融資融券問(wèn)題解答

1、Q&A問(wèn)題解答第一部分：征信部分問(wèn)題1：當(dāng)天規(guī)范柜臺(tái)信息后是否同步到征信系統(tǒng)？回答：當(dāng)天更新客戶信息，第二天能同步到征信系統(tǒng)。問(wèn)題2：當(dāng)天客戶轉(zhuǎn)入資金，資產(chǎn)總值50萬(wàn)時(shí)當(dāng)天不能錄入征信系統(tǒng)？回答：是，征信系統(tǒng)取值是T-1日的資產(chǎn)總值，因此客戶前一日人民幣資產(chǎn)總值需達(dá)到50萬(wàn)(含)以上。問(wèn)題3：請(qǐng)問(wèn)在哪能看到總部審核的反饋結(jié)果？回答：在已辦事項(xiàng)中的 “跟蹤”或者在“待執(zhí)行人”中能查到審批步驟及下一步審核人員。問(wèn)題4：變更征信系統(tǒng)柜員、推薦人、專(zhuān)員如何申報(bào)？回答：通過(guò)辦公網(wǎng)（OA）營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)處理單報(bào)給融資融券部授信申請(qǐng)崗。（具體要求已在群共享征信壓縮包中提供）問(wèn)題5：?jiǎn)嗡闳嗣駧诺馁Y產(chǎn)不夠5

2、0萬(wàn)， 但加美元 就夠，能否開(kāi)戶且怎么填寫(xiě)資產(chǎn)總值？回答：公司決定施行融資融券客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，具體如下：1、客戶在我公司交易須滿6個(gè)月；2、普通賬戶人民幣資產(chǎn)總值50萬(wàn)（含）以上。因此人民幣資產(chǎn)總值不足50萬(wàn)的不可以開(kāi)戶。問(wèn)題6：客戶再次征信的條件是什么？回答： 1. 為了掌握客戶信用狀況的變化情況，保證對(duì)客戶的征信評(píng)級(jí)符合客戶的實(shí)際情況，公司采取定期或不定期的方式對(duì)客戶進(jìn)行再次征信評(píng)級(jí)。2.客戶申請(qǐng)調(diào)高授信額度的時(shí)候再次征信。問(wèn)題7：客戶辦理再次征信時(shí)是否要到營(yíng)業(yè)部來(lái)辦理？回答：本人必須持相關(guān)證件臨柜辦理。問(wèn)題8：客戶辦理再次征信時(shí)需要什么手續(xù)？回答：如同首次征信，客戶提高

3、額度需提供增加的普通賬戶對(duì)賬單、信用賬戶對(duì)賬單外可提供外部金融資產(chǎn)。（詳見(jiàn)20120801融資融券業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)操作指引中再次征信流程）問(wèn)題9：客戶辦理再次征信時(shí)是否需要時(shí)間間隔（與首次征信相比）？回答：不需要，隨時(shí)可以申請(qǐng)。問(wèn)題10：客戶郵箱登陸地址是什么？回答：郵件登錄地址： ,用戶名：客戶編碼；初始密碼：客戶編碼 電子郵箱名：- 問(wèn)題11：客戶辦理融資，同時(shí)想申請(qǐng)等額度融券或是更多額度，能否辦理？回答：公司綜合考慮各方面情況決定，在融資融券初期主要支持客戶融資業(yè)務(wù)，暫不提供融券業(yè)務(wù)。在此，再次提示營(yíng)業(yè)部，在客戶申請(qǐng)授信額度時(shí)，務(wù)必跟客戶充分溝通以上情況。當(dāng)客戶在充分知情的情況下，仍堅(jiān)持申

4、請(qǐng)融券規(guī)模時(shí)，公司目前可視客戶情況批準(zhǔn)名義融券額度。待日后時(shí)機(jī)成熟后，公司將公示可融出證券信息，客戶才可進(jìn)行融券交易。經(jīng)公司研究決定對(duì)于融券為主的客戶我們暫時(shí)不辦理授信審批。問(wèn)題12：在“已退回流程”中，營(yíng)業(yè)部怎么進(jìn)行客戶資料修改？回答：第一步：在“客戶資料錄入”菜單中調(diào)出客戶信息，修改之后保存。第二步：在“已退回流程”中啟動(dòng)流程。第二部分：柜臺(tái)部分問(wèn)題1：投資者信用證券賬戶不可用于哪些業(yè)務(wù)？ 回答：投資者信用證券賬戶不得買(mǎi)入或轉(zhuǎn)入除可充抵保證金證券范圍以外的證券，不得參與定向增發(fā)、證券投資基金申購(gòu)及贖回、債券回購(gòu)、預(yù)受要約，也不得申請(qǐng)辦理證券投資基金和債券跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)出、證券質(zhì)押等業(yè)務(wù)。問(wèn)題2：

