操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告管理辦法

1、百度文庫附件2:中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行黑龍江省分行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告實(shí)施細(xì)則/第一章總則第一條為全面掌握全行操作風(fēng)險(xiǎn)狀況，提高各級(jí)行對(duì)風(fēng)險(xiǎn) 信息的敏感度，規(guī)范農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)監(jiān)測(cè)與報(bào)告流程，建立操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告工作機(jī)制，根據(jù)總行關(guān)于印發(fā)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)標(biāo)準(zhǔn) 和 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) 與報(bào)告管理辦法 的通知（農(nóng)銀規(guī)章2010170 號(hào)）以及農(nóng)業(yè) 銀行相關(guān)制度規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是指通過持續(xù)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)以及負(fù)面媒體信息， 識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)及風(fēng)險(xiǎn)隱患， 分析操作風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)弁對(duì)異常狀況作出預(yù)警的管理活動(dòng)。 本辦法所稱操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是反映操作風(fēng)險(xiǎn)事件（項(xiàng)）

2、情況， 分析操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生原因，弁按照規(guī)定范圍、路徑和時(shí)限進(jìn)行報(bào)告 的管理活動(dòng)。第三條各級(jí)行、各部門操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告工作一律通過/ 操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)進(jìn)行，弁遵循以下原則：（一）全面性。要全面監(jiān)測(cè)和報(bào)告各類操作風(fēng)險(xiǎn)事件（項(xiàng)），覆蓋所有操作風(fēng)險(xiǎn)。（二）及時(shí)性。要確保時(shí)效性，在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)履行監(jiān)測(cè)和 報(bào)告義務(wù)。（三）準(zhǔn)確性。要客觀、真實(shí)地報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況，準(zhǔn)確對(duì) 操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類分級(jí)。百度文庫（四）保密性。要遵守有關(guān)保密管理及信息披露規(guī)定。第四條 操作風(fēng)險(xiǎn)事件（項(xiàng)）按照“誰發(fā)生，誰報(bào)告”的原 則由事件（項(xiàng)）發(fā)生單位報(bào)告。事件（項(xiàng)）發(fā)生單位是指發(fā)生操 作風(fēng)險(xiǎn)事件（項(xiàng)）的縣級(jí)（含）以上分支機(jī)構(gòu)或二級(jí)

3、分行及以上 機(jī)構(gòu)的內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)管理部門，同時(shí)涉及我行多個(gè)分支機(jī)構(gòu)或部門 的，事發(fā)單位為牽頭應(yīng)對(duì)、化解風(fēng)險(xiǎn)的分支機(jī)構(gòu)或部門。派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理報(bào)告作為事件（項(xiàng)）發(fā)生單位報(bào)告的補(bǔ)充， 在事件（項(xiàng)）發(fā)生單位不履行報(bào)告責(zé)任時(shí)直接向上級(jí)行報(bào)告。事件發(fā)生（風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)）單位要及時(shí)向事件處置（受理）單位 提供風(fēng)險(xiǎn)事件線索，事件處置（受理）單位要及時(shí)向事件發(fā)生（風(fēng) 險(xiǎn)承擔(dān)）單位通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)事件最新進(jìn)展。第五條 依本實(shí)施細(xì)則報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)事件 （項(xiàng)）時(shí)必須遵循 全行統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，要?jiǎng)澐质录饕⒋我?zé)任 部門，按照事件類型、風(fēng)險(xiǎn)成因、產(chǎn)品線進(jìn)行分類，按照影響程 度進(jìn)行分級(jí)。第二章操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)第六條 業(yè)務(wù)管理部門監(jiān)

