某銀行數(shù)據(jù)管理辦法

1、XX銀行數(shù)據(jù)管理辦法第一章總則第一條為了提高我行經(jīng)營管理的信息化水平，貫徹執(zhí)行數(shù)據(jù)管理體系規(guī)劃，規(guī)范數(shù)據(jù)管理和具體實(shí)施流程，加強(qiáng)各級(jí)經(jīng)營管理機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)管理和應(yīng)用能力，樹立和發(fā)揮數(shù)據(jù)的資產(chǎn)價(jià)值，特制定本辦法。第二條 本辦法適用于我行企業(yè)數(shù)據(jù)架構(gòu)管理、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理、主數(shù)據(jù)管理、元數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)安 全管理、數(shù)據(jù)生命周期管理 、數(shù)據(jù)基礎(chǔ)平臺(tái)管理 、數(shù)據(jù)應(yīng)用 以及數(shù)據(jù)需求與規(guī)劃管理共十項(xiàng)數(shù)據(jù)管理領(lǐng)域的管理活動(dòng)。第三條本辦法所指數(shù)據(jù)是在我行經(jīng)營管理和日常操作中通過計(jì)算機(jī)系統(tǒng)形成和存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)，可以分為內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)，內(nèi)部數(shù)據(jù)指我行業(yè)務(wù)運(yùn)營管理過程中產(chǎn)生的數(shù) 據(jù)，外部數(shù)據(jù)指從我行以外的來源取

2、得的數(shù)據(jù) 。第四條 我行數(shù)據(jù)管理體系建設(shè)的總體方針如下：（一）提供可用、可信數(shù)據(jù)，打造可靠的應(yīng)用基礎(chǔ) 。 （二）圍繞數(shù)據(jù)應(yīng)用、價(jià)值呈現(xiàn)推動(dòng)數(shù)據(jù)管理建設(shè) 。（三）以高效的應(yīng)用服務(wù)能力，支持全行業(yè)務(wù)發(fā)展和創(chuàng)第五條本辦法是指導(dǎo)全行數(shù)據(jù)管理活動(dòng)的綱領(lǐng)，是建立、完善和落實(shí)數(shù)據(jù)管理體系的基礎(chǔ) ，我行數(shù)據(jù)管理制度和 細(xì)則都應(yīng)在本辦法規(guī)定的基礎(chǔ)上制定。第二章組織與職責(zé)第六條數(shù)據(jù)管理組織架構(gòu)是通過建立與全行數(shù)據(jù)管理和應(yīng)用工作相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和崗位，并明確各層級(jí)權(quán)責(zé) ，保持內(nèi)部溝通順暢，確保全行數(shù)據(jù)管理戰(zhàn)略的實(shí)施。我行數(shù)據(jù)管理組織的構(gòu)成分為三個(gè)層次，自上而下劃分為決策層、管理協(xié)調(diào)層以及執(zhí)行層。第七條數(shù)據(jù)管理決策層

3、是全行數(shù)據(jù)管理的最高決策機(jī) 構(gòu)，由信息科技指導(dǎo)委員會(huì)、信息科技管理委員會(huì)組成。信息科技指導(dǎo)委員會(huì)的主要職責(zé)包括：（一）審批全行數(shù)據(jù)管理整體方針和策略。（二）定期聽取信息科技管理委員會(huì)對(duì)數(shù)據(jù)管理工作的 匯報(bào)。信息科技管理委員會(huì)的主要職責(zé)包括：（一）審議數(shù)據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)和策略、體系規(guī)劃、政策制度以及數(shù)據(jù)管理領(lǐng)域的重大事項(xiàng)。（二）統(tǒng)籌資源，協(xié)調(diào)解決數(shù)據(jù)管理領(lǐng)域重大事項(xiàng)。（三）對(duì)全行數(shù)據(jù)管理工作進(jìn)行監(jiān)督評(píng)價(jià)。第八條數(shù)據(jù)管理協(xié)調(diào)層是數(shù)據(jù)管理各領(lǐng)域工作的直接領(lǐng)導(dǎo)與組織部門，設(shè)立數(shù)據(jù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組及秘書。數(shù)據(jù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組設(shè)組長、副組長各一人，及小組成員若干。組長由信息科技部負(fù)責(zé)人擔(dān)任，副組長由資產(chǎn)負(fù)債管理部負(fù)責(zé)人

