中國工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行即期結(jié)售匯產(chǎn)品介紹

1、中國工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行即期結(jié)售匯產(chǎn)品介紹（2016年版）一、產(chǎn)品定義中國工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行即期結(jié)售匯，指中國工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行為客戶提供的，客戶與中國工商銀行在交易日按約定的幣種、金額、匯率進行人民幣與外匯資金交割的產(chǎn)品。二、適用客戶本產(chǎn)品適用于除金融機構(gòu)以外，在境內(nèi)依法注冊的公司法人、企業(yè)法人、事業(yè)單位法人和社會團體法人且在國家外匯管理局“貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)”評級為A類的客戶。三、交易品種企業(yè)網(wǎng)上銀行即期結(jié)售匯的交易品種包括人民幣與美元、歐元、英鎊、日元、港幣、加拿大元、瑞士法郎、澳大利亞元、新加坡元等不同外匯組成的貨幣對?？蛻艨山灰椎呢泿艑σ灾袊ど蹄y行實際提供為準。中國工商銀行可

2、根據(jù)客戶需求或業(yè)務(wù)發(fā)展，調(diào)整或增加交易品種。四、交易類型企業(yè)網(wǎng)上銀行即期結(jié)售匯的交易類型分為即期結(jié)匯交易和即期售匯交易。兩種交易類型相互獨立，分別操作。即期結(jié)匯，指客戶與中國工商銀行在交易日按約定的匯率和交易金額賣出外匯并買入人民幣（即中國工商銀行向客戶賣出人民幣并向客戶買入外匯）的交易。即期售匯，指客戶與中國工商銀行在交易日按約定的匯率和交易金額買入外匯并賣出人民幣（即中國工商銀行向客戶買入人民幣并向客戶賣出外匯）的交易。五、交易方式企業(yè)網(wǎng)上銀行即期結(jié)售匯的交易方式分為實時交易和掛單交易。（一）實時交易包括即時成交交易和詢價成交交易即時成交實時交易，指客戶按照中國工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行的交易報

3、價實時達成交易。詢價成交實時交易，指客戶在中國工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行發(fā)起交易詢價，中國工商銀行根據(jù)客戶需求進行報價，客戶在規(guī)定時間內(nèi)對中國工商銀行報價確認后成交?？蛻粼谝?guī)定時間內(nèi)未確認的，視同客戶放棄本次成交。（二）掛單交易指即時掛單交易即時掛單交易，指客戶在中國工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行提交掛單指令，當中國工商銀行交易報價滿足掛單條件時，按掛單價格達成交易。掛單交易包括獲利掛單、止損掛單和雙向掛單。獲利掛單指掛單價格優(yōu)于實時交易報價的掛單，即客戶掛單買入價低于當前銀行賣出價或客戶掛單賣出價高于當前銀行買入價，當交易報價達到客戶掛單價格時按掛單價格成交。止損掛單指掛單價格劣于實時交易報價的掛單，即客戶

4、掛單賣出價低于當前銀行買入價或客戶掛單買入價高于當前銀行賣出價，當交易報價達到客戶掛單價格時按掛單價格成交。雙向掛單指同時訂立的一個獲利掛單和一個止損掛單組合。雙向掛單中的任意一項掛單成交，另一項掛單即自動失效。即期結(jié)售匯掛單指令有效期截至交易當日23:30有效。超出掛單有效期而未成交的掛單將自動失效?？蛻艨稍趻靻斡行趦?nèi)撤銷尚未成交的掛單。掛單生效后，客戶完成掛單交易所需的相應(yīng)結(jié)算賬戶資金即被凍結(jié)。在掛單指令撤銷、成交或自動失效前，相應(yīng)結(jié)算賬戶凍結(jié)資金不能用于辦理其他業(yè)務(wù)。六、交易金額限制企業(yè)網(wǎng)上銀行結(jié)售匯交易單筆交易起點金額為1美元或等值外匯。其中，日元和韓元的交易最小遞增金額為1日元或韓