4、測(cè)。各級(jí)業(yè)務(wù)管理部門要充分利用各類監(jiān)測(cè)系統(tǒng)持續(xù)監(jiān)控操作 風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)注客戶投訴、媒體報(bào)道等反映的操作風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，主動(dòng)識(shí) 別風(fēng)險(xiǎn)隱患，分析風(fēng)險(xiǎn)狀況和變動(dòng)趨勢(shì)， 弁將日常運(yùn)行及監(jiān)測(cè)報(bào) 告報(bào)送同級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門（如會(huì)計(jì)監(jiān)控季報(bào)等）/。第七條風(fēng)險(xiǎn)管理部門監(jiān)測(cè)。 /各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門要通過操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn) 信息，對(duì)從會(huì)計(jì)監(jiān)控、客服、安全保衛(wèi)、法律事務(wù)和反洗錢等相百度文庫關(guān)系統(tǒng)采集的風(fēng)險(xiǎn)信息，須在3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行處理，核實(shí)事發(fā) 單位是否已經(jīng)報(bào)告，在事發(fā)單位未及時(shí)報(bào)告的情況下要直接通過 操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)報(bào)告。第八條 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)。、總行風(fēng)險(xiǎn)管理部針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)成因、 風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果設(shè)定關(guān) 鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

5、弁及時(shí)更新。各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門要按要求頻率監(jiān)測(cè)本 級(jí)行各項(xiàng)指標(biāo)變動(dòng)情況，對(duì)指標(biāo)數(shù)值發(fā)生異常波動(dòng)或高于相關(guān)規(guī) 定要求的，要下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示，要求相關(guān)業(yè)務(wù)部門分析查找原因。各級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部門及派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理要按關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指 標(biāo)監(jiān)測(cè)周期及時(shí)在操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)中錄入基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息； 各二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門要在指標(biāo)統(tǒng)計(jì)時(shí)點(diǎn)前5個(gè)工作日內(nèi)審%核錄入信息。各級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部門及派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理要及時(shí)獲取、更新關(guān)鍵崗位人員變動(dòng)信息，須在關(guān)鍵崗位人員變動(dòng)后 2個(gè)工作日內(nèi) 在操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)中更新信息。 二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門須 于每月初前5個(gè)工作日內(nèi)對(duì)關(guān)鍵崗位人員信息集中審核一次，對(duì)發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)誤信息要立即更正，對(duì)超期

6、任職人員信息要與轄內(nèi)分支 機(jī)構(gòu)核對(duì)。第九條 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控。各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門組織開展轄內(nèi)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控，督促業(yè)務(wù)管理部門對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控指引 中涉及本條線的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 進(jìn)行日常監(jiān)控檢查。風(fēng)險(xiǎn)管理部門要定期對(duì)部分關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行抽查， 派駐風(fēng)險(xiǎn) 合規(guī)經(jīng)理要按照基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控指引 規(guī)定頻次進(jìn)行 監(jiān)控檢查。風(fēng)險(xiǎn)管理部門要按季度檢查派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理監(jiān)控工作開3百度文庫展情況，在操作風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告中分析檢查發(fā)現(xiàn)的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)情 況。第十條 負(fù)面媒體信息監(jiān)測(cè)。各級(jí)行要每日跟蹤監(jiān)測(cè)報(bào)紙、雜志、電視及網(wǎng)絡(luò)媒體（含各 大門戶網(wǎng)站、金融專業(yè)網(wǎng)站等）涉及我行的操作風(fēng)險(xiǎn)事件（項(xiàng)） 的負(fù)面報(bào)道，按照中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)

7、險(xiǎn)管理辦法相關(guān)規(guī)定 及時(shí)分析、報(bào)告、處置和化解，弁在3個(gè)工作日內(nèi)通過操作風(fēng)險(xiǎn) 管理信息系統(tǒng)報(bào)告。第三章 操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告類別和內(nèi)容第十一條操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告包括操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告、操作風(fēng)險(xiǎn) 事項(xiàng)報(bào)告和操作風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。事件（項(xiàng)）發(fā)生單位報(bào)告上述三 類報(bào)告，派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)事件及操作風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。第十二條 操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告應(yīng)覆蓋符合 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行黑 龍江省分行操作風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)定義和事件分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的所有 事件，其中，事件分級(jí)為一、二、三級(jí)的事件為重大操作風(fēng)險(xiǎn)事 件，事件分級(jí)為四、五級(jí)為一般操作風(fēng)險(xiǎn)事件。第十三條 操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告要在事件發(fā)展的不同階段進(jìn) / 行多次報(bào)告，分為首次報(bào)告和后續(xù)報(bào)告。首次報(bào)

