàn)存()之比。A.信用總額與收入B.實物資產(chǎn)總額與對外凈資產(chǎn)C.金融資產(chǎn)總額與D.貨幣總額與生產(chǎn)總值：參見C。這道題出鏡率比較高，大家一定要準確記憶。114頁。29.關(guān)于發(fā)展與金融深化關(guān)系的說法，正確的是（）。A. 金融深化會導致金融B. 金融深化必然促進，破壞發(fā)展發(fā)展C.退發(fā)展離不開金融深化，失控的金融深化會導致倒D.金融深化與發(fā)展同時出現(xiàn)是一種偶然巧合：C。參見114頁。30.在描述金融深化與增長關(guān)系的模型中，貨幣對經(jīng)濟運行的影響，主要是通過對(消費或儲蓄行為的影響實現(xiàn)的。A.可支配收入B.國內(nèi)生產(chǎn)總值)的影響，進而對人們的C.生產(chǎn)總值D.稅前利潤：A

10、。這道關(guān)于模型的題的比較細致，參見116頁。31.凱恩斯認為，當利率極低時，投機引起的貨幣需求量是無限的，并將這種現(xiàn)象稱為(A.現(xiàn)金偏好B.貨幣幻覺)。C.D.性過剩性偏好陷阱D。關(guān)于：性陷阱，在第二章也提到過，大家可以對照起來看。對此大家要注意幾個問題：投機需求與利率負相關(guān)，性陷阱期間貨幣政策無效，參見125頁。32.認為，貨幣需求量是穩(wěn)定的，可以的，因此，貨幣政策應(yīng)(A.“相機行事” B重在調(diào)整利率)。C.實行“單一規(guī)則”D.“走走停?！保旱膮^(qū)別是C。貨幣需求函數(shù)和凱恩斯貨幣需求函數(shù)的熱點，大家一定要注意掌握。參見126頁。33根據(jù)貨幣供給機制，貨幣供應(yīng)量等于基礎(chǔ)貨幣與貨幣乘數(shù)的(A.和

11、B.乘積C.差額D.商：)。B。參見127頁。34.商業(yè)A.基礎(chǔ)貨幣B.庫存現(xiàn)金的存款準備金加流通中的現(xiàn)金等于()。C.法定存款準備金D.超額準備金：A。33和34題的都是關(guān)于基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)的內(nèi)容，大家注意掌握。這部分還容易出計算類型的案例分析題。參見127頁。35.“太多的貨幣追求太少的商品”，從而導致一般物價水平上漲，這種情形屬于(A.需求拉上型B.成本推進型C.結(jié)構(gòu)型D.隱蔽型)通貨膨脹。：A。參見136頁。36.石油、枯竭等造成原材料、能源價格上升，從而導致一般物價水平上漲，這種情形屬于(A.需求拉上型B.成本推進型C.結(jié)構(gòu)型D.隱蔽型)通貨膨脹。：B。參見137頁。37.由國際因

12、素引起的通貨膨脹也叫北歐型通貨膨脹，是由北歐學派提出的，其適用于()。A. 開放B. 開放C.封D.封：的的大國濟的濟的大國A。開放的才容易成為價格的接受者。參見138頁。38.關(guān)于通貨膨脹影響的說法，錯誤的是()。A.通貨膨脹能夠有效地擴張生產(chǎn)資本總量B.通貨膨脹初期會對生產(chǎn)有一定的刺激作用C.較嚴重的通貨膨脹會導致投機活動猖獗、價格信號扭曲 D.在通貨膨脹的情況下，商品會長期滯留在流通領(lǐng)域，成為倒買倒賣的對象：A。通貨膨脹不利于生產(chǎn)的發(fā)展，不能有效的擴張資本總量，參見138頁。39.關(guān)于治理通貨緊縮的貨幣政策主張的說法，錯誤的是(A.以)。自由化和干預(yù)為思想基礎(chǔ)為力B.貨幣政策對通貨緊縮C

13、.貨幣數(shù)量是中唯一起支配作用的變量D.擴張性財政政策需要相應(yīng)的貨幣政策配合：B。這道題的比較細。最樸素的就是，貨非常注重貨幣政策，怎么能夠認為貨幣政策對通貨緊縮為力呢？參見148頁。40.金融宏觀調(diào)控機制的A.商業(yè)B.C.企業(yè)D.居民戶要素中，變換中介是()。：參見A。大家一定要掌握金融宏觀調(diào)控的框架和要素。157頁。41.貨幣政策的最終目標之間，根據(jù)曲線，()之間就。A.穩(wěn)定物價與充分就業(yè)B.穩(wěn)定物價與增長C.穩(wěn)定物價與國際收支平衡D.增長與國際收支平衡：A。參見160-161頁。42.作為一種直接信用的貨幣政策工具，利率限制是指中央規(guī)定()。利率的下限利率的上限A. 存款利率和B. 存款利

