內(nèi)控工作心得體會(huì)

1、內(nèi)控工作心得體會(huì)篇一：內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì) XX 年是我行“制度執(zhí)行年” ，在 XX 年業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查成果的基礎(chǔ)上，我行活動(dòng)重 點(diǎn)為對(duì)去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題 “回頭看”，嚴(yán)禁敷衍了事、 屢查屢犯。為了全面貫徹落實(shí)活動(dòng)精神，我行組織了內(nèi)控合 規(guī)相關(guān)培訓(xùn)。通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習(xí)和總結(jié)，我就內(nèi)控合規(guī)培 訓(xùn)活動(dòng)談一談自己的體會(huì)。首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的基礎(chǔ)。作為銀 行的一名員工，要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。通過(guò)內(nèi) 控合規(guī)培訓(xùn)，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán) 格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處 規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處。只

2、有讓 每一個(gè)員工把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的 意識(shí)深入到工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)中，增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展 能力，才能為全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力提供有效保障。第二，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合 規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生， 全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行 的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具 有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。第三、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是增強(qiáng)規(guī)章制度執(zhí)行的有效途徑。銀行 在百姓心中一直是可以信賴的，就是因?yàn)殂y行有鐵的規(guī)章制 度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)

3、章制度的 清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上 升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅(jiān)持至 始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金 安才有保障。第四、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的根本保證。合 規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展 服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合 規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久 不衰。我通過(guò)這次培訓(xùn)活動(dòng)，提高了工作合規(guī)操作意識(shí)。在 以后的工作中，我將嚴(yán)格要求自己，做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律 己，盡職盡責(zé)，為實(shí)現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展目標(biāo)貢 獻(xiàn)自己的一份力量。二零一五年八月篇二：內(nèi)控與

4、風(fēng)險(xiǎn)管理提升心得體會(huì) 內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理提升心得體會(huì) 眾所周知，一個(gè)沒(méi)有免疫系統(tǒng)、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長(zhǎng)的，而內(nèi)部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫 系統(tǒng)。因此，欲使郵政儲(chǔ)蓄銀行不斷成長(zhǎng)壯大，就必須在大力拓展各項(xiàng) 業(yè)務(wù)的同時(shí)，更加有效地推進(jìn)其自身免疫系統(tǒng)內(nèi)控制度建設(shè)，以保 證郵政儲(chǔ)蓄銀行的穩(wěn)健發(fā)展。郵政儲(chǔ)蓄銀行盡快建立起規(guī)范、科學(xué)而 運(yùn)轉(zhuǎn)良好的內(nèi)控制度不僅是日益加強(qiáng)的金融監(jiān)管的外在要求，同時(shí)也 是實(shí)現(xiàn)預(yù)定發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和防范金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在需要。運(yùn)行良好的內(nèi) 部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的貫徹執(zhí)行; 二是確保將各種風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受的范圍內(nèi) ; 三是確保自身發(fā) 展戰(zhàn)略和

5、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)現(xiàn) ; 四是有利于查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除 隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。開展“內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)提升年”活動(dòng)，其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，提高全體員工團(tuán)結(jié)務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營(yíng)、愛(ài)崗敬業(yè)、 遵章守紀(jì)的自覺(jué)性，查擺、 堵塞工作中的漏洞， 遏制各類案件的發(fā)生， 全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。 轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)， 大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)， 使全體員工以滿腔的熱情和昂揚(yáng)的斗志全身心投入到工作中去，為 我行內(nèi)控的發(fā)展提供有力的保障。現(xiàn)就學(xué)習(xí)完“內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)提升年” 活動(dòng)細(xì)則后談?wù)勛约旱捏w會(huì)：一、當(dāng)前內(nèi)控制度存在的問(wèn)題1、對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位。有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地 理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建

6、 制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制 ; 有的在把握內(nèi)控與 管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問(wèn)題上，認(rèn)識(shí)有偏 差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來(lái)，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn) 防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資 產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張， 造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生， 以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。2、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度 的有效落實(shí)。 稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯(cuò)防漏、 糾正違規(guī)、 強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本 身沒(méi)有處理問(wèn)題權(quán)，有的問(wèn)題得不到真實(shí)反映，使一些問(wèn)題 被積壓下來(lái)，沒(méi)有相應(yīng)的制約措施。3、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全，對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不 夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)