4、擔(dān)任；小組成員由軟件開發(fā)中心 、數(shù)據(jù)中心、電子銀行中心、公司銀行部、個(gè)人銀行部、小微企業(yè)銀行部、小企業(yè)信貸中心、信貸監(jiān)控部、評(píng)審部、國際業(yè)務(wù)部、票據(jù) 業(yè)務(wù)部、資金部、信用卡部、財(cái)務(wù)部、會(huì)計(jì)結(jié)算部、風(fēng)險(xiǎn)管 理部、資產(chǎn)管理部、稽核部、合規(guī)部、人力資源部和運(yùn)營管 理部負(fù)責(zé)人擔(dān)任。數(shù)據(jù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)包括 ：（一）負(fù)責(zé)組織各領(lǐng)域業(yè)務(wù)專家、總行各部門及分支機(jī)構(gòu)開展數(shù)據(jù)管理相關(guān)工作，包括但不限于數(shù)據(jù)質(zhì)量管理 、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理等方面內(nèi)容；協(xié)調(diào)并推進(jìn)數(shù)據(jù)管理相關(guān)工作并監(jiān) 督落實(shí)，發(fā)布數(shù)據(jù)管理相關(guān)文件并向上匯報(bào)。（二）針對(duì)特殊任務(wù)組建專項(xiàng)小組并予以指導(dǎo) 。（三）對(duì)于數(shù)據(jù)管理領(lǐng)域的重大事項(xiàng)，由數(shù)據(jù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組

5、決定是否上報(bào)信息科技管理委員會(huì)進(jìn)行審議。數(shù)據(jù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組秘書由數(shù)據(jù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組任命，可由數(shù)據(jù)質(zhì)量管理崗相關(guān)人員兼任。其主要職責(zé)包括：負(fù)責(zé)全行數(shù)據(jù)管理的日常事務(wù)的組織協(xié)調(diào)，組織召開數(shù)據(jù)管理相關(guān)各類會(huì)議等。第九條數(shù)據(jù)管理執(zhí)行層負(fù)責(zé)全行數(shù)據(jù)管理工作的具體執(zhí)行，設(shè)立數(shù)據(jù)管理執(zhí)行組。數(shù)據(jù)管理執(zhí)行組由總行各部門數(shù)據(jù)質(zhì)量管理崗 、數(shù)據(jù)架 構(gòu)管理崗、數(shù)據(jù)需求管理崗、數(shù)據(jù)管理崗的任職人員組成 。 其中，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理崗、數(shù)據(jù)架構(gòu)管理崗、數(shù)據(jù)需求管理崗 由信息科技條線一部三中心委派人員擔(dān)任 ；數(shù)據(jù)管理崗由總 行各部門委派人員擔(dān)任 ，且應(yīng)至少確保一名在職員工擔(dān)任或 兼任，部門應(yīng)包括：資產(chǎn)負(fù)債管理部、軟件開發(fā)中心、數(shù)據(jù)

6、 中心、電子銀行中心、公司銀行部、個(gè)人銀行部、小微企業(yè) 銀行部、小企業(yè)信貸中心、信貸監(jiān)控部、評(píng)審部、國際業(yè)務(wù)部、票據(jù)業(yè)務(wù)部、資金部、信用卡部、財(cái)務(wù)部、會(huì)計(jì)結(jié)算 部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、資產(chǎn)管理部、稽核部、合規(guī)部、人力資源 部和運(yùn)營管理部 。數(shù)據(jù)管理執(zhí)行組的主要職責(zé)包括：（一）數(shù)據(jù)質(zhì)量管理崗、數(shù)據(jù)架構(gòu)管理崗和數(shù)據(jù)需求管 理崗負(fù)責(zé)各項(xiàng)具體工作的推進(jìn) ，包括制定和完善數(shù)據(jù)管理各 個(gè)領(lǐng)域的專項(xiàng)工作規(guī)章制度和流程 ，指導(dǎo)推進(jìn)各部門、分支 行數(shù)據(jù)管理工作，數(shù)據(jù)管理相關(guān)項(xiàng)目的立項(xiàng)和驗(yàn)收 ，以及數(shù) 據(jù)管理系統(tǒng)的功能需求及系統(tǒng)管理。（二）總行各部門數(shù)據(jù)管理崗代表本部門長期參與數(shù)據(jù) 管理工作，負(fù)責(zé)整理和反饋數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)量

7、等相關(guān)工作需求，在部門內(nèi)部宣傳和提高數(shù)據(jù)管理意識(shí)。各分支機(jī)構(gòu)參與數(shù)據(jù)管理執(zhí)行工作 ，履行數(shù)據(jù)管理相關(guān)職責(zé)，主要負(fù)責(zé)按照數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)質(zhì)量管理要求進(jìn)行數(shù)據(jù) 的錄入與維護(hù)工作，并按照各項(xiàng)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)與數(shù)據(jù)管控制度開 展本機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)管理工作 。數(shù)據(jù)管理執(zhí)行組中各崗位人員的變動(dòng)及調(diào)整，需報(bào)數(shù)據(jù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)。第三章數(shù)據(jù)管理第一節(jié)企業(yè)數(shù)據(jù)架構(gòu)管理第十條 本辦法所稱企業(yè)數(shù)據(jù)架構(gòu)管理是通過對(duì)全行數(shù)據(jù)模型、數(shù)據(jù)分布、數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)的管理，在全行范圍內(nèi)提供一個(gè)促進(jìn)數(shù)據(jù)資產(chǎn)存儲(chǔ)、集成、使用、訪問和傳輸?shù)目蚣芙Y(jié)構(gòu)組件，從而支持?jǐn)?shù)據(jù)的集中管理和分析應(yīng)用 。第十一條 業(yè)數(shù)據(jù)架構(gòu)的管理內(nèi)容包括 ：針對(duì)信息需求制定數(shù)據(jù)架構(gòu)規(guī)劃，定義

