復(fù)合式緩沖汽車保險杠項目商業(yè)計劃書

1、復(fù)合式緩沖汽車保險杠項業(yè)計劃國家專利： 第一章 專利技術(shù)產(chǎn)品介紹 一、產(chǎn)品簡介近百年來，汽車工業(yè)的迅猛發(fā)展使得汽車已成為人類的主要交通工具 和運輸工具，但車禍并沒因為汽車科技的進步而減少，相反隨著世界各國年全球道路上的汽車越來越多、越來越高速行駛，車禍發(fā)生的頻率越來越高、數(shù) 量越來越大、危害越來越嚴(yán)重，據(jù)世界衛(wèi)生組織的統(tǒng)計，每 的汽車交通事故造成 120 多萬人死亡， 5 千多萬人傷殘，交通事故已成為 現(xiàn)代社會的第一公害。因此，汽車安全已是世界社會經(jīng)濟發(fā)展需重點關(guān)注 并解決的大問題。為了解決這一問題，各國均致力于研究開發(fā)新的汽車安 全技術(shù)，國際汽車界也把如何改善和提高汽車安全性能列為重大研究課

2、題， 為攻克汽車安全課題做了不懈努力，但效果仍然不盡如人意；美日等發(fā)達 國家有研究以汽車鋼骨架保障汽車安全的試驗，但成本就要數(shù)萬元，僅適 用發(fā)生重大交通事故情況下的高檔豪華汽車，根本不適合絕大多數(shù)汽車的 安裝使用。本項目專利發(fā)明人大膽創(chuàng)新，在反復(fù)實踐的基礎(chǔ)上率先開發(fā)出具有綜合功 能的“復(fù)合式緩沖汽車保險杠” ，這一專利產(chǎn)品的問世， 具有突破性的意義， 最大程度上克服了常規(guī)汽車保險杠以及同類產(chǎn)品在技術(shù)上的缺陷，完善了 保險杠功能，為當(dāng)今國際汽車安全領(lǐng)域注入了新的生機和活力。通過試車碰撞試驗證明，“復(fù)合式緩沖汽車保險杠” 相對于其它類型安全裝置，其安全性能更為優(yōu)越和突出，其安全系數(shù)大大高于行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

3、，該復(fù)合 式緩沖汽車保險杠是利用數(shù)種不同材料開發(fā)研制出來的多功能元件，工藝復(fù)合組裝精湛，通過多級緩沖，采用以柔克剛的原理，突破了原有鋼性保險杠 不能吸收能量的局限，具有主動和被動同時起作用的雙功效。式緩沖汽車保險杠” 特定位置設(shè)置了發(fā)光警示標(biāo)記， 并與剎車系統(tǒng)配合， 綜合效能顯著， 在正規(guī)實驗場試驗， 時速 60 公里之內(nèi)與水泥墻發(fā)生正面碰 撞，其特有的功能保護車輛的轉(zhuǎn)向機構(gòu)，懸掛系統(tǒng)驅(qū)動系統(tǒng)不受損，各部 組件均沒有因為碰撞而變化，車身橫梁未變型、 未扭曲，輪距未移位，這 樣可避免行駛中車輛跑斜而加速磨損造成更大損失，其特有的瞬間復(fù)原功 能更是出奇制勝，相較于同類產(chǎn)品，避免了鋼性保險杠所存在攻

4、擊性的缺 陷。復(fù)合式緩沖汽車保險杠結(jié)構(gòu)合理，外形美觀，安全功效優(yōu)良，提高了汽車 行車的可靠性及安全性能，產(chǎn)品安裝快捷、輕巧，適合于各種車輛配套設(shè) 計安裝，而且產(chǎn)品性價比突出、價格適中，市場競爭優(yōu)勢明顯。鑒于該技術(shù)產(chǎn)品的安全作用，只要能堅持產(chǎn)品技術(shù)質(zhì)量過硬、工藝精益求 精、不斷增加科技含量不斷升級產(chǎn)品，必將在汽車保險杠的市場中占據(jù)很 大的份額。同時該產(chǎn)品也將填補當(dāng)今國內(nèi)、國際汽車保險杠品種的一個空 白。其關(guān)鍵材料符合國家節(jié)環(huán)保能政策，生產(chǎn)過程也將得到國家的政策鼓勵與 支持。河南省科技廳對產(chǎn)品的鑒定意見：本實用型“復(fù)合式緩沖汽車保險杠” 采用橡膠海綿狀氣包杠固定在金屬骨架上，合成緩沖簧，液壓減震器

5、，于骨架相接，游掛在大梁前端。后與橫梁相接，橫梁與車大梁相固定。受力 時，瞬間撞擊力被緩沖杠多級吸收。汽車各連結(jié)處不松動，輪距不移位， 緩沖杠為長方半圓型，兩端有感光警告標(biāo)志，特裝有碰擊自動剎車裝置， 氣包杠受力推動傳遞桿及拉簧作用下，推動總泵推杠，總泵工作，剎車起 作用，自動減速，碰擊力減少。該安全裝置結(jié)構(gòu)簡單、美觀，安全效果顯 著。） 二、產(chǎn)品比較目前市場上的主要汽車保險杠及其他汽車安全產(chǎn)品有：1 、鋼性保險杠：該產(chǎn)品在汽車上僅起連接作用，發(fā)生碰撞不能有效 的吸收能量，且鋼性保險杠具有攻擊性，不符合碰撞共存的原則，對保護 車內(nèi)人員不利。2 、柔性保險杠：只能在8km之內(nèi)發(fā)生碰撞時起到安全防

6、護作用。3 、電子倒車器：具備給駕駛員信號提示作用， 但不具備被動防撞功能。4、安全帶：低速碰撞時，能夠固定人員，防止人員沖出車外，但在發(fā)生重大碰撞、翻車、起火而導(dǎo)致人員受傷不能翻轉(zhuǎn)的情況下，反而束縛人員逃 生，極易造成本可避免的人員傷亡。5、安全氣囊： 1953 年安全氣囊的專利誕生于美國；1980年德國奔馳公司于奔馳S級轎車實現(xiàn)正式量產(chǎn)；1985年在美國市場的奔馳車全部安裝。由 此使其成為高檔汽車的標(biāo)準(zhǔn)。但安全氣囊它屬于輔助約束系統(tǒng)，是被動、 附屬的部件，而且只有和安全帶以及安全車身結(jié)合在一起才能發(fā)揮作用， 更重要的是，在碰撞時氣囊是否開啟有嚴(yán)格的限制條件，即使開啟，它的 作用也是有限的。

7、因此安全氣囊并不是萬能的。復(fù)合式緩沖汽車保險杠”與上列產(chǎn)品相比，“復(fù)合式緩沖汽車保險杠”不存在上述不足，而且與同類產(chǎn)品相比，多級緩沖，吸能量大，具備了兩 維碰撞時吸能的特點，能真正解決車身自身在碰撞中硬件的完整性，具有 主動調(diào)節(jié)車身狀態(tài)和被動吸收撞擊能量以保證車身及乘員的安全。此優(yōu)點 是目前國內(nèi)外市場上是其他保險杠和其他安全產(chǎn)品所不具備的，有著較強 和明顯的競爭優(yōu)勢，最可寶貴的的是，當(dāng)碰撞時，贏得了時間，安全性能 強，而且具備了主動、被動、自動剎車，并且有發(fā)光標(biāo)志，有著多重防撞 安全功能。與國內(nèi)國際權(quán)威汽車碰撞試驗數(shù)據(jù)比較： 國內(nèi)國外測試汽車碰撞 2008年，國內(nèi)權(quán)威機構(gòu)碰撞測試， 50 公里

