擬寫(xiě)商業(yè)計(jì)劃書(shū)基本規(guī)范

1、擬寫(xiě)商業(yè)計(jì)劃書(shū)基本規(guī)范l中國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速成長(zhǎng)l美國(guó)中小企業(yè)的成長(zhǎng)l風(fēng)險(xiǎn)投資基金與證券投資基金的關(guān)系l我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資的現(xiàn)狀l木桶理論優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)的分析l搬蘋(píng)果理論商業(yè)模式的設(shè)計(jì)l馬戲團(tuán)理論盈利模式的設(shè)計(jì)l橘子理論如何渡過(guò)風(fēng)險(xiǎn)之河l養(yǎng)豬理論項(xiàng)目的退出模式 1、微軟與天使投資人 2、Intel:諾伊斯與羅克 3、軟銀與雅虎 4、金碟與IDG(國(guó)際數(shù)據(jù)集團(tuán)）美國(guó)的一位著名風(fēng)險(xiǎn)投資家曾說(shuō)過(guò)：l“風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)邀人投資或加盟，就象向離過(guò)婚的女人求婚，而不像和女孩子初戀。雙方各有打算，僅靠空口許諾是無(wú)濟(jì)于事的”。l對(duì)于正在尋求資金的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)來(lái)說(shuō)，商業(yè)計(jì)劃書(shū)就是企業(yè)的 通話(huà)卡片。商業(yè)計(jì)劃書(shū)的好壞，往往決定了投資交易的成敗

2、。 l規(guī)范內(nèi)部管理，確定戰(zhàn)略規(guī)劃l獲得風(fēng)險(xiǎn)投資l獲得風(fēng)險(xiǎn)貸款l第一節(jié)第一節(jié) 如何獲得風(fēng)險(xiǎn)融資如何獲得風(fēng)險(xiǎn)融資l第二節(jié)第二節(jié) 商業(yè)計(jì)劃書(shū)商業(yè)計(jì)劃書(shū)l企業(yè)是否具備了吸引風(fēng)險(xiǎn)資本的內(nèi)企業(yè)是否具備了吸引風(fēng)險(xiǎn)資本的內(nèi)部條件部條件l企業(yè)是否具備了合適的員工隊(duì)伍企業(yè)是否具備了合適的員工隊(duì)伍 l企業(yè)是否確定了融資的目標(biāo)企業(yè)是否確定了融資的目標(biāo)l準(zhǔn)備回答風(fēng)險(xiǎn)資本家的問(wèn)題準(zhǔn)備回答風(fēng)險(xiǎn)資本家的問(wèn)題 l產(chǎn)品或服務(wù)能否演示 l產(chǎn)品研究是否充分 l管理層是否完整并已作好充分準(zhǔn)備 l一切準(zhǔn)備就緒了嗎 l一人具有技術(shù)和產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的專(zhuān)長(zhǎng)l一人具有營(yíng)銷(xiāo)方面的經(jīng)驗(yàn)l一人具有財(cái)務(wù)管理和行政方面的專(zhuān)長(zhǎng)l一人主管生產(chǎn)運(yùn)作，或是全面負(fù)責(zé)的總

3、經(jīng)理 l第一步：概念提出，自我評(píng)價(jià)l第二步：爭(zhēng)取合作伙伴，說(shuō)服一起創(chuàng)業(yè)l第三步：籌措初步的啟動(dòng)資金l第四步：進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)查，對(duì)創(chuàng)業(yè)前景進(jìn)行進(jìn)一步的評(píng)估l第五步：寫(xiě)作商業(yè)計(jì)劃書(shū)l第六步：制定融資策略，尋找最合適的投資者l第七步：說(shuō)服投資者，談判投資條件，達(dá)成投資合同l第八步：確定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所l第九步：出具有關(guān)房產(chǎn)證明l第十步：企業(yè)名稱(chēng)登記，領(lǐng)取并填寫(xiě)工商注冊(cè)登記表l第十一步：提交相應(yīng)的文件和證明資料，辦理有關(guān)審批手續(xù)l第十二步：辦理入資、驗(yàn)資手續(xù)l第十三步：領(lǐng)取工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照l(shuí)第十四步：企業(yè)在領(lǐng)取工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理如下手續(xù) 企業(yè)代碼登記 刻公章并開(kāi)立銀行賬戶(hù) 國(guó)稅登記 地稅登記 統(tǒng)計(jì)登記

4、 行業(yè)管理登記 科技企業(yè)登記 各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)統(tǒng)籌及就業(yè)證辦理 以中科招商創(chuàng)業(yè)投資公司向融資者提出的問(wèn)題表（5個(gè)方面40個(gè)問(wèn)題）為藍(lán)本l公司基本情況 l合作者人員方面的問(wèn)題 l有關(guān)產(chǎn)品技術(shù)方面的問(wèn)題 l有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)的問(wèn)題 l有關(guān)財(cái)務(wù)方面的問(wèn)題 l公司的名稱(chēng)是什么？是什么類(lèi)型的公司？l公司的投資總額是多少？何時(shí)注冊(cè)？l投資結(jié)構(gòu)是怎樣的？l公司的歷史和背景？l公司的組織框架如何？l董事會(huì)成員有哪些？由誰(shuí)來(lái)任命？l公司的收益和風(fēng)險(xiǎn)在何處？ l公司職員的總體結(jié)構(gòu)？l公司職員是否具有主人翁精神？l每個(gè)主要股東的背景如何？l各主要職員在提議的投資領(lǐng)域有何專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)？l市場(chǎng)和銷(xiāo)售方面的員工有何特長(zhǎng)和能力？l技術(shù)和

5、生產(chǎn)方面的員工有何特長(zhǎng)和能力？l財(cái)務(wù)和行政方面的員工有何特長(zhǎng)和能力？ l產(chǎn)品技術(shù)過(guò)去的歷史情況？l產(chǎn)品技術(shù)目前的水平？l產(chǎn)品技術(shù)的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)？l產(chǎn)品技術(shù)的理論依據(jù)和在實(shí)際生產(chǎn)上的可行性？l產(chǎn)品技術(shù)的競(jìng)爭(zhēng)力體現(xiàn)于何處？l產(chǎn)品技術(shù)是否有專(zhuān)利、許可證、商標(biāo)和其他商業(yè)秘密？l產(chǎn)品技術(shù)在同業(yè)中所處的地位？l政府對(duì)產(chǎn)品技術(shù)的有關(guān)政策？l市場(chǎng)的目前市場(chǎng)及潛在市場(chǎng)有多大？l市場(chǎng)的分割情況？l銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)的結(jié)構(gòu)模式？l有關(guān)的價(jià)格策略？l預(yù)計(jì)的市場(chǎng)增長(zhǎng)以及進(jìn)入或拓展市場(chǎng)有何障礙？l主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手：名稱(chēng)及它們的市場(chǎng)銷(xiāo)售情況？l產(chǎn)品的目標(biāo)市場(chǎng)？l市場(chǎng)銷(xiāo)售的應(yīng)變能力？ l公司財(cái)務(wù)管理的一般管理規(guī)則？l財(cái)務(wù)人員的素質(zhì)、能力情

6、況、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性？l公司近年來(lái)的財(cái)務(wù)報(bào)表及近三個(gè)月的月報(bào)表？l公司的其他融資渠道是什么？l本年度的財(cái)務(wù)預(yù)算表？l獲利水平分析及資產(chǎn)變現(xiàn)能力分析？l投資資金將如何使用？l投資回收預(yù)測(cè)情況？l過(guò)分強(qiáng)調(diào)所熟悉的業(yè)務(wù)而刻意忽略不熟悉的過(guò)分強(qiáng)調(diào)所熟悉的業(yè)務(wù)而刻意忽略不熟悉的部分部分 。如：強(qiáng)調(diào)技術(shù)功能。如：強(qiáng)調(diào)技術(shù)功能 ，而忽視市場(chǎng)行，而忽視市場(chǎng)行銷(xiāo)銷(xiāo) l對(duì)市場(chǎng)占有率做大而化小之的粗略假設(shè)對(duì)市場(chǎng)占有率做大而化小之的粗略假設(shè) l如何保證這份商業(yè)計(jì)劃書(shū)能被有效地執(zhí)行以如何保證這份商業(yè)計(jì)劃書(shū)能被有效地執(zhí)行以及收回投資資金容易被忽視及收回投資資金容易被忽視l呈現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)與投資利益。 l呈現(xiàn)經(jīng)營(yíng)能力。 l市場(chǎng)