8、和維護(hù)數(shù)據(jù)架構(gòu)原則與規(guī)范 ，開發(fā)和維護(hù)數(shù)據(jù)模型，明確可信數(shù)據(jù)源與數(shù)據(jù)流 ，明確數(shù)據(jù)分布與存儲(chǔ)情況，審核系統(tǒng)設(shè)計(jì)是否符合數(shù)據(jù)架構(gòu)整體設(shè)計(jì)等。第十二條企業(yè)數(shù)據(jù)架構(gòu)管理的目標(biāo)包括 ：（一）統(tǒng)一業(yè)務(wù)與技術(shù)認(rèn)識(shí)，奠定溝通基礎(chǔ)。（二）優(yōu)化數(shù)據(jù)共享、支持不同系統(tǒng)間互操作 。（三）統(tǒng)一視角，指導(dǎo)信息管理與建設(shè) 。（四）方便評(píng)估業(yè)務(wù)流程和應(yīng)用變更影響。第十三條企業(yè)數(shù)據(jù)架構(gòu)管理應(yīng)遵循以下管理原則：（一）可信數(shù)據(jù)源原則：在明確定義全行各數(shù)據(jù)主題的基礎(chǔ)上，確定需要共享數(shù)據(jù)的源系統(tǒng)，由相應(yīng)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理部門在該數(shù)據(jù)源系統(tǒng)內(nèi)完成數(shù)據(jù)的創(chuàng)建、更新和刪除操作。（二）數(shù)據(jù)分布減法原則：減少不必要的數(shù)據(jù)冗余，簡化數(shù)據(jù)存儲(chǔ)分布。對(duì)

9、于跨系統(tǒng)使用的關(guān)鍵數(shù)據(jù) ，原則上規(guī)劃唯一的主要數(shù)據(jù)存儲(chǔ)。如由于性能等原因必須存在冗余數(shù)據(jù)，應(yīng)建立可靠的機(jī)制確保數(shù)據(jù)同步，建立清晰的冗余數(shù)據(jù)使用約束，確保不因冗余數(shù)據(jù)影響業(yè)務(wù)正確性。經(jīng)由數(shù)據(jù)架構(gòu)評(píng)審決定，在全行層面統(tǒng)籌規(guī)劃管理數(shù)據(jù)整合（三）數(shù)據(jù)完整性原則：在全行數(shù)據(jù)架構(gòu)中體現(xiàn)業(yè)務(wù)現(xiàn)狀和需求所需的數(shù)據(jù)，統(tǒng)籌考慮缺失數(shù)據(jù)的彌補(bǔ)方案。第十四條企業(yè)數(shù)據(jù)架構(gòu)管理工作包括 ：（一）制定我行數(shù)據(jù)架構(gòu)規(guī)劃，定義和維護(hù)數(shù)據(jù)架構(gòu)原則與規(guī)范，組織識(shí)別并確定全行數(shù)據(jù)源系統(tǒng)、數(shù)據(jù)血緣關(guān)系，審核系統(tǒng)設(shè)計(jì)是否符合企業(yè)數(shù)據(jù)架構(gòu)規(guī)范，并協(xié)調(diào)指導(dǎo)相應(yīng)數(shù)據(jù)源系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理部門完成數(shù)據(jù)維護(hù)工作（二）根據(jù)我行數(shù)據(jù)架構(gòu)規(guī)劃構(gòu)建各應(yīng)用系統(tǒng)的

