《外國(guó)銀行制度與業(yè)務(wù)》期末考試復(fù)習(xí)題

1、外國(guó)銀行制度與業(yè)務(wù)期末考試復(fù)習(xí)要點(diǎn)外國(guó)銀行制度與業(yè)務(wù)期末考試內(nèi)容請(qǐng)參考四次平時(shí)作業(yè)和下面的練習(xí)題.一、單項(xiàng)選擇題1、美國(guó)銀行體系的核心是（ ）。 A、北美銀行 B、聯(lián)邦儲(chǔ)備體系 C、國(guó)際清算銀行 D、花旗銀行集團(tuán) 2、1782年，美國(guó)建立了第一家銀行，它是（ ）。 A、國(guó)民銀行 B、第二銀行 C、第一銀行 D、北美銀行 3、1999年11月4日，美國(guó)國(guó)會(huì)通過了（ ）, 從而結(jié)束了長(zhǎng)達(dá)十年的金融分業(yè)混業(yè)之爭(zhēng)。 A、州際銀行法 B、金融服務(wù)現(xiàn)代化法 C、銀行持股公司法 D、國(guó)民銀行法 4、（ ）是信托業(yè)與銀行業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的典型代表。 A、英國(guó) B、日本 C、德國(guó) D、美國(guó) 5、貸款信托是（ ）首創(chuàng)的

2、。 A、美國(guó) B、英國(guó) C、日本 D、中國(guó) 6、投資基金根據(jù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和投資目標(biāo)的不同，可分為（ ）型基金和成長(zhǎng)型基金。 A、開放 B、封閉 C、收入 D、契約 7、長(zhǎng)期以來(lái)，（ ）是自律型管理體制的典型代表。 A、美國(guó) B、德國(guó) C、日本 D、英國(guó) 8、（ ）是美國(guó)市場(chǎng)管理體系的基礎(chǔ)和核心。 A、商品期貨交易委員會(huì) B、期貨行業(yè)協(xié)會(huì) C、交易所自我監(jiān)管 D、巴塞爾委員會(huì) 9、（ ）是中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。 A、財(cái)政部 B、中央人民銀行 C、中國(guó)保監(jiān)會(huì) D、中國(guó)證監(jiān)會(huì) 10、存款保險(xiǎn)制度著重保護(hù)（ ）的利益。 A、長(zhǎng)期存款者 B、中小存款者 C、大額存款者 D、短期存款者 11德國(guó)中央銀行以(

3、)為最大的任務(wù)。 A發(fā)展經(jīng)濟(jì) B. 降低失業(yè)率C. 穩(wěn)定貨幣 D降低經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)12日本金融體制是( )的典型。 A人為構(gòu)造 B自然構(gòu)造 C自然演進(jìn) D專業(yè)化銀行制度13俄羅斯是實(shí)行( )戰(zhàn)略模式進(jìn)行經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的典型國(guó)家。 A“漸進(jìn)式” B. “遞進(jìn)式” C“激進(jìn)式” D“漸退式”14首次以法律形式明確規(guī)定在中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)與信托、證券業(yè)務(wù)相分離，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)必須與投資銀行業(yè)務(wù)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的法律是( )。 A中國(guó)人民銀行法 B商業(yè)銀行法 C憲法 D分業(yè)經(jīng)營(yíng)條例15中央銀行最高權(quán)力的核心是( A決策權(quán) B. 監(jiān)督權(quán) C. 執(zhí)行權(quán) D. 管理權(quán)16保險(xiǎn)公司資金主要來(lái)源于( ) A財(cái)政支持 B銀行借貸 C投保

4、人交納的保險(xiǎn)費(fèi) D中央銀行貼現(xiàn)17在各國(guó)農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)中，( )是政府官辦和民間協(xié)作相結(jié)合的典型。 A日本農(nóng)林中央金庫(kù) B法國(guó)農(nóng)業(yè)信貸銀行 C聯(lián)邦土地銀行 D法蘭西銀行18( )金融衍生商品市場(chǎng)是以自律管理為主，以道義勸告、君子協(xié)定為輔的監(jiān)管制度。 A美國(guó) B英國(guó) C日本 D韓國(guó)19( )是雙線多頭監(jiān)管體制的典型代表。 A加拿大 B美國(guó) C英國(guó) D法國(guó)201988年資本充足性協(xié)議要求核心資本與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總價(jià)值的比率保持最低為( )水平上。 A4 B5 C8 D621( )證券市場(chǎng)管理體系的重點(diǎn)是充分保護(hù)投資者尤其是中小投資者的利益，穩(wěn)定證券市場(chǎng)，并將信息公開的誠(chéng)實(shí)原則貫徹到證券市場(chǎng)的各個(gè)環(huán)節(jié)

