國(guó)內(nèi)外項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀分析

1、國(guó)內(nèi)外項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀分析、國(guó)外研究現(xiàn)狀1. 問題起源 風(fēng)險(xiǎn)管理作為一門系統(tǒng)科學(xué)產(chǎn)生于本世紀(jì)初的西方工業(yè)化國(guó)家。 問題的提出最先起源于 第一次世界大戰(zhàn)時(shí)期及戰(zhàn)后的德國(guó)， 當(dāng)時(shí)德國(guó)出現(xiàn)了近乎天文數(shù)字的惡性通貨膨脹， 企 業(yè)經(jīng)營(yíng)程度的好壞已成為能否生存的嚴(yán)重問題。 在這種情況下， 德國(guó)開始研究企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)， 并制定了若干經(jīng)營(yíng)政策，以 1915 年著名學(xué)者萊特納的著作企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)論為標(biāo)志。德 國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)政策， 以理論性研究為主， 以保護(hù)企業(yè)為目的， 同時(shí)根據(jù)實(shí)際需要，在理論體 系上結(jié)合了一些實(shí)際問題。德國(guó)學(xué)者強(qiáng)調(diào)處理風(fēng)險(xiǎn)的手段是風(fēng)險(xiǎn)的控制、分散、轉(zhuǎn)移、 回避和抵消等，至于應(yīng)當(dāng)選擇哪一種，則要根據(jù)企業(yè)的具體情

2、況而定。2. 初步實(shí)踐 在企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理出現(xiàn)之初，美國(guó)的學(xué)術(shù)界對(duì)于進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性就已經(jīng)有了認(rèn) 識(shí)。 1921 年，著名學(xué)者馬歇爾在企業(yè)管理一書中提出了風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)管理的觀點(diǎn)，他 提出了風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)排除的風(fēng)險(xiǎn)處理方法。 1931 年美國(guó)管理協(xié)會(huì)首先倡導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理， 并在以后的若干年里，以學(xué)術(shù)會(huì)議及研究班等多種形式集中研究和探討風(fēng)險(xiǎn)管理問題。 從此，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理問題的理論探討在一些大企業(yè)中開始初步實(shí)踐并逐步展開。3. 概念產(chǎn)生本世紀(jì)五六十年代， 特別是在西歐經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)后復(fù)蘇時(shí)期， 在歐美興建了一大批的煤炭、 水 電、能源、 交通、 水利項(xiàng)目， 由于很多項(xiàng)目工期長(zhǎng)， 投資大， 技術(shù)復(fù)雜， 涉及因素廣泛，

3、 加之宏觀和微觀環(huán)境的不確定性， 使得項(xiàng)目在質(zhì)量、 成本、 進(jìn)度管理本身面臨著許多風(fēng) 險(xiǎn)因素，于是，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概念就應(yīng)運(yùn)而生。4. 獨(dú)立學(xué)科1963 年，在美國(guó)出版了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理一書，引起了歐美各國(guó)的普遍重視。此后， 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究逐步趨向系統(tǒng)化、 專門化， 使風(fēng)險(xiǎn)管理逐步成為一門獨(dú)立的專門的學(xué) 科。5. 風(fēng)險(xiǎn)劃分1987 年，美國(guó)學(xué)者 Cooper 和 Chapmen 按照風(fēng)險(xiǎn)的特性將風(fēng)險(xiǎn)分為技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)與非技 術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。 1993 年美國(guó)學(xué)者 Tahetal 應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)分解結(jié)構(gòu)原理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了相應(yīng)的研究。1999 年 Tah 和 Carr 在 HRBS 方法的基礎(chǔ)上發(fā)展的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法主要用于風(fēng)