7、構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn)，目前我行 缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理體系 . 管理 制度也極不完善，貸款發(fā)放還沒(méi)有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度管理。二、本人的體會(huì) 所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它是 無(wú)時(shí)不控的 - 貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終 ; 其二，它是無(wú)處不控 的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi) 控優(yōu)先的思想，其三，它是無(wú)人不控的上到管理者，下 至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的 ; 其四， 它是無(wú)事不控的小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng) 管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行， 沒(méi)有例外與 “個(gè)案”處理。郵政儲(chǔ)蓄銀行要建立怎樣的內(nèi)部控制呢?首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí)是

8、根本。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn) 力中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是 經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果 說(shuō)設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需?持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說(shuō)，自律意識(shí) 牢固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來(lái)看，就是要增強(qiáng)全員的自 律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念， 不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的 信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)， 從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增強(qiáng)兩級(jí)經(jīng)營(yíng) 管理班

9、子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā) 展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員 等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章 制度 ; 通過(guò)學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什 么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型， 使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。 要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者， 果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。嚴(yán)格嚴(yán)厲查處是保障。內(nèi)控制度的建立并不意味著就 一定能有效貫徹執(zhí)行，這是因?yàn)檫€存在削弱其效力的主客觀 因素。如：嚴(yán)格檢查，嚴(yán)厲處置。即嚴(yán)

10、格檢查：就是要堅(jiān)持 以制度為標(biāo)準(zhǔn)，事實(shí)為依據(jù)，甄別是非，確認(rèn)對(duì)錯(cuò)，分清主 次，界定責(zé)任。不搞雙重或多重標(biāo)準(zhǔn)，不故意夸大或縮小問(wèn) 題，不回避矛盾，混淆是非，不當(dāng)“和事老” ，報(bào)實(shí)情、說(shuō) 實(shí)話、辦實(shí)案。嚴(yán)厲處置：就是要對(duì)一切破壞內(nèi)部控制運(yùn)行 的違紀(jì)違規(guī)者，不管是誰(shuí)，縱然 ?過(guò)“功高蓋主”的業(yè)績(jī)， 也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護(hù)制度的嚴(yán)肅性、權(quán)威 性。否則，姑息遷就，不過(guò)是內(nèi)部控制建設(shè)上的葉公好龍 “下不為例”則久必釀成大禍 ; 搞“心太軟”將無(wú)異于自我 放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。綜上所述，通過(guò)“內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)提升年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)， 使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚(yáng)創(chuàng)新之風(fēng)，履

11、職 責(zé) ; 弘揚(yáng)學(xué)習(xí)之風(fēng)，強(qiáng)素質(zhì); 弘揚(yáng)務(wù)實(shí)之風(fēng)，講效率 ;弘揚(yáng)艱苦奮斗之風(fēng)，樹形 象。牢固樹立“勤政、廉潔、求實(shí)、高效”的工作作風(fēng)，帶 頭模范執(zhí)行“內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)提升年”活動(dòng)，促進(jìn)規(guī)范經(jīng)營(yíng)，營(yíng) 造公平有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和秩序。通過(guò)“內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)提升年” 活動(dòng)的有效開展，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性，顯示了遵 紀(jì)守法的必要性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的 自律意識(shí)，使我們廣大職工在日常的工作中要“細(xì)到項(xiàng)目， 認(rèn)真到成因” ，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”嚴(yán)格 嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德通過(guò)“內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)提升年”活動(dòng)的有效開展，使我一 定以此次活動(dòng)學(xué)習(xí)的開展為契

12、機(jī)，在自己的工作崗位上多出 成效，多創(chuàng)佳績(jī)，為促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄銀行的各項(xiàng)工作得到健康 的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。篇三：內(nèi)控學(xué)習(xí)心得體會(huì)篇一：內(nèi)控培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得內(nèi)控培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得經(jīng) 9 月 12 日和 9 月 26 兩個(gè)下午的內(nèi)控培訓(xùn)，通過(guò)培 訓(xùn)老師對(duì)內(nèi)控知識(shí)的講解和案例的分析，使我對(duì)企業(yè)內(nèi)部控 制有了全面認(rèn)識(shí)。企業(yè)內(nèi)部控制是一整套完整的體系，它由 組織架構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、社會(huì)責(zé)任、企業(yè)文化、資 金活動(dòng)、采購(gòu)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、銷售業(yè)務(wù)等各個(gè)部分組成。 每一部分都是不可或缺的，都是企業(yè)內(nèi)部控制正常運(yùn)行的必 要條件?，F(xiàn)將本人對(duì)這次培訓(xùn)談?wù)勛约旱目捶ê腕w會(huì)：（一）對(duì)內(nèi)部控制內(nèi)涵的正確認(rèn)識(shí)。在沒(méi)有接受培訓(xùn) 之前

