中級銀行從業(yè)資格《銀行管理》科目考試大綱

1、中級銀行從業(yè)資格銀行管理科目考試大綱 （2019 年 3 月 22 日）銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務科目銀行管理中級考 試大綱【考試目的】通過本專業(yè)類別考試，考察應試人員是否達到銀行業(yè)中級管理人 員任職資格水平，具備與崗位匹配的知識、經(jīng)驗、水平，包括考察其 對銀行業(yè)運行環(huán)境、銀行業(yè)監(jiān)管體系與監(jiān)管規(guī)則、銀行主要業(yè)務與創(chuàng) 新、銀行經(jīng)營與管理以及銀行業(yè)消費者保護等內(nèi)容的掌握水準，尤其 是重點考察其公司治理、合規(guī)管理、內(nèi)部控制和風險管理等水平和水 平?！究荚噧?nèi)容】第一部分銀行業(yè)運行環(huán)境一、宏觀經(jīng)濟金融環(huán)境（ 一 ） 了解我國經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài) ;（ 二 ） 熟悉我國宏觀經(jīng)濟政策體系 ;（ 三 ） 熟

2、悉我國新時代金融工作的總體要求 ;（ 四 ） 熟悉我國財政政策環(huán)境 ;（ 五 ） 熟悉我國貨幣政策環(huán)境 ;（ 六 ） 了解我國銀行監(jiān)管政策。二、銀行監(jiān)管（ 一 ） 了解金融監(jiān)管歷史沿革 ;（ 二 ） 了解國際金融監(jiān)管發(fā)展歷程 ;（ 三 ） 熟悉我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標、理念和標準 ;（ 四 ） 熟悉我國銀行業(yè)監(jiān)管的新舉措 ;（ 五 ） 掌握我國銀行業(yè)監(jiān)管的主要指標。三、市場準入、非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查（ 一 ） 熟悉市場準入的相關規(guī)則和程序 ;（ 二） 熟悉非現(xiàn)場監(jiān)管的相關內(nèi)容和流程 ;（ 三 ） 熟悉現(xiàn)場檢查的原則和流程。四、監(jiān)管強制措施、行政處罰與行政救濟（ 一 ） 熟悉監(jiān)管強制措施的類型、條件

3、及程序 ;（ 二 ） 熟悉行政處罰的原則、種類、程序及實施情況 ;（ 三 ） 了解常見的金融犯罪行為 ;（ 四 ） 熟悉行政復議和行政訴訟的基本情況。 第二部分銀行主要業(yè)務與創(chuàng)新五、負債業(yè)務（ 一 ） 掌握負債業(yè)務的特征、主要風險點與管理原則 ;（ 二 ） 掌握存款業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求 ;（ 三） 掌握其他負債業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求六、資產(chǎn)業(yè)務（ 一 ） 掌握資產(chǎn)業(yè)務的內(nèi)涵 ;（ 二 ） 掌握貸款業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求 ;（ 三 ） 掌握債券投資業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求 ;（ 四 ） 掌握同業(yè)投資業(yè)務的內(nèi)涵與監(jiān)管要求。七、其他業(yè)務（ 一） 掌握其他業(yè)務的

4、內(nèi)涵 ;（ 二） 掌握支付結算業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求 ;（ 三 ） 掌握銀行卡業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求 ;（ 四） 掌握擔保類業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求 ;（ 五 ） 掌握貸款承諾業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求 ;（ 六 ） 掌握理財業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求 ;（ 七 ） 掌握同業(yè)業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求 ;（ 八） 掌握委托貸款的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求 ;（ 九 ） 掌握衍生品業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求 ;（ 十 ） 掌握外匯業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求。第三部分銀行經(jīng)營與監(jiān)管八、公司治理（ 一 ） 了解商業(yè)銀行公司治理的內(nèi)涵、發(fā)展歷程

5、、原則和目標 ;（ 二 ） 熟悉商業(yè)銀行公司治理組織架構的相關內(nèi)容 ;（ 三 ） 掌握商業(yè)銀行董事、監(jiān)事、高級管理人員的選任、職責、激 勵約束機制等相關內(nèi)容 ;（ 四 ） 掌握商業(yè)銀行股權管理的相關內(nèi)容（ 五 ） 掌握商業(yè)銀行關聯(lián)交易的相關內(nèi)容 ;（ 六） 熟悉商業(yè)銀行信息披露的基本要求和披露內(nèi)容等。九、全面風險管理（ 一 ） 了解全面風險管理的內(nèi)涵 ;（ 二 ） 熟悉全面風險管理的架構、策略、政策、程序及相關管控手 段;十、內(nèi)部控制、合規(guī)管理和審計（ 一 ） 熟悉內(nèi)部控制的內(nèi)涵、基本情況等相關內(nèi)容 ;（ 三 ） 熟悉合規(guī)管理的內(nèi)涵、流程、基本機制和合規(guī)文化建設。（ 三 ） 熟悉反洗錢的內(nèi)涵、