5、，其嚴(yán)格與嚴(yán)密程度成為世界各國(guó)證券市場(chǎng)管理的典范。 A美國(guó) B德國(guó) C. 日本 D. 英國(guó)22、世界上第一個(gè)股份制銀行誕生于英國(guó)，它是（ ）。 A、英格蘭銀行 B、北愛爾蘭銀行 C、巴林銀行 D、本森銀行 23、英國(guó)是君主立憲制國(guó)家，又因?yàn)槠涞赜颡M小，從而形成了金融機(jī)構(gòu)典型的（ ）。 A、總分行制 B、單一銀行制度 C、聯(lián)邦銀行體系 D、主銀行制 24、在改革的具體戰(zhàn)略路徑與方法上，中國(guó)是（ ）典型代表。 A、休克療法 B、實(shí)驗(yàn)室方式 C、激進(jìn)式 D、爆發(fā)式 25、（ ）商業(yè)銀行的外部組織形式是最典型的地方性單一銀行制度。 A、美國(guó) B、中國(guó) C、英國(guó) D、德國(guó) 26、雙線多頭管理是指同時(shí)設(shè)立

6、政策性金融與商業(yè)性金融兩套金融機(jī)構(gòu)，由（ ）和中央銀行分別監(jiān)督管理 。 A、財(cái)政部 B、國(guó)會(huì) C、議會(huì) D、總統(tǒng)經(jīng)濟(jì)委員會(huì) 27、（ ）被稱為銀行業(yè)監(jiān)管的第一大支柱。 A、資本充足率 B、資產(chǎn)負(fù)債率 C、流動(dòng)比率 D、核心資本總量 28、（ ）是中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。 A、財(cái)政部 B、中央人民銀行 C、中國(guó)保監(jiān)會(huì) D、中國(guó)證監(jiān)會(huì) 29從法律的角度看，英格蘭銀行隸屬于( )。 A議會(huì) B國(guó)會(huì) C財(cái)政部 D皇室 30日本金融體制是( )的典型。 A人為構(gòu)造 B自然構(gòu)造 C自然演進(jìn) D專業(yè)化銀行制度 31自80年代后，各發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)銀行等金融機(jī)構(gòu)管制制度的放松和改革被金融界稱為( )。 A. 經(jīng)濟(jì)全球

7、化 B金融一體化 C經(jīng)濟(jì)一體化 D金融自由化 32首次以法律形式明確規(guī)定在中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)與信托、證券業(yè)務(wù)相分離，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與投資銀行業(yè)務(wù)必須分業(yè)經(jīng)營(yíng)的法律是( )。 A中國(guó)人民銀行法 B商業(yè)銀行法 C. 憲法 D分業(yè)經(jīng)營(yíng)條例 33( )商業(yè)銀行的外部組織形式是最典型的地方性單一銀行制度。 A. 美國(guó) B. 中國(guó) C英國(guó) D德國(guó) 34在美國(guó)，互助儲(chǔ)蓄銀行和( )是吸收儲(chǔ)蓄的主要渠道。 A投資公司 B信用社 C人壽保險(xiǎn)公司 D儲(chǔ)蓄貸款協(xié)會(huì) 35( )是信托業(yè)與銀行業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的典型代表，但二者的界限非常明確。 A. 英國(guó) B日本 C德國(guó) D美國(guó) 36. 投資基金根據(jù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和投資目標(biāo)的不同，可分

