第三章消費(fèi)者行為理論

1、第3章 消費(fèi)者行為理論學(xué)習(xí)目標(biāo)學(xué)習(xí)完本章后，你應(yīng)該能夠掌握：l 欲望與效用的概念、基數(shù)效用與序數(shù)效用的含義與不同、邊際效用遞減規(guī)律、消費(fèi)者均衡的含義與消費(fèi)者剩余的概念；l 無(wú)差異曲線的含義、商品邊際替代率、消費(fèi)預(yù)算線、價(jià)格消費(fèi)線、收入消費(fèi)線、恩格爾曲線、替代效應(yīng)和收入效應(yīng)；l 消費(fèi)者均衡的兩種理論分析與需求曲線的形成原因的解釋；l 不確定情況下的消費(fèi)者行為選擇。從上章的分析可知，需求規(guī)律是商品的需求量與其價(jià)格呈現(xiàn)反方向變動(dòng)的規(guī)律，需求曲線是從左上方向右下方傾斜的。為什么需求曲線會(huì)呈現(xiàn)這一形狀呢？本章的主要任務(wù)就是說(shuō)明存在于這種關(guān)系背后的原因。微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的需求理論也就是消費(fèi)者行為理論，是經(jīng)濟(jì)學(xué)家

2、對(duì)消費(fèi)問(wèn)題的觀點(diǎn)和看法。它是關(guān)于消費(fèi)者收入資源有限的條件下，購(gòu)買(mǎi)物品效用最大化問(wèn)題的理論。3.1 邊際效用分析與消費(fèi)者均衡3.1.1 總效用與邊際效用1欲望消費(fèi)者的行為取決于其購(gòu)買(mǎi)動(dòng)機(jī)，這種動(dòng)機(jī)主要來(lái)自于他的某種欲望。欲望即需要，是指一種缺乏的感覺(jué)和求得滿足的愿望，消費(fèi)就是滿足這種欲望的一種合乎目的的經(jīng)濟(jì)行為。因?yàn)橘Y源、產(chǎn)品和時(shí)間有限，人們的欲望或需要不可能得到無(wú)限的滿足，人們就必須在資源、產(chǎn)品和時(shí)間中加以最優(yōu)選擇，這樣才能實(shí)現(xiàn)消費(fèi)者行為的理想境界。2效用支配消費(fèi)者行為的潛在力量是商品和勞務(wù)所提供的效用（Utility）。效用是指物品能滿足人們欲望的能力。它是人們所需要的一切商品和勞務(wù)所共有的

3、一種特性。西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為，效用是消費(fèi)者的一種主觀心理感覺(jué)，它取決于消費(fèi)者對(duì)商品和勞務(wù)的主觀評(píng)價(jià)。因此效用會(huì)因人、因時(shí)、因地而不同。這就是說(shuō)，同一物品對(duì)于不同的人會(huì)有不同的效用。比如，香煙對(duì)于喜歡吸煙的人來(lái)說(shuō)效用很大，但對(duì)于不喜歡吸煙的人來(lái)說(shuō)，則效用很小，甚至因吸煙痛苦而產(chǎn)生負(fù)效用。同樣的物品對(duì)同一個(gè)人在不同的時(shí)間和地點(diǎn)，效用也不同。比如，一杯水對(duì)一個(gè)住在泉水邊上的人來(lái)說(shuō)，沒(méi)有什么效用，但對(duì)于一個(gè)在沙漠中旅行的人來(lái)說(shuō)，則效用很大；冰塊在夏天對(duì)人們具有較大的效用，但在冬天對(duì)于正常的人就沒(méi)有什么效用，因此，除非給出特殊的假定，否則，效用是不能在不同的人之間進(jìn)行比較的，但就某一個(gè)確定的消費(fèi)者而言，可

4、以判定某種商品對(duì)他的效用的大小。小提示效用特點(diǎn)：（1）效用完全是個(gè)人的心理感覺(jué)。（2）效用因時(shí)因地而異。（3）物以稀為貴效用與其實(shí)際價(jià)值無(wú)關(guān)。3. 基數(shù)效用理論基數(shù)效用（cardinal utility）理論是邊際效用學(xué)派所倡導(dǎo)的基本理論。邊際效用學(xué)派是19世紀(jì)末20世紀(jì)初興起的一個(gè)資產(chǎn)階級(jí)經(jīng)濟(jì)學(xué)派。這種理論的奠基者和先驅(qū)者是德國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家戈森（Gossen）。他提出了兩條關(guān)于效用的基本定律：第一，效用遞減規(guī)律；第二，邊際效用相等規(guī)律，這就是著名的“戈森定律”。邊際效用學(xué)派后來(lái)的發(fā)展形成兩大支流：一個(gè)是以心理分析為基礎(chǔ)的主觀心理學(xué)派，以?shī)W地利的門(mén)格爾（Menger）為代表。另一個(gè)是以數(shù)學(xué)為分析工

5、具的數(shù)理學(xué)派，以英國(guó)的杰文斯（Jevons）和法國(guó)瓦爾拉（Walras）等為代表?；鶖?shù)效用論者認(rèn)為，效用如同長(zhǎng)度、重量等概念一樣，大小可以用基數(shù)（1、2、3）來(lái)表示，可以具體衡量并加總求和。表示效用大小的計(jì)量單位被稱作效用單位。根據(jù)基數(shù)效用論，就可以用具體的數(shù)字來(lái)說(shuō)明和研究消費(fèi)者效用最大化問(wèn)題。這種理論所用的分析方法為邊際效用分析法。4. 總效用和邊際效用的含義總效用是指某個(gè)消費(fèi)者在某一特定時(shí)間內(nèi)消費(fèi)一定數(shù)量的某種商品所獲得的滿足的總和，微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)通常假定總效用在某個(gè)范圍內(nèi)是商品數(shù)量的增函數(shù)，意思是總效用隨商品數(shù)量的增加而增加?？傂в煤瘮?shù)為： （式31）（式31)表示，總效用為X，Y這兩種產(chǎn)品

6、各自的效用之和。邊際效用就是從商品或勞務(wù)每增加的單位中所得到的增加的效用。也就是每種物品的消費(fèi)量每增加一個(gè)單位而增加的效用。用MU表示邊際效用，則： （式32) 如果消費(fèi)量可以無(wú)限分割，總效用函數(shù)為連續(xù)函數(shù)時(shí)： （式33) 現(xiàn)舉例說(shuō)明總效用、邊際效用以及兩者之間的關(guān)系。假如某人一天喝咖啡，她喝咖啡的杯數(shù)以及對(duì)該人所產(chǎn)生的總效用和邊際效用如表31。表3-1 總效用與邊際效用假如這個(gè)消費(fèi)者一天之內(nèi)喝7杯咖啡，他從第一杯咖啡中所得到的滿足為10個(gè)效用單位，當(dāng)他喝第二杯咖啡時(shí)，得到的總效用為18個(gè)單位，邊際效用為8個(gè)單位，隨著他喝的咖啡杯數(shù)的不斷增加，他所獲得的總效用也越來(lái)越多，但邊際效用卻越來(lái)越少。

7、當(dāng)他喝到第5杯咖啡時(shí)，總效用達(dá)到最大，為30單位，說(shuō)明這時(shí)的效用已經(jīng)達(dá)到飽和點(diǎn)，當(dāng)他繼續(xù)喝第7杯咖啡時(shí)，總效用反而減少，由30單位減為28單位，邊際效用成為負(fù)數(shù)，這說(shuō)明第7杯咖啡產(chǎn)生了負(fù)效用。如果把上表中的數(shù)字描繪在坐標(biāo)圖上，就可以得到總效用曲線和邊際效用曲線，如圖31。根據(jù)表31和圖31，我們可以探討總效用與邊際效用之間的關(guān)系：1）邊際效用為總效用函數(shù)的導(dǎo)數(shù)，而總效用為邊際效用函數(shù)的積分。一定消費(fèi)量的邊際效用，可用總效用曲線在該消費(fèi)量的斜率表示；該消費(fèi)量的總效用，可用其邊際效用曲線與兩軸所包圍的面積表示。設(shè)消費(fèi)量為n，則： （式34) 2）總效用曲線以遞減的速度遞增，凹向橫軸，具有正的斜率；

