小議對(duì)改善銀行分支機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)考評(píng)制度的思索

1、小議對(duì)改善銀行分支機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)考評(píng)制度的思索    摘要：開(kāi)展業(yè)繢考評(píng)對(duì)于中央銀行充分發(fā)揮激勵(lì)機(jī)更好地履行職責(zé)具有重要意義。由于機(jī)構(gòu)性質(zhì)特與考評(píng)工作的復(fù)雜性。當(dāng)首人民銀行分支機(jī)構(gòu)業(yè)繢考評(píng)制度在考評(píng)項(xiàng)目、評(píng)分規(guī)則及具體考評(píng)指標(biāo)等方面存在不足。有待進(jìn)一步完善。   關(guān)鍵詞：人民銀行業(yè)繢考評(píng)考評(píng)項(xiàng)目考評(píng)指標(biāo)   業(yè)績(jī)考評(píng)(也稱“績(jī)效考核)是組織對(duì)其下屬部門(mén)或員工工作效果考核與評(píng)價(jià)的過(guò)程。近年來(lái)。為了科學(xué)地評(píng)價(jià)各分支機(jī)構(gòu)工作業(yè)績(jī)充分調(diào)動(dòng)廣大干部職工的積極性和創(chuàng)造性人民銀行系統(tǒng)借鑒現(xiàn)代人力資源管理中關(guān)于業(yè)績(jī)考評(píng)理論與實(shí)踐的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。努力探索建立適應(yīng)

2、人民銀行特點(diǎn)的公平、公正、公開(kāi)的業(yè)績(jī)考評(píng)體系。特別是在2004年。人民銀行總行制定了<中國(guó)人民銀行分支行業(yè)績(jī)工資總額管理暫行辦法>(以下簡(jiǎn)稱暫行辦法>)。以收入分配為突破口建立了與分支行工作業(yè)績(jī)相聯(lián)系的工資總額分配制度。但是。由于機(jī)構(gòu)性質(zhì)和業(yè)績(jī)考評(píng)工作的復(fù)雜性。目前的業(yè)績(jī)考評(píng)工作還存在著許多問(wèn)題，需要不斷改進(jìn)和完善。 一、人民銀行業(yè)績(jī)考評(píng)工作的主要特點(diǎn) (一)考評(píng)指標(biāo)的復(fù)雜性。與企業(yè)特別是商業(yè)銀行相比。人民銀行系統(tǒng)內(nèi)衡量工作成效的業(yè)績(jī)指標(biāo)更為復(fù)雜由于企業(yè)所追求的目標(biāo)往往是利潤(rùn)最大化。其考核體系中多為銷(xiāo)售收入、市場(chǎng)占有率等可量化的指標(biāo)。而人民銀行作為國(guó)家機(jī)關(guān)之一。其產(chǎn)出是復(fù)雜的

3、。要達(dá)到的目標(biāo)也是多重的，因此考核體系中只有部分可以進(jìn)行量化。更多的指標(biāo)則較難進(jìn)行定量分析，因此對(duì)于人民銀行而言。如何在定性的基礎(chǔ)上對(duì)業(yè)績(jī)指標(biāo)進(jìn)行更多的量化是開(kāi)展業(yè)績(jī)考評(píng)工作的重點(diǎn)與難點(diǎn)。 (二)考評(píng)體系的多級(jí)性。根據(jù)<暫行辦法>規(guī)定，人民銀行實(shí)行的是總行一分行省會(huì)(首府)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行1一地市中心支行一縣支行的四級(jí)考評(píng)體系。即總行人事司根據(jù)總行各司局的專(zhuān)業(yè)考核結(jié)果確定各分行、省會(huì)(首府)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行)的年度綜合考核結(jié)果和等級(jí)。并確定各等級(jí)的業(yè)績(jī)工資分值。其中。分行的業(yè)績(jī)工資分值僅作為核定其所在省分支機(jī)構(gòu)(不含副省級(jí)城市中心支行)業(yè)績(jī)工資總額的

