從動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押與權(quán)利質(zhì)押的差異看權(quán)利質(zhì)押的生效要件

1、從動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押與權(quán)利質(zhì)押的差異看權(quán)利質(zhì)押的生效要件主講人汪金擔(dān)保法總論無(wú)效擔(dān)保合同責(zé)任反擔(dān)保抵押質(zhì)押留置質(zhì)押的種類質(zhì)押的種類質(zhì)押可分為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押兩種。動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押是指?jìng)鶆?wù)人或質(zhì)押可分為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押兩種。動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押是指?jìng)鶆?wù)人或者第三人將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。者第三人將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。權(quán)利質(zhì)押，是指以所有權(quán)、用益物權(quán)以外的可讓與的財(cái)產(chǎn)權(quán)為權(quán)利質(zhì)押，是指以所有權(quán)、用益物權(quán)以外的可讓與的財(cái)產(chǎn)權(quán)為客體而成立的質(zhì)押?？腕w而成立的質(zhì)押。 可以質(zhì)押已經(jīng)被凍結(jié)的股權(quán)將股權(quán)出質(zhì)給本公司的已經(jīng)辦理出質(zhì)登記的股權(quán)再次出質(zhì)的未經(jīng)登記的有限責(zé)任公司的股權(quán)不可以質(zhì)押

2、質(zhì)押合同自質(zhì)物移交于質(zhì)質(zhì)押合同自質(zhì)物移交于質(zhì)權(quán)人占有時(shí)生效。權(quán)人占有時(shí)生效。權(quán)權(quán)利利質(zhì)質(zhì)押押生生效效條條件件以股票、股份或知識(shí)產(chǎn)權(quán)設(shè)立質(zhì)以股票、股份或知識(shí)產(chǎn)權(quán)設(shè)立質(zhì)押時(shí)，還必須進(jìn)行質(zhì)押登記才意押時(shí)，還必須進(jìn)行質(zhì)押登記才意味著移轉(zhuǎn)了入質(zhì)股權(quán)或知識(shí)產(chǎn)權(quán)味著移轉(zhuǎn)了入質(zhì)股權(quán)或知識(shí)產(chǎn)權(quán)的占有，此權(quán)利質(zhì)押合同自登記的占有，此權(quán)利質(zhì)押合同自登記之日起生效。之日起生效。債權(quán)質(zhì)押是以移轉(zhuǎn)權(quán)利憑債權(quán)質(zhì)押是以移轉(zhuǎn)權(quán)利憑證為占有證為占有u1997年2月5日，原告源興源加油站將人民幣300萬(wàn)元存入被告中經(jīng)開公司，存單一年后到期，被告中經(jīng)開公司全額兌付存款本金及利息。u另查，1997年3月12日，東方茶樓向中經(jīng)開公司借款

3、200萬(wàn)元，期限11個(gè)月。且源興源加油站致函被告中經(jīng)開公司，承諾300萬(wàn)元存款作為東方茶樓從被告中經(jīng)開公司借款的質(zhì)押擔(dān)保，但未簽訂質(zhì)押合同。被告中經(jīng)開公司給源興源加油站開具存單后，被告中經(jīng)開公司一直未取得該存單。u1998年2月借款到期后，東方茶樓未按約定還款。被告中經(jīng)開公司未以訴訟或仲裁方式向東方茶樓主張權(quán)利，即從源興源加油站的存款中扣收203.99萬(wàn)元，收回借款。 案案 例例原告：原告：北京市源興源加油站北京市源興源加油站 被告：被告：中國(guó)經(jīng)濟(jì)開發(fā)信托投資公司中國(guó)經(jīng)濟(jì)開發(fā)信托投資公司 北京市源興源加油站與中國(guó)經(jīng)濟(jì)開發(fā)北京市源興源加油站與中國(guó)經(jīng)濟(jì)開發(fā)信托投資公司存單糾紛案信托投資公司存單糾紛