8、邊際效用曲線以遞減的速度遞減，凸向橫軸，具有負(fù)的斜率。3）當(dāng)邊際效用為正時(shí)，總效用處于遞增狀態(tài)；當(dāng)邊際效用為0時(shí)，總效用達(dá)到最大；當(dāng)邊際效用為負(fù)時(shí)，總效用處于遞減狀態(tài)。6.1.2 邊際效用遞減規(guī)律在一定時(shí)間內(nèi)，在其它商品的消費(fèi)數(shù)量保持不變的情況下，隨著消費(fèi)者對(duì)某種商品所消費(fèi)的數(shù)量的增加，總效用是增加的，但是消費(fèi)者從該商品連續(xù)增加的每一消費(fèi)單位中所得到的效用增量，即邊際效用是遞減的。這一特征被稱為邊際效用遞減規(guī)律。邊際效用遞減規(guī)律之所以存在，一是生理或心理的原因。由于相同消費(fèi)品的連續(xù)增加，從人的生理和心理的角度講，從每一單位消費(fèi)品中所感受到的滿足程度和對(duì)重復(fù)剌激的反應(yīng)程度是遞減的。二是商品用途的

9、廣泛性。在一種商品具有幾種用途時(shí)，消費(fèi)者總是將第一單位的消費(fèi)品用在最重要的用途上，第二單位的消費(fèi)品用在次重要的用途上，這樣，消費(fèi)品的邊際效用便隨著消費(fèi)品的用途重要性的遞減而遞減。補(bǔ)充說(shuō)明 貨幣也是商品，也服從邊際效用遞減規(guī)律。但在一般情況下，單位商品的價(jià)格只占消費(fèi)者總貨幣收入量中的很小部分，所以，當(dāng)消費(fèi)者對(duì)某種商品的購(gòu)買(mǎi)量發(fā)生很小的變化時(shí)，所支出的貨幣的邊際效用的變化是非常小的，通常可以略去不計(jì)。這樣，在分析消費(fèi)者行為時(shí)，通常假定貨幣的邊際效用是一個(gè)不變的常數(shù)（）。 6.1.3 基數(shù)效用論的消費(fèi)者均衡消費(fèi)者均衡是研究消費(fèi)者把有限的貨幣收入用于購(gòu)買(mǎi)何種商品、購(gòu)買(mǎi)多少能達(dá)到效用最大，即研究消費(fèi)者的

10、最佳購(gòu)買(mǎi)行為問(wèn)題。消費(fèi)者均衡狀態(tài)就是消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)一定數(shù)量的一組商品時(shí)達(dá)到效用最大的相對(duì)靜止?fàn)顟B(tài)，即在這一定量的一組商品中，增加或減少某一種商品時(shí)，都會(huì)使消費(fèi)者總效用減少。從基數(shù)效用理論考察，如果消費(fèi)者收入是固定的，市場(chǎng)上各種商品價(jià)格是已知的，則消費(fèi)者實(shí)現(xiàn)效用最大化的均衡條件是：消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)各種商品的邊際效用與價(jià)格之比相等，即等于貨幣的邊際效用。假設(shè)消費(fèi)者總收入為I，購(gòu)買(mǎi)幾種商品，價(jià)格分別是P1, P2, Pn,各種商品的邊際效用分別是MU1 ,MU2, MUn,購(gòu)買(mǎi)各種商品的數(shù)量分別是X1, X2, XN,貨幣的邊際效用是,則均衡條件可表示為： （式35）限制條件為： （式36） 假設(shè)消費(fèi)者只購(gòu)買(mǎi)

11、兩種商品,則均衡條件和限制條件可簡(jiǎn)化如下: (式37) （式38)如果能夠滿足上述兩個(gè)條件，消費(fèi)者把有限的收入分配于各種物品的購(gòu)買(mǎi)上時(shí)，其總效用就會(huì)最大。其基本思想是，消費(fèi)者用每一單位貨幣買(mǎi)到的邊際效用相等時(shí)，消費(fèi)者就從購(gòu)買(mǎi)的消費(fèi)品中獲得了最大滿足或者說(shuō)效用。當(dāng)時(shí)，這說(shuō)明對(duì)于消費(fèi)者來(lái)說(shuō)，同樣的一元錢(qián)購(gòu)買(mǎi)商品1所得到的邊際效用小于購(gòu)買(mǎi)商品2所得到的邊際效用。這樣，理性的消費(fèi)者就會(huì)調(diào)整這兩種商品的購(gòu)買(mǎi)數(shù)量：減少對(duì)商品1的購(gòu)買(mǎi)量，增加對(duì)商品2的購(gòu)買(mǎi)量。在這樣的調(diào)整過(guò)程中，一方面，在消費(fèi)者用減少1元錢(qián)的商品1的購(gòu)買(mǎi)來(lái)相應(yīng)地增加1元錢(qián)的商品2的購(gòu)買(mǎi)時(shí)，由此帶來(lái)的商品1的邊際效用的減少量是小于商品2的邊際

12、效用的增加量的，這意味者消費(fèi)者的總效用是增加的。另一方面，在邊際效用遞減規(guī)律的作用下，商品1的邊際效用會(huì)隨其購(gòu)買(mǎi)量的不斷減少而遞增，商品2的邊際效用會(huì)隨其購(gòu)買(mǎi)量的不斷增加而遞減。當(dāng)消費(fèi)者一旦將其購(gòu)買(mǎi)組合調(diào)整到同樣一元錢(qián)購(gòu)買(mǎi)這兩種商品所得到的邊際效用相等時(shí)，即達(dá)到時(shí)，他便得到了由減少商品1 購(gòu)買(mǎi)和增加商品2購(gòu)買(mǎi)所帶來(lái)的總效用增加的全部好處，即消費(fèi)者此時(shí)獲得了最大的效用。相反，當(dāng) 時(shí)，這說(shuō)明對(duì)于消費(fèi)者來(lái)說(shuō)，同樣的一元錢(qián)購(gòu)買(mǎi)商品1所得到的邊際效用大于購(gòu)買(mǎi)商品2所得到的邊際效用。同理，理性的消費(fèi)者會(huì)進(jìn)行與前面相反的調(diào)整過(guò)程，直至，從而獲得最大的效用。同理可說(shuō)明=的情況。舉例說(shuō)明消費(fèi)者均衡的原則。假定某

13、人購(gòu)買(mǎi)10單位X物品時(shí)，X的邊際效用為20，如果P=5美元，則每1美元購(gòu)買(mǎi)X時(shí)買(mǎi)到的邊際效用為4。再假定他購(gòu)買(mǎi)14單位Y時(shí)，Y的邊際效用為12，如果P= 6美元，則每一美元購(gòu)買(mǎi)Y時(shí)買(mǎi)到的邊際效用為2。這時(shí)，該消費(fèi)者一定會(huì)感到與其用貨幣買(mǎi)Y，不如用貨幣多買(mǎi)X，因?yàn)橘I(mǎi)X時(shí)每一美元可買(mǎi)到的邊際效用為4，而買(mǎi)Y時(shí)每一美元只買(mǎi)2個(gè)邊際效用，即。假定他逐漸多買(mǎi)X到16單位時(shí)，X的邊際效用降為15，而逐漸減少Y購(gòu)買(mǎi)到只買(mǎi)9單位Y時(shí)，Y的邊際效用增加為18，則該消費(fèi)者就決定買(mǎi)16單位X和9單位Y，因?yàn)檫@時(shí)他用美元無(wú)論買(mǎi)X還是買(mǎi)Y都會(huì)買(mǎi)到數(shù)量為3的邊際效用。如果這是他再進(jìn)一步多買(mǎi)X，則X的邊際效用會(huì)進(jìn)一步減少，

14、Y的邊際效用會(huì)進(jìn)一步增加，從而使他的每一美元在買(mǎi)X和Y時(shí)所獲得的邊際效用不相等，從而使總效用減少。6.1.4 邊際效用與需求曲線按照需求定律，需求量與價(jià)格成反方向變化，這是什么原因呢？關(guān)于這個(gè)問(wèn)題，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家用邊際效用遞減規(guī)律來(lái)解釋。任何購(gòu)買(mǎi)行為都是一種交換行為，消費(fèi)者以貨幣交換所需求的商品。交換過(guò)程中，消費(fèi)者支出的貨幣有一定的邊際效用，所購(gòu)買(mǎi)的商品也有一定的邊際效用，消費(fèi)者通常用貨幣的邊際效用來(lái)計(jì)量物品的效用。由于單位貨幣的邊際效用是遞減的，因此，消費(fèi)者愿意付出的貨幣量就表示買(mǎi)進(jìn)商品的效用量，而消費(fèi)者對(duì)兩種商品所愿付出的價(jià)格的比率，是由這兩種商品的邊際效用所決定的，邊際效用越大，愿支付的價(jià)

