投資業(yè)務(wù)工作流程

1、.投資有限公司業(yè)務(wù)工作流程業(yè)務(wù)工作流程項目準備項目洽談項目管理項項盡項項項項項項目目職目目目目目目準受調(diào)審審洽簽跟管備理查議定談約蹤理;.程序工作內(nèi)容一項目準備：本公司市場開發(fā)。二項目受理：1. 項目客戶需要提供的基礎(chǔ)資料：項 四證一卡復(fù)印件（公司營業(yè)執(zhí)照、基本戶開戶許可證、稅務(wù)登記證、組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件；貸款卡復(fù)印件。以上材料需要通過年檢）。 法定代表人身份證復(fù)印件。 公司章程及章程修正案（如有） 驗資報告，若增資或減資，應(yīng)同時提供原始驗資報告和增/ 減資報告。公司三年審計報告（如未審計可提供未經(jīng)審計的財務(wù)報告，在調(diào)查報告中說明為審計原因，并單獨提供經(jīng)辦人員和經(jīng)辦單位負責目人簽字的財務(wù)數(shù)據(jù)

2、真實性聲明）和近期財務(wù)報告（不早于三個月）。如項目客戶有子公司，應(yīng)提供合并、本部及主要子公司（資產(chǎn)或銷售占合并 50%以上）的近三年審計報告及近期財務(wù)報告。如為集團授信，應(yīng)提供集團合并、集團本部、申請授信子公司及未申請授信主要子公司 （資產(chǎn)或銷售占集團 20%以上）的近三年審計報告和近期財務(wù)報告。 公司近一年內(nèi)主要購銷合同。準 公司近三個月內(nèi)水電費繳費清單。 公司去年和近期增值稅納稅匯總申報表。2. 保證人需要提供的基礎(chǔ)資料：與借款人資料相同， 其中上述 10-11 項可不提供。財務(wù)報告可僅提供保證人近三年和近期財務(wù)報告（不早于三個月）。3. 抵押、質(zhì)押物資料（如有）：抵押、質(zhì)押物權(quán)屬證明（如

3、國有土地使用證、房產(chǎn)證）。原始購置發(fā)票、轉(zhuǎn)讓合同（如未提供應(yīng)在盡職調(diào)查報告中說明）。其他：評估報告等（如有）。4. 其他資料備 房地產(chǎn)開發(fā)貸款類：除上述資料外，還應(yīng)提供開發(fā)商資質(zhì)證明、房地產(chǎn)項目五證中的已有證件復(fù)印件、 可行性研究報告、 城區(qū)地圖及其他房地產(chǎn)開發(fā)貸款要求的特殊材料。項目貸款類：除上述資料外，還應(yīng)提供項目各項審批手續(xù)、項目最新可行性研究報告，及其他項目貸款要求的特殊資料。貿(mào)易融資類：除上述資料外，應(yīng)提供貿(mào)易背景等特殊資料（包括但不限于購銷合同、合作協(xié)議等）。;.三盡職調(diào)查：公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理組織項目經(jīng)辦相關(guān)人員到項目所在地進行實地考察，并結(jié)合考察搜集的信息，出具盡職調(diào)查報告：盡職調(diào)查

4、報告包括的基礎(chǔ)內(nèi)容有：1.項目客戶基本情況：項公司成立背景及情況介紹；公司歷史沿革；公司成立以來股權(quán)結(jié)構(gòu)的變化及增資和資產(chǎn)重組情況；公司成立以來主要發(fā)展階段，及每一階段變化發(fā)展的原因；公司成立以來業(yè)務(wù)發(fā)展、生產(chǎn)能力、盈利能力、銷售數(shù)量、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的主要變化情況；公司對外投資情況，包括投資金額，投資比例，投資性質(zhì)，投資收益等情況和被投資主要單位情況介紹；目公司員工狀況，包括年齡結(jié)構(gòu)、受教育程度結(jié)構(gòu)、崗位分布結(jié)構(gòu)和技術(shù)職稱分布結(jié)構(gòu)；董事、監(jiān)事及高級管理人員的簡歷；公司歷年股利發(fā)放情況和公司現(xiàn)在的股利分配政策；公司實施高級管理人員和職工持股計劃情況。2. 公司組織結(jié)構(gòu)： 公司現(xiàn)在建立的組織管理結(jié)構(gòu)；