8、為( )型基金和成長(zhǎng)型基金。 A開放 B封閉 C收入 D契約 37各國(guó)在對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行監(jiān)管時(shí)，預(yù)防性管理的內(nèi)容主要有( )。 A市場(chǎng)準(zhǔn)入、資本充足性、資產(chǎn)流動(dòng)性 B市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、存款保險(xiǎn)制度 C資本充足性、業(yè)務(wù)范圍、存款保險(xiǎn)制度 D業(yè)務(wù)范圍、貸款風(fēng)險(xiǎn)、緊急救援 381988年資本充足性協(xié)議要求核心資本與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總價(jià)值的比率保持最低為( )水平上。 A4 B5 C8 D6 39( )證券體系的特點(diǎn)是有一整套專門的證券監(jiān)管法規(guī)，注重立法，強(qiáng)調(diào)公開的原則。 A英國(guó) B法國(guó) C日本 D美國(guó) 40存款保險(xiǎn)制度著重保護(hù)( )的利益。 A長(zhǎng)期存款者 B大額存款者 C中小存款者 D短期存款者  

9、; 二、多項(xiàng)選擇題1、發(fā)展中國(guó)家經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的共同特征為（ ）。 A、多樣性 B、差異性 C、不平衡性 D、社會(huì)化 2、許多發(fā)展中國(guó)家和地區(qū)能成為國(guó)際金融中心，在很大程度上依賴于其優(yōu)越的內(nèi)外環(huán)境，主要包括（ ）。 A、天然優(yōu)越的地理位置 B、時(shí)差區(qū)的有利條件 C、開放有吸引條件的政策 D、嚴(yán)格的銀行保密法 3、專業(yè)化銀行制度存在的主要問題是（ ）。 A、不利于專業(yè)銀行的自身擴(kuò)張 B、難以滿足日益擴(kuò)大的工商企業(yè)發(fā)展規(guī)模的要求 C、不利于銀行監(jiān)管 D、不利于專業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)力的提高 4、歸納起來(lái)，中央銀行的組織形式有（ ）。 A、單一式中央銀行制度 B、復(fù)合式中央銀行度 C、準(zhǔn)中央銀行制度 D、跨國(guó)

10、中央銀行制度 5、資本為多國(guó)所有的跨國(guó)中央銀行有（ ）。 A、西非銀行聯(lián)盟 B、東南亞國(guó)家聯(lián)盟 C、中非國(guó)家銀行 D、歐洲中央銀行 6、現(xiàn)代的觀點(diǎn)認(rèn)為，中央銀行職能包括（ ）。 A、發(fā)行貨幣 B、管理職能 C、最后的銀行 D、服務(wù)職能 7、中央銀行調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的"三大法寶"是指（ ）。 A、存款準(zhǔn)備金 B、再貼現(xiàn) C、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù) D、直接管制 8、獨(dú)立性較強(qiáng)的中央銀行有（ ）。 A、德國(guó)中央銀行 B、瑞典銀行 C、意大利銀行 D、美聯(lián)邦儲(chǔ)備體系 9、各國(guó)中央銀行貸款種類的一般形式為（ ）。 A、信用放款 B、擔(dān)保放款 C、抵押放款 D、貼現(xiàn)放款 10、1997年6月，日本大藏

11、省公布"金融體制改革規(guī)劃方案"提出金融改革的原則是（ ） A、公正化 B、全球化 C、自由化 D、社會(huì)化 11各國(guó)中央銀行貸款種類的一般形式為( )。 A信用放款 B. 擔(dān)保放款 C抵押放款 D. 貼現(xiàn)放款12金融衍生商品按照基礎(chǔ)工具種類劃分有( )。A股權(quán)式衍生商品 B. 貨幣衍生商品C. 利率衍生商品 D. 比率衍生商品13( )商業(yè)性銀行的監(jiān)管目標(biāo)側(cè)重于維護(hù)商業(yè)性銀行體系的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，以促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。 A美國(guó) B加拿大 C德國(guó) D法國(guó)14、世界上第一個(gè)股份制銀行誕生于英國(guó)，它是（ ）。 A、英格蘭銀行 B、北愛爾蘭銀行 C、巴林銀行 D、本森銀行 15、英國(guó)是君主

