電大金融法規(guī)期末復(fù)習(xí)整理(重點(diǎn)章節(jié)案例)（小抄參考）

1、專業(yè)好文檔金融法規(guī)期末復(fù)習(xí)（重點(diǎn)）1 考核方式：形考即平時5次作業(yè)，占30%；期末考試占70%。 2 考核題型：單選20分，十題；多選20分，十題；判斷10分，十題；案例50分，三題。案例題的重點(diǎn)在票據(jù)法、擔(dān)保法、證券法、保險法這四章以下資料整理了各章的互動練習(xí)，及重點(diǎn)章節(jié)的案例，最后是2009年7月至2011年1月的試卷。單選：（第一章）1.下列不屬于銀行業(yè)的金融工具的是（b）。a. 匯票 b. 國債 c. 定期和活期存款單 d. 本票2.人民幣由（d）統(tǒng)一印制、發(fā)行。a. 中國銀行 b. 財(cái)政部 c. 國務(wù)院 d. 中國人民銀行提示：人民幣是由我國的中央銀行，即中國人民銀行，統(tǒng)一印制并發(fā)行

2、的。3.國際貨幣基金組織主要對會員國提供（c）。a. 風(fēng)險資本信貸 b. 戰(zhàn)爭賠款 c. 中短期貸款 d. 長期貸款4.金融法律關(guān)系的客體是指（b）。a. 金融業(yè) b. 金融工具 c. 金融市場 d. 金融體系5. 金融市場按照融資的期限，可分為（b）。a. 證券市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場 b. 短期金融市場和長期金融市場c. 間接融資市場和直接融資市場 d. 股票市場和債券市場（第二章）1.下列不屬于國際收支的資本項(xiàng)目是（b）。a. 私人長期投資 b. 單方面轉(zhuǎn)移收支 c. 政府間長期借貸 d. 證券投資2.中國外匯交易中心實(shí)行（a）。a. 會員制 b. 公司制 c. 股份制 d. 集團(tuán)制 3.我國

3、現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（b）。a. 自由浮動匯率制 b. 管理浮動匯率制 c. 固定匯率制 d. 多重匯率制4.殘缺的人民幣由（d）負(fù)責(zé)收回、銷毀。a. 財(cái)政部 b. 儲蓄所 c. 國有獨(dú)資商業(yè)銀行 d. 中國人民銀行5.票面殘缺不超過1/5的人民幣，（a）。a. 可全額兌換 b. 不予兌換 c. 可兌換4/5 d. 可半數(shù)兌換（第三章）1.保險詐騙罪的特點(diǎn)是行為者在主觀上是（a）。a. 故意 b. 過錯 c. 過失 d. 欺詐2.利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的百法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定為（d）。a. 偽造貨幣罪 b. 變造票據(jù)罪 c. 偽造票據(jù)罪 d. 變造貨幣罪

4、 3.擅自發(fā)行股票債券罪屬于（a）。a. 偽造證券罪 b. 非法從事金融業(yè)務(wù)罪 c. 偽造貨幣罪 d. 金融詐騙罪4.犯罪嫌疑人明知是偽造的貨幣而持有、使用，金額較大的，處（a）以下有期徒刑或拘役。a. 3年 b. 6年 c. 5年 d. 4年5.票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為（c）。a. 無期徒刑 b. 有期徒刑 c. 死刑 d. 10年以上有期徒刑（第四章）1. 下列不屬于中國人民銀行的職能是（d）。a. 銀行的銀行 b. 發(fā)行的銀行 c. 政府的銀行 d. 企業(yè)的銀行2.下列不是貨幣政策委員會當(dāng)然委員的是（c）。a. 中國人民銀行行長 b. 國家外匯管理局局長 c. 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行行長 d

5、. 中國證監(jiān)會主席3.中國人民銀行行長由（b）任命。a. 國務(wù)院總理 b. 國家主席 c. 全國人大常委會 d. 委員長4.我國貨幣政策的目標(biāo)是（b）。a. 穩(wěn)定物價 b. 保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長 c. 充分就業(yè) d. 平衡國際收支5.貨幣政策委員會是中國人民銀行（c）。a. 貨幣政策的執(zhí)行機(jī)構(gòu) b. 貨幣政策實(shí)施的監(jiān)督機(jī)構(gòu) c. 制定貨幣政策的咨詢議事機(jī)構(gòu) d. 貨幣政策的決策機(jī)構(gòu)（第五章）1.中國銀監(jiān)會的法律地位是（c）。a. 企業(yè)法人 b. 社會團(tuán)體 c. 行政監(jiān)管部門 d. 行業(yè)協(xié)會2.發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)由（b）依法對該

6、金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管。a. 國家計(jì)委 b. 銀監(jiān)會 c. 中國人民銀行 d. 財(cái)政部3.如果銀監(jiān)法與駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu)所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（b）。a. 駐外機(jī)構(gòu)本國的法律 b. 駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律 c. 行為人所在國法律 d. 中國的法律4.擬擔(dān)任董事和高管的人員，由金融機(jī)構(gòu)報銀監(jiān)會批準(zhǔn)，后者須在受到申請文件之日起（a）內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)。a. 30日 b. 90日 c. 60日 d. 15日5.銀監(jiān)會有義務(wù)對人民銀行提請監(jiān)管的對象進(jìn)行監(jiān)管，在受到建議之日起（b）內(nèi)予以回復(fù)。a. 15日 b. 30日 c. 60日 d. 90日（第六章）1.下列可以充當(dāng)貸款合同保證人

7、的是（a）。a. 具有代償能力的法人 b. 國家機(jī)關(guān) c. 法人的分支機(jī)構(gòu) d. 人民銀行2.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費(fèi)用，所欠職工工資和勞動保險費(fèi)用后，應(yīng)優(yōu)先支付（a）。a. 個人儲蓄存款本金和利息 b. 存款利息 c. 單位存款 d. 稅金3.我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過（c）。a. 80% b. 65% c. 75% d. 70%4.我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動性比例不得低于（d）。a. 20% b. 30% c. 35% d. 25%5.我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（a）。a. 8% b. 10% c. 13% d. 5%（第七章）