4、險(xiǎn)的定性 分析。 2000 年 Zdoganmeal 為了有效進(jìn)行項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理，將項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分為國(guó)家風(fēng) 險(xiǎn)、政府風(fēng)險(xiǎn)和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)三大類， 并形成決策策劃程序， 大大提高了項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理水 平。6. 領(lǐng)域滲透在西方工業(yè)發(fā)達(dá)國(guó)家， 項(xiàng)目管理的應(yīng)用范圍已從最初的國(guó)防、 航天和建筑部門， 廣泛普 及到了醫(yī)藥、化工、礦山等部門。隨著對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視，在西方發(fā)達(dá)國(guó)家，各企業(yè)都 相繼建立了風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)， 專門負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)分析和研究等方面的工作。 美國(guó)還成立了全美 范圍的風(fēng)險(xiǎn)研究所和美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)等專門研究工商企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的學(xué)術(shù)團(tuán)體。 風(fēng)險(xiǎn) 管理協(xié)會(huì)的建立和風(fēng)險(xiǎn)管理教育的普及，表明風(fēng)險(xiǎn)管理已滲透到社會(huì)的各個(gè)領(lǐng)域

5、。7. 管理準(zhǔn)則1983 年，在美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)年會(huì)上，云集紐約的各國(guó)專家學(xué)者，討論并通過 了 “101條風(fēng)險(xiǎn)管理準(zhǔn)則 ”作為各國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理的一般原則，這標(biāo)志著風(fēng)險(xiǎn)管理已達(dá)到了一 個(gè)新的水平。8. 走向全球 國(guó)外一些大型土木工程項(xiàng)目均采用了風(fēng)險(xiǎn)管理， 如美國(guó)的英國(guó)倫敦地鐵項(xiàng)目、 華盛頓地 鐵項(xiàng)目、香港地鐵項(xiàng)目、 新加坡地鐵等大型項(xiàng)目， 采用了風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，從而保證了項(xiàng) 目的成功運(yùn)行。 風(fēng)險(xiǎn)管理的概念、 原理和實(shí)踐從美國(guó)迅速傳播到歐洲、 亞洲等世界各地。 1986 年，歐洲 11 個(gè)國(guó)家共同成立了 “歐洲風(fēng)險(xiǎn)研究會(huì) ”，進(jìn)一步將風(fēng)險(xiǎn)管理擴(kuò)大到國(guó)際 交流范圍。 1986 年 10 月，在新加坡

6、召開了風(fēng)險(xiǎn)管理國(guó)際學(xué)術(shù)討論會(huì)，同年日本風(fēng)險(xiǎn) 研究會(huì)成立，這表明，風(fēng)險(xiǎn)管理研究運(yùn)動(dòng)已經(jīng)走向全球，成為全球范圍的國(guó)際性運(yùn)動(dòng)。二、國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)狀1. 國(guó)外引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)原是 20 世紀(jì) 60 年代以來現(xiàn)代項(xiàng)目管理中不可缺少的工具， 但我國(guó)在 70 年代 末 80 年代初引進(jìn)項(xiàng)目管理理論評(píng)價(jià)與實(shí)踐方法時(shí)，只評(píng)價(jià)引進(jìn)了項(xiàng)目管理的基本理論、方 法與程序，未能同時(shí)引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理理論與方法，其原因是：(1) 當(dāng)時(shí)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較低，人們風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)普遍較差，大部分企業(yè)尚未認(rèn)識(shí)到運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn) 管理技術(shù)來抵御風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的重要性。(2) 當(dāng)時(shí)我國(guó)尚處于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，國(guó)家是唯一(或主要的)投資主體，當(dāng)時(shí)為了節(jié)省投資， 而

7、不愿增列風(fēng)險(xiǎn)管理費(fèi)用(只在賬面上反映) 。(3) 風(fēng)險(xiǎn)管理的環(huán)境尚未形成，中國(guó)人民保險(xiǎn)公司當(dāng)時(shí)剛開始組建恢復(fù)，也無工程險(xiǎn)等險(xiǎn)種， 再加上風(fēng)險(xiǎn)管理人才奇缺等。2. 實(shí)踐探索80 年代中期以來隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，國(guó)外各種風(fēng)險(xiǎn)管理的理論與書籍陸續(xù)被介紹到 中國(guó)， 同時(shí)也被應(yīng)用到項(xiàng)目管理中， 尤其是大型土木工程。例如大亞灣核電站項(xiàng)目、三峽工 程項(xiàng)目、 上海市地鐵建設(shè)項(xiàng)目在實(shí)施過程中已成功地運(yùn)用了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方法， 廣州地鐵項(xiàng) 目也制定了風(fēng)險(xiǎn)管理方案， 黃河小浪底工程項(xiàng)目在風(fēng)險(xiǎn)分析與應(yīng)對(duì)方面做得較好， 項(xiàng)目建設(shè) 是成功的。3. 理論研究 國(guó)內(nèi)許多學(xué)者在工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析方面也取得了豐富的成果。 天津大

