河南省保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員管

1、河南省保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員管理指引第一章 總則第一條 為加強(qiáng)和完善河南省各保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，防范化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)河南保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法、保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理規(guī)定、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)管理規(guī)定和其他有關(guān)法律、法規(guī)，制定本指引。第二條 本指引所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司依法在河南省設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司和營(yíng)業(yè)部。本指引所稱營(yíng)業(yè)部，是指由保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的持有經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證的營(yíng)業(yè)部。本指引所稱保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是指注冊(cè)地

2、設(shè)在河南的保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公估公司法人機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)。第三條 本指引所稱高級(jí)管理人員（以下簡(jiǎn)稱高管人員），是指對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：（一）保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；（二）保險(xiǎn)公司支公司經(jīng)理、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理；（三）公司制保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)法定代表人、總經(jīng)理、副總經(jīng)理；合伙制保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人；保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。（四）其他具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人。第四條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)河南監(jiān)管局（以下簡(jiǎn)稱河南保監(jiān)局）依法對(duì)轄內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高管人員的任職資格進(jìn)行審查和管理，并

3、對(duì)其履職及培訓(xùn)情況進(jìn)行監(jiān)管。第二章 任職資格管理第五條 高管人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、保險(xiǎn)監(jiān)管制度及公司章程，具有良好的品行和聲譽(yù)，具備與其職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)歷、經(jīng)營(yíng)管理能力及相應(yīng)任職資格條件。第六條 河南保監(jiān)局對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高管人員任職資格的審查，實(shí)行核準(zhǔn)制和報(bào)告制。分公司、中心支公司高管人員任職資格適用核準(zhǔn)制。支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理任職資格審查適用報(bào)告制。 河南保監(jiān)局對(duì)轄內(nèi)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)在轄內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)高管人員任職資格的審查實(shí)行核準(zhǔn)制；對(duì)轄內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)高管人員任職資格的申請(qǐng)負(fù)責(zé)受理，經(jīng)初步審核后報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。第七

4、條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)適用核準(zhǔn)制的高管人員，在任命前應(yīng)由省級(jí)保險(xiǎn)分公司向河南保監(jiān)局申請(qǐng)核準(zhǔn)任職資格；適用報(bào)告制的高管人員，在任命之日起10個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)由省級(jí)保險(xiǎn)分公司向河南保監(jiān)局報(bào)告任職。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)任用高管人員，在任命前應(yīng)由任命機(jī)構(gòu)向河南保監(jiān)局申請(qǐng)核準(zhǔn)或初步審核任職資格。 第八條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)使用由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定統(tǒng)一格式的高管人員任職資格申請(qǐng)表、任職報(bào)告表。填表應(yīng)準(zhǔn)確、完整。第九條 申請(qǐng)機(jī)構(gòu)和接受任職資格審查的高管人員對(duì)所提交材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。如有隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的，河南保監(jiān)局不予受理、不予核準(zhǔn)任職資格或者提出初步審核意見上報(bào)保監(jiān)會(huì)，對(duì)保險(xiǎn)公司分支

5、機(jī)構(gòu)高管人員在1年內(nèi)不再受理對(duì)其的任職資格申請(qǐng)。第十條 河南保監(jiān)局自受理任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)，屬于核準(zhǔn)范圍的，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)任職資格核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，作出書面決定并說明理由。屬于初步審核范圍的，提出初步審核意見上報(bào)保監(jiān)會(huì)。第十一條 已核準(zhǔn)任職資格的高管人員，在任職機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)任、兼任同級(jí)或下級(jí)高管人員職務(wù)，無須重新審核，但省級(jí)保險(xiǎn)分公司應(yīng)在任命的10個(gè)工作日內(nèi)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)在任命的5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)河南保監(jiān)局備案。 第十二條 高管人員有下列情形之一的，其任職資格自動(dòng)失效，擬重新?lián)胃吖苋藛T的，需再次經(jīng)過任職資格審查：（一）從原任職保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)