8、時速 向?qū)Ｓ门鲎苍O(shè)施碰撞， 碰撞汽車前身部分關(guān)鍵部件受不同程度破壞、 報廢， 感應(yīng)器模擬駕駛員受傷（具體受傷情況未公布）2009 年三月美國高速公路時速 64公里碰撞測試，最耐撞車型碰撞的結(jié)果：汽車前身各部件全部報廢，圖片顯示該型汽車骨架非常堅固因此感應(yīng)器模擬駕駛員受傷不明顯；安裝使用“復(fù)合式緩沖汽車保險杠”汽車碰撞64 公里時速向?qū)Ｓ门鲎菜鄩ε鲎?，碰撞后，汽車各部件均未受任何輕微破壞，真人駕駛員未受 任何輕微傷，因為是多次碰撞后的最后一次高速碰撞，保險杠略有變形。綜上所述，從市場競爭來看， “復(fù)合式緩沖汽車保險杠”具備了極強的市場 競爭力。三、市場商情 目前我國已對國產(chǎn)及進口汽車的碰撞性試

9、驗實行強制認證， 國家 2002 年發(fā)布的第一批實施強制性產(chǎn)品認證目錄中，明確將汽車碰撞試驗列入對汽車 的檢測之中。從 2003年 5月 1日起未經(jīng)碰撞試驗或經(jīng)碰撞試驗不合格的國外汽車不能進入我國市場， 國產(chǎn)汽車未能通過強制試驗的也不能出廠銷售。2007 年中國汽車研究所開始對全國生產(chǎn)銷售的汽車進行 抽樣碰撞試驗并公布安全等級。通過初步的市場調(diào)研結(jié)果來看，汽車的安全性 能己成為最大的賣點之一。1 、來自于汽車消費群體的調(diào)查表明： 80以上的購車者認為汽車安全2、性能是首選因素。來自于交通行業(yè)的調(diào)查表明： 80以上撞車事故屬于低速 20 公里時 速輕度相撞。3、來自于保險行業(yè)的調(diào)查表明： 70以

10、上的保險賠付用于輕度相撞事故的車輛。據(jù)中國汽車報的一份調(diào)查表明：中國購車市場購車率逐年上升，增長速度 平均達到 80左右。國家發(fā)改委出臺了汽車“十一五規(guī)劃” ，轎車的發(fā)展 速度將大大高于汽車工業(yè)的平均增加率。 據(jù) 權(quán) 威 專 家 估 計，到 2010年，中國的轎車產(chǎn)量將突破 1600 萬輛，考慮 2008 年年發(fā)源于美國的金融 風(fēng)暴對全球經(jīng)濟包括對中國經(jīng)濟的影響因素，結(jié)合我國政府刺激經(jīng)濟振興大產(chǎn)業(yè)中包括汽車產(chǎn)業(yè)的因素， 極保守估計 2009 年中國的轎車產(chǎn)銷量將 超過 1000 萬輛以上。據(jù)此，我國汽車保險杠有數(shù)百億元的商業(yè)市場。通過上述資料，我們不難看出，如果汽車安全產(chǎn)品能在碰撞中對乘員和車

11、 輛有明顯的保護作用，必將有巨大的市場，產(chǎn)品的競爭力必將使其搶占較 大的市場份額。而“復(fù)合式緩沖汽車保險杠” 順應(yīng)市場需求，安全性能優(yōu) 越，結(jié)構(gòu)科學(xué)合理，安裝便捷，外形美觀大方，具有強大的市場潛力和競 爭力，前景廣闊。四、市場運作策略面對日趨強大的汽車消費群體，公司將通過以下策略來實現(xiàn)產(chǎn)品的快 速長久占領(lǐng)市場：1、不斷完善和強化產(chǎn)品的安全功效、防撞屬性、技術(shù)性能、科技含量，讓國內(nèi)外車主、駕駛員、汽車廠商掌門人及其他相關(guān)人士記?。菏褂谩皬?fù)合 式緩沖汽車保險杠”，在汽車行駛 50 公里時速范圍內(nèi)，無愧是駕駛員生命 健康的優(yōu)質(zhì)盾牌、車主財產(chǎn)的保護神、保險公司保資的安全防火墻、汽車 生產(chǎn)廠商品牌榮譽的

12、宣傳員；這有利于開創(chuàng)一條高質(zhì)量、高性能、系列化 的暢銷產(chǎn)品道路。2、設(shè)計切實可行、超常規(guī)、堪稱營銷典范的市場營銷方案系統(tǒng)，逐步建立基礎(chǔ)牢固不可撼動、主干堅韌無法擊傷、枝繁葉茂生命旺盛的廣闊完善的 營銷體系 （見“第三章 公司與發(fā)展策略之三公司發(fā)展思路” ）。3、隨時根據(jù)國內(nèi)國際汽車行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢， 不 斷 推陳出新， 生產(chǎn)出適應(yīng)市場的和顧客需求的新產(chǎn)品。4、壟斷市場目標(biāo)策略：A總廠產(chǎn)品50噓右壟斷高檔車市場：最優(yōu)質(zhì)材料最精工藝最高質(zhì)量產(chǎn)品贈送省部正職及以上領(lǐng)導(dǎo)專用車車型選大紅旗和其他品牌車，最優(yōu)質(zhì) 材料最精工藝產(chǎn)品最高價格安裝知名大企業(yè)家專車車型選大紅旗、奔 馳、寶馬、奧迪，為國產(chǎn)與

13、合資國內(nèi)廠最高價豪華車配套生產(chǎn)，少量預(yù)約 汽修廠市場直銷；B、總廠產(chǎn)品投放10獅中高檔車市場：招標(biāo)為大廠名車銷售量大的新型車配套生產(chǎn)，為軍車、武警車、公安車、金融專用車使用量大者按訂單配套 生產(chǎn)，為地級市以上國家機關(guān)與國家事業(yè)單位使用量大的車型按訂單配套 生產(chǎn)，為正縣級以上、國家副局級以上公務(wù)員使用量大的車型按訂單配套 生產(chǎn)， 為零售價 20 萬元以上市場銷售量大的車型按訂單配套生產(chǎn)； 與全國 保險公司中車險量最大的幾家公司的總部、地級市車管機構(gòu)年審定點汽修 廠簽訂合同，為中、高檔量大的車型按訂單生產(chǎn)；為新能源、環(huán)保車按訂 單配套生產(chǎn)，量大的基本車型預(yù)約汽修廠市場零售；C設(shè)立大分廠，產(chǎn)品只試水

14、 5%以上低檔車市場：為大廠名車生產(chǎn)銷售量最大、效益最好的車型和新型車招標(biāo)配套生產(chǎn)。第二章 產(chǎn)品市場概論、產(chǎn)品的市場特點 通過對“復(fù)合式緩沖汽車保險杠”系列產(chǎn)品具有的優(yōu)勢的分析，人們不難 看出該產(chǎn)品具備了產(chǎn)業(yè)化、商品化、市場化的條件。1、獨有性：國內(nèi)唯一經(jīng)過真人駕駛員實車碰撞的汽車防撞保險杠。產(chǎn)品防撞保險功能在國內(nèi)國際上都是獨一無二的，具體表現(xiàn)在以下幾個方面：1）項目的核心技術(shù)是具有國際領(lǐng)先水平的高新技術(shù)。2）產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和生產(chǎn)工藝進行了全面的創(chuàng)新設(shè)計。3）對汽車安全和駕駛員的保護有明顯的效用，是其他產(chǎn)品不具備的。4）有市場優(yōu)勢，專利技術(shù)使公司擁有成果轉(zhuǎn)化項目的全部自主知識產(chǎn)權(quán)。2、專利價值：國家