15、格（需求價(jià)格）越高；反之，邊際效用越小，需求價(jià)格就越低。根據(jù)邊際效用遞減規(guī)律，既然邊際效用越來(lái)越小，那么，消費(fèi)者對(duì)商品購(gòu)買(mǎi)越多，所愿支付的價(jià)格就會(huì)越少。這樣，消費(fèi)者買(mǎi)進(jìn)和消費(fèi)的某種商品越多，他愿支付的價(jià)格即需求價(jià)格就越低，反過(guò)來(lái)說(shuō)，價(jià)格越低，需求量越大。可見(jiàn)，一個(gè)消費(fèi)者的實(shí)際需求價(jià)格反映了該商品的邊際效用，而邊際效用是隨購(gòu)買(mǎi)數(shù)量的增加而減少的，于是價(jià)格也就隨著數(shù)量的增加而降低，或者需求量隨價(jià)格的降低而增加。因此，需求曲線也就是邊際效用曲線，它是從左上方向右下方傾斜的。6.1.5 消費(fèi)者剩余消費(fèi)者剩余是消費(fèi)者消費(fèi)某商品而愿意付出的價(jià)格與他購(gòu)買(mǎi)該商品時(shí)實(shí)際支出的差額，用來(lái)衡量消費(fèi)者從交換中得到的利

16、益。它反映了消費(fèi)者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)和消費(fèi)商品所感受到的狀態(tài)的改善。為什么會(huì)產(chǎn)生消費(fèi)者剩余呢,因?yàn)樵谙M(fèi)者購(gòu)買(mǎi)商品時(shí)，消費(fèi)者對(duì)每一單位商品所愿意支付的價(jià)格取決于這一單位商品的邊際效用。由于商品的邊際效用是遞減的，所以，消費(fèi)者對(duì)某種商品所愿意支付價(jià)格是逐步下降的。但是，消費(fèi)者對(duì)每一單位商品所愿意支付的價(jià)格并不等于該商品在市場(chǎng)上的實(shí)際價(jià)格。事實(shí)上，消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)商品時(shí)是按照實(shí)際的市場(chǎng)價(jià)格支付的。于是，在消費(fèi)者愿意支付的價(jià)格和實(shí)際的市場(chǎng)價(jià)格之間就產(chǎn)生了一個(gè)差額，這個(gè)差額便構(gòu)成了消費(fèi)者剩余。例如：一瓶水的市場(chǎng)價(jià)格為2元，某人口渴,在購(gòu)買(mǎi)第一瓶水時(shí)，他認(rèn)為值得付6元去購(gòu)買(mǎi)這瓶水，于是當(dāng)這個(gè)消費(fèi)者以市場(chǎng)價(jià)格2元購(gòu)買(mǎi)這

17、瓶水，就創(chuàng)造了4元的消費(fèi)者剩余。隨著水的邊際效用遞減，他買(mǎi)第二瓶水時(shí),所愿意支付的價(jià)格就遞減為3元。這樣，他買(mǎi)2瓶水所愿意支付的總數(shù)量為6 + 3 = 9元，但他實(shí)際按市場(chǎng)價(jià)格支付的總數(shù)量 = 2×2 = 4元，兩者的差額 = 9 4 = 5元。這個(gè)差額就是消費(fèi)者剩余。消費(fèi)者剩余的概念可用圖32來(lái)說(shuō)明。在圖32中，橫軸表示商品量，縱軸代表價(jià)格，XD是消費(fèi)的需求曲線，表明商品量少時(shí)，消費(fèi)者愿付出的價(jià)格高，隨著商品數(shù)量的增加，消費(fèi)者愿付出的價(jià)格越來(lái)越低。消費(fèi)者對(duì)每單位商品所愿付出的價(jià)格是不同的，當(dāng)他購(gòu)買(mǎi)OM的商品時(shí)，愿付出的貨幣總額為OMYX。但是，這時(shí)市場(chǎng)價(jià)格為OPo，所以他購(gòu)買(mǎi)OM商

18、品實(shí)際支付的貨幣總額為OMYPo。他愿支付的貨幣減去他實(shí)際支付的貨幣的差額，在圖上表示為OMYXOMYPo = PoYX。這是消費(fèi)者剩余，當(dāng)商品價(jià)格上漲為OP1時(shí)，購(gòu)買(mǎi)的商品量為OM1，這時(shí)消費(fèi)者愿付出的貨幣總額為OM1CX，實(shí)際付出的貨幣總額為OM1CP1，消費(fèi)者剩余為P1CX。這表示，當(dāng)商品價(jià)格提高，需求量下降時(shí)，消費(fèi)者剩余減少。3.2 無(wú)差異曲線分析與消費(fèi)者均衡3.2.1 無(wú)差異曲線及其特征1序數(shù)效用論一些西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家指出，基數(shù)效用論有種種缺點(diǎn)，比如物品的效用很難用數(shù)字準(zhǔn)確表示，即使知道了某一物品對(duì)甲的效用量，并不知道對(duì)乙的效用量，因?yàn)橥晃锲穼?duì)不同的人來(lái)說(shuō)，效用大小是不同的。還有某一物

19、品的效用，不僅僅決定于這種物品的數(shù)量，它同時(shí)還受相關(guān)物品的數(shù)量變化的影響。所以，一些西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家又提出了序數(shù)效用(ordinal utility)論。序數(shù)效用是按照第一、第二和第三序數(shù)來(lái)反映效用的等級(jí)，這是一種按照偏好程度進(jìn)行排序的方法。序數(shù)效用論者認(rèn)為，效用的大小是無(wú)法具體衡量的，不可以加總求和，效用之間的比較只能通過(guò)順序或等級(jí)即用序數(shù)來(lái)表示。相應(yīng)這種序數(shù)效用的分析方法為無(wú)差異曲線分析法，現(xiàn)代微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)主要采用序數(shù)效用分析方法。2消費(fèi)者偏好假定序數(shù)效用論者認(rèn)為：對(duì)于各種不同的商品組合，消費(fèi)者的偏好程度是有差別的，正是這種偏好程度的差別，反映了消費(fèi)者對(duì)這些不同的商品組合的效用水平的評(píng)價(jià)。具體來(lái)

20、說(shuō)，有三個(gè)假定：1）完全性。對(duì)于任何兩個(gè)商品組合A和B，消費(fèi)者總是可以作出，而且也只能作出以下三種判斷中的一種：對(duì)A的偏好大于對(duì)B的偏好；對(duì)B的偏好大于對(duì)A的偏好；對(duì)A和B的偏好相同。2）可傳遞性。如果消費(fèi)者對(duì)A的偏好大于B，對(duì)B的偏好大于對(duì)A的偏好，那么，在A，C這兩個(gè)組合中，必有對(duì)A的偏好大于C。3）非飽和性。如果兩個(gè)商品組合的區(qū)別僅在于其中一種商品的數(shù)量不相同，那么，消費(fèi)者總是偏好含有這種商品數(shù)量較多的那個(gè)商品組合。3無(wú)差異曲線（1）無(wú)差異曲線的含義無(wú)差異曲線是表示對(duì)于消費(fèi)者來(lái)說(shuō)能產(chǎn)生同等滿足程度的各種不同組合點(diǎn)的軌跡。如果兩種商品不僅可以相互替代，并且能夠無(wú)限可分，則消費(fèi)者可以通過(guò)兩種

21、商品的此消彼長(zhǎng)的不同組合來(lái)達(dá)到同等的滿足程度。假定某個(gè)消費(fèi)者按既定的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)兩種商品X和Y，他購(gòu)買(mǎi)3單位商品X和2單位商品Y或者2單位商品X和3單位商品Y所帶來(lái)的滿足是相同的。那么，這兩種配合中任一種對(duì)這個(gè)消費(fèi)者來(lái)說(shuō)，都是無(wú)差異的。事實(shí)上，這個(gè)消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)X和Y兩種商品的過(guò)程中，會(huì)產(chǎn)生一系列無(wú)差異配合，形成無(wú)差異表。X和Y兩種商品的各種組合如表32。 表32 兩種商品的無(wú)差異組合組合方式 X Y 組合方式 X Y A 1 6 C 3 2 B 2 3 D 4 211 將表32中的種種不同組合在平面坐標(biāo)上用對(duì)應(yīng)的各點(diǎn)表示，然后連續(xù)起來(lái)，就得到一條無(wú)差異曲線。如圖33 （2）無(wú)差

