資訊產(chǎn)業(yè)有限公司商業(yè)實施計劃書

1、. . . . 資訊產(chǎn)業(yè)商業(yè)計劃書目錄1執(zhí)行概要1二. 市場營銷計劃52.1.服務(wù)描述52.2.目標細分市場62.3.目標市場區(qū)域82.4.需求分析92.5.供應(yīng)分析92.6.競爭對手的市場營銷策略113.銷售預(yù)測143.服務(wù)提供計劃173.5.1固定資產(chǎn)需求與成本20假設(shè)：每年其他間接成本總體數(shù)值接近于管理成本。224. 組織管理計劃234.1.企業(yè)類型234.2.企業(yè)名稱與標識234.3.項目業(yè)主的能力情況234.4.組織結(jié)構(gòu)254.5.關(guān)鍵崗位與其職責(zé)說明254.5.關(guān)鍵崗位與其職責(zé)說明264.6.人員招聘、選拔與培訓(xùn)264.7.行政人員成本274.8.辦公室行政管理所需的固定資產(chǎn)（殘值

2、率一般在5%左右）284.9.維修保養(yǎng)284.10.營運前的活動與其費用294.11.組織管理費用總額305. 財務(wù)計劃315.1.項目總成本315.2.財務(wù)計劃315.3貸款擔(dān)保：通過自有房產(chǎn)抵押擔(dān)保貸款315.4.貸款償還與利息計算325.6.現(xiàn)金流量表預(yù)計325.7.資產(chǎn)負債表預(yù)計34附：固定資產(chǎn)明細表355.8損益表預(yù)計355.9現(xiàn)金流量表預(yù)計375.10資產(chǎn)負債表預(yù)計386風(fēng)險分析與對策396.1 市場風(fēng)險3962術(shù)風(fēng)險406.3資金風(fēng)險406.4管理風(fēng)險406.5其他風(fēng)險4042 / 451執(zhí)行概要1.1企業(yè)簡介某資訊產(chǎn)業(yè)（以下簡稱某資訊）成立于2009年，是一家專業(yè)的基于3G平臺

3、的互聯(lián)網(wǎng)金融數(shù)據(jù)服務(wù)商，通過強大的研發(fā)力量和運營服務(wù)，幫助投資人建立適合自己、科學(xué)的投資模式，尋找機會，規(guī)避風(fēng)險，穩(wěn)定收益?！澳迟Y訊”具有中國最為齊全的移動平臺產(chǎn)品線，產(chǎn)品覆蓋實時數(shù)據(jù)、基本面資料、資金面分析、模式化交易等功能層面，主要包括：實時行情軟件（Level-1、Level-2、實時港股），基本面分析軟件，模式化交易軟件（權(quán)證交易版、機構(gòu)交易版），為證券公司和個人用戶提供完備的金融服務(wù)解決方案。通過積極的研發(fā)策略和運營發(fā)展，某資訊移動平臺已經(jīng)吸引了5000注冊用戶，每日的在線活躍用戶達到4000戶。某資訊移動平臺，廣泛應(yīng)用于全國107家證券公司中的55家，覆蓋率達到了50以上；某資訊手

4、機炒股系統(tǒng)于2010年開始投入市場，是國能提供包括中國移動、中國聯(lián)通、中國電信3大運營商手機炒股業(yè)務(wù)服務(wù)的供應(yīng)商；在增值數(shù)據(jù)服務(wù)領(lǐng)域，同花順擁有、上交所、深交所、中金所、交易所頒發(fā)的信息服務(wù)商授權(quán)。某資訊3G平臺下移動證券資訊平臺是某資訊產(chǎn)業(yè)集資金、技術(shù)優(yōu)勢傾心打造的證券資訊互動方式平臺，能為證券投資客戶提供全方位的證券行情、證券買賣、股票資金建倉查詢、證券資訊等服務(wù)，真正做到讓您隨時隨地完成投資心愿。某資訊目前已獲得上交所Level-2行情授權(quán)許可，成為上交所的信息經(jīng)營商，在交易所和信息公司的領(lǐng)導(dǎo)下，與國幾家主要的信息供應(yīng)商一起，積極參與了證券信息產(chǎn)業(yè)鏈的建設(shè)，經(jīng)過努力，目前產(chǎn)業(yè)鏈已初步形成

5、，并為公司產(chǎn)生了良好的經(jīng)濟效益 主要功能：實時行情提供與時清晰的實時行情，強大的圖表分析功能(走勢圖、日/周/月等K線圖)與自選股個性化管理功能，提供深滬兩市A、B股、權(quán)證與基金、債券各類證券品種實時行情、個股基本財務(wù)指標、公告信息等查詢。在線查詢能夠提供深滬兩市各種證券品種的交易、查詢、業(yè)務(wù)辦理等各項證券投資業(yè)務(wù)功能，并且可以實時查詢個股席位號資金進出情況，合理監(jiān)控個股與大盤資金變動。研究資訊提供國各大研究團隊動態(tài)研究觀點摘要、上市公司評級、市場分析等投資咨詢參考信息以與券商精選財經(jīng)要聞、公司公告等。1.2企業(yè)主基本情況在公司發(fā)展初期，為了聚集人力、物力、財力的優(yōu)勢，讓公司在激烈的競爭中生存

