保險公司收購合并管理辦法

1、標(biāo)準(zhǔn)制度示范文本 | Excellent Model Text 資料編碼：CYKJ-FW-553編號：_保險公司收購合并管理辦法編輯：_日期：_單位：_保險公司收購合并管理辦法用戶指南：該制度資料適用于加強(qiáng)和規(guī)范人員自身的建設(shè)，實行工作管理和維護(hù)工作秩序，并進(jìn)一步提高工作效率形成明文上的條款，經(jīng)過一定的程序嚴(yán)格制定并公式，最終成為管理的依據(jù)和準(zhǔn)則?？赏ㄟ^修改使用，也可以直接沿用本模板進(jìn)行快速編輯。第一章 總 則第一條 為了規(guī)范保險公司收購合并行為，保護(hù)保險消費者、保險公司及其股東的 合法權(quán)益，維護(hù)保險市場秩序和社會公共利益，促進(jìn)保險市場資源的優(yōu)化配置，根據(jù) 中華人民共和國保險法(以下簡稱保險法

2、)、 中華人民共和國公司法及相關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。第二條 本辦法所稱保險公司，是指經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法注冊的保險集團(tuán)(控股)公司、保險公司、再保險公司。第三條 保險公司收購合并必須遵守法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的規(guī)定，不得損害保險消費者的合法權(quán)益，不得危害國家金融安全和社會公共利益。第四條 保險公司收購合并涉及行業(yè)準(zhǔn)入、經(jīng)營者集中申報、國有股權(quán)轉(zhuǎn)讓等事項，需要取得國家相關(guān)部門批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)在取得批準(zhǔn)后進(jìn)行。第五條 保險公司收購合并的有關(guān)各方必須向中國保監(jiān)會提供真實、準(zhǔn)確、完整的信息，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。第六條 保險公司的董事

3、、監(jiān)事、高級管理人員在收購合并活動中應(yīng)當(dāng)誠實守信、勤勉盡責(zé)，維護(hù)保險公司資產(chǎn)的安全，保護(hù)保險公司和全體股東的合法權(quán)益。第七條 會計師事務(wù)所、專業(yè)評估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等專業(yè)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)在保險公司收購合并中應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵守行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德。第二章 收 購第八條 本辦法所稱收購是指收購人一次或累計取得保險公司三分之一以上(不含三分之一)股權(quán)，且成為該保險公司第一大股東的行為;或者收購人一次或累計取得保險公司股權(quán)雖不足三分之一，但成為該保險公司第一大股東，且對保險公司實現(xiàn)控制的行為。收購人包括投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人。第九條 保險公司收購應(yīng)由被收購保險公司向中國保監(jiān)會提出申請，并提交以下材料：

4、(一)收購申請書;(二)收購整體方案，包括可行性研究、交易結(jié)構(gòu)、實施步驟、資金來源、支付方式、后續(xù)安排;(三)交易價格及定價依據(jù)說明，如涉及國有股權(quán)轉(zhuǎn)讓還應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定提交資產(chǎn)評估報告、主管機(jī)構(gòu)同意其轉(zhuǎn)讓或投資的證明材料、公開掛牌轉(zhuǎn)讓的證明材料;(四)投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人參與本次收購的情況;(五)經(jīng)營者集中申報說明或有關(guān)批準(zhǔn)文件;(六)專業(yè)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)出具的意見;(七)采取受讓股權(quán)方式的，應(yīng)當(dāng)提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，受讓方為新增股東的，還應(yīng)當(dāng)提交 保險公司股權(quán)管理辦法第二十八條或 中華人民共和國外資保險公司管理條例(以下簡稱外資保險公司管理條例)第九條規(guī)定的有關(guān)材料;(八)采取認(rèn)購增發(fā)股權(quán)

5、方式的，應(yīng)當(dāng)提交 保險公司股權(quán)管理辦法第二十九條或外資保險公司管理條例第九條規(guī)定的有關(guān)材料;(九)中國保監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則要求提供的其他材料。第十條 被收購保險公司針對收購所做出的決策及采取的措施，應(yīng)當(dāng)有利于維護(hù)保險公司及其股東的利益，不得利用保險公司資源向收購人提供任何形式的財務(wù)資助。第十一條 自簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、出資協(xié)議書或股份認(rèn)購協(xié)議起至相關(guān)股權(quán)或股份完成過戶的期間為收購過渡期。在收購過渡期內(nèi)，除為挽救面臨嚴(yán)重財務(wù)困難的保險公司外，收購人不得提議改選保險公司董事會，被收購保險公司不得進(jìn)行有重大影響的投資、購買和出售資產(chǎn)行為，或者與收購人及其關(guān)聯(lián)方進(jìn)行交易。第十二條 除風(fēng)險處置或同一控制

6、人控制的不同主體之間的轉(zhuǎn)讓等特殊情形外，收購人應(yīng)書面承諾自收購?fù)瓿芍掌鹑陜?nèi)，不轉(zhuǎn)讓所持有的被收購保險公司股權(quán)或股份。第三章 合 并第十三條 本辦法所稱合并是指兩家或兩家以上保險公司合并為一家保險公司。保險公司合并可以采取吸收合并或者新設(shè)合并，但不得違反 保險法第九十五條關(guān)于分業(yè)經(jīng)營的有關(guān)規(guī)定。第十四條 保險公司合并應(yīng)由擬合并的保險公司共同向中國保監(jiān)會提出申請，并提交以下材料：(一)合并申請書;(二)合并各方的股東會、股東大會或董事會決議;(三)合并協(xié)議;(四)合并整體方案，包括保險消費者權(quán)益保護(hù)安排、債權(quán)債務(wù)安排、資產(chǎn)分配和資產(chǎn)處分計劃、業(yè)務(wù)范圍調(diào)整說明、分支機(jī)構(gòu)整合方案、現(xiàn)任和擬任高級管