15、專利局授權(quán)專利，并被評為國家優(yōu)秀專利，并被多省市和機構(gòu)評為優(yōu)秀專利。1、評估機構(gòu)的評估價值：A、北京某評估機構(gòu)根據(jù)國內(nèi)市場初評價值：5000 萬元；B、上海某評估機構(gòu)根據(jù)國內(nèi)市場初評價值：5000-6000 萬元；C、香港某評估機構(gòu)根據(jù)國際市場初評價值：2 億元美金；2、曾經(jīng)有企業(yè)購買專利出價情況：A、臺灣某企業(yè)愿出價 1000 萬元；B、新加坡某企業(yè)愿出價 3000 萬元；C、二汽出價 700 萬元；D、四川某企業(yè)要求以80萬元買斷在四川一個省的專利使用權(quán);還有其他若干家企業(yè)有意向要求買斷在一個省的專利使用權(quán)。3、低成本高品質(zhì)與絕對價格優(yōu)勢，價格對比適中：同類同檔次汽車保險杠平均價格約 30

16、00元8000元套;安 全 功 能 超 越 很 多 的 “復(fù)合 式 緩 沖 防撞汽車保險杠” 在試銷 階段計劃中的出廠售價暫定為 3000元套（成熟銷售后出廠價 4500元左右），同類產(chǎn)品中性價比非常突出。公司的產(chǎn)品采取積極靈活的定價方式，有助于達成與各大汽車生產(chǎn)商聯(lián)合 進行配套生產(chǎn)銷售的共識。4、計劃于產(chǎn)品上市后通過 IS0900 國際質(zhì)量認證，這將有利于最終市場目 標(biāo)的實現(xiàn)，并可在以下幾個方面 受益：第一，提高管理效率和產(chǎn)品質(zhì)量;第二，提高企業(yè)知名度，第三，增加企業(yè)銷售能力;第四，增強企業(yè)競爭 力。5、根據(jù)市場情況，不斷調(diào)整產(chǎn)品營銷策略，策劃有力的新聞事件，讓各種媒體和渠道自覺大力度宣傳，

17、讓更多的用車單位、更多的車主和乘車人了 解公司的復(fù)合式汽車防撞保險杠；加強對營銷人員的培訓(xùn)力度，建立高效 率的銷售團隊；同時采用高效的營銷管理。二、產(chǎn)品市場前景調(diào)研與準(zhǔn)備復(fù)合式緩沖汽車保險杠”系列產(chǎn)品具有的優(yōu)勢，決定了公司發(fā)展的關(guān)鍵 是迅速搶占市場，取得較高的市場占有率，因此必須采取有效的策略。公司通過對產(chǎn)品投放市場前， 在汽車生產(chǎn)廠商、 產(chǎn)品投資商、 銷售商、 駕駛員群體中所進行的調(diào)研，得到以下幾種反饋：1、駕駛員：如果做到時速 30 公里碰撞時，車不損，人不傷，那么此類汽 車保險杠一定會在市場上暢銷。2 、駕駛員：在碰撞發(fā)生后，保險杠能立即復(fù)原更理想了。此種產(chǎn)品性 能優(yōu)越、產(chǎn)品價格適中是最

18、符合消費購買力的產(chǎn)品。3 、銷售商：如果此類型保險杠推向市場，最好能夠申請、采用特許經(jīng) 營的方式進行銷售。4、投資商：曾經(jīng)有合作投資商決定投資與投資資金數(shù)額：A、2005 年，香港一家企業(yè)決定投資 2000萬元，投資款已劃撥到當(dāng)時專利人合作設(shè)立的公司帳戶；B、 2007 年上半年年，某企業(yè)家決定投資合作，全部使用該廠的廠房和設(shè) 備，另出資 5000 萬元作為流動資金；C 2007年7月，香港某企業(yè)決定投資9000萬元;D 、融資中介公司找到某投資商愿投資 9000萬元；以上案例因不同特殊原因而中止 )其他意向投資的有多家投資商。5、汽車生產(chǎn)廠商：1）一汽集團：如果產(chǎn)能可以滿足廠方要求，同意年配

19、套10 萬輛汽車；2）中意公司：愿年配套 5 萬輛小型汽車；3）調(diào)研過程聯(lián)系接觸過其他多家汽車生產(chǎn)廠商也有積極意向配套。意向 配套約共有數(shù)十萬套。6、保險公司：愿與相關(guān)方合作銷售；此渠道響應(yīng)熱烈，需求量相當(dāng)大。7、政府：國家發(fā)改委、深圳市領(lǐng)導(dǎo)都給與了高度重視。為在今后市場化過程中爭取政策支持創(chuàng)造了政策環(huán)境條件。公司的市場定位為安全型防撞汽車保險杠的制造與銷售。目前市場還沒有 同類產(chǎn)品出現(xiàn)，如果能迅速搶占制高點，就能占領(lǐng)大的市場份額。公司核心人員長期從事汽車保險杠專利技術(shù)的研制與開發(fā)、跟蹤國內(nèi)國際 汽車保險杠領(lǐng)域信息，目前該項安全型防撞汽車保險杠安全性在國內(nèi)國際 上處于領(lǐng)先地位，技術(shù)上已基本成熟

20、，具備了實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化的技術(shù)條件和市 場條件。前期工作己投入大量的人力物力和時間，投入研發(fā)經(jīng)費、市場調(diào) 研經(jīng)費、產(chǎn)品防撞試驗經(jīng)費、產(chǎn)品試拓展聯(lián)絡(luò)洽談等經(jīng)費數(shù)百萬元，使該 專利技術(shù)在業(yè)界具有了很高的知名度和美譽度，為今后公司的發(fā)展創(chuàng)造了 良好的條件，打下了基礎(chǔ)。市場開拓計劃本產(chǎn)品具有巨大的市場潛力，為擴大市場占有率，擬定如下計劃：1、發(fā)揮公司技術(shù)優(yōu)勢和策劃優(yōu)勢，高起點打進全國主流核心需求市場，接近同步打入海外主流市場，建立完善高效的營銷網(wǎng)絡(luò)。通過市場調(diào)查得出有效結(jié)論，公司將著眼于相對需求量大和接受能力強的大城市和汽車企業(yè) 進行試銷和服務(wù)，比如北京、上海、天津、廣州、長春、湖北十堰等等汽 車工業(yè)發(fā)達的

21、城市，其他汽車擁有量大的大中型城市。2、參加國內(nèi)國際最有影響的相關(guān)展銷會、博覽會，擴大影響力，尋找合作伙伴，搶占市場。發(fā)揮多方優(yōu)3、確定多種合作方式， 進行技術(shù)合作與市場合作，在 勢實現(xiàn)多贏的基礎(chǔ)上，實現(xiàn)企業(yè)利潤最大化。4、發(fā)展戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系， 選擇意向積極的汽車廠商建立長期合作伙伴關(guān) 系，實行配套生產(chǎn)銷售或與開發(fā)新車型配套。先選擇意向明確的長春汽車 制造廠的紅旗牌轎車等等；并爭取一汽集團、上海大眾、一汽大眾、二汽 集團、比亞迪等品牌早日實行配套或開發(fā)新車型配套。此渠道已得到積極 響應(yīng)，信息反饋樂觀。5、開拓一些新的銷售渠道。銷售渠道包括以下幾種：A分銷商：確定分銷商是公司市場計劃中的重要環(huán)