6、發(fā)展，我們將采用職能制組織結(jié)構(gòu)，明確職責(zé)，協(xié)調(diào)各自的職能分工。同時，將關(guān)聯(lián)性較強的職能部門整合到一個職能部門，確保人財物做到最大化高效率的運用，避免重復(fù)使用和浪費資源。某資訊管理團隊的目標是構(gòu)建一個學(xué)習(xí)型組織，具有學(xué)習(xí)力和創(chuàng)新力的、善于根據(jù)企業(yè)發(fā)展而不斷發(fā)展的、具有獨特核心競爭力的優(yōu)秀團隊。 總經(jīng)理由團隊負責(zé)人由獨軼擔(dān)任，現(xiàn)就讀中國科學(xué)技術(shù)大學(xué)管理學(xué)院MBA,負責(zé)公司全面事務(wù)，在公司或組織部擁有最終的執(zhí)行經(jīng)營管理決策的權(quán)力。主要職責(zé)是負責(zé)研發(fā)與管理，組織實施公司年度經(jīng)營計劃和決策；擬定設(shè)置、調(diào)整或撤銷公司部管理機構(gòu)的具體方案；擬訂公司的基本管理制度；提請聘任或解聘公司副總經(jīng)理、財務(wù)部門負責(zé)人；

7、聘任或解聘除應(yīng)由董事會聘任或解聘以外的管理人員和工作人員；在職責(zé)圍，對外代表公司處理業(yè)務(wù)；董事會授權(quán)的其他事項。1.3市場營銷計劃概要 根據(jù)市場細分我們對目標市場營銷策略有： 服務(wù)策略 分銷策略 促銷策略 價格策略1.4服務(wù)計劃概要某資訊3G平臺下移動證券資訊平臺是第三方平臺。一方面我們與國權(quán)威的資訊方合作，一方面從用戶方獲取他們最想了解的資訊，將用戶所需要的信息經(jīng)由專家匯總分類，用戶可以獲得經(jīng)過優(yōu)化整理的與之密切相關(guān)的信息，達到一個良性的交互。同樣的，某資訊一方面提供實時行情與在線查詢給用戶，一方面?zhèn)鬟f相關(guān)信息流給券商和證券交易所。因此我們非常清楚各方的需求，例如我們可以幫助客戶在交易傭金環(huán)

8、節(jié)與券商進行協(xié)議議價。使雙方互贏。1.5組織管理計劃概要公司采取 XX公司形式。采取直線職能制的組織形式，因為考慮到資本的聯(lián)合，優(yōu)勢互補之外，還考慮了人的因素，就是股東之間是相互了解的并有一定的信任。公司對關(guān)鍵崗位與其職責(zé)進行說明；成立 研發(fā)事業(yè)部 、 市場銷售事業(yè)部、 行政財務(wù)事業(yè)部、 運營管理中心： 公司對人員招聘、選拔與培訓(xùn)也做出了相應(yīng)的策略1.6財務(wù)計劃概要公司進行了詳細的財務(wù)預(yù)算，并披露財務(wù)預(yù)算計劃。2 市場營銷計劃2.1.服務(wù)描述“某資訊”具有中國最為齊全的移動平臺產(chǎn)品線，產(chǎn)品覆蓋實時數(shù)據(jù)、基本面資料、資金面分析、模式化交易等功能層面，主要包括：實時行情軟件（Level-1、Lev

9、el-2、實時港股），基本面分析軟件，模式化交易軟件（權(quán)證交易版、機構(gòu)交易版），為證券投資客戶提供全方位的證券行情、證券買賣、股票資金建倉查詢、證券資訊等服務(wù)。主要服務(wù)業(yè)務(wù)如下：1. 實時行情：提供與時清晰的實時行情，強大的圖表分析功能(走勢圖、日/周/月等K線圖)與自選股個性化管理功能，提供深滬兩市A、B股、權(quán)證與基金、債券各類證券品種實時行情、個股基本財務(wù)指標、公告信息等查詢。2. 在線查詢：能夠提供深滬兩市各種證券品種的交易、查詢、業(yè)務(wù)辦理等各項證券投資業(yè)務(wù)功能，并且可以實時查詢個股席位號資金進出情況，合理監(jiān)控個股與大盤資金變動。3. 研究資訊：提供國各大研究團隊動態(tài)研究觀點摘要、上市公

10、司評級、市場分析等投資咨詢參考信息以與券商精選財經(jīng)要聞、公司公告等。主要顯著特點： 1.產(chǎn)品運行穩(wěn)定：基于研發(fā)團隊雄厚的技術(shù)實力、多年的非現(xiàn)場交易運行管理經(jīng)驗確保手機交易系統(tǒng)在任何流量下運行穩(wěn)定。 2.操作簡單：某手機炒股根據(jù)客戶的手機操作習(xí)慣、客戶熟悉的網(wǎng)上交易習(xí)慣設(shè)計買賣、查詢、業(yè)務(wù)辦理等操作流程，讓客戶輕松完成投資交易。 3.完全免費：某手機炒股提供的行情、查詢、資訊等服務(wù)完全免費，并且?guī)椭蛻粼诮灰讉蚪瓠h(huán)節(jié)與券商進行協(xié)議議價。 交易軟件，全方位覆蓋市場上主流品牌手機，滿足您個性化、品位、享受的需求。 4.服務(wù)周到：某資訊為手機炒股客戶配備一支專業(yè)服務(wù)隊伍，總部與各分支機構(gòu)有專業(yè)的手機炒

