中國銀行股份有限公司集團(tuán)客戶識別材料管理規(guī)范(2010年版)

1、附件二：中國銀行股份有限公司集團(tuán)客戶識別材料管理規(guī)范2010 年版）根據(jù)中國銀行股份有限公司集團(tuán)客戶授信識別管理及操作說明2010 年版）相關(guān)規(guī)定，特制定中國銀行股份有限公司集團(tuán)客 戶識別材料管理規(guī)范（ 2010 年版），以明確集團(tuán)客戶識別管理各 環(huán)節(jié)相關(guān)材料填寫及報(bào)送要求。一、新增集團(tuán)編碼一）便函。申請新增集團(tuán)編碼便函中應(yīng)主要對集團(tuán)整體情況進(jìn)行簡要介紹， 主要說明集團(tuán)實(shí)際控制人情況、 集團(tuán)組織架構(gòu)和管理模 式、主要行業(yè)結(jié)構(gòu)分布及內(nèi)部產(chǎn)業(yè)鏈關(guān)系、 集團(tuán)內(nèi)部成員基本信息及 關(guān)聯(lián)關(guān)系等。 除此之外， 牽頭行公司金融部門還應(yīng)在便函中說明牽頭 行及境內(nèi)協(xié)助牽頭行 （如有）信息，集團(tuán)客戶經(jīng)理姓名及聯(lián)系電

2、話等。二）集團(tuán)客戶識別管理報(bào)批模板1模板中各單元格的填寫格式要求。牽頭行公司金融總部應(yīng)在 集團(tuán)客戶識別管理報(bào)批模板 “新增集團(tuán)編碼” 工作表中填寫相關(guān)申請 內(nèi)容。中文字符全部在中文半角輸入法下輸入，其中，集團(tuán)名稱前加 中文半角輸入法下單引號，如： '中國石油天然氣集團(tuán)公司（集團(tuán)客 戶）。除中文字符外其他字符均在英文半角輸入法下輸入，其中，成 員客戶號前加英文半角輸入法下的單引號，如： '1234567 。2“牽頭行”、“境內(nèi)協(xié)助牽頭行”（如有）、“集團(tuán)是否跨 一級分行 / 機(jī)構(gòu)”、“成員所在一級分行 /機(jī)構(gòu)”。在上述單元格中，各機(jī)構(gòu)僅需在下拉欄中選擇相關(guān)一級機(jī)構(gòu)。 若集團(tuán)在我行

3、兩個(gè)以上一 級機(jī)構(gòu)授信，牽頭行公司金融部門應(yīng)在“是否跨一級分行 / 機(jī)構(gòu)”中 選擇“是”。3集團(tuán)最終控制方?！凹瘓F(tuán)最終控制方”應(yīng)填寫該集團(tuán)的最終 控制方，如該集團(tuán)最終控制方為自然人， 則應(yīng)在該列中填寫自然人姓 名。4集團(tuán)母公司名稱。若集團(tuán)成員同受自然人控制，無實(shí)際集團(tuán)母公司，則本字段無需填寫。5集團(tuán)客戶性質(zhì)。集團(tuán)客戶性質(zhì)根據(jù)集團(tuán)最終控制方的屬性選 擇填寫。若集團(tuán)最終控制方為境內(nèi)個(gè)人，雖然其通過在境外注冊 BVI 等公司形式對境內(nèi)成員企業(yè)注資，此類集團(tuán)客戶仍應(yīng)認(rèn)定為民營集 團(tuán)。若集團(tuán)最終控制方為境外個(gè)人（包括港商及臺商）、境外政府以 及其他境外團(tuán)體，則此類集團(tuán)客戶性質(zhì)為外資企業(yè)。6主營行業(yè)代碼、

4、第二行業(yè)代碼、第三行業(yè)代碼。牽頭行公司 金融部門按照“國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)說明”中“中類”所對應(yīng)的行 業(yè)代碼填寫上述行業(yè)信息。 若集團(tuán)為跨行業(yè)集團(tuán)， 牽頭行公司金融部 門應(yīng)按照上一年度集團(tuán)客戶合并報(bào)表中各行業(yè)營業(yè)收入占集團(tuán)整體 營業(yè)收入的比例由高至低對各行業(yè)進(jìn)行排序， 分別將排名前三的行業(yè) 代碼填寫在主營行業(yè)代碼、第二行業(yè)代碼、第三行業(yè)代碼列中。7 成員客戶號。若集團(tuán)成員暫無客戶號，牽頭行應(yīng)暫時(shí)以“0000001 ”“0000002 ”“”代替成員客戶號，避免重復(fù)。三）集團(tuán)股權(quán)結(jié)構(gòu)圖1股東名稱及持股比例。牽頭行公司金融部門應(yīng)在股權(quán)結(jié)構(gòu)圖 中標(biāo)示已識別集團(tuán)成員的全部股東及各自的持股比例。 若某一