22、異曲線的特點(diǎn)1）平面上有無(wú)數(shù)條無(wú)差異曲線，同一條無(wú)差異曲線代表同樣的滿足程度，不同的無(wú)差異曲線代表不同的滿足程度，離原點(diǎn)越遠(yuǎn)的無(wú)差異曲線代表的滿足程度越高，離原點(diǎn)越近的無(wú)差異代表的滿足程度越低。在圖34中I1、I2、I3代表三條不同的無(wú)差異曲線。I1I2I3。2）在同一平面圖上，任意兩條無(wú)差異曲線不能相交。如圖35所示，M、E在同一條無(wú)差異曲線I1上，代表相同的效用水平，M、N在同一條無(wú)差異曲線I2上，M、N代表相同的效用水平，因此N、E兩點(diǎn)的效用水平也應(yīng)該是相同的。但是在N點(diǎn)，X、Y兩種商品的數(shù)量都要多于E點(diǎn)，所以，N點(diǎn)X和Y的組合提供的效用水平大于E點(diǎn)X和Y的組合提供的效用水平，即N、E兩

23、點(diǎn)的效用水平不能相等。所以在同一平面圖上任意兩條無(wú)差異曲線不能相交。3）無(wú)差異曲線是一條從左上方向右下方傾斜的曲線，其斜率為負(fù)值。這就表明消費(fèi)者為了獲得同樣的滿足程度，增加一種商品的數(shù)量就必須減少另一種商品的數(shù)量，兩種商品不可能同時(shí)增加或減少。4）一般情況下無(wú)差異曲線是凸向原點(diǎn)的，這一點(diǎn)可以用商品的邊際替代率來(lái)說(shuō)明。3.2.2 邊際替代率商品的邊際替代率（Marginal Rate of Substitution）是指消費(fèi)者為了保持相同的滿足水平時(shí)增加一種商品的數(shù)量與必須放棄的另一種商品的數(shù)量之比，假如某個(gè)消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)X、Y兩種商品，增加1個(gè)單位的商品X和放棄2個(gè)單位的商品Y給消費(fèi)者帶來(lái)的滿足是

24、相同的，那么X對(duì)Y的邊際替代率就等于2，寫(xiě)作：在研究商品替代關(guān)系時(shí)，我們注重的是它的絕對(duì)值，因此通常省去負(fù)號(hào)，從數(shù)學(xué)上看，MRS是沿?zé)o差異曲線作微量移動(dòng)時(shí)的變化率，所以它從實(shí)際上是無(wú)差異曲線的斜率。圖36表示商品的邊際替代率，橫軸為商品X數(shù)量，縱軸為商品Y數(shù)量，I為無(wú)異曲線。X對(duì)Y的邊際替代率，為X的增加數(shù)與Y的減少數(shù)之比： （式39)當(dāng)點(diǎn)A沿著無(wú)異曲線I越接近點(diǎn)B時(shí)，越接近點(diǎn)B切線的斜率。因此，就點(diǎn)B附近的微小變動(dòng)來(lái)說(shuō)，X對(duì)Y的邊際替代率就是無(wú)異曲線I在點(diǎn)B切線的斜率。由于消費(fèi)者愿意以X1X2的X換取Y2Y1的Y，說(shuō)明它們的邊際效用相等。 （式310)所以，X對(duì)Y的邊際替代率，實(shí)際上是其邊際

25、效用之比 （式311)序數(shù)效用論者在分析消費(fèi)者行為時(shí)提出了商品的邊際代替率遞減規(guī)律的假定。商品的邊際替代率遞減規(guī)律是指：在維持效用水平不變的前提下，隨著一種商品消費(fèi)數(shù)量的連續(xù)增加，消費(fèi)者為得到每一單位的這種商品所需要放棄的另一種商品的消費(fèi)數(shù)量是遞減的。例如：在圖36中，在消費(fèi)者由X點(diǎn)經(jīng)Y、C、D點(diǎn)，運(yùn)動(dòng)到E點(diǎn)的過(guò)程中，隨著消費(fèi)者對(duì)商品X的消費(fèi)量的連續(xù)的等量的增加，消費(fèi)者為得到每一單位的商品X所需放棄的商品Y的消費(fèi)量是越來(lái)越少的。也就是說(shuō)，對(duì)于連續(xù)的等量的商品X的變化量X1而言，商品Y的變化量Y是遞減的。商品的邊際替代率遞減的原因在于：當(dāng)消費(fèi)者處于商品X的數(shù)量較少和商品Y的數(shù)量較多的A點(diǎn)時(shí)，消費(fèi)

26、者會(huì)由于擁有較少數(shù)量的商品Y而對(duì)每一單位的商品X較為偏好，同時(shí)，會(huì)由于擁有較多數(shù)量的商品Y而對(duì)每一單位的商品Y的偏愛(ài)程度較低。于是，每一單位的商品X所能替代的商品Y的數(shù)量是比較多的，即商品的邊際替代率是比較大。但是，隨著消費(fèi)者由A點(diǎn)逐步運(yùn)動(dòng)到D點(diǎn)，消費(fèi)者擁有的商品X的數(shù)量會(huì)越來(lái)越多，相應(yīng)地，對(duì)每一單位商品X的偏愛(ài)程度會(huì)越來(lái)越低；與此同時(shí)，消費(fèi)者擁的商品Y的數(shù)量會(huì)越來(lái)越少，相應(yīng)地，對(duì)每一單位商品Y的偏愛(ài)程度會(huì)越來(lái)越高。于是，每一單位的商品X所能替代的商品Y的數(shù)量便越來(lái)越少。也就是說(shuō)，商品的邊際替代率是遞減的。商品的邊際替代率遞減規(guī)律決定了無(wú)差異線的形狀凸向原點(diǎn)。但在某些情況下則不然：如果對(duì)于消費(fèi)

27、者來(lái)說(shuō)，兩種商品是完全替代品，那么，相應(yīng)的無(wú)差異曲線為一條斜率不變的直線，商品的邊際替代率MRSXY為一常數(shù)。例如，若兩斤玉米粉總是可以完全替代一斤面粉，則無(wú)差異曲線如圖37(a)所示。如果對(duì)于消費(fèi)者來(lái)說(shuō)兩種商品是完全互補(bǔ)品，那么，相應(yīng)的無(wú)差異曲線呈現(xiàn)直角形狀，與橫軸平行的無(wú)差異曲線部分的商品的邊際替代率MRSXY = 0，與縱軸平行的無(wú)差異曲線部分的商品的邊際替代率MPSXY =。例如，總是要按一副眼鏡架和兩片眼鏡片的比例配合在一起，眼鏡才能夠使用。這種情況下的無(wú)差異曲線如圖37（b）所示。3.2.3 消費(fèi)預(yù)算線1預(yù)算線 無(wú)差異曲線顯示了商品提供的滿足水平，但是在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中何種滿足水平能夠成

28、為現(xiàn)實(shí)，則取決于消費(fèi)者的貨幣收入和商品價(jià)格，預(yù)算線就是消費(fèi)者選擇一定效用水平上的商品與勞務(wù)組合的限定條件。預(yù)算線表示消費(fèi)者在收入和商品價(jià)格既定的條件下所能購(gòu)買(mǎi)到的各種商品與勞務(wù)數(shù)量的最大組合。無(wú)差異曲線表示的是消費(fèi)者的主觀愿望，而預(yù)算線則是表示消費(fèi)者實(shí)際消費(fèi)的最大可能。為了分析的簡(jiǎn)便，我們假定消費(fèi)者只購(gòu)買(mǎi)兩種商品X和Y，他每周的開(kāi)支為6元，PX=1.5元，PY =1.0元，按照兩種商品價(jià)格該消費(fèi)者在支出他的貨幣收入購(gòu)買(mǎi)X和Y時(shí)可以選擇多種不同的組合，如表33。表33 可替代的兩種商品的組合各種不同的組合都可以用坐標(biāo)表示（如38圖）。在該圖中每一種購(gòu)買(mǎi)方式都由一點(diǎn)表示，EF直線描述了這個(gè)消費(fèi)者在

