認(rèn)識個人理財規(guī)劃

1、教學(xué)設(shè)計方案學(xué)習(xí)任務(wù)名稱認(rèn)識個人理財規(guī)劃專業(yè)金融與證券教學(xué)對象2012級金融與證券班設(shè)計者課時2課時一、教學(xué)思想闡述1. 高職金融專業(yè)的教學(xué)目的就是面向市場，培養(yǎng)基礎(chǔ)理論扎實、專業(yè)技能熟練、職業(yè)道 德良好、視野開闊、個性鮮明的高級金融專業(yè)人才。如何讓教學(xué)更有利于實現(xiàn)教學(xué)目的？我 認(rèn)為關(guān)鍵有二點：首先要建立民主平等的師生關(guān)系，創(chuàng)造輕松和諧的教學(xué)氣氛，讓學(xué)生在學(xué) 習(xí)中感受快樂、體驗成功、建立自信。其次要強(qiáng)化理論與技能的聯(lián)系、書本知識與社會實踐 的聯(lián)系。2. 教學(xué)對象是2012級金融與證券專業(yè)學(xué)生。學(xué)生已經(jīng)學(xué)過 證券投資實務(wù)等課程，具 備一疋投資理財專業(yè)能力；具有一疋的自我學(xué)習(xí)、信息處理及與人合作等

2、能力。該專業(yè)學(xué)生思維較敏捷，活潑外向，創(chuàng)新能力較好，團(tuán)隊合作意識強(qiáng)，喜歡實操型的教學(xué)活動，因此在 教學(xué)時要避免長篇大論，冗長復(fù)雜的說教，以任務(wù)引領(lǐng)，小組合作為主，學(xué)生興趣較大，有 較強(qiáng)的表現(xiàn)欲望，但是語言表達(dá)能力需要進(jìn)一步提高。3. 本次課是該門課程第一節(jié)課，激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣，建立自信非常關(guān)鍵 針對這些特點，采取了任務(wù)驅(qū)動法、小組討論、模擬演練等教學(xué)方法。二、教學(xué)目標(biāo)（專業(yè)能力、方法能力、社會能力）完成本學(xué)習(xí)任務(wù)后，你應(yīng)當(dāng)1 能敘述財富、個人理財及個人理財規(guī)劃等概念的內(nèi)涵和外延；2. 能體會到個人理財規(guī)劃的目標(biāo)和原則；3. 能描述出個人理財規(guī)劃的內(nèi)容及工作流程；4. 在教師的指導(dǎo)下，能發(fā)現(xiàn)一些

3、客戶在個人理財規(guī)劃中的問題并提出改進(jìn)建議。5. 在工作中能學(xué)會與人溝通，與人合作，培養(yǎng)學(xué)習(xí)能力及發(fā)現(xiàn)問題、解決問題的能力。三、教學(xué)分析（教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)重點、教學(xué)難點）教學(xué)內(nèi)容：理財規(guī)劃的含義、目標(biāo)、原則、工作流程 教學(xué)重點：理財目標(biāo)和理財原則的理解和應(yīng)用是本次課的重點 教學(xué)難點：學(xué)生沒有實際理財經(jīng)驗，理財原則的應(yīng)用是本次課的難點。 教學(xué)組織及流程設(shè)計：組織教學(xué)一視頻導(dǎo)入一課堂討論一一游戲體驗一任務(wù)布置一成果展示一小組互評一教師 總結(jié)一作業(yè)布置 四、教學(xué)策略選擇與設(shè)計教學(xué)組織策略：從人們認(rèn)識事物過程出發(fā)設(shè)計情景式學(xué)習(xí)任務(wù)，以學(xué)生為主體，以教師 為主導(dǎo)，“學(xué)中做、做中學(xué)；通過案例分析、小組合作、成

4、果展示等方式完成任務(wù)，達(dá)到教學(xué) 目標(biāo)?；窘虒W(xué)活動順序分為“七步走”：組織教學(xué)一新課講授一下達(dá)任務(wù)一指導(dǎo)學(xué)生分組完成 任務(wù)一成果展示與評價一教師總結(jié)一拓展提升。教學(xué)重點突破策略：理財規(guī)劃的目標(biāo)和原則的理解和應(yīng)用是教學(xué)重點。在教師的指 導(dǎo)下，通過案例學(xué)習(xí)、小組討論、游戲體驗等多種方法，借助團(tuán)隊之力，在規(guī)定的時間內(nèi)共 同完成學(xué)習(xí)任務(wù)。教學(xué)難點突破策略：由于學(xué)生普遍缺乏實踐經(jīng)驗，為了幫助學(xué)生體會理財規(guī)劃的目標(biāo)和 原則，并學(xué)會在實踐中進(jìn)行應(yīng)用，我們通過模擬現(xiàn)實場景設(shè)計的大富翁現(xiàn)金流理財規(guī)劃游戲， 讓學(xué)生在游戲中體會理財?shù)脑瓌t。最后通過發(fā)表感想，成果展示的方式檢驗學(xué)習(xí)的效果。教學(xué)方式策略：根據(jù)任務(wù)目標(biāo)，

