XX銀行運(yùn)營(yíng)監(jiān)督控制業(yè)務(wù)管理辦法

1、XX 銀行運(yùn)營(yíng)監(jiān)督控制業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則第一條 為完善內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，提高運(yùn)營(yíng)核算質(zhì)量，增 強(qiáng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范能力， 根據(jù)中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法 商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引等法律法規(guī)及我行相關(guān)業(yè)務(wù)管理 規(guī)定，特制定本管理辦法。第二條本制度所稱運(yùn)營(yíng)監(jiān)督控制是指由總行運(yùn)營(yíng)管 理部設(shè)立監(jiān)督控制中心，借助監(jiān)督控制平臺(tái)系統(tǒng)，遠(yuǎn)程收集 全行所有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和相關(guān)資料，集中對(duì)重要業(yè)務(wù)交 易處理及其核算的依據(jù)、 結(jié)果、過(guò)程的記錄進(jìn)行連續(xù)性監(jiān)測(cè)、 監(jiān)督和核實(shí)，確認(rèn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)，揭示風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，跟蹤監(jiān)督問(wèn)題 整改，形成監(jiān)督報(bào)告的過(guò)程。第三條運(yùn)營(yíng)監(jiān)督控制工作實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、逐級(jí)負(fù)責(zé)、 及時(shí)監(jiān)控、定期報(bào)告與反饋的制度。第四條

2、運(yùn)營(yíng)監(jiān)督控制的范圍為前臺(tái)各類交易及后臺(tái) 集中結(jié)算、集中核算、集中清算等業(yè)務(wù)交易事項(xiàng)。第五條運(yùn)營(yíng)監(jiān)督控制應(yīng)遵循下列基本原則：（一）相對(duì)獨(dú)立原則。監(jiān)督控制應(yīng)與業(yè)務(wù)操作、會(huì)計(jì)核 算相對(duì)分離，以充分發(fā)揮其制約、監(jiān)督職能。（二）風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則。監(jiān)督控制應(yīng)側(cè)重于對(duì)業(yè)務(wù)交易處 理及其會(huì)計(jì)核算的風(fēng)險(xiǎn)性進(jìn)行審查。（三）突生重點(diǎn)原則。監(jiān)督控制應(yīng)加大對(duì)重要機(jī)構(gòu)、重 要崗位、重要環(huán)節(jié)、重要事項(xiàng)的監(jiān)督、核實(shí)力度。（四）及時(shí)性原則。監(jiān)督控制應(yīng)保證能夠及時(shí)完成，實(shí) 現(xiàn)對(duì)重點(diǎn)事項(xiàng)的有效預(yù)警和控制。2020年07月10日發(fā)布2020年07月10日實(shí)施XX 銀行運(yùn)營(yíng)監(jiān)督控制業(yè)務(wù)管理辦法第二章監(jiān)督控制工作組織管理第六條 總行運(yùn)營(yíng)管理

3、部是運(yùn)營(yíng)監(jiān)督控制工作的管理 部門，負(fù)責(zé)擬訂運(yùn)營(yíng)監(jiān)督控制業(yè)務(wù)的規(guī)章制度；負(fù)責(zé)監(jiān)督檢 查有關(guān)制度的執(zhí)行、落實(shí)情況；負(fù)責(zé)參與系統(tǒng)研發(fā)、驗(yàn)收、 優(yōu)化、推廣和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等工作；負(fù)責(zé)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)和日常操作管 理以及系統(tǒng)參數(shù)的維護(hù)；負(fù)責(zé)集中組織開(kāi)展全行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的 運(yùn)營(yíng)監(jiān)督控制工作，對(duì)被監(jiān)督機(jī)構(gòu)差錯(cuò)確認(rèn)、回復(fù)等處理進(jìn) 行督辦，定期發(fā)布監(jiān)督控制工作報(bào)告；負(fù)責(zé)所在區(qū)域營(yíng)業(yè)機(jī) 構(gòu)會(huì)計(jì)檔案資料的集中收繳、掃描并臨時(shí)保管紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔 案。第七條總行信息技術(shù)部負(fù)責(zé)系統(tǒng)研發(fā)、運(yùn)行、驗(yàn)收、 優(yōu)化和維護(hù)；負(fù)責(zé)為確保系統(tǒng)安全使用提供技術(shù)支持和信息 安全保障。第八條 總行其他業(yè)務(wù)相關(guān)部門負(fù)責(zé)本部門管轄業(yè)務(wù) 內(nèi)與該系統(tǒng)有關(guān)的前臺(tái)業(yè)務(wù)監(jiān)督需求