8、1.下列關(guān)于匯票貼現(xiàn)的說法不正確的一項(xiàng)是（c）a. 匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式 b. 匯票貼現(xiàn)是銀行的一項(xiàng)資產(chǎn)業(yè)務(wù)c. 匯票貼現(xiàn)無須持票人以背書方式進(jìn)行 d. 匯票貼現(xiàn)也是一種銀行授信行為2.下列有關(guān)票據(jù)權(quán)利的表述，不正確的一項(xiàng)是（b）a. 票據(jù)權(quán)利在持票人自票據(jù)到期日起2年內(nèi)不行使而消滅 b. 持票人對出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起6個月不行使而消滅c. 持票人行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù) d. 票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán)3.下列匯票中，無需提示承兌的是（b）a. 定日付款的匯票 b. 見票即付的匯票 c. 出票后定期付款的匯票 d. 見票后定期付款的匯票4.不屬于

9、匯票基本當(dāng)事人的是（c）a. 出票人 b. 付款人 c. 承兌人 d. 收款人5.依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是（b）a. 轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件 b. 占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有原因和資金關(guān)系c. 當(dāng)事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進(jìn)行 d. 取得票據(jù)無需合法原因6.依票據(jù)法的規(guī)定，下列有關(guān)匯票記載事項(xiàng)的表述正確的一項(xiàng)是（b）a. 匯票上未記載付款地的，出票人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常居住地為付款地 b. 匯票上未記載出票日期的，匯票無效c. 匯票上未記載付款日期的，為出票后1個月內(nèi)付款 d. 匯票上未記載收款人名稱的可予補(bǔ)記7.在涉外票據(jù)的法律

10、適用上，票據(jù)債務(wù)人的民事行為能力適用（d）a. 本國法律 b. 付款地法律 c. 出票地法律 d. 行為地法律8.基本當(dāng)事人通常只有出票人和收款人兩個的票據(jù)是（a）a. 本票 b. 匯票 c. 支票 d. 信用證9.支票的持票人應(yīng)當(dāng)在自出票日起（d）日內(nèi)提示付款a. 30 b. 20 c. 15 d. 1010.根據(jù)簽發(fā)人的不同，匯票可分為（d）根據(jù)承兌人不同，匯票可分為（d）a. 光單匯票和跟單匯票 b. 即期匯票和遠(yuǎn)期匯票 c. 記名式匯票和不記名式匯票 d. 銀行匯票和商業(yè)匯票（第八章）1.一個買賣合同，既有人的擔(dān)保，也有物的擔(dān)保，當(dāng)主合同的債權(quán)人行使擔(dān)保權(quán)時，（c）a. 二者沒有先后順

11、序 b. 采取人保優(yōu)先的原則 c. 采取物保優(yōu)先的原則 d. 債權(quán)人有選擇權(quán)2.一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起（d）a. 三個月 b. 二年 c. 一年 d. 六個月3.下列不屬于權(quán)利質(zhì)押客體的是（d）。a. 匯票 b. 公司債券 c. 商標(biāo)權(quán) d. 著作權(quán)中的署名權(quán)4.下列擔(dān)保方式中，不以轉(zhuǎn)移物的占有權(quán)為要件的是（a）a. 抵押 b. 定金 c. 質(zhì)押 d. 留置5.具有以人的信用為履行合同之保障特征的擔(dān)保方式是：（a）a. 保證 b. 質(zhì)押 c. 留置 d. 抵押6.同一財(cái)產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時；同一財(cái)產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時，結(jié)果為（c）

12、a. 前者質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；后者抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。 b. 前者抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償；后者抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。c. 前者抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償；后者留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。d. 前者質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；后者留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。7.如果一個抵押物有二個以上的抵押權(quán)人時，各抵押權(quán)人（d）a. 先簽訂抵押合同的先受償 b. 同時按比例受償 c. 共同協(xié)商受償 d. 先辦理抵押登記的先受償8.根據(jù)我國擔(dān)保法規(guī)定，定金的數(shù)額不得超過主合同標(biāo)的額的（c）a. 30% b. 10% c. 20% d. 15%9.甲因業(yè)務(wù)需要，以其房屋（價值11萬）作抵押，分別

13、向乙、丙二人各借款五萬。甲與乙于3月10日簽訂抵押合同，3月20日辦理了抵押登記。甲與丙于3月13日簽訂了抵押合同，并于同日辦理了抵押登記。后甲無力還款，乙、丙將甲之房屋拍賣，只得價款8萬，乙、丙如何分配？（c）a. 丙4.5萬、乙3.5萬 b. 乙4萬、丙4萬 c. 丙5萬、乙3萬 d. 乙5萬、丙3萬10.被擔(dān)保的合同被確認(rèn)無效后，（a）。a. 如果被保證人應(yīng)當(dāng)賠償損失的，除有特殊約定外，保證人仍應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任 b. 如果被保證人只承擔(dān)返還財(cái)產(chǎn)的責(zé)任，除有特殊約定外，保證人不承擔(dān)連帶責(zé)任 c. 保證人仍應(yīng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任 d. 保證人不應(yīng)承擔(dān)連帶保證責(zé)任（第九章）1.我國調(diào)整財(cái)產(chǎn)信托民事活

14、動中當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的基本法律是（a）a. 中華人民共和國信托法 b. 金融信托投資公司委托貸款業(yè)務(wù)規(guī)定 c. 中華人民共和國證券法 d. 金融信托投資機(jī)構(gòu)管理暫行規(guī)定 2.下列財(cái)產(chǎn)中可作為信托財(cái)產(chǎn)使用的是（c）a. 國家級文物 b. 麻醉品 c. 軟件版權(quán) d. 放射物品 3.有權(quán)申請撤銷可撤銷信托行為的人是（a）a. 利益受到損害的委托人的債權(quán)人 b. 受益人的監(jiān)護(hù)人 c. 受托人 d. 對信托財(cái)產(chǎn)有爭議的第三人 4.下列關(guān)于信托委托人的各項(xiàng)說法中正確的一項(xiàng)是（a）a. 委托人有權(quán)申請人民法院撤銷受托人違反信托目的的處分信托財(cái)產(chǎn)的行為 b. 委托人只能是法人或者依法成立的其他組織 c. 任何