5、本次學(xué)習(xí)分為集體授課和小組學(xué)習(xí)相結(jié)合的方式完成教 學(xué)。通過集中教學(xué)完成相關(guān)理論的學(xué)習(xí)、 通過成果展示，小組討論強(qiáng)化對知識的理解和掌握， 提高學(xué)生應(yīng)用知識分析和解決問題的能力教學(xué)方法策略：任務(wù)驅(qū)動法一一案例分析，小組討論作為學(xué)習(xí)任務(wù)，一切以其為中心展 開。視頻教學(xué)法一通過播放視頻讓學(xué)生財富的神奇和理財?shù)镊攘?，提高學(xué)習(xí)興趣。模擬演練 法一一通過模擬演練讓學(xué)生進(jìn)一步熟悉相關(guān)知識。游戲體驗法一一通過游戲體驗，集體智慧，合理分工合作、使學(xué)生對理財規(guī)劃的目標(biāo)和原則有更進(jìn)一步的認(rèn)識。成果展示法一一以小組 討論形成觀點，各個小組派代表向大家講述討論成果，評委現(xiàn)場對組表現(xiàn)進(jìn)行評價。教學(xué)媒體策略：多種媒體交互應(yīng)用

6、，達(dá)到預(yù)期教學(xué)效果。多媒體課件一一用來更直觀清 晰地展示教學(xué)內(nèi)容，完成教學(xué)過程；教師用電腦和投影儀一一用來播放多媒體課件、視頻資 料等；視頻資料一一從視覺和聽覺上展示教學(xué)內(nèi)容，達(dá)到更好效果；學(xué)習(xí)任務(wù)書一一包括課 堂上用的學(xué)習(xí)任務(wù)書（指導(dǎo)學(xué)生完成教學(xué)目標(biāo)）和課外學(xué)習(xí)任務(wù)書（鞏固、拓展和提升）；評價標(biāo)準(zhǔn)一一下發(fā)給評委教學(xué)評價策略：采用過程性評價和終結(jié)性評價相結(jié)合的方式，具體體現(xiàn)了“四化”：考核標(biāo) 準(zhǔn)職業(yè)化、評價標(biāo)準(zhǔn)能力化、評價內(nèi)容綜合化、評價方法多樣化（詳見教學(xué)評價設(shè)計）。五、教學(xué)環(huán)境及資源準(zhǔn)備一體化教室（包含教師用電腦、投影儀、適合分組教學(xué)的圓桌、每張桌子配備一臺聯(lián)網(wǎng)電 腦）、多媒體課件、視頻資

7、料、評價標(biāo)準(zhǔn)、學(xué)習(xí)任務(wù)書等。投影儀教師電腦及控制臺Jo第二組 oOO集中教學(xué)第六組第五組六、教學(xué)過程教學(xué)環(huán)節(jié)教師活動學(xué)生活動設(shè)計意圖及資源準(zhǔn)備組織教學(xué)（3分鐘）（1）檢查電腦、網(wǎng)絡(luò) 設(shè)備、投影儀等教學(xué)設(shè) 備。（2）檢查教學(xué)資源 （課件、評價標(biāo)準(zhǔn)、學(xué)習(xí)任務(wù)書等）。（3 ）檢查學(xué)生出勤， 督促學(xué)生整理儀容儀表 （包括佩戴胸卡）、提示 手機(jī)關(guān)機(jī)。班長考勤并向教師 報告出勤情況。設(shè)計意圖：（1）教師 檢查教學(xué)設(shè)備和教學(xué)資 源，保證教學(xué)順利。（2） 端正學(xué)習(xí)態(tài)度，強(qiáng)化職 業(yè)意識，保證教學(xué)秩序 正常。導(dǎo)入新課(10分鐘)(1) 播放視頻資料 (財富的運動)(2) 結(jié)合視頻引導(dǎo)學(xué) 生體會財富和理財?shù)膬?nèi) 涵和