4、案 原告源興源加油站被告中經(jīng)開公司東方茶樓1997,2，5將人民幣300萬(wàn)元存入被告中經(jīng)開公司1997年3月12日向中經(jīng)開公司借款200萬(wàn)承諾300萬(wàn)元存款作為東方茶樓從被告中經(jīng)開公司借款的質(zhì)押擔(dān)保，但未簽訂質(zhì)押合同原告辯稱：原告辯稱：1997年年2月月5日，我方將人民幣日，我方將人民幣300萬(wàn)元存入被告中萬(wàn)元存入被告中經(jīng)開公司，被告中經(jīng)開公司開具了資金往來(lái)專用發(fā)票。經(jīng)開公司，被告中經(jīng)開公司開具了資金往來(lái)專用發(fā)票。 同年同年2月月13日，被告中經(jīng)開公司給我方出具了存款存日，被告中經(jīng)開公司給我方出具了存款存單。單。1998年年2月存單到期后，我方持單取款，被告中經(jīng)開公司以月存單到期后，我方持單取

5、款，被告中經(jīng)開公司以種種理由拒付，根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，請(qǐng)求法院判令被告中經(jīng)開種種理由拒付，根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，請(qǐng)求法院判令被告中經(jīng)開公司兌付公司兌付300萬(wàn)元存款本金及利息萬(wàn)元存款本金及利息22.41萬(wàn)元，并賠償逾期付款萬(wàn)元，并賠償逾期付款的經(jīng)濟(jì)損失。的經(jīng)濟(jì)損失。 原告原告被告被告被告辯稱：原告源興源加油站在我公司的存款被告辯稱：原告源興源加油站在我公司的存款系專門用于為我公司，向東方茶樓公司發(fā)放人系專門用于為我公司，向東方茶樓公司發(fā)放人民幣民幣200萬(wàn)元貸款所作擔(dān)保。萬(wàn)元貸款所作擔(dān)保。1998年年2月，借款月，借款到期后，東方茶樓未按約還款。我公司以原告到期后，東方茶樓未按約還款。我公司以原告源

6、興源加油站在我公司的源興源加油站在我公司的300萬(wàn)元存款還東方茶萬(wàn)元存款還東方茶樓所欠樓所欠200余萬(wàn)元本息后，將源興源加油站剩余余萬(wàn)元本息后，將源興源加油站剩余人民幣人民幣96.01萬(wàn)元通知原告源興源加油站領(lǐng)取。萬(wàn)元通知原告源興源加油站領(lǐng)取。我公司認(rèn)為，本案質(zhì)押物系作為貨幣資金的存我公司認(rèn)為，本案質(zhì)押物系作為貨幣資金的存款，屬于動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押，而不屬于權(quán)利質(zhì)押。由于款，屬于動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押，而不屬于權(quán)利質(zhì)押。由于訴爭(zhēng)的存款已用于向我公司質(zhì)押擔(dān)保，其中部訴爭(zhēng)的存款已用于向我公司質(zhì)押擔(dān)保，其中部分款項(xiàng)已用于歸還借款，其余款項(xiàng)我公司同意分款項(xiàng)已用于歸還借款，其余款項(xiàng)我公司同意兌付。因此，請(qǐng)求法院駁回原告的訴訟請(qǐng)

7、求。兌付。因此，請(qǐng)求法院駁回原告的訴訟請(qǐng)求。討論u該案屬于動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押還是權(quán)該案屬于動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押還是權(quán)利質(zhì)押？利質(zhì)押？u該存款質(zhì)押關(guān)系是否有效該存款質(zhì)押關(guān)系是否有效 ？ 判決判決以存款作為質(zhì)押物，屬于動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押還是權(quán)利質(zhì)押？以存款作為質(zhì)押物，屬于動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押還是權(quán)利質(zhì)押？ 我國(guó)法律雖然沒(méi)有就此作出明確規(guī)定，但是根據(jù)多數(shù)看法，貨幣一般我國(guó)法律雖然沒(méi)有就此作出明確規(guī)定，但是根據(jù)多數(shù)看法，貨幣一般情況下不能成為質(zhì)押的標(biāo)的。因?yàn)?，金錢即貨幣在本質(zhì)上是一種特殊的動(dòng)情況下不能成為質(zhì)押的標(biāo)的。因?yàn)?，金錢即貨幣在本質(zhì)上是一種特殊的動(dòng)產(chǎn)。貨幣為不具個(gè)性而有高度替代性的種類物。它不同于一般之物，對(duì)于產(chǎn)。貨幣為不具個(gè)性而有高度替

