結(jié)算部前臺(tái)自動(dòng)化項(xiàng)目概要doc

1、.天馬行空官方博客： ；QQ:1318241189；QQ群：175569632項(xiàng)目概要 項(xiàng)目名稱：中國(guó)某銀行出納前臺(tái)現(xiàn)代化管理一、項(xiàng)目背景現(xiàn)金出納是支付結(jié)算業(yè)務(wù)的重要組成部分，起著優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)算、招徠客戶和提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的作用，是銀行現(xiàn)金投放、回籠的標(biāo)尺，特別是在現(xiàn)代金融環(huán)境下，現(xiàn)金出納對(duì)支付結(jié)算職能的發(fā)展起著越來(lái)越大的作用。目前，現(xiàn)金出納工作已基本確立了全行大出納的管理格局，這就需要大大提高管理水平、提高經(jīng)濟(jì)效益和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。在經(jīng)濟(jì)全球化和中國(guó)即將加入世貿(mào)組織的過程中，銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)會(huì)愈加激烈，我們只有提供一流的服務(wù)和業(yè)務(wù)，發(fā)展現(xiàn)代化的科技管理手段，才能在未來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)中舉措得當(dāng)，立于不敗之地。目前

2、，對(duì)于現(xiàn)金出納工作我們面臨以下問題：1、 出納柜臺(tái)電算化管理水平低。目前全行實(shí)現(xiàn)電算化的出納柜臺(tái)不到40%，而且使用的軟件版本多樣、功能不完善，造成業(yè)務(wù)處理效率低，統(tǒng)一管理難以實(shí)施等問題，影響了我行的服務(wù)水平。2、 現(xiàn)金出納監(jiān)控科技手段落后?，F(xiàn)在各行大部分是人工監(jiān)控方式，即使有采用監(jiān)控軟件的也存在很大局限性。只有建立出納管理各環(huán)節(jié)全程監(jiān)控的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，才能更有效的提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，增強(qiáng)現(xiàn)金安全性。3、 前臺(tái)出納網(wǎng)點(diǎn)核算系統(tǒng)與后臺(tái)金庫(kù)管理缺乏有效的聯(lián)系手段。現(xiàn)行大部分出納網(wǎng)點(diǎn)與中心金庫(kù)間的業(yè)務(wù)處理很不完善，沒有形成相互制約、數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)監(jiān)控的管理體系。隨著金庫(kù)管理的強(qiáng)化和日趨完善，有效的利用高科技手段

3、進(jìn)行監(jiān)控和管理顯得愈發(fā)重要。4、 現(xiàn)在各行出納管理數(shù)據(jù)分散，不利于上下級(jí)管理和信息查詢。只要通過網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)集中管理，就能使上級(jí)主管機(jī)構(gòu)全面、及時(shí)、真實(shí)地了解轄屬機(jī)構(gòu)現(xiàn)金動(dòng)態(tài)情況，從而有計(jì)劃的調(diào)度現(xiàn)金，充分提高現(xiàn)金綜合運(yùn)用率及資金效益。5、 隨著本、外幣現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的發(fā)展和不斷健全，前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)的外幣業(yè)務(wù)處理能力明顯不足。6、 根據(jù)業(yè)務(wù)的拓展，出納機(jī)具將大量投入業(yè)務(wù)應(yīng)用，因此必須建立相應(yīng)的管理系統(tǒng)，以實(shí)現(xiàn)前臺(tái)出鈔的智能化、自動(dòng)化。7、 在新的出納、會(huì)計(jì)管理制度逐步健全完善的背景下，以前的出納監(jiān)控和前臺(tái)核算系統(tǒng)已經(jīng)滿足不了業(yè)務(wù)發(fā)展的需求，不利于新型管理體系的建立。從上面的分析中可以看出，建立和完

4、善現(xiàn)金出納自動(dòng)化管理對(duì)某銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著非常重要的作用。從產(chǎn)生的效益方面、樹立某銀行在客戶中的信譽(yù)方面、從減少前后臺(tái)員工的勞動(dòng)強(qiáng)度方面以及提高某銀行的競(jìng)爭(zhēng)力等方面，都將帶來(lái)非常多的好處。我行還將面臨著入關(guān)后國(guó)外銀行的競(jìng)爭(zhēng)。金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)將會(huì)越來(lái)越激烈，為了在全行范圍內(nèi)逐步建立起經(jīng)濟(jì)效益化、管理科學(xué)化、制度嚴(yán)密化、操作規(guī)范化、服務(wù)優(yōu)質(zhì)化的現(xiàn)代商業(yè)銀行現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)管理體系，依托現(xiàn)代化科技手段，建立先進(jìn)的出納管理網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)成為勢(shì)在必行。二、項(xiàng)目目標(biāo)以科技為依托，建立現(xiàn)金出納管理網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)以科技手段代替人工監(jiān)控現(xiàn)金運(yùn)行全過程，實(shí)現(xiàn)出納前臺(tái)自動(dòng)化處理，防范現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)，保證資金安全，提高資金運(yùn)行效益。

5、三、需求概述1、 改變現(xiàn)有以柜臺(tái)端機(jī)為單位的核算模式為以柜員為單位的核算模式，并通過授權(quán)管理，控制監(jiān)管大額支付，達(dá)到管理科學(xué)化。2、 內(nèi)部現(xiàn)金管理實(shí)行橫向監(jiān)控，即出納柜臺(tái)與中心金庫(kù)之間相互關(guān)聯(lián)，防止內(nèi)部機(jī)構(gòu)提繳現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)。3、 系統(tǒng)現(xiàn)金管理依托“城綜網(wǎng)”實(shí)行上下級(jí)出納機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)，數(shù)據(jù)集中，做到信息傳遞及時(shí)、準(zhǔn)確，實(shí)現(xiàn)自上而下的有效控管4、 設(shè)計(jì)本、外幣合一的前臺(tái)支付系統(tǒng)，加強(qiáng)對(duì)外幣業(yè)務(wù)的處理能力。5、 統(tǒng)一規(guī)范出納業(yè)務(wù)報(bào)表管理，能夠按規(guī)定時(shí)間自動(dòng)生成報(bào)表、逐級(jí)報(bào)送或隨機(jī)統(tǒng)計(jì)。6、 建立出納機(jī)具的管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)前臺(tái)自動(dòng)化出鈔，并提供對(duì)出納機(jī)具的查詢功能。7、 設(shè)計(jì)可與會(huì)計(jì)、儲(chǔ)蓄核算軟件通訊的接口，以便在必要時(shí)通過數(shù)據(jù)通訊方式達(dá)到相互監(jiān)控的目的。四、與相關(guān)系統(tǒng)關(guān)系