4、依據(jù)；非分行所在省(區(qū))的中心支行(不含副省級(jí)城市中心支行)和縣支行業(yè)績(jī)工資總額要根據(jù)省會(huì)(首府)城市中心支行的業(yè)績(jī)工資分值來(lái)核定；副省級(jí)城市中心支行的業(yè)績(jī)工資總額要根據(jù)其自身的業(yè)績(jī)工資分值來(lái)核定。同時(shí)。各級(jí)分支行可視轄區(qū)情況參照此辦法制定對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)工資管理辦法。 因此。省會(huì)(首府)城市中心支行是整個(gè)考評(píng)體系中的重要一環(huán)。其不僅要充分調(diào)動(dòng)省內(nèi)各地市中心支行的積極性。努力爭(zhēng)取在總行業(yè)績(jī)考評(píng)中取得好成績(jī)。確保本省獲得較好的業(yè)績(jī)工資總量。還要積極探索總行劃撥的業(yè)績(jī)工資在地市中心支行的分配辦法將總行進(jìn)行業(yè)績(jī)工資總額管理的精神貫徹落實(shí)到各基層行。為發(fā)揮承上啟下的作用，根據(jù)現(xiàn)行體制，省會(huì)(首府)城市

5、中心支行負(fù)責(zé)對(duì)全省地市中心支行各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)工作進(jìn)行考評(píng)。以人民銀行福州中心支行為例?？傂形募鞔_授權(quán)的管理全省的業(yè)務(wù)包括貨幣政策、信貸政策和金融市場(chǎng)、調(diào)查統(tǒng)計(jì)、征信管理、安全保衛(wèi)、貨幣金銀、金融穩(wěn)定、辦公室、支付結(jié)算、國(guó)庫(kù)、反洗錢(qián)、科技、金融研究、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)等14項(xiàng)。 二、存在的主要問(wèn)題 由于人民銀行實(shí)行業(yè)績(jī)考評(píng)的復(fù)雜性以及現(xiàn)行體制等原因?；鶎有性谪瀼貓?zhí)行總行有關(guān)業(yè)績(jī)考評(píng)規(guī)定時(shí)主要面臨著以下問(wèn)題： (一)外匯管理工作未納入考評(píng)范圍，難以準(zhǔn)確衡量分支行的工作業(yè)績(jī)。根據(jù)<暫行辦法>第二章的有關(guān)規(guī)定。人民銀行在評(píng)定各分支機(jī)構(gòu)考評(píng)等級(jí)進(jìn)而確定業(yè)績(jī)工資分配額度時(shí)并未考量各分支機(jī)構(gòu)的外匯管理工作

6、而在基層行，國(guó)際收支、外匯檢查、資本項(xiàng)目管理、經(jīng)常項(xiàng)目管理等外匯管理業(yè)務(wù)是人民銀行業(yè)務(wù)的重要組成部分。因此。單純依靠人民銀行總行各司局的專(zhuān)業(yè)考評(píng)不能準(zhǔn)確衡量被考評(píng)單位的工作業(yè)績(jī)，也不能充分發(fā)揮業(yè)績(jī)工資獎(jiǎng)勤罰懶的激勵(lì)作用。 (二)各考評(píng)項(xiàng)目在總體考評(píng)結(jié)構(gòu)中的比例不明確。根據(jù)<暫行辦法>規(guī)定，人總行人事司根據(jù)總行各司局的專(zhuān)業(yè)考核結(jié)果，確定各分支行的年度綜合考核結(jié)果和等級(jí)。但是。對(duì)人事司如何運(yùn)用各司局的考核結(jié)果進(jìn)行評(píng)定。該辦法并未提及。在人民銀行職能調(diào)整后。貨幣政策的執(zhí)行、調(diào)查統(tǒng)計(jì)分析、金融穩(wěn)定以及金融研究等業(yè)務(wù)的地位日益突出，在綜合考評(píng)時(shí)。它們是與其他業(yè)務(wù)同分值考量還是要占據(jù)更大的比例