8、代性的種類物。它不同于一般之物，對(duì)于貨幣采取的是貨幣采取的是“所有與占有一致原則所有與占有一致原則”，即轉(zhuǎn)移了占有，同時(shí)也轉(zhuǎn)移了所，即轉(zhuǎn)移了占有，同時(shí)也轉(zhuǎn)移了所有權(quán)。但按照質(zhì)押原理，質(zhì)物雖然轉(zhuǎn)移為質(zhì)權(quán)人占有，但質(zhì)物的所有權(quán)仍有權(quán)。但按照質(zhì)押原理，質(zhì)物雖然轉(zhuǎn)移為質(zhì)權(quán)人占有，但質(zhì)物的所有權(quán)仍歸屬出質(zhì)人?？梢?，貨幣本身由于其特殊之個(gè)性而難以充當(dāng)質(zhì)物，所以，歸屬出質(zhì)人。可見，貨幣本身由于其特殊之個(gè)性而難以充當(dāng)質(zhì)物，所以，它通常不能成為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的標(biāo)的。雖然在某些特定情況下，貨幣也可以具它通常不能成為動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的標(biāo)的。雖然在某些特定情況下，貨幣也可以具有特定的屬性，這時(shí)也可成立動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押，有特定的屬性，這時(shí)也

9、可成立動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押，比如將金錢加以封存使之成為不比如將金錢加以封存使之成為不可代替之特定物時(shí)。可代替之特定物時(shí)。 但在本案中，雙方之約是以存款的形式設(shè)立質(zhì)押，顯然不符合上述特但在本案中，雙方之約是以存款的形式設(shè)立質(zhì)押，顯然不符合上述特殊情況。因此，該質(zhì)押關(guān)系不是有效的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押。殊情況。因此，該質(zhì)押關(guān)系不是有效的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押。 根據(jù)貨幣特性及各國(guó)相關(guān)法律慣例，當(dāng)要以根據(jù)貨幣特性及各國(guó)相關(guān)法律慣例，當(dāng)要以“貨幣貨幣”質(zhì)押時(shí)，應(yīng)當(dāng)以代表貨幣的權(quán)利憑證即存款單作為質(zhì)物。質(zhì)押時(shí)，應(yīng)當(dāng)以代表貨幣的權(quán)利憑證即存款單作為質(zhì)物。因此我們可以說(shuō)，存款是可以用于質(zhì)押的，但是這種質(zhì)押因此我們可以說(shuō)，存款是可以用于質(zhì)押的，但是

10、這種質(zhì)押是權(quán)利質(zhì)押，也就是說(shuō)它的質(zhì)物應(yīng)該是存單而不是存款本是權(quán)利質(zhì)押，也就是說(shuō)它的質(zhì)物應(yīng)該是存單而不是存款本身。如果認(rèn)為本案當(dāng)事人是把存款本身作為質(zhì)押標(biāo)的，那身。如果認(rèn)為本案當(dāng)事人是把存款本身作為質(zhì)押標(biāo)的，那么該質(zhì)押法律關(guān)系就缺乏一個(gè)合法的質(zhì)押標(biāo)的。所以，本么該質(zhì)押法律關(guān)系就缺乏一個(gè)合法的質(zhì)押標(biāo)的。所以，本案屬于權(quán)利質(zhì)押。案屬于權(quán)利質(zhì)押。 該權(quán)利質(zhì)押是否為有效的質(zhì)押合同？該權(quán)利質(zhì)押是否為有效的質(zhì)押合同？ 存款單，是指銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)給存款人的證明其債權(quán)的單據(jù)?？梢再|(zhì)押的存款單，是指銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)給存款人的證明其債權(quán)的單據(jù)?？梢再|(zhì)押的存款單主要是指各類定期存款單。以存款單出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人