29、支出他的6元收入時(shí)所能采取的全部購(gòu)買(mǎi)方式，EF線表示了消費(fèi)的可能性，稱為預(yù)算線（Budget line）。如圖38所示。如果我們用M表示消費(fèi)者的貨幣收入，X、Y表示消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)的兩種商品，PX、PY分別表示商品X和Y的價(jià)格，根據(jù)預(yù)算線的意義則有M = X·PX +Y·PY，此式為一直線方程式。此方程式就是預(yù)算線的數(shù)學(xué)表達(dá)式。在圖3-8中橫軸代表X的數(shù)量，縱軸代表Y的數(shù)量，EF為消費(fèi)者預(yù)算線，OE表示消費(fèi)者用全部收入M所能購(gòu)買(mǎi)的商品Y的數(shù)量，OF表示消費(fèi)者用全部收入所能購(gòu)買(mǎi)的商品X的數(shù)量。E點(diǎn)是預(yù)算線在縱軸上的截距；等于·M，F(xiàn)點(diǎn)是預(yù)算線在橫軸上的截距，等于·

30、;M，消費(fèi)者預(yù)算線向右下方傾斜，斜率為負(fù)，其斜率為： （式312)2預(yù)算線的移動(dòng)無(wú)論商品價(jià)格變動(dòng)還是消費(fèi)者的貨幣收入變動(dòng)，都會(huì)影響消費(fèi)者的購(gòu)買(mǎi)數(shù)量，從而導(dǎo)致預(yù)算線的移動(dòng)。（1）商品價(jià)格既定，消費(fèi)者的貨幣收入變動(dòng)由于商品價(jià)格未變，預(yù)算線的斜率相同。如果貨幣收入增加，消費(fèi)者可以購(gòu)買(mǎi)更多的商品，預(yù)算線向右上方平行移動(dòng)，如果貨幣收入減少，預(yù)算線向左下方平行移動(dòng)。圖3-9表示了這種情況。（2）貨幣收入既定，商品價(jià)格變動(dòng)由于商品價(jià)格發(fā)生了變動(dòng)，預(yù)算線斜率發(fā)生了改變，預(yù)算不再平行移動(dòng)，如果商品價(jià)格下降，預(yù)算線向外旋轉(zhuǎn)。如果商品價(jià)格上升，預(yù)算線向內(nèi)旋轉(zhuǎn)。圖310表示商品Y的價(jià)格不變，商品X的價(jià)格變動(dòng)所引起的預(yù)

31、算線移動(dòng)。圖311表示商品X的價(jià)格既定，商品Y的價(jià)格變動(dòng)所引起的預(yù)算線的移動(dòng)。3.2.4 序數(shù)效用論的消費(fèi)者均衡從上面的分析中，我們知道，從主觀方面說(shuō)，消費(fèi)者可做出多種多樣的選擇以得到滿足，這種選擇由無(wú)差異曲線表示出來(lái)；從客觀方面說(shuō)，消費(fèi)者又必然受到貨幣收入和價(jià)格的限制，這種限制由預(yù)算線表示出來(lái)。如何把客觀限制和主觀選擇結(jié)合起來(lái)以求得消費(fèi)的最大滿足，或者說(shuō)，如何以有限的貨幣收入在可買(mǎi)到的商品間作合理的配置以求得最大效用，是一個(gè)消費(fèi)行為如何達(dá)到最佳境界的問(wèn)題，消費(fèi)行為的最佳境界稱為消費(fèi)者均衡（Consumer equilibrium）。在序數(shù)效用論中研究消費(fèi)者均衡所用的工具是無(wú)差異曲線與預(yù)算線。

32、分析證明，在無(wú)差異曲線圖上能夠使消費(fèi)者得到最大滿足，即消費(fèi)者最大效用均衡之點(diǎn)恰是預(yù)算線同它可能達(dá)到的最高的無(wú)差異曲線相切的一點(diǎn)。在切點(diǎn)上所代表的兩種商品的量就是消費(fèi)者用一定的貨幣收入所獲得的效用達(dá)到最大值的最優(yōu)購(gòu)買(mǎi)量的組合（如圖3-12）。在圖312中預(yù)算線MN與一條盡可能高的無(wú)差異曲線I2的相切之點(diǎn)E就是消費(fèi)者的均衡點(diǎn)，在這一點(diǎn)，消費(fèi)者既用盡了既定的貨幣收入，又得到了最大的效用滿足。當(dāng)然，在圖312中無(wú)差異曲線I3代表的效用水平更高，但受消費(fèi)者的貨幣收入和現(xiàn)行商品價(jià)格的影響，這是不能實(shí)現(xiàn)的，I1與預(yù)算線MN雖然有C、D兩個(gè)交點(diǎn)它能夠?qū)崿F(xiàn)，但I(xiàn)1給消費(fèi)者提供的滿足水平要小于I2所提供的滿足水平

33、，因而是不足取的。只有在無(wú)差異曲線I2與預(yù)算線MN的相切之點(diǎn)E，才是消費(fèi)者行為的最佳境界。在這一點(diǎn)，預(yù)算線與無(wú)差異曲線的斜率正好相等。預(yù)算線的斜率是兩種商品的價(jià)格比，無(wú)差異曲線的斜率是商品的邊際替代率。因此，可以得出結(jié)論：消費(fèi)者達(dá)到最大效用的均衡條件是，兩種商品的邊際替代率或邊際效用之比等于兩種商品的價(jià)格之比，即：MRSXY = 調(diào)整得： （式313）很顯然，這個(gè)結(jié)果同我們前面運(yùn)用邊際效用的分析方法得出的結(jié)論是一致的。示例一個(gè)面包價(jià)格為2元，一瓶牛奶價(jià)格為4元。牛奶對(duì)面包的邊際替代率為3，請(qǐng)問(wèn)消費(fèi)者是否達(dá)到均衡狀態(tài)？分析：因?yàn)榕Ｄ虄r(jià)格/面包價(jià)格=2，牛奶對(duì)面包的邊際替代率=3，二者不相等，所以

34、消費(fèi)者未取得最大效用，不會(huì)均衡。消費(fèi)者會(huì)向增加牛奶、減少面包的方向調(diào)整。3.2.5 序數(shù)效用論與需求曲線、價(jià)格消費(fèi)曲線在消費(fèi)者貨幣收入不變和其他商品價(jià)格不變時(shí)，某種商品的價(jià)格發(fā)生變動(dòng)，必然引起預(yù)算線斜率的改變，使預(yù)算線與新的無(wú)差異曲線相切，形成新的均衡點(diǎn)。把該種商品不同價(jià)格水平下的消費(fèi)者均衡點(diǎn)連接起來(lái)就可以得到一條平滑的曲線。這就是價(jià)格消費(fèi)曲線（Price-Consumption Curve）。因此價(jià)格消費(fèi)曲線就是在收入和其他商品價(jià)格不變時(shí)，某種商品價(jià)格變動(dòng)所引起的消費(fèi)者均衡點(diǎn)移動(dòng)的軌跡（如圖313）。在圖313中橫軸表示商品X的消費(fèi)量，縱軸表示對(duì)其他商品Y的開(kāi)支，當(dāng)預(yù)算線為L(zhǎng)M1時(shí)，與無(wú)差異

35、曲線I1相切，均衡點(diǎn)為E1。如果商品X的價(jià)格不斷下降，預(yù)算線就會(huì)以L為軸點(diǎn)，向外旋轉(zhuǎn)到M2、M3，分別與較高的無(wú)差異曲線I2、I3相切，形成新的均衡點(diǎn)E2、E3，把E1、E2、E3連接起來(lái)，就得到價(jià)格消費(fèi)曲線。 基數(shù)效用論的分析表明：需求曲線向右下方傾斜是由邊際效用遞減規(guī)律和購(gòu)買(mǎi)物品的效用最大化原則決定的。以序數(shù)效用論為基礎(chǔ)的解釋方法有所不同，按照它的分析，在消費(fèi)者偏好和貨幣收入為一定的條件下，他的無(wú)差異曲線和預(yù)算線隨之確定，消費(fèi)者為了獲得最大滿足而購(gòu)買(mǎi)的物品數(shù)量也隨著確定。從價(jià)格消費(fèi)曲線可以推導(dǎo)出需求曲線。如圖314所示。圖314中，如果商品X價(jià)格下降，預(yù)算線將繞著它與縱軸的交點(diǎn)向

36、外移動(dòng)，形成新的均衡點(diǎn)，也就確定了消費(fèi)者對(duì)商品X的最佳消費(fèi)量。一定價(jià)格下的最佳消費(fèi)量，也就消費(fèi)者心目中最符合愿望的需求量。所以把圖314（a）圖中不同價(jià)格水平下的均衡購(gòu)買(mǎi)量在（b）圖中表示出來(lái)，就得到需求曲線，它向右下方傾斜。序數(shù)效用論的分析同樣表明：購(gòu)買(mǎi)物品的最大效用原則，是導(dǎo)致需求曲線向右下方傾斜的原因。3.2.6 價(jià)格效應(yīng)替代效應(yīng)與收入效應(yīng)一種商品價(jià)格的變化會(huì)引起該商品的需求量的變化，這種變化可以被分解為替代效應(yīng)和收入效應(yīng)兩個(gè)部分。本節(jié)將分別討論正常物品和低檔物品的替代效應(yīng)與收入效應(yīng)，并以此進(jìn)一步說(shuō)明兩類物品的需求曲線的形狀特征。1 替代效應(yīng)和收入效應(yīng)的含義當(dāng)一種商品的價(jià)格發(fā)生變化時(shí)，會(huì)