10、數(shù)據(jù)架構(gòu)及數(shù)據(jù)模型，維護(hù)各系統(tǒng)的數(shù)據(jù)架構(gòu)及數(shù)據(jù)模型相關(guān)文檔，確保各應(yīng)用系統(tǒng)符合我行總體的數(shù)據(jù)架構(gòu)規(guī)劃。第二節(jié)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理第十五條本辦法所稱數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)是一整套數(shù)據(jù)規(guī)范、管控流程和技術(shù)工具，用以確保我行的各種重要信息，包括產(chǎn)品、客戶、組織、協(xié)議等，在全行內(nèi)外的使用和交換都是一致、準(zhǔn)確的。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系包括基礎(chǔ)類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和分析類數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)兩部分。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的主體由數(shù)據(jù)定義和分類、業(yè)務(wù)屬性、技術(shù)屬性和標(biāo)準(zhǔn)代碼構(gòu)成：（一）數(shù)據(jù)的定義和分類：明確業(yè)務(wù)主題的概念、本質(zhì)、內(nèi)涵，以及其在我行的分類體系（二）業(yè)務(wù)屬性：對(duì)數(shù)據(jù)項(xiàng)應(yīng)遵循的業(yè)務(wù)規(guī)則的統(tǒng)一定義與解釋，如信息大類、信息小類、中文名稱、英文名稱、 業(yè)務(wù)含義等。（三）

11、技術(shù)屬性：業(yè)務(wù)應(yīng)用對(duì)數(shù)據(jù)項(xiàng)技術(shù)規(guī)則的統(tǒng)一要求與定義，如數(shù)據(jù)類別、數(shù)據(jù)類型、數(shù)據(jù)格式、缺省值等。（四）標(biāo)準(zhǔn)代碼：明確數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)定義中所涉及的公共代碼的取值和業(yè)務(wù)含義，如代碼名稱、業(yè)務(wù)含義、編碼規(guī)范、word可編輯技術(shù)屬性等第十六條數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理內(nèi)容包括:建立數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系框架與規(guī)劃，對(duì)包括數(shù)據(jù)的定義和分類、業(yè)務(wù)屬性、技術(shù)屬性和標(biāo)準(zhǔn)代碼在內(nèi)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行制定、評(píng)審、發(fā)布與維護(hù)，執(zhí)行并監(jiān)督數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)在各系統(tǒng)中的落地,審核系統(tǒng)設(shè)計(jì)是否符合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理規(guī)范，建設(shè)并維護(hù)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)平臺(tái)等第十七條數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理的目標(biāo)包括（一）提升數(shù)據(jù)質(zhì)量：統(tǒng)一數(shù)據(jù)定義，明確數(shù)據(jù)填寫及處理要求，提供管控方面的保障，為管理決策提供準(zhǔn)確、全面

12、的數(shù)據(jù)，并提升統(tǒng)計(jì)效率及報(bào)送準(zhǔn)確率。（二）提升IT實(shí)施能力：提升IT系統(tǒng)的數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)效 率，降低各系統(tǒng)間集成的復(fù)雜度，提高系統(tǒng)間交互效率。（三）提升整體業(yè)務(wù)效率：統(tǒng)一業(yè)務(wù)語言，明確業(yè)務(wù)規(guī)則，規(guī)范業(yè)務(wù)處理過程，有效提升業(yè)務(wù)效率第十八條數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的制定應(yīng)以業(yè)務(wù)為導(dǎo)向，遵循前瞻性和實(shí)用性的原則，并符合外部法定標(biāo)準(zhǔn)。應(yīng)為數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置準(zhǔn)入原則，重點(diǎn)關(guān)注行內(nèi)多處使用、頻繁交換的數(shù)據(jù)。第十九條數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理工作包括：（一）組織制定我行各數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的定義和分類、業(yè)務(wù)屬性、技術(shù)屬性和公共代碼集。（二）依據(jù)已制定的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，推進(jìn)各信息系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)落地。（三）根據(jù)實(shí)際需要提由數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)需求，進(jìn)行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的制定、審核和維護(hù)。

13、第三節(jié)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理第二十條本辦法所稱數(shù)據(jù)質(zhì)量是指數(shù)據(jù)滿足我行業(yè)務(wù)需求與業(yè)務(wù)規(guī)則的程度，主要從完備性、一致性、有效性、唯一性、時(shí)效性、精確性和真實(shí)性等維度對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行描述和 度量第二十一條數(shù)據(jù)質(zhì)量管理內(nèi)容包括：定義業(yè)務(wù)規(guī)則識(shí)別數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，并進(jìn)行有效的解決；同時(shí)持續(xù)監(jiān)控和報(bào)告數(shù)據(jù)質(zhì)量問題，確保我行數(shù)據(jù)質(zhì)量的持續(xù)提升 ，以滿足業(yè) 務(wù)需要；通過數(shù)據(jù)質(zhì)量管理活動(dòng)的反饋，修正數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)等其他數(shù)據(jù)管理活動(dòng)的內(nèi)容等；組織制定數(shù)據(jù)質(zhì)量考核方案 ，并組織開展數(shù)據(jù)質(zhì)量考核工作。第二十二條數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的目標(biāo)包括：（一）規(guī)范我行數(shù)據(jù)質(zhì)量的日常監(jiān)控、分析、評(píng)估、改進(jìn)和考核工作。（二）形成我行數(shù)據(jù)質(zhì)量主動(dòng)管理機(jī)制 ，持續(xù)優(yōu)化

