農(nóng)村商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員管理辦法

1、農(nóng)村商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員管理辦法85號(hào) （4月 1日）第一章 總 則第一條 為保障江蘇農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 （以下簡(jiǎn)稱 本行）計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的安全運(yùn)行， 規(guī)范各級(jí)操作人員的操作權(quán) 限、操作范圍以及操作人員的上崗、 調(diào)離等，切實(shí)防范各種風(fēng)險(xiǎn)， 根據(jù)省聯(lián)社計(jì)算機(jī)管理方面的相關(guān)規(guī)定及 江蘇農(nóng)村商業(yè)銀行股 份有限公司綜合柜員制管理暫行辦法 中相關(guān)權(quán)限制約， 特制定 本辦法。第二條 本規(guī)定的適用范圍為： 本行及所有分支機(jī)構(gòu)； 適用 對(duì)象為： 需進(jìn)入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中操作的所有操作人員； 信貸管理 等系統(tǒng)的操作員參照本辦法相關(guān)規(guī)定實(shí)施。第二章 柜員設(shè)置及管理第三條 省聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的柜員類別主要有

2、主出納、 儲(chǔ) 蓄柜員、對(duì)公柜員、 復(fù)核員、綜合柜員、 聯(lián)行柜員、 大小額柜員、 信貸員、會(huì)計(jì)主管（主辦會(huì)計(jì)） 、網(wǎng)點(diǎn)主管、單位領(lǐng)導(dǎo)、稽核員、 中心管理操作員、程序開(kāi)發(fā)員等 14 種類別以及授權(quán)柜員、 ATM 機(jī)柜員。第四條 實(shí)行綜合柜員制的分支機(jī)構(gòu)分前后臺(tái)設(shè)置相應(yīng)崗 位，前臺(tái)包括儲(chǔ)蓄崗、記賬崗、綜合柜員崗、聯(lián)行柜員崗、大小 額柜員崗、對(duì)公柜員崗等，外加 ATM 機(jī)柜員崗，部分崗位根據(jù) 業(yè)務(wù)需求可組合；后臺(tái)包括復(fù)核崗、主出納崗、會(huì)計(jì)主管崗、信 貸員崗、 網(wǎng)點(diǎn)主管崗或單位領(lǐng)導(dǎo)崗， 部分崗位根據(jù)業(yè)務(wù)需求可組未實(shí)行綜合柜員制的網(wǎng)點(diǎn)可設(shè)置儲(chǔ)蓄崗、 記賬崗、 綜合柜員 崗、聯(lián)行柜員崗、大小額柜員崗、對(duì)公柜

3、員崗、復(fù)核崗、主出納 崗、會(huì)計(jì)主管崗、信貸員崗、網(wǎng)點(diǎn)主管崗或單位領(lǐng)導(dǎo)崗，外加 ATM 機(jī)柜員崗。清算中心參照以上方式進(jìn)行崗位設(shè)置； 中心機(jī)房根據(jù)省聯(lián)社 相關(guān)要求設(shè)立系統(tǒng)管理等崗位（另行規(guī)定） 。第五條 崗位設(shè)置遵循劃分權(quán)限、類別組合、分級(jí)管理、相 互監(jiān)督的原則。第六條 崗位類別組合設(shè)置方式（一）儲(chǔ)蓄崗：1. 單純從事儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的設(shè)為儲(chǔ)蓄柜員；2. 從事儲(chǔ)蓄及復(fù)核業(yè)務(wù)的設(shè)為儲(chǔ)蓄柜員 + 復(fù)核員；3. 從事儲(chǔ)蓄及記賬業(yè)務(wù)的設(shè)為儲(chǔ)蓄柜員 + 記賬員或綜合柜 員；（二）記賬崗：1. 單純從事對(duì)公記賬的設(shè)為記賬員；2. 從事對(duì)公記賬且辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的設(shè)為記賬員 + 儲(chǔ)蓄柜員或 綜合柜員；3. 從事對(duì)公記賬且