7、，這些都是基層行(特別是省會(huì)城市中心支行)在接受考評(píng)與制定對(duì)其他單位考評(píng)辦法時(shí)必須考慮的問(wèn)題。由于總行相關(guān)文件對(duì)考評(píng)規(guī)則未予以公布，基層行在準(zhǔn)確把握業(yè)績(jī)考評(píng)工作標(biāo)準(zhǔn)和貫徹執(zhí)行時(shí)存在著較大的難度。 (三)一些具體考評(píng)指標(biāo)在實(shí)踐中操作性不強(qiáng)?？偟膩?lái)看。人總行各司局制定的業(yè)績(jī)考核辦法內(nèi)容較全面，考核指標(biāo)剛性較強(qiáng)，考核依據(jù)與評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)較客觀公正，能夠較全面地反映分支行的業(yè)務(wù)工作狀況，具有較強(qiáng)的操作性和適用性，基本能公平、合理地反映分支行之間的工作業(yè)績(jī)差異。但從具體操作層面看，一些條款過(guò)于原則或表達(dá)不清，還有一些指標(biāo)則未充分考慮到基層行的業(yè)務(wù)工作實(shí)際，在考評(píng)過(guò)程中難以貫徹執(zhí)行。 三、完善對(duì)分支機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)考評(píng)

8、工作的建議。 (一)進(jìn)一步明確考評(píng)項(xiàng)目 1外匯管理工作應(yīng)納入人總行對(duì)各分支機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)考評(píng)項(xiàng)目。建議將外匯管理工作納入人總行對(duì)各分支機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)考評(píng)項(xiàng)目，并由總行與國(guó)家外匯管理局建立考評(píng)結(jié)果聯(lián)系機(jī)制。即外管總局對(duì)各分行、省會(huì)城市中心支行外匯管理工作進(jìn)行考評(píng)，考評(píng)結(jié)果送交人總行人事司，與其他專(zhuān)業(yè)考核的結(jié)果一道作為確定各分支行年度綜合考核結(jié)果和等級(jí)的依據(jù)。 2做好溝通與協(xié)調(diào)工作，進(jìn)一步明確省會(huì)中心支行對(duì)地市中心支行的考評(píng)項(xiàng)目。對(duì)于地市中心支行而言，年度考評(píng)應(yīng)由所屬分行與省會(huì)中心支行分項(xiàng)進(jìn)行考評(píng)，分行根據(jù)各項(xiàng)考評(píng)結(jié)果確定最終考核等次。因此，分行與省會(huì)中心支行對(duì)考評(píng)項(xiàng)目的合理分配對(duì)于客觀準(zhǔn)確評(píng)價(jià)地市中心支

9、行工作業(yè)績(jī)至關(guān)重要。分行與省會(huì)中心支行就此方面應(yīng)進(jìn)行充分的溝通與協(xié)調(diào)。(二)評(píng)分規(guī)則應(yīng)凸顯人民銀行工作特點(diǎn)，增強(qiáng)透明度人民銀行職能轉(zhuǎn)變后。宏觀調(diào)控與提供經(jīng)濟(jì)決策信息的作用越來(lái)越突出。在此背景下，筆者認(rèn)為，綜合評(píng)價(jià)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)的考評(píng)得分和排序情況應(yīng)根據(jù)以下指導(dǎo)思想制定，并將評(píng)分規(guī)則予以公開(kāi)，增強(qiáng)工作透明度：一是業(yè)務(wù)工作與工會(huì)、宣傳等非業(yè)務(wù)工作在總分值中所占的權(quán)重應(yīng)有不同。前者應(yīng)占主要部分。二是各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作所占總分的權(quán)重也應(yīng)有所差別，如凸顯中央銀行核心業(yè)務(wù)特色的貨幣信貸管理工作與會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)管理工作在總分?jǐn)?shù)中的權(quán)重不能等量齊觀，對(duì)于某分支機(jī)構(gòu)而言，當(dāng)兩者在各自業(yè)務(wù)評(píng)比中所得的分值與名次都相同時(shí)，