22、節(jié)之一。要選擇一些團隊專業(yè)性強、隊伍穩(wěn)定、有拼搏精神、有良好資源、又有目標(biāo)有計劃有策 略的地區(qū)總代理經(jīng)銷商；此渠道主要是面對汽車維修零售市場。B、直銷：公司將嘗試重點建立直銷網(wǎng)絡(luò)，如全國各大中城市車管所年審定點大型汽修廠，或與交通部門配合，抓住年檢、年審等時機，進行合作推 廣。直銷將成為公司經(jīng)營的特色之一。直銷可以及時得到客戶信息反饋和 追蹤服務(wù)，確保企業(yè)的美譽度， 還可減少仿冒產(chǎn)品沖擊， 保障企業(yè)的利益。C借鑒國際成功經(jīng)驗，由保險公司入手，與相關(guān)方合作銷售；此渠道已得到積極響應(yīng)，信息反饋積極暢通。四、競爭策略1 、嚴(yán)格控制生產(chǎn)成本低成本，高質(zhì)量”是公司的整體戰(zhàn)略之一，同時也是公司獲得競爭優(yōu)勢

23、，贏得市場的重要保障。防撞保險杠生產(chǎn)工藝流程簡單，生產(chǎn)設(shè)備配 置少，對生產(chǎn)工人文化要求不很高，只要公司重視培訓(xùn)，吸收較低學(xué)歷的 青年人，通過培訓(xùn)與制定獎罰制度，可將他們培養(yǎng)城較高素質(zhì)的工人，因 而降低了生產(chǎn)成本中的人工成本；每件產(chǎn)品的種類成本總和如果能控制在 產(chǎn)品價格的 50以下，必將給公司帶來巨大的經(jīng)濟效益，因此必須制定嚴(yán)格的生產(chǎn)流程以控制生產(chǎn)成本。2 、嚴(yán)格控制產(chǎn)品質(zhì)量質(zhì)量是產(chǎn)品的生命，公司將實行全面質(zhì)量管理并建立完善的質(zhì)量保障 體系，主要包括：a 、建立明確細分的質(zhì)量計劃和質(zhì)量目標(biāo)。b 、建立綜合系統(tǒng)的質(zhì)量計劃和質(zhì)量目標(biāo)。C 、建立一套靈敏的質(zhì)量檢驗和反饋體系，控制產(chǎn)品質(zhì)量。d建立質(zhì)量管

24、理工作的標(biāo)準(zhǔn)化程序。3、以產(chǎn)品“安全性”為公司發(fā)展的發(fā)動機，以品牌知名度為公司發(fā)展的翅膀，馬力強翅膀硬，公司定能騰飛、定能飛高飛遠。公司配備強有力的決 策團隊，花大力氣抓好科研、工藝、品牌等各項建設(shè)。第三章 公司與發(fā)展策略 一、公司成立與目標(biāo) 經(jīng)協(xié)商擬成立的汽車安全科技開發(fā)有限公司，擬在珠三角高新技術(shù)發(fā)達的城市（工業(yè)園區(qū)）注冊，由多位股東聯(lián)合創(chuàng)建成立，是一家以研制開發(fā)生 產(chǎn)專利產(chǎn)品“復(fù)合式緩沖汽車保險杠”系列為主導(dǎo)產(chǎn)品的專業(yè)汽車安全裝 置生產(chǎn)企業(yè)。公司生產(chǎn)宗旨：產(chǎn)品創(chuàng)新，技術(shù)領(lǐng)先，品質(zhì)卓越，追求完美。用領(lǐng)先的技 術(shù)、經(jīng)驗和知識，生產(chǎn)出具有國際領(lǐng)先性能的安全保護作用的汽車防撞保 險杠，造福汽車行

25、業(yè)，造福人類。公司經(jīng)營口號：用科技打造安全，用質(zhì)量創(chuàng)建信譽，用智慧保護財產(chǎn)，用 良知保護生命，用安全、信譽、智慧、良知換取效益公司發(fā)展目標(biāo)：以研發(fā)生產(chǎn)銷售為主，力爭在 5 年內(nèi)將公司發(fā)展成為 中國專業(yè)生產(chǎn)汽車防撞保險杠的大型企業(yè)，不求最大，但求最強的發(fā)展思 路，實現(xiàn)“適度規(guī)模”即“規(guī)模經(jīng)濟” ，并與國內(nèi)市場接近同步將產(chǎn)品打入 國際市場；公司創(chuàng)立一年后爭取盡早與美國企業(yè)合作，早日到美國納斯達 克上市，借此較大規(guī)模打開美國銷售市場并打開其他發(fā)達國家市場。公司將實施“階段性發(fā)展”的戰(zhàn)略，以創(chuàng)新技術(shù)帶動企業(yè)迅速發(fā)展， 朝著成為行業(yè)龍頭企業(yè)的發(fā)展目標(biāo)不懈努力。第一階段： 2009 年充分利用首期資金的支

26、持夯實公司發(fā)展的基礎(chǔ)，完 成防撞保險杠的技術(shù)升級和市場廣泛應(yīng)用的前期開拓，完成產(chǎn)品產(chǎn)出與順 利推廣的任務(wù)。第二階段： 2010年 7月以后計劃用 3年左右時間，大力度全面開展防撞保險杠的推廣和企業(yè)的大發(fā)展，目標(biāo)是占領(lǐng) 10左右的國內(nèi)市場，并成功打入海外、進入國際市場。汽車安全科技開發(fā)有限公司是一個計劃中的公司，是一家具有開發(fā)和生產(chǎn)防撞汽車保險杠的企業(yè)。公司擁有防撞汽車保險杠的專利技術(shù)，提倡 以人為本、安全至上的設(shè)計理念，為人們的人身安全和汽車安全開發(fā)和生 產(chǎn)高安全性能的汽車保險杠。其業(yè)務(wù)范圍包括防撞汽車保險杠技術(shù)及產(chǎn)品 的開發(fā)、咨詢、服務(wù)、專利 技 術(shù) 轉(zhuǎn)讓。公司的優(yōu)勢在于產(chǎn)品的防撞保險 功用

27、突出，產(chǎn) 品 的 性 價 比 突 出 ，汽 車 廠 商 高 度 重 視 配 套 生 產(chǎn) ，銷 售 沒 有 困 難 ， 產(chǎn) 品 的 市場廣 闊。 根據(jù)目前國家和地方產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟政策， 項目落地政府會高度重視汽車行 業(yè)和汽車零配件行業(yè)的發(fā)展，此時成立汽車安全科技開發(fā)公司，對公司的 發(fā)展有良好的政策環(huán)境。目前專利持有人已通過對產(chǎn)品實體碰撞試驗得到了科學(xué)數(shù)據(jù)分析，為 進行開發(fā)、設(shè)計、制造中、高檔轎車、客車專利產(chǎn)品保險杠創(chuàng)造了有利條 件，并分別與多家汽車制造廠進行了積極聯(lián)落接觸，為整車配套生產(chǎn)系列 保險杠產(chǎn)品做了前期準(zhǔn)備工作，同時，在生產(chǎn)上積極落實各種設(shè)備、工裝 模具、零部件的加工等合作企業(yè)的洽談，做好了投