8、外延(3) 結(jié)合視頻通過多 媒體課件引導(dǎo)學(xué)生分析 理財及理財規(guī)劃等概念 的本質(zhì)內(nèi)涵。(1 )觀看“財富的運 動”視頻,從視覺和聽覺 上感受財富的價值和 理財?shù)镊攘?2)思考： 視頻反映出財富是如 何實現(xiàn)增值的。(3 )選派學(xué)生上臺發(fā) 表自己的觀點。設(shè)計意圖：引導(dǎo)學(xué)生 思考問題，導(dǎo)入對知識 點的認(rèn)識，為新課教學(xué) 打卜良好的基礎(chǔ)。資源準(zhǔn)備：多媒體課 件、學(xué)習(xí)任務(wù)書(見附 件一)、財富的運動視頻 資料。布置任務(wù)(2分鐘)(1)組織和指導(dǎo)學(xué)生分 組(綜合考慮每組學(xué)生 個性特征，每組成員盡 可能搭配合理)，向各組 下發(fā)學(xué)習(xí)任務(wù)書、組員 表現(xiàn)考核表。(1)學(xué)生分成7組， 推選出組長。(2 )各組領(lǐng)取學(xué)習(xí)任

9、 務(wù)書、組員表現(xiàn)考核表設(shè)計意圖：讓學(xué)生明確 學(xué)習(xí)任務(wù)內(nèi)容和任務(wù)要 求。資源準(zhǔn)備：多媒體課件、 學(xué)習(xí)任務(wù)書(見附件 一)、組員表現(xiàn)考核表(見附件四)任務(wù) 實施(65分鐘)小組討論(15分鐘)1、布置任務(wù)：張三：“理財”一詞，顧名 思義就是財務(wù)管理，和 會計差不多。李四：不對，理財就是 投資，就是想辦法賺更 多的錢。王五：你們說的都不對， 我媽為了積攢學(xué)費供我 上學(xué)整天省吃儉用，我 覺得那是理財。趙六：還是不對，我表 哥是銀行的理財經(jīng)理， 他經(jīng)常和客戶打交道， 要我說理財就是向客戶 推銷金融產(chǎn)品。2、任務(wù)要求小組討論：你認(rèn)為什么 是理財？(1) 每個小組派代 表展示本組成果，回答 評委必要的提問。

10、(2) 聽取教師的點 評。(3) 向教師提問關(guān) 于理財認(rèn)識方面的問 題。設(shè)計意圖：1) 讓學(xué)生在評價與被 評價中學(xué)會傾聽，能夠 辯證地進(jìn)行總結(jié)、評價 和主動學(xué)習(xí)、糾錯；2) 通過教師講評協(xié)助 他們發(fā)現(xiàn)一些認(rèn)識誤 區(qū)，引導(dǎo)他們更全面更 深入理解理財?shù)暮x；資源準(zhǔn)備：評分表、 麥克風(fēng)3、任務(wù)實施(1) 組織各組派代表進(jìn) 行成果展示(2) 母組展示結(jié)束教師 及時予以點評。(3) 回答學(xué)生提出關(guān)于 理財?shù)膯栴}，通過PPT 課件向?qū)W生講授理財?shù)?概念。小思考(10分鐘1、布置任務(wù)：新學(xué)期第一節(jié)課針對 “個人理財規(guī)劃的目標(biāo)是什么”小王、小張和小 劉給出了不同的答案： 小王：我認(rèn)為理財就是 要賺錢，成為有錢

11、人 小張：我理財目標(biāo)是想 買一套房子，把我家人 接來過好日子 小劉：我認(rèn)為理財是為 了家庭幸福2、任務(wù)要求請你認(rèn)真思考后評價上 述觀點，說明理由？(1 )學(xué)生獨立思考， 同桌可以相互討論。(2 )老師提問，弓1 導(dǎo)學(xué)生發(fā)表觀點。(3 )老師分析總結(jié)， 引出理財規(guī)劃的目標(biāo)。設(shè)計意圖：1) 啟發(fā)學(xué)生獨立思考 培養(yǎng)學(xué)生分析問題和解 決問題的能力；2) 通過教師講評協(xié)助 他們發(fā)現(xiàn)一些認(rèn)識誤 區(qū)，引導(dǎo)他們更全面理 解理財規(guī)劃目標(biāo)；2、資源準(zhǔn)備：評分表、 麥克風(fēng)游戲體驗(20分鐘)1、引導(dǎo)同學(xué)來分組進(jìn)行 大富翁現(xiàn)金流游戲2、成功的同學(xué)給予鼓 勵，對失敗的情況給予 點評。3、引導(dǎo)學(xué)生體會財務(wù)安 全和財務(wù)自由