37、對(duì)消費(fèi)者產(chǎn)生兩種影響：一是使消費(fèi)者的實(shí)際收入水平發(fā)生變化。在這里，實(shí)際收入水平的變化被定義為效用水平的變化。二是使商品的相對(duì)價(jià)格發(fā)生變化。這兩種變化都會(huì)改變消費(fèi)者對(duì)該種商品的需求量。例如，在消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)商品X和商品Y兩種商品的情況下，當(dāng)商品X的價(jià)格下降時(shí)，一方面，對(duì)于消費(fèi)者來(lái)說(shuō)，雖然貨幣收入不變，但是現(xiàn)有的貨幣收入的購(gòu)買(mǎi)力增強(qiáng)了，也就是說(shuō)實(shí)際收入水平提高了。實(shí)際收入水平的提高，會(huì)使消費(fèi)者改變對(duì)這兩種商品的購(gòu)買(mǎi)量，從而達(dá)到更高的效用水平。這就是收入效應(yīng)。另一方面，商品X價(jià)格的下降，使得商品X相對(duì)于價(jià)格不變的商品Y來(lái)說(shuō)，較以前便宜了。商品相對(duì)價(jià)格的這種變化，會(huì)使消費(fèi)者增加對(duì)商品X的購(gòu)買(mǎi)而減少對(duì)商品Y

38、的購(gòu)買(mǎi)。這就是替代效應(yīng)。顯然，替代效應(yīng)不考慮實(shí)際收入水平變動(dòng)的影響，所以，替代效應(yīng)不改變消費(fèi)者的效用水平。當(dāng)然，也可以同樣地分析商品X的價(jià)格提高時(shí)的替代效應(yīng)和收入效應(yīng)，只是情況剛好相反罷了。綜上所述，一種商品價(jià)格變動(dòng)所引起的該商品需求量變動(dòng)的總效應(yīng)可以被分解為替代效應(yīng)和收入效應(yīng)兩個(gè)部分，即總效應(yīng)=替代效應(yīng)+收入效應(yīng)。其中，由商品的價(jià)格變動(dòng)所引起的實(shí)際收入水平變動(dòng)，進(jìn)而由實(shí)際收入水平變動(dòng)所引起的商品需求量的變動(dòng)，為收入效應(yīng)。由商品價(jià)格變動(dòng)所引起的商品相對(duì)價(jià)格的變動(dòng)，進(jìn)而由商品的相對(duì)價(jià)格變動(dòng)所引起的商品需求量的變動(dòng)為替代效應(yīng)。收入效應(yīng)表示消費(fèi)者的效用水平發(fā)生變化，替代效應(yīng)則不改變消費(fèi)者的效用水平。

39、2 正常物品的替代效應(yīng)和收入效應(yīng)以圖315為例分析正常物品價(jià)格下降時(shí)的替代效應(yīng)和收入效應(yīng)。圖315中的橫軸OA和縱軸OB分別表示商品X和商品Y的數(shù)量，其中，商品X是正常物品。在商品價(jià)格變化之前，消費(fèi)者的預(yù)算線為AB，該預(yù)算線與無(wú)差異曲線I1相切于E1點(diǎn)，E1點(diǎn)是消費(fèi)者效用最大化的一個(gè)均衡點(diǎn)。在E1均衡點(diǎn)上，相應(yīng)的商品X的需求量為OX1?，F(xiàn)假定商品X的價(jià)格PX下降使預(yù)算線的位置由AB移至AB。新的預(yù)算線AB與另一條代表更高效用水平的無(wú)差異曲線I2相切于E2點(diǎn)，E2點(diǎn)是商品X的價(jià)格下降以后的消費(fèi)者的效用最大化的均衡點(diǎn)。在E2均衡點(diǎn)上，相應(yīng)的商品X的需求量為OX3。比較E1、E2兩個(gè)均衡點(diǎn)，商品X的

40、需求量的增加量為X1X3，這便是商品X的價(jià)格PX下降所引起的總效應(yīng)。這個(gè)總效應(yīng)可以被分解為替代效應(yīng)和收入效應(yīng)兩個(gè)部分。1) 替代效應(yīng)在圖中，由于商品X的價(jià)格PX下降，消費(fèi)者的效用水平提高了，消費(fèi)者的新的均衡點(diǎn)E2不是在原來(lái)的無(wú)差異曲線I1而是在更高的無(wú)差異曲線I2上。為了得到替代效應(yīng)，必須剔除實(shí)際收入水平變化的影響，使消費(fèi)者回到原來(lái)的無(wú)差異曲線I1上去。這就需要利用補(bǔ)償預(yù)算線。補(bǔ)充說(shuō)明什么是補(bǔ)償預(yù)算線？當(dāng)商品的價(jià)格發(fā)生變化引起消費(fèi)者的實(shí)際收入水平發(fā)生變化時(shí)，補(bǔ)償預(yù)算線是用來(lái)表示以假設(shè)的貨幣收入的增減來(lái)維持消費(fèi)者的實(shí)際收入不變的一種分析工具。具體地說(shuō)，在商品價(jià)格下降引起消費(fèi)者的實(shí)際收入水平提高時(shí)

41、，假設(shè)可以取走消費(fèi)者的一部分貨幣收入，以使消費(fèi)者的實(shí)際收入水平維持原有的水平，則補(bǔ)償預(yù)算線在此就可以用來(lái)表示使消費(fèi)者的貨幣收入下降到只能維持原有的無(wú)差異曲線的效用水平（即原有的實(shí)際收入水平）這一情況。相反，在商品價(jià)格上升引起消費(fèi)者的實(shí)際收入水平下降時(shí)，假設(shè)可以對(duì)消費(fèi)者的損失給予一定的貨幣收入補(bǔ)償，以使消費(fèi)者的實(shí)際收入維持原有的水平，則補(bǔ)償預(yù)算在此就可以用來(lái)表示使消費(fèi)者的貨幣收入提高到得以維持原有的無(wú)差異曲線的效用水平（即原有的實(shí)際收入水平）。 再回到圖315。為了剔除實(shí)際收入水平變化的影響，使消費(fèi)者能夠回到原有的無(wú)差異曲線I1上去，其具體的做法是：作一條平行于預(yù)算線且與無(wú)差曲線I1相切的補(bǔ)償預(yù)

42、算線FG。這種做法的含義是：補(bǔ)償預(yù)算線FG與無(wú)差異曲線I1相切，表示假設(shè)的貨幣收入的減少（由預(yù)算線的位置由向左平移到FG表示）剛好能使消費(fèi)者回到原有的效用水平。補(bǔ)償預(yù)算線FG與預(yù)算線平行，則以這兩條預(yù)算線的相同的斜率，表示商品X價(jià)格和商品Y價(jià)格一個(gè)相同的比值PX/PY，而且，這個(gè)商品的相對(duì)價(jià)格PX/PY是商品X的價(jià)格PX變化以后的相對(duì)價(jià)格。補(bǔ)償預(yù)算線與無(wú)差異曲線I1相切于均衡點(diǎn)E3，與原來(lái)的均衡點(diǎn)E1相比，需求量的增加量為X1X2，這個(gè)增加量就是在剔除了實(shí)際收入水平變化影響以后的替代效應(yīng)。進(jìn)一步分析，就預(yù)算線AB和補(bǔ)償預(yù)算線FG而言，它們分別與無(wú)差異曲線I1相切于E1、E3兩點(diǎn)，但斜率卻是不相

