附表：PPP綜合營銷產(chǎn)品配置表

1、附表：PPP綜合營銷產(chǎn)品配置表 項項目目全全流流程程咨咨詢詢服服務務類類產(chǎn)產(chǎn)品品融資顧問、財務顧問項項目目識識別別、準準備備、采采購購階階段段咨咨詢詢服服務務類類產(chǎn)產(chǎn)品品信息提供和項目評價服務、項目融資咨詢、項目合規(guī)性咨詢傳傳統(tǒng)統(tǒng)產(chǎn)產(chǎn)品品投標保證金資金監(jiān)管、資信證明、企業(yè)信用等級證明、貸款意向書、投標保證金（支票、匯票、本票支付結(jié)算產(chǎn)品）、保證業(yè)務項項目目執(zhí)執(zhí)行行階階段段項項目目執(zhí)執(zhí)行行前前期期融融資資類類產(chǎn)產(chǎn)品品傳傳統(tǒng)統(tǒng)產(chǎn)產(chǎn)品品資金托管重重點點營營銷銷產(chǎn)產(chǎn)品品（1）股權(quán)類理財產(chǎn)品（2）產(chǎn)業(yè)基金（3）并購貸款（4）并購財務顧問（5）并購理財（6）并購基金（7）并購債項項目目建建設設及及運運營營

2、階階段段融融資資類類產(chǎn)產(chǎn)品品傳傳統(tǒng)統(tǒng)產(chǎn)產(chǎn)品品固定資產(chǎn)貸款、（8）銀團貸款、票據(jù)融資重重點點營營銷銷產(chǎn)產(chǎn)品品（9）O&M、MC貸款（10）TOT、ROT貸款（11）BOT、BOO貸款（12）中期票據(jù)（13）私募債（14）資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN）（15）項目收益票據(jù)（16）短期融資券（7）并購債（17）并購類理財產(chǎn)品（18）融資租賃（19）工程保理投投資資類類產(chǎn)產(chǎn)品品傳傳統(tǒng)統(tǒng)產(chǎn)產(chǎn)品品單位通知存款、單位協(xié)定存款、單位定期存款、單位活期存款、保本理財產(chǎn)品、非保本理財產(chǎn)品重重點點營營銷銷產(chǎn)產(chǎn)品品（20）特色單位存款（21）結(jié)構(gòu)性存款服服務務類類產(chǎn)產(chǎn)品品傳傳統(tǒng)統(tǒng)產(chǎn)產(chǎn)品品（22）銀行承兌匯票、企業(yè)網(wǎng)銀、商務卡

3、、卓越信用卡、賬單自助服務、代收代付、保證業(yè)務重重點點營營銷銷產(chǎn)產(chǎn)品品（23）對公賬戶一戶通（24）工程造價咨詢服務（25）對公現(xiàn)金管理（26）代發(fā)工資（27）代理人身保險項項目目移移交交階階段段咨咨詢詢服服務務類類產(chǎn)產(chǎn)品品移交項目評價咨詢服務序序號號產(chǎn)產(chǎn)品品名名稱稱適適用用客客戶戶金金額額期期限限價價格格用用途途風風險險緩緩釋釋措措施施歸歸口口管管理理部部門門1股權(quán)類理財產(chǎn)品建行內(nèi)部評級8級（AA-）及以上大中型客戶專項理財產(chǎn)品授信額度內(nèi)原則上不超過3年，超大型客戶可適當放寬與客戶協(xié)商確定，一般高于同期限貸款利率用于項目資本金、降低客戶資產(chǎn)負債率一般需要提供擔保資產(chǎn)管理部2產(chǎn)業(yè)基金原則上建行

4、內(nèi)部評級8級（AA-）及以上大中型客戶如基金退出方式通過指定方回購退出，則納入專項授信產(chǎn)品額度內(nèi)一般為3-5年與客戶協(xié)商確定，一般高于同期限貸款利率用于項目資本金、降低客戶資產(chǎn)負債率根據(jù)基金投資偏好個性化確定資產(chǎn)管理部3并購貸款大中型企業(yè)法人客戶最多為并購交易價款的50%一般不得超過5年，最長不超過7年與客戶協(xié)商確定，一般不低于同期限貸款基準利率用于并購方企業(yè)以實現(xiàn)合并或?qū)嶋H控制目標企業(yè)為目的進行并購時支付并購交易價款。并購貸款原則上應提供充足的擔保，包括資產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押、第三方保證等合法、合規(guī)的擔保方式。公司業(yè)務部4并購財務顧問無特定要求不適用不適用根據(jù)交易金額按比例收取無特殊要求無特殊要