13、，我認(rèn)為內(nèi)部控制就是制定企業(yè)規(guī)章制度，內(nèi)部控制主 要是會(huì)計(jì)和審計(jì)部門的工作，內(nèi)部控制就是為了防止貪污舞 弊。直到培訓(xùn)老師開始介紹內(nèi)部控制時(shí)，我才發(fā)現(xiàn)之前對(duì)內(nèi) 部控制的認(rèn)識(shí)是不當(dāng)?shù)?。所謂內(nèi)部控制，從靜態(tài)角度講，就 是企業(yè)為了確保會(huì)計(jì)信息可靠、企業(yè)資產(chǎn)安全和完整、經(jīng)營(yíng) 效率之提高，以及各種法規(guī)制度的有效執(zhí)行，所制定的各種 控制措施、程序和方法。 從動(dòng)態(tài)角度講， 就是上述控制措施、 控制程序和控制方法的執(zhí)行，以及實(shí)現(xiàn)其會(huì)計(jì)信息可靠、企 業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營(yíng)效率提高、有關(guān)法規(guī)得以執(zhí)行等管理目標(biāo) 的過(guò)程。（二）所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其 一，它是無(wú)時(shí)不控的 - 貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它

14、是無(wú)處不控的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前， 以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想，其三，它是無(wú)人不控的上到管 理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚 的；其四，它是無(wú)事不控的小業(yè)務(wù)要控， 大事情更要控， 一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè) 案”處理。如何完善內(nèi)控體系？首先我本人認(rèn)為：增強(qiáng)自律意識(shí) 是根本。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內(nèi) 部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造 的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說(shuō)設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那 么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)?，需要持之以恒孜孜不倦?一以貫之。從這一意義上說(shuō)，自律意識(shí)牢固樹立之日，才是 內(nèi)部控制

15、運(yùn)行完全到位之時(shí)。增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來(lái)看，就是要增強(qiáng)全員的自 律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念， 不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的 信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)， 從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增強(qiáng)各級(jí)經(jīng)營(yíng) 管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā) 展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。 不能出“現(xiàn)管理層凌駕 ”現(xiàn)象。增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員 等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章 制度；通過(guò)學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么

16、，不該做什 么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型， 使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。 要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者， 果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。綜上所述， 通過(guò)對(duì)內(nèi)控制課程的學(xué)習(xí)，使我在今后的工作中，增強(qiáng)責(zé)任 意識(shí)是重點(diǎn)，更要不斷的學(xué)習(xí)新的知識(shí)，不斷的充實(shí)自己， 因企業(yè)規(guī)模越來(lái)越大，對(duì)于我來(lái)說(shuō)是一個(gè)新的挑戰(zhàn)，所以我 更要有積極的工作態(tài)度，對(duì)待每一項(xiàng)工作都要有主動(dòng)意識(shí)， 不管在工作中會(huì)遇到什么樣的問(wèn)題，都要想方設(shè)法解決問(wèn)題， 來(lái)完成任務(wù)。建議：對(duì)于公司，由于是貿(mào)易型企業(yè)向制造型企業(yè)轉(zhuǎn) 型，沒(méi)有生產(chǎn)運(yùn)行管理部門，下屬企業(yè)生產(chǎn)管

17、理水平參差不 齊，建議通過(guò)內(nèi)部審計(jì)這一手段，對(duì)生產(chǎn)運(yùn)行提出要求，使 得下屬企業(yè)在生產(chǎn)管理上提高到一定水平。xxxx 部 xxxXX-10-8 篇二：銀行人員內(nèi)控學(xué)習(xí)心得體會(huì) 銀行人員內(nèi)控學(xué)習(xí)心得體會(huì)4 月 28 日，我行召開了 XX年內(nèi)控暨防案工作會(huì)議。 次會(huì)議是我入行來(lái)參加的規(guī)模最大，形式最正式的一次會(huì)議。 通過(guò)這次會(huì)議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話使我對(duì)行里始終再 提的依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認(rèn)識(shí)，也引發(fā)了我對(duì)自己所 在的崗位，所從事的工作的思考。 這些案件的發(fā)生及教訓(xùn) 在我的心靈深處引起了很大的震動(dòng)，我深刻領(lǐng)會(huì)了講話精神， 得出了如下幾點(diǎn)體會(huì)：一、 認(rèn)清形勢(shì)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀。銀行是