43、等的。預(yù)算線AB的斜率絕對(duì)值大于補(bǔ)償預(yù)算線FG，由此可以推知，預(yù)算線AB所表示的商品的相對(duì)價(jià)格PX/PY大于補(bǔ)償預(yù)算線FG，顯然，這是由于PX下降而PY不變所引起的。在這種情況下，當(dāng)預(yù)算線由AB移至FG時(shí)，隨著商品相對(duì)價(jià)格PX/PY的變小，消費(fèi)者為了維持原有的效用水平，必須會(huì)沿著既定的無(wú)差異曲線I1由E1點(diǎn)下滑到E3點(diǎn)，增加對(duì)商品X的購(gòu)買(mǎi)而減少對(duì)商品Y的購(gòu)買(mǎi)，即用商品X去替代商品Y。于是，由E1點(diǎn)到E3點(diǎn)的商品X的需求量的增加量X1X2，就是PX下降的替代效應(yīng)。它顯然歸因于商品相對(duì)價(jià)格的變化，它不改變消費(fèi)者的效用水平。在這里，PX下降所引起的需求量的增加量X1X2，是一個(gè)正值，即替代效應(yīng)的符號(hào)

44、為正。也就是說(shuō)，正常物品的替代效應(yīng)與價(jià)格成反方向的變動(dòng)。2) 收入效應(yīng)收入效應(yīng)是總效應(yīng)的另一個(gè)組成部分。設(shè)想一下，把補(bǔ)償預(yù)算線FG再推回到AB的位置上去，于是，消費(fèi)者的效用最大化的均衡點(diǎn)就會(huì)由無(wú)差異曲線I1上的E3點(diǎn)回復(fù)到無(wú)差異曲線I2上的E2點(diǎn)，相應(yīng)的需求量的變化量X2X3就是收入效應(yīng)。這是因?yàn)?，在上面分析替代效?yīng)時(shí)，是為了剔除實(shí)際收入水平影響，才將預(yù)算線AB移到補(bǔ)償預(yù)算線FG的位置的。所以，當(dāng)預(yù)算線由FG的位置再回復(fù)到AB的位置時(shí)，相應(yīng)的需求量的增加量X2X3必然就是收入效應(yīng)。收入效應(yīng)顯然歸因于商品X的價(jià)格變化所引起的實(shí)際收入水平的變化，它改變消費(fèi)者的效用水平。在這里，收入效應(yīng)X2X3是一

45、個(gè)正值。這是因?yàn)椋?dāng)PX下降使得消費(fèi)者的實(shí)際收入水平提高時(shí)，消費(fèi)者必定會(huì)增加對(duì)正常物品商品X的購(gòu)買(mǎi)。也就是說(shuō)，正常物品的收入效應(yīng)與價(jià)格成反方向的變動(dòng)。綜上所述，對(duì)于正常物品來(lái)說(shuō)，替代效應(yīng)與價(jià)格成反方向的變動(dòng)，收入效應(yīng)也與價(jià)格成反方向的變動(dòng)，在它們的共同作用下，總效應(yīng)必定與價(jià)格成反方向的變動(dòng)。正因?yàn)槿绱?，正常物品的需求曲線是向右下方傾斜的。 3. 低檔物品的替代效應(yīng)和收入效應(yīng)以圖316為例分析低檔物品價(jià)格下降時(shí)的替代效應(yīng)和收入效應(yīng)。圖316中的橫軸OX和縱軸OY分別表示商品X和商品Y的數(shù)量，其中，商品X是低檔商品。商品X的價(jià)格PX變化前的消費(fèi)者的效用最大化的均衡點(diǎn)為E1點(diǎn)，PX下降以后

46、的消費(fèi)者的均衡點(diǎn)為E2點(diǎn)，由此，價(jià)格下降所引起的商品X的需求量的增加量為X1X2，這便是總效應(yīng)。運(yùn)用與上一節(jié)相同的方法，即通過(guò)作與預(yù)算線AB平行且與無(wú)差異曲線I1相切的補(bǔ)償預(yù)算線FG，便可將總效應(yīng)分解成替代效應(yīng)和收入效應(yīng)。具體地看，PX下降引起的商品相對(duì)價(jià)格的變化，使消費(fèi)者由均衡點(diǎn)E1運(yùn)動(dòng)到均衡點(diǎn)E3，相應(yīng)的需求增加量為X1X3，這就是替代效應(yīng)，它是一個(gè)正值。而PX下降引起的消費(fèi)者的實(shí)際收入水平的變動(dòng)，使消費(fèi)者由均衡點(diǎn)E3運(yùn)動(dòng)到均衡點(diǎn)E2，需求量由X3減少到X2，這就是收入效應(yīng)。收入效應(yīng)X2X3是一個(gè)負(fù)值，其原因在于：價(jià)格PX下降所引起的消費(fèi)者的實(shí)際收入水平的提高，會(huì)使消費(fèi)者減少對(duì)低檔物品商品

47、X的需求量。由于收入效應(yīng)的一個(gè)負(fù)值，所以，圖中的E2點(diǎn)必定落在E1、E3兩點(diǎn)之間。圖中的商品X的價(jià)格PX下降所引起的商品X的需求量變化的總效應(yīng)為X1X2，它是正的替代效應(yīng)X1X3和負(fù)的收入效應(yīng)X2X3之和。由于替代效應(yīng)X1X3的絕對(duì)值大于收入效應(yīng)X2X3的絕對(duì)值，或者說(shuō)，由于替代效應(yīng)的作用大于收入效應(yīng)，所以，總效應(yīng)X1X2是一個(gè)正值。綜上所述，對(duì)于低檔物品來(lái)說(shuō)，替代效應(yīng)與價(jià)格成反方向的變動(dòng)，收入效應(yīng)與價(jià)格成同方向的變動(dòng)，而且，在大多數(shù)的場(chǎng)合，收入效應(yīng)的作用小于替代效應(yīng)的作用（如圖3-16所示），所以，總效應(yīng)與價(jià)格成反方向的變動(dòng)，相應(yīng)的需求曲線是向右下方傾斜的。但是，在少數(shù)的場(chǎng)合，某些低檔物品的

48、收入效應(yīng)的作用會(huì)大于替代效應(yīng)的作用，于是，就會(huì)出現(xiàn)違反需求曲線向右下方傾斜的現(xiàn)象。這類物品就是吉芬物品。4. 吉芬物品的替代效應(yīng)和收入效應(yīng)英國(guó)人吉芬于19世紀(jì)指出，1845年愛(ài)爾蘭發(fā)生災(zāi)荒，土豆價(jià)格上升，但是土豆需求量卻反而增加了。這一現(xiàn)象在當(dāng)時(shí)被稱為“吉芬難題”。這類需求量與價(jià)格成同方向變動(dòng)的特殊商品以后也因此被稱作為吉芬物品。為什么吉芬物品的需求曲線向右上方傾斜呢？下面用圖317分析這個(gè)問(wèn)題。圖317中的橫軸OX和縱軸OY仍分別表示商品X和商品Y的數(shù)量，其中，商品X是吉芬物品。商品X的價(jià)格PX下降前后的消費(fèi)者效用最大化的均衡點(diǎn)分別為E1點(diǎn)和E2點(diǎn)，相應(yīng)的商品X的需求量的減少量為X1X2，這

49、就是總效應(yīng)。通過(guò)補(bǔ)償預(yù)算線FG可得：X2X3為替代效用，它是一個(gè)正值；X1X3是收入效應(yīng)，它是一個(gè)負(fù)值。而且，負(fù)的收入效應(yīng)X1X3的絕對(duì)值大于正的替代效應(yīng)X2X3的絕對(duì)值，所以，最后形成的總效應(yīng)X1X2為負(fù)值。在圖中，E1點(diǎn)必定落在E2，E3兩點(diǎn)之間。很清楚，吉芬物品是一種特殊的低檔物品。作為低檔物品，吉芬物品的替代效應(yīng)與價(jià)格成反向的變動(dòng)，收入效應(yīng)則與價(jià)格成同方向的變動(dòng)。吉芬物品的特殊性就在于：它的收入效應(yīng)的作用很大，以至于超過(guò)了替代效應(yīng)的作用，從而使得總效應(yīng)與價(jià)格成同方向的變動(dòng)。這也就是吉芬物品的需求曲線呈現(xiàn)出向右上方傾斜的特殊形狀的原因。運(yùn)用以上分析的結(jié)論就可以解釋“吉芬難題”了。在19世