7、導(dǎo)向。充分顯示對(duì)于市場(chǎng)現(xiàn)狀的掌握與未來(lái)發(fā)展預(yù)測(cè)的能力與具體成就。l一致。前后基本假設(shè)或預(yù)估要相互呼應(yīng)。 l實(shí)際 。一切數(shù)字要客觀、實(shí)際，切勿憑主觀意愿估計(jì)。 l 明確。要明確指出市場(chǎng)機(jī)會(huì)與競(jìng)爭(zhēng)威脅，并盡量以具體資料作證。 l 完整。 l該公司或該項(xiàng)目具有什么樣的獨(dú)特之處？ l該公司是做什么的？l該公司如何保持盈利？ l風(fēng)險(xiǎn)資本家注入資本會(huì)給該公司帶來(lái)什么樣的好處？l該公司的管理能力是否足以執(zhí)行商業(yè)計(jì)劃書(shū)中描述的商業(yè)計(jì)劃？ l財(cái)務(wù)預(yù)算是否合理？l投資者是否能夠退出？ l首先要進(jìn)行創(chuàng)業(yè)可行性分析；l然后再進(jìn)入商業(yè)計(jì)劃書(shū)的寫(xiě)作階段： 現(xiàn)狀分析和評(píng)估階段 計(jì)劃形成與制定階段 商業(yè)計(jì)劃實(shí)施與執(zhí)行階段。

8、競(jìng)爭(zhēng)者的環(huán)境分析組織及人員能力的分析財(cái)務(wù)資源分析市場(chǎng)占有率與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)來(lái)源失敗后怎么辦創(chuàng)業(yè)構(gòu)想創(chuàng)業(yè)事業(yè)的可行性綜合評(píng)價(jià)創(chuàng)業(yè)放棄第一階段：現(xiàn)狀分析與評(píng)估商業(yè)環(huán)境分析競(jìng)爭(zhēng)狀況分析資源與能力分析企業(yè)過(guò)往業(yè)績(jī)分析項(xiàng)目啟動(dòng)初步綜合評(píng)估定義企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)提出多樣戰(zhàn)略選擇戰(zhàn)略選擇之評(píng)估確定最后戰(zhàn)略商業(yè)計(jì)劃形成與制定階段第二階段：商業(yè)計(jì)劃的實(shí)施與執(zhí)行階段第三階段：戰(zhàn)略實(shí)施之計(jì)劃與管理組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)人力資源培訓(xùn)企業(yè)文化重塑商業(yè)環(huán)境分析商業(yè)環(huán)境分析A. 宏觀環(huán)境u政治及政策u經(jīng)濟(jì)u技術(shù)u社會(huì)B.市場(chǎng)及行業(yè)環(huán)境u市場(chǎng)規(guī)模及潛在空間u消費(fèi)者行為及地位u供應(yīng)商及其地位u銷(xiāo)售渠道u價(jià)格走勢(shì)u需求價(jià)格彈性分析競(jìng)爭(zhēng)狀況分析直接

9、競(jìng)爭(zhēng)者潛在競(jìng)爭(zhēng)者供應(yīng)商的前向整合客戶(hù)的后向整合替代產(chǎn)品分析市場(chǎng)進(jìn)入障礙分析客戶(hù)轉(zhuǎn)換成本分析企業(yè)資源與能力分析u設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)能力分析u生產(chǎn)能力分析u營(yíng)銷(xiāo)能力分析u融資能力及財(cái)務(wù)狀況分析u管理能力及組織效率分析u其他社會(huì)與政治資源發(fā)動(dòng)能力分析企業(yè)以往業(yè)績(jī)分析u企業(yè)現(xiàn)行生產(chǎn)u產(chǎn)品及價(jià)格定位分析u企業(yè)現(xiàn)行發(fā)展戰(zhàn)略分析u財(cái)務(wù)報(bào)表杜邦比率分析行業(yè)關(guān)鍵成功要素/外部商機(jī)與威脅自身優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)現(xiàn)行戰(zhàn)略及以往業(yè)績(jī)l第一階段：商業(yè)計(jì)劃構(gòu)想細(xì)化 l第二階段：客戶(hù)和競(jìng)爭(zhēng)者調(diào)查 作業(yè)：客戶(hù)調(diào)查 :準(zhǔn)備一份1到2頁(yè)的客戶(hù)調(diào)查綱要 作業(yè)：競(jìng)爭(zhēng)者調(diào)查 :準(zhǔn)備一份1到2頁(yè)的競(jìng)爭(zhēng)者調(diào)查小結(jié) l第三階段：文檔制作 作業(yè)：市場(chǎng)、目標(biāo)和戰(zhàn)略

10、(交一份3到5頁(yè)的文檔) 作業(yè)：運(yùn)作(準(zhǔn)備一份3到5頁(yè)文檔,哪些是最關(guān)鍵的成功因素 ) 作業(yè)：團(tuán)隊(duì)(交上2到3頁(yè)的小結(jié)) 作業(yè)：財(cái)務(wù) (交上一份對(duì)公司的完整財(cái)務(wù)分析，包括對(duì)公司的價(jià)值評(píng)估)l第四階段：答辯陳詞和反饋 l1.01 1.01 基本情況基本情況l1.02 1.02 管理情況管理情況l1.03 1.03 產(chǎn)品介紹產(chǎn)品介紹l1.04 1.04 發(fā)展目標(biāo)發(fā)展目標(biāo)l1.05 1.05 市場(chǎng)分析市場(chǎng)分析l1.06 1.06 資金需求量及使用計(jì)劃資金需求量及使用計(jì)劃l1.07 1.07 經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)分析經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)分析l1.08 1.08 風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)分析1.01 1.01 基本情況：包括三部分內(nèi)容

11、?；厩闆r：包括三部分內(nèi)容。 公司名稱(chēng)、地址、公司名稱(chēng)、地址、 、 、 、聯(lián)系人；、聯(lián)系人； 公司成立時(shí)間、注冊(cè)資本、股東組成、持公司成立時(shí)間、注冊(cè)資本、股東組成、持股比例；股比例； 公司當(dāng)前總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、市場(chǎng)銷(xiāo)售情況。公司當(dāng)前總資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、市場(chǎng)銷(xiāo)售情況。1.02 1.02 管理情況：主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)介。管理情況：主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)介。1.03 1.03 產(chǎn)品介紹：描述產(chǎn)品的簡(jiǎn)介，技術(shù)水平及來(lái)產(chǎn)品介紹：描述產(chǎn)品的簡(jiǎn)介，技術(shù)水平及來(lái)源，獨(dú)特之處和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，當(dāng)前的市場(chǎng)占有率，商源，獨(dú)特之處和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，當(dāng)前的市場(chǎng)占有率，商標(biāo)、版權(quán)、專(zhuān)利情況。標(biāo)、版權(quán)、專(zhuān)利情況。1.04 1.04 發(fā)展目標(biāo)：未來(lái)今年的發(fā)展

12、規(guī)劃及戰(zhàn)略、實(shí)發(fā)展目標(biāo)：未來(lái)今年的發(fā)展規(guī)劃及戰(zhàn)略、實(shí)施的方式和進(jìn)程。施的方式和進(jìn)程。l1.05 1.05 市場(chǎng)分析：市場(chǎng)分析：市場(chǎng)需求分析和營(yíng)銷(xiāo)策略，目標(biāo)市場(chǎng)的容量分析，市場(chǎng)需求增長(zhǎng)分析，市場(chǎng)內(nèi)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，公司產(chǎn)品在競(jìng)爭(zhēng)中的優(yōu)勢(shì)。l1.06 1.06 資金需求量及使用計(jì)劃：資金需求量及使用計(jì)劃：公司需要的投資額、銀行貸款等融資計(jì)劃，投資者股份比例。l1.07 1.07 經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)分析：經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)分析：對(duì)未來(lái)3年公司的財(cái)務(wù)情況進(jìn)行預(yù)測(cè)，要求列出簡(jiǎn)單的表格或圖。需要的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)包括總資產(chǎn)、總負(fù)債、凈資產(chǎn)、銷(xiāo)售收入、純利潤(rùn)。l1.08 1.08 風(fēng)險(xiǎn)分析：風(fēng)險(xiǎn)分析：指出公司發(fā)展計(jì)劃的實(shí)施可能會(huì)遇到的風(fēng)

13、險(xiǎn)和對(duì)策。l2.01 2.01 一般描述一般描述l2.02 2.02 業(yè)務(wù)的性質(zhì)業(yè)務(wù)的性質(zhì)l2.03 2.03 業(yè)務(wù)發(fā)展歷史業(yè)務(wù)發(fā)展歷史l2.04 2.04 業(yè)務(wù)展望業(yè)務(wù)展望l2.05 2.05 獨(dú)特之處獨(dú)特之處l2.06 2.06 產(chǎn)品或服務(wù)產(chǎn)品或服務(wù)l2.07 2.07 產(chǎn)品的消費(fèi)者或購(gòu)買(mǎi)者產(chǎn)品的消費(fèi)者或購(gòu)買(mǎi)者l2.08 2.08 行業(yè)或市場(chǎng)行業(yè)或市場(chǎng)l2.09 2.09 競(jìng)爭(zhēng)競(jìng)爭(zhēng)l2.10 2.10 營(yíng)銷(xiāo)營(yíng)銷(xiāo)l2.11 2.11 生產(chǎn)生產(chǎn)l2.12 2.12 生產(chǎn)特征生產(chǎn)特征l2.13 2.13 供應(yīng)商供應(yīng)商l2.14 2.14 轉(zhuǎn)包商轉(zhuǎn)包商l2.15 2.15 設(shè)備設(shè)備l2.16 2.