14、數(shù)據(jù) 質(zhì)量，支持全行業(yè)務(wù)運(yùn)行 、管理分析和領(lǐng)導(dǎo)決策 ，提升數(shù)據(jù) 資產(chǎn)的業(yè)務(wù)價(jià)值。第二十三條數(shù)據(jù)質(zhì)量管理應(yīng)遵循以下原則（一）由數(shù)據(jù)的消費(fèi)者確定數(shù)據(jù)質(zhì)量需求。（二）定義適當(dāng)?shù)亩攘恳?guī)則來確保數(shù)據(jù)符合數(shù)據(jù)質(zhì)量要求。（三）確定數(shù)據(jù)項(xiàng)的 可信數(shù)據(jù)源，從源頭保證數(shù) 據(jù)質(zhì)甲O第二十四條數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作包括：（一）制定、審批并發(fā)布數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作的制度和流程，數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控、提升、考核方案；組織數(shù)據(jù)質(zhì)量的評(píng)估 與考核。（二）組織數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的分析；推動(dòng)數(shù)據(jù)質(zhì)量提升工作的實(shí)施；協(xié)調(diào)技術(shù)、業(yè)務(wù)部門進(jìn)行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的度量規(guī)則、檢核規(guī)則編制等相關(guān)工作（三）根據(jù)實(shí)際需要提由數(shù)據(jù)質(zhì)量度量規(guī)則及更新、維護(hù)需求，配合執(zhí)行數(shù)據(jù)質(zhì)量

15、監(jiān)控、分析、改進(jìn)及評(píng)估工作。第四節(jié)主數(shù)據(jù)管理第二十五條本辦法所稱主數(shù)據(jù)是指在全行范圍內(nèi)跨業(yè)務(wù)條線、跨系統(tǒng)共享的，相對(duì)靜態(tài)的、描述業(yè)務(wù)實(shí)體的數(shù)據(jù)集合，是企業(yè)關(guān)鍵業(yè)務(wù)實(shí)體的最權(quán)威 、最準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)。主數(shù)據(jù)管理范圍涉及我行內(nèi)創(chuàng)建、整合、使用和維護(hù)主數(shù)據(jù)的全過程，包括明確主數(shù)據(jù)的整合需求、建立主數(shù)據(jù)體系框架與規(guī)劃、定義主數(shù)據(jù)來源、制定主數(shù)據(jù)整合規(guī)則與共 享機(jī)制、主數(shù)據(jù)技術(shù)支撐等。第二十六條主數(shù)據(jù)管理內(nèi)容包括：（一）識(shí)別主數(shù)據(jù)可信數(shù)據(jù)源，維護(hù)主數(shù)據(jù)整合架構(gòu) 。（二）在企業(yè)范圍內(nèi)按一定業(yè)務(wù)規(guī)則合并主數(shù)據(jù)信息 保證數(shù)據(jù)的惟一性與完整性。word可編輯（三）利用數(shù)據(jù)質(zhì)量管理手段對(duì)主數(shù)據(jù)進(jìn)行治理，保證主數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確

16、性。（四）實(shí)現(xiàn)跨系統(tǒng)信息的一致性、共享性，將主數(shù)據(jù)信息同步到相關(guān)系統(tǒng)中。第二十七條主數(shù)據(jù)管理的目標(biāo)是保 障我行的監(jiān)管報(bào)送、業(yè)務(wù)運(yùn)營、管理分析及領(lǐng)導(dǎo)決策中跨業(yè)務(wù)條線、跨渠道的核心數(shù)據(jù)的唯一性。第二十八條主數(shù)據(jù)管理應(yīng)遵循以下原則：（一）以業(yè)務(wù)和應(yīng)用驅(qū)動(dòng)主數(shù)據(jù)管理，從最關(guān)鍵的主數(shù)據(jù)開始建設(shè)。（二）規(guī)范數(shù)據(jù)問責(zé)制和數(shù)據(jù)所有者，確保每個(gè)主數(shù)據(jù)有且只有一個(gè)擁有者。（三）建立有效的主數(shù)據(jù)管理制度和流程。（四）審慎應(yīng)用匹配規(guī)則，確保所做的所有歸并和更改 是可可逆。第二十九條主數(shù)據(jù)管理工作包括：（一）定義主數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)管理流程，識(shí)別主數(shù)據(jù)來源，并規(guī)劃主數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)的建設(shè)方案。（二）建設(shè)與維護(hù)主數(shù)據(jù)管理系統(tǒng) 。（三）

