證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬試題及答案0324-16

1、證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)模擬試題及答案 0324-161、【組合型選擇題】A. n、m、IVB. I、n、m、VC.I、m、D.I、n、5正確答案 :B答案解析 ：選項(xiàng) B 符合題意：證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶（I正確）、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶（n正確）、轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶（m正確）、轉(zhuǎn) 融通擔(dān)保資金賬戶和轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶（V項(xiàng)正確）。2、下列不屬于傘形基金的優(yōu)點(diǎn)的是（）?！具x擇題】A. 具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特征B. 可以降低新基金設(shè)立的成本C可以形成品牌優(yōu)勢(shì)D.便利在不同國(guó)家或地區(qū)銷售正確答案 :A答案解析：選項(xiàng)A符合

2、題意：傘形基金又被稱為系列基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn) 作并直接可以相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。不同子基金隸屬于一個(gè)總契約和總體管理框架，可以降低新 基金設(shè)立的成本，形成品牌優(yōu)勢(shì)，便利在不同國(guó)家或地區(qū)銷售。3、根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見(jiàn)的金融遠(yuǎn)期合約包括（）?！窘M合型選擇題】A. I、n、mc.i、n、m、wD. i、u、w 正確答案 :C答案解析：選項(xiàng)C正確：根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見(jiàn)的金融遠(yuǎn)期合約包括股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約、債權(quán)類資產(chǎn) 的遠(yuǎn)期合約、遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期匯率協(xié)議四大類。4、存托憑證對(duì)發(fā)行人而言，其優(yōu)點(diǎn)體現(xiàn)在（）方面。組合型選擇題】A. n、m、wB.i、m、wc.i、

3、n、m、wD.i、正確答案 :c答案解析：選項(xiàng)c正確：對(duì)發(fā)行人而言，發(fā)行存托憑證能夠帶來(lái)下列好處:5、我國(guó)的企業(yè)債券和公司債券在（）方面有所不同。i . 發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式 n . 擔(dān)保要求 m . 發(fā)行主體的范圍IV .發(fā)行定價(jià)方式【組合型選擇題】A.i、n、m、VB.i、n、c.i、n、D.n、m、正確答案 ：A答案解析 ：選項(xiàng)A符合題意：我國(guó)的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同:1）發(fā)行主體的范圍不同；（m正確）2）發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同； （I正確）3）擔(dān)保要求不同；（n正確）4)發(fā)行定價(jià)方式不同。（V正確）6、企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)具備以下哪些條件（）。I .企業(yè)規(guī)模達(dá)

4、到國(guó)家規(guī)定要求；企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國(guó)家規(guī)定 n .企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù) 3 年?duì)I利 m . 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券總面額不得大于企業(yè)自有資產(chǎn)凈值IV .所籌集資金用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策【組合型選擇題】A. I、n、m、vB. I、n、mC. n、D. I、正確答案 :A答案解析：選項(xiàng)A正確：企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)具備條件：企業(yè)規(guī)模達(dá)到國(guó)家規(guī)定要求；企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國(guó)家規(guī)定（I正確）；具有償債能力；企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年?duì)I利（n正確）；企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券總面額不得大于企業(yè)自有資產(chǎn)凈值 （m正確）；所籌集資金用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策 （V正確）。7、關(guān)于證券融資的特征說(shuō)法正確

5、的是（） 。I . 資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒(méi)有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中 n . 證券市場(chǎng)融資是一種直接融資m . 證券市場(chǎng)融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)V . 證券市場(chǎng)融資是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的【組合型選擇題】A.I、n、m、VB.I、C.I、D.I、n、m正確答案 :A答案解析 :選項(xiàng) A 正確：證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特點(diǎn)主要有：8、基金招募說(shuō)明書說(shuō)明了基金的（）I . 投資目標(biāo) n.銷售渠道 m . 申購(gòu)和贖回方式V . 收益分配方式【組合型選擇題】A. I、B.n、m、IVC.I、n、D.I、n、m、V正確答案 :D答

6、案解析 :選項(xiàng) D 正確：基金招募說(shuō)明書在初次發(fā)行后稱為公開(kāi)說(shuō)明書。該說(shuō)明書旨在充分披露可能對(duì)投資人做出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息，包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道（n正確）、申購(gòu)和贖回的方式及價(jià)格（m正確）、費(fèi)用種類及比率、基金的投資目標(biāo)（I正確）、基金的會(huì)計(jì)核算原則、收益分配方式等（V正確）。9、債券持有人持有的規(guī)定了票面利率、在到期時(shí)一次性獲得還本付息、存續(xù)期間沒(méi)有利息支付的債券，稱 之為（）?！具x擇題】A.浮動(dòng)債券B. 息票累積債券C. 附息債券D. 零息債券正確答案 :B答案解析 :選項(xiàng) B 正確：按照付息方式劃分，債券又分為零息債券、附息債券和息票累計(jì)債券。債券持有人

7、持有的規(guī)定了票面利率、在到期時(shí)一次性獲得還本付息、存續(xù)期間沒(méi)有利息支付的債券，稱之為息票累積 債券。附息債券的合約中明確規(guī)定， 在債券存續(xù)期內(nèi)， 對(duì)持有人定期支付利息 （通常每半年或每年支付一次 ）。 零息債券又稱為貼現(xiàn)債券， 是指在票面上不規(guī)定利率， 發(fā)行時(shí)按某一折扣率， 以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行， 發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期時(shí)按面額償還本金的債券。10、我國(guó)于 2010 年 8 月 31 日起實(shí)施的保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法規(guī)定，保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列關(guān)于該比例要求的說(shuō)法中，正確的是（）?！具x擇題】A.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計(jì)不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%B.投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%C.投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%D.保險(xiǎn)公司對(duì)其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本可以超過(guò)其凈資產(chǎn)正確答案 :A答案解析：選項(xiàng)A正確：根據(jù)我國(guó)保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法的規(guī)定，保險(xiǎn)公司投資于