6、監(jiān)管框架以及反洗錢義務的主要內(nèi)容（ 四 ） 熟悉內(nèi)外部審計的相關內(nèi)容。十一、資本管理（ 一 ） 了解資本管理的內(nèi)涵 ;（ 二 ） 了解國際資本監(jiān)管規(guī)則的演進 ;（ 三） 熟悉我國銀行業(yè)資本監(jiān)管框架、監(jiān)管資本的構成與補充、資 本計量等相關內(nèi)容 ;（ 四 ） 熟悉內(nèi)部資本評估程序、信息披露及監(jiān)督檢查等相關內(nèi)容。 十二、資產(chǎn)負債管理（ 一 ） 了解資產(chǎn)負債管理的內(nèi)涵、目標、原則及相關管理工具 ;（ 二 ） 熟悉內(nèi)外部定價管理的主要內(nèi)容 ;（ 三 ） 熟悉我國銀行利率風險管理現(xiàn)狀及監(jiān)管制度要求。十三、流動性風險管理（ 一 ） 了解銀行流動性風險管理的內(nèi)涵 ;（ 二 ） 了解國際金融危機以來國內(nèi)外增強流

7、動性風險管理的基本要 求;（ 三 ） 熟悉銀行流動性風險管理的監(jiān)管要求。 十四、經(jīng)營績效管理（ 一） 掌握銀行績效管理的基本內(nèi)容 ;（ 二 ） 掌握銀行薪酬管理的基本內(nèi)容 ;（ 三） 掌握銀行盈利管理的基本內(nèi)容。十五、信息科技管理（ 一 ） 了解銀行信息科技管理的基本情況 ;（ 二 ） 熟悉對銀行信息科技管理的監(jiān)管要求。 第四部分開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務與監(jiān)管 十六、開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務與監(jiān)管（ 一 ） 了解開發(fā)銀行和政策性銀行的改革歷程和職能定位 ;（ 二 ） 熟悉開發(fā)銀行和政策性銀行的經(jīng)營與管理 ;（ 三 ） 熟悉開發(fā)銀行和政策性銀行的監(jiān)管要求。 第五部分非銀行金融機構業(yè)務經(jīng)營與監(jiān)管

8、十七、金融資產(chǎn)管理公司業(yè)務與監(jiān)管（ 一 ） 了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)概況和功能定位 ;（ 二 ） 熟悉金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要 求;（ 三 ） 掌握金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管要求（ 四 ） 掌握金融資產(chǎn)投資公司的業(yè)務范圍和經(jīng)營規(guī)則。 十八、信托公司業(yè)務與監(jiān)管（ 一 ） 了解信托制度、信托業(yè)的行業(yè)概況和功能定位 ;（ 二 ） 熟悉信托公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要求 ;（ 三 ） 掌握信托公司的監(jiān)管要求。 十九、企業(yè)集團財務公司業(yè)務與監(jiān)管（ 一 ） 了解企業(yè)集團財務公司行業(yè)概況和功能定位 ;（ 二 ） 熟悉企業(yè)集團財務公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要 求;（ 三

9、） 掌握企業(yè)集團財務公司的監(jiān)管要求。 二十、金融租賃公司業(yè)務與監(jiān)管（ 一 ） 了解金融租賃公司的行業(yè)概況和功能定位 ;（ 二 ） 熟悉金融租賃公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要求（ 三 ） 掌握金融租賃公司的監(jiān)管要求。二十一、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司業(yè)務與監(jiān) 管（ 一 ） 了解汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的行業(yè)概 況和功能定位 ;（ 二 ） 熟悉汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的主要業(yè) 務、內(nèi)部控制和風險管理要求 ;（ 三 ） 掌握汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的監(jiān)管要求。第六部分金融創(chuàng)新管理二十二、金融創(chuàng)新管理（ 一 ） 了解金融創(chuàng)新的內(nèi)涵、原則及發(fā)展趨勢 ;（二）熟悉組織架構、業(yè)務模式及互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新等金融創(chuàng)新實踐（ 三 ） 掌握金融創(chuàng)新管理及創(chuàng)新監(jiān)管情況。第七部分銀行業(yè)消費者權益保護二十三、銀行業(yè)消費者