14、16 廠(chǎng)房和生產(chǎn)設(shè)施廠(chǎng)房和生產(chǎn)設(shè)施l2.17 2.17 專(zhuān)利和商標(biāo)專(zhuān)利和商標(biāo)l2.18 2.18 研究與開(kāi)發(fā)研究與開(kāi)發(fā)l2.19 2.19 訴訟訴訟l2.20 2.20 政府法規(guī)政府法規(guī)l2.21 2.21 利益沖突利益沖突l2.22 2.22 積壓訂單積壓訂單l2.23 2.23 保險(xiǎn)保險(xiǎn)l2.24 2.24 稅收稅收l(shuí)2.25 2.25 公司組織結(jié)構(gòu)公司組織結(jié)構(gòu)l2.26 2.26 出版物和同業(yè)公會(huì)出版物和同業(yè)公會(huì)l2.27 2.27 公用事業(yè)公用事業(yè)l2.01 2.01 一般描述：一般描述： “本公司位于本公司位于”然后然后在后面寫(xiě)上地址、在后面寫(xiě)上地址、 和聯(lián)系人和聯(lián)系人l 2.02

15、2.02 業(yè)務(wù)的性質(zhì)：概要介紹公司所從事的業(yè)務(wù)的性質(zhì)：概要介紹公司所從事的主要業(yè)務(wù)，要求盡可能通過(guò)短短幾句話(huà)使風(fēng)主要業(yè)務(wù)，要求盡可能通過(guò)短短幾句話(huà)使風(fēng)險(xiǎn)投資人了解本企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)。例如：險(xiǎn)投資人了解本企業(yè)的產(chǎn)品或服務(wù)。例如：“本公司設(shè)計(jì)、制造和銷(xiāo)售用于醫(yī)療診斷的本公司設(shè)計(jì)、制造和銷(xiāo)售用于醫(yī)療診斷的微型計(jì)算機(jī)微型計(jì)算機(jī)”。接著應(yīng)該對(duì)相應(yīng)的產(chǎn)品或服。接著應(yīng)該對(duì)相應(yīng)的產(chǎn)品或服務(wù)作一簡(jiǎn)要描述。務(wù)作一簡(jiǎn)要描述。l2.03 2.03 業(yè)務(wù)發(fā)展歷史：介紹公司成立于何時(shí)，業(yè)務(wù)發(fā)展歷史：介紹公司成立于何時(shí)，第一次生產(chǎn)產(chǎn)品或提供服務(wù)是在什么時(shí)候，第一次生產(chǎn)產(chǎn)品或提供服務(wù)是在什么時(shí)候，公司發(fā)展經(jīng)歷了哪些重要階段等

16、等。這部分公司發(fā)展經(jīng)歷了哪些重要階段等等。這部分盡量不要超過(guò)一頁(yè)，最長(zhǎng)不能超過(guò)兩頁(yè)。盡量不要超過(guò)一頁(yè)，最長(zhǎng)不能超過(guò)兩頁(yè)。l2.04 2.04 業(yè)務(wù)展望：業(yè)務(wù)展望：可以按時(shí)間順序描述公司未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，并指出關(guān)鍵的發(fā)展階段。風(fēng)險(xiǎn)投資人需要了解你如何在五年內(nèi)從現(xiàn)在所處的狀況發(fā)展到你想要達(dá)到的狀況。這部分在篇幅上可長(zhǎng)可短。如：“本公司未來(lái)五年將致力于生產(chǎn)銷(xiāo)售目前這兩種主要產(chǎn)品，但在第三年將引入另一種同類(lèi)產(chǎn)品”。這樣的描述簡(jiǎn)明而又切合主題。l2.05 2.05 獨(dú)特之處：獨(dú)特之處：給風(fēng)險(xiǎn)投資人的每份商業(yè)計(jì)劃書(shū)都應(yīng)該有一些獨(dú)特之處。管理層獨(dú)特、產(chǎn)品或服務(wù)獨(dú)特、生產(chǎn)過(guò)程獨(dú)特、有獨(dú)特的金融基礎(chǔ)等等，所有這

17、些都可以囊括在內(nèi)。正是因?yàn)楠?dú)特性的存在才使風(fēng)險(xiǎn)投資人放棄其他投資機(jī)會(huì)轉(zhuǎn)而投資本公司。因此，你要著重強(qiáng)調(diào)你公司的獨(dú)特之處。如果你的業(yè)務(wù)里有一個(gè)新產(chǎn)品，一個(gè)生產(chǎn)的專(zhuān)利，或是別的特別不尋常的方面，那么應(yīng)該在這一節(jié)中列出。l2.06 2.06 產(chǎn)品或服務(wù)產(chǎn)品或服務(wù)：如果公司有好幾種產(chǎn)品或服務(wù)，那么最好分成幾個(gè)獨(dú)立的小段進(jìn)行描述。內(nèi)容包括每一個(gè)產(chǎn)品內(nèi)容包括每一個(gè)產(chǎn)品的價(jià)格、價(jià)格形成基礎(chǔ)、毛利及利潤(rùn)總額等的價(jià)格、價(jià)格形成基礎(chǔ)、毛利及利潤(rùn)總額等。風(fēng)險(xiǎn)投資人通常會(huì)問(wèn)：該產(chǎn)品定價(jià)反映的是不是競(jìng)爭(zhēng)條件下的價(jià)格走勢(shì)？定價(jià)如此之高是不是因?yàn)槟隳艿钟鶃?lái)自降價(jià)方面的壓力？你必須對(duì)此要有所準(zhǔn)備。l2.07 2.07 產(chǎn)品的

18、消費(fèi)者或購(gòu)買(mǎi)者：產(chǎn)品的消費(fèi)者或購(gòu)買(mǎi)者：詳細(xì)介紹公司產(chǎn)品的主要消費(fèi)者。內(nèi)容包括：哪些人使用該產(chǎn)品，其使用目的內(nèi)容包括：哪些人使用該產(chǎn)品，其使用目的是什么以及為什么他們會(huì)購(gòu)買(mǎi)本公司的產(chǎn)品或服務(wù)。他們是什么以及為什么他們會(huì)購(gòu)買(mǎi)本公司的產(chǎn)品或服務(wù)。他們購(gòu)買(mǎi)你的產(chǎn)品是否只是因?yàn)閮r(jià)格，還是因?yàn)槠渌矫娴目假?gòu)買(mǎi)你的產(chǎn)品是否只是因?yàn)閮r(jià)格，還是因?yàn)槠渌矫娴目紤]？慮？在這部分還需要列出本公司產(chǎn)品的前三名主要主顧、價(jià)值和他們各自購(gòu)買(mǎi)的數(shù)量。這可以用分欄的形式來(lái)作，第一欄是公司，第二欄是價(jià)值，第三欄是購(gòu)買(mǎi)的數(shù)量。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)本公司表現(xiàn)更加濃厚的興趣時(shí)，也可以將全部顧客名單都列出來(lái)。 年份年份 行業(yè)銷(xiāo)售額行業(yè)銷(xiāo)售額