50、紀(jì)中葉的愛(ài)爾蘭，購(gòu)買(mǎi)士豆的消費(fèi)支出在大多數(shù)的貧困家庭的收入中占一個(gè)較大的比例，于是，土豆價(jià)格的上升導(dǎo)致貧困家庭實(shí)際收入水平大幅度下降。在這種情況下，變得更窮的人們不得不大量地增加對(duì)劣等物品土豆的購(gòu)買(mǎi)，這樣形式的收入效應(yīng)是很大的，它超過(guò)了替代效應(yīng)，造成了土豆的需求量隨著土豆價(jià)格的上升而增加的特殊現(xiàn)象。正常物品、低檔物品和吉芬物品的替代效應(yīng)和收入效應(yīng)所得到的結(jié)論綜合于表3-4。  表3-4 商品價(jià)格變化所引起的替代效應(yīng)和收入效應(yīng)3.2.7 收入消費(fèi)曲線與恩格爾曲線如前所述，在價(jià)格不變的情況，消費(fèi)者收入的任何變動(dòng)都會(huì)引起預(yù)算線的平行移動(dòng)，預(yù)算線的每一次移動(dòng)總會(huì)與新的無(wú)差異曲線相切，形成新的

51、消費(fèi)者均衡點(diǎn)，如果把不同收入水平下的消費(fèi)均衡點(diǎn)連接起來(lái)，就可以得到一條平滑的曲線，這就是收入消費(fèi)曲線（Income-Consumption Curve），收入消費(fèi)曲線就是在商品價(jià)格不變時(shí)，消費(fèi)者的貨幣收入變化所引起的消費(fèi)者均衡點(diǎn)移動(dòng)的軌跡。它反映了消費(fèi)者在不同的收入下對(duì)兩種商品消費(fèi)量的變化。如上圖318。從收入消費(fèi)曲線可以直接推導(dǎo)出某種商品的收入需求曲線它反映貨幣收入變動(dòng)同某種商品的均衡購(gòu)買(mǎi)量（或需求量）之間的關(guān)系，由于它是由19世紀(jì)德國(guó)統(tǒng)計(jì)學(xué)家恩格爾（Ernst Engel）提出來(lái)的。所以通常稱之為恩格爾曲線。恩格爾曲線可以有不同的形狀，形狀不同，表示的商品性質(zhì)也不同，下面是幾種不同形狀的恩

52、格爾曲線。圖319中，橫軸表示商品X的數(shù)量，縱軸表示貨幣收入，Em表示商品的收入彈性。（a）圖中的恩格爾曲線向右上方延伸，表示貨幣收入增加，引起X商品的大量增加，即（a）圖中的恩格爾曲線表示商品X的購(gòu)買(mǎi)量隨著貨幣收入的變化而發(fā)生顯著的變化，因此X商品收入彈性Em1，該商品為奢侈品。（b）圖中所示的恩格爾曲線向右上方傾斜，表示貨幣收入增加，對(duì)X商品的需求量也增加，但增加的速度越來(lái)越小，X商品的收入彈性0Em1，該商品為必需品。（c）圖中的恩格爾曲線凹向原點(diǎn)，表示隨貨幣收入增加，X商品的需求量反而減少，Em0，該商品為低劣品。（d）圖所示的是變化的恩格爾曲線，表示隨著收入的增加，X商品依次經(jīng)歷了奢

53、侈品、必需品和低劣品三個(gè)階段。恩格爾還根據(jù)大量的統(tǒng)計(jì)資料，對(duì)消費(fèi)結(jié)構(gòu)的變化得出這樣的結(jié)論：隨著人們收入的增加，收入中用于購(gòu)買(mǎi)食物的部分所占的比例將會(huì)下降。這個(gè)結(jié)論被稱之為“恩格爾定律”。3.3    不確定情況下的消費(fèi)者行為 到目前為止，我們一直假定價(jià)格、收入以及其他一些變量是可以確切地知道的。但現(xiàn)實(shí)生活中，人們?cè)谶M(jìn)行許多選擇時(shí)往往是面臨不確定性的。例如，人們往往通過(guò)借貸行為來(lái)支付大型的消費(fèi)，如購(gòu)買(mǎi)或接受高等教育，人們計(jì)劃用將來(lái)的收入來(lái)償還今天的借貸。但是，對(duì)于我們中的許多人而言，未來(lái)收入是不確定的：薪水可能上升，也可能下降；我們的職位可能提升，也可能被

54、解職，甚至?xí)スぷ?；但如果我們推遲消費(fèi)行為，我們又得承擔(dān)消費(fèi)品的實(shí)際價(jià)格上升，以后更無(wú)法支付的風(fēng)險(xiǎn)。消費(fèi)者在進(jìn)行消費(fèi)和投資決策時(shí)，怎樣才能把這些不確定性因素考慮進(jìn)去呢？這正是本節(jié)所要討論的問(wèn)題。3.3.1 不確定性與風(fēng)險(xiǎn)要分析消費(fèi)者在不確定條件下的決策行為，我們需要先了解概率這一概念。概率是關(guān)于隨機(jī)現(xiàn)象的數(shù)學(xué)理論。隨機(jī)現(xiàn)象可能有不同的結(jié)果。例如，明天的氣候是一個(gè)隨機(jī)現(xiàn)象，它可能是晴天、陰天、雨天等等。股票價(jià)格也是一個(gè)隨機(jī)現(xiàn)象，如果你擁有的股票價(jià)格今天為10元，一年以后，它的價(jià)格可能是5元、7元或者是25元，甚至100元。我們把隨機(jī)現(xiàn)象的每一個(gè)結(jié)果叫事件。隨機(jī)現(xiàn)象的某一事件的實(shí)現(xiàn)具有不確定性，

55、但這并不等于說(shuō)該事件實(shí)現(xiàn)的可能性無(wú)規(guī)律可循。我們知道，硬幣落地，可能正面向上，也可能反面向上。但如果我們拋擲硬幣許許多多次，只要硬幣是均勻的，那么，我們大約有一半次數(shù)看到正面，一半次數(shù)看到反面。事實(shí)上，數(shù)學(xué)家皮爾遜曾拋擲硬幣24000次，得到正面次數(shù)為12012次，其概率為0.5005，十分接近0.5。因此我們可以說(shuō)拋擲均勻硬幣得到正面的機(jī)會(huì)是50%。這里，我們用一個(gè)數(shù)值來(lái)表示某一事件實(shí)現(xiàn)的可能性大小，這個(gè)數(shù)值稱為該事件的概率。必然會(huì)出現(xiàn)的事件的概率最大，我們規(guī)定必然事件的概率為1。絕對(duì)不可能出現(xiàn)的事件概率最小，我們規(guī)定不可能事件的概率為0。一般地，我們可以對(duì)隨機(jī)現(xiàn)象的每一可能的結(jié)果賦予一定的

56、概率，對(duì)發(fā)生可能性大的結(jié)果賦予較大的概率，對(duì)發(fā)生可能性小的結(jié)果賦以較小的概率。概率可以幫助我們理解風(fēng)險(xiǎn)（Risky）和不確定性（uncertain）。風(fēng)險(xiǎn)與不確定性是互有聯(lián)系的兩個(gè)概念。不確定性是指決策者不能肯定某種經(jīng)濟(jì)行為一定會(huì)發(fā)生某種結(jié)果，也不知道其發(fā)生的概率。風(fēng)險(xiǎn)是指決策者雖然不能肯定某種經(jīng)濟(jì)行為一定會(huì)發(fā)生某種結(jié)果，但知道其發(fā)生的概率。根據(jù)已有的經(jīng)驗(yàn)，決策者能夠知道某種經(jīng)濟(jì)行為的各種可能結(jié)果的概率，并借此計(jì)算經(jīng)濟(jì)行為的期望期，可以通過(guò)期望值來(lái)分析風(fēng)險(xiǎn)情況下的決策。3.3.2 期望值與方差為了從數(shù)量上測(cè)度和比較風(fēng)險(xiǎn)，有必要了解兩個(gè)基本概念：期望值（Expected Value）與方差（Va

57、riance）。期望值是對(duì)不確定條件的所有可能性結(jié)果的一個(gè)加權(quán)平均，而權(quán)數(shù)正是每種結(jié)果發(fā)生的概率。期望值測(cè)度了事件結(jié)果的總體趨勢(shì)，也就是我們所期望結(jié)果的平均值。例如你正在投資于一定從事海上石油開(kāi)采的公司，如果它的開(kāi)采計(jì)劃成功，該公司每股股票將從30美元上升到40美元，而在開(kāi)采失敗時(shí)，其價(jià)格將跌至每股20美元。這樣就產(chǎn)生了兩種可能性價(jià)格結(jié)果：每股40美元或每股20美元。用P表示概率，則在這一例子中期望值表示如下：期望值=P（成功）·（40美元/股）+P（失?。?#183;（20美元/股） =25（美元/股）一般地，若某個(gè)事件有n個(gè)結(jié)果，其值分別為X1，X2，Xn，可發(fā)生的概率分別為P1，P