精品資料（2021-2022年收藏）中級經(jīng)濟師真題與答案-2017年金融

1、2016年經(jīng)濟師中級金融專業(yè)知識與實務(wù)真題一、單項選擇題1.我國回購協(xié)議市場買斷式回購的交易期限由回購雙方自行商定，但最長不得超過（）A.1B.60C.91D.365答案：C2.債券是資本市場重要的工具之一，其特征不包括（ ）。A.流動性B.安全性C.收益性D.永久性答案：D債券的特征包括：償還性；流動性； 收益性；安全性。精講班第一章 例題第45題。3.人民幣普通股票賬戶又稱為（ ）。A.基金賬戶B.A股賬戶C.B股賬戶D.人民幣特種股票賬戶答案：B我國股票市場上可交易的股票包括A股和B股。（1）A股，即人民幣普通股,是由中國境內(nèi)公司發(fā)行，供境內(nèi)機構(gòu)、組織或個人以人民幣認(rèn)購和交易的普通股股票

2、。這種股票按規(guī)定只能由我國居民或法人購買。（2）B股，即境內(nèi)上市外資股，是以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購和買賣， 在中國境內(nèi)證券交易所上市交易的外資股。4.在我國，負(fù)責(zé)監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務(wù)的機構(gòu)是（ ）。A.中國人民銀行B.中國銀監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.中國保監(jiān)會答案：B互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)由人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管；網(wǎng)絡(luò)借貸，互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費金融業(yè)務(wù)由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管；股權(quán)眾籌融資，互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務(wù)由證監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管；互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)由保監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管。精講班第一章 例題第80題。6.在利率決定理論中，強調(diào)投資與儲蓄相互作用的是（ ）。A.馬克思利率理論B.流動性偏好理論C.可貸資金理論D.古典利率理論答案：D

3、古典學(xué)派認(rèn)為，利率決定于儲蓄與投資的相互作用。精講班第二章 例題第20題。7.通常情況下，當(dāng)市場利率（債券預(yù)期收益率）低于債券收益率（息票利率）時，發(fā)債企業(yè)多采用（ ）。A.折價發(fā)行B.溢價發(fā)行C.等價發(fā)行D.止損價發(fā)行答案：B債券發(fā)行方式折價發(fā)行、溢價發(fā)行、平價發(fā)行若市場利率（或債券預(yù)期收益率）高于債券收益率（息票利率）時，債券的市場價格（購買價）低于債券面值，即債券為折價發(fā)行。若市場利率（或債券預(yù)期收益率）低于債券收益率（息票利率）時，債券的市場價格（購買價）高于債券面值，即債券為溢價發(fā)行。若市場利率（或債券預(yù)期收益率）等于債券收益率（息票利率）時，債券的市場價格（購買價）等于債券面值，即

4、債券為平價發(fā)行或等價發(fā)行。精講班第二章 例題第40題。8.在均衡狀態(tài)下,任何不利用全市場組合,或者不進行無風(fēng)險借貸的投資組合均為于資本市場線的（ ）。A.上方B.線上C.下方D.不確定位置答案：C在均衡狀態(tài)，資本市場線（CML）表示對所有投資者而言是最好的風(fēng)險收益組合，任何不利用全市場組合，或者不進行無風(fēng)險借貸的其他投資組合都位于資本市場線的下方。9.假設(shè)某公司股票的系數(shù)為1.15，市場投資組合的收益率為8%，當(dāng)前國債的利率（無風(fēng)險收益率）為3%。則該公司股票的預(yù)期收益率為（ ）。A.8.25%B.8.50%C.8.75%D.9.00%答案：C股票預(yù)期收益率=（8%-3%）*1.15+3%=8

5、.75%。10、根據(jù)資產(chǎn)定價理論，會引起非連續(xù)性風(fēng)險的因素是（）A.宏觀形勢變動B.控制改革C.政治因素D.公司經(jīng)營風(fēng)險答案：D11、目前，各國商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是（）A.單一銀行制度B.分支銀行制度C.控股公司制度D.連續(xù)銀行制度答案：B12、下列國家中，采用超級金融監(jiān)管模式的是（）A.英國B.美國C.中國D.澳大利亞答案：A13.銀行間交易商協(xié)會由（）監(jiān)管A.中國人民銀行B.中國銀行協(xié)會C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.中國證券監(jiān)督管理委員會答案：A14.我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自（ ）。A.公眾存款B.政府出資C.發(fā)行債券D.不超過兩個銀行