19、增長(zhǎng)率增長(zhǎng)率第一年實(shí)際值第一年實(shí)際值 100 000 000 去年實(shí)際值去年實(shí)際值 120 000 00020 今年計(jì)劃值（預(yù)測(cè)）今年計(jì)劃值（預(yù)測(cè)） 150 000 00025明年計(jì)劃值（預(yù)測(cè)）明年計(jì)劃值（預(yù)測(cè)） 200 000 00033后年計(jì)劃值（預(yù)測(cè)）后年計(jì)劃值（預(yù)測(cè)） 280 000 00040 注意：在對(duì)產(chǎn)品市場(chǎng)容量進(jìn)行描述時(shí)，要避免將行業(yè)市場(chǎng)容量當(dāng)成產(chǎn)品市場(chǎng)容量來(lái)描述2.09 2.09 競(jìng)爭(zhēng)：競(jìng)爭(zhēng)：主要對(duì)全部競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品及競(jìng)爭(zhēng)廠(chǎng)家作出描述與分主要對(duì)全部競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品及競(jìng)爭(zhēng)廠(chǎng)家作出描述與分析。包括：析。包括： 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的市場(chǎng)份額競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的市場(chǎng)份額 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的年銷(xiāo)售量與銷(xiāo)售金額競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的年銷(xiāo)售量

20、與銷(xiāo)售金額 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的財(cái)務(wù)實(shí)力競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的財(cái)務(wù)實(shí)力 本公司產(chǎn)品與競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品相比所具有的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)本公司產(chǎn)品與競(jìng)爭(zhēng)產(chǎn)品相比所具有的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì) 潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手有哪些，其進(jìn)入市場(chǎng)估計(jì)在何時(shí)潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手有哪些，其進(jìn)入市場(chǎng)估計(jì)在何時(shí)2.10 2.10 營(yíng)銷(xiāo)：營(yíng)銷(xiāo)：主要描述產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程和分銷(xiāo)渠道。即：主要描述產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程和分銷(xiāo)渠道。即： 產(chǎn)品是如何出廠(chǎng)并到達(dá)最終消費(fèi)者手中的？產(chǎn)品是如何出廠(chǎng)并到達(dá)最終消費(fèi)者手中的？ 公司自己有直銷(xiāo)隊(duì)伍還是通過(guò)代理商進(jìn)行銷(xiāo)售？公司自己有直銷(xiāo)隊(duì)伍還是通過(guò)代理商進(jìn)行銷(xiāo)售？ 有哪些零售商和中間商參入了產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程？有哪些零售商和中間商參入了產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程？ 風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)與中間商的關(guān)系如何？風(fēng)險(xiǎn)

21、企業(yè)與中間商的關(guān)系如何？ l2.11 2.11 生產(chǎn)：生產(chǎn)：主要是對(duì)產(chǎn)品生產(chǎn)全過(guò)程及影響生產(chǎn)的主要主要是對(duì)產(chǎn)品生產(chǎn)全過(guò)程及影響生產(chǎn)的主要因素進(jìn)行介紹。重點(diǎn)是生產(chǎn)成本的分析與介紹，包括對(duì)產(chǎn)因素進(jìn)行介紹。重點(diǎn)是生產(chǎn)成本的分析與介紹，包括對(duì)產(chǎn)品銷(xiāo)售成本構(gòu)成的分析。品銷(xiāo)售成本構(gòu)成的分析。l2.12 2.12 生產(chǎn)特征：生產(chǎn)特征：主要包括以下幾個(gè)問(wèn)題：主要包括以下幾個(gè)問(wèn)題： 產(chǎn)品的生產(chǎn)過(guò)程及生產(chǎn)工藝復(fù)雜與否？是否需要員工有特產(chǎn)品的生產(chǎn)過(guò)程及生產(chǎn)工藝復(fù)雜與否？是否需要員工有特殊的生產(chǎn)技能？殊的生產(chǎn)技能？ 生產(chǎn)過(guò)程中哪幾個(gè)環(huán)節(jié)最為關(guān)鍵？生產(chǎn)過(guò)程中哪幾個(gè)環(huán)節(jié)最為關(guān)鍵？ 生產(chǎn)所需的零部件種類(lèi)繁多還是只有少數(shù)幾種

22、？哪一生產(chǎn)所需的零部件種類(lèi)繁多還是只有少數(shù)幾種？哪一種或哪幾種最為關(guān)鍵？種或哪幾種最為關(guān)鍵？ 產(chǎn)品實(shí)際附加值有多高？等等。產(chǎn)品實(shí)際附加值有多高？等等。l2.13 2.13 供應(yīng)商：供應(yīng)商：一般可以用分欄式的表格形式列出一般可以用分欄式的表格形式列出34家最家最大的供應(yīng)商及他們所供應(yīng)的東西。第一欄列出供應(yīng)商，第二欄大的供應(yīng)商及他們所供應(yīng)的東西。第一欄列出供應(yīng)商，第二欄列出供應(yīng)的總價(jià)值，第三欄列出所供的物品。接下來(lái)，還要開(kāi)列出供應(yīng)的總價(jià)值，第三欄列出所供的物品。接下來(lái)，還要開(kāi)列一張主要部件供應(yīng)商的清單。風(fēng)險(xiǎn)投資人會(huì)用清單聯(lián)絡(luò)供應(yīng)列一張主要部件供應(yīng)商的清單。風(fēng)險(xiǎn)投資人會(huì)用清單聯(lián)絡(luò)供應(yīng)商加以驗(yàn)證。商加

23、以驗(yàn)證。l2.14 2.14 轉(zhuǎn)包商：說(shuō)明的內(nèi)容包括：轉(zhuǎn)包商：說(shuō)明的內(nèi)容包括：l 轉(zhuǎn)包商名單、協(xié)作金額轉(zhuǎn)包商名單、協(xié)作金額l 轉(zhuǎn)包商名稱(chēng)、地址及聯(lián)系轉(zhuǎn)包商名稱(chēng)、地址及聯(lián)系 。l2.15 2.15 設(shè)備：主要內(nèi)容包括：設(shè)備：主要內(nèi)容包括：l 詳細(xì)介紹公司已有或打算購(gòu)買(mǎi)的主要詳細(xì)介紹公司已有或打算購(gòu)買(mǎi)的主要設(shè)備；設(shè)備；l 概要說(shuō)明固定資產(chǎn)總額及可變現(xiàn)價(jià)值；概要說(shuō)明固定資產(chǎn)總額及可變現(xiàn)價(jià)值；l 說(shuō)明使用現(xiàn)有設(shè)備能達(dá)到的產(chǎn)值和產(chǎn)說(shuō)明使用現(xiàn)有設(shè)備能達(dá)到的產(chǎn)值和產(chǎn)量；量；l 設(shè)備采購(gòu)周期。設(shè)備采購(gòu)周期。l 風(fēng)險(xiǎn)投資人需要通過(guò)此部分了解公司設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)投資人需要通過(guò)此部分了解公司設(shè)備采購(gòu)的難度、設(shè)備的復(fù)雜程度和

24、設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)有無(wú)采購(gòu)的難度、設(shè)備的復(fù)雜程度和設(shè)備運(yùn)轉(zhuǎn)有無(wú)技能方面的特殊要求、設(shè)備具有專(zhuān)用性等技能方面的特殊要求、設(shè)備具有專(zhuān)用性等l2.16 2.16 廠(chǎng)房和生產(chǎn)設(shè)施：廠(chǎng)房和生產(chǎn)設(shè)施：主要描述公司所擁有的主要描述公司所擁有的房地產(chǎn)或租用的辦公室和工廠(chǎng)。指出工廠(chǎng)的面房地產(chǎn)或租用的辦公室和工廠(chǎng)。指出工廠(chǎng)的面積大小和單位面積價(jià)格，相關(guān)固定資產(chǎn)和生產(chǎn)積大小和單位面積價(jià)格，相關(guān)固定資產(chǎn)和生產(chǎn)設(shè)備等。設(shè)備等。l2.17 2.17 專(zhuān)利和商標(biāo)：專(zhuān)利和商標(biāo)：本部分要對(duì)公司持有或?qū)⒁静糠忠獙?duì)公司持有或?qū)⒁暾?qǐng)的專(zhuān)利和商標(biāo)進(jìn)行詳細(xì)描述，以此來(lái)強(qiáng)調(diào)申請(qǐng)的專(zhuān)利和商標(biāo)進(jìn)行詳細(xì)描述，以此來(lái)強(qiáng)調(diào)其獨(dú)特性?；蛘吡谐龉镜膶?zhuān)利和商