5、公司章程 公司董事會的構(gòu)成，董事。高級管理人員和監(jiān)事會成員在外準兼職情況； 公司股東結(jié)構(gòu)，主要股東情況介紹，包括背景情況、股權(quán)比例、主要業(yè)務(wù)、注冊資本、資產(chǎn)狀況、盈利狀況、經(jīng)營范圍和法定代表人等； 公司主要股東對公司業(yè)務(wù)發(fā)展有哪些支持，包括資金，市場開拓，研究開發(fā)、技術(shù)投入等； 主要參股公司情況介紹。3. 供應(yīng)： 公司在業(yè)務(wù)中所需的原材料種類及其他輔料，包括用途及在備原材料中需求中的比重；上述原材料主要供應(yīng)商的情況，公司有無與有關(guān)供應(yīng)商簽訂長期供貨合同，若有，說明合同的主要條款；各供應(yīng)商所提供的原材料在公司總采購中所占的比例；公司有無進口原材料，若有，該進口原材料的比重，國家對進口該原材料有無

6、政策上的限制；公司與原材料供應(yīng)商交易的結(jié)算方式、有無信用交易；公司對主要能源的消耗情況。;.4.業(yè)務(wù)和產(chǎn)品： 公司目前所從事的主要業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)描述，各業(yè)務(wù)在整個業(yè)務(wù)收入中的重要性； 主要業(yè)務(wù)所處行業(yè)的的該行業(yè)背景資料；項 該業(yè)務(wù)的發(fā)展前景； 主要業(yè)務(wù)近年來增長情況，包括銷量、收入、市場份額、銷售價格走勢，各類產(chǎn)品在公司銷售收入及利潤中各自的比重；公司產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，分類介紹公司目前所生產(chǎn)主要產(chǎn)品情況和近年來銷售情況；產(chǎn)品需求狀況；公司是否有專利產(chǎn)品，若有，公司有那些保護措施；公司產(chǎn)品使用何種商標進行銷售，上述商標是否為公司注冊獨家使用；目上述產(chǎn)品所獲得的主要獎勵和榮譽稱號；公司對提高產(chǎn)品質(zhì)量、提升產(chǎn)品

7、檔次、增強產(chǎn)品競爭力等方面將采取那些措施；公司新產(chǎn)品開發(fā)情況；5. 銷售： 公司主要客戶有哪些，并介紹主要客戶的有關(guān)情況，主要客戶在公司銷售總額中的比重； 公司主要客戶的地域分布狀況；公司產(chǎn)品國內(nèi)主要銷售地域，銷售管理及銷售網(wǎng)絡(luò)分布情況；公司是否有長期固定價格銷售合同；準 公司的賒銷期限一般多長， 賒銷部分占銷售總額的比例多大；歷史上是否發(fā)生過壞帳，每年實際壞帳金額占應(yīng)收帳款的比例如何；主要賒銷客戶的情況及信譽；公司是否擁有進出口權(quán)，若無，公司主要委托那家外貿(mào)公司代理，該外貿(mào)公司主要情況介紹；6. 研發(fā)：公司目前自主擁有的主要專利技術(shù)、自主知識產(chǎn)權(quán)、專利情況，包括名稱、用途、應(yīng)用情況，獲獎情況

8、；備公司每年投入的研究開發(fā)費用及占公司營業(yè)收入比例；公司目前正在研究開發(fā)的新技術(shù)及新產(chǎn)品有哪些；公司新產(chǎn)品的開發(fā)周期，未來計劃研究開發(fā)的新技術(shù)和新產(chǎn)品；;.7.公司主要固定資產(chǎn)和經(jīng)營設(shè)施：公司主要固定資產(chǎn)的構(gòu)成情況，包括主要設(shè)備名稱、原值、凈值、數(shù)量、使用及折舊情況、技術(shù)先進程度；按生產(chǎn)經(jīng)營用途、輔助生產(chǎn)經(jīng)營用途、非生產(chǎn)經(jīng)營用途、辦項公用途、運輸用途和其他用途分類，固定資產(chǎn)分布情況；公司所擁有的房屋建筑物等物業(yè)設(shè)施情況，包括建筑面積、占地面積、原值、凈值、折舊情況以及取得方式；公司目前主要在建工程情況，包括名稱、投資計劃、建設(shè)周期、開工日期、竣工日期、進展情況和是否得到政府部門的許可；公司目前

9、所擁有的土地的性質(zhì)、面積、市場價格、取得方式和當時購買價格（租賃價格）；目8.公司財務(wù)：公司收入、利潤來源及構(gòu)成；公司主營業(yè)務(wù)成本構(gòu)成情況，公司管理費用構(gòu)成情況；公司銷售費用構(gòu)成情況；主營業(yè)務(wù)收入占總收入的比例；公司主要支出的構(gòu)成情況；公司前三年應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率、流動比率、速動比率、凈資產(chǎn)收益率、毛利率、資產(chǎn)負債比率等財務(wù)指標；準公司前三年資產(chǎn)負債表、利潤及利潤分配表；對公司未來主要收入和支出的有重大影響的因素有哪些。公司目前執(zhí)行的各種稅率情況；9.主要債權(quán)和債務(wù)：公司目前主要有哪些債權(quán)，該債權(quán)形成的原因；公司目前主要的銀行貸款，該貸款的金額、利率、期限、到期日及是否有逾期貸款；公司