6、中介機(jī)構(gòu)離職的；（二）在原任職機(jī)構(gòu)由低級(jí)別職務(wù)向高級(jí)別職務(wù)晉升的；（三）受到責(zé)令予以撤換的行政處罰的；（四）出現(xiàn)公司法第一百四十七條第一款規(guī)定情形的。第十三條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)因特殊情況需要指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)切實(shí)履行負(fù)責(zé)人職責(zé)，其任職時(shí)間不得超過3個(gè)月。自任命決定作出之日起，省級(jí)保險(xiǎn)分公司應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向河南保監(jiān)局報(bào)告。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)，向河南保監(jiān)局報(bào)告；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)向保監(jiān)會(huì)報(bào)告。第三章 履職管理第十四條 高管人員應(yīng)嚴(yán)格遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管政策及公司章程，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管意見，

7、確保經(jīng)營(yíng)決策及行為符合法律法規(guī)規(guī)定。第十五條 高管人員應(yīng)履行下列職責(zé)：（一）遵守法律、法規(guī)及監(jiān)管政策，并確保有關(guān)規(guī)定在任職機(jī)構(gòu)內(nèi)部得到執(zhí)行；（二）主持任職機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施任職機(jī)構(gòu)年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃及公司決議；（三）負(fù)責(zé)建立、實(shí)施和完善任職機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系，對(duì)內(nèi)部控制體系的健全性、合理性與有效性進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估；（四）正確引導(dǎo)員工樹立依法合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為，提高員工職業(yè)道德水準(zhǔn)；（五）遵循適度、有序競(jìng)爭(zhēng)原則，遵守行業(yè)自律規(guī)范，加強(qiáng)行業(yè)合作，維護(hù)行業(yè)整體利益；（六）重視信訪投訴工作，研究解決信訪投訴工作中的重大問題，化解矛盾，從源頭上預(yù)防和減少投訴問題的發(fā)生； （七）及

8、時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告重大突發(fā)事件，并對(duì)報(bào)告資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)；（八）加強(qiáng)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，參加監(jiān)管部門組織的有關(guān)會(huì)議及培訓(xùn)，培養(yǎng)自身的業(yè)務(wù)能力；（九）其他法律、法規(guī)及保險(xiǎn)公司章程規(guī)定的職責(zé)。第十六條 各省級(jí)保險(xiǎn)分公司應(yīng)于每年3月31日前向河南保監(jiān)局報(bào)告上一年度本系統(tǒng)市級(jí)（不包括縣級(jí)市）以上分支機(jī)構(gòu)高管人員的履職情況。年度履職情況應(yīng)包括下列內(nèi)容：（一）對(duì)高管人員出具的年度考評(píng)結(jié)論及相關(guān)意見；（二）高管人員上一年度接受獎(jiǎng)懲情況；（三）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)報(bào)告河南保監(jiān)局的其他情況。第四章 培訓(xùn)管理第十七條 高管人員培訓(xùn)應(yīng)遵循以下原則：（一）分類培

9、訓(xùn)，按需施教。根據(jù)培訓(xùn)對(duì)象職務(wù)和工作性質(zhì)的不同，分級(jí)分類地開展培訓(xùn)，增強(qiáng)培訓(xùn)的針對(duì)性和實(shí)效性。（二）聯(lián)系實(shí)際，學(xué)以致用。培訓(xùn)內(nèi)容緊扣保險(xiǎn)業(yè)的特點(diǎn)和發(fā)展的新形勢(shì)，切實(shí)提高解決實(shí)際問題的能力。（三）全面實(shí)施，保證質(zhì)量。培訓(xùn)面向所有高管人員，實(shí)現(xiàn)行業(yè)整體素質(zhì)和水平的提高。第十八條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)擬任高管人員進(jìn)行任前培訓(xùn)。任前培訓(xùn)應(yīng)包括以下內(nèi)容：（一）保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)；（二）保險(xiǎn)法律法規(guī)； （三）保險(xiǎn)監(jiān)管政策；（四）與保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)。河南保監(jiān)局以書面測(cè)試形式對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)擬任高管人員任前培訓(xùn)情況進(jìn)行考核，并將結(jié)果及時(shí)向省級(jí)保險(xiǎn)分公司反饋。對(duì)于書面測(cè)試成績(jī)不合格的高管人員，各公