12、立憲制國(guó)家，又因?yàn)槠涞赜颡M小，從而形成了金融機(jī)構(gòu)典型的（ ）。 A、總分行制 B、單一銀行制度 C、聯(lián)邦銀行體系 D、主銀行制 16、在改革的具體戰(zhàn)略路徑與方法上，中國(guó)是（ ）典型代表。 A、休克療法 B、實(shí)驗(yàn)室方式 C、激進(jìn)式 D、爆發(fā)式 17、政策性金融機(jī)構(gòu)的特有功能包括（ ）。 A、倡導(dǎo)性功能 B、服務(wù)性功能 C、選擇性功能 D、補(bǔ)充性功能 18、證券市場(chǎng)國(guó)際化的特征包括（ ）。 A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)國(guó)際化 B、證券交易國(guó)際化 C、市場(chǎng)協(xié)調(diào)國(guó)際化 D、信息披露國(guó)際化 19、美國(guó)的金融衍生商品市場(chǎng)的特征有（ ）。 A、最重要的衍生商品市場(chǎng) B、居于世界壟斷地位 C、創(chuàng)新能力最強(qiáng) D、交易所數(shù)量

13、最多 20、德國(guó)的存款保險(xiǎn)體系主要由以下基金構(gòu)成（ ）。 A、私營(yíng)銀行業(yè)存款保險(xiǎn)基金 B、儲(chǔ)蓄銀行業(yè)基金 C、信用合作社保險(xiǎn)基金 D、德意志保險(xiǎn)基金 20、銀行業(yè)監(jiān)管的三大支柱是（ ）。 A、資本充足率 B、監(jiān)管約束 C、市場(chǎng)約束 D、資產(chǎn)負(fù)債率 22商業(yè)銀行集中壟斷的形式有( )。 A并購(gòu) B合并 C交叉持股 D交叉董事 23證券市場(chǎng)國(guó)際化的特征包括( )。 A證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)國(guó)際化 B證券交易國(guó)際化 C市場(chǎng)協(xié)調(diào)國(guó)際化 D信息披露國(guó)際化 24二級(jí)資本主要包括( )。 A未公開儲(chǔ)備 B資產(chǎn)重估儲(chǔ)備 C債務(wù)性資本工具 D初級(jí)長(zhǎng)期債券 三、判斷題1、在美國(guó)，保險(xiǎn)公司并非金融市場(chǎng)上最大的借貸資本供給者之

14、一。（ ） 2、從資產(chǎn)規(guī)模和比重來(lái)看，非銀行金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)接近甚至超過了銀行金融機(jī)構(gòu)。（ ） 3、日本非銀行金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新程度要高于美國(guó)。（ ） 4、日本和德國(guó)的銀行體制都是人為構(gòu)造模式，但日本形成了專業(yè)銀行制度，中央銀行的獨(dú)立性也比德國(guó)要高。（ ） 5、開曼吸引外國(guó)銀行的兩張王牌是"逃稅不算犯法"和"保密關(guān)系法"。（ ） 6、從法律的角度看，英格蘭銀行隸屬于財(cái)政部。（ ） 7、自20世紀(jì)80年代后，各發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)銀行等金融機(jī)構(gòu)管制制度的放松和改革被金融界稱為金融自由化。（ ） 8、發(fā)展中國(guó)家在傳統(tǒng)的三大貨幣政策工具中，更為重視公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。（ ） 9、發(fā)展

15、中國(guó)家金融體制的一個(gè)特征是私有金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成金融體系的主體。（ ） 10、英國(guó)證券體系的特點(diǎn)是有一整套專門的證券監(jiān)管法規(guī)，注重立法，強(qiáng)調(diào)公開的原則。（ ）11、典當(dāng)業(yè)是一種帶有一定程度高利貸性質(zhì)的金融組織。 （ ）12、英國(guó)是世界上人壽保險(xiǎn)也最為發(fā)達(dá)的國(guó)家。 （ ）13、政策性金融機(jī)構(gòu)的資金一般來(lái)源于政府。 （ ）14、發(fā)行債券籌資是政策性金融機(jī)構(gòu)籌措資金的重要方式。 （ ）15、30年代大危機(jī)前，美國(guó)證券市場(chǎng)沒有中央政府的統(tǒng)一管理。 （ ）16、在英國(guó)，目前由英格蘭銀行行使銀行監(jiān)管職能。 （ ）17、巴塞爾協(xié)議規(guī)定總資本對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總價(jià)值的比率不低于4%。 （ ）18、證券發(fā)行監(jiān)管的核準(zhǔn)制適合于