15、情況下，委托人都無權(quán)干涉受托人對信托財(cái)產(chǎn)的管理 d. 信托關(guān)系成立后，委托人仍保留對信托財(cái)產(chǎn)的處置權(quán)。 5.設(shè)立信托公司應(yīng)由（b）審查批準(zhǔn)。a. 中國證監(jiān)會 b. 中國銀監(jiān)會 c. 中國保監(jiān)會 d. 財(cái)政部 6.共同受托人之一違反信托文件規(guī)定的義務(wù)，處理信托事務(wù)，給信托財(cái)產(chǎn)造成損害的，其他受托人（d）a. 在特定條件下應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任 b. 若無過錯可以免責(zé) c. 不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任 d. 應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任 7.信托公司應(yīng)當(dāng)妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的完整記錄、原始憑證及有關(guān)資料，這些文件資料的保管期限，從財(cái)產(chǎn)信托終止之日起，不得少于（a）年。a. 10 b. 15 c. 20 d. 5 8.下

16、列各項(xiàng)中不屬于委托人的權(quán)利的一項(xiàng)是（b）a. 了解其信托財(cái)產(chǎn)的管理、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說明。 b. 在信托存續(xù)期間將信托財(cái)產(chǎn)列為遺產(chǎn) c. 因特別事由要求受托人調(diào)整信托財(cái)產(chǎn)的管理方法 d. 查閱、抄錄或者復(fù)制與其信托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的信托賬目 9.下列選項(xiàng)中可以充當(dāng)信托公司注冊資本的是（c） a. 以抵押或質(zhì)押的財(cái)產(chǎn)折抵成貨幣資本充當(dāng) b. 有價證券 c. 實(shí)繳貨幣資本 d. 不動產(chǎn) 10.受益人自（a）起享有信托受益權(quán)。a. 信托生效之日 b. 信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日 c. 被委托人指定之日 d. 受托人接受信托之日 （第十章）1.按照募集方式的不同，可將證券區(qū)分為（c）。a. 股票

17、和債券 b. 上市證券和非上市證券 c. 公募證券和私募證券 d. 貨幣證券和資本證券 2.我國的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是（d）。a. 國家證券管理委員會 b. 財(cái)政部 c. 中國人民銀行 d. 中國證監(jiān)會 3.單位和個人以獲利或減少損失為目的，以自己為交易對象進(jìn)行不轉(zhuǎn)移證券所有權(quán)的自買自賣，以影響證券價格或者證券交易量的行為是：（a）a. 操縱市場行為 b. 虛假陳述 c. 內(nèi)幕交易行為 d. 欺詐客戶 4.下列各項(xiàng)中不屬于我國證券法的原則的一項(xiàng)是（a）。a. 利益均衡原則 b. 公開、公平、公正原則 c. 合法性原則 d. 分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)管理原則 5.王某系某證券公司的從業(yè)人員，根據(jù)證券法規(guī)定，

18、王某的下列行為符合法律規(guī)定的是：（b）a. 王某化名李某在另一家證券公司進(jìn)行開戶登記，買入并持有股票； b. 王某在成為該證券公司從業(yè)人員前，將持有的5000股上市公司的股票依法轉(zhuǎn)讓； c. 王某因工作出色，受到某上市公司贊賞，該上市公司決定向王某贈送其公司股票，王某接受了。 d. 王某以其姓名在另一家證券公司營業(yè)部申請開戶登記，進(jìn)行個人股票買賣活動； （第十一章）1.保險公司成立后須按照其注冊資本金總額的（c）提取保證金，存入保監(jiān)會指定的銀行。a. 10% 。 b. 30% c. 20% d. 25% 2.保險期間內(nèi)發(fā)生保險責(zé)任范圍內(nèi)的損失，應(yīng)由第三者負(fù)責(zé)賠償?shù)模绻侗７较虮ｋU方提出賠償要

19、求，保險方應(yīng)該（a）a. 保險方先予以賠償，然后取得代位追償權(quán) b. 保險方不予賠償 c. 在查明第三者尚未對投保方承擔(dān)賠償責(zé)任時，保險方才予以賠償 d. 在第三者無力賠償時，保險方才予以賠償 3.下列關(guān)于保險價值的說法錯誤的一項(xiàng)是（a）a. 在人身保險中，保險金額也要由保險價值來確定 b. 如果超過的，則超過的部分無效，被保險人不得對超過部分請求賠償 c. 保險金額低于保險價值的，除合同另有約定外，保險人按照保險金額與保險價值的比例承擔(dān)賠償責(zé)任 d. 保險金額不得超過保險價值 4.某企業(yè)與保險公司簽訂一份財(cái)產(chǎn)保險合同，保險標(biāo)的為該企業(yè)的廠房和設(shè)備，保險費(fèi)50萬元。合同生效后第3個月，該企業(yè)謊

20、稱廠房內(nèi)的設(shè)備被盜，向保險公司提出賠償請求。依法律規(guī)定，保險公司解除了保險合同，對50萬元保險費(fèi)的正確處理辦法是（a）a. 不退還全部保險費(fèi) b. 應(yīng)退還保險費(fèi)及其利息 c. 應(yīng)退還全部保險費(fèi) d. 只退還減去3個月后剩余部分的保險費(fèi) 5.下列各項(xiàng)中不屬于財(cái)產(chǎn)保險的是（b）a. 貨物運(yùn)輸保險 b. 生存保險 c. 責(zé)任保險 d. 工程保險 。試卷2010年01月：保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應(yīng)當(dāng)及時做出核對，對屬于保險責(zé)任的，應(yīng)在與被保險人或者受益人達(dá)成有關(guān)賠償或者給付保險金額的協(xié)議后（c ）日內(nèi)，履行賠償或者給付保險金義務(wù)。a.30 b.20 c.10 d.5多

21、選：（第一章）1.金融業(yè)的特征主要有（abcd）。a. 以金融工具為經(jīng)營內(nèi)容 b. 金融交易主體廣泛c. 金融活動場所相對固定 d. 金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)以信用為表現(xiàn)形式2.金融業(yè)的作用主要有（acd）。a. 調(diào)節(jié)作用 b. 轉(zhuǎn)換作用 c. 中介作用 d. 服務(wù)作用3. 下列屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有（bcd）。a. 支票 b. 定活兩便存款單 c. 定期存款單 d. 大額可轉(zhuǎn)讓存單4.金融工具的特征有（abcd）。a. 變現(xiàn)能力 b. 收益率 c. 償還期 d. 風(fēng)險性5. 金融市場的范圍分為（ ac ）。a. 直接融資市場 b. 同業(yè)拆借市場 c. 間接融資市場 d. 票據(jù)市場（第二