4、辦理聯(lián)行匯兌業(yè)務(wù)的設(shè)為記賬員+ 聯(lián)行柜員；4. 從事對(duì)公記賬且辦理大小額業(yè)務(wù)的設(shè)為記賬員+ 大小額柜員；5. 從事對(duì)公記賬且辦理聯(lián)行匯兌業(yè)務(wù)、 大小額業(yè)務(wù)的設(shè)為記賬員+聯(lián)行柜員 +大小額柜員；6. 從事對(duì)公記賬且辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、聯(lián)行匯兌業(yè)務(wù)、大小額業(yè)務(wù)的設(shè)為綜合柜員 +聯(lián)行柜員 +大小額柜員；（三）復(fù)核崗：1. 單純從事對(duì)公復(fù)核的設(shè)為復(fù)核員 ;2. 從事對(duì)公復(fù)核且辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的設(shè)為復(fù)核員 + 儲(chǔ)蓄柜員；（四）出納崗：從事現(xiàn)金、憑證等管理的設(shè)為主出納員；（五）聯(lián)行崗：1. 單純從事聯(lián)行匯兌業(yè)務(wù)的設(shè)為聯(lián)行柜員；2. 從事聯(lián)行匯兌業(yè)務(wù)且辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的設(shè)為聯(lián)行柜員+ 儲(chǔ)蓄柜員；3. 從事聯(lián)行匯兌業(yè)務(wù)且辦

5、理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、對(duì)公業(yè)務(wù)的設(shè)為綜 合柜員 +聯(lián)行柜員；（六）信貸員崗：從事信貸業(yè)務(wù)，由于已開(kāi)通信貸系統(tǒng)，在 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)立的柜員無(wú)業(yè)務(wù)操作權(quán)。（七）會(huì)計(jì)主管崗：從事會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理的設(shè)為會(huì)計(jì)主管，主 要從事業(yè)務(wù)授權(quán)及額度授權(quán)。（八）網(wǎng)點(diǎn)主管或單位領(lǐng)導(dǎo)崗：?jiǎn)挝回?fù)責(zé)人，主要從事超會(huì) 計(jì)主管權(quán)限的業(yè)務(wù)及額度授權(quán)。（九）ATM : 般在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中設(shè)立為綜合柜員，柜員卡由 ATM 管理員負(fù)責(zé)使用和保管，密碼由出納員負(fù)責(zé)管理，使 用時(shí)必須雙人到場(chǎng)。第七條 各崗位權(quán)限設(shè)置儲(chǔ)蓄柜員辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，權(quán)限 3 級(jí)；記賬員辦理對(duì)公業(yè)務(wù)的記賬，權(quán)限 3 級(jí)； 復(fù)核員辦理對(duì)公業(yè)務(wù)的復(fù)核，權(quán)限 3 級(jí)； 綜合柜員辦理儲(chǔ)蓄及

6、對(duì)公業(yè)務(wù)，權(quán)限 3 級(jí)； 主出納辦理現(xiàn)金調(diào)撥、憑證領(lǐng)用等業(yè)務(wù)，權(quán)限 3 級(jí)； 網(wǎng)點(diǎn)主管、會(huì)計(jì)主管不辦理業(yè)務(wù)， 權(quán)限 3 級(jí)，專職柜員管理； ATM 機(jī)柜員，權(quán)限 3 級(jí)； 第八條 各崗位業(yè)務(wù)操作額度設(shè)置（詳見(jiàn)授權(quán)額度表） 1.一般柜員（除信貸員、會(huì)計(jì)主管、主管） 付現(xiàn)額度一般設(shè)為 50000 元；無(wú)授權(quán)權(quán)限。 收現(xiàn)額度一般設(shè)為 200000 元；無(wú)授權(quán)權(quán)限。 轉(zhuǎn)帳額度一般設(shè)為 50000 元；無(wú)授權(quán)權(quán)限。 匯兌額度一般設(shè)為 50000 元；無(wú)授權(quán)權(quán)限。 2.信貸員、會(huì)計(jì)主管、主管 付現(xiàn)額度一般設(shè)為 0 元；收現(xiàn)額度一般設(shè)為 0 元。 轉(zhuǎn)帳額度一般設(shè)為 0 元；匯兌額度一般設(shè)為 0 元。 第九條

7、 各網(wǎng)點(diǎn)一人一崗， 一人一個(gè)操作員代碼， 一個(gè)操作 代碼對(duì)應(yīng)一張柜員卡。第三章 柜員卡管理第十條 操作員代碼及柜員卡由科技部門根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)按 照規(guī)定統(tǒng)一制作。第十一條 柜員卡由各網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管統(tǒng)一到科技部領(lǐng)取， 各 會(huì)計(jì)主管再負(fù)責(zé)分發(fā)到各個(gè)柜員。 科技部在與網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管辦理 柜員卡交接時(shí)， 應(yīng)填制 農(nóng)村商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員卡交接 登記表（附表一）。各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)建立柜員卡領(lǐng)用登記簿，會(huì)計(jì)主管在與操作人員交接時(shí)，應(yīng)及時(shí)登記。第十二條 操作人員在收到柜員卡后應(yīng)立即修改密碼， 密碼 不得簡(jiǎn)單易識(shí)破， 在日常工作中， 應(yīng)做到每個(gè)月至少修改密碼一 次；因密碼遺忘需重置的，當(dāng)事人向會(huì)計(jì)主管書面說(shuō)明原因，由 會(huì)