5、融資融券開(kāi)戶時(shí)老股東卡是指什么？回答：老股東卡是指已經(jīng)在中登開(kāi)戶的信用證券賬戶。在聯(lián)合開(kāi)戶界面，選擇老股東卡，則只開(kāi)柜臺(tái)信用證券賬戶和信用資金賬戶，不會(huì)開(kāi)中登信用證券賬戶。問(wèn)題3：開(kāi)戶時(shí)，客戶限制是否選擇？回答：不選，但融資融券聯(lián)合開(kāi)戶需完善普通賬戶信息。如：身份證升位、身份證有效期、電話、地址、采集照片等。問(wèn)題4：客戶普通賬戶只下掛上?；蛘呱钲冢ɑ蛘呱虾Ｎ粗付ǎr(shí)客戶只單開(kāi)對(duì)應(yīng)市場(chǎng)的信用賬戶是否可以？回答：根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法第十二條中“客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券”，同時(shí)融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表的利益沖突情況申報(bào)中第一條強(qiáng)調(diào)屬于“目前是否與其他

6、證券公司存在融資融券合同的存續(xù)關(guān)系”，這種情況的禁止開(kāi)立兩融賬戶。因此開(kāi)立信用賬戶前須跟客戶確認(rèn)是否存在與另一家證券公司簽訂融資融券合同。 查詢方式：查詢深圳信用賬戶，通過(guò)代理中登深圳業(yè)務(wù)-深圳證券賬戶資料查詢中輸入，輸入身份證號(hào)、姓名可查詢開(kāi)立信用賬戶情況。因上海信用賬戶無(wú)法通過(guò)中登查詢，只能客戶真實(shí)申報(bào)，希望營(yíng)業(yè)部對(duì)利益沖突情況申報(bào)中第一條事項(xiàng)的確認(rèn)。處理方法：查詢到客戶在別的券商已開(kāi)立信用賬戶的，盡快通知客戶去另一家券商終止合同及注銷(xiāo)信用賬戶。問(wèn)題5：已開(kāi)立信用證券賬戶的投資者姓名/名稱或身份證明文件號(hào)碼發(fā)生變化的，應(yīng)如何申請(qǐng)辦理賬戶資料變更？ 信用證券賬戶在代理中登業(yè)務(wù)中是否有資料修改

7、？回答：1.應(yīng)向營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)，營(yíng)業(yè)部辦理時(shí)必須同時(shí)把信用證券賬戶和普通證券賬戶的資料變更。2.上海信用賬戶沒(méi)有，深圳信用賬戶有。上海市場(chǎng)信用賬戶和普通賬戶的資料是聯(lián)通的，修改普通賬戶即可完成信用證券賬戶資料修改。問(wèn)題6：已開(kāi)立信用證券賬戶的投資者可以申請(qǐng)注銷(xiāo)普通證券賬戶嗎？ 回答：在注銷(xiāo)信用證券賬戶之前，投資者不得注銷(xiāo)信用證券賬戶對(duì)應(yīng)的普通證券賬戶。投資者持有2個(gè)或2個(gè)以上普通證券賬戶的，在開(kāi)立信用證券賬戶之外的證券公司使用的普通賬戶可以申請(qǐng)注銷(xiāo)。問(wèn)題7：投資者如何注銷(xiāo)信用證券賬戶？ 回答：注銷(xiāo)信用證券賬戶前，投資者應(yīng)當(dāng)了結(jié)全部的融資融券交易，并將剩余證券劃轉(zhuǎn)至其普通證券賬戶后按流程操作。問(wèn)題8

8、：開(kāi)信用賬戶收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是？收費(fèi)項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)信用證券賬戶開(kāi)戶個(gè)人證券公司向開(kāi)戶人滬、深各收取40元，其中滬、深各20元作為配號(hào)費(fèi)交中登公司。機(jī)構(gòu)證券公司向開(kāi)戶人滬、深各收取400元，其中滬、深各200元作為配號(hào)費(fèi)交中登公司。問(wèn)題9：已上線的三方存管、券商代碼及是否支持一站式？三方存管行券商代碼一站式跟普通連同一張卡工商銀行不支持可以興業(yè)銀行支持可以建設(shè)銀行172不支持可以招商銀行支持可以中國(guó)銀行支持暫時(shí)不可以問(wèn)題10：在柜臺(tái)怎樣查詢激活額度情況及額度？回答：在單客戶查詢（輸入信用資金賬戶）-融資融券-合同信息中可查詢“合同狀態(tài)”及“融資/融券額度上限”。問(wèn)題11：擔(dān)保物提交什么時(shí)候可以用？回答：融資融

