國(guó)際業(yè)務(wù)資金管理注意的事項(xiàng)（課堂PPT）

1、危機(jī)危機(jī)問(wèn)題問(wèn)題公司整體資金利用效率差資金閑散，不能發(fā)揮整體效應(yīng)調(diào)劑可能發(fā)生違規(guī)付款行為監(jiān)控資金集中管理籌資投資存在重大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)家底不清、資金管理混亂信息如何進(jìn)行資金集中如何進(jìn)行資金集中如何提高結(jié)算效率如何提高結(jié)算效率如何進(jìn)行有效調(diào)劑如何進(jìn)行有效調(diào)劑如何有效預(yù)算控制如何有效預(yù)算控制內(nèi)內(nèi)/外部賬戶管理外部賬戶管理內(nèi)內(nèi)/外部資金融通與調(diào)劑外部資金融通與調(diào)劑預(yù)算與執(zhí)行體系的協(xié)調(diào)預(yù)算與執(zhí)行體系的協(xié)調(diào)網(wǎng)上銀行等現(xiàn)代支付手段網(wǎng)上銀行等現(xiàn)代支付手段現(xiàn)代支付手段現(xiàn)代支付手段保留項(xiàng)目的賬戶,統(tǒng)一賬戶開(kāi)戶管理,以預(yù)算管理為基礎(chǔ)進(jìn)行資金結(jié)算、籌融資管理、擔(dān)保管理等。(2) 外來(lái)收入外來(lái)收入外來(lái)外來(lái)收入收入甲項(xiàng)目甲

2、項(xiàng)目支出賬戶支出賬戶乙項(xiàng)目乙項(xiàng)目支出賬支出賬戶戶乙項(xiàng)目乙項(xiàng)目收入賬戶收入賬戶 對(duì)外支付對(duì)外支付甲項(xiàng)目甲項(xiàng)目收入賬戶收入賬戶收入賬戶收入賬戶支出賬戶支出賬戶外來(lái)外來(lái)收入收入對(duì)外對(duì)外支付支付對(duì)外對(duì)外支付支付國(guó)際公司北京賬戶國(guó)際公司北京賬戶融資管理融資管理結(jié)算管理結(jié)算管理資金分析資金分析資金報(bào)表資金報(bào)表賬簿賬簿會(huì)計(jì)核算會(huì)計(jì)核算網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行資金計(jì)劃資金計(jì)劃集中控制集中控制外部銀行外部銀行利息計(jì)算利息計(jì)算生成憑證生成憑證賬戶管理賬戶管理匯款信息單、付款單、貸款單、匯款信息單、付款單、貸款單、收款單、內(nèi)部結(jié)算單收款單、內(nèi)部結(jié)算單結(jié)算通知單、支付結(jié)算通知單、支付通知單、轉(zhuǎn)賬通知通知單、轉(zhuǎn)賬通知單單- -

3、 -多頭開(kāi)戶- - - 賬戶管理分散- - -違規(guī)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶- - -偽造、變?cè)熳C明文件欺騙銀行開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶- - -違反規(guī)定不及時(shí)撤銷銀行結(jié)算賬戶- - -違反規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶- - -出租、出借銀行結(jié)算賬戶- - -法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開(kāi)戶資料的變更事項(xiàng)未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行項(xiàng)目在國(guó)際公司資金項(xiàng)目在國(guó)際公司資金管理部開(kāi)戶管理部開(kāi)戶國(guó)際公司在商業(yè)銀行國(guó)際公司在商業(yè)銀行開(kāi)戶開(kāi)戶統(tǒng)一賬戶、資金按統(tǒng)一賬戶、資金按“一一個(gè)漏斗個(gè)漏斗”支出，加強(qiáng)監(jiān)支出，加強(qiáng)監(jiān)控，防止違規(guī)控，防止違規(guī)統(tǒng)一對(duì)外結(jié)算，掌握資統(tǒng)一對(duì)外結(jié)算，掌握資金的流量、流向金的流量、流向資金計(jì)劃編制公司每月編制資金計(jì)劃，主要包括以下內(nèi)容： 資金指標(biāo)預(yù)算完成情況分析； 本期資金計(jì)劃完成情況；融資情況資金運(yùn)作中存在的問(wèn)題及解決措施；資金計(jì)劃。資金周報(bào)每周要求各項(xiàng)目向公司資金管理部報(bào)送