投資部規(guī)章管理制度(初稿)

1、精心打造目錄一、總則1、目的2、適應范圍二、投資部職責三、投資部經理崗位職責四、投資部工作制度1、工作安排制度2、訪客報告制度3、員工例會制度4、檔案管理制度5、信息上報制度6、保密制度五、日常行為規(guī)范1、考勤管理2、辦公室管理3、儀表儀容4、接待禮儀六、理財經理的薪酬管理及績效考核辦法七、附則第一章總則第一條 為規(guī)范本公司的投資部門，確保投資部業(yè)務的標準 化、量化、規(guī)范化、程序化，明確部門及員工職責, 維護良好的工作秩序，特制定本細則。第二條本細則適用于本公司投資部及從事客戶關系維護、 投資類產品推介及銷售、財富規(guī)劃和客戶資產管理 等專職負責客戶服務的客戶經理。第二章投資部職責第三條負責市場

2、的開拓、維護投資客戶，并通過及時有效的溝通和服務，加強客戶的忠誠度和美譽度。第四條負責通過組織投資顧問服務等多種方式，積極發(fā)展新的理財客戶，不斷壯大公司投資客戶規(guī)模。第五條 根據(jù)公司融資及小微信貸部的貸款資金需求，及 時與客戶進行溝通，按時實現(xiàn)與融資/小微貸款部的資金對接。第六條 投資客戶檔案信息資料，保證客戶資料的完整性、 準確性與安全性，并做好保密工作。第七條 負責對部門人員的工作進行監(jiān)督規(guī)范，統(tǒng)一管理、統(tǒng)一考核。第八條 負責對部門人員進行定期的知識和業(yè)務培訓。第九條 負責新產品、新市場的開發(fā)和策略的制定。第十條 完成總經理交辦的其他任務。第三章 投資經理崗位職責第十一條 熟悉本公司的業(yè)務

3、流程和信貸產品知識。第十二條 熟悉個人投資理財渠道及相關產品知識。第十三條積極拓展公司投融資業(yè)務，負責投融資業(yè)務的開 拓、受理，為客戶詳細、規(guī)范、專業(yè)的介紹公司 及公司的產品和服務，并協(xié)助客戶辦理相關業(yè) 務。第十四條 按客戶需求，向客戶提供其需要的產品和專業(yè)的 投資理財建議，幫助客戶的資產組合達到最優(yōu) 化，在滿足客戶需求的同時，提高自己的業(yè)務水 平和人脈的積累。第十五條 深入了解金融業(yè)務市場，積極關注市場競爭動 態(tài)，分析市場現(xiàn)狀和市場需求，積極反饋意見和 信息。第十六條 制定工作計劃和工作總結，明確目標任務，細化 實施過程，積極努力地開展工作。第十七條 做好客戶管理工作，建立客戶信息檔案，定期

4、與 客戶進行良好的溝通與聯(lián)絡，隨時了解理財客戶 動態(tài)，反饋客戶信息并做好保密工作。第十八條 投資部人員必須對公司負責對客戶負責，嚴守公司機密，嚴格遵守公司各項規(guī)章制度 第四章投資經理工作制度第十九條 工作安排制度。制定工作計劃和工作總結（包括 年度、季度、每月的工作計劃和內容）。1、工作計劃內容包括目標的設立、實施方案和 具體的工作內容。2、工作總結內容包括目標的完成情況、工作中 的經驗和教訓和個人感想。第二十條 訪客報告制度。投資經理應定期訪問客戶，拜 訪新客戶；對現(xiàn)有客戶每月應以各種形式（上 門、電話、聯(lián)誼等）訪問一次，認真填寫訪問 情況報告表，存入客戶檔案。第二十一條 投資經理例會制度。

5、每天早上召開工作例會， 總結昨日工作，交流經驗，研究工作重點和方 法，解決、協(xié)調遇到的問題和報告當天的工作 計劃；1、投資部各投資經理于每月初提交上月的工作 總結和本月的工作計劃。2、投資部各投資經理于每季度初提交上季度的 工作總結和本季度的工作計劃。3、理財部各投資經理于年初提交全年的工作計 劃和目標。年底提交全年的工作總結。第二十二條檔案管理制度。1、投資部對各投資經理建立信息檔案（包括其個人的工作計劃及工作總結和名下客戶的理財情況）。2、投資經理對其所維護的每個客戶建立客戶檔案并 進行定期維護。第二十三條 信息上報制度。投資經理應定期向所屬部門負 責人上報、反映市場相關信息。第二十四條

6、保密制度。投資部各經理應嚴格遵守公司保密 制度，絕不向第三方泄露客戶以及公司的相關 信息。第五章 投資經理日常行為規(guī)范第二十五條考勤管理（參照公司的員工手冊）一、本部門投資經理周一至周五上午8: 30準時上班打卡，下午6:00打卡下班，不得遲到、早退、曠工；員工一次遲到不得超過 10 （含）分鐘，或每月 3 次總計10 （含）分鐘之內不計遲到，否則視為曠 工。遲到、曠工者分別按公司制度予以處罰。二、因忘打卡或因公外由等原因未打卡的，請及時填寫說明單并經部門經理簽字后交至人事部備案。部門經理由總經理簽字。第二十六條辦公室管理1、上班要自覺樹立企業(yè)形象，時常保持辦公環(huán)境整潔 辦公臺面文件擺放整齊。

7、不準躺或坐在辦公臺上。2、工作時間在辦公室內不準吃食物，不準吸煙，如 需要請到休息區(qū)；接待客戶時，要準備好煙灰缸， 事后及時處理，保持辦公環(huán)境整潔。3、不得在辦公室內大聲喧嘩。4、不準使用公司辦公電話打私人電話，5、不得利用公司電腦玩游戲，上網做與工作無關的 任何事情。不得利用網絡做自己個人的其它生意。 不得向朋友透露公司商業(yè)機密。6、下班前檢查辦公室內電器設備的狀況，關閉電源。7、使用完衛(wèi)生間后，要關閉水籠頭等水源設施。第二十七條儀表儀容一、工作服飾1、工作時間內一律著本崗位規(guī)定制服。2、工作服應干凈、平整，無明顯污跡、破損。3、工作時間不得敞開外衣、卷起褲腳或衣袖。4、工作時間需將工作牌統(tǒng)一佩帶在左胸顯眼處， 保持清潔、端正。（沒有可以不戴）6、鞋面鞋側同樣保持清潔，鞋面要擦亮，以黑色為宜，無破損，勿釘金屬掌，禁止著涼鞋上班。第六章投資經理的薪酬管理及績效