個人理財銀行從業(yè)資格考試個人理財科目大綱 精選

1、中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試個人理財科目考試大綱（編輯:jyp xks | 2013-05-07 13:1|5:13第1章銀行個人理財業(yè)務(wù)概述1.1銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類1.1.1個人理財概述1.1.2銀行個人理財業(yè)務(wù)概念1.1.3銀行個人理財業(yè)務(wù)分類1.2銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀1.2.1國外發(fā)展和現(xiàn)狀1.2.2國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀1.3銀行個人理財業(yè)務(wù)的影響因素1.3.1宏觀影響因素1.3.2微觀影響因素1.3.3其他影響因素1.4銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位 第2章銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)2.1銀行個人理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)2.1.1生命周期理論2.1.2貨幣的時間價值2.1.

2、3投資理論2.1.4資產(chǎn)配置原理2.1.5投資策略與投資組合的選擇2.2銀行理財業(yè)務(wù)實務(wù)基礎(chǔ)2.2.1理財業(yè)務(wù)的客戶準入2.2.2客戶理財價值觀與行為金融學2.2.3客戶風險屬性2.2.4客戶風險評估 第3章金融市場和其他投資市場3.1金融市場概述3.2金融市場的功能和分類3.2.1金融市場功能3.2.2金融市場分類3.3金融市場的發(fā)展3.3.1國際金融市場的發(fā)展3.3.2中國金融市場的發(fā)展2013 年版）作者: | 來源: | 瀏覽:7170 次3.4貨幣市場3.4.1貨幣市場概述3.4.2貨幣市場的組成3.4.3貨幣市場在個人理財中的運用3.5資本市場3.5.1股票市場3.5.2債券市場3

3、.6金融衍生品市場3.6.1市場概述3.6.2金融衍生品3.6.3金融衍生品市場在個人理財中的運用3.7外匯市場3.7.1外匯市場概述3.7.2外匯市場的分類3.7.3外匯市場在個人理財中的運用3.8保險市場5.4.1保險市場概述5.4.2保險市場的主要產(chǎn)品5.4.3保險市場在個人理財中的運用3.9貴金屬及其他投資市場5.5.1貴金屬市場及產(chǎn)品5.5.2房地產(chǎn)市場5.5.3收藏品市場 第4章銀行理財產(chǎn)品5.6.1銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展5.6.2銀行理財產(chǎn)品要素5.7.1產(chǎn)品開發(fā)主體信息5.7.2產(chǎn)品目標客戶信息5.7.3產(chǎn)品特征信息5.6.3銀行理財產(chǎn)品介紹4.3.6QDII基金掛鉤類理財產(chǎn)品4

4、.3.7另類理財產(chǎn)品5.6.4銀行理財產(chǎn)品發(fā)展趨勢 第5章銀行代理理財產(chǎn)品4.3.1貨幣型理財產(chǎn)品4.3.2債券型理財產(chǎn)品4.3.3股票類理財產(chǎn)品4.3.4組合投資類理財產(chǎn)品4.3.5結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品6.1銀行代理理財產(chǎn)品的概念6.2銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則6.3基金6.1.1基金的概念和特點6.1.2基金的分類6.4保險7.1銀行代理保險概述7.2銀行代理保險產(chǎn)品主要類型介紹7.3保險產(chǎn)品的風險6.5國債7.1.1銀行代理國債的概念、種類7.1.2國債的流動性及收益情況7.1.3國債的風險6.6信托7.2.2銀行代理信托類產(chǎn)品的概念7.2.3信托類產(chǎn)品的流動性及收益情況7.2.4信托產(chǎn)品風

