“決勝ⅩⅩ”郵政金融業(yè)務(wù)跨年度競(jìng)賽活動(dòng)方案

1、“決勝”郵政金融業(yè)務(wù)跨年度競(jìng)賽活動(dòng) 為迎接跨賽，局制定了詳實(shí)的活動(dòng)方案，成立了專門的跨賽領(lǐng)導(dǎo)小組、競(jìng)賽時(shí)間與市局同步、參賽對(duì)象為31個(gè)郵政支局。下面我從跨賽辦法、資源配備、項(xiàng)目推動(dòng)以及關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)安排四個(gè)方面來(lái)詳細(xì)闡述局的跨賽活動(dòng)方案。1、 跨賽辦法 辦法主要包括競(jìng)賽指標(biāo)、目標(biāo)責(zé)任考核、競(jìng)賽辦法競(jìng)賽要求。 1、競(jìng)賽指標(biāo)跨年度競(jìng)賽期內(nèi)，全局實(shí)現(xiàn)：（一）金融總資產(chǎn)凈增必成8.25億元，力爭(zhēng)8.70億元(不含2014年第4季度新單保費(fèi))，其中：儲(chǔ)蓄存款有效月均余額凈增5.2億元，力爭(zhēng)5.5億元；年一季度新單保費(fèi)完成2.55億元（其中年一季度中郵保險(xiǎn)新單保費(fèi)新增5000萬(wàn)、含中郵期繳300萬(wàn)），力爭(zhēng)2.7

2、0億元；理財(cái)業(yè)務(wù)量新增5000萬(wàn)元。指標(biāo)說(shuō)明：新增金融總資產(chǎn)=累計(jì)凈增有效月均余額+新單保費(fèi)量+新增理財(cái)業(yè)務(wù)量；月平均余額凈增額=年3月份有效月均余額-2014年9月份有效月均余額；理財(cái)類業(yè)務(wù)中人民幣理財(cái)及“日月鑫”產(chǎn)品按照保有量增量、國(guó)債按照銷量、基金按有效基金銷量統(tǒng)計(jì)。余額及理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)均以9月底為基數(shù)。說(shuō)明：儲(chǔ)蓄存款有效凈增額：有效余額指一年定期及以下存款余額（兩年期按0.5、三年期五年期不算余額、無(wú)營(yíng)銷費(fèi)用）。（2） 交易提升目標(biāo) 1、新增有效綠卡3.6萬(wàn)張（零余額卡、未激活卡不納入統(tǒng)計(jì)，其中未激活卡延后一個(gè)月考核）。 2、新增有效電子銀行用戶（含個(gè)人網(wǎng)銀和手機(jī)銀行，未激活用戶不納

3、入統(tǒng)計(jì)）1.2萬(wàn)戶。3、電子渠道交易替代率提升目標(biāo)：2014年第四季度同比提升5%，年第一季度同比提升2%。（三）客戶提升目標(biāo)1、年3月末，萬(wàn)元以上優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)占比、萬(wàn)元以上優(yōu)質(zhì)客戶資產(chǎn)占比較2014年9月末分別提升0.75%、0.95%。2、年3月末，持有三種以上金融產(chǎn)品（指儲(chǔ)蓄（不分儲(chǔ)種）、保險(xiǎn)、基金、基金、國(guó)債、人民幣理財(cái)、代收業(yè)務(wù)、電子銀行）的客戶數(shù)占比較2014年9月末提升1.5%。 2、目標(biāo)責(zé)任考核各支局負(fù)責(zé)人繳納目標(biāo)責(zé)任金6000（一類）、5000（二類）、4000（三、四類）元，責(zé)任金與跨年賽金融總資產(chǎn)目標(biāo)掛鉤，其中金融總資產(chǎn)40%，余額30%，保險(xiǎn)30%，單項(xiàng)業(yè)務(wù)完成必成指標(biāo)按