22、章）1. 下列有關(guān)人民幣的論述中正確的為（ad）。a. 人民幣的法償性來自于國家法律有保障 b. 人民幣是我國香港特別行政區(qū)的法定貨幣c. 人民幣現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目下的可兌換 d. 人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行2.下列行為屬于逃匯的有（abcd）。a. 不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的 b. 擅自將外匯存放在境外的c. 擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境的 d. 擅自將外匯匯出或者攜帶出境的3.人民幣的形式，主要包括（ac）。a. 存款通貨 b. 紀(jì)念幣 c. 銀行券 d. 信用卡4.我國對人民幣的保護(hù)包括（abcd）。a. 禁止代幣票券 b. 禁止使用人民幣作為宣傳材料 c

23、. 禁止偽造人民幣 d. 禁止變造人民幣5.（abd）等行為是違反保護(hù)人民幣圖樣的法律規(guī)定的行為。a. 使用人民幣制作商品 b. 使用人民幣作為祭拜物品 c. 印制代幣票券 d. 使用人民幣裝飾工藝品（第三章）1.偽造、變造金融票證罪包括（abcd）。a. 偽造變造委托收款憑證 b. 偽造變造信用證 c. 偽造變造匯票、支票和本票 d. 偽造變造銀行存單2. 保險詐騙罪的共犯有可能是（bcd）。a. 保險監(jiān)管機(jī)構(gòu) b. 保險事故的鑒定人 c. 財(cái)產(chǎn)評估人 d. 保險事故的證明人3.信用卡詐騙罪是指（abcd）。a. 冒用他人的信用卡 b. 來意透支 c. 變造信用卡 d. 偽造信用卡4.有價證

24、券詐騙罪中的有價證券是包括（ad）。a. 金融債券 b. 票據(jù) c. 信用證 d. 國庫券5.貸款詐騙罪的形式包括（acd）。a. 編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的 b. 冒用他人的匯票、本票、支票c. 使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔(dān)保的 d. 使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的（第四章）1.2003年4月，中國人民銀行進(jìn)行機(jī)構(gòu)改革，新增加的職能部門是（ad）。a. 征信管理局 b. 資金安全局 c. 現(xiàn)金管理局 d. 反洗錢局2.下列有關(guān)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的論述正確的為（bcd）。a. 分支機(jī)構(gòu)是按照行政區(qū)劃來設(shè)立的 b. 分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu) c. 分支機(jī)構(gòu)沒有獨(dú)立的法人地位 d.

25、 分支機(jī)構(gòu)的日常工作由總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)3.中國人民銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運(yùn)用的貨幣政策工具（bcd）。a. 利率 b. 公開市場業(yè)務(wù) c. 存款準(zhǔn)備金 d. 再貼現(xiàn)政策4.征信內(nèi)容中信用獲取的原則包括（abcd）。a. 保證征信數(shù)據(jù)的安全性 b. 保證被征信人的合法權(quán)益原則c. 保證征信市場公正、有序競爭的原則 d. 保證征信數(shù)據(jù)源可靠原則5.貨幣政策的中介目標(biāo)主要有（cd）。a. 就業(yè)率 b. 國民收入 c. 利率 d. 貨幣供應(yīng)量（第五章）1.下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違法（abcd）？a. 違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的 b. 違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動的c. 未經(jīng)

26、批準(zhǔn)變更、終止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的 d. 未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的2.銀監(jiān)會對商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的檢查包括（abc）。a. 專題檢查 b. 金融機(jī)構(gòu)年檢 c. 不定期檢查 d. 抽查3.銀監(jiān)會對金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律性質(zhì)是（bd）。a. 決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) b. 監(jiān)管其業(yè)務(wù)行為的安全性 c. 審查注冊資本 d. 監(jiān)管其組織行為的合法性4.銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施，主要有（abcd）。a. 銀監(jiān)會行使監(jiān)管權(quán)力由必要的監(jiān)督和問責(zé)制約 b. 針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的不同問題采取靈活的、遞進(jìn)的糾正措施和處罰措施c. 銀監(jiān)會依法、獨(dú)立行使對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)

27、管權(quán)力 d. 銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)5.銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對象有（acd）。a. 非銀行金融機(jī)構(gòu) b. 中國人民銀行 c. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) d. 駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu)（第六章）1.借款合同的擔(dān)保方式有（acd）。a. 質(zhì)押 b. 扣押 c. 保證 d. 抵押2.儲蓄存款的原則是（abcd）。a. 為儲戶保密 b. 存款有息 c. 存款自愿 d. 取款自由3.商業(yè)銀行的三大業(yè)務(wù)是（abd）。a. 資產(chǎn)業(yè)務(wù) b. 負(fù)債業(yè)務(wù) c. 貸款業(yè)務(wù) d. 中間業(yè)務(wù)4.商業(yè)銀行的經(jīng)營原則是（abc）。a. 流動性原則 b. 安全性原則 c. 盈利性原則 d. 依法經(jīng)營原則5.我國商業(yè)銀

28、行的監(jiān)管體制由以下方面構(gòu)成（abcd）。a. 審計(jì)機(jī)關(guān)的監(jiān)督 b. 銀監(jiān)會的監(jiān)督 c. 中國人民銀行的監(jiān)督 d. 商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督（第七章）1.下列關(guān)于支票的說法正確的是（bcd）a. 同一支票既可以支付現(xiàn)金，也可以轉(zhuǎn)賬 b. 轉(zhuǎn)帳支票中專門用于轉(zhuǎn)賬的，不得支取現(xiàn)金c. 用于轉(zhuǎn)賬時，應(yīng)當(dāng)在支票正面注明 d. 現(xiàn)金支票只能用于支取現(xiàn)金2.下列有關(guān)付款請求權(quán)的表述中正確的是（cd）a. 付款請求權(quán)是向票據(jù)上載明的付款人或持票人的前手行使的權(quán)利 b. 持票人可以請求付款人支付少于票據(jù)上確定的金額c. 持票人只有在向付款人提供票據(jù)原件時才能請求付款 d. 付款請求權(quán)的行使與票據(jù)當(dāng)事人之間交付票據(jù)的原因