8、計(jì)主管填寫 農(nóng)村商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員密碼重置申請(qǐng) 表（附表二），網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)主管簽字確認(rèn)并加蓋單位業(yè)務(wù) 章后送科技部， 科技部對(duì)該柜員號(hào)進(jìn)行密碼重置并通知柜員及時(shí) 修改密碼。第十三條 每個(gè)柜員一個(gè)柜員卡， 在進(jìn)入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)強(qiáng) 制刷卡登陸，進(jìn)行卡、密雙校驗(yàn)。第十四條 各柜員負(fù)責(zé)保管好自己的柜員卡、密碼， ATM 柜員卡由各網(wǎng)點(diǎn) ATM 管理員保管，每日營(yíng)業(yè)終了，柜員卡需入 庫(kù)保管。第十五條 柜員卡遺失需及時(shí)向財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部匯報(bào)， 并申請(qǐng)補(bǔ) 辦新卡（原卡及柜員號(hào)作廢） ，每補(bǔ)辦一張新卡根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì) 當(dāng)事人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。 柜員卡失效， 會(huì)計(jì)主管將失效卡隨柜員卡 交接登記表（附表一）交科技

9、部，科技部重制新卡并辦理交接登 記后（附表一）交會(huì)計(jì)主管領(lǐng)回，失效卡由科技部會(huì)同財(cái)務(wù)會(huì)計(jì) 部門統(tǒng)一銷毀。第十六條 操作人員使用的操作員代碼及柜員卡在本網(wǎng)點(diǎn) 應(yīng)長(zhǎng)期保留不變。第四章 授權(quán)柜員設(shè)置及管理第十七條 為解決綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)特殊業(yè)務(wù)及額度授權(quán)的需 要，根據(jù)江蘇省農(nóng)村信用社授權(quán)卡管理規(guī)程的要求，結(jié)合我行實(shí)際需要，各網(wǎng)點(diǎn)增設(shè)授權(quán)柜員第十八條 每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置三個(gè)不同級(jí)別的授權(quán)柜員， 分別為 主出納級(jí)、會(huì)計(jì)主管級(jí)和支行長(zhǎng)級(jí)， 原則上分別對(duì)應(yīng)后臺(tái)人員 （主 出納）、會(huì)計(jì)主管、支行長(zhǎng)；分支機(jī)構(gòu)下轄網(wǎng)點(diǎn)各設(shè)置一個(gè)授權(quán) 柜員，為網(wǎng)點(diǎn)主管級(jí)，原則上對(duì)應(yīng)網(wǎng)點(diǎn)主管（后臺(tái)人員） 。第十九條 為便于管理，各授權(quán)柜員號(hào)由

10、科技部統(tǒng)一編碼， 支行長(zhǎng)級(jí)為 XX81 ，會(huì)計(jì)主管級(jí)為 XX82 ，后臺(tái)操作員級(jí)為 XX83， 網(wǎng)點(diǎn)主管級(jí)為 XX84 （多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的，按順序下編） 。清算中心設(shè)置資金營(yíng)運(yùn)級(jí)為 0081 ，會(huì)計(jì)主管級(jí)為 0082 兩 級(jí)。第二十條 授權(quán)額度設(shè)置（詳見(jiàn)授權(quán)額度表） 支行長(zhǎng)級(jí)授權(quán)額度根據(jù)存貸款規(guī)模分三類， 各分支機(jī)構(gòu) （營(yíng) 業(yè)部）在辦理業(yè)務(wù)時(shí)， 超支行長(zhǎng)級(jí)額度的根據(jù)附表規(guī)定實(shí)行分級(jí) 審批臨時(shí)修改授權(quán)額度制度， （轉(zhuǎn)賬和匯兌超授權(quán)權(quán)限的業(yè)務(wù)交 資金營(yíng)運(yùn)部審批，現(xiàn)金超授權(quán)權(quán)限的業(yè)務(wù)交財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部審批） ， 具體操作流程如下：1.各分支機(jī)構(gòu)（營(yíng)業(yè)部）填制超授權(quán)額度報(bào)總行審批表 （附表三），聯(lián)同該筆業(yè)務(wù)憑證一