4、1：1返還，完成力爭(zhēng)指標(biāo)按1：1.5返還；未完成金融總資產(chǎn)新增必成目標(biāo)的單位，則考核對(duì)應(yīng)的責(zé)任金,其余單項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)減半發(fā)放。 4月末金融總資產(chǎn)凈增低于必成目標(biāo)的90%單位，負(fù)責(zé)人取消獎(jiǎng)勵(lì)資格，并按風(fēng)險(xiǎn)抵押金總額的50%進(jìn)行考核。 3、競(jìng)賽辦法 （一）達(dá)標(biāo)獎(jiǎng)：1、余額超越獎(jiǎng)：完成余額分解計(jì)劃的單位按凈增余額絕對(duì)值的大小進(jìn)行分檔獎(jiǎng)勵(lì)。完成1000萬(wàn)以下的獎(jiǎng)勵(lì)1000元，每100萬(wàn)元為一檔，每檔獎(jiǎng)勵(lì)金額100元（上不封頂）。 2、保險(xiǎn)發(fā)展獎(jiǎng)：完成保險(xiǎn)分解指標(biāo)的單位按保險(xiǎn)銷售額絕對(duì)值的大小進(jìn)行分檔獎(jiǎng)勵(lì)。完成700萬(wàn)以下的獎(jiǎng)勵(lì)1000元，700萬(wàn)以上每?jī)粼?00萬(wàn)獎(jiǎng)勵(lì)300元，以此類推，上不封頂。3、理財(cái)發(fā)

5、展獎(jiǎng)：競(jìng)賽期末完成理財(cái)業(yè)務(wù)分解計(jì)劃的參賽單位即可獲獎(jiǎng)，獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)：1000元。 4、中郵推進(jìn)獎(jiǎng)：競(jìng)賽期末完成中郵分解計(jì)劃的參賽單位即可獲獎(jiǎng)，獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)：1500元（須完成中郵期繳目標(biāo)）。 （二）爭(zhēng)先獎(jiǎng)評(píng)獎(jiǎng)辦法：競(jìng)賽期末以參賽單位加權(quán)得分的排名作為該獎(jiǎng)項(xiàng)的考核依據(jù)，前十名獲獎(jiǎng),獎(jiǎng)勵(lì)金額達(dá)22500。（三）結(jié)構(gòu)優(yōu)化獎(jiǎng)1、支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展獎(jiǎng)： 評(píng)獎(jiǎng)辦法：競(jìng)賽期末，參賽單位加權(quán)得分前十名獎(jiǎng)勵(lì)，另完成電子渠道類產(chǎn)品的單位均可獲獎(jiǎng)（獎(jiǎng)項(xiàng)不可兼得），獎(jiǎng)勵(lì)金額最低達(dá)22500。2、 客戶提升獎(jiǎng)：競(jìng)賽期末參賽單位完成兩項(xiàng)及以上客戶提升目標(biāo)的單位，即可獲獎(jiǎng)。 分配要求：負(fù)責(zé)人根據(jù)員工營(yíng)銷業(yè)績(jī)進(jìn)行二次分配，支局負(fù)責(zé)人與

6、員工分配比例為不超過(guò)3：7。4、競(jìng)賽要求主要有以下三點(diǎn)：1、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織，通過(guò)走訪宣傳早動(dòng)員、早發(fā)動(dòng)，充分調(diào)動(dòng)全員積極性,咬定目標(biāo)不放松，確保完成各項(xiàng)競(jìng)賽目標(biāo)。 2、營(yíng)造氛圍，提前維系，各單位提前做好跨賽的廳堂氛圍營(yíng)造,分析市場(chǎng)，找準(zhǔn)目標(biāo)，因地制宜開展各項(xiàng)營(yíng)銷活動(dòng)。3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，健康發(fā)展，加強(qiáng)資金管理，確保資金安全。規(guī)范保險(xiǎn)理財(cái)業(yè)務(wù)的銷售行為。二、資源配備局提供整套的營(yíng)銷費(fèi)用方案、積分方案、走訪方案、宣傳方案，前置部分營(yíng)銷費(fèi)用到各支局，分批下發(fā)宣傳品到支局，目前第一批宣傳品（無(wú)紡布袋、充電寶、羊毛被）已經(jīng)下發(fā)到支局，具體營(yíng)銷方案如下： 1、營(yíng)銷費(fèi)用方案 （一）、個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)方面： 1、保

