重慶省2015年基金從業(yè)資格：其他貨幣市場工具模擬試題

1、省2021年基金從業(yè)資格：其他貨幣市場工具模擬試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分與格。一、單項選擇題共 50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意1在我國，基金行業(yè)自律性組織是_。A 中國證券業(yè)協(xié)會B. 中國證監(jiān)會C. 中國銀監(jiān)會D. 中國登記結(jié)算公司 2通過強制性信息披露，可以消除 _等問題帶來的低效無序狀況。A .道德風(fēng)險B. 逆向選擇C. 基金投資風(fēng)險D. 基金價格波動性3以下選項中，不屬于基金托管人職責(zé)的是_。A .防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)平安B. 促使基金管理人按有關(guān)要求運作基金財產(chǎn)，保護(hù)份額持有人利益C. 計算并公告基金資產(chǎn)

2、凈值，確定基金份額申購、贖回價格D. 防、減少基金會計核算中的過失4代銷機構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于年。A. 10B. 15C. 20D. 255. 以下關(guān)于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不正確的選項是_。A .投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶B. 已開設(shè)證券賬戶的投資者不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶C. 基金賬戶只能用于基金、國債與其他債券的認(rèn)購與交易D. 每個投資者憑個人可以開設(shè)2個基金賬戶6. 以下金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是。A .銀行理財產(chǎn)品B. 銀行儲蓄存款C. 基金D. 券商集合方案7. 以下關(guān)于基金份額持有人大會的說法，不正

3、確的有_。A .基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議B. 當(dāng)基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自 行召集會議C. 基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之 日起60日召開D. 代表基金份額5%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng) 向基金管理人提出書面提議8. 開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的時，為巨額贖回。A. 3%B. 5%C. 10%D. 20%9. 目前，我國基金管理的主管機關(guān)是 _。A .中國證監(jiān)會B. 中國銀監(jiān)會C. 中國人民銀行

4、D. 證券交易所10. 基金份額凈值等于除以基金當(dāng)前的總份額。A .基金資產(chǎn)總值B. 基金資產(chǎn)凈值C. 基金公允價值D. 基金資產(chǎn)估值?11. 基金信息披露的容不包括 _。A .募集信息披露B. 預(yù)期信息披露C. 運作信息披露D. 臨時信息披露12. 基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有_。A. 具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以與金融監(jiān)管、自律管理、 商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄B. 注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣C. 持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，部監(jiān)控制度完善D. 最近3年沒有因違規(guī)行為受到行政處分或者刑事處分13. 有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表'之稱的

5、是。A .主板市場B. 創(chuàng)業(yè)板市場C. 現(xiàn)貨交易市場D. 中小企業(yè)板市場14. 國家法律對基金信息披露的規(guī)主要表達(dá)在_中。A .?證券法?B. ?證券投資基金法?C. ?證券投資基金運作管理方法?D. ?證券投資基金信息披露管理方法?15. 以下不屬于基金市場效勞機構(gòu)的是_。A .基金銷售機構(gòu)B. 基金注冊登記機構(gòu)C. 律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所D. 中國證券業(yè)協(xié)會16. 基金份額凈值等于 除以基金當(dāng)前的總份額。A .基金資產(chǎn)總值 B.基金資產(chǎn)凈值 C.基金公允價值 D.基金資產(chǎn)估值17. 股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的_。A .資產(chǎn)價值B. 賬面價值C. 清算資金D. 實際價值18

6、. 從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考 試，考試科目為_，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A .?證券市場根底知識?B .?證券投資基金?C. ?證券發(fā)行與承銷?D. ?證券投資基金銷售根底知識?19. 以下關(guān)于國家股的說法，錯誤的選項是_。A .國家股是國有股權(quán)的一個組成局部B. 國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機構(gòu)持有C. 國有股權(quán)原那么上不可以轉(zhuǎn)讓D. 國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)20. 根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為_。A .圭寸閉式基金和開放式基金B(yǎng). 契約型基金和公司型基金C. 公募基金和私募基金D. 主動型基金和被動型基金21. 在

7、公司證券中，通常將銀行與非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的證券稱為_。A .機構(gòu)證券B. 商業(yè)票據(jù)C. 金融證券D. 貨幣證券22. 基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得_。A .采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金B(yǎng). 以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C. 募集期間對認(rèn)購費用打折D. 通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn)23. 首次公開發(fā)行股票的定價方式是_。A .詢價方式B. 協(xié)商定價方式C. 上網(wǎng)競價方式D. 市價折扣方式24. 提貨單說明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說明提貨單是一種A .金融證券B. 貨幣證券C. 商品證券D. 資本證券25. 以下不屬于

8、基金市場效勞機構(gòu)的是_。A .基金銷售機構(gòu)B. 基金注冊登記機構(gòu)C. 律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所D. 中國證券業(yè)協(xié)會26. ?證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定?要求銷售機構(gòu)信息管理平臺應(yīng)_。A .具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機制B. 具備基金銷售費率的監(jiān)控機制C. 具備基金銷售人員的管理、監(jiān)視和投訴機制D. 支持基金銷售適用性原那么在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用27股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的_。A 股息B. 等額資產(chǎn)C. 等額資金D. 紅利28. 上市公司公積金的來源有 _。A 股票溢價發(fā)行時，超出股票面值的溢價局部，列入公司的資本公積金B(yǎng).

