務(wù)合規(guī)事項監(jiān)控處理流程

1、“單客戶多銀行服務(wù)”合規(guī)事項監(jiān)控處理流程（一）限制轉(zhuǎn)賬與解除限制轉(zhuǎn)賬1.1華泰證券限制轉(zhuǎn)賬與解除限制轉(zhuǎn)賬流程圖1.2流程描述1、在合規(guī)與風(fēng)險管理平臺下對 “單客戶多銀行服務(wù)方式” 1進行監(jiān)控，對“疑似非交易目的資金劃轉(zhuǎn)”、“非交易目的跨行資金劃轉(zhuǎn)”等指標進行核查。2、“疑似非交易目的資金劃轉(zhuǎn)”處理流程：（1）營業(yè)部每日查詢“疑似非交易目的資金劃轉(zhuǎn)” 明細數(shù)據(jù)。（2）當(dāng)客戶連續(xù)4次進行主、輔資金賬戶間資金劃轉(zhuǎn)且無任何證券交易行為時，營業(yè)部根據(jù)“疑似非交易目的資金劃轉(zhuǎn)”預(yù)警信息，對此類客戶進行排查，了解客戶發(fā)生預(yù)警事項的目的，向客戶提示風(fēng)險。（3）記錄客戶溝通情況，建立“疑似非交易目的資金劃轉(zhuǎn)”

2、客戶情況明細臺賬，以備后查。3、當(dāng)客戶連續(xù)5次進行主、輔資金賬戶間資金劃轉(zhuǎn)且無任何證券交易行為，并將資金從證券公司取出時，營業(yè)部根據(jù)“非交易目的跨行資金劃轉(zhuǎn)”預(yù)警信息，限制主輔資金賬戶之間的內(nèi)部互轉(zhuǎn)功能，并告知客戶已對其實施限制資金劃轉(zhuǎn)措施?！胺墙灰啄康馁Y金劃轉(zhuǎn)”處理流程：（1）營業(yè)部反洗錢聯(lián)絡(luò)人將每日的“非交易目的跨行資金劃轉(zhuǎn)”預(yù)警數(shù)據(jù)定時提交營業(yè)部運行總監(jiān)審核。（2）營業(yè)部運行總監(jiān)指派人員與客戶進行溝通，告知客戶將對其在集中交易系統(tǒng)中實施限制資金劃轉(zhuǎn)措施。（3）根據(jù)反洗錢聯(lián)絡(luò)人提交的預(yù)警數(shù)據(jù)名單，柜員在集中交易系統(tǒng)中實施限制資金劃轉(zhuǎn)措施,經(jīng)業(yè)務(wù)復(fù)核后生效。（4）對因特殊情況擬不實施限制資金

3、劃轉(zhuǎn)措施的客戶,請營業(yè)部反洗錢聯(lián)絡(luò)人在風(fēng)控平臺中批注，由分公司或經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部 2相關(guān)人員審核處理。（5）營業(yè)部根據(jù)客戶需求，請客戶簽署承諾函，承諾不再發(fā)生以非證券交易為目的而進行的資金劃轉(zhuǎn)，報反洗錢聯(lián)絡(luò)人，經(jīng)營業(yè)部運行總監(jiān)審核后，柜員可解除資金劃轉(zhuǎn)限制并經(jīng)復(fù)核后生效。4、永久限制客戶“單客戶多銀行”服務(wù)處理流程：（1）營業(yè)部反洗錢聯(lián)絡(luò)人每日通過合規(guī)與風(fēng)險管理平臺中的多賬戶存管監(jiān)控-業(yè)務(wù)檢查-監(jiān)控預(yù)警客戶明細查詢，篩查出“非交易目的跨行資金劃轉(zhuǎn)”達到3次及3次以上預(yù)警次數(shù)的賬戶明細提交營業(yè)部運行總監(jiān)審核。（2）營業(yè)部運行總監(jiān)指派人員與客戶進行溝通，告知客戶根據(jù)協(xié)議將對其終止為其提供單客戶多銀行服

4、務(wù)方式，請客戶到營業(yè)部現(xiàn)場注銷多資金賬戶。在客戶到營業(yè)部現(xiàn)場注銷多資金賬戶前，不得為客戶解除資金劃轉(zhuǎn)限制。（3）對該類賬戶，營業(yè)部應(yīng)建立完整的臺賬。（二）大額交易報告2.1華泰證券大額交易報告流程圖2.2流程描述1、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)每交易日自動從公司集中交易系統(tǒng)篩分出客戶主輔資金賬戶大額資金劃轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)，并將數(shù)據(jù)傳送至經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部。2、經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部專人負責(zé)匯總并核對相關(guān)數(shù)據(jù)。經(jīng)核對，發(fā)現(xiàn)客戶主輔資金賬戶大額資金劃轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)明顯異常的，要求營業(yè)部進行核實；經(jīng)核對，符合大額交易報告規(guī)定的，按時向合規(guī)與風(fēng)險管理部報送。3、 營業(yè)部對明顯異常的客戶主輔資金賬戶大額資金劃轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)進行核實，并將核實結(jié)果向經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部

5、報告。4、 合規(guī)與風(fēng)險管理部專人負責(zé)對經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部報送的客戶主輔資金賬戶大額資金劃轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)進行復(fù)核。經(jīng)復(fù)核，發(fā)現(xiàn)相關(guān)數(shù)據(jù)明顯異常的，由經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部進行重新進行核對；經(jīng)復(fù)核，符合大額交易報告規(guī)定的，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。（三）可疑交易報告3.2流程描述1、 每交易日，營業(yè)部專人對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)篩分的上一交易日客戶賬戶資金交易數(shù)據(jù)進行分析、識別，資金交易類別含“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”、“短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出”及“證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付”等。 經(jīng)分析、識別，不符合可疑交易規(guī)定的，不予以報送。經(jīng)分析、識別，初步確定為可疑交易的。經(jīng)營業(yè)部負責(zé)人審批后

6、，通過業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)中的反洗錢子系統(tǒng)按時向分公司或經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部報送相關(guān)數(shù)據(jù)。3、分公司合規(guī)風(fēng)控專員負責(zé)匯總所轄營業(yè)部可疑交易數(shù)據(jù)，并對數(shù)據(jù)進行初步審查。經(jīng)審查，不符合可疑交易規(guī)定的，不予以報送；經(jīng)審查，須補充相關(guān)資料的，向營業(yè)部反饋，要求營業(yè)部補充相關(guān)資料；經(jīng)審查，符合可疑交易規(guī)定的，經(jīng)分公司負責(zé)人同意后，向經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部報送。4、 經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部負責(zé)匯總分公司或直屬營業(yè)部可疑交易相關(guān)數(shù)據(jù)，并對數(shù)據(jù)進行初步審查。 經(jīng)審查，不符合可疑交易規(guī)定的，不予以報送；經(jīng)審查，須補充相關(guān)資料的，向分公司或營業(yè)部反饋，要求分公司或營業(yè)部補充相關(guān)資料；經(jīng)審查，符合可疑交易規(guī)定的，經(jīng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部負責(zé)人同意后，向合規(guī)與風(fēng)險管理部報送。5、合規(guī)與風(fēng)險管理部負責(zé)對上報數(shù)據(jù)