11、股專業(yè)服務(wù)人員能在第一時間響應(yīng)客戶服務(wù)需求。 5.兼容性強：某手機炒股針對不同手機品牌和操作系統(tǒng)平臺定制了Kjava、Symbian、Windows Mobile等11個版本的軟件。2.2.目標細分市場細分市場特征1 國主要券商，成為券商向客戶主推的手機終端軟件。國券商資本實力雄厚，彼此之間競爭激烈。其對于對于手機炒股軟件的需求較為明確，可以歸納為一下幾個主要方面：1、 保證客戶信息以與交易安全性；2、 保證客戶對于券商忠誠度； 2 手機軟件下載平臺。手機軟件下載平臺對于軟件要求在于軟件本身水平。安全性、可操作性、實用性。3 城市中產(chǎn)階層。受過良好教育，具有較高的收入、穩(wěn)定的事業(yè)，善于理財。年

12、齡在3550歲之間。愿意在理財方面進行投資，并以長線穩(wěn)健型投資為主。4 城市白領(lǐng)階層。受過良好教育，易于接受新興事物。年齡在22-35歲之間。 工作壓力大，對于股票交易信息即時性要求較高，消費習(xí)慣容易被塑造、改變。 。5 使用終端的新進股票市場手機客戶端用戶。以中青年為主，對于手機終端金融產(chǎn)品品牌意識尚未形成，追求產(chǎn)品的穩(wěn)定性、易操作性為主。這部分客戶具有一定理財意識，收入層次為城市中、高收入群體。 智能手機領(lǐng)域新進客戶。以青年為主，作為重要的潛在目標客戶。其群體特征與新近股票市場客戶相似，理財意識尚未開發(fā) 使用SNS社區(qū)網(wǎng)絡(luò)（如人人網(wǎng)、開心網(wǎng)）頻率較高的大學(xué)生群體。作為另一支重要的潛在目標客

13、戶市場。其特點是未來消費潛力巨大、群里特征較為一致、易于接受新興事務(wù)，對于理財有需求。金融咨詢消費習(xí)慣的培育成本較低。2.3.目標市場區(qū)域細分市場區(qū)域原因1 公司所在地，具有本土優(yōu)勢。公司與本地主要券商之間有良好社會關(guān)系。 作為首個券商投放投放試點，將為后續(xù)全國主要城市大規(guī)模鋪開累計經(jīng)驗。2 證券交易所駐地。經(jīng)濟發(fā)達、券商、手機股民數(shù)量龐大。3 證券交易所駐地。經(jīng)濟發(fā)達、券商、手機股民數(shù)量眾多。2.4.需求分析使用率需求量位置潛在買家與其數(shù)量數(shù)量價值（人民幣）數(shù)量價值（人民幣） 全國市場 全國股民數(shù)量約1.2億。 手機炒股股民數(shù)量預(yù)5000萬。 公司產(chǎn)品潛在買家預(yù)計500萬。300次/年（使用

14、次數(shù)） 30元 1.5億合計注釋：1.使用率（數(shù)量）這是指在一定期間購買的用于消費的數(shù)量。該期間可以為一天、一個月或一年。（價值）這是指在一定期間用于購買特定服務(wù)或補充性服務(wù)所花費的金額。該期間可以為一天、一個月或一年。2.需求量這是將以下兩項相乘后得到的總值。需求量使用率×目標地區(qū)的目標買家數(shù)量（數(shù)量） （數(shù)量）需求量使用率×目標地區(qū)的目標買家數(shù)量（價值） （價值）假設(shè)：作為軟件產(chǎn)品，使用網(wǎng)絡(luò)作為重要推廣渠道，故直接計算全國市場。 客戶每年支付費用平均為30元/人/年，市場份額達1.5億元。.2.5.供應(yīng)分析供應(yīng)量位置競爭對手名稱服務(wù)種類數(shù)量價值（人民幣） 同花順 大智慧

15、 金太陽 操盤手 股票相關(guān)證券 信息提供 股票相關(guān)證券 信息提供 股票相關(guān)證券 信息提供 股票相關(guān)證券 信息提供 合計假設(shè)：信息具有無限量復(fù)制特性。市場對于信息的需求，在已披露的情況下是可無限復(fù)制提供。市場需求能與時被供給所滿足。2.6.競爭對手的市場營銷策略2.6.1.服務(wù)策略競爭對手競爭對手的服務(wù)策略1. 同花順1 操作簡單，使用快捷，無須專業(yè)知識。2 費提供智能選股，技術(shù)選股服務(wù)的免費軟件。 3 股票互動交流社區(qū)，免費推薦和解析股票4 提供基本面分析型F10，資訊與時、豐富、全面2. 大智慧1 界面友好,表現(xiàn)形式多樣、人性化操作設(shè)計。2 涵蓋主流的分析功能和選股功能的基礎(chǔ)上不斷創(chuàng)新，星空

16、圖、散戶線、龍虎看盤等高級分析功能。3 增加基金平臺、股權(quán)分置模型3. 操盤手1 資訊豐富。查看個股、外圍股指信息以與黃金期貨。2 功能個性化十足。如買賣點提示、明日提示、板塊監(jiān)測、道破天機等特色功能。2.6.2.分銷策略競爭對手競爭對手的分銷策略1. 同花順當(dāng)前具有較高的知名度，具有一定品牌效應(yīng)。90%券商支持并OEM。列入券商為客戶提供的終端選擇之一。具有自己證券類信息門戶作為重要渠道。國眾多下載站點提供下載。2. 大智慧當(dāng)前具有一定市場知名度與品牌效應(yīng)。列入眾多券商為客戶提供的終端選擇之一。具有自己成熟的證券類信息門戶。國眾多提供下載。3. 操盤手當(dāng)前具有一定市場知名度與品牌效應(yīng)。列入眾