11、起傳真到資金營(yíng)運(yùn)部或財(cái)務(wù)會(huì) 計(jì)部。2.資金營(yíng)運(yùn)部收到傳真件后進(jìn)行審核， 在資金營(yíng)運(yùn)部額度審 批范圍內(nèi)，由資金營(yíng)運(yùn)部審批后交科技部二級(jí)運(yùn)維中心值班人 員；超資金營(yíng)運(yùn)部額度審批范圍的， 由資金營(yíng)運(yùn)部分權(quán)限交分管 行長(zhǎng)或行長(zhǎng)審批后交科技部二級(jí)運(yùn)維中心值班人員。3. 科技部二級(jí)運(yùn)維中心值班人員在收到資金營(yíng)運(yùn)部履行好 手續(xù)的批件后， 根據(jù)審批的額度臨時(shí)修改相應(yīng)的支行長(zhǎng)級(jí)授權(quán)額 度，及時(shí)通知該分支機(jī)構(gòu)在 5 分種內(nèi)辦理該筆業(yè)務(wù)， 5 分鐘后， 二級(jí)運(yùn)維中心值班人員立即恢復(fù)該分支機(jī)構(gòu)支行長(zhǎng)級(jí)原有額度， 并登記詳細(xì)操作內(nèi)容。4. 清算中心超會(huì)計(jì)主管級(jí)額度的填制 超授權(quán)額度報(bào)總行審 批表，聯(lián)同該筆業(yè)務(wù)憑證一起交

12、資金營(yíng)運(yùn)部，已審批的通知資 金營(yíng)運(yùn)部授權(quán)辦理。第五章 授權(quán)卡管理第二十一條 會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)監(jiān)督管理本分支機(jī)構(gòu)各級(jí)授權(quán) 柜員卡的交接和使用， 在使用時(shí)做好交接登記 （機(jī)器交接與手工 登記）并及時(shí)修改密碼，交接方式視同章、證等的交接。無(wú)交接 登記的，一切責(zé)任由會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)。授權(quán)卡的移交及使用管理要求詳見(jiàn) 江蘇省農(nóng)村信用社授權(quán) 卡管理規(guī)程，移交時(shí)會(huì)計(jì)主管要監(jiān)督，當(dāng)面交接。第二十二條 會(huì)計(jì)主管在授權(quán)別人使用授權(quán)柜員卡時(shí)應(yīng)遵 循“分級(jí)管理、 權(quán)限制約” 的原則，禁止交給當(dāng)日當(dāng)班綜合柜員、 儲(chǔ)蓄員、記帳員等使用，應(yīng)交給后臺(tái)操作人員。第二十三條 各網(wǎng)點(diǎn)授權(quán)卡只能在本網(wǎng)點(diǎn)使用。第二十四條 授權(quán)卡持卡人在辦理授權(quán)

13、時(shí)， 應(yīng)認(rèn)真審核， 在 確保經(jīng)辦人所辦業(yè)務(wù)無(wú)問(wèn)題后，方可為其辦理授權(quán)。第六章 柜員變更管理第二十五條 柜員變更（崗位調(diào)整、新增、調(diào)出等）時(shí)，由 所在分支機(jī)構(gòu)填寫農(nóng)村商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員變更申請(qǐng) 表（附表四），并加蓋公章，交總行相關(guān)部門審批同意后，交科技部具體執(zhí)行。第二十六條 信貸崗位的變更申請(qǐng)交信貸管理部審批， 其他 崗位的變更申請(qǐng)交財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部審批。第二十七條 科技部在收到經(jīng)審批同意的變更申請(qǐng)表后， 應(yīng) 立即安排專人與申請(qǐng)單位聯(lián)系， 了解詳情并在確認(rèn)辦理機(jī)器移交 （現(xiàn)金及憑證等）后，再作出合理的變更，同時(shí)登記柜員變更申 請(qǐng)表，并將變更情況立即通知該支行會(huì)計(jì)主管。第二十八條 本帳務(wù)組柜員崗位

14、調(diào)整的， 在柜員辦理好憑證 移交后，修改業(yè)務(wù)權(quán)限；跨帳務(wù)組柜員崗位調(diào)整的，在柜員辦理 好憑證移交后，修改業(yè)務(wù)權(quán)限、帳務(wù)組號(hào)及現(xiàn)金帳號(hào)。第二十九條 人員調(diào)出、 退休或其他原因不在本分支機(jī)構(gòu)工 作的， 在辦理機(jī)器憑證移交后， 會(huì)計(jì)主管應(yīng)及時(shí)將柜員卡收回并 妥善保管，并在下一個(gè)工作日將柜員卡、柜員卡交接登記表（附 表一）隨變更表（附表四）交科技部，科技部及時(shí)注銷柜員號(hào)， 并會(huì)同財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部銷毀柜員卡，已注銷的柜員號(hào)不得再次使用。 實(shí)行柜員制的分支機(jī)構(gòu)，須辦理機(jī)器憑證及現(xiàn)金移交。第三十條 因柜員長(zhǎng)期休假或?qū)W習(xí)的（一個(gè)星期） ，在辦理 機(jī)器憑證移交后， 應(yīng)要求柜員交出柜員卡， 柜員卡由當(dāng)事人及會(huì) 計(jì)主管雙