14、率和C.存款利率的上限和D.存款利率的下限和利率的下限利率的上限：C。利率限制的目的之一是為了限制惡性競爭，因此規(guī)定存款利率的上限和利率的下限。參見164頁。43.根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導機制理論，貨幣政策增加收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，能導致收入增長較大的組合是()。A. 投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大B. 投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小C.投資和貨幣需求的利率彈性部大D.投資和貨幣需求的利率彈性都?。築。這道題比較細化，有一定難度。大家要掌握凱恩斯的貨幣政策傳導機制，其中利率是非常重要的變量，投資的利率彈性大是指利率的稍微降低就會帶來投資的

15、大幅增加；貨幣需求的利率彈性主要是指利率改變引起的投機需求的變化。參見165頁。44.我國的公開市場操作中，向一級商賣出有價，并約定在未來特定日期買回有價，這種行為稱為(A.現(xiàn)券買斷B.現(xiàn)券賣斷C.正回購D.逆回購)。：C。參見175頁。45.某企業(yè)從某借入一筆后，到期不能如期、足額還本付息，這種情形屬于該A.市場風險B.信用風險的()。C.性風險D.操作風險：B。參見182頁。46.我國某居民在購房時向商業(yè)借入按揭，在借款期內(nèi)宣布加息，該居民的借款利率隨之被商業(yè)銀行上調(diào)，導致該居民的利息成本提高，這種情形說明該居民因承受(A.信用風險B.利率風險C.匯率風險D.操作風險)而蒙受了損失。：B。

16、參見183頁。47.我國某企業(yè)在海外承建了某項目，但因海外爆發(fā)與反，項目的而不得不中斷項目建設(shè)，并撤出工地被洗劫，這種情形屬于該企業(yè)的（A.市場風險B.信用風險）。C.風險D.操作風險：C。參見185頁關(guān)于廣義風險和狹義信用風險的論述。48.商業(yè)A.利率風險B.信用風險C.匯率風險D.投資風險的缺口管理屬于（）管理。：A。參見189頁。49.“巴塞爾新資本協(xié)議”的最低資本要求，涵蓋了信用風險、市場風險和（A.匯率風險B.利率風險C.法律風險D.操作風險）。：D。參見192-193頁。50.為監(jiān)管是不公正、A.公共利益論B.特殊利益論對公眾要求糾正某些和組織的和無償?shù)囊环N回應(yīng)，這種觀點來自()。

17、C.D.選擇論監(jiān)管論A。參見：202頁。51.2003年我國金融監(jiān)管的發(fā)展進入新的階段，其標志是批準A.中國B.中國C.中國銀監(jiān)會成()。D.中國：業(yè)C。參見204頁。52.下列措施中，屬于A.監(jiān)管資本充足性B.審批業(yè)務(wù)范圍業(yè)市場運營監(jiān)管內(nèi)容的是()。C.審批資本D.處理有問題：材205頁。A。A和B屬于準入監(jiān)管，D屬于監(jiān)管。參見教53.根據(jù)商業(yè)風險監(jiān)管指標，我國機構(gòu)的全部關(guān)聯(lián)度“即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不應(yīng)高于(A.5% B.10% C.15%D.50%)。：參見D。第十一章涉及到的監(jiān)管指標大家一定要掌握。207頁。54.在實行(A.登記制B.備案制公司的市場準入監(jiān))。度中，我國公司的

18、設(shè)立C.制D.審批制：D。大家要注意與第五章投行中新股的監(jiān)度區(qū)。參見212頁。55.根據(jù)力平價理論，如果一國的物價水平與其他的物價水平相比相對上漲,則該國貨幣對其他A.升值B.貶值C.升水D.貼水貨幣()。：B。參見224頁。56.2005年7月21日，我國啟動了開始實行以市場供求為基礎(chǔ)、參考(匯率形成機制)。，A.B.和歐元進行調(diào)節(jié)、自由浮動的匯率制度進行調(diào)節(jié)、可調(diào)整的盯住匯率制C.歐元進行調(diào)節(jié)、可調(diào)整的盯住匯率制D.一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度：D。參見232頁。57.當國際收政策，是因現(xiàn)逆差時，一國之所以采用本幣貶值的匯率幣貶值以后，以外幣標價的出口價格下降，而以本幣標價的進口價格上漲，從而(減少，乃至恢復均衡。A.刺激出口和進口B.限制出口和進口C.刺激出口，限制進口D.限制出口，刺激進口)