16、證券市場(chǎng)高度發(fā)達(dá)的國(guó)家。 （ ）19、最早的存款保險(xiǎn)制度的雛形出現(xiàn)于捷克斯洛伐克。 （ ）20、中國(guó)臺(tái)灣的存款保險(xiǎn)公司的董事會(huì)由“中央銀行”制定。 （ ）四、名詞解釋1雙線銀行管理體制2一般性貨幣政策工具3投資基金4買方信貸5存款保險(xiǎn)制度6金融市場(chǎng)自由化7“ 激進(jìn)式”戰(zhàn)略模式8政策性金融 9金融衍生商品10一線多頭監(jiān)管制11貨幣政策 12直接并購(gòu)13、綜合化經(jīng)營(yíng)制度14.公司債券、15、存款保險(xiǎn)制度、16、（證券發(fā)行的）核準(zhǔn)制四、簡(jiǎn)答題1、 當(dāng)代美國(guó)銀行體制的最新發(fā)展。 2、德國(guó)銀行體制的特征。 3、轉(zhuǎn)軌國(guó)家金融體制的共同特征。 4、發(fā)展中國(guó)家中央銀行職能的特征。 5各國(guó)中央銀行業(yè)務(wù)的共同特征

17、是什么？6簡(jiǎn)述英國(guó)金融信托業(yè)的主要特征。7自律型證券業(yè)監(jiān)督體制的缺點(diǎn)是什么？8.簡(jiǎn)述存款保險(xiǎn)制度的作用。9英國(guó)銀行體制的特征。10各國(guó)中央銀行貨幣政策工具的形式。11美國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的主要特征。121975年巴塞爾協(xié)議的主要原則。13德國(guó)存款保險(xiǎn)制度的特點(diǎn)。14簡(jiǎn)述中央銀行制度的最新發(fā)展趨勢(shì)15簡(jiǎn)述美國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容。 16、簡(jiǎn)述發(fā)展中國(guó)家金融體制的共同特征。17、發(fā)展中國(guó)家證券市場(chǎng)的主要特征。18、證券市場(chǎng)國(guó)際化的含義及特征。19、各國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管主體模式。20、商業(yè)銀行監(jiān)管目標(biāo)比較。21、存款保險(xiǎn)制度的作用。五、論述題1、試述現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展的最新趨勢(shì)。 2、發(fā)達(dá)國(guó)家貨幣政策的特點(diǎn)。 結(jié)合

18、我國(guó)的實(shí)際情況，說(shuō)明我國(guó)目前的貨幣政策的利弊。 試述1988年資本充足性協(xié)議的主要內(nèi)容以及巴塞爾協(xié)議的最新發(fā)展。3  發(fā)達(dá)國(guó)家銀行體制的總體特征。4、  比較分析綜合化銀行制度形成的歷史背景及未來(lái)發(fā)展前景。5、  如何認(rèn)識(shí)非銀行金融機(jī)構(gòu)的地位。6、  政策性金融機(jī)構(gòu)的政策比較。7、  試述證券市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)。8、  軌型國(guó)家金融體制綜合比較。9、  現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展的最新趨勢(shì)。六、材料分析題1.材料：英國(guó)銀行體制是通過自然構(gòu)造方式形成的，它具有悠久的銀行體制發(fā)展歷史，經(jīng)歷了銀行體制產(chǎn)生、發(fā)展、演變的全部過程；日本1868年明治維新時(shí)，歐美各國(guó)資本主義已經(jīng)取得了長(zhǎng)足發(fā)展，為趕超歐美，日本政府突破常規(guī)，選擇了一種“反彈琵琶”的發(fā)展戰(zhàn)略，即在商業(yè)資本和產(chǎn)業(yè)資本遠(yuǎn)未得到充分發(fā)展，且客觀上國(guó)內(nèi)外形勢(shì)也不允許有這種充分發(fā)展的條件下，優(yōu)先發(fā)展銀行資本，由此形成了日本經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展的特殊規(guī)律；德國(guó)是后起的較為年輕的資本主義國(guó)家，德國(guó)近代經(jīng)濟(jì)金融業(yè)發(fā)展要比英國(guó)滯后100年左右。為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展，德國(guó)也采取了金融超前發(fā)展戰(zhàn)略，成為金融體制人為構(gòu)造的另一典型。問題：（1）為什么同屬發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家，英國(guó)、日本和德國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展道路卻各有不同？（2）同為人為構(gòu)造的銀行體制，日本和德國(guó)的