17、進(jìn)行常規(guī)性主數(shù)據(jù)同步與共享，并進(jìn)行主數(shù)據(jù)源的識(shí)別。第五節(jié)元數(shù)據(jù)管理第三十條本辦法所稱元數(shù)據(jù)是描述數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)描述數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)涵義、技術(shù)涵義、加工處理過程 、覆蓋范圍、邏輯和物理結(jié)構(gòu)、數(shù)據(jù)的所有者和提供方式等相關(guān)信元數(shù)據(jù)可分為業(yè)務(wù)元數(shù)據(jù)、技術(shù)和操作元數(shù)據(jù)以及管理元數(shù)據(jù)。業(yè)務(wù)元數(shù)據(jù)定義和業(yè)務(wù)相關(guān)的數(shù)據(jù)信息，用于輔助定位、理解、及訪問業(yè)務(wù)信息。技術(shù)元數(shù)據(jù)定義在IT的基礎(chǔ)架構(gòu)中對(duì)數(shù)據(jù)的說明，如數(shù)據(jù)的存放位置、數(shù)據(jù)被訪問時(shí)的名稱、數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)類型、數(shù)據(jù)的血緣關(guān)系、數(shù)據(jù)整合、數(shù)據(jù) 關(guān)聯(lián)情況和數(shù)據(jù)在IT環(huán)境之中的流轉(zhuǎn)等內(nèi)容。操作元數(shù)據(jù)主要是系統(tǒng)日常運(yùn)行產(chǎn)生的操作數(shù)據(jù)。管理元數(shù)據(jù)記錄數(shù)據(jù)的責(zé)任部門以及數(shù)據(jù)訪問權(quán)限等

18、。第三十一條元數(shù)據(jù)管理是關(guān)于元數(shù)據(jù)的規(guī)劃、定義、存儲(chǔ)、整合、應(yīng)用與控制等一整套流程的集合。其主要內(nèi)容包括：元數(shù)據(jù)的版本、變更、權(quán)限控制等流程管理，元數(shù)據(jù)的獲取、檢核、存儲(chǔ)等內(nèi)容管理以及元數(shù)據(jù)的映射分析、影響分析、血緣分析、實(shí)體關(guān)聯(lián)度分析、實(shí)體差異分析等應(yīng)用管理第三十二條元數(shù)據(jù)管理的目標(biāo)是提供數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確說明，幫助理解數(shù)據(jù)來源背景、關(guān)系及相關(guān)屬性，提高數(shù)據(jù)的可信度，減少數(shù)據(jù)冗余性，提升數(shù)據(jù)共享程度，降低企業(yè)IT 系統(tǒng)維護(hù)成本，提高系統(tǒng)運(yùn)行可靠性。第三十三條元數(shù)據(jù)管理需要遵循以下指導(dǎo)原則：（一）建立元數(shù)據(jù)相關(guān)政策和管理辦法，樹立元數(shù)據(jù)管理和使用方面的清晰目標(biāo)。勇管理責(zé)任。（二）統(tǒng)一全行元數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn) 互

19、操作性。（三）從全行角度著眼規(guī)劃 特別需要全行協(xié)調(diào)一致的元數(shù)據(jù)（四）最大化用戶訪問。立數(shù)據(jù)監(jiān)管制度，賦予元數(shù)據(jù),確保全行范圍內(nèi)元數(shù)據(jù)的、確保可擴(kuò)展性。優(yōu)先管理,以盡快獲得收效。第三十四條元數(shù)據(jù)管理工作包括：（一）定義我行元數(shù)據(jù)及其屬性含義，并負(fù)責(zé)檢核、存儲(chǔ)、維護(hù)各類元數(shù)據(jù)，提由該平臺(tái)的建設(shè)需求。（二）元數(shù)據(jù)管理工具的建設(shè)和維護(hù)，以及元數(shù)據(jù)的獲取工作。（三）業(yè)務(wù)元數(shù)據(jù)的定義工作第六節(jié)數(shù)據(jù)安全管理第三十五條本辦法所稱數(shù)據(jù)安全包括數(shù)據(jù)本身的安全、數(shù)據(jù)防護(hù)的安全和數(shù)據(jù)存取與使用的安全。（一）數(shù)據(jù)本身的安全指采用現(xiàn)代密碼算法對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行主動(dòng)保護(hù)，例如數(shù)據(jù)保密、數(shù)據(jù)完整性、不可否認(rèn)性、雙向 強(qiáng)身份認(rèn)證等。（