29、行為無關(guān)3.下列有關(guān)匯票與支票的區(qū)別，說法正確的是（bd）a. 匯票上的收款人可以經(jīng)出票人授權(quán)補(bǔ)記，支票上的收款人名稱則不可補(bǔ)記 b. 匯票的票據(jù)權(quán)利時效為2年，支票則為6個月c. 匯票可以背書轉(zhuǎn)讓，而支票不能 d. 匯票有即期匯票與遠(yuǎn)期匯票，支票則均為見票即付4.下列行為中屬于票據(jù)欺詐行為的是（ab）a. 偽造票據(jù) b. 變造票據(jù) c. 故意使用變造的票據(jù) d. 故意使用偽造的票據(jù)5.依照票據(jù)法的規(guī)定，任何票據(jù)都必須記載的事項(xiàng)包括（bcd）a. 付款人名稱 b. 無條件支付的委托或承諾 c. 收款人名稱 d. 出票日期6.可以依法無償取得票據(jù)，不受給付對價的限制的情形有（acd）a. 贈與

30、b. 拾得 c. 稅收 d. 繼承7.在涉外票據(jù)的法律適用上，適用行為地法律的票據(jù)行為有（abcd）a. 承兌 b. 保證行為 c. 背書 d. 付款8.根據(jù)我國票據(jù)法，本票可適用關(guān)于匯票的規(guī)定的行為有（abcd）a. 背書 b. 保證 c. 付款行為 d. 追索權(quán)的行使9.根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，保證人必須在匯票或者粘單上記載的事項(xiàng)是（abcd）a. 表明“保證”的字樣 b. 保證人的名稱和住所 c. 被保證人的名 d. 保證人簽章10.簽發(fā)匯票一張，匯票上記載收款人為乙，保證人為丙。乙持票后將其背書給丁，丁再背書給戊，戊要求付款銀行付款時被以背書不具連續(xù)性為由拒絕付款。該事件中戊的票據(jù)債務(wù)人包括

31、（abcd）a. 乙 b. 丁 c. 丙 d. 甲（第八章）1.擔(dān)保法規(guī)定，保證擔(dān)保的范圍包括：（abcde）a. 違約金 b. 主債權(quán) c. 實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用 d. 利息 e. 損害賠償金2.下列關(guān)于保證說法正確的有：（cd）a. 債權(quán)人與債務(wù)人協(xié)議變更主合同的任何條款，都應(yīng)當(dāng)取得保證人書面同意，否則，保證人不再承擔(dān)保證責(zé)任。b. 保證期間，債權(quán)人依法將主債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人的，必須經(jīng)保證人同意，否則保證人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任。c. 保證期間，債權(quán)人許可債務(wù)人轉(zhuǎn)讓債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)取得保證人書面同意，否則，保證人對未經(jīng)其同意轉(zhuǎn)讓部分的債務(wù)不再承擔(dān)保證責(zé)任，但是保證人仍然應(yīng)當(dāng)對未轉(zhuǎn)讓部分的債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任

32、。d. 債權(quán)人與被保證人未經(jīng)保證人同意，變更主合同履行期限的，如果保證合同中約定有保證責(zé)任期限，保證人仍應(yīng)在原保證責(zé)任期限內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任。3.下列關(guān)于定金的作用和性質(zhì)表述正確的是：（ac）a. 對債權(quán)人和債務(wù)人都具有約束作用 b. 證明合同有效 c. 擔(dān)保合同履行 d. 具有預(yù)先給付的性質(zhì)4.下列關(guān)于質(zhì)押表述正確的是（abcd）a. 動產(chǎn)質(zhì)權(quán)的效力及于質(zhì)物的從物，但是從物未隨同質(zhì)物移交質(zhì)權(quán)人占有的除外。 b. 出質(zhì)人代質(zhì)權(quán)人占有質(zhì)物的，質(zhì)押合同不生效。c. 質(zhì)押合同中，當(dāng)約定的出質(zhì)財(cái)產(chǎn)與實(shí)際移交的財(cái)產(chǎn)不一致時，應(yīng)以實(shí)際交付的財(cái)產(chǎn)為準(zhǔn)。d. 質(zhì)物有隱蔽瑕疵造成質(zhì)權(quán)人其他財(cái)產(chǎn)損害的，應(yīng)由出質(zhì)人承擔(dān)

33、賠償責(zé)任。但是質(zhì)權(quán)人在質(zhì)物移交時明知質(zhì)物有瑕疵而予以接受的除外。5.下列可以發(fā)生留置權(quán)的合同類型是（abc）a. 保管合同 b. 運(yùn)輸合同 c. 加工承攬合同 d. 租賃合同6.下列各項(xiàng)不能作為抵押標(biāo)的物的是（abcd）a. 土地所有權(quán) b. 依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn) c. 學(xué)校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團(tuán)體的財(cái)產(chǎn) d. 所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財(cái)產(chǎn)7.下列各項(xiàng)，通常情況下不能作為保證人的是：（abcd）a. 中國人民銀行 b. 學(xué)校 c. 財(cái)政局 d. 未成年人8.根據(jù)擔(dān)保法的有關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于定金表述正確的是（bd）。a. 定金可以以口頭方式約定 b. 定金從實(shí)際交付之

34、日起生效 c. 定金是主合同成立的條件 d. 定金是主合同的擔(dān)保方式9.補(bǔ)償貿(mào)易項(xiàng)下的擔(dān)保是指對外商投資的一種擔(dān)保形式，包括（abc）形式。a. 抵押擔(dān)保 b. 保證擔(dān)保 c. 質(zhì)押擔(dān)保 d. 定金擔(dān)保10.誠實(shí)信用原則的主要內(nèi)容主要包括：（acd）a. 當(dāng)事人必須保證履行已承諾的義務(wù) b. 任何一方都不得強(qiáng)使對方接受自己的意志c. 當(dāng)事人在進(jìn)行民事活動時須將有關(guān)債權(quán)債務(wù)的真實(shí)情況無保留地告知對方d. 當(dāng)事人就債權(quán)債務(wù)關(guān)系達(dá)成協(xié)議后，必須按照協(xié)議確定的義務(wù)履行，不得在履行過程中反悔當(dāng)初約定的義務(wù)（第九章）1.我國的信托法規(guī)定的信托設(shè)立形式有（acd）a. 法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件 b.

