公司類客戶調(diào)查報告報告范本

1、湖南省分行 L.D.H 單一客戶授信總量調(diào)查報告（Ver:200704）授信704 項目調(diào)查報告業(yè)務(wù)發(fā)起行：一、授信項目概況企業(yè)性質(zhì)行業(yè)授信總量品種及金額（存量余額）期限利率保證措施存量申請業(yè)務(wù)簡述：二、企業(yè)資信人行資信貸款卡號卡狀態(tài)正常 不良（詳細(xì)情況）：信用等級200 年級別： 限額：200 年級別： 限額：存量授信五級分類調(diào)查評價：三、企業(yè)主體(一)注冊情況法定代表人：注冊資本：實收資本：實際控制人： 經(jīng)營年限：新建 改制注冊地址及電話：辦公地址及電話： 工廠（或倉庫）地址及電話：工商執(zhí)照號： 年檢狀況：工商記錄：正常 不良（詳細(xì)情況）：國稅登記號： 地稅登記號：稅務(wù)記錄：正常 不良（詳

2、細(xì)情況）：其他資質(zhì)及效期：基本賬戶開戶行：賬號：結(jié)算賬戶開戶行1：賬號1：結(jié)算賬戶開戶行2：賬號2：歷史變革：(二)股東及實際控制人股東名稱出資額出資比例出資方式到位情況股權(quán)結(jié)構(gòu)圖（股東之間關(guān)系）：調(diào)查評價：四、管理與經(jīng)營(一)經(jīng)營范圍(二)公司治理架構(gòu)(三)信息披露(四)領(lǐng)導(dǎo)層履歷(五)員工結(jié)構(gòu)總?cè)藬?shù)管理人員技術(shù)人員普通職工中專以下大專本科本科以上其他：(六)關(guān)聯(lián)企業(yè)項目公司公司公司關(guān)聯(lián)關(guān)系關(guān)聯(lián)交易事項關(guān)聯(lián)交易平均金額結(jié)算方式(七)行業(yè)市場及本企業(yè)地位(八)主要競爭對手及本企業(yè)優(yōu)勢競爭對手競爭范圍市場份額產(chǎn)能資產(chǎn)收入利潤本企業(yè)優(yōu)勢：(九)業(yè)務(wù)流程和周期分析(十)產(chǎn)品產(chǎn)能產(chǎn)品：產(chǎn)能：技術(shù)裝備：

3、(十一)上游客戶原材料供應(yīng)商合作年限品種占比年交易額交易單價結(jié)算方式說明：(十二)下游客戶客戶名稱合作年限品種占比年交易額交易單價結(jié)算方式說明：(十三)合同簽約及履行情況五、財務(wù)分析(一)報表概況報表類型：單一 合并（范圍）：審計情況：已審 未審審計機(jī)構(gòu)：審計結(jié)論類型：無保留 保留 否定 拒絕表示意見審計結(jié)論詳情：(二)財務(wù)數(shù)據(jù)單位：萬元項 目200 年200 年200 年最新月報貨幣資金應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收帳款預(yù)付帳款其他應(yīng)收款存貨待攤費(fèi)用流動資產(chǎn)合計長期投資固定資產(chǎn)原值固定資產(chǎn)凈值在建工程固定資產(chǎn)合計無形遞延資產(chǎn)總資產(chǎn)短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付帳款預(yù)收帳款其他應(yīng)付款應(yīng)付工資未交稅金預(yù)提費(fèi)用流動負(fù)債合計長

4、期借款總負(fù)債實收資本資本公積盈余公積未分配利潤所有者權(quán)益合計主要變動分析：(三)財務(wù)分析1、應(yīng)收帳款分析：2、存貨分析：3、長期投資分析：4、固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)分析： 5、應(yīng)收票據(jù)分析：6、其他應(yīng)收款分析：7、銀行借款分析：8、應(yīng)付票據(jù)分析：9、應(yīng)付帳款分析：10、其他應(yīng)付分析：(四)償債和營運(yùn)能力償債及營運(yùn)能力分析200 年200 年200 年最新月報行業(yè)均值資產(chǎn)負(fù)債率負(fù)債與所有者權(quán)益比率利息保障倍數(shù)流動比率速動比率現(xiàn)金比率應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率存貨周轉(zhuǎn)率調(diào)查評價：(五)收入和盈利項 目200 年200 年200 年最新月報主營業(yè)收入主營業(yè)務(wù)成本銷售費(fèi)用管理費(fèi)用財務(wù)費(fèi)用投資收益利潤總額凈利潤銷售利潤