10、對關(guān)聯(lián)人（股東、員工、控股子公司）的借款情況；備公司對主要股東和其他公司及企業(yè)的借款進行擔保及低抵押情況；10. 投資項目：本次募集資金投資項目的主要情況介紹，包括項目可行性、立項情況、用途、投資總額、計劃開工日期、項目背景資料、投資回收期、財務(wù)收益率，達產(chǎn)后每年銷售收入和盈利情況；投資項目的技術(shù)含量，技術(shù)先進程度，未來市場發(fā)展前景和對整個公司發(fā)展的影響；公司目前已經(jīng)完成主要投資項目有哪些，完成的主要投資項;.目情況介紹。11. 其他：公司現(xiàn)在所使用技術(shù)和生產(chǎn)工藝的先進程度、成熟程度、特點、性能和優(yōu)勢；與同行業(yè)競爭對手相比，公司目前主要的經(jīng)營優(yōu)勢、管理優(yōu)項勢、競爭優(yōu)勢、市場優(yōu)勢和技術(shù)優(yōu)勢；公司

11、、公司主要股東和公司董事、高級管理人員目前是否涉及有法律訴訟，如有，對公司影響如何；12.行業(yè)資訊：近年來行業(yè)發(fā)展的情況；國家對該行業(yè)的有關(guān)產(chǎn)業(yè)政策，管理措施，及未來可能發(fā)生的政策變化；該行業(yè)的市場競爭程度， 并介紹同行業(yè)主要競爭對手的情況，目包括年生產(chǎn)能力、年實際產(chǎn)量、年銷售數(shù)量、銷售收入、市場分額、在國內(nèi)市場地位；國外該行業(yè)的發(fā)展情況；國家現(xiàn)行相關(guān)政策對該行業(yè)的影響；目前全國市場情況介紹，包括年需求量、年供給量、地域需求分布、地域供給分布、生產(chǎn)企業(yè)數(shù)量，是否受同類進口產(chǎn)品的競爭。準備;.四項目審議：1. 項目經(jīng)辦人出具盡職調(diào)查報告報業(yè)務(wù)部經(jīng)理審批。2. 業(yè)務(wù)部經(jīng)理組織召開項目討論會議，討論

12、項目可行性方案及風險控制方案。3. 業(yè)務(wù)部經(jīng)理審批后決定放棄的，由項目經(jīng)辦人向?qū)Ψ诫娫捦ㄖｍ?五 項目審定：1. 業(yè)務(wù)部經(jīng)理審批通過的項目，上報公司總經(jīng)理。2. 公司總經(jīng)理綜合該項目盡職調(diào)查報告和項目討論會議討論結(jié)果，對項目進行審定，并簽署實施意見下達落實。總經(jīng)理審定通過的項目由項目經(jīng)辦人向?qū)Ψ桨l(fā)受理或邀請函，邀請對方主要負責人到我方考察洽談。3. 總經(jīng)理審定后決定放棄的，由項目經(jīng)辦人向?qū)Ψ诫娫捦ㄖ?。六項目洽談：?. 對決定受理并應(yīng)邀前來考察洽談的人員，由具體項目經(jīng)辦人和對方商定前來洽談時間并搞好接待。2. 初次接待并參與談判人員一般由項目經(jīng)辦人、公司業(yè)務(wù)崗風控人員、業(yè)務(wù)部經(jīng)理（或總經(jīng)理）參加。3. 公司的接待人員與來訪人員進行談判，談判商定初步的合作意向和辦法，明確彼此的責任、權(quán)利、義務(wù)及運作程序、時間要求，起草項目合作意向書并上報公司董事會審核并簽署意見。4. 公司董事會給與最終的判斷，通過最終決策。董事會成員擁有一票否決權(quán)。洽談;.七項目簽約：1. 公司董事會一致通過的投資項目由項目經(jīng)辦人員協(xié)調(diào)督促項目客項戶辦理相關(guān)的抵押及其他手續(xù)。2. 業(yè)務(wù)部經(jīng)理陪同項目經(jīng)辦人員與項目客戶簽署有關(guān)的法律文件，這些文件需要有充足的法律條款來支持及保護。八項目跟蹤：1. 項目經(jīng)辦人定期或不定期對