35、 默示方式 c. 書面合同 d. 遺囑 2.受益人是信托中享有信托權(quán)益者，可以是自然人，也可以是法人或其他組織，其法律身份包括 （bcd）a. 債權(quán)人 b. 受托人 c. 委托人 d. 第三人 3.設(shè)立信托，其書面文件應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)是（abc）a. 信托目的 。 b. 受益人 c. 信托財(cái)產(chǎn)的種類和范圍 d. 信托期限 4.根據(jù)信托事項(xiàng)的法律立場不同信托可分類為（acd）a. 商事信托 b. 金錢信托 c. 民事信托 d. 自益信托 5.下列情況中委托人可以變更受益人的是（abc）a. 信托文件另有規(guī)定的其他情形 b. 經(jīng)受益人同意的 c. 受益人對委托人或者其他受益人有重大侵權(quán)行為的 d.

36、受益人喪失行為能力的 6按照我國法律的規(guī)定信托公司的組織形式必須是（ac） a. 有限責(zé)任公司 b. 兩合公司 c. 股份有限公司 d. 國有獨(dú)資公司 7.目前資金信托是我國信托業(yè)最主要的業(yè)務(wù)，它包括（abcd） a. 信托貸款 b. 信托投資 c. 委托投資 d. 信托存款 8.下列事由中導(dǎo)致信托終止的情形有（bcd）a. 受托人的辭職或死亡 b. 信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn) c. 信托被解除 d. 信托當(dāng)事人協(xié)商同意 9.下列信托設(shè)立目的中屬于公益信托的是（abc）a. 發(fā)展教育、科技、文化、藝術(shù)事業(yè) b. 發(fā)展環(huán)境保護(hù)事業(yè) c. 救濟(jì)貧困 d. 證券投資 10.公司型基金信托的形式可分為（ac）a

37、. 開放型 b. 混合型 c. 封閉型 d. 契約型 （第十章）1.證券承銷的方式有：（ac）a. 代銷 b. 經(jīng)銷 c. 包銷 d. 自銷 2.我國的股份有限公司可以發(fā)行的有價證券包括：（cd）a. 金融債券 b. 政府債券 c. 公司債券 d. 股票 3.下列人員中被禁止進(jìn)行證券交易的內(nèi)幕信息知情人員包括：（bcd）a. 發(fā)行股票的控股公司的管理人員 b. 持有公司5%以上股份的股東 c. 證券監(jiān)督管理部門和證券交易場所的工作人員 d. 為該上市公司提供服務(wù)的證券中介機(jī)構(gòu) 4.證券交易所按組織形式可分為：（ab）a. 公司制 b. 會員制 c. 總分部制 d. 集團(tuán)制 5.下列證券中屬于我

38、國證券法調(diào)整范圍的是：（bd）a. 法定公益金 b. 股票 c. 金融債券 d. 公司債券 e. 國庫券（第十一章）1.根據(jù)我國保險法的規(guī)定，投保人對下列哪些人員具有保險利益（abcd）a. 本人及其配偶 b. 與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員 c. 子女 d. 父母 2.根據(jù)我國保險法的規(guī)定，投保人的主要義務(wù)包括（acd）a. 按時交付保險費(fèi) b. 投保時告知保險人所有自身情況 c. 危險、事故的補(bǔ)救和通知義務(wù) d. 在保險標(biāo)的的危險增加時通知保險人 3.除保險法另有規(guī)定或者保險合同另有約定外，保險合同成立后，下列關(guān)于合同解除的表述正確的是（ac）a. 保險人不可以解除合同 b

39、. 投保人可以不解除合同 c. 投保人可以解除合同 d. 保險人可以解除合同 4.下列關(guān)于重復(fù)保險的陳述中正確的是（abc）a. 重復(fù)保險的保險金額總和超過保險價值的，各保險人的賠償金額的總和不得超過保險價值 b. 除合同另有約定外，各保險人按照其保險金額與保險金額總和的比例承擔(dān)賠償責(zé)任 c. 重復(fù)保險的投保人應(yīng)當(dāng)將重復(fù)保險的有關(guān)情況通知各保險人 d. 重復(fù)保險的保險金額總和超過保險價值的，各保險人的賠償金額按實(shí)際損失金額分?jǐn)?5.保險合同成立后，可能導(dǎo)致保險合同無效的原因有（ad）a. 簽訂保險合同的當(dāng)事人的主體資格不符合法律的規(guī)定 b. 保險事故發(fā)生后，投保人（被保險人）沒有采取必要的措施

40、避免損失的擴(kuò)大 c. 投保人不按照合同約定的時間交納保險費(fèi) d. 保險合同訂立過程中存在保險欺詐行為 試卷（2009年7月）:證券公司及其從業(yè)人員欺詐客戶的行為有（abd ）。a.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金 b.未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券c.機(jī)構(gòu)或個人具有在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量的行為 d.利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息試卷（2010年1月）：股票上市公告的前置內(nèi)容包括（ abcd ）。a.股票獲準(zhǔn)在證券交易所交易的日期 b.持有公司股份最多的前10名股東的名單和持

41、股數(shù)額 c.公司的實(shí)際控制人 d.董事、監(jiān)事、高級管理人員的姓名及其持有本公司股票和債券的情況試卷（2010年7月）：股份公司和符合債券發(fā)行條件的有限公司申請公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（bcd）a公司最近3年連續(xù)盈利 b公司債券的期限為1年以上 c公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元 d公司申請債券上市時仍符合法定的公司債券發(fā)行條件試卷（2011年1月）：下列對公司發(fā)行債券的主要條件表述正確的有（acd）。a.股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元 b.公司累計(jì)發(fā)行的債券總額不超過凈資產(chǎn)額的50% c.最近三年的平均可分配利

42、潤足以支付公司債券1年的利息 d.所籌資金的用途符合國家的產(chǎn)業(yè)政策試卷（2011年1月）：財(cái)產(chǎn)保險中保險利益的構(gòu)成條件有（abd）。a.須為法律上承認(rèn)的利益 b.須為確定利益 c.須表現(xiàn)為具體的財(cái)產(chǎn)形態(tài) d.須為金錢利益，凡不能以金錢計(jì)算的利益不能作為保險利益判斷：（第一章）1.國際清算銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會。（x）2.金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規(guī)范性文件，文件只能采用書面形式。（x）3.金融工具的信用等級越高，流動性越強(qiáng)，其變現(xiàn)能力也越強(qiáng)。（）4. 金融市場僅指以金融機(jī)構(gòu)活動為主體的有固定場所的金融市場。（x）5.風(fēng)險往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風(fēng)險也較高，而風(fēng)險低的金融