6、業(yè)金融機構(gòu)的融入資金答案：D根據(jù)有關(guān)規(guī)定，小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融入資金。15.我國負(fù)責(zé)監(jiān)管?市場的機構(gòu)是（ ）。A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)協(xié)會C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：16.隨著經(jīng)濟全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營銷越來越注意（ ）。A.產(chǎn)品營銷B.關(guān)系營銷C.“4P營銷組合策略D.“4C"營銷組合策答案：B隨著經(jīng)濟全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營銷越來越注重關(guān)系營銷。17.下列因素中,屬于商業(yè)銀行貸款經(jīng)營“5C標(biāo)準(zhǔn)的是（ ）。A.客戶（ Consumer）B.成本

7、（Cost）。C.資本（ Capital）。D.便利（ Convenience）。答案：C通常采用信用的5C標(biāo)準(zhǔn)，即：品格（Character）、償還能力（Capacity）、資本（Capital）、經(jīng)營環(huán)境（Condition）、擔(dān)保品（Collateral）。18.2005年中國銀監(jiān)會發(fā)布了商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo),其中屬于信用風(fēng)險指標(biāo)的是（ ）。A.核心負(fù)債比率B.流動性比率C.不良資產(chǎn)率D.利率風(fēng)險敏感度答案：C2005年，銀監(jiān)會發(fā)布商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)。分三層：風(fēng)險水平，風(fēng)險遷徙和風(fēng)險抵補。反映在資產(chǎn)負(fù)債比例方面的指標(biāo)主要體現(xiàn)在風(fēng)險水平這一層上。風(fēng)險水平類指標(biāo)包括：流動性風(fēng)險指標(biāo)

8、，信用風(fēng)險指標(biāo)，市場風(fēng)險指標(biāo)和操作風(fēng)險指標(biāo)。（1）流動性風(fēng)險指標(biāo)衡量商業(yè)銀行流動性狀況及其波動性，包括流動性比例、核心負(fù)債比例和流動性缺口率指標(biāo)。（2）信用風(fēng)險指標(biāo)包括不良資產(chǎn)率、單一集團客戶授信集中度、全部關(guān)聯(lián)度指標(biāo)。（3）市場風(fēng)險類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行因匯率和利率變化而面臨的風(fēng)險，包括累計外匯敞口頭寸比例和利率風(fēng)險敏感度。（4）操作風(fēng)險指標(biāo)為操作風(fēng)險損失率。19.下列經(jīng)營活動中，屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)特點的是（）A.運用銀行自有資金B(yǎng).以收取服務(wù)費的方式獲得收益C.賺取利差收入D.留存管理現(xiàn)金答案：B20.在資產(chǎn)負(fù)債管理中，商業(yè)銀行衡量利率變動影響全行經(jīng)濟價值的分析方法是（）A.久期分析B.缺口

9、分析C.外匯敞口分析D.情景模擬分析答案：A21.經(jīng)濟資本是商業(yè)銀行為了應(yīng)對未來一定時期內(nèi)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金，其管理內(nèi)容不包括（）A.經(jīng)濟資本的計量B.經(jīng)濟資本的并表C.經(jīng)濟資本的評價D.經(jīng)濟資本的分配答案：B22.在商業(yè)銀行成本管理中，能夠計入經(jīng)營管理費用的是（）A.利息支出B.研究開發(fā)費C.固定資產(chǎn)折舊D.保險費答案：D23.巴塞爾協(xié)議要求商業(yè)銀行設(shè)立”資本防護緩沖資金”,其總額不得低于銀行風(fēng)險資產(chǎn)的()A.1.5%B.2.0%C.2.5%D.3.0%答案：C24.在我國當(dāng)前股票發(fā)行中，首次公開發(fā)行采用詢價方式的，公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股（含）以下的，有效報價投資者數(shù)量應(yīng)不少于