4、的提由工作及本部門 業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)預(yù)警參數(shù)的定制、調(diào)整和審定。第九條 分行運(yùn)營(yíng)管理部門負(fù)責(zé)所轄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)檔 案資料的集中收繳、掃描等工作并臨時(shí)保管紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案； 負(fù)責(zé)在轄內(nèi)組織開(kāi)展對(duì)差錯(cuò)和風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的自我檢查、核實(shí)、 確認(rèn)、反饋和報(bào)告，有效指導(dǎo)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)完成差錯(cuò)的整改; 負(fù)責(zé)配合總行開(kāi)展各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)督工作。第十條各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)有關(guān)預(yù)警信息和業(yè)務(wù) 差錯(cuò)的核實(shí)確認(rèn)和回復(fù)處理工作，及時(shí)整改業(yè)務(wù)差錯(cuò)；負(fù)責(zé) 本機(jī)構(gòu)電子影像資料的查詢、打印等工作；負(fù)責(zé)做好申請(qǐng)查2020年07月10日發(fā)布2020年07月10日實(shí)施XX 銀行運(yùn)營(yíng)監(jiān)督控制業(yè)務(wù)管理辦法閱人員身份確認(rèn)、登記等工作。第三章監(jiān)督控制崗位設(shè)置第十一條

5、 總行運(yùn)營(yíng)管理部監(jiān)督控制中心應(yīng)設(shè)立主管 崗、監(jiān)督崗、掃描質(zhì)檢崗、人工補(bǔ)錄崗、憑證整理崗、檔案 管理崗等工作崗位，滿足集中開(kāi)展運(yùn)營(yíng)監(jiān)督工作需要。各崗 位主要職責(zé)如下：（一）主管崗：負(fù)責(zé)監(jiān)督工作日常管理和業(yè)務(wù)授權(quán)；負(fù) 責(zé)對(duì)差錯(cuò)結(jié)果進(jìn)行審定；負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)計(jì)監(jiān)督重點(diǎn)及監(jiān)督業(yè)務(wù)應(yīng) 用參數(shù)定制維護(hù)進(jìn)行審核；負(fù)責(zé)對(duì)系統(tǒng)提供的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息 進(jìn)行處理、監(jiān)督；負(fù)責(zé)對(duì)已完成重點(diǎn)監(jiān)督的業(yè)務(wù)按一定比例 抽取進(jìn)行再監(jiān)督。（二）監(jiān)督崗：對(duì)全行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)實(shí)施事后監(jiān)督，根據(jù)業(yè) 務(wù)風(fēng)險(xiǎn)度需重點(diǎn)監(jiān)督內(nèi)容進(jìn)行處理、監(jiān)督并登記下發(fā)有關(guān)差 錯(cuò)；負(fù)責(zé)跟蹤監(jiān)督所發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)的整改。（三）掃描質(zhì)檢崗：負(fù)責(zé)紙質(zhì)會(huì)計(jì)檔案的掃描、數(shù)量核 對(duì)、質(zhì)檢、重掃和補(bǔ)掃；負(fù)責(zé)登記與掃描有關(guān)的差錯(cuò)；負(fù)責(zé) 對(duì)掃描儀進(jìn)行日常操作維護(hù)。（四）人工補(bǔ)錄崗：負(fù)責(zé)對(duì)系統(tǒng)無(wú)法識(shí)別或識(shí)別不完整 的電子檔案影像信息進(jìn)行補(bǔ)錄；負(fù)責(zé)對(duì)系統(tǒng)未自動(dòng)匹配的流 水與影像信息進(jìn)行勾對(duì)；負(fù)責(zé)對(duì)補(bǔ)錄后尚未與憑證匹配的流 水進(jìn)行處理，并登記有關(guān)差錯(cuò)。