5、率稅前利潤率凈利潤率成本費(fèi)用利潤率用電量用水量設(shè)備開工率主要產(chǎn)品產(chǎn)量收入毛利潤率單位同比占比金額同比占比%同比調(diào)查評價：(六)現(xiàn)金流項 目200 年200 年200 年最新月報經(jīng)營活動現(xiàn)金流入量經(jīng)營活動現(xiàn)金流出量經(jīng)營活動現(xiàn)金流量凈值投資活動現(xiàn)金流出量投資活動現(xiàn)金流入量投資活動現(xiàn)金流量凈值籌資活動現(xiàn)金流入量籌資活動現(xiàn)金流出量籌資活動現(xiàn)金流量凈值凈現(xiàn)金流量調(diào)查評價：六、授信內(nèi)容(一)現(xiàn)有授信我行存量：他行存量：(二)非金融機(jī)構(gòu)借款及或有負(fù)債(三)申請授信申請授信總量（萬元）：品種金額期限利率授信合理性分析：授信可行性分析：七、授信擔(dān)保(一)保證擔(dān)保：企業(yè)企業(yè)名稱：擔(dān)保類型：擔(dān)保金額：人行資信貸款卡

6、號：卡狀態(tài)：正常 不良（詳細(xì)情況）：信用等級級別1： 級別2：限額1： 限額2：存量授信五級分類主營業(yè)務(wù)彼此關(guān)系擔(dān)保原因?qū)ν鈸?dān)?？傤~（萬元）：被擔(dān)保人彼此關(guān)系擔(dān)保金額擔(dān)保類型擔(dān)保期限擔(dān)保原因保證人財務(wù)狀況項 目200 年200 年200 年最新月報流動資產(chǎn)固定資產(chǎn)無形/遞延資產(chǎn)資產(chǎn)合計流動負(fù)債長期負(fù)債負(fù)債合計所有者權(quán)益資產(chǎn)負(fù)債率流動比速動比收入凈利潤凈利潤率現(xiàn)金流凈值調(diào)查評價：(一)保證擔(dān)保：個人保證人：與借款人關(guān)系：保證類型：保證金額：銀行信譽(yù)：正常 不良（詳細(xì)情況）：個人資產(chǎn)名稱類型數(shù)量單位權(quán)利類別狀態(tài)市場估價調(diào)查評價：(二)抵押擔(dān)保調(diào)查評價：八、企業(yè)其他重大事項九、風(fēng)險因素及對策十、綜合

7、效益結(jié)算量存量效益預(yù)計效益合作潛力十一、調(diào)查記錄時間地點(diǎn)人員內(nèi)容方式完成情況十二、綜合結(jié)論本人承諾對以上陳述的真實性負(fù)責(zé)?？蛻艚?jīng)理（簽名）： 部門主管（簽名）：聯(lián)系方式： 部門公章：二年月日填表說明：上表中藍(lán)色帶下劃線部分可按CTRL鍵并單擊鼠標(biāo)左鍵直接跳轉(zhuǎn)至相關(guān)說明。一、授信項目概況企業(yè)：企業(yè)名稱性質(zhì)：國有、民營行業(yè)：GB/T4754-2002標(biāo)準(zhǔn)的大類品種及金額：多個品種的分項列明二、企業(yè)資質(zhì)卡狀態(tài)：有效、過期、失效三、企業(yè)主體實際控制人：未出現(xiàn)在企業(yè)股東或管理層中，但對企業(yè)起實際控制作用的人注冊地址及電話：同時注明自有或者租賃，結(jié)構(gòu)、面積、房款或租金支付情況辦公地址及電話：同時注明自有或