10、（）家。A.10B.20C.50D.100答案：A25.根據(jù)2016年發(fā)布的市場化銀行債券轉(zhuǎn)股權(quán)專項債券發(fā)行指引，債券股專項債券發(fā)行規(guī)模不超過債轉(zhuǎn)股項目合同約定的股權(quán)金額的（）A.30%B.50%C.60%D.70%答案：D26.根據(jù)2016年修訂后的證券賬戶業(yè)務(wù)指南，一個投資者在同一市場最多可以申請開立的A股賬戶數(shù)量為（）個A.1B.2C.3D.5答案：C27.在證券投資基金運作中，影響封閉式基金價格的主要因素是（）A.投資基金規(guī)模B.二級市場供求關(guān)系C.投資時間長短D.上市公司質(zhì)量答案:B28.證券投資基金中，契約型基金營運的依據(jù)是（）A.基金性質(zhì)B.公司章程C.基金合同D.股東大會答案：

11、C29.與一般委托代理關(guān)系相比，信托的重要特征體現(xiàn)為（）委托人為了自己或其他第三人的利益管理或者處分信托財產(chǎn)委托人以受益人的名義管理或者處分信托財產(chǎn)受托人以自己的名義管理或者處分信托財產(chǎn)受托人為受益人的利益或者特點目的管理信托財產(chǎn)答案：C30.信托財產(chǎn)管理中，信托財產(chǎn)事實上的處分是指（ ）。A.信托財產(chǎn)B.贈與信托財產(chǎn)C.消費D.轉(zhuǎn)讓信托財產(chǎn)答案：C事實上的處分，是指對信托財產(chǎn)進行消費（包括生產(chǎn)和生活的消費）；法律上的處分，是指對信托財產(chǎn)進行轉(zhuǎn)讓。31.金融租賃公司管理辦法規(guī)定,信托公司如果不能按期開業(yè)，可以（ ）。A.申請延期1次,延長期限不得超過3個月B.申請延期1次,延長期限不得超過6個

12、月C.申請延期2次,延長期限不得超過3個月D.申請延期2次,延長期限不得超過6個月答案：A信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。（1）信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月；未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。（2）信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)；不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。32.金融租賃公司管理辦法規(guī)定，金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不超過資本凈額的（ ）。A.10%B.20%C.30%D.40%答案：C根據(jù)金融租賃公司管理辦法的規(guī)定，金融租賃公司應(yīng)遵守以下監(jiān)管指標(biāo)的規(guī)定：（1）資本充足率金融租賃公司資本凈額與風(fēng)險加

13、權(quán)資產(chǎn)的比例不得低于銀監(jiān)會的最低監(jiān)管要求。（2）單一客戶融資集中度金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的30%。（3）單一集團客戶融資集中度金融租賃公司對單一集團的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的50%。（4）單一客戶關(guān)聯(lián)度金融租賃公司對一個關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的30%。（5）全部關(guān)聯(lián)度金融租賃公司對全部關(guān)聯(lián)方的全部融資租賃業(yè)務(wù)余額不得超過資本凈額的50%。（6）單一股東關(guān)聯(lián)度對單一股東及其全部關(guān)聯(lián)方的融資余額不得超過該股東在金融租賃公司的出資額，且應(yīng)同時滿足本辦法對單一客戶關(guān)聯(lián)度的規(guī)定。（7）同業(yè)拆借比例金融租賃公司同業(yè)拆入資金余額不得

14、超過資本凈額的100%。33.金融租賃公司在開展租賃業(yè)務(wù)時，可以和其他機構(gòu)分擔(dān)風(fēng)險的業(yè)務(wù)是（ ）。A.轉(zhuǎn)租賃B.直接租賃C.委托租賃D.杠桿租賃答案：D公司同其他機構(gòu)分擔(dān)風(fēng)險的融資租賃業(yè)務(wù)包括聯(lián)合租賃和杠桿租賃兩類。34.根據(jù)信托公司管理辦法規(guī)定,信托公司的同業(yè)拆借余額不得超過其凈資產(chǎn)的（ ）。A.10%B.20%C.30%D.40%答案：B根據(jù)信托公司管理辦法的規(guī)定信托公司不得開展除同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負(fù)債業(yè)務(wù)，且同業(yè)拆入余額不得超過其凈資產(chǎn)的20%，固有財產(chǎn)原則上不得進行實業(yè)投資。35.某投資者欲買入一份6*12的遠(yuǎn)期利率協(xié)議，該協(xié)議表示的是（）A.6個月之后開始的期限為12個月貸款的遠(yuǎn)