8、學(xué)劉金蘭博士等人， 結(jié) 合大型工程項(xiàng)目建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)， 提出了一種根據(jù)時(shí)間序列構(gòu)造風(fēng)險(xiǎn)分析圖的方法， 這是一 種新方法的探索。 學(xué)者郭仲偉根據(jù)大型工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)， 對(duì)采用行為模式方法的必要性 進(jìn)行了討論并給出了風(fēng)險(xiǎn)分析材料上漲率、通貨膨脹率、產(chǎn)品價(jià)格上漲率和利率等 4 個(gè)參 數(shù)采用正態(tài)分布以及考慮工程投資和工期兩個(gè)參數(shù)在一定的范圍內(nèi)變化時(shí)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià) 指標(biāo) NPV 、ROI 、返本期和利潤(rùn)投資比的波動(dòng)范圍進(jìn)行了計(jì)算和分析，并算出了統(tǒng)計(jì)風(fēng)險(xiǎn) 度作為進(jìn)行方案比較時(shí)的重要依據(jù)。 同濟(jì)大學(xué)周直博士以三峽樞紐工程為背景， 對(duì)大型項(xiàng)目 建設(shè)實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)及其屬性、 風(fēng)險(xiǎn)分析與管理模式及其在大型項(xiàng)目建

9、設(shè)實(shí)施階段的風(fēng)險(xiǎn)評(píng) 價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用等問題做了可貴的探索性研究。 一些專家學(xué)者雖然做了大量工作取得 了好的成績(jī)， 但總的說來尚屬案例分析性質(zhì)， 還不具備大規(guī)模地進(jìn)行推廣應(yīng)用的條件。 重慶 建筑大學(xué)肖維品教授應(yīng)用西方經(jīng)濟(jì)學(xué)原理和數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法提出了工程建設(shè)項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)分 析的實(shí)用方法， 提出了工程建設(shè)所需的各項(xiàng)資源供給量風(fēng)險(xiǎn)度和工程產(chǎn)品銷售價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)度的 計(jì)算方法， 其研究成果對(duì)從事可行性研究及項(xiàng)目投資決策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估具有一定的參考價(jià)值。 連 香枝、 傅玉成等人應(yīng)用層次分析法對(duì)國(guó)際承包工程進(jìn)行了分析。許謹(jǐn)良等人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)、 風(fēng)險(xiǎn)衡量和評(píng)價(jià)、 企業(yè)損失風(fēng)險(xiǎn)分析、 風(fēng)險(xiǎn)控制方法、保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理決策、 風(fēng)

10、險(xiǎn)管理信息系 統(tǒng)、跨國(guó)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理等課題做了全面的研究， 其研究成果側(cè)重于定性分析。 清華大學(xué)盧 有杰教授以國(guó)民經(jīng)濟(jì)各部門項(xiàng)目活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)為對(duì)象， 論述了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、 量化、評(píng)估、 監(jiān)控的原則、方法和程序以及項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性、緊迫性，還有項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容、 范圍和任務(wù)。 南京大學(xué)趙曙明教授的專著 國(guó)際企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理 是國(guó)內(nèi)第一本系統(tǒng)論述國(guó)際 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)， 尤其是國(guó)際政治風(fēng)險(xiǎn)方面的權(quán)威性著作， 代表了國(guó)內(nèi)學(xué)者研究國(guó)際企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理 的水平和實(shí)力。三、國(guó)內(nèi)外比較 雖然風(fēng)險(xiǎn)管理在我國(guó)已逐漸被認(rèn)識(shí)并采用， 而且在大型工程項(xiàng)目中顯示了廣闊的前景， 但我 國(guó)的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理目前剛剛起步， 研究工作