17、多券商為客戶提供的終端選擇之一。具有自己成熟的證券類信息門戶。國眾多提供下載。2.6.3.促銷策略競爭對手競爭對手的促銷策略 1. 同花順截至2010年2月，同花順注冊用戶已達9000多萬。作為上市企業(yè)，其具有強大資金支持。其促銷策略包含：門戶投放廣告、產(chǎn)品價格折扣促銷、贈送等。 2. 大智慧 大智慧采用促銷策略主要包括：提供增值服務(wù)，利潤回饋客戶、網(wǎng)絡(luò)投放廣告等形式。軟件自身為大智慧系列產(chǎn)品提供廣告。 3. 操盤手 操盤手促銷策略主要采取在相關(guān)證券投放廣告、贈送分析報告、注冊會員優(yōu)惠政策等形式.2.6.4.價格策略競爭對手競爭對手的定價策略 1.同花順 屬于競爭導(dǎo)向?；诋?dāng)前當(dāng)前手機股票交易

18、軟件競爭激烈的背景。 2. 大智慧 屬于競爭導(dǎo)向?；诋?dāng)前當(dāng)前手機股票交易軟件競爭激烈的背景。 3. 操盤手 屬于競爭導(dǎo)向?；诋?dāng)前當(dāng)前手機股票交易軟件競爭激烈的背景。2.7目的市場營銷策略2.7.1服務(wù)策略 1 軟件手機終端下載、安裝、后續(xù)升級終身免費。 2 與時清晰的股票、權(quán)證與基金、債券各類證券品種信息終身免費提供。 3 友好的操作界面，讓用戶極易上手。 4 強大的軟件穩(wěn)定性和安全性保障，省去用戶后顧之憂。 5 為用戶提供個性化相關(guān)特色功能服務(wù)。 6 提供良好客戶服務(wù)，建立快速、高效客戶回饋機制。 7 注重“某”品牌的培育開發(fā)。2.7.2分銷策略1 進入券商為客戶提供的手機終端選擇之一。

19、由券商向終端客戶實現(xiàn)一對多的提供。 2 向新興手機軟件下載站點提供軟件。例如91手機助手、360手機助手。利用網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢實現(xiàn)一對多分銷。 3 進入WM、Android、Symbian等智能手機操作系統(tǒng)系列軟件，預(yù)先植入智能手機，先入為主。 4 建立“某”官網(wǎng)。形成證券綜合門戶提供資訊、提供“某”用戶社區(qū)交流平臺。 5 在人人、開心網(wǎng)等大學(xué)、白領(lǐng)階層為主的全國大型SNS網(wǎng)絡(luò)社區(qū)植入“某”真實模擬游戲插件，培育潛在客戶。2.7.3促銷策略1 前期營銷人員對于券商進行公關(guān)推銷。2 對于網(wǎng)絡(luò)下載站點進行合作洽談。 3 培養(yǎng)用戶消費習(xí)慣。對于其中部分增值、收費資訊服務(wù)采取免費半年實用。 4 客戶激勵。前1

20、0，000名注冊分階段給予相應(yīng)獎勵。 5 提出各種產(chǎn)品組合優(yōu)惠。2.7.4價格策略 當(dāng)前證券行業(yè)資訊提供商競爭激烈，產(chǎn)品之間可替代性強，網(wǎng)絡(luò)資訊的無限復(fù)制性使得需求總能與時被滿足。在這樣的背景之下，公司前期最大目標是形成穩(wěn)定、忠誠的客戶群體。借助穩(wěn)固的客戶資源以與逐漸形成的良好口碑向券商、網(wǎng)絡(luò)軟件站點下載點形成進一步合作，進一步擴大客戶。從而形成良性循環(huán)，進入公司成長期的運作軌道。在國用戶“軟件免費、資訊免費”的消費習(xí)慣下，前期采用“免費餡餅”戰(zhàn)略，免費提供軟件以與相關(guān)資訊服務(wù)。在用戶對“某”系列產(chǎn)品形成一定消費依賴之后，逐漸使價格回歸行業(yè)平均平平。在提供免費版本，滿足基本證劵交易的基礎(chǔ)上，針

21、對部分高端客戶，愿意為有價值的證券資訊付費的客戶。提供個人金融套餐業(yè)務(wù)，提供專業(yè)個性化服務(wù)。收取每天1毛錢的資費。低價策略。 公司進入成長期之后會繼續(xù)加大研發(fā)，推出中高檔產(chǎn)品組合，以期為客戶提供更優(yōu)質(zhì)服務(wù)，賺取更大利潤。2.8銷售預(yù)測服務(wù)銷售額第一年第二年第三年 個人金融套餐服務(wù) 182，500 547，5001，095，000 數(shù)據(jù)增值業(yè)務(wù)1，000，000 3，000，0006，000，000總銷售額（人民幣）1，182，5003，547，0007，095，000假設(shè)：根據(jù)證券交易所與深證證券交易所統(tǒng)計資料顯示，中國開戶股民數(shù)量已達1.2億（一證一戶計）。中國手機用戶超過7億萬。根據(jù)某咨詢

22、平臺部測試階段有5000用戶，并且其中4000用戶為每日活躍用戶。結(jié)合某產(chǎn)品功能特點，根據(jù)市場分析，預(yù)測第一年目標用戶注冊達50萬，第二年達150萬，第三年為300萬。增長預(yù)測基于互聯(lián)網(wǎng)用戶增長模式。 假設(shè)1%的用戶購買個人金融套餐服務(wù)，每套36.5元/年，第一年銷售額為182,500元，而增值數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)，按每條0.1元，第一年點擊量為10，000，000計，銷售額達1，000，000元。第二年、第三年根據(jù)注冊用戶數(shù)量正增長分別為3，000，000元和6，000，000元。2.8.1 用于銷售的固定資產(chǎn)資產(chǎn)名稱規(guī)格購置價格（人民幣）（a）估計使用年限（b）年折舊額（人民幣）（a/b）1. 筆記本