15、期利率B.自生效日開始的以6個月后利率為交割額的12個月貸款的遠(yuǎn)期利率C.6個月之后開始的期限為6個月貸款的遠(yuǎn)期利率D.自生效日開始的以6個月后利率為交割額的6個月貸款的遠(yuǎn)期利率35缺答案36.某公司打算運用6個月期的滬深300價指數(shù)期貨為其價值600萬元的股組合套期保值，該組合的值為12.，當(dāng)時的期貨價格為400元,則該公司應(yīng)賣出的期貨合約數(shù)量為（ ）份。A.15B.27C.30D.60答案：D3337.假設(shè)某公司于三年前發(fā)行了5年期的浮動利率債券,現(xiàn)在利率大幅上漲公司要支付高昂的利息,為了減少利息支出,該公司可以采用（ ）。A.貨幣互換B.跨期套利C.跨市場套利D.利率互換答案：待定38.

16、某單位在經(jīng)營過程中，既有借入資金,也有貸出資金，貸出資金采用固定利率而借入資金采用浮動利率。最近利率一直在上升，則（ ）。A.該單位可以從利率不匹配中獲益B.該單位的利息收益會不斷減少C.該單位會面臨流動性風(fēng)險D.該單位會面臨投資風(fēng)險答案：Bs貸出資金采用固定利率，利率一直在上升，該單位收益沒有上升；借入資金采用浮動利率，利率一直在上升，該單位成本會一直上升，所以，該單位的利息收益會不斷減少。39.凱恩斯認(rèn)為，當(dāng)利率極低時,人們會認(rèn)為這種利率不太可能上升而只會下跌，從而選擇持幣在手這種現(xiàn)象稱為（ ）。A.流動偏好陷阱B.資產(chǎn)泡沫C.邊際消費傾向D.交易動機陷阱答案：A當(dāng)利率極低，人們會認(rèn)為這種

17、利率不大可能上升而只會跌落時，人們不管有多少貨幣都愿意持在手中。這種情況被稱為“凱恩斯陷阱”或“流動偏好陷阱”。40.從貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度分析貨幣需求，重視存量占收入比例的貨幣需求理論是（ ）。A.劍橋方程式B.費雪方程式C.現(xiàn)金交易說D.凱恩斯的貨幣需求函數(shù)答案：A費雪方程式和劍橋方程式是兩個意義大體相同的模型，但存在顯著的差異：（1）對貨幣需求分析的側(cè)重點不同。費雪方程式強調(diào)的是貨幣的交易手段功能，側(cè)重于商品交易量對貨幣的需求；而劍橋方程式側(cè)重貨幣作為一種資產(chǎn)的功能，側(cè)重于收入的需求。（2）費雪方程式把貨幣需求和支出流量聯(lián)系在一起，重視貨幣支出的數(shù)量和速度，側(cè)重于貨幣流量分析；劍橋

18、方程式是從用貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度考慮貨幣需求，重視存量占收入的比例。有人把費雪方程式稱為現(xiàn)金交易說，把劍橋方程式稱為現(xiàn)金余額說。（3）兩個方程式對貨幣需求的分析角度和所強調(diào)的決定貨幣需求因素有所不同。費雪宏觀；劍橋微觀。41.在我國的貨幣層次劃分中，未包括在M1中，卻包在M2中的是（ ）。A.支票存款B.流通中的現(xiàn)金C.單位活期存款D.單位定期存款答案：D我國的貨幣供應(yīng)量劃分為以下層次：M0=流通中的現(xiàn)金M1=M0+單位活期存款M2=M1+儲蓄存款+單位定期存款+單位其他存款M3= M2 +金融債券+商業(yè)票據(jù)+大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等42.假設(shè)法定存款準(zhǔn)備金率為10%，超額存款準(zhǔn)備金率為5%