10、司應(yīng)對(duì)其繼續(xù)進(jìn)行培訓(xùn)，并在培訓(xùn)結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)向河南保監(jiān)局提交培訓(xùn)情況總結(jié)， 河南保監(jiān)局將對(duì)其重新進(jìn)行測(cè)試。第十九條 高管人員任職后應(yīng)繼續(xù)接受培訓(xùn)。培訓(xùn)包括下列內(nèi)容：（一）保險(xiǎn)監(jiān)管法律、法規(guī)；（二）保險(xiǎn)監(jiān)管有關(guān)規(guī)范性文件；（三）保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展情況；（四）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作實(shí)務(wù)；（五）高管人員應(yīng)掌握的其他內(nèi)容。第二十條 河南保監(jiān)局直接或委托河南省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織河南省保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)高管人員的培訓(xùn)。各省級(jí)保險(xiǎn)分公司負(fù)責(zé)組織分公司及下屬分支機(jī)構(gòu)高管人員的培訓(xùn)。保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織下屬分支機(jī)構(gòu)高管人員培訓(xùn)。第二十一條 高管人員任職期間，每年至少應(yīng)參加

11、一次集中培訓(xùn)。保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高管人員全年集中培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于24小時(shí)。保險(xiǎn)中介法人機(jī)構(gòu)對(duì)分支機(jī)構(gòu)高管人員的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于12小時(shí)。第二十二條 省級(jí)保險(xiǎn)分公司及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)于年度結(jié)束后30個(gè)工作日內(nèi)向河南保監(jiān)局報(bào)告上一年度高管人員的培訓(xùn)情況。 河南保監(jiān)局通過測(cè)試、檢查培訓(xùn)檔案等方式對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的高管人員培訓(xùn)情況進(jìn)行檢查并記入監(jiān)管檔案。第五章 檔案管理第二十三條 河南保監(jiān)局建立和完善高管人員監(jiān)管檔案，系統(tǒng)記錄高管人員信息。檔案包括下列內(nèi)容：（一）任職資格審查材料、職務(wù)變更等記錄； （二）行政處罰、保險(xiǎn)行業(yè)紀(jì)律處分等不良記錄；（三）履職、培訓(xùn)情況等信息； （四）離任審計(jì)報(bào)告

12、；（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。第二十四條 任職資格檔案包括下列內(nèi)容：（一）任職資格申報(bào)資料；（二）考察談話內(nèi)容；（三）核準(zhǔn)或取消任職資格的文件；（四）其他重要資料 第二十五條 不良記錄信息應(yīng)包括：（一）任職機(jī)構(gòu)對(duì)本人作出的警告、記過、降級(jí)等處分；（二）非正常原因被任職機(jī)構(gòu)免職的記錄；（三）行業(yè)自律組織對(duì)本人的處理意見，或?qū)ζ淙温殭C(jī)構(gòu)作出的但應(yīng)由本人負(fù)責(zé)的處理意見；（四）監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)本人實(shí)施的，或?qū)ζ淙温殭C(jī)構(gòu)實(shí)施的但應(yīng)由本人負(fù)責(zé)的行政處罰及非行政處罰監(jiān)管措施； （五）司法部門、紀(jì)檢部門、工商部門、稅務(wù)機(jī)關(guān)、審計(jì)機(jī)關(guān)、征信機(jī)構(gòu)對(duì)本人及其任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)或不誠(chéng)信等行為作出的記錄。高管人員出現(xiàn)上述情況的，省級(jí)保險(xiǎn)分公司及保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道事件發(fā)生起15日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告河南保監(jiān)局。第二十六條 履職、培訓(xùn)信息參見本指引第十六條、第十八條及第二十二條。 第二十七條 高管人員檔案將作為河南保監(jiān)局實(shí)施保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其高管人員分類監(jiān)管的重要依據(jù)。第六