23、電腦 1臺90003 30002.手機購置補貼 6臺60002 30003.合計14，0006，000總營銷費用假設(shè)：前期銷售團隊包含銷售經(jīng)理1名，銷售代表5名。假設(shè)，第一年銷售公關(guān)費用150，000元，隨客戶不斷增長公關(guān)費用分別為200，000元與250，000元。其中包含差旅。促銷主要采取廣告形式。第一年計劃投入100，000元。第二年計劃投入計劃投入300，000萬元。第三年廣告投入達500，000萬元。總營銷費用如表所示：費用項目第一年第二年第三年1. 市場經(jīng)理的工資30，00040，00050，0002. 銷售代表的工資 100，000150，000200，0003. 司機工資000

24、4. 幫工工資0005. 傭金0006. 固定資產(chǎn)保養(yǎng)費0007. 燃料費（市交通）10，00010，00015，0008. 物資供應(yīng)（促銷、廣告費用）100，000300，000500，0009. 費1，0001，5002，00010. 雜項費用（銷售公關(guān)費用）150，000200，000250，00011. 折舊前總費用293，500395，000507，00012. 用于營銷的固定資產(chǎn)折舊6，0006，0006，00013. 總營銷費用406，000707，5001，014，500 3. 服務(wù)提供計劃3.1平臺簡介某資訊3G平臺下移動證券資訊平臺是某資訊產(chǎn)業(yè)集資金、技術(shù)優(yōu)勢傾心打造的證券

25、資訊互動方式平臺，能為證券投資客戶提供全方位的證券行情、證券買賣、股票資金建倉查詢、證券資訊等服務(wù)，真正做到讓您隨時隨地完成投資心愿?！澳迟Y訊”具有中國最為齊全的移動平臺產(chǎn)品線，產(chǎn)品覆蓋實時數(shù)據(jù)、基本面資料、資金面分析、模式化交易等功能層面，主要包括：實時行情軟件（Level-1、Level-2、實時港股），基本面分析軟件，模式化交易軟件（權(quán)證交易版、機構(gòu)交易版）。32產(chǎn)品特色股票分析和網(wǎng)上交易炒股軟件帶來的最大好處是它為用戶提供了一個分析、交易的平臺，但是信息的不合理使得目前無法做到真正的分析。w許多用戶都會在互聯(lián)網(wǎng)上搜索自己感興趣的資訊，但卻苦于找不到與時、實用的信息。w許多用戶由于對股票

26、相關(guān)方面的知識不夠了解，不經(jīng)過分析而盲目的操作。w許多用戶由于工作相關(guān)方面的因素，不能與時的交易，造成了不必要的損失。與時性和實用性體現(xiàn)出軟件全新的價值。在不久的將來，他們將體現(xiàn)出全新的廣闊的商業(yè)價值。某資訊3G平臺下移動證券資訊平臺正是用戶所需要的產(chǎn)品。該平臺是一個3G網(wǎng)絡(luò)的軟件包，它不僅提供方便實時實用的資訊和分析，而且為用戶提供一個快捷、免費的交易平臺。（見圖1）服務(wù)“某資訊3G平臺下移動證券資訊平臺”的最終用戶是項目的根本，因此，服務(wù)是這個項目的重頭戲。某資訊為手機炒股客戶配備一支專業(yè)服務(wù)隊伍，總部與各分支機構(gòu)有專業(yè)的手機炒股專業(yè)服務(wù)人員能在第一時間響應(yīng)客戶服務(wù)需求。我們將與時、有效的

27、信息視若生命。用戶，特別是散戶，沒有一個廣闊的信息交互頻道，表現(xiàn)為信息獲取和發(fā)布的無力性?！澳迟Y訊3G平臺下移動證券資訊平臺”一舉解決了這個問題！“某資訊3G平臺下移動證券資訊平臺”的特點就在于它為用戶提供了一個信息交互平臺。他將用戶所需要的信息經(jīng)由專家匯總分類，用戶可以獲得經(jīng)過優(yōu)化整理的與之密切相關(guān)的信息，當(dāng)然，他也可以定制一些特殊的服務(wù)信息。而獲得如此高效的信息交易平臺的費用僅僅只是數(shù)百元RMB年。這個誘惑對用戶來說不可謂不大。免費小巧某資訊3G平臺下移動證券資訊平臺”是本公司的第一版產(chǎn)品，它是基于3G技術(shù)的，將小巧的客戶端和強大的服務(wù)端巧妙的結(jié)合起來。用戶幾乎感覺不到這個軟件的存在，但是

28、卻能很隨意的使用它提供的所有功能。某手機炒股提供的行情、查詢、資訊等服務(wù)完全免費，并且?guī)椭蛻粼诮灰讉蚪瓠h(huán)節(jié)與券商進行協(xié)議議價。交易軟件，全方位覆蓋市場上主流品牌手機，滿足您個性化、品位、享受的需求運行穩(wěn)定雄厚技術(shù)實力、多年的非現(xiàn)場交易運行管理經(jīng)驗確保手機交易系統(tǒng)在任何流量下運行穩(wěn)定。操作便利某手機炒股根據(jù)客戶的手機操作習(xí)慣、客戶熟悉的網(wǎng)上交易習(xí)慣設(shè)計買賣、查詢、業(yè)務(wù)辦理等操作流程，讓客戶輕松完成投資交易。兼容性強某手機炒股針對不同手機品牌和操作系統(tǒng)平臺定制了Kjava、Symbian、Windows Mobile等11個版本的軟件。圖1英榮資訊3G平臺下移動證券資訊平臺簡圖信息流信息流用戶用