8、告是指操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，事件發(fā)生單位立即對(duì)事 件基本情況進(jìn)行的報(bào)告，重在及時(shí)揭示、報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告內(nèi)容應(yīng) 包括：事件發(fā)生單位、時(shí)間、地點(diǎn)、事件原因、事件經(jīng)過、已采 取的措施、事件當(dāng)前狀況及其他操作風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定內(nèi)容。后續(xù)報(bào)告是指事件發(fā)生單位在已報(bào)告事件發(fā)生重大變化、事件處置取得重大進(jìn)展或事件處理完畢后的補(bǔ)充報(bào)告，重在反映事百度文庫件進(jìn)展情況，可以進(jìn)行多次后續(xù)報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括：事件進(jìn)展情況、風(fēng)險(xiǎn)影響分析、最終損失和改進(jìn)建議。第十四條 操作風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告應(yīng)覆蓋 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行黑龍江 省分行操作風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的違規(guī)事項(xiàng)、未遂刑事案件、 負(fù)面媒體信息及潛在風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括：事項(xiàng)基本情況、產(chǎn)

9、 生的原因以及涉及的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等。第十五條 操作風(fēng)險(xiǎn)事件（項(xiàng)）按件報(bào)告，不得將類似事件（項(xiàng)）打包上報(bào)，但以下情況視為一起事件（項(xiàng)）：、（一）由同一原因引起的多個(gè)事件（項(xiàng)），如系統(tǒng)故障、產(chǎn) 品或模型缺陷、流程失敗引起多個(gè)客戶索賠的事件。（二）由同一原因引起但表現(xiàn)為多個(gè)不同形式的事件（項(xiàng)），如內(nèi)部人員違規(guī)導(dǎo)致客戶資金損失而被客戶起訴，既是違規(guī)事 件，又是被訴案件。（三）由同一人、機(jī)構(gòu)或團(tuán)伙以相同手段進(jìn)行的內(nèi)外部欺詐 行為的多個(gè)事件（項(xiàng)），如同一人或團(tuán)伙進(jìn)行的多筆假按揭或信 用卡虛假申請(qǐng)、同一人或團(tuán)伙在 ATM安裝側(cè)錄設(shè)備盜竊多名客 戶資金的行為。第十六條 操作風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告分為季度、年中、年度報(bào)告。操作

10、風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告主要反映本行或本條線操作風(fēng)險(xiǎn)管理情況，要運(yùn)用操作風(fēng)險(xiǎn)事件（項(xiàng)）、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等信息綜合分 析，報(bào)告內(nèi)容應(yīng)至少包括：操作風(fēng)險(xiǎn)事件總體狀況、操作風(fēng)險(xiǎn)的 主要變化和原因分析、操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)頻次及變化情況、/操作風(fēng)險(xiǎn)潛 在因素和存在問題、已采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施和擬采取的改進(jìn)措施 等。第四章 操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路徑和時(shí)限百度文庫第一節(jié) 事件（項(xiàng)）發(fā)生單位報(bào)告第十七條操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告。（一）首次報(bào)告。發(fā)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)事件后，事件發(fā)生單位要根據(jù)、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 黑龍江省分行操作風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)標(biāo)準(zhǔn) 初步判定事件影響程度分 級(jí)。判定為重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的，事件發(fā)生單位要在3個(gè)工作日 內(nèi)通過操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)提交

11、操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告單， 識(shí)別弁 填寫風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，弁由事發(fā)單位負(fù)責(zé)人審核。判定為一般操作風(fēng)險(xiǎn)事件的，事件發(fā)生單位要在5個(gè)工作日 內(nèi)通過操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)提交操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告單， 識(shí)別弁 填寫風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，弁由事發(fā)單位負(fù)責(zé)人審核。二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門收到本級(jí)行報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)事件后，要審核報(bào)告內(nèi)容是否完整、規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別是否全面、準(zhǔn)確，弁在 2個(gè)工作日內(nèi)按事件類型、成因和產(chǎn)品線進(jìn)行分類，再逐級(jí)報(bào)送上 級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部門審核。一級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門要在收到事件報(bào)告 后的2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)全轄事件報(bào)告的規(guī)范性和風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)的準(zhǔn)確 性進(jìn)行最終審核。（二）后續(xù)報(bào)告。在已報(bào)告的事件發(fā)生重大變化、 事件處理取得重大進(jìn)展或事 件處理