43、工具收益也相對低。（）（第二章）1.100美元等于831.35元人民幣，這是間接標(biāo)價法。（x）2.以人民幣支付或者以實(shí)物償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款屬于逃匯。（x）3.我國外匯管理的主管機(jī)關(guān)是國家外匯管理局及其分局。（）4.我國的貨幣發(fā)行權(quán)屬于國務(wù)院。（）5.根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)定，我國在1994年實(shí)行銀行結(jié)售匯制度。（）（第三章）1.使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價證券詐騙罪。（x）2.保險詐騙是指犯罪嫌疑人故意制造保險事故或者虛構(gòu)保險事故，故意逃避投保義務(wù)的違法行為。（）3.犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融

44、機(jī)構(gòu)與借款人之間，利用從金融機(jī)構(gòu)較低利率的借款，加收一定的利率后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取信貸資金利息差的行為是指集資詐騙罪。（x）4.金融犯罪是指違反金融法的行為。（x） 金融犯罪是指違反擔(dān)保法的行為。（x）（試卷2009年7月）5.集資是一種民間金融互助行為，我國單位集資或者大額集資需經(jīng)中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)。（）（第四章）1.中國人民銀行可以為在中國人民銀行開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)。（）2.中國人民銀行可以向金融機(jī)構(gòu)提供再貸款。（）3.中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格。（x）4.中國人民銀行是國家機(jī)關(guān)，不是企業(yè)法人。（）5.貨幣政策是國家調(diào)整宏觀經(jīng)濟(jì)的唯一手段。（x）（第五章）1.對于直接

45、負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員從事銀行業(yè)工作的任職資格沒有任何限制。（x）2.監(jiān)管預(yù)警制度是我國金融監(jiān)管制度的一個新內(nèi)容，也是提高金融監(jiān)管質(zhì)量的一個新舉措。（）3.設(shè)立商業(yè)銀行總行和其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會在3個月內(nèi)批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。（x）4.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在成立前的股東資格應(yīng)當(dāng)獲取銀監(jiān)會的批準(zhǔn)，在銀行業(yè)機(jī)構(gòu)成立后增減股東的，也須經(jīng)銀監(jiān)會的批準(zhǔn)。（）5.銀行的變更、終止無需行業(yè)主管部門銀監(jiān)會的批準(zhǔn)。（x）（第六章）1.人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時，須經(jīng)中國銀監(jiān)會同意。（）2.依據(jù)我國商業(yè)銀行銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行不得發(fā)放信用貸款。（x）3.商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有訴

46、訟主體資格。（x）4.對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位和個人查詢、凍結(jié)、扣劃。（x）5.我國商業(yè)銀行在境內(nèi)可以向非銀行金融機(jī)構(gòu)投資。（x）（第七章）1.不同國家的票據(jù)法正逐步向統(tǒng)一靠攏，票據(jù)法已成為國際上通用程度最高的一種法律。（）2.在票據(jù)行為的保證活動中，保證人在履行了擔(dān)保義務(wù)后取得票據(jù)權(quán)利，這屬于票據(jù)權(quán)利原始取得方式之一。（x）3.支票持有人超過提示期限提示，付款人不予付款的，持票人仍然享有票據(jù)權(quán)利，出票人仍然應(yīng)當(dāng)對持票人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任，即付款義務(wù)。（）4.甲開出一張以乙為收款人，丙為保證人的即期匯票，但甲未在匯票上簽章，則乙在付款銀行拒絕付款后，亦不得向丙主張票據(jù)權(quán)利。（）5.票

47、據(jù)上有偽造、變造的簽章的，將影響到票據(jù)上其他真實(shí)的簽章的效力。（x）6.票據(jù)喪失后，既可向付款人(代理付款人)本人掛失止付，也可由當(dāng)事人登報或在電視、廣播上聲明掛失，二者同樣具有法律效力。（x）7.票據(jù)法相對于民法而言是特別法，在處理票據(jù)法律關(guān)系中，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先適用票據(jù)法的規(guī)定。（）8.票據(jù)流通次數(shù)越多，效力越強(qiáng)，故無代價或不以相當(dāng)代價取得的票據(jù)，仍得享有優(yōu)于前手的權(quán)利。（x）9.票據(jù)的無因性是指在同一票據(jù)上有多種票據(jù)行為存在時，各種票據(jù)行為依據(jù)各自在票據(jù)上所記載的文義內(nèi)容，獨(dú)立發(fā)生效力，一種行為的無效,不影響其他行為的效力。（x）10.背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原

48、背書人對后手的被背書人仍得承擔(dān)保證付款責(zé)任。（x）（第八章）1.一般而言，主合同無效，則擔(dān)保合同就無效。（）2.主合同無效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o效的，如果擔(dān)保人無過錯，就不承擔(dān)民事責(zé)任。（）3.同一債權(quán)上有數(shù)個擔(dān)保物并存時，如果債權(quán)人放棄其中一個債務(wù)人提供的物的擔(dān)保的，那么其他擔(dān)保人在其放棄權(quán)利的范圍內(nèi)就可以減輕或者免除擔(dān)保責(zé)任。（）4.當(dāng)事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時，由保證人承擔(dān)保證責(zé)任的，為連帶責(zé)任保證。（x）5.當(dāng)事人對保證擔(dān)保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應(yīng)當(dāng)對全部債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。（）6.當(dāng)事人提供的定金比例超過擔(dān)保法規(guī)定的最高比例限額的，定金擔(dān)保合同無效。（x）7.抵押

49、期間，抵押人轉(zhuǎn)讓已辦理登記的抵押物，如果未通知抵押權(quán)人，則轉(zhuǎn)讓行為無效。（）8.法人或者其他組織的法定代表人如果超越其代理權(quán)限而與他人訂立擔(dān)保合同，則該合同自始無效。（x）9.甲為乙訂做了一套高檔家具，事前，雙方約定甲不得行使留置權(quán)。但家具完工后，乙無力支付加工費(fèi)，甲欲將家具賣掉以抵乙的債務(wù)，乙訴至法院。人民法院應(yīng)當(dāng)支持甲的主張。（x）10.質(zhì)權(quán)因質(zhì)物滅失而消滅，因滅失所得的賠償金，應(yīng)當(dāng)作為出質(zhì)財(cái)產(chǎn)。（）（第九章）1.委托人和受托人都不可以成為信托關(guān)系的受益人。 （x）2.信托關(guān)系中，受托人不承擔(dān)信托合同內(nèi)的損失風(fēng)險。（）3.屬于信托財(cái)產(chǎn)的債權(quán)與不屬于信托財(cái)產(chǎn)的債務(wù)可得抵銷。（x）4.當(dāng)受托人

