銀行轄內(nèi)實(shí)時(shí)匯兌操作規(guī)程

1、農(nóng)村合作銀行轄內(nèi)實(shí)時(shí)匯兌操作規(guī)程實(shí)時(shí)匯兌是指本轄范圍內(nèi)的行與行之間發(fā)生的匯兌業(yè)務(wù) （如: 信匯、轉(zhuǎn)賬等 ）及各行通過(guò)清算中心與跨行的匯兌業(yè)務(wù)， 通過(guò)本交 易實(shí)時(shí)處理。一、 處理要點(diǎn)：1、實(shí)時(shí)匯兌處理，必須在下午四點(diǎn)前結(jié)束；2、匯兌業(yè)務(wù)必須將匯入行的名稱、收款人賬號(hào)和戶名錄入 準(zhǔn)確齊全等；3、實(shí)時(shí)匯兌業(yè)務(wù)必須進(jìn)行即時(shí)復(fù)核。二、本縣轄內(nèi)實(shí)時(shí)匯兌業(yè)務(wù)流程1、匯出行: 匯兌名冊(cè)查詢 ：（312C ）對(duì)匯入行的行號(hào)和機(jī)構(gòu)碼進(jìn)行 查詢 。匯出錄入（3121 ）:該交易由銀行操作。銀行接到客戶匯兌業(yè)務(wù)憑證時(shí)， 認(rèn)真審查匯兌業(yè)務(wù)憑證各要素， 確認(rèn)合法、完整， 并折角核對(duì)印鑒（或密鑒）及驗(yàn)對(duì)身份證，核對(duì)正確后，

2、進(jìn)入 （3121）菜單，按界面所示要素進(jìn)行選擇錄入 （該交易錄入時(shí)不 記賬），正確后，按提示在匯兌業(yè)務(wù)憑證第二聯(lián)反面打印主機(jī)流水 號(hào)（若選擇即時(shí)收費(fèi)，則再打印收費(fèi)憑證，然后按界面提示配鈔， 成功后收現(xiàn)），在匯兌業(yè)務(wù)憑證上加蓋轉(zhuǎn)訖章，第一聯(lián)交客戶；匯出錄入輸入要素 :A 操作標(biāo)志1）錄入2）修改3）刪除B 業(yè)務(wù)類型）全國(guó)特約匯兌2）人行大額支付匯兌3）常熟特約匯兌 4）銀行機(jī)構(gòu)碼查詢C 業(yè)務(wù)種類:1 ）電匯 2）信匯 3）轉(zhuǎn)支D 幣種:人民幣。E 報(bào)單輛入完后應(yīng)可自動(dòng)生成。F 憑證號(hào)碼:需手工輸入 （辦理轉(zhuǎn)支業(yè)務(wù)時(shí)需輸入支票號(hào)碼 ）。G 科目來(lái)源:1）客戶賬 2）應(yīng)解匯款 3）內(nèi)部賬 4）臨時(shí)存

3、欠H 付款行行號(hào)輸入完付款行行號(hào)后應(yīng)自動(dòng)生成付款行名稱。I 付款人賬號(hào)輸入完付款人賬號(hào)后應(yīng)自動(dòng)生成付款人名稱。J 支取方式:1）任意 2） 密碼 3）證件 4）印鑒（付款人支取方 式一般是印鑒，個(gè)人結(jié)算戶一般是密碼 ）。K 收費(fèi)標(biāo)志:1）收費(fèi)（月底自動(dòng)扣 ）2）實(shí)時(shí)收費(fèi) 3）不收費(fèi)L 匯入行行號(hào)輸入完匯入行行號(hào)后應(yīng)自動(dòng)生成匯入行名稱。M 收款人賬號(hào):輸入完收款人賬號(hào)后應(yīng)自動(dòng)生成收款人名稱。N匯款金額O 用途P 備注（3122）：復(fù)核員根據(jù)第二聯(lián)進(jìn)行即時(shí)復(fù)核（3122）（同時(shí) 代清算中心記賬），復(fù)核正確后，打印交易清單；第三聯(lián)送總行中 心，匯出復(fù)核后機(jī)器自動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)處理。匯出清單打?。?125）

4、：匯出明細(xì)清單在該交易打印，以 便核對(duì)匯兌登記薄查詢（3126 ）:對(duì)所辦理的匯兌情況在該交易 查詢操作， 發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤通過(guò)（ 3 1 2 1 ）操作標(biāo)志選 2 對(duì)錯(cuò)誤信息進(jìn)行 修改。2、匯入行： 匯入行必須認(rèn)真審核電子匯兌貸方憑證，如發(fā)現(xiàn)戶名與 賬號(hào)不符，戶名不清楚或匯入單位未在本行開(kāi)戶，分支機(jī)構(gòu)經(jīng)辦 人必須立即與清算中心或匯出行聯(lián)系，查明原因，匯入款不屬本 行的，立即退匯至清算中心或匯出行。匯入清單打?。?21B）:收款行全部匯入清單打印，以便 核對(duì)。分支機(jī)構(gòu)匯入報(bào)單打?。?21D）:收款行補(bǔ)充報(bào)單通過(guò)本交易打印，第一聯(lián)記賬聯(lián)、第二聯(lián)回單聯(lián)匯兌登記簿查詢 （3126） 對(duì)所辦理的匯兌情況在該交