29、戶1用戶2用戶3信息流資訊商券商證券交易所英榮資訊3G平臺下移動證券資訊平臺1資訊平臺2在線查詢3. 實時行情3.3服務(wù)簡介某資訊3G平臺下移動證券資訊平臺是第三方平臺。一方面我們與國權(quán)威的資訊方合作，一方面從用戶方獲取他們最想了解的資訊，將用戶所需要的信息經(jīng)由專家匯總分類，用戶可以獲得經(jīng)過優(yōu)化整理的與之密切相關(guān)的信息，達到一個良性的交互。同樣的，某資訊一方面提供實時行情與在線查詢給用戶，一方面?zhèn)鬟f相關(guān)信息流給券商和證券交易所。因此我們非常清楚各方的需求，例如我們可以幫助客戶在交易傭金環(huán)節(jié)與券商進行協(xié)議議價。使雙方互贏。3.4技術(shù)依托和合作單位基本情況在過去的幾年里，電腦炒股軟件逐漸普與，然而

30、由于交易時間，地點等相關(guān)因素的影響，使得客戶不能與時，方便的操作造成不必要的損失。隨著3G網(wǎng)絡(luò)的快速發(fā)展，為手機炒股提供了技術(shù)方面的支持，因此國已經(jīng)有相關(guān)證券公司開始著手相關(guān)軟件的開發(fā)和推廣。外部環(huán)境的支持加上部人員雄厚技術(shù)實力、多年的非現(xiàn)場交易運行管理經(jīng)驗確保手機交易系統(tǒng)在任何流量下運行穩(wěn)定。通過積極的研發(fā)策略和運營發(fā)展，某資訊移動平臺已經(jīng)吸引了5000注冊用戶，每日的在線活躍用戶達到4000戶。某資訊移動平臺，廣泛應(yīng)用于全國107家證券公司中的55家，覆蓋率達到了50以上；某資訊手機炒股系統(tǒng)于2010年開始投入市場，是國能提供包括中國移動、中國聯(lián)通、中國電信3大運營商手機炒股業(yè)務(wù)服務(wù)的供應(yīng)

31、商；在增值數(shù)據(jù)服務(wù)領(lǐng)域，同花順擁有上交所、深交所、中金所、交易所頒發(fā)的信息服務(wù)商授權(quán)。某資訊目前已獲得上交所Level-2行情授權(quán)許可，成為上交所的信息經(jīng)營商，在交易所和信息公司的領(lǐng)導(dǎo)下，與國幾家主要的信息供應(yīng)商一起，積極參與了證券信息產(chǎn)業(yè)鏈的建設(shè)，經(jīng)過努力，目前產(chǎn)業(yè)鏈已初步形成，并為公司產(chǎn)生了良好的經(jīng)濟效益。3.5生產(chǎn)計劃3.5.1固定資產(chǎn)需求與成本資產(chǎn)名稱數(shù)量購置價格（人民幣）估計使用年限年折舊額（人民幣）1.服務(wù)器103000005500002.手機1001500003400003.電腦525000545004.辦公設(shè)備523100538505.柜機1500058006合計5000009

32、9150假設(shè)：按照直線折舊法計算，資產(chǎn)的價格以現(xiàn)在市值的平均價格為準。采購所需的機器設(shè)備可從當(dāng)?shù)氐慕?jīng)銷商、分銷商和制造商那里買到，無需要進口的機器。3.52人員安排我們對最初五年的人員需求預(yù)測可以從下面的表各種清楚的看到。大多數(shù)人員將安排在銷售、營銷和客戶服務(wù)領(lǐng)域。員工數(shù)量將隨用戶數(shù)量的增加而增加。還需要一個經(jīng)驗豐富的開發(fā)部門，負責(zé)軟件開發(fā)和維護。（圖2）第1年第2年第3年第4年第5年開發(fā)46112131銷售與營銷6661010行政管理11122后勤人員11112總?cè)藬?shù)1214193445圖2：各職能部門所需的人員數(shù)量3.5.3.第一年直接人員需求與成本崗位名稱人員人數(shù)資歷/經(jīng)驗月工資/福利第

33、一年勞動力成本開發(fā)人員4碩士5000/人200000銷售人員6一年以上工作經(jīng)驗3000/人180000管理人員1碩士，有相關(guān)管理經(jīng)驗6000/人60000后勤人員1有工作經(jīng)驗，懂財務(wù)2000/人20000合計12460000假設(shè)：一年工作時間按照10個月時間計算。各個部門的工資只是一個平均值，具體的分配還需按照業(yè)績和職位進行具體分配。3.54直接人員的供應(yīng)對于開發(fā)人員的學(xué)歷和工作經(jīng)驗要求較高，可以依托某各大重點高校，招聘合適的人才作為儲備；銷售人員需要有豐富的知識背景和營銷經(jīng)驗，因此需要有相關(guān)能力的人再加以培訓(xùn)；由于公司正處于初創(chuàng)階段，所以管理人員不需要太多，由公司CEO全權(quán)負責(zé)。為了保證企業(yè)