10、貨幣信貸管理工作對(duì)提高該分支機(jī)構(gòu)總體得分與排名所作的貢獻(xiàn)應(yīng)大于后者。 同樣。業(yè)績(jī)考評(píng)須充分關(guān)注人民銀行業(yè)務(wù)工作特點(diǎn)的思路也應(yīng)運(yùn)用于對(duì)縣(市)支行的考評(píng)中。目前，人民銀行縣(市)支行之間存在著業(yè)務(wù)規(guī)模、人員數(shù)量的不平衡，而由于其上級(jí)行分工較細(xì)，機(jī)構(gòu)的設(shè)立比較完整，縣級(jí)行股室對(duì)應(yīng)上級(jí)行多個(gè)處(科)室的情況比較普遍。如縣支行辦公室，要對(duì)應(yīng)上級(jí)行辦公室、內(nèi)審、宣傳群工、保衛(wèi)、科技、人事等6個(gè)部門(mén)，一定程度上疲于應(yīng)付上級(jí)行和行領(lǐng)導(dǎo)部署的工作任務(wù)，影響了工作質(zhì)量。人總行黨委<關(guān)于加強(qiáng)地(市)中心支行和縣(市)支行建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)>中明確指出，縣(市)支行要穩(wěn)定隊(duì)伍，準(zhǔn)確定位，充分發(fā)揮在宏觀調(diào)控中

11、政策宣傳、情況分析、反映問(wèn)題的作用，及時(shí)反饋貨幣政策執(zhí)行情況和存在的問(wèn)題，為上級(jí)行提供決策依據(jù)。同時(shí)，積極調(diào)整，逐步使縣(市)支行的業(yè)務(wù)量、人員配置和機(jī)構(gòu)布局適應(yīng)縣市域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)際需要。因此，我們認(rèn)為，地市中心支行對(duì)縣(市)支行制定考評(píng)辦法應(yīng)體現(xiàn)以下原則：一是要切合基層實(shí)際，考評(píng)方法盡量從簡(jiǎn)。二是要有利于維護(hù)縣(市)支行穩(wěn)定，重點(diǎn)突出社會(huì)治安綜合治理、各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的規(guī)范與服務(wù)質(zhì)量、內(nèi)部管理的有效性與水平、領(lǐng)導(dǎo)班子及員工隊(duì)伍建設(shè)等方面。三是要兼顧各縣(市)特色，充分調(diào)動(dòng)各縣(市)的積極性。 (三)進(jìn)一步增強(qiáng)總行各司局制定的考核內(nèi)容和指標(biāo)的可操作性 1明確或量化部分考核指標(biāo)。人總行相關(guān)司局制定的

12、一些考核指標(biāo)過(guò)于原則，建議應(yīng)進(jìn)一步明確或細(xì)化。 一是明確部分考核指標(biāo)內(nèi)涵。(1)貨幣信貸管理業(yè)務(wù)。如總行金融市場(chǎng)司制定的(2005年分支行信貸政策和金融市場(chǎng)業(yè)績(jī)考核指標(biāo)和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)>中，第8項(xiàng)“黃金市場(chǎng)專(zhuān)題研究”要求“對(duì)轄內(nèi)黃金市場(chǎng)有關(guān)情況和數(shù)據(jù)及時(shí)進(jìn)行分析并上報(bào)”，同時(shí)還明確“遲報(bào)、漏報(bào)一次扣05分，扣完3分為止”。從現(xiàn)有情況看人總行先前并未對(duì)黃金市場(chǎng)相關(guān)工作提出明確要求，因此報(bào)表報(bào)告具體內(nèi)容、時(shí)間要求不詳，基層貨幣信貸部門(mén)難以操作。(2)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)管理。<中國(guó)人民銀行會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)業(yè)績(jī)考核辦法>在“會(huì)計(jì)管理”的“辦理與金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的會(huì)計(jì)事項(xiàng)”中規(guī)定，各分支機(jī)構(gòu)“未對(duì)商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)報(bào)