5、易查詢操作， 發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤通過(guò)（3121）操作標(biāo)志選 2對(duì)錯(cuò)誤信息進(jìn)行修3、賬務(wù)處理會(huì)計(jì)分錄 :匯出行借:2011貸:464106（2）總行清算中心借:464105（匯出行）貸:464105（匯入行）（3）匯入行借:464106貸:2011注: 總行清算中心賬務(wù)為系統(tǒng)自動(dòng)處理無(wú)需手工錄入二、跨系統(tǒng)實(shí)時(shí)匯兌業(yè)務(wù)流程1、匯出行:匯兌名冊(cè)查詢 ：（312C ）（異地匯兌匯入行輸入中心機(jī)構(gòu) 碼即可）匯出錄入（3121 ）:該交易由分支機(jī)構(gòu)操作。分支機(jī)構(gòu)接 到客戶匯兌業(yè)務(wù)憑證時(shí)，認(rèn)真審查匯兌業(yè)務(wù)憑證各要素，確認(rèn)合 法、完整，并折角核對(duì)印鑒（或密鑒）及驗(yàn)對(duì)身份證，核對(duì)正確 后，進(jìn)入（3121 ）菜單，按界面所

6、示要素進(jìn)行選擇錄入 （該交易 錄入時(shí)不記賬），正確后，按提示在匯兌業(yè)務(wù)憑證第二聯(lián)反面打印 主機(jī)流水號(hào)（若選擇即時(shí)收費(fèi)，則再打印收費(fèi)憑證，然后按界面 提示配鈔，成功后收現(xiàn)），在匯兌業(yè)務(wù)憑證上加蓋轉(zhuǎn)訖章， 第一聯(lián) 交客戶；匯出錄入輸入要素 :A 操作標(biāo)志1）錄入2）修改3）刪除B 業(yè)務(wù)類型）全國(guó)特約匯兌 2）人行大額支付匯兌 3）常熟特約匯兌 4）銀行構(gòu)碼查詢C 業(yè)務(wù)種類1）電匯2）信匯3）轉(zhuǎn)支D 幣種人民幣E 報(bào)單輛入完后應(yīng)可自動(dòng)生成。F 憑證號(hào)碼需手工輸入（辦理轉(zhuǎn)支業(yè)務(wù)時(shí)需輸入支票號(hào)碼）G 科目來(lái)源）客戶賬2）應(yīng)解匯款 3）內(nèi)部賬4）臨時(shí)存欠H 付款行行號(hào):輸入完付款行行號(hào)后應(yīng)自動(dòng)生成付款行名

7、稱。I 付款人賬號(hào)俞入完付款人賬號(hào)后應(yīng)自動(dòng)生成付款人名稱。J 支取方式:1）任意 2）密碼 3）證件 4）印鑒（付款人支取方 式一般是印鑒，個(gè)人結(jié)算戶一般是密碼 ）。K 收費(fèi)標(biāo)志:1）收費(fèi)（月底自動(dòng)扣 ）2）實(shí)時(shí)收費(fèi) 3）不收費(fèi)L 匯入行行號(hào)輸入完匯入行行號(hào)后應(yīng)自動(dòng)生成匯入行名稱。M 收款人賬號(hào)俞入完收款人賬號(hào)后應(yīng)自動(dòng)生成收款人名稱。N匯款金額O 用途P 備注匯出復(fù)核（3122）:復(fù)核員根據(jù)第二聯(lián)進(jìn)行即時(shí)復(fù)核（3122） （同時(shí)代清算中心記賬），復(fù)核正確后，打印交易清單；第三聯(lián)送 總行中心，匯出復(fù)核后機(jī)器自動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)處理。匯出清單打?。?125）:匯出明細(xì)清單在該交易打印，以便核對(duì)。匯兌登記薄查詢（3126 ）:對(duì)所辦理的匯兌情況在該交易 查詢操作， 發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤通過(guò) （3121 ）操作標(biāo)志選 2 對(duì)錯(cuò)誤信息進(jìn)行 修改。2、匯入行： 匯入行必須認(rèn)真審核電子匯兌貸方憑證， 如發(fā)現(xiàn)戶名與賬 號(hào)不符，戶名不清楚或匯入單位未在本行開(kāi)戶，分支機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人 必須立即與清算中心或匯出行聯(lián)系，查明原因，匯入款不屬本行 的，立即退匯至清算中心或匯出行。匯入清單打?。?21b）：收款行全部匯入清單打印，以便 核對(duì)。分支機(jī)構(gòu)匯入報(bào)單打?。?21d）:由中心打印補(bǔ)充報(bào)單，第一聯(lián)記賬聯(lián)、第二聯(lián)回單聯(lián)匯兌登記簿查詢 （3126） 對(duì)所辦理的匯兌情況在該交易查詢操作，再由中心通過(guò) 1）全國(guó)特約