5、求資產(chǎn)管理部5并購理財建行內(nèi)部評級8級（AA-）及以上大中型客戶專項理財產(chǎn)品授信額度內(nèi)原則上不超過3年與客戶協(xié)商確定，一般高于同期限貸款利率并購類理財產(chǎn)品，是指建設銀行面向合適的機構(gòu)客戶、具有相關(guān)投資經(jīng)驗和較強風險承受能力的個人高資產(chǎn)凈值客戶發(fā)行的，以向并購方提供融資為投資標的，按約定方式進行運作管理的理財產(chǎn)品。應提供足額、有效的保障措施，包括但不限于，資產(chǎn)抵押、股權(quán)質(zhì)押、第三方保證等符合我國擔保法要求及獲得建設銀行認可的保障措施。資產(chǎn)管理部6并購基金上大中型客戶及上市公司等客戶專項理財產(chǎn)品授信額度內(nèi)一般為3-5年與客戶協(xié)商確定，一般高于同期限貸款利率我行并購基金是專注于對目標企業(yè)進行并購的基

6、金，通過收購目標企業(yè)部分股權(quán)，參股或控股目標公司，對其進行一定的重組改造，為目標公司創(chuàng)造相應價值再進行出售或轉(zhuǎn)讓的基金。一般需要提供擔保資產(chǎn)管理部7并購債外部評級公司評級8級（AA-）及以上且凈資產(chǎn)不低于15億元不超過凈資產(chǎn)的40%一般以3-5年為主市場詢價確定，評級高的客戶發(fā)債利率一般低于同期限貸款基準利率用于并購資金、償還并購貸款以信用為主資產(chǎn)管理部8銀團貸款有銀團貸款需求的對公客戶牽頭行至少承貸20%貸款份額根據(jù)項目情況，與客戶協(xié)商確定費率參照中國建設銀行服務價目表執(zhí)行滿足客戶日常生產(chǎn)經(jīng)營，項目建設、并購及運營的融資需求。一般采用保證、抵押及質(zhì)押等擔保方式公司業(yè)務部9O&M、MC貸款符合

7、O&M、MC貸款業(yè)務管理辦法的客戶及項目最高不超過貸款期內(nèi)可償債凈現(xiàn)金流總量的95%短于運營服務合同剩余期限與客戶協(xié)商確定用于借款人為運營、維護和提供服務的日常生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)，可以償還借款人因經(jīng)營周轉(zhuǎn)而產(chǎn)生的銀行借款及其他籌資一般需抵質(zhì)押公司業(yè)務部10TOT、ROT貸款符合TOT、ROT貸款業(yè)務管理辦法的客戶及項目最高不超過貸款期內(nèi)可償債凈現(xiàn)金流總量的95%短于交易合同剩余年限3年（含）以上，一般不超過15年與客戶協(xié)商確定用于借款人維護、運營存量資產(chǎn)等經(jīng)營性資金需求以及存量資產(chǎn)的再融資資金需求一般需抵質(zhì)押公司業(yè)務部11BOT、BOO貸款符合BOT、BOO貸款業(yè)務管理辦法的客戶及項目一般不超過項目

8、總投資額的70%短于交易合同剩余年限3年（含）以上，一般不超過15年與客戶協(xié)商確定用于相應的固定資產(chǎn)項目建設一般需抵質(zhì)押公司業(yè)務部12中期票據(jù)原則上外部評級公司評級8級（AA-）及以上不超過凈資產(chǎn)的40%一般以3-5年為主，長期可達到15年市場詢價確定，評級高的客戶發(fā)債利率一般低于同期限貸款基準利率用于項目建設、補充營運資金、償還銀行貸款以信用為主資產(chǎn)管理部13私募債建行內(nèi)部評級8級（AA-）及以上不受凈資產(chǎn)的40%的限制，不受額度限制一般以3-5年為主市場詢價確定，評級高的客戶發(fā)債利率一般高于同期限貸款利率用于項目建設、補充營運資金、償還銀行貸款以信用為主資產(chǎn)管理部14資產(chǎn)支持票據(jù)原則上外部