13、表進(jìn)行分析的，此項(xiàng)不得分。”由于機(jī)構(gòu)改革后，人民銀行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部門(mén)對(duì)各家商業(yè)銀行的監(jiān)管職能減弱，若要得到具體、準(zhǔn)確的分析資料，面臨著人員、時(shí)間上的困難，而且缺乏對(duì)各商業(yè)銀行會(huì)計(jì)報(bào)表和年終決算的資料進(jìn)行分析的統(tǒng)一口徑。為此，建議總行能在這一問(wèn)題上給予指導(dǎo)。明確報(bào)表分析的口徑與要求。 二是細(xì)化部分考核指標(biāo)。(1)金融穩(wěn)定工作。維護(hù)金融穩(wěn)定是人民銀行的一項(xiàng)重要職責(zé)。金融穩(wěn)定工作中關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、金融穩(wěn)定資產(chǎn)管理等部分指標(biāo)在實(shí)施考評(píng)時(shí)較為原則，基層行不易掌握，建議進(jìn)一步細(xì)化該類(lèi)考核指標(biāo)，并根據(jù)金融穩(wěn)定工作情況及時(shí)調(diào)整。(2)貨幣金銀業(yè)務(wù)。建議能明確“業(yè)務(wù)量大小”的考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)。 2考核內(nèi)容和指標(biāo)進(jìn)一步考慮各分

14、支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)際。 (1)考核指標(biāo)中應(yīng)體現(xiàn)有關(guān)分支行的試點(diǎn)工作成績(jī)，即根據(jù)分支行完成試點(diǎn)工作任務(wù)的情況給予酌情加分。近年來(lái)，人總行相繼推出了多個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目，如企業(yè)征信系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)等，業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)的試點(diǎn)行在建設(shè)、推廣過(guò)程中付出了大量的人力、物力和財(cái)力，在實(shí)踐中對(duì)系統(tǒng)建設(shè)提出了許多積極、有效的建議，為人總行在全國(guó)推廣系統(tǒng)積累寶貴經(jīng)驗(yàn)。因此，在有關(guān)業(yè)務(wù)的考核指標(biāo)中應(yīng)增設(shè)試點(diǎn)行完成試點(diǎn)工作的獎(jiǎng)勵(lì)部分。     (2)貨幣信貸譽(yù)理業(yè)務(wù)。根據(jù)貨幣信貸業(yè)務(wù)考核評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，省會(huì)城市中心支行貨幣信貸管理部門(mén)需要定期上報(bào)的業(yè)務(wù)報(bào)告有17項(xiàng)，然而當(dāng)前全國(guó)大部分省市金融市場(chǎng)發(fā)展緩慢.市場(chǎng)岌育程度不高，債券絡(luò)算代理等業(yè)務(wù)交易均發(fā)生在全國(guó)銀行間市場(chǎng)，業(yè)務(wù)規(guī)模小，因此建議對(duì)部分報(bào)告內(nèi)容合并歸類(lèi)，如金融市場(chǎng)運(yùn)行情硯報(bào)告、債券市場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析報(bào)告、“結(jié)算代理業(yè)務(wù)開(kāi)展愉況及政策建議報(bào)告.、“黃金市場(chǎng)有關(guān)愉況”等分析報(bào)告可合并上報(bào)，以利于墓層部門(mén)集中精力研究分析，提高報(bào)告質(zhì)盤(pán)。同時(shí).建議人總行貨幣政策司和金融市場(chǎng)司統(tǒng)一各類(lèi)報(bào)表、業(yè)務(wù)報(bào)告報(bào)送要求，并明確報(bào)告內(nèi)容、時(shí)間和具體聯(lián)系人。     (3)金融穩(wěn)定工