25、標(biāo)清單，其獨(dú)特性?；蛘吡谐龉镜膶?zhuān)利和商標(biāo)清單，讓風(fēng)險(xiǎn)投資人自己來(lái)判斷這種獨(dú)特性。讓風(fēng)險(xiǎn)投資人自己來(lái)判斷這種獨(dú)特性。l2.18 2.18 研究與開(kāi)發(fā)：研究與開(kāi)發(fā)：主要介紹投入研究開(kāi)發(fā)的資主要介紹投入研究開(kāi)發(fā)的資金，包括過(guò)去已經(jīng)投入的和未來(lái)打算投入的資金，包括過(guò)去已經(jīng)投入的和未來(lái)打算投入的資金。同時(shí)指出這些研究開(kāi)發(fā)投入所要實(shí)現(xiàn)的目金。同時(shí)指出這些研究開(kāi)發(fā)投入所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。標(biāo)。l2.19 2.19 訴訟：訴訟：描述公司可能卷入的訴訟案件，包括：描述公司可能卷入的訴訟案件，包括： 別人起訴本公司的案件別人起訴本公司的案件 本公司起訴其它人的案件。本公司起訴其它人的案件。l2.20 2.20 政府法

26、規(guī)：政府法規(guī)：描述公司的政府主管部門(mén)以及描述公司的政府主管部門(mén)以及該部門(mén)與本公司的關(guān)系。要重點(diǎn)指出公司是如何該部門(mén)與本公司的關(guān)系。要重點(diǎn)指出公司是如何遵守有關(guān)部門(mén)關(guān)于職業(yè)安全以及環(huán)保等方面的規(guī)遵守有關(guān)部門(mén)關(guān)于職業(yè)安全以及環(huán)保等方面的規(guī)章制度。章制度。l2.21 2.21 利益沖突：利益沖突：說(shuō)明潛在的利益沖突，比如一說(shuō)明潛在的利益沖突，比如一個(gè)董事同時(shí)又是本公司的某個(gè)供應(yīng)商的所有者，個(gè)董事同時(shí)又是本公司的某個(gè)供應(yīng)商的所有者，或者是從事類(lèi)似業(yè)務(wù)的公司的董事或所有者，等或者是從事類(lèi)似業(yè)務(wù)的公司的董事或所有者，等等。如果你不揭示利益沖突而且風(fēng)險(xiǎn)投資人發(fā)現(xiàn)等。如果你不揭示利益沖突而且風(fēng)險(xiǎn)投資人發(fā)現(xiàn)了這

27、一點(diǎn)，公司就會(huì)立刻失去信用。了這一點(diǎn)，公司就會(huì)立刻失去信用。l2.22 2.22 積壓訂單：積壓訂單：這一部分主要指出公司尚未完這一部分主要指出公司尚未完成的訂單數(shù)量。列出最大的成的訂單數(shù)量。列出最大的3-4個(gè)主顧和他們的個(gè)主顧和他們的訂單，可以讓風(fēng)險(xiǎn)投資人知道是誰(shuí)要購(gòu)買(mǎi)這些訂單，可以讓風(fēng)險(xiǎn)投資人知道是誰(shuí)要購(gòu)買(mǎi)這些產(chǎn)品。產(chǎn)品。l2.23 2.23 保險(xiǎn)：保險(xiǎn)：列出公司已買(mǎi)和將要買(mǎi)的保險(xiǎn)，包列出公司已買(mǎi)和將要買(mǎi)的保險(xiǎn)，包括：括： 水災(zāi)險(xiǎn)水災(zāi)險(xiǎn) 傷亡險(xiǎn)傷亡險(xiǎn) 產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn) 關(guān)鍵職員的人壽險(xiǎn)等等。關(guān)鍵職員的人壽險(xiǎn)等等。l2.24 2.24 稅收：稅收：主要說(shuō)明對(duì)公司征收的特別稅收。主要說(shuō)明對(duì)

28、公司征收的特別稅收。如果本公司正處于營(yíng)運(yùn)之中，還應(yīng)指出任何未如果本公司正處于營(yíng)運(yùn)之中，還應(yīng)指出任何未交稅金，例如工資稅、收入稅等。交稅金，例如工資稅、收入稅等。l2.25 2.25 公司組織結(jié)構(gòu)：公司組織結(jié)構(gòu)：主要說(shuō)明：主要說(shuō)明： 公司是公司制還是合伙制。公司是公司制還是合伙制。 公司是否為獨(dú)立法人，從何處得到授權(quán)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)以及所公司是否為獨(dú)立法人，從何處得到授權(quán)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)以及所使用的商標(biāo)名稱(chēng)。使用的商標(biāo)名稱(chēng)。 公司注冊(cè)地點(diǎn)、經(jīng)營(yíng)范圍及公司全稱(chēng)。公司注冊(cè)地點(diǎn)、經(jīng)營(yíng)范圍及公司全稱(chēng)。 公司是否是一家有著附屬公司的母公司，并用圖表來(lái)公司是否是一家有著附屬公司的母公司，并用圖表來(lái)表示其法律關(guān)系，所占股權(quán)的

29、比例。表示其法律關(guān)系，所占股權(quán)的比例。l2.26 2.26 出版物和同業(yè)公會(huì)：出版物和同業(yè)公會(huì)：在信息方面，風(fēng)險(xiǎn)投資人在信息方面，風(fēng)險(xiǎn)投資人通過(guò)被投資企業(yè)所涉足的行業(yè)的同業(yè)公會(huì)來(lái)更多地了解公通過(guò)被投資企業(yè)所涉足的行業(yè)的同業(yè)公會(huì)來(lái)更多地了解公司的業(yè)務(wù)。司的業(yè)務(wù)。l2.27 2.27 公用事業(yè)：公用事業(yè)：包括：包括： 水、電的可得性。水、電的可得性。 通訊設(shè)備的可得性。通訊設(shè)備的可得性。 通向工廠(chǎng)和辦公室的道路和其他設(shè)施。通向工廠(chǎng)和辦公室的道路和其他設(shè)施。l3.01 3.01 董事與經(jīng)理董事與經(jīng)理l3.02 3.02 關(guān)鍵雇員關(guān)鍵雇員l3.03 3.03 管理層的忠誠(chéng)度管理層的忠誠(chéng)度l3.04 3

30、.04 薪酬薪酬l3.05 3.05 股票期權(quán)股票期權(quán)l(xiāng)3.06 3.06 主要股東主要股東l3.07 3.07 雇傭協(xié)議雇傭協(xié)議l3.08 3.08 顧問(wèn)、會(huì)計(jì)師、律師、銀行家及其他顧問(wèn)、會(huì)計(jì)師、律師、銀行家及其他l3.01 3.01 董事與經(jīng)理：董事與經(jīng)理：要求列出所有董事會(huì)成員、要求列出所有董事會(huì)成員、高級(jí)經(jīng)理人員及關(guān)鍵雇員名單。包括其全名、高級(jí)經(jīng)理人員及關(guān)鍵雇員名單。包括其全名、職位及年齡。職位及年齡。l3.02 3.02 關(guān)鍵雇員：關(guān)鍵雇員：要求列出要求列出3-4名關(guān)鍵雇員并名關(guān)鍵雇員并以簡(jiǎn)歷形式對(duì)其作出簡(jiǎn)要介紹。整個(gè)以簡(jiǎn)歷形式對(duì)其作出簡(jiǎn)要介紹。整個(gè)介紹要能證明這些關(guān)鍵雇員的確是一些

31、成介紹要能證明這些關(guān)鍵雇員的確是一些成功之士。你必須向風(fēng)險(xiǎn)投資人證明自己是功之士。你必須向風(fēng)險(xiǎn)投資人證明自己是個(gè)成功者，否則你就得不到投資。個(gè)成功者，否則你就得不到投資。 l3.03 3.03 管理層的忠誠(chéng)度：管理層的忠誠(chéng)度：l忠誠(chéng)度的描述大致可以采取忠誠(chéng)度的描述大致可以采取“肯定聲明肯定聲明”的形式表達(dá)。的形式表達(dá)。 企業(yè)家必須向風(fēng)險(xiǎn)投資人證明自己及其管企業(yè)家必須向風(fēng)險(xiǎn)投資人證明自己及其管理隊(duì)伍的其它成員都非常理隊(duì)伍的其它成員都非?！案蓛舾蓛簟?。l3.04 3.04 薪酬：薪酬：列出所有從公司支取新酬的核心雇列出所有從公司支取新酬的核心雇員、董、主要經(jīng)理人員或官員。應(yīng)用表格形式員、董、主要經(jīng)