12、完畢后，事件發(fā)生單位應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)通過操作風(fēng)險(xiǎn)管 理信息系統(tǒng)提交操作風(fēng)險(xiǎn)事件后續(xù)報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)管理部門收到后續(xù)報(bào)告后，應(yīng)按首次報(bào)告的時(shí)限和要求 進(jìn)行審核、分析和上報(bào)。百度文庫（三）事件結(jié)束。當(dāng)操作風(fēng)險(xiǎn)事件處置完畢并確認(rèn)損失金額后，事件（項(xiàng)）發(fā) 生單位應(yīng)結(jié)束事件報(bào)告流程，將事件狀態(tài)修改為處理完畢。各級(jí) 風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)定期檢查未結(jié)束的操作風(fēng)險(xiǎn)事件弁跟蹤事件處 理進(jìn)展情況。第十八條操作風(fēng)險(xiǎn)事件督辦。二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)轄內(nèi)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)金額 500萬元以 上信貸相關(guān)的操作風(fēng)險(xiǎn)事件和 50萬元以上的非信貸業(yè)務(wù)類操作 風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行督辦，配合事件發(fā)生單位查清風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因并采 取風(fēng)險(xiǎn)處置措施，定期形成整改報(bào)告

13、逐級(jí)上報(bào)至省行風(fēng)險(xiǎn)管理 部。第十九條操作風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告。發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項(xiàng)、潛在風(fēng)險(xiǎn)、未遂刑事案件后，事項(xiàng)發(fā)生單位 應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)通過操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)提交事項(xiàng)報(bào)告 單。第二十條 操作風(fēng)險(xiǎn)事件（項(xiàng)）升級(jí)或降級(jí)。 在已報(bào)告的操作風(fēng)險(xiǎn)事件（項(xiàng)）發(fā)生重大變化使事件級(jí)別發(fā) 生改變時(shí)，事件（項(xiàng)）發(fā)生單位應(yīng)根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)事件分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn) 行相應(yīng)的事件（項(xiàng)）升級(jí)或降級(jí)，弁按照新的事件級(jí)別的要求進(jìn) 行后續(xù)報(bào)告。第二十一條 操作風(fēng)險(xiǎn)事件（項(xiàng)）合弁與拆分。 /風(fēng)險(xiǎn)管理部門接到轄內(nèi)報(bào)告的操作風(fēng)險(xiǎn)事件（項(xiàng)）中存在類似事件（項(xiàng)）打包上報(bào)或?qū)儆诒巨k法第十五條規(guī)定的可合弁報(bào)告 的事件，應(yīng)要求事件（項(xiàng)）發(fā)生單位進(jìn)行合并或拆分后重新

14、報(bào)告。第二十二條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。/事件（項(xiàng)）發(fā)生單位在報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)事件（項(xiàng)）后，應(yīng)及時(shí)7百度文庫查找、分析、提煉風(fēng)險(xiǎn)因素及風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，對(duì)于新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn) 因素、風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，要在10個(gè)工作日內(nèi)按照識(shí)別評(píng)估辦法的有關(guān) 要求報(bào)送。第二十三條 各級(jí)監(jiān)察、安全保衛(wèi)、法律事務(wù)、內(nèi)控合規(guī)、 信息技術(shù)管理、/辦公室等部門應(yīng)每月將收到的操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告 及處置情況通報(bào)同級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門。/第二節(jié)派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理報(bào)告第二十四條 運(yùn)營(yíng)主管、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)主管要將本單位發(fā)生的柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)事件（項(xiàng)）在3個(gè)工作日內(nèi)通過操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)向派駐風(fēng) 險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理報(bào)告。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要將本單位發(fā)生的其他操作風(fēng)險(xiǎn)

