銀行自查報告4篇

1、銀行自查報告4 篇今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則,緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手， 狠抓五個到位， 深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件， 有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。 我們的主要做法是：一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、 合規(guī)經(jīng)營、 合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)

2、導(dǎo)小組， 負責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促， 落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責(zé)此項工作。 二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、 信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、 合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、 法律法規(guī)以及各種

3、案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容， 重點提高員工對基本制度的熟悉程度， 強化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達XXX人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達90%以上，使大家真正認識到內(nèi)控優(yōu)先, 制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、 安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)等業(yè)務(wù)書籍。同時，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增

4、強了學(xué)習(xí)的針對性， 人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會， 進一步加深對制度的理解和再認識。 四是運用激勵機制， 檢驗學(xué)習(xí)效果。 10 月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦XX名員工進行了合規(guī)知識競賽；11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試， 考試成績與員工目標責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。三、強化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實到位加強基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。 年初， 針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、 規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。 聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則， 根據(jù)用工制度改革

5、方案， 綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤并低效網(wǎng)點XX個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。 三是聯(lián)社將 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引的要求， 設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。 四是打造流程銀行。 由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、 信貸等崗位職責(zé)， 按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、 一個流程一項制度、一個崗

6、位一套規(guī)定的要求， 細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程， 防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位重點人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過 3年以上未輪崗， 聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控， 對超過 3 年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;X 名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正， 有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則，對頂山、 恩陽等 11 個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新;

7、 新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理 行為，防范案件的發(fā)生。五、建立問責(zé)機制，責(zé)任追究到位我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責(zé)制和崗位責(zé)任制， 人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。 二是建立了嚴格的事故案件責(zé)任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題， 在初步核實的基礎(chǔ)上

8、， 符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向 問責(zé)機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步， 1-10 月，受誡勉談話的信用社班子 X 社次，通報批評的XX社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟處罰XX人次、罰款金額 XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀處分和其他處 理的 8 人。 向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌， 維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。為進一步強化管理、規(guī)范操作、防控風(fēng)險，促進保險代理業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展， 我社按照縣聯(lián)社下發(fā)的 關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會辦公廳開展商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)自查工

9、作的通知 （晉銀監(jiān)辦 20xx 191 號）的要求， 對我社代理保險業(yè)務(wù)進行了全面自查， 現(xiàn)將自查情況報告如下：一、保險代理人資格，我社現(xiàn)在所有人員均未取得相關(guān)保險代理資格。這樣不利于我社代理保險業(yè)務(wù)的開展。二、銷售及宣傳情況，經(jīng)過檢查未發(fā)現(xiàn)我社在保險銷售過程中存在誤導(dǎo)行為，在銷售過程中未擅自增加保險責(zé)任、金額。宣傳方式主要為營業(yè)柜臺宣傳，無違反相關(guān)規(guī)定行為。三、 財務(wù)方面， 經(jīng)對保險財務(wù)憑證的檢查， 暫無發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。存在的問題：一、應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置懸掛保險代理許可證。二、應(yīng)在銷售保險產(chǎn)品的柜臺設(shè)置明顯標志。三、 應(yīng)在營業(yè)場所顯著位置張貼我社制定的意外保險投保提示。四、應(yīng)由持有保險代理從

10、業(yè)人員資格證書的工作人員從事保險產(chǎn)品銷售工作。20xx.06.18為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)， 根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的 關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知精神，我支行對200* 年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：1、 人員配備情況為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過XX銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。2、 銷售流程

11、支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫個人客戶投資風(fēng)險評估報告 （以下簡稱評估報告），理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財產(chǎn)品。 評估報告經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100 萬的客戶， 評估報告還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。 自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的 評估報告未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。三、資料檔案保存20xx 年以來，所有理財產(chǎn)品的風(fēng)險評估報告、合約、合同 、 風(fēng)險揭示書 等文件資料均保存完整， 并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)

12、一保管，其中， 客戶風(fēng)險評估報告實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和風(fēng)險評估報告建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表， 擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。四、今后工作計劃支行雖一直堅持專職理財人員介紹、 合規(guī)銷售理財產(chǎn)品， 但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中， 支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行 關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證X X銀行蕪湖X X支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。XXXX ：為貫徹總行關(guān)

13、于行風(fēng)建設(shè)的有關(guān)安排，我們分行營業(yè)部在行長的帶領(lǐng)下對我機構(gòu)各方面的日常工作進行了全方位的自查， 通過大家的共同努力， 已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現(xiàn)的問題進行了有效整頓。 為了改善今后的工作質(zhì)量， 提高今后的工作效率， 更為了以此為戒， 警示自我，本人將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下：第一，由于長期處于高度緊張的工作狀態(tài)，自己放松了對服務(wù)的要求，遇到業(yè)務(wù)高峰期，容易引起煩躁心理，導(dǎo)致服務(wù)質(zhì)量下降。對于標準化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及“唱收唱付”標準服務(wù)用語的使用都做的不夠。 通過自查， 我決定從提高自己的思想認識入手， 進一步提高自我的服務(wù)規(guī)范化意識， 嚴格要求自己從即日起按規(guī)范化服務(wù)的標準為

14、客戶服務(wù)，爭做服務(wù)之星。第二，創(chuàng)新意識不足。通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作， 更重要的是要有能組織整個機構(gòu)條理工作的能力， 以及做好本機構(gòu)與其他部門的協(xié)調(diào)能力。 特別是自己做為一名黨員，在工作中一定要起到模范帶頭作用， 成為領(lǐng)導(dǎo)工 作中的好助手、部門工作中的業(yè)務(wù)骨干、同事工作中的好榜樣。第三，思想有所松懈，學(xué)習(xí)意識不強。首先是學(xué)習(xí)理論不夠， 不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺性不高。雖然 平時比較注重學(xué)習(xí)，集體組織的各項活動

15、和學(xué)習(xí)都能積極參加， 但平 時自己學(xué)習(xí)的自覺性不高，鉆不進去，學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面， 對很多新事物、新知識的學(xué)習(xí)不深不透，不能精益求精。工作一忙就 對業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松，導(dǎo)致近己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有 顯著進步。第四，獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習(xí)慣于求助別人而 不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習(xí)態(tài)度， 嚴肅對待自己思維 方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考， 并在有必 要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題， 一回生兩回熟，現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財 富。更可以以自身的轉(zhuǎn)變?yōu)樾聠T工樹立榜樣，為他們解決同樣的困難。第五

16、，工作積極性下降。長期而枯燥的會計工作導(dǎo)致自己工作 積極性的下降。對于工作中的壓力，有時容易產(chǎn)生抱怨心理，而不能 很好的想辦法解決問題。這主要是自身精神方面的主觀認識依然存在 缺陷，雖然有客觀因素的存在，但作為一名合格的員工，應(yīng)在自己出 現(xiàn)此種狀況的情形下，清醒把握尺寸。我個人認為應(yīng)該建立一種工作 的節(jié)奏和安排，在狀態(tài)好壞的不同中，處理不同的工作，學(xué)會勞逸結(jié)合。更應(yīng)該在情緒不高的時候，主動尋找領(lǐng)導(dǎo)交流，接受精神上的教 育和洗禮，拓寬自己的眼界和思路，明白問題出現(xiàn)的價值。當然，我們依然值得改進目前業(yè)已出現(xiàn)的問題，更依然有尚未發(fā)現(xiàn)的問題存在， 這就需要我們懷著良好的職業(yè)操守， 本著實事求是的職業(yè)作風(fēng)，在困難面前不要害怕，在問題前面不能退縮，樹立“四多”（多看，多想，多學(xué)，多做）精神，扎