32、理人員或官員。應(yīng)用表格形式列出每個(gè)人的姓名、職位、領(lǐng)取或?qū)⒁I(lǐng)取的列出每個(gè)人的姓名、職位、領(lǐng)取或?qū)⒁I(lǐng)取的薪水。在薪水一項(xiàng)里，你要把所有的費(fèi)用都列薪水。在薪水一項(xiàng)里，你要把所有的費(fèi)用都列進(jìn)去，包括董事會(huì)費(fèi)、顧問(wèn)費(fèi)、傭金、津貼、進(jìn)去，包括董事會(huì)費(fèi)、顧問(wèn)費(fèi)、傭金、津貼、紅利和薪金等，換句話(huà)說(shuō)，公司總的報(bào)酬支出紅利和薪金等，換句話(huà)說(shuō)，公司總的報(bào)酬支出。l3.05 3.05 股票期權(quán)：股票期權(quán)：要求以表格的形式列出所有目要求以表格的形式列出所有目前尚未兌付的股票期權(quán)。對(duì)每一位享有股票期前尚未兌付的股票期權(quán)。對(duì)每一位享有股票期權(quán)的企業(yè)成員，均應(yīng)列出其全部期權(quán)數(shù)量、平權(quán)的企業(yè)成員，均應(yīng)列出其全部期權(quán)數(shù)量、

33、平均執(zhí)行價(jià)格、已經(jīng)執(zhí)行價(jià)格、已經(jīng)兌付的期權(quán)均執(zhí)行價(jià)格、已經(jīng)執(zhí)行價(jià)格、已經(jīng)兌付的期權(quán)數(shù)量和尚未兌的期權(quán)數(shù)量。對(duì)那些到目前尚未數(shù)量和尚未兌的期權(quán)數(shù)量。對(duì)那些到目前尚未兌付的期權(quán)，還應(yīng)說(shuō)明理由。兌付的期權(quán)，還應(yīng)說(shuō)明理由。 3.06 3.06 主要股東：要求列股東名稱(chēng)、直接或間接持主要股東：要求列股東名稱(chēng)、直接或間接持股數(shù)量、持有的股票期權(quán)數(shù)量、所占股權(quán)比重、股數(shù)量、持有的股票期權(quán)數(shù)量、所占股權(quán)比重、期權(quán)全部?jī)陡逗笏嫉墓蓹?quán)比重以及期權(quán)執(zhí)行價(jià)期權(quán)全部?jī)陡逗笏嫉墓蓹?quán)比重以及期權(quán)執(zhí)行價(jià)格等。格等。3.07 3.07 雇傭協(xié)議：要求詳細(xì)列出公司和雇員的雇傭雇傭協(xié)議：要求詳細(xì)列出公司和雇員的雇傭協(xié)議并特別注

34、明和每個(gè)雇員簽訂的是什么協(xié)議。協(xié)議并特別注明和每個(gè)雇員簽訂的是什么協(xié)議。風(fēng)險(xiǎn)投資人不喜歡雇傭協(xié)議。絕大多數(shù)情況下，風(fēng)險(xiǎn)投資人不喜歡雇傭協(xié)議。絕大多數(shù)情況下，它們被用以保證高層管理人員不被解雇并一直享它們被用以保證高層管理人員不被解雇并一直享受高薪水。受高薪水。3.08 3.08 顧問(wèn)、會(huì)計(jì)師、律師、銀行家及其他：顧問(wèn)、會(huì)計(jì)師、律師、銀行家及其他： 這部分要求說(shuō)明顧問(wèn)的名稱(chēng)，會(huì)計(jì)師、律師和銀這部分要求說(shuō)明顧問(wèn)的名稱(chēng)，會(huì)計(jì)師、律師和銀行家以及他們的行家以及他們的 號(hào)碼。如果支付給他們?nèi)魏螌?zhuān)號(hào)碼。如果支付給他們?nèi)魏螌?zhuān)門(mén)費(fèi)用，或公司每月支付聘用費(fèi)用，在這一部分門(mén)費(fèi)用，或公司每月支付聘用費(fèi)用，在這一部分

35、加以說(shuō)明。加以說(shuō)明。 l4.01 提議的融資方式提議的融資方式 l4.02 資本結(jié)構(gòu)資本結(jié)構(gòu) l4.03 籌資抵押籌資抵押 l4.04 擔(dān)保擔(dān)保 l4.05 融資條件融資條件 l4.06 報(bào)告報(bào)告 l4.07 資金運(yùn)用資金運(yùn)用 l4.08 所有權(quán)所有權(quán) l4.09 資本稀釋資本稀釋l4.10 費(fèi)用支付費(fèi)用支付 l4.11 風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的介入風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的介入 4.01 4.01 提議的融資方式：提議的融資方式：l如果是普通股如果是普通股，通常要求說(shuō)明：通常要求說(shuō)明： 是否分配紅利？是否分配紅利？ 紅利是否可以累積？紅利是否可以累積？ 經(jīng)過(guò)一段時(shí)期后股份是否要求贖回以便風(fēng)

36、險(xiǎn)投資人撤經(jīng)過(guò)一段時(shí)期后股份是否要求贖回以便風(fēng)險(xiǎn)投資人撤回投資？回投資？ 發(fā)售價(jià)格是多少？發(fā)售價(jià)格是多少？ 該種股權(quán)是否有所限制？該種股權(quán)是否有所限制？ 普通股股東的投票權(quán)如何？普通股股東的投票權(quán)如何？ 普通股股東享有怎樣的注冊(cè)權(quán)？也就是說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)普通股股東享有怎樣的注冊(cè)權(quán)？也就是說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)投資人會(huì)誤以為你公開(kāi)上市而這樣做使你成為公開(kāi)發(fā)投資人會(huì)誤以為你公開(kāi)上市而這樣做使你成為公開(kāi)發(fā)行股份公司嗎？行股份公司嗎？l如果是優(yōu)先股，如果是優(yōu)先股，則需要說(shuō)明：則需要說(shuō)明： 支付何種股利？支付何種股利？ 股利是否可以累積？股利是否可以累積？ 對(duì)優(yōu)先股有何回購(gòu)安排？對(duì)優(yōu)先股有何回購(gòu)安排？ 優(yōu)先股是否可以轉(zhuǎn)換為普

37、通股？?jī)?yōu)先股是否可以轉(zhuǎn)換為普通股？ 如果是可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股，那么轉(zhuǎn)換價(jià)格是多少？如果是可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股，那么轉(zhuǎn)換價(jià)格是多少？ 對(duì)優(yōu)先股權(quán)有何限制？對(duì)優(yōu)先股權(quán)有何限制？ 優(yōu)先股股東是否具有投票權(quán)？?jī)?yōu)先股股東是否具有投票權(quán)？ 是否在董事會(huì)具有控制權(quán)？是否在董事會(huì)具有控制權(quán)？ 優(yōu)先股具有哪些優(yōu)先權(quán)？?jī)?yōu)先股具有哪些優(yōu)先權(quán)？ l如果是可轉(zhuǎn)換債券如果是可轉(zhuǎn)換債券，需要說(shuō)明：需要說(shuō)明： 債券期限是債券期限是5年還是年還是10年？年？ 債券利率以多高為宜？債券利率以多高為宜？ 是固定利率還是變動(dòng)利率？是固定利率還是變動(dòng)利率？ 該債券可以轉(zhuǎn)換為普通股或優(yōu)先股？該債券可以轉(zhuǎn)換為普通股或優(yōu)先股？ 如果上述條款還可以協(xié)商，那

38、么應(yīng)該在這兒如果上述條款還可以協(xié)商，那么應(yīng)該在這兒予以說(shuō)明。予以說(shuō)明。 l如果是發(fā)售股票期權(quán)如果是發(fā)售股票期權(quán)，需要說(shuō)明：需要說(shuō)明： 風(fēng)險(xiǎn)投資人支付的期權(quán)購(gòu)買(mǎi)價(jià)格；風(fēng)險(xiǎn)投資人支付的期權(quán)購(gòu)買(mǎi)價(jià)格； 風(fēng)險(xiǎn)投資人兌付期權(quán)時(shí)的執(zhí)行價(jià)格；風(fēng)險(xiǎn)投資人兌付期權(quán)時(shí)的執(zhí)行價(jià)格； 期權(quán)的期限是多長(zhǎng)等等。期權(quán)的期限是多長(zhǎng)等等。 籌資前籌資前 籌資后籌資后 長(zhǎng)期債務(wù)長(zhǎng)期債務(wù) 100 000 長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)資本可轉(zhuǎn)換債長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)資本可轉(zhuǎn)換債 500 000 優(yōu)先股優(yōu)先股 普通股普通股 100 000 100 000 l4.03 4.03 籌資抵押：籌資抵押：如果是普通股融資當(dāng)然不存在抵押?jiǎn)栴}，如果是普通股融資當(dāng)然不存在抵押?jiǎn)栴}