28、產(chǎn)前的準(zhǔn)備工作。1、二、公司發(fā)展思路：超常規(guī)、跨越式健康發(fā)展司成立后，與國內(nèi)和香港的相關(guān)大學(xué)合作設(shè)立汽車安全研究所， 開展互惠合作，設(shè)立博士后工作站，借以提高公司研發(fā)能力、技術(shù)高度、 知名度和影響力；2、公司成立以后將與國家級汽車安全科研試驗機構(gòu)， 包括設(shè)在清華大學(xué)的 汽車安全與節(jié)能國家重點實驗室建立密切關(guān)系；并以其科技含量高、安全 性能獨特突出優(yōu)越、具有節(jié)能和新材料性質(zhì)申報市級、省級、國家級高科 技產(chǎn)品與資金扶持、市場化政策扶持；申請區(qū)級、市級、省級、國家級高 科技企業(yè)及項目和資金支持，最高目標(biāo)是申報國家“ 863”重大科技項目與國家扶持資金、地方政府配套扶持資金；爭取借國家和地方政府扶持的

29、力 度，加快公司發(fā)展步伐，提高公司產(chǎn)品知名度和品牌無形資產(chǎn)，加大產(chǎn)品 的市場推廣力度；3、設(shè)立公司發(fā)展戰(zhàn)略顧問委員會， 邀請幾位重量級院士作為公司發(fā)展戰(zhàn)略 顧問委員會主任、副主任、顧問，聘請各汽車廠商研究所所長作為策略顧 問，獲得超常規(guī)發(fā)展的資源，巧借力量，獲得高端指導(dǎo)支持的同時極大提 高公司產(chǎn)品推廣的力度；為取得超常規(guī)社會效益和經(jīng)濟效益創(chuàng)造條件；4、策劃牽頭成立中國國際汽車安全研究會（理事會） ，由國內(nèi)外汽車廠商 董事長總經(jīng)理銷售總監(jiān)和大中型經(jīng)銷商及大型汽修廠董事長總經(jīng)理為主組 成的國際汽車安全研究會 （理事會），名譽會長邀請中國汽車工業(yè)協(xié)會領(lǐng)導(dǎo) 出任，會長邀請清華大學(xué)汽車研究所領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，理

30、事長單位年會費加贊助 費 100 萬元人民幣或 50 萬美金且須是中國前五位汽車廠商一把手中的一位 或國際著名汽車廠商（在中國有分公司如奔馳、寶馬、大眾、）的董 事長出任，國家級汽車安全實驗室、研究所主要領(lǐng)導(dǎo)任副會長，前十大汽 車廠商董事長總經(jīng)理任常務(wù)理事長，本公司董事長或總經(jīng)理任副會長兼秘 書長、法人。這些領(lǐng)導(dǎo)和企業(yè)家既是各自單位的發(fā)展領(lǐng)航人，同時也是國 內(nèi)國際車主生命財產(chǎn)安全的主要責(zé)任人，他們高度自覺真正重視汽車安全 之時，也是廣大車主們的福音來臨和各公司汽車銷量上升加速之時，更是 本公司產(chǎn)品以絕對優(yōu)勢搶占市場份額完全打開銷路的開始，公司產(chǎn)品有限 壟斷中高檔產(chǎn)品市場是有極大可能的。三、組織

31、結(jié)構(gòu)1、董事會。公司最高的權(quán)力機構(gòu)，決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃。2、董事長 1 人。董事長對董事會負責(zé)，負責(zé)公司的總體規(guī)劃，制定發(fā)展戰(zhàn) 略，平衡、協(xié)調(diào)各主管部門的關(guān)系。3、副董事長、總經(jīng)理 （總工 ）1 人。總體負責(zé)公司的產(chǎn)品開發(fā)研制、產(chǎn)品銷 售培養(yǎng)和追蹤新技術(shù)及對外合作業(yè)務(wù)。4 、生產(chǎn)副總 （ 供應(yīng)、生產(chǎn) ）1 人。負責(zé)與公司產(chǎn)品生產(chǎn)有關(guān)的各項工作， 如原料采購、質(zhì)量管理、新產(chǎn)品開發(fā)等。5 、公共關(guān)系部副總或銷售副總 1 人。 對公司總體的市場推廣以及對 營銷公共活動負責(zé)，管理營銷隊伍，對公司的銷售及售后服務(wù)負責(zé)。6、辦公室主任 1 人。協(xié)助公司董事長工作，主要負責(zé)后勤工作，財務(wù)管理 等。

32、7、人力資源部經(jīng)理 1 人。負責(zé)技術(shù)人員、管理人員的招聘、培訓(xùn)和管理工 作。8 、銷售部高級經(jīng)理 1 人。負責(zé)公司的各項營銷工作，包括廣告業(yè)務(wù)和 外地銷售管理，跟蹤前沿技術(shù)，反饋信息，售后服務(wù)等。9 、財務(wù)部經(jīng)理 1 人。負責(zé)公司的財務(wù)管理工作。10、研發(fā)中心經(jīng)理 1 人。負責(zé)公司的新產(chǎn)品研發(fā)、產(chǎn)品的升級完善，追蹤 國際新技術(shù)。其他管理人員以上是初步框架， 公司設(shè)立時將根據(jù)實際需要由董事長、 總經(jīng)理提議、 股東協(xié)商確定。四、組織管理汽車安全科技開發(fā)有限公司將努力建立一套完善的貫穿生產(chǎn)到銷售的 企業(yè)核心程序。通過不斷總結(jié)實踐經(jīng)驗、分析市場變化做出及時正確的決 策，最大限度地增加公司的產(chǎn)品競爭力。

33、這個核心程序包括生產(chǎn)程序、銷售程序和決策程序三個組成部分，它們是 一個相輔相成的有機整體，相互影響，相互作用，以確保公司各項職能的 有效運作，實現(xiàn)公司的長遠發(fā)展為最終目標(biāo)，其中每一部分都包括明確的 工作內(nèi)容。管理職責(zé)：1、開發(fā)研究室：追蹤國際安全技術(shù)的發(fā)展方向，對本保險杠的其它功能進行研究和開發(fā)新型號的防撞保險杠。2、財務(wù)部：對本公司的一切財務(wù)進行核算，合理運用現(xiàn)有的流動資金并向總經(jīng)理提供真實有效的財務(wù)資金的運轉(zhuǎn)資料， 促進公司穩(wěn)步、快速的發(fā)展。3、市場部：制定年度的銷售計劃，大力度落實公司的銷售任務(wù)。4、生產(chǎn)部：對本公司的產(chǎn)品進行生產(chǎn)過程的管理和控制；確保生產(chǎn)安全的情況下，嚴(yán)格遵守生產(chǎn)紀(jì)律，

34、注重產(chǎn)品質(zhì)量。5、技術(shù)部：對設(shè)備的技術(shù)進行監(jiān)督和指導(dǎo)，必須對其管理設(shè)施質(zhì)量、安全系數(shù)等問題認真負責(zé)和組織研究小組對新產(chǎn)品進行嚴(yán)格的技術(shù)把關(guān)和建立 完善的生產(chǎn)工藝流程。6、總經(jīng)理：除對其下屬各部門進行管理，同時對本公司的總體發(fā)展進行分析策劃。7、董事長：下達董事會的決議，并對公司的發(fā)展進行策劃。8、董事會：對其各部門主要負責(zé)人進行全面監(jiān)督，并討論修改董事長的策劃書。9、顧問團：聘請國家級專家團作為戰(zhàn)略顧問團，聘請國內(nèi)多家汽車研究所負責(zé)人作為策略顧問團。第四章 效益與投資估算分析一、生產(chǎn)銷售效益分析據(jù)中國汽車工業(yè)協(xié)會的數(shù)據(jù)， 2006 年， 2007 年，2008 年，我國國產(chǎn)汽車生產(chǎn)分別是 72