5、險6.7黃金8.1銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類8.2業(yè)務(wù)流程8.3黃金的流動性、收益情況及風險點 第6章理財顧問服務(wù)8.1.1理財顧問服務(wù)概述8.4.1理財顧問服務(wù)概念8.4.2理財顧問服務(wù)流程8.4.3理財顧問服務(wù)特點8.1.2客戶分析8.1.3財務(wù)規(guī)劃5.3.4銀行代銷流程5.3.5基金的流動性及收益情況5.3.6基金的風險6.2.1收集客戶信息6.2.2客戶財務(wù)分析6.2.3客戶風險特征和理財特性分析6.2.4客戶理財需求和目標分析6.3.1現(xiàn)金、消費及債務(wù)管理6.3.2保險規(guī)劃6.3.3稅收規(guī)劃6.3.46.3.5人生事件規(guī)劃投資規(guī)劃第7章個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)9.1個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相

6、關(guān)法律9.1.1中華人民共和國民法通則7.1.2中華人民共和國合同法9.2個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)7.2.1中華人民共和國外資銀行管理條例9.2.4期貨交易管理條例9.3個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋保險兼業(yè)代理管理暫行辦法和關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知個人外匯管理辦法和個人外匯管理辦法實施細則第8章個人理財業(yè)務(wù)管理10.1.1個人理財業(yè)務(wù)合規(guī)性管理10.2.2開展個人理財業(yè)務(wù)的基本條件10.2.3開展個人理財業(yè)務(wù)的政策限制10.2.4開展個人理財業(yè)務(wù)的法律責任10.1.2個人理財資金使用管理10.1.3個人理財業(yè)務(wù)流程管理10.1.4理財產(chǎn)品合規(guī)性管理案例10.2.5理

7、財產(chǎn)品開發(fā)合規(guī)性管理案例10.2.6理財產(chǎn)品銷售合規(guī)性管理案例10.2.7理財產(chǎn)品售后合規(guī)性管理案例 第9章個人理財業(yè)務(wù)風險管理10.3.2個人理財?shù)娘L險個人理財風險的影響因素理財產(chǎn)品風險評估7.1.4中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法7.1.5中華人民共和國證券法7.1.6中華人民共和國證券投資基金法7.1.7中華人民共和國保險法7.1.8中華人民共和國信托法7.1.97.1.10中華人民共和國物權(quán)法中華人民共和國個人所得稅法7.3.1商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法7.3.2證券投資基金銷售管理辦法7.3.37.3.48.3.1業(yè)務(wù)人員管理8.3.2客戶需求調(diào)查8.3.3理財產(chǎn)品開發(fā)8

8、.3.4理財產(chǎn)品銷售8.3.5理財業(yè)務(wù)其他管理10.3.3個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風險9.2.1個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風險9.2.2個人理財業(yè)務(wù)風險管理的基本要求9.2.3個人理財顧問服務(wù)的風險管理綜合理財業(yè)務(wù)的風險管理10.3.4產(chǎn)品風險管理10.3.5操作風險管理10.3.6銷售風險管理10.3.7聲譽風險管理 第10章職業(yè)道德和投資者教育10.1個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介境外理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介境內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員基本條件10.2銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德10.2.1從業(yè)人員基本行為準則從業(yè)人員銷售活動注意事項從業(yè)人員銷售活動禁止事項10.2.4從業(yè)人

9、員崗位要求從業(yè)人員的限制性條款從業(yè)人員的法律責任10.3個人理財投資者教育10.3.1投資者教育概述投資者教育功能投資者教育內(nèi)容 附錄 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)監(jiān)管法規(guī) 金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法 商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引 商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法 關(guān)于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)風險提示的通知 關(guān)于商業(yè)銀行開展代客境外理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知 關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)境外投資范圍的通知 關(guān)于進一步調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)境外投資有關(guān)規(guī)定的通知 關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定的通知 關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知 關(guān)于印發(fā)銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引的通知 關(guān)于進一步加強商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)風險管理的通知 關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)報告管理有關(guān)問題的通知關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知關(guān)于進一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項的通知 關(guān)于規(guī)范信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及信貸資產(chǎn)類理財業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知 關(guān)于