39、，如果是債務(wù)融資，則需要就債務(wù)抵押情況作出說(shuō)明。如果是債務(wù)融資，則需要就債務(wù)抵押情況作出說(shuō)明。l4.04 4.04 擔(dān)保：擔(dān)保：主要說(shuō)明對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資人的投資提供個(gè)人或公司擔(dān)主要說(shuō)明對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資人的投資提供個(gè)人或公司擔(dān)保情況。如果是個(gè)人擔(dān)保，通常需要提供擔(dān)保人的個(gè)人財(cái)務(wù)保情況。如果是個(gè)人擔(dān)保，通常需要提供擔(dān)保人的個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表。報(bào)表。l4.05 4.05 融資條件：融資條件：說(shuō)明融資條件。比如，本公司是否允許風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明融資條件。比如，本公司是否允許風(fēng)險(xiǎn)投資公司的代表進(jìn)入董事會(huì)、資金到位后企業(yè)要達(dá)到什么樣的投資公司的代表進(jìn)入董事會(huì)、資金到位后企業(yè)要達(dá)到什么樣的目標(biāo)？哪些階段性目標(biāo)必須達(dá)到？等等。目標(biāo)？哪些

40、階段性目標(biāo)必須達(dá)到？等等。l4.06 4.06 報(bào)告：報(bào)告：主要介紹本公司打算通過(guò)何種方式向風(fēng)險(xiǎn)投資人報(bào)主要介紹本公司打算通過(guò)何種方式向風(fēng)險(xiǎn)投資人報(bào)告經(jīng)營(yíng)管理情況。如提供月度損益表、資產(chǎn)負(fù)債表和年度審計(jì)告經(jīng)營(yíng)管理情況。如提供月度損益表、資產(chǎn)負(fù)債表和年度審計(jì)后的財(cái)務(wù)報(bào)表等。后的財(cái)務(wù)報(bào)表等。l4.07 4.07 資金運(yùn)用：資金運(yùn)用：說(shuō)明本公司將如何運(yùn)用資金，不要使用說(shuō)明本公司將如何運(yùn)用資金，不要使用“營(yíng)運(yùn)營(yíng)運(yùn)資金資金”這樣模糊字眼，要盡可能分項(xiàng)詳細(xì)論述。這樣模糊字眼，要盡可能分項(xiàng)詳細(xì)論述。 融資前融資前股份股份 融資后融資后股份股份 融資后融資后股權(quán)比例股權(quán)比例 購(gòu)股支付購(gòu)股支付金額金額 現(xiàn)有股東

41、現(xiàn)有股東 800000 800000 80% 50000 風(fēng)險(xiǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)投資人人 200000 20% 200000 l4.09 4.09 資本稀釋?zhuān)嘿Y本稀釋?zhuān)赫f(shuō)明投資后本公司資產(chǎn)、凈說(shuō)明投資后本公司資產(chǎn)、凈資產(chǎn)以及盈利賬面值將被攤薄到何種程度。資產(chǎn)以及盈利賬面值將被攤薄到何種程度。l4.10 4.10 費(fèi)用支付：費(fèi)用支付：說(shuō)明引資過(guò)程中是否需要支付說(shuō)明引資過(guò)程中是否需要支付咨詢(xún)顧問(wèn)費(fèi)、律師費(fèi)用及如何支付等問(wèn)題。咨詢(xún)顧問(wèn)費(fèi)、律師費(fèi)用及如何支付等問(wèn)題。l4.11 4.11 風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的介入：風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的介入：風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)投資人一般要求在公司董事會(huì)中占有險(xiǎn)投資人一般要求在公司董

42、事會(huì)中占有1-2個(gè)個(gè)席位，如果本公司希望風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)經(jīng)營(yíng)管席位，如果本公司希望風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的介入更深一些，那么可以在此加以說(shuō)明。理的介入更深一些，那么可以在此加以說(shuō)明。 l5.01 有限的經(jīng)營(yíng)歷史有限的經(jīng)營(yíng)歷史 l5.02 有限的資源有限的資源 l5.03 有限的管理經(jīng)驗(yàn)有限的管理經(jīng)驗(yàn) l5.04 市場(chǎng)不確定性市場(chǎng)不確定性 l5.05 生產(chǎn)不確定性生產(chǎn)不確定性 l5.06 清償能力清償能力 l5.07 對(duì)核心人物的依賴(lài)對(duì)核心人物的依賴(lài) l5.08 可能出問(wèn)題的地方可能出問(wèn)題的地方 l5.09 其他條款其他條款 l6.01 公開(kāi)上市公開(kāi)上市 l6.02兼并收購(gòu)兼并收購(gòu) l6.03 回購(gòu)回

43、購(gòu) l6.04 投資回報(bào)投資回報(bào) l7.01 總體描述總體描述 l7.02 比率分析比率分析 l7.03 營(yíng)運(yùn)成績(jī)營(yíng)運(yùn)成績(jī) l7.04 金融條件金融條件 l7.05 或有負(fù)債或有負(fù)債 l7.01 7.01 總體描述：總體描述：本部分要從公司總體本部分要從公司總體損益狀況開(kāi)始，這些狀況要基于企業(yè)的損益狀況開(kāi)始，這些狀況要基于企業(yè)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，如最近三年以及未來(lái)三年的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，如最近三年以及未來(lái)三年的凈收入、銷(xiāo)售成本、營(yíng)運(yùn)費(fèi)用、利息支凈收入、銷(xiāo)售成本、營(yíng)運(yùn)費(fèi)用、利息支出及利息收入。把這些歷史數(shù)據(jù)和將來(lái)出及利息收入。把這些歷史數(shù)據(jù)和將來(lái)的預(yù)計(jì)數(shù)都列出來(lái)，使風(fēng)險(xiǎn)投資人一眼的預(yù)計(jì)數(shù)都列出來(lái)，使風(fēng)險(xiǎn)投資人一

44、眼就可以看清楚企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況及未來(lái)的就可以看清楚企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況及未來(lái)的發(fā)展前景。如下表：發(fā)展前景。如下表：項(xiàng)目項(xiàng)目前年實(shí)際值前年實(shí)際值去年實(shí)際值去年實(shí)際值今年預(yù)測(cè)值今年預(yù)測(cè)值明年預(yù)測(cè)值明年預(yù)測(cè)值后年預(yù)測(cè)值后年預(yù)測(cè)值凈收入凈收入1004001000400010000銷(xiāo)售成本銷(xiāo)售成本10020050025006500營(yíng)業(yè)開(kāi)支營(yíng)業(yè)開(kāi)支100100200400800利息支出利息支出100100100200300凈利潤(rùn)凈利潤(rùn)(200)2009002400流動(dòng)資產(chǎn)流動(dòng)資產(chǎn)204040014004300機(jī)器設(shè)備機(jī)器設(shè)備10040060010001000土地及建筑物土地及建筑物其他資產(chǎn)其他資產(chǎn)10101010

45、10流動(dòng)負(fù)債流動(dòng)負(fù)債202401004001000長(zhǎng)期負(fù)債長(zhǎng)期負(fù)債100400400600股東權(quán)益股東權(quán)益10-19051014104310 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)總表財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)總表 百分比百分比 前年實(shí)際前年實(shí)際值值 去年實(shí)際去年實(shí)際值值 今年預(yù)今年預(yù)測(cè)值測(cè)值 明年預(yù)測(cè)明年預(yù)測(cè)值值 后年預(yù)測(cè)后年預(yù)測(cè)值值 凈收入凈收入 100100100100100銷(xiāo)售成本銷(xiāo)售成本 10050 50 63 65 營(yíng)業(yè)開(kāi)支營(yíng)業(yè)開(kāi)支 25 20 10 8 利息支出利息支出 25 10 4 3 凈利潤(rùn)凈利潤(rùn) 20 23 24 l7.03 7.03 營(yíng)運(yùn)成績(jī)：營(yíng)運(yùn)成績(jī)：主要描述：主要描述： 本公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及盈利預(yù)測(cè)本公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)