5、集團(tuán)成 員的直接控制方為一企業(yè)法人，牽頭行公司金融部門應(yīng)繼續(xù)向上追 溯，直至在股權(quán)圖中標(biāo)示該集團(tuán)的最終控制方（如：政府機(jī)構(gòu)、員工 持股會、自然人等）。若某一集團(tuán)客戶為外資控股集團(tuán)，亦應(yīng)在股權(quán) 結(jié)構(gòu)圖中明確該集團(tuán)成員的境外控制方及持股比例。同時(shí)，若某一集團(tuán)客戶存在大量股權(quán)比例低于 1% 的小股東，可 不在股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中逐一列明小股東名稱， 但應(yīng)報(bào)送企業(yè)章程等包含全 部股東信息的相關(guān)材料。2若集團(tuán)客戶集團(tuán)性質(zhì)為“民營集團(tuán)”，則應(yīng)在股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中 列出該民營集團(tuán)控股的全部成員企業(yè)， 包括非我行授信客戶， 并明確 最終控制方對所有成員企業(yè)的控股比例。 同時(shí)，牽頭行應(yīng)在股權(quán)圖下 方注明“上述股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中所示

6、成員企業(yè)即為 XX 控股的全部成員企 業(yè)”。若各自然人股東之間存在親屬關(guān)系，股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中亦應(yīng)予以注 明。3股權(quán)結(jié)構(gòu)圖應(yīng)以 word 文件格式進(jìn)行報(bào)送。二、刪除集團(tuán)編碼一）集團(tuán)客戶識別管理報(bào)批模板。 牽頭行公司金融部門應(yīng)在 “刪除集團(tuán)編碼” 工作表中填列該集團(tuán)全部已識別成員， 并通過下拉菜單 內(nèi)選擇集團(tuán)刪除原因。 模板中各單元格的填寫要求與前述新增集團(tuán)編 碼中模板填寫要求一致。二）便函。申請刪除集團(tuán)編碼便函中應(yīng)簡要說明集團(tuán)授信情況、刪除集團(tuán)編碼具體原因、客戶經(jīng)理姓名及聯(lián)系方式等。三）其他材料。根據(jù)集團(tuán)刪除的原因不同，牽頭行公司金融部門需提供下述材料：1若集團(tuán)授信成員減少至一家或全集團(tuán)整體無授信，

7、牽頭行公司金融部門需提供成員授信結(jié)清的證明材料。2若集團(tuán)整體股權(quán)關(guān)系發(fā)生變更后我行授信客戶不再具備集團(tuán)特征，牽頭行公司金融部門需提供變更后的集團(tuán)股權(quán)結(jié)構(gòu)圖。 若最終 控制方為自然人， 牽頭行公司金融部門需注明自然人控制人之間是否 還存在親屬關(guān)系。3若由于兼并重組等原因，集團(tuán)整體歸并入另一集團(tuán)，牽頭行公司金融部門需提供新集團(tuán)包括所有成員的集團(tuán)客戶初始（動態(tài)） 識別管理表電子版及掃描件。三、動態(tài)識別調(diào)整一）集團(tuán)客戶初始（動態(tài)）識別管理表。在動態(tài)識別完成后，牽頭行在向參與行下發(fā)此表時(shí)， 應(yīng)在此表中填列所有已識別集團(tuán) 成員信息，不能僅填寫新增成員信息。二）集團(tuán)客戶識別管理報(bào)備模板。 若動態(tài)識別涉及多個(gè)

8、成員客戶，牽頭行公司金融部門應(yīng)逐行填寫所有新增或刪除成員信息。 若集 團(tuán)名稱變更，則應(yīng)在模板中相應(yīng)位置逐行填寫該集團(tuán)所有已識別成 員。模板中各單元格的填寫要求與前述新增集團(tuán)編碼中模板填寫要求致。三）股權(quán)結(jié)構(gòu)圖。 牽頭行公司金融部門在動態(tài)調(diào)整集團(tuán)股權(quán)結(jié)構(gòu)圖時(shí)，應(yīng)將新識別成員更新至集團(tuán)整體的股權(quán)結(jié)構(gòu)圖中。 股權(quán)結(jié)構(gòu) 圖中集團(tuán)成員名稱應(yīng)與報(bào)備模板中成員名稱一致。 股權(quán)結(jié)構(gòu)圖的管理 要求與申請集團(tuán)編碼時(shí)報(bào)送股權(quán)結(jié)構(gòu)圖的要求相同。四、報(bào)送路徑及其他一）報(bào)送路徑集團(tuán)編碼新增及刪除申請由各牽頭行公司金融部門直接報(bào)總行 風(fēng)險(xiǎn)管理部。成員動態(tài)識別及年檢材料由牽頭行公司金融部門報(bào)牽頭行風(fēng)險(xiǎn) 管理部門，由牽頭行風(fēng)險(xiǎn)管理部門將集團(tuán)客戶識別管理報(bào)備模板匯總 后，連同其他材料一并報(bào)送總行風(fēng)險(xiǎn)管理部。 集團(tuán)客戶識別管理報(bào)備 模板中應(yīng)包含所有集團(tuán)客戶