15、人簽封后入庫(kù)保管，上班后再交回當(dāng)事人。第三十一條 節(jié)假日需代班的， 各分支機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管應(yīng)事先 協(xié)調(diào)好人員組合，無(wú)業(yè)務(wù)操作權(quán)限的（如信貸人員、支行長(zhǎng)等） 不得安排機(jī)器操作，只能安排做出納或授權(quán)。第七章 附 則第三十二條 本辦法由總行負(fù)責(zé)解釋和修訂編號(hào):第三十三條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行附表一:農(nóng)村商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員卡交接登記表機(jī)構(gòu)名稱機(jī)構(gòu)代碼柜員卡姓名柜員卡號(hào)碼柜組號(hào)碼交接原因具體交接要求交接單位（簽名/蓋章）:接收單位（簽名/蓋章）:年月日年月日備注：1、編號(hào)由科技部統(tǒng)一編制。2、交接原因處填寫：調(diào)入、調(diào)出、卡失效、卡遺失、退休等。3、具體交接要求處填寫新制卡、卡銷毀等。4、此表一式二份

16、，一份交交接單位，一份交接收單位。附表二：編號(hào)：農(nóng)村商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員密碼重置申請(qǐng)表支行（蓋章）日期：年 月日操作員代碼操作員姓名重置原因當(dāng)事人簽名會(huì)計(jì)主管簽名支行長(zhǎng)簽名財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部意見(jiàn)簽名：年月日科技部意見(jiàn)簽名：年月日科技部操作步驟需重置操作員代碼重置結(jié)果科技部操作員簽名：年月日附表三：超授權(quán)額度報(bào)總行審批表支行（業(yè)務(wù)章）_年月_日付款人收款人賬號(hào)賬號(hào)金額（元）開(kāi)戶行操作種類收現(xiàn)付現(xiàn)轉(zhuǎn)帳匯兌用途操作柜員號(hào)授權(quán)卡號(hào)支行審批意見(jiàn)：支行行長(zhǎng)：會(huì)計(jì)主管：年月日資金營(yíng)運(yùn)/財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部審批意見(jiàn)：部門負(fù)責(zé)人：年月日分管領(lǐng)導(dǎo)審批意見(jiàn)：分管行長(zhǎng)：年月日領(lǐng)導(dǎo)審批意見(jiàn):行長(zhǎng)：年 月 日二級(jí)運(yùn)維機(jī)構(gòu)操作登記操作

17、員操作描述：附：原始票據(jù)復(fù)印件附表四：編號(hào)：農(nóng)村商業(yè)銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員變更申請(qǐng)表支行（蓋章）_年月日柜員姓名柜員號(hào)碼柜組號(hào)碼變更理由具體變更要求財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部/信貸管理部審批意見(jiàn)：年 月 日（簽字/蓋章）科技部門審批意見(jiàn)：年 月 日（簽字/蓋章）具體變更情況1 （由科技部執(zhí)行人填寫）：柜員姓名柜員號(hào)碼具體變更情況備注:1、柜員新增時(shí)，柜員號(hào)碼和柜組號(hào)碼不要填寫。2、編號(hào)由科技部統(tǒng)一編制。3、變更理由處填寫：調(diào)入、調(diào)出、崗位調(diào)整、退休等。4、信貸人員變更時(shí)，單獨(dú)填報(bào)、單獨(dú)申請(qǐng)。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作及授權(quán)額度表單位：萬(wàn)元/筆類另額度、類別收現(xiàn)付現(xiàn)轉(zhuǎn)帳/匯兌錢箱限額備注柜員機(jī)10前臺(tái)操作員20552操作主出納無(wú)限制無(wú)限制操作后臺(tái)操作員8030100授權(quán)網(wǎng)點(diǎn)主管10050150授權(quán)會(huì)計(jì)主管10050200授權(quán)支行長(zhǎng)三類500200500授權(quán)二類2501000授權(quán)一類3001500授權(quán)資金營(yíng)運(yùn)部3000審批財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部1000500審批分管行長(zhǎng)200010003000以上審批行長(zhǎng)2000以上1000以上審批一類：營(yíng)業(yè)部、杭集、城北、雙橋