12、的理財目 標(biāo)和理財規(guī)劃的基本原 則。1、玩得好的同學(xué)分享 經(jīng)驗，發(fā)表感想；2、游戲失敗的同學(xué)總 結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)。1、設(shè)計意圖：1) 檢測學(xué)生的對理財目 標(biāo)和理財原則掌握情 況；2) 加深學(xué)生對財務(wù)安全 與財務(wù)自由的理解；3) 提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興 趣、活躍課堂氛圍。2、資源準(zhǔn)備：大富翁現(xiàn) 金流游戲盤、播放器、 電腦、投影。小思考（10分鐘）1、布置任務(wù)：假如我們把財富比作您 擁有的一個雞蛋，您可 以有二種選擇：方案1:吃了它，及時 行樂；方案2:將雞蛋擱置起 來，以備以后需要的時 候再用方案3:將雞蛋賣掉， 換取現(xiàn)金方案4 :將雞蛋孵化 為小雞，然后再生蛋， 再孵小雞，2、任務(wù)要求請你認(rèn)真思考假如是你

13、 會做出哪種選擇？為什 么？（1 ）學(xué)生獨立思考， 同桌可以相互討論。（2 ）老師提問，弓1 導(dǎo)學(xué)生發(fā)表觀點。（3 ）老師分析總結(jié)， 引出理財規(guī)劃要解決 的問題和具體內(nèi)容。設(shè)計意圖：1）啟發(fā)學(xué)生獨立思考 培養(yǎng)學(xué)生分析問題和解 決問題的能力；2）通過成果展示激發(fā) 學(xué)生學(xué)習(xí)興趣，提高語 言表達(dá)能力；2、資源準(zhǔn)備：評分表、 麥克風(fēng)情景 模擬（10分鐘）1、選出兩位同學(xué)，一位 同學(xué)扮演理財經(jīng)理，一 位同學(xué)扮演客戶2、模擬演練“理財經(jīng)理 的一天”3、老師分析總結(jié)，引導(dǎo) 學(xué)生體會理財規(guī)劃的工 作流程。1、兩位同學(xué)角色扮演 模擬演練；2、其他同學(xué)觀摩的同 時同桌相互討論，總結(jié) 理財經(jīng)理工作流程；3、選取一位

14、同學(xué)就理 財流程發(fā)表感想。1、設(shè)計意圖：1）學(xué)生缺乏實際工作經(jīng) 驗，通過角色扮演進(jìn)行 模擬演練，加深學(xué)生對 相關(guān)知識的認(rèn)識和理 解；2）激發(fā)學(xué)生表演欲和參 與性，提高學(xué)生的學(xué)習(xí) 興趣、活躍課堂氛圍。2、資源準(zhǔn)備：多媒體課 件、電腦、投影。課堂小結(jié)(5分鐘)(1) 對下列內(nèi)容進(jìn)行 總結(jié)：財富、理財、理 財規(guī)劃的內(nèi)涵及外延； 理財規(guī)劃的目標(biāo)，原則 和流程。(2) 評價各組在元成 任務(wù)的過程中的表現(xiàn)： 表揚各個小組在活動過 程中表現(xiàn)出來的團(tuán)隊合 作、與人溝通、創(chuàng)新能 力和精神等；對不合作、 不積極等現(xiàn)象進(jìn)行教 育。(3 )收取評價結(jié)果。(1)對所學(xué)知識進(jìn) 行歸納。2)反思本次學(xué)習(xí) 中個人任務(wù)完成以及

15、 團(tuán)隊合作情況。(3)組長上交評價 結(jié)果。設(shè)計意圖：(1)歸納 和梳理所學(xué)知識。(2 )強(qiáng)化核心知識和 能力的理解和掌握。(3)讓學(xué)生進(jìn)一步體會 和認(rèn)識個人理財規(guī)劃。資源準(zhǔn)備：一體化教 室、多媒體課件。鞏固與提升(3分鐘)布置作業(yè)并提出要求：(1 )每位同學(xué)設(shè)計一 份自己生活費支出的理 財規(guī)劃。(2)收取學(xué)習(xí)任務(wù) 書，發(fā)放課外學(xué)習(xí)任務(wù) 書。(1) 認(rèn)真聆聽和記 錄，如有不明可以向教 師提冋。(2) 各組上交學(xué)習(xí) 任務(wù)書，領(lǐng)取課外學(xué)習(xí) 任務(wù)書。設(shè)計意圖：(1)鞏固 所學(xué)知識和能力。(2)提升專業(yè)能力。(3) 訓(xùn)練自我學(xué)習(xí)、信息收 集處理、解決問題等能 力。資源準(zhǔn)備：多媒體課 件、課外學(xué)習(xí)任務(wù)書(