34、在初創(chuàng)期能夠與時找到技術(shù)足夠成熟的人員，可以與高校合作設(shè)立人才儲備庫以與擴大公司影響力。3.5.5組織管理費用項目第一年第二年第三年文具與其他辦公用品100015002000300030003000水費240280380電費180021002850證照續(xù)期費500500人員培訓(xùn)與發(fā)展50015004500保險費240280380燃料費160002000025000其他140021004000固定資產(chǎn)折舊991509915099150組織管理成本122330130410141760假設(shè)：一年按照10個月計算；水費按照每噸2元；電費每千瓦時0.5元計算；每人每個月消費水預(yù)算為1噸，消費電量按照30

35、千瓦時計算。費主要用于銷售人員，每人每個月按照50元計算；保險費每人每年20元。3.5.6其他間接成本項目第一年第二年第三年1. 間接材料2000020000300002. 間接勞動力10000080000500003. 其它間接成本300003000030000間接總成本150000130000110000假設(shè)：每年其他間接成本總體數(shù)值接近于管理成本。3.5.7產(chǎn)品提供的費用總額年度直接人員費用（取自2.2.3）其他間接成本（取自2.2.6）管理成本（取自2.2.5）總成本146000015000012273073333025600001300001311708204103810000110

36、00014252010617604.組織管理計劃4.1.企業(yè)類型 公司采取 XX公司形式 ，因為考慮到資本的聯(lián)合，優(yōu)勢互補之外，還考慮了人的因素，就是股東之間是相互了解的并有一定的信任。4.2.企業(yè)名稱與標識某資訊XX公司（私人）1）.“某資訊”的名稱明確了公司的業(yè)務(wù)定位，即是提供資訊相關(guān)業(yè)務(wù)的企業(yè)。2）.所謂“某”，字面意思上來看是寄予公司的發(fā)展業(yè)績能象英雄一樣發(fā)揚榮光的精神理念。3）.“某”的命名起源和靈感：“某”起源于CEO第一家創(chuàng)業(yè)公司的名字，是各取父母親中的一個字組成，表達對父母的養(yǎng)育之恩的感與紀念，也賦予了公司的傳承與創(chuàng)新的企業(yè)文化。4.3.項目業(yè)主的能力情況4.4.組織結(jié)構(gòu)總經(jīng)理

37、 運營管理中心 行政財務(wù) 事業(yè)部 市場銷售 事業(yè)部 研發(fā) 事業(yè)部4.5.關(guān)鍵崗位與其職責(zé)說明公司以創(chuàng)新精神大膽改革原有的管理模式，打破傳統(tǒng)的勞動分工理論，再造業(yè)務(wù)流程，結(jié)合開放式知識型企業(yè)的特點，建立起跨越職能部門界限和以滿足顧客、市場需求為核心的工作團隊，力現(xiàn)組織結(jié)構(gòu)的扁平化和柔性化。公司成立了運營管理中心，它既是公司的智囊部門，又是公司實施運營和管理工作的中心。公司組織結(jié)構(gòu)以授權(quán)型、扁平化、動態(tài)性為主要特征，淡化部門界限，改變傳統(tǒng)組織結(jié)構(gòu)的剛性，增強快速反應(yīng)能力，以實現(xiàn)公司整體最優(yōu)而不是單個部門或環(huán)節(jié)最優(yōu)。 研發(fā)事業(yè)部：主要包括項目研發(fā)和技術(shù)研發(fā)兩部分。項目研發(fā)職責(zé)主要負責(zé)公司產(chǎn)品研發(fā)和重

38、點、疑難項目的研發(fā)，目標是形成公司有競爭力的產(chǎn)品和解決方案，支持市場和項目立項工作；技術(shù)研發(fā)職責(zé)主要是對公司基礎(chǔ)平臺和框架的研發(fā)，以便提高項目開發(fā)效率，形成公司技術(shù)積累和技術(shù)儲備。 市場銷售事業(yè)部：主要負責(zé)制定和執(zhí)行年度營銷目標和市場管理，營銷管理和銷售管理等。 行政財務(wù)事業(yè)部：負責(zé)公司日常財務(wù)、成本核算與公司后勤工作； 運營管理中心：公司的核心智囊部門，是公司實施運營和管理工作的中心。應(yīng)當(dāng)在監(jiān)督項目管理，戰(zhàn)略決策，人力資源安排等方面進行全面運營和管理。4.6.人員招聘、選拔與培訓(xùn)4.6.1.招聘策略1. 通過團隊的校友資源，找到有過實戰(zhàn)經(jīng)驗的人才2. 通過網(wǎng)絡(luò)平臺，發(fā)布實習(xí)生培養(yǎng)計劃，吸引有

39、意向的學(xué)生。3. 通過贊助或者組織大學(xué)生活動，如大學(xué)生投資比賽等，提高公司知名度，吸引大學(xué)生使用本公司產(chǎn)品，認同我公司的價值觀。4.6.2.選拔策略1. 經(jīng)驗：有過技術(shù)開發(fā)或市場營銷的經(jīng)驗。對于技術(shù)人員，需要至少有一項軟件開發(fā)成功的經(jīng)驗。最好有過移動軟件開發(fā)經(jīng)驗并懂得金融知識。對于市場營銷人員，需要有過市場營銷經(jīng)驗，特別是有類似市場渠道的尤佳。2. 一專多能：創(chuàng)業(yè)型企業(yè)，需要萬金油的人才。非技術(shù)人員，除了研發(fā)部外的任意兩個部門，均要能適應(yīng)。3. 分類檢驗：對于在校學(xué)生，通過實習(xí)2-3個月進行考核。對于有工作經(jīng)驗的人，通過他上一家公司與其他渠道了解相關(guān)信息。通過制定嚴格的考核制度，一年為限，對于