19、，流通中的現(xiàn)金40億美元，存總量為150億美元,則基礎(chǔ)貨幣為（ ）億美元A.28.5B.55.5C.62.5D.90.0答案：43.中央銀行確定貨幣供給統(tǒng)計口徑的標(biāo)準(zhǔn)是金融資產(chǎn)的（ ）。A.穩(wěn)定性B.收益性C.風(fēng)險性D.流動性答案：D西方學(xué)者在長期研究中，一直主張把“流動性”原則作為劃分貨幣層次的主要依據(jù)。44.石油危機、資源枯竭等造成原材料、能源價格上升,從而導(dǎo)致一般物價水平上漲,這種通貨膨脹類型屬于（ ）。A.需求拉上型B.成本推進型C.結(jié)構(gòu)型D.隱蔽型答案：B在開放經(jīng)濟條件下，匯率變動引起進出口產(chǎn)品和原材料成本上升，以及石油危機、資源枯竭、環(huán)境保護政策不當(dāng)?shù)仍斐稍牧?、能源生產(chǎn)成本的提高

20、引起成本推進型通貨膨脹。45.按照離岸金融中心的分類，日本東京的海外特別賬戶屬于（ ）。A.避稅港型中心B.倫敦型中心C.東京型中心D.紐約型中心答案：D紐約型中心是指對居民的存放業(yè)務(wù)與對非居民的業(yè)務(wù)分開，離岸金融業(yè)務(wù)與國內(nèi)金融業(yè)務(wù)分開，又稱為分離型中心。美國紐約的國際銀行業(yè)便利，日本東京的海外特別賬戶，以及新加坡的亞洲貨幣單位（Asian Currency unit，簡稱ACU），均屬于這種類型。46.下列中央銀行的職能中,屬于“政府的銀行”職能的是（ ）。A.管理境內(nèi)金融市場B.制定實施貨幣政策C.控制信用規(guī)模D.代理國債發(fā)行答案：D中央銀行作為政府的銀行具有以下基本職責(zé)：（1）代理國庫；

21、即經(jīng)辦政府的財政預(yù)算收支，充當(dāng)政府的出納。（本句為2017年新增）（2）代理政府金融事務(wù)；如代理國債發(fā)行及到期國債的還本付息等。（3）代表政府參加國際金融活動，進行金融事務(wù)的協(xié)調(diào)、磋商等；（4）充當(dāng)政府金融政策顧問，為一國經(jīng)濟政策的制定提供各種資料、數(shù)據(jù)和方案。（5）為政府提供資金融通，以彌補政府在特定時間內(nèi)的收支差額。（6）作為國家的最高金融管理機構(gòu)，執(zhí)行金融行政管理職能。（7）保管外匯和黃金儲備。47.下列中央銀行業(yè)務(wù)中不屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（ ）。A.再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)B.再貸款業(yè)務(wù)C.債券發(fā)行業(yè)務(wù)D.證券買賣業(yè)務(wù)答案：C中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)（1）貸款。中央銀行的貸款主要是短期貸款，對象是：商業(yè)銀行、

22、政府。（2）再貼現(xiàn)。（3）證券買賣。中央銀行為調(diào)控貨幣供應(yīng)量，適時地開展公開市場業(yè)務(wù)。（4）管理國際儲備。（5）其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。48.關(guān)于存款準(zhǔn)備金率政策的說法，錯誤的是（）A.缺乏彈性，不宜作為中央銀行日常調(diào)控貨幣供給的工具B.調(diào)控效果最猛烈，不宜作為經(jīng)常性的貨幣政策調(diào)節(jié)工具C.對整個經(jīng)濟和社會心理預(yù)期都產(chǎn)生顯著影響，使它有了固定化傾向D.政策效果不受商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的影響答案：D49.中央銀行進行公開市場操作時，在金融市場上買賣的有價證券主要是（）A.國債B.公司債券C.銀行承兌匯票D.商業(yè)承兌匯票答案：A50.關(guān)于貨幣政策操作目標(biāo)的說法，正確的是（）A.介于貨幣中介目標(biāo)與終極目標(biāo)政策之間

23、B.介于貨幣政策工具與中介目標(biāo)之間C.貨幣政策實施的遠(yuǎn)期操作目標(biāo)D.貨幣政策工具操作的遠(yuǎn)期目標(biāo)答案：B51.主動性在商業(yè)銀行而不在中央銀行的一般性貨幣政策工具是（）A.存款準(zhǔn)備金率政策B.公開市場操作C.再貼現(xiàn)政策D.貨款限額答案：C52.根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo),我國商業(yè)銀行不良貸款率不得高于（ ）。A.2%B.3%C.4%D.5%答案：D根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)，在我國衡量資產(chǎn)安全性的指標(biāo)為信用風(fēng)險的相關(guān)指標(biāo)，具體包括：不良資產(chǎn)率，即不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比，不得高于4%。不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比，不得高于5%。單一集團客戶授信集中度，即對最大一家集團客戶授信總額