9、依據(jù)?公司法?的規(guī)定，每年從稅后凈利潤中按比例提存局部法定公積金C. 股東大會決議后提取的任意公積金D. 公司經(jīng)過假設(shè)干年經(jīng)營以后資產(chǎn)重估增值局部29. 根據(jù)證券投資基金運作管理方法 規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在 以上；債券基 金的債券投資比重必須在 以上。A. 60%; 80%B. 80%; 60%C. 60%; 60%D. 80%; 80%30. 首次公開發(fā)行的股票以方式確定股票發(fā)行價格。A .詢價B. 協(xié)商定價C. 網(wǎng)上競價D. 資產(chǎn)核算定價31. 債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間是指_。A .債券持有期限B. 債券發(fā)行期限C. 利息轉(zhuǎn)讓期限D(zhuǎn). 債券有效期限32. 以下機構(gòu)

10、可以參與證券投資的有_。A .證券經(jīng)營機構(gòu)B. 商業(yè)銀行C. 保險公司D. 證券投資基金33. 我國目前只能由 擔(dān)任基金管理人。A .商業(yè)銀行B. 基金管理公司C. 基金注冊登記機構(gòu)D. 證券公司34. 以下關(guān)于我國封閉式基金交易規(guī)那么的說法，正確的有_。A. 封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:3011:30、13:0015:00,法定公眾節(jié)假日除外B. 封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先的原那么C. 買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍D. 滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制35. 基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有的行為包括。A

11、為擴(kuò)大市場，發(fā)動親朋好友以其本人所在機構(gòu)的名義銷售基金B(yǎng). 以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷售機構(gòu)無關(guān)C. 個人擔(dān)保該基金會盈利D. 承受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)展基金認(rèn)購、申購、贖回等交易36.在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是_。A .基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過20%B. 本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計但不保證年收益率為10%C. 基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益D. 基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過15%37.根據(jù)基金_的不同，可 以將基金分為主動型

12、基金和被動型基金。A .運作方式B. 投資對象C. 投資目標(biāo)D. 投資理念38.以下關(guān)于貨幣市場基金風(fēng)險指標(biāo)的說法，不正確的有_。A .我國法律法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天B. 除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金 資產(chǎn)凈值的20%C. 貨幣市場基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債券D. 貨幣市場基金財務(wù)杠桿的運用程度越高，其潛在的風(fēng)險越高39.證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于_。A .基金的強制信息披露制度B. 基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平C. 基金管理人員較高的道德水準(zhǔn)D. 基

13、金管理人設(shè)立了部流程控制40.某股票基金期初份額凈值為1.2000元，期末份額凈值為1.1000元，期間分紅0.3000元/份，那么該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增 長率為_。A. 8.33%B. 9.09%C. 16.67%D. 18.18%41.以下關(guān)于基金促銷手段的說法，正確的選項是_。A .基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關(guān)系和持續(xù)營銷等手段來達(dá) 到銷售基金的目的，并不需要與目標(biāo)市場溝通B. 一般來說，針對機構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專 業(yè)化的推銷到達(dá)最正確的營銷效果C. 基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于

14、品牌和形象推廣D. 公共關(guān)系所關(guān)注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機構(gòu)之間的關(guān)系42.首家在地區(qū)開業(yè)的地期貨公司分支機構(gòu)是_。A .中國國際期貨公司B. 中銀集團(tuán)C. 格林期貨公司D. 南華期貨公司43.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為_。A .契約型基金與公司型基金B(yǎng). 成長型基金、收入型基金和平衡型基金C. 主動型基金和被動指數(shù)型基金D. 交易型開放式指數(shù)基金ETF與上市開放式基金LOF44.因為信息的不對稱性等原因?qū)е禄鸸芾砣酥贫ǔ鲥e誤的投資策略，由此引發(fā)的風(fēng)險是_。A 投資管理風(fēng)險B. 通貨膨脹風(fēng)險C. 職業(yè)道德風(fēng)險D. 公司治理風(fēng)險45.有價證券的特征包括 _。A .收益性B. 流動性C. 風(fēng)險性D. 期限性46.關(guān)于債券的根本性質(zhì)，以下描述錯誤的選項是_。A .債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)B. 債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移C. 債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動D. 債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)47.投資者預(yù)計某上市公司自一年 后開始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為 8%,那么該公司股票的理論價格 為元/股。A. 32B. 40C. 50D. 8048.