關(guān)于銀行合規(guī)心得體會(huì)

1、關(guān)于銀行合規(guī)心得體會(huì)首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項(xiàng)會(huì)議，對(duì) 市行下發(fā)的 “視頻會(huì)議和建總函 #號(hào)、建總函 # #號(hào)文件”，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的 學(xué)習(xí)，尤其是對(duì)“合規(guī)手冊(cè)”進(jìn)行了全面的了解和掌握，為 此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有 了更加深刻的認(rèn)識(shí)。其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營(yíng)、輕管理”的 錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成了一種共識(shí)：即：微小的違規(guī)行為 會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營(yíng)遭 受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī) 風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激 發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。最后，由于加強(qiáng)了合

2、規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶 來我單位，擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值，還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng) 力，提高建行的聲譽(yù)。通過學(xué)習(xí)，我對(duì)自己在“年網(wǎng)銀事件”的錯(cuò)誤上有了 更加深刻的認(rèn)識(shí)和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在年末，當(dāng)時(shí)我單位 為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動(dòng)員全單位上下人員都想辦 法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營(yíng)銷工作，力爭(zhēng)將該項(xiàng)任務(wù) 指標(biāo)完成。我是對(duì)工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血 對(duì)客戶進(jìn)行了大力宣傳，但是，由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開 始發(fā)展，客戶對(duì)這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠， 加之當(dāng)時(shí)臨近年末，距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn)，為 此，我們?nèi)w員工都非常著急。后來大家聽說可以在網(wǎng)上進(jìn) 行自由劃款，而且不

3、受任何限制，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均 是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)， 既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭(zhēng)取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成，于是我 也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年 4 月份，經(jīng)過 內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我 還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的 原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對(duì)合規(guī) 經(jīng)營(yíng)意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自 己的無知犯錯(cuò)而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額 也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資 源的浪費(fèi)。而且更突出地

4、體現(xiàn)出我對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān) 法規(guī)的無知。今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，再不做這種“只 顧小家而損害大家的行為， ”要在合規(guī)經(jīng)營(yíng)上，狠下工夫， 將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的第一要旨來抓，在工作中嚴(yán)格遵 照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進(jìn)行了認(rèn)真 的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理，又對(duì) 本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真 梳理，將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理，并杜絕 今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé)，從我 做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認(rèn)識(shí)中 形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合 規(guī)經(jīng)營(yíng)需要建立長(zhǎng)效機(jī)制，我

5、和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營(yíng)意 識(shí)深入我們的每一天經(jīng)營(yíng)和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管 有效互動(dòng)起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對(duì)堅(jiān)持合 規(guī)的給予表彰，對(duì)違規(guī)行為堅(jiān)決抵制，絕不搞下不為例的姑 息縱容。通過正確認(rèn)識(shí)和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作 取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了 員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護(hù)了員工工作 的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò) 率下降了 %，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互 相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件 5 起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35 起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù) 43 起，截

6、獲假幣 65 筆，金額達(dá) 4865 元?，F(xiàn)金庫 存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管 在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解，甚至 發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造 價(jià)值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要 排隊(duì)，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)？得到的回答都比較 一致：“你們單位比較正規(guī)。 ”我們?cè)谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候， 也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會(huì)有多少、多少的 回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范 風(fēng)險(xiǎn)。但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在 遞增。這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價(jià)，誠(chéng)信無價(jià)”。所以我 的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價(jià)合規(guī)無價(jià)”的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會(huì)青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行 的，他們更