9、券交易之前客戶首先得提交擔(dān)保物，提交擔(dān)保物有兩種形式，第一種是客戶通過(guò)三方轉(zhuǎn)入資金，當(dāng)天轉(zhuǎn)入資金當(dāng)天能做交易。第二種是從普通賬戶劃轉(zhuǎn)擔(dān)保證券，當(dāng)天提交的擔(dān)保證券，當(dāng)天清算后第二天在信用賬戶上可使用。問(wèn)題12：提交擔(dān)保證券流水在哪查詢？回答：方法一：?jiǎn)慰蛻舨樵儯ㄝ斎胄庞觅Y金賬戶）-常用查詢-證券委托（委托類(lèi)別是信用交易；委托屬性是擔(dān)保證券提交與返還）。方法二：?jiǎn)慰蛻舨樵儯ㄝ斎胄庞觅Y金賬戶）-融資融券-非交易過(guò)戶委托中查詢。問(wèn)題13：客戶的信用交易傭金在哪查詢？回答：?jiǎn)慰蛻舨樵儯ㄝ斎胄庞觅Y金賬戶）-常用查詢-歷史委托中查詢。問(wèn)題14：融資融券做T+0交易，是否有其他費(fèi)用？回答：除了交易傭金外無(wú)其他

10、收費(fèi)，并且當(dāng)日合約當(dāng)日了結(jié)不收利息。問(wèn)題15：余券的權(quán)益如何了結(jié)？回答：余券的權(quán)益現(xiàn)金形式用現(xiàn)金了結(jié)，如果余券權(quán)益是紅股形式，就按補(bǔ)償股份形式了結(jié)。問(wèn)題16：擔(dān)保品轉(zhuǎn)出是否考慮盈虧？回答：維保比例>300%可以轉(zhuǎn)出擔(dān)保品，需考慮盈虧。轉(zhuǎn)出后維保比例不得低于300%。 問(wèn)題17：證券信用賬戶是否需要指定關(guān)系？也是在隔日重發(fā)里嗎？回答：T+1系統(tǒng)自動(dòng)指定， 不用手工指定 。問(wèn)題18：負(fù)債償還流水如何查詢？操作的流水在哪里查詢？回答:1.單客戶查詢（輸入信用資金賬戶）-融資融券-合約信息中查詢。2. 單客戶查詢（輸入信用資金賬戶）-融資融券-實(shí)時(shí)合約流水中查詢。問(wèn)題19：做了擔(dān)保物買(mǎi)入后，信用

11、賬戶的可用資金減少，為什么資產(chǎn)沒(méi)有增加？回答：買(mǎi)入擔(dān)保品，是現(xiàn)金資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為了證券資產(chǎn)，資產(chǎn)不會(huì)增加，反而會(huì)減少費(fèi)用部分金額。問(wèn)題20：當(dāng)前余額和可用資金的差別？回答：當(dāng)前余額體現(xiàn)期初資金+當(dāng)日現(xiàn)金，可用資金隨交易的變化而變化，體現(xiàn)的是實(shí)時(shí)可以使用的資金。問(wèn)題21：可用資金是否全部都可用來(lái)進(jìn)行融資還款？能用來(lái)進(jìn)行現(xiàn)金還款的資金如何查詢？回答：1.不可以，其中包含融券賣(mài)出所得資金，融券賣(mài)出資金只能用來(lái)買(mǎi)券還券。2.在單客戶查詢-融資融券-信用資產(chǎn)-現(xiàn)金還款可用資金中查詢。問(wèn)題22：信用買(mǎi)入、擔(dān)保品買(mǎi)入和融資買(mǎi)入三者有何差別？回答：信用買(mǎi)入和擔(dān)保品買(mǎi)入是一個(gè)意思，擔(dān)保品買(mǎi)入是信用賬戶上的普通交易，不

12、產(chǎn)生負(fù)債；融資買(mǎi)入是信用交易，產(chǎn)生負(fù)債，最后必須歸還負(fù)債金額。問(wèn)題23：如何查詢?nèi)谫Y融券合約已了結(jié)？回答：融資融券合約了結(jié)分為以下幾種情況：1、融資已用額度/融資合約利息/融券已用額度均為零,并且負(fù)債總額=融券合約利息,即已操作完,客戶已了結(jié)負(fù)債。2、負(fù)債總額不等于融券合約利息，則有兩種情況：1.尚有未還負(fù)債；2.已還清負(fù)債，但是現(xiàn)券還券實(shí)時(shí)影響負(fù)債選擇“否”，此時(shí)可通過(guò)單客戶查詢-融資融券-非交易過(guò)戶委托查詢是否做了現(xiàn)券還券操作。問(wèn)題24：如何查詢合約狀態(tài)？回答：在單客戶查詢-融資融券-合約信息可看到合約狀態(tài)。問(wèn)題25：深圳ETF作為標(biāo)的券與普通標(biāo)的證券有什么區(qū)別？回答：深圳ETF的股份交收比普通股票交收晚一天。從交易行為區(qū)分，就是普通標(biāo)的當(dāng)日融資買(mǎi)入的股票，當(dāng)日可以用來(lái)還券或劃轉(zhuǎn)回普通賬戶，而ETF則要晚一天才能做