35、8萬輛，8 8 8 萬輛，約 1000萬輛。據(jù)有關(guān)專家估計，到 2010 年，中國家用轎車保有總量將達到 4660 萬輛，其中居民家用轎車保有量約 1400多萬輛。到 2020年，中國家用轎車保有量將達到 7200萬輛?？紤]世界金融危機的影響，我國近幾年汽車消費無疑將受到一定影響；但我國政府已將汽車行業(yè)發(fā)展列入國家經(jīng)濟振興計劃，是促消費、拉內(nèi)需、保增長的重頭戲之一，因此今后若干年汽車的產(chǎn)銷量會穩(wěn)定增長，其后隨著經(jīng)濟的恢復(fù)快速增長汽車產(chǎn)銷量又會高速增長。由于本專利技術(shù)的安全性能突出， 應(yīng)用于汽車安全裝備后能大幅度提高汽車防撞的安全性能，必然會受到汽車消費者和汽車生產(chǎn)廠商的廣泛認同，必然會成為汽車

36、銷售環(huán)節(jié)中的一個重大商機。因此，我 們 的 “復(fù) 合 式緩 沖 汽車保險杠”投放市場后必將快速形成巨大效益。應(yīng)用初期第一個銷售年度，若本專利產(chǎn)品市場推廣應(yīng)用率為1，即市場年需求量 10 萬套，每套綜合成本預(yù)計 1500 元，出廠售價預(yù)計 3000 元，則年毛利潤為億元人民幣已可以落實；到產(chǎn)品銷售成熟初期，若推廣應(yīng)用率達到 3以上，如果市場年需求本產(chǎn)品量 30 萬套以上，每套成本上升到 2500 元，售價 5000 元，產(chǎn)品每套平均毛利潤到達 2500 元以上，則年毛利潤為億元以上。根據(jù)專利持有人近年的市場調(diào)研和多家汽車廠商的積極意向反饋, “復(fù)合式 緩沖汽車保險杠”配套生產(chǎn)銷售量很可觀，如果技

37、術(shù)質(zhì)量工藝過硬，第三 個銷售年度銷售 30 萬套應(yīng)該有保障,就是說可獲得毛利潤億元左右。財務(wù)分析（四億規(guī)模）1、首期投資公司首期先投資現(xiàn)金 4 億元（人民幣，本商業(yè)計劃書同） ，投資現(xiàn)金主要用 于購買自建工廠用地、建工廠、建工人宿舍、高管公寓、辦公用房，購置 生產(chǎn)線、相關(guān)設(shè)備、交通工具、辦公設(shè)備、工人工資及產(chǎn)品的生產(chǎn)，包括 原材料購買和委托加工費， 研發(fā)設(shè)備購置和公司自行生產(chǎn)部分部件與組裝， 廣告宣傳費和公共關(guān)系費用、員工福利與社保醫(yī)療等等費用。2、投資凈現(xiàn)值初步計算得到項目的稅后IRR=19. 27%,稅前IRR=29. 06%。按資金成本 12，稅后凈現(xiàn)值比較高。該項目盈利能力好，投資方案

38、可行。3、財務(wù)內(nèi)部收益率財務(wù)內(nèi)部收益率為 19. 27%,遠大于資金成本率 12%,主要因為成本優(yōu)質(zhì)低價,使得銷售利潤率較高,而且市場增長性很好。4、項目敏感性分析敏感性分析采用因素敏感性分析,每次只改變一個因素的數(shù)值來進行分析,針對建設(shè)投資,銷售價格,原材料價格,負荷四項不確定因素的不 利變化進行選擇,不確定因素的 10%,借助它進一步計算,敏感性分析指標(biāo)及敏感度系數(shù)和臨界點。在項目分析中,敏感性分析中選取項務(wù)內(nèi)部收益率。公司在建設(shè)投資、銷售價格、原材料價格、負荷上存在來自各方面的不確 定因素，對四者按提高10%和降低10%的單因素變化做敏感性分析。見下 表：敏感性分析表序號 不確定因素 變

39、化率 不確定因素變化率(%) 項目財務(wù)內(nèi)部收益率 敏感系數(shù)度臨界點基本方案建設(shè)投資變化l010%銷售價格變化1010%原材料價格變化1094負荷變化10 %10%5、盈利平衡分析在一定的生產(chǎn)能力條件下，研究分析項目成本費用與收益平衡關(guān)系，確定企業(yè)盈利與虧損的轉(zhuǎn)折點。根據(jù)計算，達產(chǎn)第一年的盈虧平衡點BEP生產(chǎn)能力利用率 )=47 % ；該項目固定成本較低，計算結(jié)果表明在生產(chǎn)能力達設(shè)計的47時，即可盈虧平衡，說明項目對市場的適應(yīng)能力較強。三、投資估算 該項目總投資億人民幣現(xiàn)金，全部建成后年生產(chǎn)能力 l 8種車型、約 60萬套的生產(chǎn)流水線，年產(chǎn)值約 24 億元人民幣左右。一）投資 該項目首期總投資

40、4億元人民幣，由投資方以現(xiàn)金 4 億元人民幣投入，主 要用于： 一期工程 建成現(xiàn)代化工業(yè)廠房與辦公區(qū) 2萬山2及相關(guān)配套設(shè)施，員工住房與餐廳及活動生活區(qū)萬山2及相關(guān)配套設(shè)施；20萬套保險杠的生產(chǎn)車間、生產(chǎn)流水線、總裝生產(chǎn)線，倉庫、辦公及配套設(shè)施，共需投資 4 億元，其 中：1、購買土地300畝 300 畝X 15萬元二4500萬元,萬山2用房基建費約億，先建約萬山2,用房基建費約億;2、10 條部件生產(chǎn)線 2000萬元， 10 條組裝生產(chǎn)線 2000萬元，烤漆車間設(shè)備 300 萬元，硫化機 2 臺 200 萬元，共 4500 萬元；3、鍋爐 l 臺（包括管道 ） 160 萬元；4、室內(nèi)行車 4

41、 套 300 萬元5、1000T壓力機4臺4臺X 100萬=400萬元;6、加工中心數(shù)控車床 3臺：1700萬元；車銑、刨磨機 60 臺 1200 萬元;7、電焊、噴漆設(shè)備 30 萬元;8模具3套3套X 300萬=900萬元;9、（第一年）原材料、零部件成本費用每套 900 元 10 萬套共約 9000 萬 元（以上為估算，原材料價格、加工費 及其他各項成本費用處于不斷變化中，可能會有出入）10、交通、通訊工具 200 萬元;11、辦公設(shè)備及安裝 50 萬元;12、廂式貨車4輛4輛X 50萬元二200萬元;13、碰撞測試及購車等 180 萬元;14、流動資金（工資與辦公經(jīng)費、廣告費、公關(guān)等費用

42、）5000 萬元;15、不可預(yù)測 200 萬元;16、其它應(yīng)開資 200 萬元。二期工程 首批技術(shù)人員和技術(shù)工人熟練后將他們中的優(yōu)秀者作為骨干擴 大員工隊伍，計劃 2013 年啟動二期工程，新增年生產(chǎn)能力 30 萬套的生產(chǎn) 流水線， 5 個生產(chǎn)車間， 10 條生產(chǎn)線，新增年產(chǎn)值共約 9 億元，新增年銷 售收入 9億元，合計年產(chǎn) 50萬套，產(chǎn)值共約 1 5億元，合計年銷售收入 15億元，需投資約 1 2億元。本期工程款貸款解決。三期工程 2015 年啟動三期工程，完工后新增年生產(chǎn)能力 50 萬套，按當(dāng) 年綜合成本提高至每套成品保險杠 2500元、銷售出廠價 5000元計，新增年產(chǎn)值共約 25 億