9、評級公司評級8級（AA-）及以上不超過凈資產(chǎn)的40%一般以3-5年為主與客戶協(xié)商確定，評級高的客戶發(fā)債利率一般低于同期限貸款基準利率用于項目建設、補充營運資金、償還銀行貸款需要對基礎資產(chǎn)設定質(zhì)押等措施；需要對還債資金設立銀行監(jiān)管賬戶，限于還本付息資產(chǎn)管理部15項目收益票據(jù)原則上外部評級公司評級8級（AA-）及以上且凈資產(chǎn)較大（一般不低于15億元客戶）不受凈資產(chǎn)的40%的限制，不受額度限制可涵蓋項目建設、運營整個生命周期市場詢價確定，評級高的客戶發(fā)債利率一般高于同期限貸款利率用于項目建設、補充營運資金、償還銀行貸款資產(chǎn)管理部16短期融資券原則上外部評級公司評級8級（AA-）及以上不超過凈資產(chǎn)的4

10、0%一般1年市場詢價確定，評級高的客戶發(fā)債利率一般低于同期限貸款基準利率用于補充營運資金、償還銀行貸款以信用為主資產(chǎn)管理部17并購類理財產(chǎn)品大中型客戶專項理財產(chǎn)品額度內(nèi)；融資額度可以達到交易金額65%原則上不超過3年，超大型客戶可適當放寬與客戶協(xié)商確定用于滿足客戶定向增發(fā)、增持、收購股權(quán)、收購債權(quán)、收購資產(chǎn)等并購需求一般需提供擔保資產(chǎn)管理部18融資租賃大中型客戶一般5000萬以上以5-10年為主略高于同期現(xiàn)貸款利率用于項目資本金、項目建設、補充營運資金抵押建信租賃19工程保理大中型客戶按照應收賬款金額的一定比例確定，最高可達80%一般不超過6個月，BT項目最長不超過5年與客戶協(xié)商確定，一般高于

11、同期限貸款利率用于滿足工程承包商正常生產(chǎn)經(jīng)營過程中經(jīng)營周轉(zhuǎn)性、經(jīng)常占用性或臨時資金需求。以信用為主公司業(yè)務部20特色單位存款存款貢獻大的客戶 與客戶協(xié)商約定1000萬元以上部分分檔計息，最長1年期系統(tǒng)自動按各檔期建行牌告利率付息。為客戶資金實現(xiàn)流動性和收益性 公司業(yè)務部21結(jié)構(gòu)性存款存款貢獻大的客戶原則上起點為1億元一般為一年以內(nèi)保底收益（同期限基準利率）+掛鉤指標收益滿足客戶追求存款高收益需求公司業(yè)務部22銀行承兌匯票有承兌匯票結(jié)算需求的對公客戶按現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行紙質(zhì)銀行承兌匯票期限最長6個月，電子銀行承兌匯票期限最長1年。費率參照中國建設銀行服務價目表執(zhí)行滿足客戶短期支付結(jié)算需求，兼有融資功能

12、。按客戶信用等級繳存票面金額一定比例的保證金，敞口部分需提供建行認可的有效擔保公司業(yè)務部23對公賬戶一戶通有資金分戶核算需求的機構(gòu)客戶或普通企業(yè)類客戶無固定期限費率遵照中國建設銀行服務價格表執(zhí)行實現(xiàn)單位存款綜合賬戶功能，通過為客戶提供資金的分類管理服務，實現(xiàn)資金的保值增值。結(jié)算與現(xiàn)金管理部24工程造價咨詢服務項目建設單位按照相關(guān)標準，與客戶協(xié)商確定根據(jù)項目情況，與客戶協(xié)商確定費率參照中國建設銀行服務價目表執(zhí)行為項目決策提供依據(jù)，全過程造價控制、建設項目工程資金管理。公司業(yè)務部25對公現(xiàn)金管理現(xiàn)金流管理較為復雜的客戶無固定期限費率遵照中國建設銀行服務價格表執(zhí)行為客戶提供的涵蓋賬戶管理、收付款管理、資金流動性管理、信息報告服務、電子渠道應用等服務內(nèi)容的，綜合化資金流動性管理解決方案。結(jié)算與現(xiàn)金管理部26代發(fā)工資有