商業(yè)銀行反洗錢工作計劃

1、商業(yè)銀行反洗錢工作計劃今年我行堅決貫徹落實人行下發(fā)的反洗錢工作要求，以反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行規(guī)章制度為依據(jù)， 加強組織領導， 強化制度執(zhí)行，加大反洗錢工作自查自糾的力度，加強對反洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改，不斷提高行的反洗錢工作 水平，有效防范洗錢風險。以下是我行對今年反洗錢工作的工 作計劃：一、深入開展反洗錢的培訓宣導（一）、利用晨會、夕會、各項培訓、工作會議等機會，采 取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定 的宣傳，認真組織開展反洗錢宣傳月活動，普及反洗錢知識，提升行廣大員工、保險代理人和社會公眾的反洗錢意識。（二）、認真執(zhí)行行反洗錢培訓制度，組織開展在行內 部

2、經(jīng)理室、部門負責人、反洗錢崗人員以及其他反洗錢相關人員的專題培訓，有針對性地組織對全員的反洗錢培訓，對代理人開展反洗錢培訓和宣導。（三）、組織行有關部門和人員積極參加人民銀行、保險監(jiān)管部門以及上級行舉的反洗錢宣傳培訓活動。二、切實做好反洗錢日常工作（一）是認真做好客戶身份識別和重新識別工作，并按照 規(guī)定保存客戶身份資料及交易信息，保證客戶身份識別和重新識別無遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準確、完整、符合要求。（二）是認真學習貫徹，深入研究可疑交易識別規(guī)律，認 真開展可疑交易的分析、 識別、審核登記和報告等工作， 重點 關注業(yè)務過程中的重大洗錢風險，特別是大額現(xiàn)金收支業(yè)務、第三方支付以及POS

3、消費，不斷提高可疑交易分析識別的有 效性。（三）是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和總行的要求，認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表、 報告的報送工作，確保工作的質量和時 效。三、強化反洗錢監(jiān)管規(guī)定和執(zhí)行力在今后的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢的監(jiān)管要求和工 作需要進一步完善行系統(tǒng)的反洗錢內控制度，確保反洗錢內控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關鍵的就是要 采取積極有效的措施強化對反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管政策和行反洗錢內控制度的執(zhí)行力。通過宣導進一步提升反洗錢有關人員 的執(zhí)行意識；通過強化培訓不斷提升反洗錢相關人員的執(zhí)行技 能；通過進一步強化對行反洗錢監(jiān)管規(guī)定和行內控制度的執(zhí)行 力，確保反洗錢各項工作落到實處，切實履行反洗錢義務。四、加強與反洗錢監(jiān)管部門的聯(lián)系和溝通（一）主動加強與當?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通，匯報行反洗 錢工作的開展情況，爭取監(jiān)管部門對行反洗錢工作的支持和幫 助，并及時了解和掌握人民銀行反洗錢監(jiān)管思路和監(jiān)管重點， 抓好有關工作的落實。（二）認真配合監(jiān)管部門對行開展的反洗錢現(xiàn)場檢查和審計，及時對檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題進行整改，按時向監(jiān)管機構和省行報送整改工作報告。（三）按照反