8、者租賃，結(jié)構(gòu)、面積、房款或租金支付情況工廠（或倉庫）地址及電話：同時注明自有或者租賃，結(jié)構(gòu)、面積、房款或租金支付情況工商記錄：來源-主管工商部門稅務(wù)記錄：來源-主管稅務(wù)機(jī)構(gòu)其他資質(zhì)及效期：企業(yè)獲得的其他行業(yè)資質(zhì)或?qū)＠麢?quán)、以及重大榮譽(yù)到位情況：是否已到位、到位計劃調(diào)查評價：法人股東的財務(wù)簡況，個人股東的資產(chǎn)狀況四、管理與經(jīng)營經(jīng)營范圍：企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的經(jīng)營范圍及實際主要經(jīng)營的品種公司治理架構(gòu)：企業(yè)所有者與企業(yè)經(jīng)營者的關(guān)系是直接經(jīng)營還是委托經(jīng)營；企業(yè)經(jīng)營決策人、董事會與總經(jīng)理的授權(quán)關(guān)系；以及部門之間的協(xié)作關(guān)系信息披露：1、企業(yè)對外宣傳情況；2、編制了幾套會計報表，每套報表之間是否有較大出入；3、通過

9、員工了解情況看是否與企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)介紹的情況及宣傳資料宣傳一致；4、外界信息對企業(yè)評價領(lǐng)導(dǎo)層履歷：董事長、總經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人及實際控制人等其他：工資是否及時支付等行業(yè)市場及本企業(yè)地位：企業(yè)所處行業(yè)的政策環(huán)境、現(xiàn)狀、發(fā)展前景，該行業(yè)有無準(zhǔn)入限制和標(biāo)準(zhǔn)（如醫(yī)藥行業(yè)的GMP認(rèn)證、環(huán)保限制），行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及特色等，客戶在該行業(yè)經(jīng)營歷史，借款人行業(yè)優(yōu)/劣勢分析，主要產(chǎn)品特色、生產(chǎn)能力、鑒定證書、市場份額、可替代性等（并說明相關(guān)數(shù)據(jù)的來源）本企業(yè)優(yōu)勢：主要競爭對手，競爭的方式以及與競爭對手優(yōu)劣勢比較（并說明相關(guān)數(shù)據(jù)的來源）業(yè)務(wù)流程和周期分析：企業(yè)生產(chǎn)、銷售經(jīng)過的步驟和周期產(chǎn)品：主、副產(chǎn)品的名稱、用途產(chǎn)能：企業(yè)現(xiàn)有條

10、件下可生產(chǎn)的產(chǎn)品年產(chǎn)量、開工率技術(shù)裝備：主要的技術(shù)設(shè)備名稱、用途、性能指標(biāo)、先進(jìn)程度、制造商等合作年限：企業(yè)之間開始合作至今的年限占比：在借款人所需同類型原材料中所占供應(yīng)份額合同簽約及履行情況：企業(yè)以往合約是否及時履行、是否發(fā)生過違約糾紛；現(xiàn)有在履行合約的匯總內(nèi)容，如產(chǎn)品、數(shù)量、金額、期限等五、財務(wù)分析審計結(jié)論詳情：若審計意見不是“無保留”類型，則說明有關(guān)情況主要變動分析：各項財務(wù)數(shù)據(jù)發(fā)生重大變動的原因應(yīng)收帳款分析：形成原因、帳齡、質(zhì)量、關(guān)聯(lián)企業(yè)占比、壞帳準(zhǔn)備等存貨分析：存貨結(jié)構(gòu)合理性、是否存在過期或者積壓情況等固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)分析：在建工程的概算總投、完工情況及企業(yè)折舊的合理性等用電量：核實電費(fèi)繳交情況用水量：核實水費(fèi)繳交情況設(shè)備開工率：實際產(chǎn)量與設(shè)備產(chǎn)能做對比六、授信內(nèi)容我行存量：授信品種、金額、期限、利率、余額、保證措施及執(zhí)行情況非金融機(jī)構(gòu)借款及或有負(fù)債：其他機(jī)構(gòu)借款及對外擔(dān)保詳情授信合理性分析：貿(mào)易融資授信應(yīng)說明具體業(yè)務(wù)品種，銀行承兌匯票開給關(guān)聯(lián)企業(yè)的應(yīng)分析其原因和合理性授信可行性分析：還款來源分析七、授信擔(dān)保抵押擔(dān)保：抵押物名稱、所處位置、物品類型、數(shù)量單位、權(quán)利類型、權(quán)證情況 現(xiàn)有狀態(tài)、評估價值、評估機(jī)構(gòu)估值方法、抵押率、抵押值、周邊對比、所有權(quán)人、彼此關(guān)系、提供抵押原因八、