50、發(fā)生債務(wù)危機(jī)或破產(chǎn)時，債權(quán)人可主張對信托財(cái)產(chǎn)采取強(qiáng)制行為。（x）5.人民法院依照法律規(guī)定撤銷信托的，善意受益人已經(jīng)取得的信托利益應(yīng)返還給有關(guān)債權(quán)人。（x）6.非信托公司的任何單位和個人不得經(jīng)營商事信托業(yè)務(wù)，但是法律和行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。（）7.信托因受托人的辭任而終止。（x）8.信托終止后，對可以被強(qiáng)制執(zhí)行的信托財(cái)產(chǎn)，法院以權(quán)利歸屬人為被執(zhí)行人。（x）9.委托貸款只能由商業(yè)銀行發(fā)放，信托機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行操作。（x）10.公益信托監(jiān)察人有權(quán)以自己的名義，實(shí)施與信托有關(guān)的訴訟或者非訴行為。（）（第十章）1.證券公司如果要擴(kuò)大經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍、變更資本金總額、變更地址或者修改公司章程，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會

51、批準(zhǔn)。（）2.我國只有股份有限公司才可以發(fā)行公司債。（x）3.可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人同時具有公司股東的權(quán)利和義務(wù)。（x）4.上市交易的股票、公司債券依法被中國證監(jiān)會決定終止上市后，該股票和公司債券同時被禁止在非集中競價的交易場所進(jìn)行交易。（x）5.為維持證券市場公平的交易秩序，需要在發(fā)生股本增加和分配紅利后從股票的市場價格中剔除每股凈資產(chǎn)減少的因素，因股本增加(配股)而形成的剔除行為稱之為除息。（x）（第十一章）1.經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的公司不得經(jīng)營人身保險業(yè)務(wù)，經(jīng)營人身保險業(yè)務(wù)的公司不得經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險業(yè)務(wù)。（） 2.個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)娜藛T不可擔(dān)任保險公司的董事長，但可擔(dān)任副總經(jīng)理。

52、（x）3.保險公司的設(shè)立、變更必須由其行業(yè)主管機(jī)關(guān)保監(jiān)會審批后方可進(jìn)行，但破產(chǎn)只需依破產(chǎn)法進(jìn)行即可。（x）4.保險人不得對被保險人的家庭成員或者其組成人員行使代位請求賠償?shù)臋?quán)利。（）5.投保人要將被保險利益的真實(shí)情況完全告訴給保險人，如有任何重大隱瞞則可能導(dǎo)致整個保險合同的無效。（）試卷（2009年7月）：按照保險法的規(guī)定，被保險人在保險標(biāo)的的發(fā)生保險事故后，應(yīng)當(dāng)在1日內(nèi)通知保險人，以利用后者及時勘查現(xiàn)場、收集證據(jù)和確定事故性質(zhì)，然后及時賠付。（x）試卷（2011年1月）：公開發(fā)行股票、公司債券并且該股票、公司債券依法進(jìn)入證券交易所或者非集中競爭的證券交易場所交易的公司，必須在每一會計(jì)年度內(nèi)公

53、布一次其財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營情況，即年度報告。（x）案例：（第七章 票據(jù)法）案例1：票據(jù)變造行為的認(rèn)定及其法律責(zé)任案情介紹：某公司采購員蕭某需要攜帶2萬元金額的支票到某市工業(yè)區(qū)采購樣品。支票由王某負(fù)責(zé)填寫，由某公司財(cái)務(wù)主管加蓋了財(cái)務(wù)章及財(cái)務(wù)人員印鑒，收款人一欄授權(quán)蕭某填寫。這一切有支票存根上記錄為證。蕭某持票到某市工業(yè)區(qū)某私營企業(yè)中購買了2萬元各類工業(yè)樣品。該私營企業(yè)負(fù)責(zé)人李某為蕭某的朋友，見支票上字跡為蕭某所為，于是以資金周轉(zhuǎn)困難為由，要求蕭某幫忙將支票上金額改成22萬元用于暫時周轉(zhuǎn)。蕭某應(yīng)允，在改動過程中使用了李某提供的“涂改劑”，故外觀不露痕跡。爾后，李某為支付工程款將支票背書給了某建筑工程公

54、司。此事敗露后，某公司起訴某建筑工程公司及李某，要求返還多占用的票款。問題：1、本案中蕭某的行為在票據(jù)法上屬于什么性質(zhì)的行為？為什么？2、本案應(yīng)如何處理？為什么？答案：1、蕭某的行為屬于變造票據(jù)。他超越特別授權(quán)范圍，與李某串通篡改票據(jù)金額，屬無權(quán)更改之人篡改簽章以外事項(xiàng)，是典型的票據(jù)變造行為。2、首先，根據(jù)在變造之前簽章的人對原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)，在變造之后簽章的人對變造之后記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)的原理，某公司對某建筑工程公司只應(yīng)承擔(dān)支付2萬元的票據(jù)責(zé)任。故建筑工程公司應(yīng)返還其余票款給某公司。其次，李某應(yīng)對建筑工程公司承擔(dān)被迫索20萬元的義務(wù)。再次，應(yīng)建議金融主管機(jī)關(guān)依法追究蕭某和李某的行政責(zé)任，如果其行為已構(gòu)成犯罪，應(yīng)依法律程序追究其刑事責(zé)任。案例2：票據(jù)債務(wù)人不得以原因關(guān)系對抗善意第三人案情介紹：1997年2月20日，甲服裝廠與乙布料廠簽訂了購銷40萬元布料的合同。甲服裝廠向乙布料廠出具了一張以工商行某分行為承兌人的銀行承兌匯票00883109號。該匯票的記載事項(xiàng)完全符合票據(jù)法的要求。乙布料廠將該匯票貼現(xiàn)給了建行某分行。在建行某分行向承兌行提示付款時，工商行某分行拒付。