11、尚未形成專題化、 系列化， 工程實(shí)踐中也沒 有規(guī)范地開展相應(yīng)的專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。1.重理論，輕實(shí)證 經(jīng)過 20 多年的發(fā)展，風(fēng)險(xiǎn)管理逐漸發(fā)展成為一門綜合性邊緣學(xué)科，從現(xiàn)階段國(guó)內(nèi)工程項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn)管理研究的現(xiàn)狀來看， 迄今為止， 我國(guó)的一些研究成果大多是針對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)、 匯率風(fēng)險(xiǎn) 及保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的理論研究，如 “投資項(xiàng)目中匯率風(fēng)險(xiǎn)分析的理論與方法研究”、 “三峽工程投資風(fēng)險(xiǎn)分析及其理論與方法研究 ”等，而缺乏對(duì)工程項(xiàng)目建設(shè)過程中風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)研究和控制。 而作為建筑工程項(xiàng)目的管理者、 決策者， 與其它行業(yè)相比， 建筑業(yè)面臨著更多的風(fēng)險(xiǎn)和不確 定性，要想成功地管理項(xiàng)目，就必須成功地識(shí)別、管理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，即應(yīng)發(fā)現(xiàn)、

12、研究項(xiàng)目發(fā)展 各個(gè)階段可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)， 并要有側(cè)重點(diǎn)地管理好風(fēng)險(xiǎn)， 分清輕重緩急， 研究出防范風(fēng) 險(xiǎn)的措施， 把風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低程度， 從而使項(xiàng)目得以順利實(shí)施， 使其發(fā)揮最大的投資效益。 也就是說，國(guó)內(nèi)大多數(shù)都是從理論層面上分析，進(jìn)行實(shí)證研究的不多。2.不全面，欠系統(tǒng) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理作為一種管理手段和方法， 從開始到現(xiàn)在已經(jīng)經(jīng)歷了幾十年的探索和實(shí)踐， 其 間不斷有新的理論、方法和創(chuàng)新，使之逐步走向成熟，并在工程項(xiàng)目中得到了廣泛的應(yīng)用， 降低了人們生產(chǎn)活動(dòng)的不確定性， 對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的良性發(fā)展起到了重要的作用。 但是， 目前工 程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理還只側(cè)重于項(xiàng)目后期， 在項(xiàng)目前期和中期之所以沒有進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)

13、管理， 一方面 是由于我國(guó)項(xiàng)目管理程序中沒有風(fēng)險(xiǎn)分析這部分， 另一方面就是開發(fā)商不重視， 沒有意識(shí)到 風(fēng)險(xiǎn)分析能使研究更深入、更有利于項(xiàng)目科學(xué)決策。工程項(xiàng)目從立項(xiàng)到運(yùn)營(yíng)都存在著風(fēng)險(xiǎn)， 對(duì)項(xiàng)目全過程實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理， 可為項(xiàng)目創(chuàng)造平靜、 穩(wěn)定的工作環(huán)境， 因此項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中還 存在著很多的問題有待于進(jìn)一步研究和改善。諸如：(1) 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的建立不完善。(2) 不具備良好的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和能力。(3) 風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)不強(qiáng)。(4) 輕視合同管理，索賠意識(shí)淡漠。(5) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)誤差大。(6) 輕視合同管理，索賠意識(shí)淡漠，沒有建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制等。隨著我國(guó)加入 WTO 后各行各業(yè)與國(guó)際規(guī)則的全面接軌， 工程項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)日益激烈。 從客觀 上看，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手不僅由原來單純的國(guó)內(nèi)企業(yè)向擁有先進(jìn)技術(shù)、 管理規(guī)范和豐富資本的國(guó)際企 業(yè)轉(zhuǎn)變， 同時(shí)， 科技的發(fā)展和項(xiàng)目?jī)?nèi)外部環(huán)境的變換， 使得工程項(xiàng)目所涉及的不確定因素日 益增多，風(fēng)險(xiǎn)管理已成為必不可少的項(xiàng)目。從時(shí)間上看，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理自 1931 年美國(guó)管理 協(xié)會(huì)首先倡導(dǎo)以來， 已滲透到各個(gè)領(lǐng)域， 應(yīng)用十分廣泛。 又經(jīng)過上世紀(jì) 80 年代的大力推廣， 風(fēng)險(xiǎn)管理已然是項(xiàng)目管理體系中重要的一部分。在我國(guó)， 21 世紀(jì)以來，隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā) 展，工程建設(shè)越來越多， 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)也越來越大