40、優(yōu)秀員工簽訂長期合同。對于不能適應(yīng)企業(yè)發(fā)展的員工，不再續(xù)簽合同，并按照當(dāng)初規(guī)定的協(xié)議，提醒其注意。4.6.3.培訓(xùn)策略1. 進行企業(yè)文化和規(guī)章制度與崗位職責(zé)教育，邀請培訓(xùn)機構(gòu)開展拓展訓(xùn)練2. 導(dǎo)師制，一個老員負責(zé)一個新人培養(yǎng)教育，倡導(dǎo)員工相互學(xué)習(xí)，每周公司召開新人匯報會，每月開展新人考核制度，獎懲與老員工息息相關(guān)。3. 一年后，按照崗位需要，公司安排其相關(guān)培訓(xùn)，實現(xiàn)公司價值與個人價值共同成長。4. 不定期組織相關(guān)技能培訓(xùn)。4.7.行政人員成本崗位月工資與福利第一年工資與福利第二年工資與福利第三年工資與福利部門經(jīng)理2,00030,00040,00060,000合計2,00030,00040,00

41、060,0004.8.辦公室行政管理所需的固定資產(chǎn)（殘值率一般在5%左右）資產(chǎn)購置成本 （LC）預(yù)計使用壽命（年）年折舊額 （LC）辦公電腦2臺10,00051800一體化打印機1臺1,0005160會議桌12,0005300柜式空調(diào)1臺5,0005800飲水機1臺300560沙發(fā)1套1,0005160桌子61,2005120椅子101,0005180茶幾1個200530文件柜（保險柜）2組1,0005160機4臺400580合計2310038504.9.維修保養(yǎng)1. 規(guī)定作業(yè)規(guī)，由管理事業(yè)部負責(zé)對固定資產(chǎn)分類管理。2. .電腦、復(fù)印機、打印機等定期進行維護，必要時聯(lián)系生產(chǎn)廠家專業(yè)人員進行售后

42、維保服務(wù)。3. 汽車定期進行保養(yǎng)與維護。4.10.營運前的活動與其費用工作容月份成本 1 234567891011121. 編制商業(yè)計劃書2. 企業(yè)注冊20007. 購置、安裝設(shè)備15,0008. 購置、安裝家具設(shè)備6,4009. 招聘與培訓(xùn)人員3,000合計4.11.組織管理費用總額項目第一年第二年第三年1.文具與其它辦公用品1,0001,5002,0002.2,4003,0003,0003.水、電費2920298042704證照續(xù)期費05005005.人員培訓(xùn)與發(fā)展5001,5004,5006.保險費6307207806.燃料費16,000300×8×6.3=15120

43、20,00025,0008.其他14002100400012.折舊38503850385013.營運前費用攤銷組織管理費用總額5. 財務(wù)計劃5.1.項目總成本 200.828萬A. 固定投資A.1.辦公設(shè)備 2.31萬A.2.電子設(shè)備 48萬固定投資總額（A） 50.31萬B. 營運前費用B.1.企業(yè)注冊 0.2萬B.2.培訓(xùn)成本 0.3萬營運前費用總額（B） 0.5萬C. 投資總額50.31萬0.5萬50.81萬D.營運資本D.1.營業(yè)成本 營銷費用（不包括折舊） 29.35萬管理費用（不包括折舊） 2.418萬D.2.應(yīng)收款項（賒銷） 35.475萬118.25萬*30%D.3.現(xiàn)銷 82

44、.775萬118.25萬*70%年度總營業(yè)成本（D1D2D3）= 150.018萬項目總成本（C + D）200.828萬5.2.財務(wù)計劃項目總資本200.828萬減 自有投資資金200.828萬需借入資金0萬5.3.損益表預(yù)計損益表的邏輯很簡單：只要收入超過支出您就能獲利。利用您從分項計劃中得到的所有估計值來判斷您開辦這家企業(yè)將會盈利還是虧損項目第一年第二年第三年A銷售額 1,182,500.003,547,000.00 7,095,000.00 增值稅3%35,475.00 106,410.00 212,850.00 附加稅3,902.25 11,705.10 23,413.50 A1.

45、凈銷售額1,143,122.75 3,428,884.90 6,858,736.50 B. 直接營業(yè)成本1. 直接材料成本2. 直接勞動力成本3. 工廠管理成本，不包括折舊460,000.00122,730.00560,000.00131,170.00810,000.00142,520.00B1. 直接營業(yè)成本合計/銷貨成本合計582,730.00 691,170.00 952,520.00 C. 利潤總額（A1B1）560,392.75 2,737,714.90 5,906,216.50 D. 間接營業(yè)成本1. 營銷費用，不包括折舊2. 組織管理費用，不包括折舊折舊前、營運前費用攤銷前間接營業(yè)成本合計3. 折舊4. 營運前費用攤消293,500.0024,180.00317,680.00105,150.000.00395,000.0031,260.00426,260.00105,150.000.00507,000.0042,610.00549,610.00105,150.000.00E. 營業(yè)成本合計422,830.00 531,410.00 654,760.00 F. 營業(yè)利潤（CE）137,562.75 2,206,304.90 5,251,456.50 G. 利息0.00 0.00 0.00 H. 稅前凈利潤（FG）137,562.75 2,206,304.9