24、與資本凈額之比，不得高于l5%。單一客戶貸款集中度，即最大一家客戶貸款總額與資本凈額之比，不得高于10%。全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不應(yīng)高于50%。53.官方按照預(yù)先宣布的固定匯率，依據(jù)若干量化指標(biāo)的變動，定期小幅調(diào)整匯率的制度稱為（ ）。A.爬行盯住制B.貨幣局制C.聯(lián)系匯率制D.管理浮動制答案：A目前，根據(jù)國際貨幣基金的劃分，按照匯率彈性由小到大，目前的匯率制度安排主要有：（1）貨幣局制。官方通過立法明確規(guī)定本幣與某一關(guān)鍵貨幣保持按固定匯率，同時對本幣發(fā)行作特殊限制，以確保履行法定義務(wù)。中國香港的聯(lián)系匯率制就是一種貨幣局制。（2）傳統(tǒng)的盯住匯率制。官方將本幣實際或公開地按照

25、固定匯率盯住一種主要國際貨幣或一籃子貨幣，匯率波動幅度不超過±1%。（3）水平區(qū)間內(nèi)盯住匯率制。它類似于傳統(tǒng)的盯住匯率制，不同的是匯率波動幅度大于±1%。（4）爬行盯住匯率制。官方按照預(yù)先宣布的固定匯率，根據(jù)若干量化指標(biāo)的變動，定期小幅度調(diào)整匯率。（5）爬行區(qū)間盯住匯率制。它是水平區(qū)間內(nèi)的盯住匯率制與爬行盯住匯率制的結(jié)合，與爬行盯住匯率制不同的是匯率波動的幅度要大。（6）事先不公布匯率目標(biāo)的管理浮動。官方在不特別指明或事先承諾匯率目標(biāo)的情況下，通過積極干預(yù)外匯市場來影響匯率變動。（7）單獨浮動。匯率由市場決定，官方即使干預(yù)外匯市場，目的也只是縮小匯率的波動幅度，防止匯率過度

26、波動，而不是確立一個匯率水平。54.中國外匯交易中心采用的組織形式是（ ）。A.股份制B.社員制C.會員制D.輪值制答案：C1994年4月1日，銀行間外匯市場中國外匯交易中心在上海成立，采用會員制、實行撮合成交、集中清算制度，并體現(xiàn)價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則。55.2016年10月1日起實施的SDR新貨幣籃子中人民幣的權(quán)重是（ ）。A.8.09%B.8.33%C.10.09%D.10.92%答案：D2015年11月30日，國際貨幣基金組織執(zhí)董會決定將人民幣納入(SDR）貨幣籃子，SDR貨幣籃子相應(yīng)擴大至美元、歐元、人民幣、日元、英鎊5種貨幣，人民幣在SDR貨幣籃子中的權(quán)重為10.92%，美元、歐元

27、、日元和英鎊的權(quán)重分別為41.73%、30.93%、8.33%和8.09%，新的SDR籃子已于2016年10月1日生效。56.一國出現(xiàn)國際收支逆差時,可以采用（ ）。A.緊的財政政策B.松的財政政策C.中性財政政策D.混合財政政策答案：A在國際收支逆差時，可以采用緊的財政政策。反之國際收支順差時，則采用松的財政政策。57.為加大人民幣對一籃子貨幣的參考力度，2015年12月11日，中國外匯交易中心發(fā)布（ ）。A.人民幣匯率指數(shù)B.人民幣匯率波動幅度C.人民幣匯率形成新機制D.人民幣匯率逆周期因子答案：A2015年12月11日，中國外匯交易中心發(fā)布人民幣匯率指數(shù)，強調(diào)要加大參考一籃子貨幣的力度，