43、元，新增年銷售收入 25 億元，合計年產(chǎn)值共約 50 億元， 合計年銷售收入 50 億元;需投資約 5 億元。本期投資可進入國內(nèi)或國際資本市場融資，即發(fā)行股票募集資金，或向銀 行貸款。計劃銷售三年左右在國內(nèi)外創(chuàng)出很高的知名度，在國內(nèi)高調(diào)銷售的同時， 以戰(zhàn)略布局的眼光、以引而不發(fā)的策略高調(diào)向國際上宣傳，吸引美歐大型 汽車廠商或零部件生產(chǎn)商供應(yīng)商或投資財團高度關(guān)注并主動找我方合作， 形成多家競爭的局面，我方可爭取到最大化利益，彼時開始正式進入國際 市場，在美國納斯達克發(fā)行股票上市后，及時在美國與當(dāng)?shù)貙嵙?、影?力大、資源渠道暢通、產(chǎn)品能順利獲得很大銷售業(yè)績的企業(yè)合作，開設(shè)第 一家國際分公司，主要

44、面向北美市場；隨后在其他汽車產(chǎn)銷大國（首選歐 洲）開設(shè)第二家分公司； 所需費用由公司發(fā)行股票解決。 完成海外布局后， 產(chǎn)銷量力爭達到 120 萬套，實現(xiàn)產(chǎn)量和營業(yè)額翻番。二）資金籌措 本項目總投資約億元人民幣，其中現(xiàn)金投入 4 億元人民幣，地方政府立項 后，資金采取國內(nèi)外引資方式解決。三）產(chǎn)品成本估算1、公司員工定員 1500 人，平均每人工資 24800元年，附加費按工資 14提??；2、材料、水電費等消耗定額根據(jù)工藝參數(shù)計算；3、廠房、生產(chǎn)設(shè)備、辦公設(shè)備等固定資產(chǎn)折舊：按lO 年計算，按現(xiàn)行國內(nèi)、國際計算方法計算；4、管理費用：按收入的 8計算；5、銷售費用：按收入的 5計算；6、營業(yè)稅與所

45、得稅：按國家和當(dāng)?shù)卣愂照咿k理；7、保管與運輸費用；8、其他。每套產(chǎn)品平均生產(chǎn)成本：約 1500 元。四、銷售收入1、年銷售收入估算以一期工程完成后二期工程形成產(chǎn)銷實績前計，年銷售收入以年產(chǎn) 10 萬套保險杠計，價格接近國內(nèi)市場預(yù)測的價格為基礎(chǔ)確定，每套產(chǎn)品平均銷售 出廠價格平均為 3000 元，生產(chǎn)期年銷售收入估算值為 3 億元。2、年銷售稅金估算銷售稅金根據(jù)當(dāng)?shù)囟悇?wù)局規(guī)定，稅種與稅率如下：城市維護建設(shè)稅及教育附加費等：占增值稅的 10所得稅：本項目享受當(dāng)?shù)卣臏p二免三的優(yōu)惠政策，正常年份按33繳納。3、一期工程銷售年平均利潤估算正常投產(chǎn)后，第一年生產(chǎn)出 10 萬套合格成品； 原材料、

46、零部件、生產(chǎn)、工資、營業(yè)稅、辦公、財務(wù)、管理等綜合滾動投 資總成本 每套1500元X 10萬套二億元人民幣按第一年生產(chǎn)能力 10 萬套，實現(xiàn)年銷售收入 3 億元，成本預(yù)測每套 1500每套成本材料費 1500 X 10 萬套 = 億元10萬套總利潤 3 億億 = 億元 正常銷售后第二年開始每月生產(chǎn)出萬套成品以上，年產(chǎn) 20 萬套，按 2009年不變價格計，年投入 3 億元人民幣，年產(chǎn)值 6 億元人民幣，總毛利潤 3億元。如果生產(chǎn)銷售順利， 計劃 2015 年啟動三期工程， 三期工程完工后全部生產(chǎn) 設(shè)備設(shè)計年生產(chǎn)能力 100 萬套，按生產(chǎn)成本價格提高、公司品牌提升、銷 售出廠價格提高 50%左右

47、計，銷售出廠價每套按 5000 元左右，年產(chǎn)值約 50億元左右人民幣。此規(guī)模與前述銷售目標(biāo)相吻合。五、銷售及利潤分析 近兩年專利持發(fā)明人做市場調(diào)研，汽車生產(chǎn)廠商反饋的配套生產(chǎn)銷售意向 已達約 30 萬套左右，如果產(chǎn)品重視工藝重視質(zhì)量， 如果投資資金和生產(chǎn)規(guī) 模能迅速跟上，第三個銷售年度即可達到約 30萬套以上的銷售規(guī)模。銷售利潤估算： 第一年度生產(chǎn)能力和銷售按 10 萬套計，實現(xiàn)年銷售 10 萬套，銷售收入 3億元人民幣。成本預(yù)測：每套1500元X 10萬套二億元人民幣10 萬套毛利潤： 3 億億 = 億元人民幣 第二年度實現(xiàn)達產(chǎn) 20 萬套，實現(xiàn)銷售 20 萬套，銷售收入 6 億元人民幣。成

48、本預(yù)測：每套1500元X 20萬套二3億元人民幣 20萬套毛利潤： 6億3億 = 3 億元人民幣 第三年度實現(xiàn)達產(chǎn) 30 萬套，實現(xiàn)銷售 30 萬套，銷售收入 9 億元人民幣。30 萬套毛利潤： 9 億億 = 億元人民幣 如果銷售成熟，配套生產(chǎn)符合公司設(shè)計生產(chǎn)能力，則按訂單加班生產(chǎn)，如 果完不成訂單任務(wù)，憑訂單合同可向銀行貸款提前擴大生產(chǎn)規(guī)模。創(chuàng)立公司投資的現(xiàn)金 4 億元人民幣，根據(jù)產(chǎn)品成本、銷售收入、稅金 和利潤估算，從生產(chǎn)出產(chǎn)品開始銷售算起，預(yù)計 3 年左右收回投資。根據(jù)上述分析，本項目“復(fù)合式緩沖汽車保險杠”市場廣闊，投產(chǎn)后將帶 來不可估量的經(jīng)濟效益和社會效益。選擇“復(fù)合式緩沖汽車保險杠

49、”是為 天下人造福、為投資人造福的明智有遠見的投資決策， 因而必 將 為 投 資 人 帶來不可估量的經(jīng)濟效益和社會效益。公司生產(chǎn)初期，實行部分零部件聯(lián)營委托技術(shù)過硬、工人熟練、信譽好的 零部件生產(chǎn)廠家加工，公司生產(chǎn)重要、核心部件并總裝的生產(chǎn)方式。這樣 可迅速實現(xiàn)高質(zhì)量、 高工藝水平出廠合格保險杠產(chǎn)品， 有利實現(xiàn)產(chǎn)銷目標(biāo)。為搶占公司發(fā)展必須的人才隊伍和科技支持及營銷制高點，研發(fā)與總裝及 營銷公司設(shè)在深圳，以便研發(fā)新材料和研發(fā)產(chǎn)品升級始終領(lǐng)先國內(nèi)國際， 以利于全國營銷與國際合作， 保障公司在保險杠生產(chǎn)銷售領(lǐng)域的領(lǐng)先地位， 也用以申報市級、省級、國家級科技項目扶持資金，申報火炬計劃項目、 申報國家“