7、理人員簡歷、員工安置計劃;(五)經(jīng)營者集中申報說明或有關(guān)批準(zhǔn)文件;(六)專業(yè)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)出具的意見;(七)中國保監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則要求提供的其他材料。第十五條 合并各方應(yīng)當(dāng)自取得中國保監(jiān)會批準(zhǔn)之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人和投保人、被保險人或者受益人，三十日內(nèi)在報紙上公告。第十六條 合并各方的債權(quán)債務(wù)和保單責(zé)任應(yīng)當(dāng)由存續(xù)保險公司或者新設(shè)保險公司承繼。第十七條 保險公司合并后的業(yè)務(wù)范圍由中國保監(jiān)會按照有關(guān)規(guī)定重新核準(zhǔn)。經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)后的業(yè)務(wù)范圍小于合并各方業(yè)務(wù)范圍的，合并各方應(yīng)當(dāng)自取得中國保監(jiān)會批準(zhǔn)后的六個月內(nèi)將相關(guān)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓給符合資質(zhì)的保險公司。第十八條 合并各方原有分支機(jī)構(gòu)由存續(xù)保險公司或者新設(shè)保

8、險公司承繼。保險公司合并后，在中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)同一轄區(qū)內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)數(shù)量，應(yīng)當(dāng)符合 保險公司分支機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入管理辦法的有關(guān)規(guī)定。第四章 監(jiān)督管理第十九條 中國保監(jiān)會依法對保險公司收購合并進(jìn)行監(jiān)管。第二十條 中國保監(jiān)會在審核保險公司收購合并申請時，主要考慮以下因素：(一)對存續(xù)保險公司或新設(shè)保險公司經(jīng)營持續(xù)性的影響，包括償付能力狀況、財務(wù)狀況、管理能力;(二)對保險行業(yè)的影響，包括保險市場公平競爭、保險行業(yè)競爭能力、保險公司風(fēng)險處置;(三)對保險消費者合法權(quán)益、國家金融安全和社會公共利益的影響。第二十一條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，收購人在收購?fù)瓿珊罂梢钥刂苾蓚€經(jīng)營同類業(yè)務(wù)的保險公司。第二十二條 在保險

9、公司收購合并完成后十二個月內(nèi)，保險公司應(yīng)當(dāng)于每季度前三十日內(nèi)，將上一季度有重大影響的投資、購買或者出售資產(chǎn)、關(guān)聯(lián)交易、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓、保險消費者告知、社會公告、高級管理人員變更、員工安置等情況書面報告中國保監(jiān)會。第二十三條 保險公司收購合并的有關(guān)各方未按照規(guī)定履行報告、公告、告知義務(wù)或者在報告、公告等文件中有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，中國保監(jiān)會有權(quán)責(zé)令改正，并采取監(jiān)管談話、出具監(jiān)管函、責(zé)令暫停或者停止收購合并活動等監(jiān)管措施。第二十四條 保險公司收購合并的有關(guān)各方未如實向中國保監(jiān)會申報實際控制人情況及關(guān)聯(lián)關(guān)系，或存在為他人代持股權(quán)行為，且對收購合并行為構(gòu)成重大影響的，中國保監(jiān)會可以采取限制其

10、股東權(quán)利、責(zé)令轉(zhuǎn)讓等措施。第二十五條 對保險公司收購合并的有關(guān)各方存在違法行為或失信行為的，中國保監(jiān)會可以設(shè)立誠信檔案，并限制其在三年內(nèi)投資保險公司。對專業(yè)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)未能如實反映保險公司收購合并程序合法性和資產(chǎn)狀況的，中國保監(jiān)會可以設(shè)立誠信檔案，并限制其在三年內(nèi)參與保險公司收購合并。第二十六條 在保險公司收購合并過程中，中國保監(jiān)會可以與商務(wù)部、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會以及工商行政管理和稅務(wù)管理部門進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，對申報信息的完整性、真實性和準(zhǔn)確性進(jìn)行核查。第五章 附 則第二十七條 自簽訂收購合并協(xié)議起之前十二個月內(nèi)，曾經(jīng)具有關(guān)聯(lián)關(guān)系情形的視同關(guān)聯(lián)方。第二十八條 兩家或以上投資人投資入股同一家保險公司，時間間隔不超過三個月的，如無相反證據(jù)，則視為一致行動人。第二十九條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，保險公司收購合并活動中的投資人可不適用中國保監(jiān)會關(guān)于第四條有關(guān)問題的通知第二條關(guān)于投資保險公司年限的規(guī)定。第三十條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，保險公司收購合并活動中的投資人可采取并購貸款等融資方式，但規(guī)模不能超過貨幣對價總額的50%。第三十一條 當(dāng)保險公司存在重大風(fēng)險，可能嚴(yán)重危及社會公共利益和金融穩(wěn)定時，由中國保監(jiān)會經(jīng)商有關(guān)部門，并報國務(wù)院批準(zhǔn)后，中國保險保障基金有限責(zé)任公司可以參與保險公司收購合并。第三十二條 外國投