46、及盈利預(yù)測(cè) 經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)上升或下降的原因？經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)上升或下降的原因？ 將來(lái)為什么會(huì)上升？將來(lái)為什么會(huì)上升？ 財(cái)務(wù)比率變動(dòng)原因以及經(jīng)營(yíng)中的重大事件等。財(cái)務(wù)比率變動(dòng)原因以及經(jīng)營(yíng)中的重大事件等。 7.04 7.04 金融條件：金融條件：你要詳細(xì)描述你要詳細(xì)描述: 最近的資產(chǎn)負(fù)債表及本公司的債務(wù)清償能力最近的資產(chǎn)負(fù)債表及本公司的債務(wù)清償能力 解釋在某些項(xiàng)目上如應(yīng)收賬款等有重大增加的原因。解釋在某些項(xiàng)目上如應(yīng)收賬款等有重大增加的原因。7.05 7.05 或有負(fù)債：或有負(fù)債：主要描述本公司有可能發(fā)生的債務(wù)，例如主要描述本公司有可能發(fā)生的債務(wù)，例如未支付養(yǎng)老金方案，或者因一個(gè)公司堅(jiān)稱(chēng)它以前的雇員未支付養(yǎng)老金方案

47、，或者因一個(gè)公司堅(jiān)稱(chēng)它以前的雇員現(xiàn)在為你工作帶去了它的機(jī)密而引起的訴訟等?，F(xiàn)在為你工作帶去了它的機(jī)密而引起的訴訟等。 本部分要列示最近幾年以及本年由審本部分要列示最近幾年以及本年由審計(jì)公司審核的所有財(cái)務(wù)報(bào)表，包括：計(jì)公司審核的所有財(cái)務(wù)報(bào)表，包括： 合并的資產(chǎn)負(fù)債表合并的資產(chǎn)負(fù)債表 合并的利潤(rùn)報(bào)表合并的利潤(rùn)報(bào)表 合并的股東持股報(bào)表合并的股東持股報(bào)表 合并的財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表合并的財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表 l本部分包括對(duì)未來(lái)五年的年度財(cái)務(wù)規(guī)劃組成，使本部分包括對(duì)未來(lái)五年的年度財(cái)務(wù)規(guī)劃組成，使風(fēng)險(xiǎn)投資人能夠準(zhǔn)確地了解企業(yè)的現(xiàn)金流量狀況。風(fēng)險(xiǎn)投資人能夠準(zhǔn)確地了解企業(yè)的現(xiàn)金流量狀況。這些報(bào)表應(yīng)附在商業(yè)計(jì)劃書(shū)上，展示財(cái)

48、務(wù)規(guī)劃和這些報(bào)表應(yīng)附在商業(yè)計(jì)劃書(shū)上，展示財(cái)務(wù)規(guī)劃和現(xiàn)金流動(dòng)?，F(xiàn)金流動(dòng)。 主要包括：主要包括： 未來(lái)未來(lái)3-5年損益預(yù)測(cè)表年損益預(yù)測(cè)表 未來(lái)未來(lái)3-5年現(xiàn)金流量表年現(xiàn)金流量表 未來(lái)未來(lái)3-5年資產(chǎn)負(fù)債表年資產(chǎn)負(fù)債表 （第一年每個(gè)月計(jì)算現(xiàn)金流量，共12個(gè)月，第二年每季度計(jì)算現(xiàn)金流量，共四個(gè)季度，第三、四、五年每年計(jì)算現(xiàn)金流量，共三年。）l產(chǎn)品圖片和有關(guān)公司的宣傳資料。這些圖片產(chǎn)品圖片和有關(guān)公司的宣傳資料。這些圖片有助于推銷(xiāo)你的計(jì)劃書(shū)。有助于推銷(xiāo)你的計(jì)劃書(shū)。l一篇關(guān)于行業(yè)概覽或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手比較分析一篇關(guān)于行業(yè)概覽或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手比較分析l在決定頁(yè)面格式的時(shí)候要有創(chuàng)意在決定頁(yè)面格式的時(shí)候要有創(chuàng)意l 頁(yè)面可分為兩

49、部分：頁(yè)面可分為兩部分：l上面占上面占1/3，用于主要標(biāo)題、說(shuō)明文字、摘，用于主要標(biāo)題、說(shuō)明文字、摘自文、張、段和舉例中的權(quán)威性引語(yǔ)自文、張、段和舉例中的權(quán)威性引語(yǔ)l下面占下面占2/3，完全用于文章，完全用于文章l可以制作磁盤(pán)和錄像帶l印制份數(shù)：大約100份l為商業(yè)計(jì)劃書(shū)涉及一個(gè)附函l營(yíng)業(yè)執(zhí)照營(yíng)業(yè)執(zhí)照l(shuí)公司章程公司章程l驗(yàn)資審計(jì)報(bào)告驗(yàn)資審計(jì)報(bào)告l資信證明資信證明l法人代碼證書(shū)法人代碼證書(shū)l稅務(wù)登記證稅務(wù)登記證l主要經(jīng)理人員的個(gè)人簡(jiǎn)歷主要經(jīng)理人員的個(gè)人簡(jiǎn)歷l財(cái)務(wù)報(bào)表財(cái)務(wù)報(bào)表l財(cái)產(chǎn)估價(jià)證書(shū)和租約細(xì)節(jié)財(cái)產(chǎn)估價(jià)證書(shū)和租約細(xì)節(jié)l專(zhuān)利證書(shū)、鑒定報(bào)告專(zhuān)利證書(shū)、鑒定報(bào)告l市場(chǎng)調(diào)查資料市場(chǎng)調(diào)查資料 l行業(yè)專(zhuān)家的

50、報(bào)告行業(yè)專(zhuān)家的報(bào)告 l按顧客分類(lèi)的銷(xiāo)售資料按顧客分類(lèi)的銷(xiāo)售資料 l產(chǎn)品成本資料產(chǎn)品成本資料 l高新技術(shù)企業(yè)、高新技術(shù)高新技術(shù)企業(yè)、高新技術(shù)項(xiàng)目證書(shū)項(xiàng)目證書(shū)l其它表明企業(yè)特點(diǎn)的資料其它表明企業(yè)特點(diǎn)的資料l1.1 1.1 編輯紙張、排版及裝訂：一般紙用純白色或編輯紙張、排版及裝訂：一般紙用純白色或淡黃色質(zhì)地較好、厚實(shí)的淡黃色質(zhì)地較好、厚實(shí)的A4A4紙，用紙，用MSOFFICEMSOFFICE排版。排版。頁(yè)面設(shè)置取默認(rèn)值，正文漢字采用小四宋體，標(biāo)頁(yè)面設(shè)置取默認(rèn)值，正文漢字采用小四宋體，標(biāo)題采用黑體，符號(hào)和數(shù)字采用題采用黑體，符號(hào)和數(shù)字采用Times New RomanTimes New Roman體

51、，外包裝采用高檔硬紙，正面也可用硬質(zhì)透明體，外包裝采用高檔硬紙，正面也可用硬質(zhì)透明膠片。裝訂最好采用螺旋圈方式，便于翻閱。建膠片。裝訂最好采用螺旋圈方式，便于翻閱。建議采用激光打印機(jī)打印。議采用激光打印機(jī)打印。l1.2 1.2 封面設(shè)計(jì)：封面分上下兩部分。上面部分是封面設(shè)計(jì)：封面分上下兩部分。上面部分是標(biāo)題，要注明是項(xiàng)目（或企業(yè)）商業(yè)計(jì)劃標(biāo)題，要注明是項(xiàng)目（或企業(yè)）商業(yè)計(jì)劃書(shū)。下面部分要注明承擔(dān)單位名稱(chēng)、地書(shū)。下面部分要注明承擔(dān)單位名稱(chēng)、地址、址、 、 、郵政編碼、聯(lián)系人及日期等內(nèi)容。、郵政編碼、聯(lián)系人及日期等內(nèi)容。如果項(xiàng)目承擔(dān)單位有彩色徽標(biāo)，將其排在項(xiàng)目承如果項(xiàng)目承擔(dān)單位有彩色徽標(biāo)，將其排在項(xiàng)目承擔(dān)單位名稱(chēng)正上方。擔(dān)單位名稱(chēng)正上方。在商業(yè)計(jì)劃書(shū)中處理保密問(wèn)題有：在商業(yè)計(jì)劃書(shū)中處理保密問(wèn)題有：l要求收件人在一份保密協(xié)議上簽字。要求收件人在一份保密協(xié)議上簽字。