商貿企業(yè)資金管理系統(tǒng)框架

1、.商貿企業(yè)資金管理系統(tǒng)框架1 系統(tǒng)概述1.1 應用目標資金管理系統(tǒng)的建設，主要是為了滿足總公司及所屬單位，對銀行授信、資金運用、資金計劃等資金業(yè)務的管理。通過資金管理系統(tǒng)的建設，有效管理銀行授信額度，規(guī)范資金業(yè)務流程，提高總公司整體資金管理水平，增加資金信息的透明度，合理安排資金、控制資金風險，進而提高資金管控能力，提高資金運行效率，為總公司及所屬各級單位的資金管理、決策提供基礎支持信息。1.2 主要功能 資金管理系統(tǒng)作為總公司及所屬單位資金業(yè)務管理的工具，提供如下功能：1.2.1 銀行授信額度對總公司及所屬單位從銀行取得的授信額度進行管理，主要包括：u 按照單位、銀行、幣種三個維度，對授信額

2、度的取得、調整進行記錄；u 分別從授信業(yè)務品種、授信取得方式兩個角度，對總授信額度、已使用額度、可用額度最高限額進行統(tǒng)計；u 對授信額度的使用條件、到期日進行記錄，并可以據(jù)此進行統(tǒng)計分析；1.2.2 現(xiàn)金業(yè)務現(xiàn)金業(yè)務作為資金運用的一部分，主要是對銀行貸款、銀行調戶、向下資金調劑、向上資金調劑、現(xiàn)金收支計劃等業(yè)務進行管理，生成相應的資金計劃，實際資金流入流出后，對資金計劃進行核銷，根據(jù)資金計劃可以進行資金缺口的試算。 同時，對銀行貸款業(yè)務發(fā)生時銀行授信額度的占用、釋放進行管理。1.2.3 票據(jù)業(yè)務票據(jù)業(yè)務作為資金運用的一部分，主要是對應付銀行承兌匯票、應付商業(yè)承兌匯票、進口信用證、應收銀行承兌匯

3、票、應收商業(yè)承兌匯票、出口信用證等業(yè)務進行管理，生成相應的資金計劃，實際資金流入流出后，對資金計劃進行核銷，根據(jù)資金計劃可以進行資金缺口的試算。 同時，對應付銀行承兌匯票、進口信用證、應收商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)等業(yè)務發(fā)生時銀行授信額度的占用、釋放進行管理。1.2.4 銀行帳戶動態(tài)登記主要是對各銀行帳戶發(fā)生的資金流入流出進行登記，系統(tǒng)提供三種方式：u 【手工錄入】：直接在系統(tǒng)中錄入各銀行帳戶的資金流入流出的明細；u 【導入銀行對賬單】：通過導入電子銀行對賬單的方式，導入各銀行帳戶資金流入流出的明細；u 【CBS導入】：通過資金管理系統(tǒng)與招行CBS系統(tǒng)的接口，直接導入招行CBS系統(tǒng)中所采集到的，各銀行帳

4、戶資金流入流出的明細；1.2.5 系統(tǒng)預警對于資金管理系統(tǒng)中的每一類業(yè)務，根據(jù)定義后的預警條件，都可以進行提前預警。系統(tǒng)中預警類型主要包括：額度到期預警、貸款到期預警、信用證到期預警、應付銀承到期解付預警、應付銀承廢票額度到期預警、應付商承到期預警、應收銀承到期預警、應收商承到期預警、應收商承貼現(xiàn)額度到期預警、向下資金調劑到期預警、向上資金調劑到期預警等。1.2.6 月末處理資金管理系統(tǒng)中的月末處理，主要是對系統(tǒng)進行月末結賬，月末結帳后，系統(tǒng)提供月末各銀行帳戶的月結明細，資金人員可據(jù)此與銀行進行比較核對。1.2.7 資金計劃核銷資金管理系統(tǒng)中所有業(yè)務產生的資金計劃，都可以在本模塊進行集中核銷。1.2.8 查詢報表提供資金管理系統(tǒng)中各類業(yè)務的查詢統(tǒng)計報表及相關臺帳，包括：u 【額度統(tǒng)計報表】：額度匯總表、可用額度統(tǒng)計表；u 【資金情況報表】：資金計劃表、資金快報、資金周報、資金調劑計劃周報、動態(tài)資金表；u 【票據(jù)業(yè)務臺帳】：應付銀承臺帳、應付商承臺帳、應收銀承臺帳、應收商承臺帳；u 【應付票據(jù)統(tǒng)計表】：應付銀行承兌匯票統(tǒng)計表、應付商業(yè)承兌匯票統(tǒng)計表；u 【信用證統(tǒng)計報表】：進口信用證