20、二）數(shù)據(jù)防護(hù)的安全，主要指采用現(xiàn)代信息存儲(chǔ)手段對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行保管，例如通過磁盤陣列 、數(shù)據(jù)備份、異地容災(zāi)等手段保證數(shù)據(jù)的安全。（三）數(shù)據(jù)存儲(chǔ)與使用的安全，其中數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的安全是指數(shù)據(jù)庫在系統(tǒng)運(yùn)行之外的可讀性，杜絕非授權(quán)訪問，建立相應(yīng)的數(shù)據(jù)訪問策略、檢查機(jī)制、控制和監(jiān)控機(jī)制。數(shù)據(jù)使word可編輯用的安全是指有效地防止數(shù)據(jù)在錄入、處理、統(tǒng)計(jì)或打印中由于硬件故障、斷電、死機(jī)、人為的誤操作、程序缺陷、病 毒或黑客等造成的數(shù)據(jù)庫損壞或數(shù)據(jù)丟失現(xiàn)象。（四）數(shù)據(jù)查詢的安全，指在日常的數(shù)據(jù)查詢過程中建立審批制度及流程，防止機(jī)密數(shù)據(jù)外泄。此外，對(duì)于查詢數(shù)據(jù)的訪問，設(shè)置控制措施，確保非業(yè)務(wù)相關(guān)人員接觸我行機(jī) 密數(shù)據(jù)。數(shù)

21、據(jù)安全管理是針對(duì)以上管理內(nèi)容進(jìn)行計(jì)劃、制定、執(zhí)行相關(guān)安全策略和規(guī)程。確保數(shù)據(jù)和信息資產(chǎn)在使用過程中 有恰當(dāng)?shù)恼J(rèn)證、授權(quán)、監(jiān)控和審計(jì)的措施 。第三十六條由于業(yè)務(wù)查詢分析、監(jiān)管報(bào)送等需求確需查詢數(shù)據(jù)，需經(jīng)部室負(fù)責(zé)人及數(shù)據(jù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)后方可查詢。查詢申請(qǐng)中需明確數(shù)據(jù)使用范圍及授權(quán)訪問人員。涉及敏感信息的，查詢?nèi)藨?yīng)嚴(yán)格保密，非授權(quán)人員無權(quán)訪問使用。不得使用私人存儲(chǔ)介質(zhì)復(fù)制與轉(zhuǎn)存查詢數(shù)據(jù)。除批準(zhǔn)的情況外，不得對(duì)我行信息進(jìn)行未經(jīng)授權(quán)的查詢 。第三十七條數(shù)據(jù)訪問授權(quán)管理根據(jù)業(yè)務(wù)必需”原則授word可編輯予不同用戶為完成工作所需的最小數(shù)據(jù)訪問權(quán)限。應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)設(shè)置日志系統(tǒng)控制用戶數(shù)據(jù)查詢、使用情況。并定期檢

22、查日志，對(duì)其中可疑的記錄進(jìn)行分析審核 。第三十八條 數(shù)據(jù)安全管理的內(nèi)容包括：定義數(shù)據(jù)安全標(biāo)準(zhǔn)，劃分?jǐn)?shù)據(jù)類別、密級(jí)，定義數(shù)據(jù)安全控制及措施，管理用戶、密碼和用戶組成員，管理數(shù)據(jù)訪問視圖與權(quán)限，監(jiān)控用戶身份認(rèn)證與訪問行為，數(shù)據(jù)安全工具的使用及選取，審計(jì)數(shù)據(jù)安全。我行數(shù)據(jù)安全管理目標(biāo)是建立持續(xù)有效的數(shù) 據(jù)安全管理體系。第三十九條數(shù)據(jù)安全管理工作包括：（一）定期評(píng)估數(shù)據(jù)安全策略、規(guī)程以及授權(quán)范圍 ，在數(shù)據(jù)安全和利益相關(guān)者的需求間獲得平衡。（二）界定數(shù)據(jù)訪問需要、指導(dǎo)權(quán)限定義。（三）持續(xù)宣介數(shù)據(jù)安全管理意識(shí) ，推動(dòng)數(shù)據(jù)安全管理 文化建設(shè)。第七節(jié)數(shù)據(jù)生命周期管理第四十條本辦法所指數(shù)據(jù)生命周期是數(shù)據(jù)從產(chǎn)生到

23、銷毀的全過程，包括數(shù)據(jù)的收集、創(chuàng)建、分發(fā)、存儲(chǔ)、使用、歸檔和銷毀數(shù)據(jù)生命周期管理是通過一定的方法 、流程和工具，在 數(shù)據(jù)生命周期中一致、有效地管理數(shù)據(jù)，根據(jù)業(yè)務(wù)需求及內(nèi)外部合規(guī)要求，對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行收集、創(chuàng)建、分發(fā)、存儲(chǔ)、使用 和歸檔，直到數(shù)據(jù)的退由和刪除 。第四十一條數(shù)據(jù)生命周期管理的范圍包括：定義數(shù)據(jù)生命周期，定義外部數(shù)據(jù)的獲取策略，定義數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)計(jì)劃，定義數(shù)據(jù)保留存儲(chǔ)與銷毀方案，定義歸檔數(shù)據(jù)的檢索與使用策略；數(shù)據(jù)抽取、備份、恢復(fù)、存檔、存留和銷毀活 動(dòng)的執(zhí)行等。第四十二條數(shù)據(jù)生命周期管理的目標(biāo)包括：提高數(shù)據(jù)資產(chǎn)利用率，從而以最低的數(shù)據(jù)持有成本提供最大的數(shù)據(jù)利 用價(jià)值；控制風(fēng)險(xiǎn)，有效合規(guī)。第