7、底營(yíng)銷費(fèi)用：以各支局跨賽期間定期一年到期數(shù)的萬(wàn)分之五配置保底營(yíng)銷費(fèi)用。 2、月凈增營(yíng)銷費(fèi)用：以當(dāng)月余額凈增及余額累計(jì)完成進(jìn)度情況核發(fā)凈增獎(jiǎng)。完成余額累計(jì)進(jìn)度，且完成當(dāng)月余額凈增計(jì)劃的，活期凈增按55元/萬(wàn)，定期凈增按40元/萬(wàn)核發(fā)，超當(dāng)月計(jì)劃部分加發(fā)5元/萬(wàn)；未完成當(dāng)月余額計(jì)劃的但有凈增的，活期按45元/萬(wàn)，定期按25元/萬(wàn)核發(fā)。未完成余額累計(jì)進(jìn)度，但完成當(dāng)月余額計(jì)劃的，活期凈增按45元/萬(wàn)，定期凈增按30元/萬(wàn)核發(fā)，超當(dāng)月計(jì)劃部分加發(fā)5元/萬(wàn)；未完成當(dāng)月余額計(jì)劃的但有凈增的，活期按40元/萬(wàn)，定期按20元/萬(wàn)核發(fā)。當(dāng)月余額負(fù)增長(zhǎng)的，則負(fù)增長(zhǎng)部分活期按25元/萬(wàn)，定期按15元/萬(wàn)扣獎(jiǎng)。以上營(yíng)銷

8、費(fèi)用配備的前提是：明年4月末要保住跨賽必成指標(biāo)的90%，5月末要保住80%。 營(yíng)銷費(fèi)用的形成及配置使用規(guī)定： 預(yù)計(jì)年可形成利差收入6000萬(wàn)，按照收入的7%配置全年?duì)I銷費(fèi)用計(jì)420萬(wàn)，上級(jí)統(tǒng)一規(guī)定80%計(jì)340萬(wàn)用于跨賽一階段及二階段，局2014-年跨賽新增余額必成指標(biāo)為5.2億，按35%的活期則為1.8億，65%的定期為3.4億，營(yíng)銷費(fèi)用跨賽期間為活期55元/萬(wàn)則新增活期費(fèi)用99萬(wàn)，定期40元每萬(wàn)新增定期費(fèi)用136萬(wàn)，跨賽期間一年期到期數(shù)字約為9億，保底按萬(wàn)分之五配置為45萬(wàn)，累計(jì)為：99+136+45=280萬(wàn)，中間業(yè)務(wù)（IC卡3.6萬(wàn)張*2=7.2萬(wàn)；電子銀行1.2萬(wàn)戶*3=3.6萬(wàn))酬

9、金為10.8萬(wàn),合計(jì)290.8萬(wàn),預(yù)留50萬(wàn)用于賽中賽及跨賽獎(jiǎng)勵(lì);340萬(wàn)的總費(fèi)用中50%計(jì)170萬(wàn)用于統(tǒng)購(gòu)宣傳品，目前已和揚(yáng)州市局第一批要數(shù)545400元，局自購(gòu)449800元，第二批要數(shù)約704800元。另50%中的一半計(jì)85萬(wàn)根據(jù)支局余額發(fā)展實(shí)績(jī)發(fā)放現(xiàn)金到支局用于其他方式的客戶維系，支局憑正式發(fā)票到計(jì)財(cái)報(bào)支，另一半85萬(wàn)由市場(chǎng)部和金融業(yè)務(wù)局管控，用于各支局防下滑等費(fèi)用，不得用于職工發(fā)放。 （二）、保險(xiǎn)、理財(cái)類：保險(xiǎn)業(yè)務(wù)：保險(xiǎn)業(yè)務(wù)月度酬金標(biāo)準(zhǔn)按每萬(wàn)元標(biāo)保形成收入的25%配置，折算后標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)100元/萬(wàn)發(fā)放。支局月度保險(xiǎn)酬金分配比例為：支局長(zhǎng)10%，經(jīng)辦人50%，客戶積分30%，團(tuán)隊(duì)推動(dòng)及理