28、以更好地保持人民幣對一籃子貨幣匯率基本穩(wěn)定。58.截至2016年12月31日,我國的外匯儲備規(guī)模為（ ）萬億美元。A.2.54B.286C.3.01D.3.99答案：C我國外匯儲備：2014年6月底達到3.99萬億美元，此后總體逐漸下降，2015年l2月底為3.33萬億美元。截至2016年12月31日，我國外匯儲備規(guī)模為3.01萬億美元。59.在治理通貸膨脹過程中，收入政策主要是針對（）A.需求拉上型通貨膨脹B.成本推進型通貨膨脹C.結(jié)構(gòu)性通貨膨脹D.供求混合型通貨膨脹答案：B60.假定某國2016年國民生產(chǎn)總值為20000億美元，短期外債余額為250億美元，當(dāng)年未清償外債余額為1650億美元

29、，當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額為2100億美元，則該國當(dāng)年負(fù)債率為（）A.1.25%B.8.25%C.10.50%D.15.15%答案：B解析：負(fù)債率=當(dāng)年未清償外債余額/當(dāng)年國民生產(chǎn)總值*100%=1650/20000=8.25%二、多項選擇題（共20題。每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯誤項選不得分少選，選的每個選項0.5分）61.按照資產(chǎn)配置比例的不同，基金可分為（ ）。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.私募基金D.股債平衡型基金E.靈活配置型基金答案：ABDE按照資產(chǎn)配置比例的不同，基金可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金和靈活配置型基金四類。精講班 第一章

30、例題第48題。62.關(guān)于金融衍生品的說法，正確的有（ ）。A.金融衍生品的價格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價格B.金融衍生品的基礎(chǔ)變量包括利率、匯率、價格指數(shù)等種類C.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品不能是金融衍生品D.金融衍生品具有高風(fēng)險性E.金融衍生品合約中需載明交易品種、價格、數(shù)量、交割時間及地點等答案：BDE金融衍生品又稱金融衍生工具，是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格（或數(shù)值）變動的派生金融產(chǎn)品。作為一個相對的概念，基礎(chǔ)產(chǎn)品不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品（如股票、債券、存單、貨幣等），也包括金融衍生工具。金融衍生工具的基礎(chǔ)變量種類繁多，主要有利率、匯率、通貨膨脹率、價格指數(shù)、各類資產(chǎn)價格及信用等

31、級等。金融衍生品在形式上表現(xiàn)為一系列的合約，合約中載明交易品種、價格、數(shù)量、交割時間及地點等。金融衍生品的特征有：杠桿性、聯(lián)動性、高風(fēng)險性及跨期性。63.下列假設(shè)條件中,屬于布萊克斯科爾斯期權(quán)定價模型假定的有（ ）。A.無風(fēng)險利率為常數(shù)B.沒有交易成本、稅收和賣空限制,不存在無風(fēng)險套利機會C.標(biāo)的資產(chǎn)在期權(quán)到期之前可以支付股息和紅利D.市場交易是連續(xù)的E.標(biāo)的資產(chǎn)價格波動率為常數(shù)答案：ABDE布萊克一斯科爾斯模型的基本假定：（1）無風(fēng)險利率r為常數(shù)；（2）沒有交易成本、稅收和賣空限制，不存在無風(fēng)險套利機會；（3）標(biāo)的資產(chǎn)在期權(quán)到期時間之前不支付股息和紅利；（4）市場交易是連續(xù)的，不存在跳躍式或

32、間斷式變化；（5）標(biāo)的資產(chǎn)價格波動率為常數(shù)；（6）假定標(biāo)的資產(chǎn)價格遵從幾何布朗運動。64.單一銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，其優(yōu)點有（ ）。A.防止銀行的集中和壟斷B.加強了銀行的競爭C.降低了銀行的營業(yè)成本D.鼓勵了銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新E.實現(xiàn)了銀行的規(guī)模效益答案：AC單一銀行制度又稱為單元銀行制或獨家銀行制，就是銀行業(yè)務(wù)完全有各自獨立的商業(yè)銀行經(jīng)營，不設(shè)或者不允許設(shè)分支機構(gòu)。單一銀行制在美國曾經(jīng)比較典型。單一銀行制度的優(yōu)缺點：（1）防止銀行的集中和壟斷，但限制了競爭；（2）降低營業(yè)成本，但限制了業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展；（3）強化地方服務(wù)，但限制了規(guī)模效益；（4）獨立性、自主性強，但抵御風(fēng)險的能力差