11、應(yīng)當(dāng)訂立質(zhì)存款單主要是指各類定期存款單。以存款單出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)訂立質(zhì)押合同或背書記載質(zhì)押字樣，質(zhì)押合同自存款單交付之日起生效。本案雙方既未押合同或背書記載質(zhì)押字樣，質(zhì)押合同自存款單交付之日起生效。本案雙方既未簽訂質(zhì)押合同，對(duì)存款單又未進(jìn)行背書質(zhì)押，且被告中經(jīng)開公司又未取得對(duì)存單簽訂質(zhì)押合同，對(duì)存款單又未進(jìn)行背書質(zhì)押，且被告中經(jīng)開公司又未取得對(duì)存單的占有。因此，被告中經(jīng)開公司的質(zhì)押不是一個(gè)合法的權(quán)利質(zhì)押。的占有。因此，被告中經(jīng)開公司的質(zhì)押不是一個(gè)合法的權(quán)利質(zhì)押。 但是這尚不能成為質(zhì)押無(wú)效的理由。關(guān)鍵問(wèn)但是這尚不能成為質(zhì)押無(wú)效的理由。關(guān)鍵問(wèn)題在于：本案被告為原告開具了一張題在于：本案被

12、告為原告開具了一張300300萬(wàn)元的一萬(wàn)元的一年期的存單，但該存單一直在原告手中。存單系年期的存單，但該存單一直在原告手中。存單系證明存款人債權(quán)的單據(jù)，它是一種權(quán)利憑證。被證明存款人債權(quán)的單據(jù)，它是一種權(quán)利憑證。被告由于未能取得存單的占有，因此，被告希望得告由于未能取得存單的占有，因此，被告希望得到的權(quán)利質(zhì)押，因欠缺生效要件，亦未生效。到的權(quán)利質(zhì)押，因欠缺生效要件，亦未生效。 因此，被告無(wú)論是成立要件上因此，被告無(wú)論是成立要件上（未簽訂正式書（未簽訂正式書面質(zhì)押合同），面質(zhì)押合同），還是生效要件上還是生效要件上（未取得存（未取得存單單權(quán)利憑證）權(quán)利憑證）均不符合擔(dān)保法的規(guī)定，故均不符合擔(dān)保法的

13、規(guī)定，故該質(zhì)押合同未生效。該質(zhì)押合同未生效。 由于該質(zhì)押行為無(wú)效，而原告又擁有合法由于該質(zhì)押行為無(wú)效，而原告又擁有合法有效的存款單，那么只能認(rèn)定其對(duì)該有效的存款單，那么只能認(rèn)定其對(duì)該300300萬(wàn)元存萬(wàn)元存款依法享有所有權(quán)。款依法享有所有權(quán)。法條鏈接物權(quán)法 第二百一十條【質(zhì)權(quán)合同】設(shè)立質(zhì)權(quán)，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)采取書面形式訂立質(zhì)權(quán)合同。擔(dān)保法第六十四條【質(zhì)押合同的訂立及其生效】出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)以書面形式訂立質(zhì)押合同。質(zhì)押合同自質(zhì)物移交于質(zhì)權(quán)人占有時(shí)生效。第二百一十二條【動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)設(shè)立】質(zhì)權(quán)自出質(zhì)人交付質(zhì)押財(cái)產(chǎn)時(shí)設(shè)立。第二百二十三條【可以出質(zhì)的權(quán)利范圍】債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列權(quán)利可以出質(zhì)：（一）匯票、支票、本票；（二）