5、元，其他外匯幣種的交易最小遞增金額一般為0.01元（或鎊、瑞郎、克朗、銖等外匯單位，下同）。中國工商銀行可根據(jù)需要調(diào)整交易起點金額和最小遞增金額。七、交易報價中國工商銀行在綜合考慮全球相關(guān)外匯市場價格走勢、市場流動性等因素的基礎(chǔ)上向客戶提供交易報價，并可根據(jù)市場情況對交易報價進行調(diào)整。即期結(jié)售匯交易報價即客戶即期結(jié)匯或售匯的報價包括銀行買入價和銀行賣出價。銀行買入價，指客戶向中國工商銀行賣出外匯買入人民幣（即中國工商銀行向客戶買入外匯賣出人民幣）的交易報價。銀行賣出價，指客戶向中國工商銀行買入外匯賣出人民幣（即中國工商銀行向客戶賣出外匯買入人民幣）的交易報價。八、交易時間企業(yè)網(wǎng)上銀行即期結(jié)售匯

6、交易時間為周一至周五：9:3023:30。遇主要國際市場假期、國家法定節(jié)假日以及按照國家調(diào)整后的實際休息日，或受自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等不能預(yù)見、不能避免、不能克服的不可抗力事件影響，或受國際上各種政治經(jīng)濟、突發(fā)事件等因素的影響，或受通訊故障、系統(tǒng)故障、電力中斷、市場停止交易等意外事件或金融危機、國家政策變化等因素的影響，中國工商銀行可暫停全部或部分即期結(jié)售匯交易，并在可行的前提下，盡可能提前或及時通過官方網(wǎng)站（）或其他形式告知客戶。九、賬戶管理客戶開辦企業(yè)網(wǎng)上銀行即期結(jié)售匯交易，須指定本機構(gòu)在中國工商銀行開立的相關(guān)幣種結(jié)算賬戶作為即期結(jié)售匯交易的資金賬戶，用于核算客戶即期結(jié)售匯資金的收付。中國工商銀

7、行賬戶管理的相關(guān)規(guī)定適用于資金賬戶。十、計息及費用客戶資金賬戶中的資金按照國家監(jiān)管部門及中國工商銀行活期存款利率及計息方式計付利息。中國工商銀行不收取客戶即期結(jié)售匯交易手續(xù)費。十一、風(fēng)險揭示客戶辦理即期結(jié)售匯交易之前應(yīng)充分認識并完全理解可能遇到的各類風(fēng)險。以下僅為中國工商銀行基于目前市場情況和即期結(jié)售匯產(chǎn)品特點列舉的主要風(fēng)險種類和對風(fēng)險因素的客觀分析，并不保證涵蓋即期結(jié)售匯交易的全部風(fēng)險種類，同時也不代表中國工商銀行對市場情況的預(yù)測。（一）政策風(fēng)險即期結(jié)售匯是根據(jù)當前相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定設(shè)計的產(chǎn)品，如遇國家宏觀政策、法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定發(fā)生變化，可能影響到客戶正常交易，并可能造成業(yè)務(wù)關(guān)停，進而

8、導(dǎo)致客戶受到損失。（二）市場風(fēng)險受相關(guān)人民幣外匯市場影響，如即期結(jié)售匯產(chǎn)品交易價格發(fā)生不利波動，可能導(dǎo)致客戶受到損失。（三）流動性風(fēng)險如在非交易時間內(nèi)客戶產(chǎn)生人民幣或外匯資金需求等情況，可能導(dǎo)致客戶面臨不能及時結(jié)匯或者售匯的風(fēng)險。（四）操作風(fēng)險客戶因泄露身份識別信息、誤使用身份認證方式或操作失誤等原因，可能造成不必要損失。（五）不可抗力及突發(fā)事件風(fēng)險受自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等不能預(yù)見、不能避免、不能克服的不可抗力事件影響，或受國際上各種政治、經(jīng)濟、突發(fā)事件等因素的影響，或受通訊故障、系統(tǒng)故障、電力中斷、市場停止交易等意外事件或金融危機、國家政策變化等因素的影響，可能對客戶正常辦理即期結(jié)售匯交易造成影響，進而可能使客戶受到損失。十二、名詞定義（一）結(jié)售匯，指中國工商銀行為客戶辦理人民幣與外匯之間兌換的交易。（二）結(jié)匯，指中國工商銀行向客戶賣出人民幣并向客戶買入外匯。（三）售匯，指中國工商銀行向客戶賣出外匯并向客戶買入人民幣。（四）外匯，指除人民幣以外的幣種。（五）貨幣對，指外匯交易中兩種貨幣成對交易，以貨幣A/ 貨幣B表示。買入即為買入貨幣A賣出貨幣B;賣出即為賣出貨幣A買入貨幣B。（六）匯率，指外匯交易貨幣對中的兩種貨幣在交易中互相兌換的價格。除交易雙