24、四十三條數(shù)據(jù)生命周期管理遵循以下指導(dǎo)原則：（一）數(shù)據(jù)保留與歸檔時(shí)機(jī)按照數(shù)據(jù)商業(yè)價(jià)值劃分。（二）數(shù)據(jù)項(xiàng)的保留和歸檔規(guī)則應(yīng)該由數(shù)據(jù)所有者定 義。（三）歸檔的數(shù)據(jù)應(yīng)該能夠恢復(fù)，并且要滿足一定的業(yè)務(wù)時(shí)效性要求。第四十四條生命周期管理工作包括：（一）組織和指導(dǎo)各部門 、各條線確定數(shù)據(jù)分類 ，基于數(shù)據(jù)分類定義不同的服務(wù)級(jí)別等級(jí)要求，同時(shí)指導(dǎo)各部門進(jìn)行生命周期的具體要素定義、無效數(shù)據(jù)的識(shí)別，推進(jìn)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)及清理的有序管理 。（二）根據(jù)不同數(shù)據(jù)分類的服務(wù)級(jí)別，定義合理的存儲(chǔ)級(jí)別，并根據(jù)數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)級(jí)別將數(shù)據(jù)合理的分布于數(shù)據(jù)存儲(chǔ) 環(huán)境中，并按服務(wù)級(jí)別要求進(jìn)行數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)，定期進(jìn)行數(shù)據(jù)存檔、存留和銷毀。（三）根據(jù)實(shí)

25、際需要，提由各類數(shù)據(jù)的生命周期管理要 求，并根據(jù)具體要素定義執(zhí)行相應(yīng)管理要求。第八節(jié)各項(xiàng)管理工作之間的關(guān)系第四十五條數(shù)據(jù)管理各項(xiàng)工作之間相互聯(lián)系、相輔相成，之間關(guān)聯(lián)關(guān)系包括：（一）數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)是制定數(shù)據(jù)質(zhì)量度量規(guī)則的重要依據(jù) ，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理過程中的評(píng)估和分析結(jié)果，為數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的維護(hù) 與更新提供反饋（二）數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)為數(shù)據(jù)模型的建立提供參考，數(shù)據(jù)分布和企業(yè)數(shù)據(jù)模型給數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的維護(hù)與更新提供反饋。（三）數(shù)據(jù)架構(gòu)管理提供數(shù)據(jù)分布和流轉(zhuǎn)情況，協(xié)助數(shù)據(jù)生命周期管理。（四）數(shù)據(jù)生命周期管理需要考慮數(shù)據(jù)安全管理的原則和指導(dǎo)方針。（五）數(shù)據(jù)質(zhì)量管理、標(biāo)準(zhǔn)管理、數(shù)據(jù)架構(gòu)管理、生命周期管理、安全管理都為主數(shù)據(jù)管理對(duì)行內(nèi)核心數(shù)據(jù)唯一性的維護(hù)奠定基礎(chǔ)。（六）元數(shù)據(jù)模塊與其他七個(gè)模塊都發(fā)生交互，它負(fù)責(zé)記錄其他數(shù)據(jù)管理領(lǐng)域的關(guān)鍵信息，為其余七項(xiàng)管理工作提供基礎(chǔ)支撐。第四章數(shù)據(jù)應(yīng)用管理第一節(jié) 數(shù)據(jù)基礎(chǔ)平臺(tái)管理第四十六條數(shù)據(jù)基礎(chǔ)平臺(tái)是面向業(yè)務(wù)分析和管理決策提供的工具支持,可支持復(fù)雜的信息檢索及快速在線訪問可處理大量數(shù)據(jù)O數(shù)據(jù)基礎(chǔ)平臺(tái)是各項(xiàng)數(shù)據(jù)應(yīng)用的技術(shù)工具第四十七條數(shù)據(jù)基礎(chǔ)平臺(tái)的內(nèi)容包括數(shù)據(jù)倉庫、數(shù)據(jù)集市、操作型數(shù)據(jù)存儲(chǔ) ODS、ETL等。從數(shù)據(jù)采集的路徑上劃分，數(shù)據(jù)倉庫或ODS的數(shù)據(jù)來源于各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)及外部數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)集市的數(shù)據(jù)來源于數(shù)據(jù)倉庫或ODS,并由數(shù)據(jù)集市向各類分析類應(yīng)用供數(shù)第四十八條 數(shù)據(jù)基礎(chǔ)平臺(tái)管理