10、賠10%?；稹⒗碡?cái)產(chǎn)品：（1） 按2013年8月底“日月鑫”資金保有量為基數(shù)，新增“日月鑫”理財(cái)按3配置。（2） 理財(cái)類業(yè)務(wù)中人民幣理財(cái)、國(guó)債、基金產(chǎn)品按8月底為基數(shù)，新增部分按1.5配置。 注：“日月鑫”產(chǎn)品按保有量增量、國(guó)債按銷量、基金按有效基金銷量計(jì)算。 （三）、其他業(yè)務(wù)IC卡發(fā)放：以各支局每月發(fā)放的有效IC卡的張數(shù)為統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，按2元/張配置營(yíng)銷費(fèi)用，完成指標(biāo)的按2元/張獎(jiǎng)勵(lì)，超指標(biāo)部分按3元/張獎(jiǎng)勵(lì)（零元卡、未激活卡不計(jì)發(fā)營(yíng)銷費(fèi)用）。 代發(fā)工資：對(duì)發(fā)展的代發(fā)工資戶按2元/戶配置營(yíng)銷費(fèi)用。 電子銀行：對(duì)發(fā)展的電子銀行戶按2元/戶配置營(yíng)銷費(fèi)用，完成指標(biāo)的按3元/戶進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)（新增的電子銀行

11、必須有效，要激活使用）。 商易通: 新增有效商易每月至少交易一次以上且卡均余額達(dá)1-3萬(wàn)元按50元/部配置，卡均余額達(dá)3萬(wàn)元（含）以上按80元/部配置（未激活的或卡均余額低于萬(wàn)元以下不計(jì)算營(yíng)銷費(fèi)用）。2、積分方案 從9月1日起，客戶前來(lái)郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)均可參加積分有禮活動(dòng)。在9月1日前客戶的原有積分可累加計(jì)入本次積分活動(dòng)。主要計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)如下：1、定期存款（一年期及以下）：以5000元為單位，每5000元積5分。2、福農(nóng)卡存款：以500元為單位，每500元積2分（最高6分，每月限一次）。3、新開卡“開辦一戶金額在500元以上有效卡積5分（每人限2張）。4、電子銀行業(yè)務(wù)：開通手機(jī)銀行或網(wǎng)銀業(yè)務(wù)積

12、5分。5、保險(xiǎn)躉交業(yè)務(wù)：以5000元為單位，每5000元積10分保險(xiǎn)年限。6、保險(xiǎn)期交業(yè)務(wù)：以1000元為單位，每1000元積20分。 網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)一配置禮品兌付相應(yīng)積分。 3、走訪方案 金融業(yè)務(wù)局編訂了走訪話術(shù)集、客戶信息采集表、走訪物料準(zhǔn)備表、具體的走訪時(shí)間定在跨年賽期間，尤其在春節(jié)前后，走訪對(duì)象為： （1）5萬(wàn)元以上優(yōu)質(zhì)存量大客戶、老客戶。 （2）2萬(wàn)元以上疑似流失客戶。 （3）打工返鄉(xiāng)族。 （4）其他金融單位可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的儲(chǔ)蓄客戶。 （5）新增客戶的回訪。 根據(jù)市局下發(fā)的數(shù)據(jù)整理下發(fā)各支局，要求支局分類、分群、分時(shí)段、針對(duì)性進(jìn)行走訪，要求走實(shí)、走準(zhǔn)、走好，并且及時(shí)進(jìn)入積分系統(tǒng)對(duì)市局錄入的數(shù)據(jù)

13、進(jìn)行核對(duì)、完善。4、宣傳方案全局統(tǒng)一宣傳口徑，并且制定15條宣傳標(biāo)語(yǔ)，通過(guò)支局自行書寫與局定制相結(jié)合進(jìn)行開展。宣傳方式主要有：海報(bào)貼起來(lái)；喇叭響起來(lái)；彩旗飄起來(lái)；橫幅拉起來(lái)；折頁(yè)送起來(lái)；展板樹出來(lái)；禮品展出來(lái)及支局其他新穎的方式。支局氛圍營(yíng)造主要效仿轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)的布置方法，超市式的引導(dǎo)，在客戶視力范圍內(nèi)利用網(wǎng)點(diǎn)LED屏、橫幅、展板、音響、廳堂布置等多種形式形成發(fā)展合力，為跨賽營(yíng)造良好的宣傳氛圍。5、 督導(dǎo)機(jī)制局明確了專門的四級(jí)督導(dǎo)機(jī)制（1）局領(lǐng)導(dǎo)：負(fù)責(zé)對(duì)掛鉤片區(qū)的走訪活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)及進(jìn)度督查。（2）掛鉤部室：負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)走訪活動(dòng)的具體組織落實(shí)、進(jìn)度督查匯總。（3）金融業(yè)務(wù)局：負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)走訪數(shù)據(jù)匯總，