18、一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強(qiáng)調(diào)思想素質(zhì)。要做一名合格的農(nóng)行 員工，首先我們要做一個(gè)正直誠(chéng)實(shí)的人。從古至今，在銀行 業(yè)誠(chéng)信文化是相當(dāng)重要的。做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工，才 能時(shí)刻堅(jiān)守正直誠(chéng)實(shí)的本分，抵制利益的誘惑及權(quán)勢(shì)的威壓。二、 堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)， 扎扎實(shí)實(shí)地把合規(guī)工作一抓到底。合規(guī)經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號(hào)，一到真正 處理業(yè)務(wù)時(shí)、在操作細(xì)節(jié)上，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草 草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。十 案九違規(guī)，案件的發(fā)生就是因?yàn)樵谶@些細(xì)節(jié)上沒(méi)有堅(jiān)持合規(guī) 操作，只是內(nèi)部或是外部的犯罪分子有機(jī)可乘。經(jīng)過(guò)數(shù)十年 的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說(shuō)是相當(dāng)完善了，如果 每筆業(yè)務(wù)

19、的每個(gè)環(huán)節(jié)上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規(guī)定 工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無(wú)機(jī)可乘。 所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規(guī)落實(shí)到位。千萬(wàn)不能感 情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形 同虛設(shè)。 三、 提高全員防案的警覺(jué)性。 我們有些同志認(rèn)為， 只要自己管好自己不違規(guī)，不犯法就行了。豈不知我們周圍 存在壞人，他們是無(wú)孔不入的，之前發(fā)生的幾起案子不就發(fā) 生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺(jué)，對(duì)照自己的職責(zé) 進(jìn)行反思。嚴(yán)格按照規(guī)章制度工作，不能因?yàn)檫@是我熟悉的 同事、我們自己行的內(nèi)部員工就放松了警覺(jué)，要一視同仁， 嚴(yán)格執(zhí)行制度。四、 認(rèn)真學(xué)習(xí)“ * ”，“ * ”的內(nèi)容和要求。

20、明 白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)；澄清違規(guī)就要問(wèn)責(zé)的認(rèn)識(shí)；業(yè)務(wù)發(fā)展要 在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行 堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué) 會(huì)保護(hù)自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀 念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī) 意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，更應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué) 習(xí)和掌握各項(xiàng)專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的 事業(yè)中。篇三：內(nèi)控心得體會(huì)內(nèi)控心得體會(huì)一、內(nèi)控出現(xiàn)的問(wèn)題1 對(duì)內(nèi)控制度的認(rèn)識(shí)不到位。 有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理 解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制 方面的工作，就等于建立了內(nèi)

21、控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管 理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、 內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問(wèn)題上， 認(rèn)識(shí)有偏差， 把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來(lái)，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范 的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī) 模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。2、對(duì)基層社的管理力度還有漏洞。對(duì)基層社的管理， 往往是任務(wù)指標(biāo)布置的較多，對(duì)完成任務(wù)的過(guò)程和手段檢查 不夠。3、稽核、監(jiān)察監(jiān)督機(jī)制不建全，是直接影響內(nèi)控制度 的有效落實(shí)。 稽核、監(jiān)察部門不能起到查錯(cuò)防漏、 糾正違規(guī)、 強(qiáng)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的作用。內(nèi)部稽核、監(jiān)察體制不順，本 身沒(méi)有處理問(wèn)題權(quán)，有的問(wèn)題得不到真實(shí)反映，使一些問(wèn)題 被積壓下來(lái)，沒(méi)有相應(yīng)的制約

22、措施。4、現(xiàn)行的內(nèi)控制度不健全，不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。 在現(xiàn)實(shí)管理和經(jīng)營(yíng)的有效性目標(biāo)方面，其沿用的各項(xiàng)考核規(guī) 章制度還是過(guò)去的考核辦法，雖然每年在數(shù)量上考核指標(biāo)有 所變動(dòng)，但考核的內(nèi)容和方法明顯陳舊，導(dǎo)致部分社從自身 利益出發(fā)，置各種制約于不顧，違章操作。有的機(jī)構(gòu)搶拉客戶，亂用核算科目、篡改賬表、以貸收 息等問(wèn)題，都說(shuō)明了內(nèi)控制度與業(yè)務(wù)發(fā)展不同步的問(wèn)題。有 的領(lǐng)域、有的崗位內(nèi)控環(huán)節(jié)至今還處于真空。5、風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)不健全，對(duì)內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與監(jiān)督不 夠。風(fēng)險(xiǎn)控制是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制中的一個(gè)難點(diǎn)，目前我區(qū) 農(nóng)村信用社以整體風(fēng)險(xiǎn)控制為目標(biāo)的資產(chǎn)負(fù)債比例管理尚 處于軟約束階段，以局部風(fēng)險(xiǎn)控制為內(nèi)涵的貸款分