50、 863”重大科技項目，為公司不斷做強做大、高速健康發(fā)展創(chuàng)造必須的條件，以保障銷售目標(biāo)的順利實現(xiàn)。六、投資與股份 注：為實現(xiàn)順利開展項目， 根據(jù)實際情況， 可酌情取消原計劃中的購買 300畝建房用地、建 2 萬平方米廠房和萬平方米辦公及生活配套用房，可減去 億元，生產(chǎn)車間及相關(guān)車間設(shè)備規(guī)模由年產(chǎn) 30萬套降低為 10 萬套，生產(chǎn) 設(shè)備和辦公設(shè)備及運輸工具等購置費和工人及管理層員工工資減近三分之 二，現(xiàn)金投資費用可降低至 7650 萬元左右。股本結(jié)構(gòu)與規(guī)模公司注冊資本億元。股本結(jié)構(gòu)如下：1、投資方以現(xiàn)金投資 7650 萬元占總股本的 50；2 、專利發(fā)明人持專利技術(shù)和數(shù)年來大量投入資金和時間精力

51、積累的產(chǎn)品 功能試驗、真車真人碰撞試驗、市場調(diào)研、技術(shù)推廣宣傳、產(chǎn)品向廠商預(yù) 推廣等形成的寶貴無形資產(chǎn)，和前三年產(chǎn)品包銷、長期大部分產(chǎn)品包銷業(yè) 務(wù)業(yè)績?nèi)牍烧伎偣杀?50，專利發(fā)明人有權(quán)自主贈送給協(xié)助推動項目市場化的人士和中介人士不同的比例股份；按國際慣例，中介人士有權(quán)利擁有七、一定的干股，重要中介人士，按對本項目貢獻大小情況獲得合理報酬。財務(wù)分析（億規(guī)模）1、會計數(shù)據(jù)公司首期先投資現(xiàn)金 7650 萬元，用于產(chǎn)品的生產(chǎn)銷售， 包括原材料購 買和委托加工費，研發(fā)設(shè)備購置和公司自行生產(chǎn)部分部件與組裝，流動資 金等。公司所得稅率 33，資本成本 12。計算得到項目的稅后IRR=19. 27%，稅前 I

52、RR=29. 06%。2、投資凈現(xiàn)值按資金成本 12，稅后凈現(xiàn)值遠大于零。計算期盈利能力好，投資方案可行。3、財務(wù)內(nèi)部收益率根據(jù)現(xiàn)金流量表計算，財務(wù)內(nèi)部收益率為 1927，遠大于資金成本率 12，主要因為成本優(yōu)質(zhì)低價，使得銷售利潤率較高，而且市場增長性很好。4、項目敏感性分析敏感性分析及計算敏感性分析采用因素敏感性分析，每次只改變一個因素的數(shù)值來進行分析，針對建設(shè)投資，銷售價格，原材料價格，負荷四項不確定因素的不 利變化進行選擇，不確定因素的 10，借助它進一步計算，敏感性分析指標(biāo)及敏感度系數(shù)和臨界點。在項目分析中，敏感性分析中選取項務(wù)內(nèi)部收 益率。公司在建設(shè)投資，銷售價格，原材料價格，負荷上

53、存在來自各方面的不確 定因素，對四者按提高10%和降低10%的單因素變化做敏感性分析。見下 表：敏感性分析表序號 不確定因素 變化率 不確定因素變化率(%) 項目財務(wù)內(nèi)部收益率 敏感系數(shù)度臨界點10%基本方案建設(shè)投資變化l010%銷售價格變化10原材料價格變化1010%944 負荷變化 10 105、盈利平衡分析在一定的生產(chǎn)能力條件下，研究分析項目成本費用與收益平衡關(guān)系，確定企業(yè)盈利與虧損的轉(zhuǎn)折點。根據(jù)計算，達產(chǎn)第一年的盈虧平衡點BEP生產(chǎn)能力利用率 ）=47 ； 該項目綜合固定成本較低，計算結(jié)果表明在生產(chǎn)能力達設(shè)計的 47時，即可盈虧平衡，說明項目對市場的適應(yīng)能力較強。八、投資估算 該項目首

54、期總投資億元人民幣，其中專利持有人以專利、無形資產(chǎn)、前三 年包銷售業(yè)務(wù)業(yè)績投資入股占 50%股份，投資方以現(xiàn)金 7650 萬元人民幣入 股占 50%股份；首期由投資方以現(xiàn)金 7650 萬元人民幣投入； 公司初期實行聯(lián)營委托加工零部件、 公司生產(chǎn)核心部件并總裝的生產(chǎn)方式， 計劃建成年生產(chǎn)能力 2 種車型， 10萬套的生產(chǎn)規(guī)模，年產(chǎn)值 3 億元人民幣根據(jù)需要，如果資金問題能解決，生產(chǎn)銷售半年后，可擴大規(guī)模至 20 萬 套左右，年產(chǎn)值 6 億元人民幣）。一）工廠：一期工程 10 萬套的生產(chǎn)流水線 ，租用合適的工業(yè)區(qū)廠房，有一間約 200 平米的研發(fā)分公司設(shè)在其中，研發(fā)新材料，用以申報高科 技扶持資金

55、）：1、三個生產(chǎn)車間一個烤漆車間 6000平米，房租 60 萬元；2、6 條部件生產(chǎn)線， 600萬元； 6 條組裝生產(chǎn)線， 600萬元3、烤漆車間設(shè)備： 260 萬元4、購置材料費 1500 萬元5、外委托加工費 240 萬元6、倉庫、貨車 6 部、庫管辦公及配套設(shè)施共 300萬元 7、模具成本10套10 套X 80萬=800萬元二）公司辦公與研發(fā)：設(shè)在合適的高新區(qū)260平米。年租金 260平米X 90元X 12月=28萬元各種辦公設(shè)備及安裝： 22萬元人民幣交通工具 車 3部等 共 90 萬元人民幣 碰撞測試、不可預(yù)測費用 350 萬元人民幣 流動資金（工資與辦公經(jīng)費、廣告費、公關(guān)費、原材料

56、漲價預(yù)備資金等費 用） 3200 萬元人民幣 以上總計約 7650萬元；以上為估算，原材料價格、加工費及其他各項費用處于不斷變化中，可能會有出入。屆時生產(chǎn)銷售業(yè)務(wù)正常展開后，因為經(jīng) 濟效益非常好，根據(jù)實際需要可增、減費用。三）投入與產(chǎn)出 原材料、零部件、生產(chǎn)、工資、營業(yè)稅、辦公、財務(wù)、管理等綜合滾動投 資總成本 每套1500元X 10萬套二億元人民幣正常投產(chǎn)后，第一年生產(chǎn)出 10 萬套合格成品； 年產(chǎn) 10 萬套，年投入億元人民幣；年產(chǎn)值 3 億元人民幣。正常投產(chǎn)后第二年開始每月生產(chǎn)出萬套成品以上，年產(chǎn) 20 萬套，按 2009年不變價格計，年滾動投入 3 億元人民幣，年產(chǎn)值 6 億元人民幣。（ 四） 形成目標(biāo)純盈利達到 1 億元人民幣后，各股東手中分到利潤有了信心 后，計劃 2012 年啟動二期工程，達到年生產(chǎn)能力 30 萬套的生產(chǎn)規(guī)模，按2009