15、事件（項(xiàng)）在3個(gè)工作日內(nèi)通過操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)向派駐風(fēng)險(xiǎn)合 規(guī)經(jīng)理報(bào)告。第二十五條派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理報(bào)告。對(duì)收到各運(yùn)營(yíng)主管、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報(bào)告的事件（項(xiàng)），派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理應(yīng)在 2個(gè)工作日內(nèi)予以審核，核查駐地行是否已 向上級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告，弁在季度分析報(bào)告中分析事件. （項(xiàng)） 情況。當(dāng)駐地行未履行報(bào)告義務(wù)時(shí)，派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理應(yīng)督促駐地 行在2個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告，督促無效時(shí)，要在2個(gè)工作日內(nèi)直接通 過操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)報(bào)告。派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理要掌握駐地行近三年的操作風(fēng)險(xiǎn)事件8百度文庫（項(xiàng)），建立事件登記薄弁定期更新。第二十六條 運(yùn)營(yíng)主管、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人向派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng) 理報(bào)告實(shí)行每周零報(bào)告制度，

16、如未發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)事件（項(xiàng)），應(yīng)于每周一在操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)中說明上周未發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn) 事件（項(xiàng)）。./ 第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告第二十七條條線操作風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。二級(jí)分行各業(yè)務(wù)管理部門要按季分析本條線操作風(fēng)險(xiǎn)狀況， 撰寫操作風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，弁在每季首月6日前報(bào)送同級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理 部門。省行各業(yè)務(wù)管理部門在每季首月8日前向省行風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)送本條線上季度（年中/年度）操作風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。第二十八條全行性操作風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。各級(jí)行風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)按季分析操作風(fēng)險(xiǎn)事件（項(xiàng)）、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)情況，撰寫操作風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告弁向上級(jí)行風(fēng)險(xiǎn) 管理部報(bào)送。派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理按季度撰寫支行操作風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào) 告，并在每季首月6日前報(bào)送二

17、級(jí)分行。各二級(jí)分行風(fēng)險(xiǎn)管理部 門應(yīng)在每季首月8日前向省行風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)送本行上季度 （年中 /年度）操作風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。 第五章 部門職責(zé)和要求 /第二十九條分、支行風(fēng)險(xiǎn)管理部門是本級(jí)行操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè) 與報(bào)告工作的牽頭管理部門，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、管理、監(jiān)督、檢 查和評(píng)價(jià)轄內(nèi)操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告工作, 審核轄內(nèi)報(bào)送的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告百度文庫弁進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，監(jiān)測(cè)從操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)系統(tǒng)獲取的風(fēng)險(xiǎn)信息，定期提交轄內(nèi)操作風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告，監(jiān)督、檢查、評(píng)價(jià)派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī) 經(jīng)理風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告履職情況。第三十條 各級(jí)業(yè)務(wù)管理部門要持續(xù)監(jiān)測(cè)所承擔(dān)或管理的 操作風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)準(zhǔn)確地向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告本單位發(fā)生的操作 風(fēng)險(xiǎn)事件（項(xiàng)），定期提交本條線

18、操作風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告。第三十一條 各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理部門要組織相關(guān)部門分析操作 風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生和風(fēng)險(xiǎn)防控體系失效的原因，提出相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控建 議，對(duì)重大的操作風(fēng)險(xiǎn)事件要撰寫風(fēng)險(xiǎn)專報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)提示。第三十二條派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理要督促、指導(dǎo)駐地行開展操、 作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和報(bào)告工作，主動(dòng)開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作， 獲 取、更新關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)信息，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)告駐地行操作風(fēng)險(xiǎn)信 息。委派行風(fēng)險(xiǎn)管理部門至少每半年對(duì)派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理履職情況進(jìn)行一次檢查。第三十三條 各級(jí)行、各部門必須按規(guī)定及時(shí)履行報(bào)告義 務(wù)，任何部門和個(gè)人不得遲報(bào)、瞞報(bào)或者授意他人遲報(bào)、瞞報(bào)。 重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件超過 3個(gè)工作日或一般操作風(fēng)險(xiǎn)事件超過5個(gè)工作日未通過操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)上報(bào)視為遲報(bào)，超過15個(gè)工作日未通過操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)上報(bào)視為瞞報(bào)。第三十四條 各級(jí)行報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)必須嚴(yán)格執(zhí)行有 關(guān)保密規(guī)定，對(duì)外披露信息須按照管理權(quán)限進(jìn)行審批。 各級(jí)行要 對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提 供。相關(guān)報(bào)告經(jīng)辦人員要保管好操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)用戶名和 密碼，不得告知或