33、。65.在金融行業(yè)發(fā)展過程中，我過金融行業(yè)自律組織起到的積極作用主要有（ ）。A.實現(xiàn)金融行業(yè)的自我約束和自我管理B.保護行業(yè)共同利益C提高政府的監(jiān)管水平D.提高金融行業(yè)的管理水平E.優(yōu)化金融行業(yè)的業(yè)務(wù)品種答案：ABDE金融機構(gòu)行業(yè)自律，是指金融機構(gòu)設(shè)立行業(yè)自律組織，通過制定同業(yè)公約、提供行業(yè)服務(wù)、加強相互監(jiān)督等方式，實現(xiàn)金融行業(yè)的自我約束、自我管理，以規(guī)范、協(xié)調(diào)同業(yè)經(jīng)營行為，保護行業(yè)的共同利益，促進各家會員企業(yè)按照國家經(jīng)濟、金融政策的要求，努力提高管理水平，優(yōu)化業(yè)務(wù)品種，完善金融服務(wù)。66.與“巴塞爾協(xié)議”相比，“巴塞爾協(xié)議”做出的改進有（ ）。A.加強市場約束B.增加逆周期緩沖資本C.提出

34、最低資本充足率要求D.加強監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查E.引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)答案：ACD2004年“巴塞爾新資本協(xié)議” （即“巴塞爾協(xié)議”）及其資本管理要求“巴塞爾新資本協(xié)議”在統(tǒng)一銀行業(yè)的資本及其計量標(biāo)準(zhǔn)方面做出了改進：（1）全面覆蓋對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險的資本要求。（2）提出了有效資本監(jiān)管的“三個支柱”，即最低資本充足率要求、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查和市場約束。選項BD是2010年“巴塞爾協(xié)議”及其資本管理要求。67.在基礎(chǔ)類理財業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品可以投資于（ ）。A.公司信用類債券B.權(quán)益類資產(chǎn)C.大額存單D.金融債券E.國債答案：ACDE根據(jù)理財產(chǎn)品投資范圍，將商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)分為

35、基礎(chǔ)類理財業(yè)務(wù)和綜合類理財業(yè)務(wù)。（1）基礎(chǔ)類理財業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品可以投資銀行存款、大額存單、國債、地方政府債券、中央銀行票據(jù)、政府機構(gòu)債券、金融債券、公司信用類債券、信貸資產(chǎn)支持證券、貨幣市場基金、債券型基金等資產(chǎn)。（2）綜合類理財業(yè)務(wù)是指在基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)范圍基礎(chǔ)上，商業(yè)銀行理財產(chǎn)品還可以投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)、權(quán)益類資產(chǎn)和中國銀監(jiān)會認(rèn)可的其他資產(chǎn)。68.在資本市場中，由投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的業(yè)務(wù)有（ ）。A.證券存管業(yè)務(wù)B.證券交割業(yè)務(wù)C.證券清算業(yè)務(wù)D.融券業(yè)務(wù)E.融資業(yè)務(wù)答案：DE信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是投資銀行的融資功能與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相結(jié)合而產(chǎn)生的，是投資銀行傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)

36、務(wù)的延伸。在這項業(yè)務(wù)中，投資銀行不僅是傳統(tǒng)的中介機構(gòu)，而且還扮演著債權(quán)人和抵押權(quán)人的角色。信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要有兩種類型：融資（買空）和融券（賣空）。69.目前在我國，可申請從事基金銷售的機構(gòu)主要有（ ）。A.證券公司B.擔(dān)保公司C.商業(yè)銀行D.證券投資咨詢機構(gòu)E.基金注期登記機構(gòu)風(fēng)答案：ACD基金銷售機構(gòu)，是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。目前可申請從事基金銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)。70.關(guān)于信托特征的說法，正確的有（ ）。A.信托具有無風(fēng)險性B.受托人承擔(dān)有限信托責(zé)任C.信托財產(chǎn)獨立于受托人的固有財產(chǎn)D.信托管理不因意外事件的出現(xiàn)而終止E.受益人無須承擔(dān)管理之責(zé)就能享受信托財產(chǎn)的利益答案：BCDE（1）信托財產(chǎn)權(quán)利與利益相分離。