16、見 附件五)教學(xué)流程圖七、教學(xué)評價設(shè)計教學(xué)評價包括過程性評價（占40%）和終結(jié)性評價（占60% ）兩部分。過程評價由教師 和組長完成。教師負(fù)責(zé)考核全組整體表現(xiàn)，組長考核組員個人表現(xiàn)；終結(jié)性評價由評委會完 成，評委會由指導(dǎo)教師、正副班長、學(xué)習(xí)委員、組織委員共5人組成。評分標(biāo)準(zhǔn)如下：1、過程評價一一小組評價標(biāo)準(zhǔn)（教師評價，結(jié)果作為全組每個成員得分）評價指標(biāo) 姓名分工科學(xué) 按時完成（30 分）解決問 題能力 （20 分）團(tuán)隊合 作精神 （20 分）與人溝通能力（20分）創(chuàng)新 精神 （10 分）合計備注2、過程評價一一組員評價（組長根據(jù)組員表現(xiàn)對其加減分， 教師根據(jù)組長表現(xiàn)特別加減 分，加減最高分為5

17、分）：評價指標(biāo)姓名加減分加減分原因說明備注最低減5分，最高加5分八、幫助和總結(jié)（教學(xué)反思）本次教學(xué)學(xué)習(xí)任務(wù)與工作情境緊密結(jié)合，極大提高了學(xué)生學(xué)習(xí)熱情；以教師為主導(dǎo)、以 學(xué)生為主體的教學(xué)思想得以充分體現(xiàn)；準(zhǔn)備充分、方法運用比較恰當(dāng)；成果展示、教學(xué)評價 等環(huán)節(jié)組織嚴(yán)謹(jǐn)，達(dá)到了預(yù)期效果。與此同時，教學(xué)實施過程中一些細(xì)節(jié)上也有不足之處， 具體情況總結(jié)如下：（1）成功之處 教學(xué)目標(biāo)設(shè)置準(zhǔn)確，學(xué)生的專業(yè)能力、社會能力和方法能力得到有效訓(xùn)練。 充分體現(xiàn)了以教師為主導(dǎo)、以學(xué)生為主體的教學(xué)思想。從課程導(dǎo)入一一任務(wù)布置一一任務(wù)實施一一分析總結(jié)，整個過程都由學(xué)生自行組織，教 師只負(fù)責(zé)組織、點撥和提供必要的指導(dǎo)。 教

18、學(xué)方法選取得當(dāng)。根據(jù)學(xué)習(xí)任務(wù)、教學(xué)目標(biāo)、教學(xué)對象特征以及可利用教學(xué)資源，選擇了任務(wù)驅(qū)動、視頻 教學(xué)、小組討論、情景模擬等教學(xué)方法，達(dá)到了理想的效果。 評價標(biāo)準(zhǔn)科學(xué)。采用過程性評價和終結(jié)性評價相結(jié)合的方式。從評價指標(biāo)來看，體現(xiàn)了專業(yè)能力和核心 能力的綜合考核；從評價主體來看，體現(xiàn)了評價主體的多元化；而教師對小組的評價、組長 對組員的評價、評審團(tuán)對推廣方案的評價體現(xiàn)了過程評價和結(jié)果評價的結(jié)合。（2）不足之處 有兩個小組的個別在其他同學(xué)積極討論，完成任務(wù)時，自己無所事事。 在時間安排上沒有掌握好，情景模擬環(huán)節(jié)共超時 5分鐘，時間緊質(zhì)量可能受到影響。（3）問題處理和啟示 在討論完成任務(wù)的方案環(huán)節(jié)， 教師要加強(qiáng)指導(dǎo)，組長在分工時做到合理，且起到帶頭、 指導(dǎo)和督促的作用， 對組長提出明確時間要求，嚴(yán)格遵守各個環(huán)節(jié)的時間，尤其要保證制定方案環(huán)節(jié)的時 間。教師在這個環(huán)節(jié)上加強(qiáng)督導(dǎo)。附件一:組員表現(xiàn)考核表（組長用表）組長根據(jù)組員表現(xiàn)對其加減分，教師根據(jù)組長表現(xiàn)特別加減分，