14、并協(xié)助做好督查工作。（4）轉(zhuǎn)型大使：網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人：負(fù)責(zé)每日走訪線路的安排，根據(jù)安排負(fù)責(zé)具體走訪工作。成立了專人員保障機(jī)制人員分工機(jī)制質(zhì)量問(wèn)責(zé)機(jī)制局領(lǐng)導(dǎo)分片掛鉤督導(dǎo)，每個(gè)掛鉤部室掛鉤5-7個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。督查評(píng)測(cè)機(jī)制為強(qiáng)化督查力量，從跨賽活動(dòng)開展期間，都將從部室、金融業(yè)務(wù)局抽調(diào)人員充實(shí)到網(wǎng)點(diǎn)，確保每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)都有一名駐點(diǎn)人員。要求每個(gè)走訪小組每天走訪量不得低于30戶，并制訂了相應(yīng)的獎(jiǎng)懲考核措施。（1）掛鉤部室對(duì)掛鉤片區(qū)的走訪質(zhì)量負(fù)總責(zé)。（2）金融業(yè)務(wù)局、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的走訪質(zhì)量負(fù)總責(zé)。（3）網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理：對(duì)包片的村組走訪質(zhì)量負(fù)總責(zé)確保走訪覆蓋面和走訪質(zhì)量，活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)的評(píng)測(cè)組采取實(shí)地與電話兩種方式進(jìn)行抽

15、樣調(diào)查，抽查面不低于當(dāng)?shù)鼐用窨倯魯?shù)的3%，抽查側(cè)重于三個(gè)方面的內(nèi)容：一是有沒(méi)有郵政人員上門拜訪宣傳；二是有沒(méi)有贈(zèng)送年畫或打電話；三是知不知道到郵局存款的相關(guān)政策信息。三、項(xiàng)目推動(dòng) 項(xiàng)目推動(dòng)主要集中 一、秋糧收儲(chǔ)工作，根據(jù)下發(fā)的特色農(nóng)業(yè)收儲(chǔ)競(jìng)賽通知，對(duì)具體的工作內(nèi)容進(jìn)行安排，統(tǒng)籌各支局秋糧攬儲(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)。 二、代發(fā)工資，主要針對(duì)建制鄉(xiāng)鎮(zhèn)小微企業(yè)代發(fā)，城區(qū)沿街商鋪門面店、土地補(bǔ)償款（復(fù)墾還田、土地征用）、拆遷款（園區(qū)建設(shè)、城區(qū)清水河工程，其他重要交通道路建設(shè)）等。 三、福農(nóng)卡發(fā)展要求根據(jù)全年發(fā)展的文件進(jìn)行指標(biāo)倒逼要求結(jié)合走千訪萬(wàn)進(jìn)行政策宣傳，或者與供電部門對(duì)接，確保加辦量的提升。 四、商易通布放以鄉(xiāng)鎮(zhèn)商鋪、超市以及資金往來(lái)頻繁的小微企業(yè)為主要切入點(diǎn)，結(jié)合跨賽走訪活動(dòng)，進(jìn)行一對(duì)一重點(diǎn)宣傳，形成相對(duì)固定的活期余額規(guī)模，助推余額規(guī)模的發(fā)展。 五、由金融業(yè)務(wù)局成員進(jìn)行具體項(xiàng)目督導(dǎo)，采取支局計(jì)劃安排檢查、電訪客戶、查詢支局記錄信息、實(shí)地陪同項(xiàng)目開展等方式與各支局一同助推項(xiàng)目的開展。六、統(tǒng)籌四個(gè)階段，具體的時(shí)間節(jié)點(diǎn)重點(diǎn)工作安排如下表時(shí) 間