23、責(zé)管理還 執(zhí)行不嚴(yán)格，缺乏具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制為核心的信貸風(fēng)險(xiǎn)管 理體系 . 管理制度也極不完善。貸款發(fā)放還沒(méi)有實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)度 管理，對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力差，而且對(duì)信用社內(nèi)部 控制的考核還缺乏具體的標(biāo)準(zhǔn)和辦法。二、本人的體會(huì) 所謂有效的內(nèi)部控制包含有四層含義，即：其一，它 是無(wú)時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無(wú)處不控 的與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi) 控優(yōu)先的思想，其三，它是無(wú)人不控的上到管理者，下 至每位員工， 只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無(wú)尚的； 其四， 它是無(wú)事不控的小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng) 管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行， 沒(méi)有例外與 “個(gè)案”處理。農(nóng)村

24、信用社要建立怎樣的內(nèi)部控制呢？首先我本人認(rèn) 為：增強(qiáng)自律意識(shí)是根本。一切活動(dòng)離不開人，人是生產(chǎn)力 中最活的因素，內(nèi)部控制不能例外。良好的內(nèi)部控制既是經(jīng) 營(yíng)管理者設(shè)計(jì)構(gòu)造的產(chǎn)物，也是其遵循維護(hù)的結(jié)果。如果說(shuō) 設(shè)計(jì)構(gòu)造不易，那么有顏色遵循維護(hù)則更難。因?yàn)椋枰?之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說(shuō)，自律意識(shí)牢 固樹立之日，才是內(nèi)部控制運(yùn)行完全到位之時(shí)。增強(qiáng)自律意識(shí)，從基本面來(lái)看，就是要增強(qiáng)全員的自 律意識(shí)。即：每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念， 不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的 信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)， 從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高

25、高掛起。增強(qiáng)自律意識(shí)，從重點(diǎn)對(duì)象看，就是要增強(qiáng)兩級(jí)經(jīng)營(yíng) 管理班子的自律意識(shí)，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā) 展與內(nèi)控建設(shè)兩手抓，效益與守規(guī)兩手抓，做自律的表率。增強(qiáng)自律意識(shí)可以從學(xué)習(xí)教育、剖析典型、調(diào)整人員 等三方面入手。一線操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習(xí)規(guī)章 制度；通過(guò)學(xué)習(xí)，要教育每位員工知道該做什么，不該做什 么，從而有的放矢開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型， 使全體員工能夠在學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)上有標(biāo)桿，吸取教訓(xùn)上有對(duì)象。 要頂住一切壓力，對(duì)那些置內(nèi)控制度于不顧的我行我素者， 果敢地進(jìn)行調(diào)整，直到清理出隊(duì)伍，以儆效尤。完善規(guī)章制度是前提。無(wú)規(guī)矩不成方圓。規(guī)章制度是 構(gòu)筑內(nèi)部控制的基本要素，是各項(xiàng)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的標(biāo)準(zhǔn)和程 序的總和，也是檢查和糾正一切違規(guī)問(wèn)題的依據(jù)。內(nèi)部控制 離不開規(guī)章制度，否則不可能達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)。當(dāng)前，我區(qū) 農(nóng)村信用社規(guī)章制度完善的重點(diǎn)可以從四個(gè)方面進(jìn)行：一是 從管理層次看，聯(lián)社、信用社都需要加快規(guī)章制度建設(shè)的步 伐，但主要在基層社，結(jié)合自己的實(shí)際，制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì) 則，使各項(xiàng)制度具體化和本單位化。二是從管理范圍看，要 著重解決內(nèi)部控制的“真空地帶”的問(wèn)題，填平補(bǔ)齊，使內(nèi) 部控制的觸角延伸到經(jīng)營(yíng)管理的各方面。三是從管理內(nèi)容看， 要把可操作性的規(guī)程規(guī)范建設(shè)放在完善內(nèi)控制度的首位，