招商證券的暑期社會(huì)實(shí)踐報(bào)告

1、招商證券的暑期社會(huì)實(shí)踐報(bào)告 關(guān)于招商證券的暑期社會(huì)實(shí)踐報(bào)告 系 別：經(jīng)濟(jì)系 班 級(jí)：金融xx-xx 姓 名：xx-x 學(xué) 號(hào)：xx-xxx-xx 實(shí)習(xí)單位：開源證券 暑期社會(huì)實(shí)踐報(bào)告 今年暑假在自己的努力下，找到了一份陜西開源證券有限責(zé)任公司實(shí)習(xí)的時(shí)機(jī)。在這里實(shí)習(xí)的一個(gè)月時(shí)間里，我近距離接觸了開源證券營業(yè)部，在了解開源證券公司的開展，公司文化的同時(shí)，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)流程等等。同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通，交流和處理問題的能力。 陜西開源證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司，是經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的經(jīng)紀(jì)類證券公司，注冊(cè)資本5億元人民幣。股

2、東為陜西煤業(yè)化工集團(tuán)有限責(zé)任公司、陜西省生產(chǎn)資金局和銅川礦務(wù)局。 公司前身為陜西省財(cái)政廳國債效勞部。1993年，依據(jù)1993財(cái)國債字第24號(hào)文件，公司更名為陜西省開源證券公司；xx年，證監(jiān)機(jī)構(gòu)字xx310號(hào)文件核準(zhǔn)，公司轉(zhuǎn)制為證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司。公司股東為陜西省生產(chǎn)資金管理局，注冊(cè)資本5000萬元人民幣。xx年2月14日，根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)機(jī)構(gòu)字xx48號(hào)批準(zhǔn)，公司引入新股東陜西煤業(yè)化工集團(tuán)有限責(zé)任公司和銅川礦務(wù)局，注冊(cè)資本增至114,000,000元人民幣。xx年7月,公司完成了工商變更登記、經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證變更等手續(xù)。公司的經(jīng)營范圍為：證券的代理買賣（滬、深 a 股、證券投

3、資基金、etf、lof、權(quán)證、國債現(xiàn)貨、國債回購、可轉(zhuǎn)換債券、企業(yè)債券等）；代理證券的還本付息、分紅派息；證券代保管、鑒證；代理登記開戶、證券投資咨詢。 其經(jīng)營特色在資訊方面，營業(yè)部在錢龍信息、港澳資訊的根底上，設(shè)有每日資 在實(shí)習(xí)期間，我閱讀了大量有關(guān)股票、基金、證券等方面的投資 理財(cái)書籍，再加上在工作單位的耳聽目染，我的知識(shí)面有所延伸，算 是對(duì)在校期間所學(xué)的西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣金融學(xué)等學(xué)科的理論知識(shí)的拓 展和實(shí)踐吧。我知道了股市要受到宏觀經(jīng)濟(jì)消息的影響，分析股票時(shí)要對(duì)這只股票的公司進(jìn)行了解，還要對(duì)行業(yè)的開展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價(jià)格,在全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的背景下，這一點(diǎn)更加明顯。這

4、也就是常說的根本面。另外，從 日線圖，k 線圖等方面分析就屬于技術(shù)指標(biāo)了。不過這只能給股票的 購置者一些參考，具體的選股以及適宜時(shí)機(jī)就要自己琢磨。當(dāng)然我還沒有學(xué)到那么精通的地步， 我畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學(xué)習(xí)。 一個(gè)月當(dāng)中具體實(shí)習(xí)的內(nèi)容包括了： 1負(fù)責(zé)客戶的維護(hù)。這個(gè)工作看起來很簡(jiǎn)單，其實(shí)對(duì)于我 們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來說， 由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。 2我每天早晨 8：30 上班，剛到公司后，我會(huì)把辦公室的衛(wèi)生工作簡(jiǎn)單清掃一下，雖然這不是我的職責(zé)，但是我覺得新人多做點(diǎn)事情總是好的。 3每天做完雜物后，我會(huì)翻開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司

5、內(nèi)部的系統(tǒng)，瀏覽一下里面的通知已經(jīng)證券分析報(bào)告，做為自己專業(yè)知識(shí)的做積累。 4一般從 9 點(diǎn)開始接待客戶，提供簡(jiǎn)單的咨詢效勞，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見、相對(duì)簡(jiǎn)單的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看客戶部經(jīng)理如何處理一些問題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。 5柜臺(tái)效勞?？蛻粜枰诠衽_(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如開戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。 開戶是證券公司最一般也是最根底的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡

6、及股東代碼卡等，以提高工作效率。 6客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請(qǐng)書、開戶書、第三方資金存管申請(qǐng)書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容： 把當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)、表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。 理清相關(guān)的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。 對(duì)于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請(qǐng)書的電子檔案， 進(jìn)行核查和，然后再重新掃描反應(yīng)回去。 客戶資料在實(shí)習(xí)中占了 一定分量的工作。 這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找。 在實(shí)習(xí)之前，感覺證券

7、公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常 業(yè)務(wù)有了比擬深刻的了解和認(rèn)識(shí)，與此同時(shí)也思考了一些問題： (一)工作時(shí)間 股市開市是周一至周五上午 9：30-11：30，下午 1：00-3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開。 (二)區(qū)分客戶 證券公司都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、小三類，重視開展 大客戶并為之提供完善的效勞，這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú) 大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭 金費(fèi)率 。 (三)交易所交易機(jī)制 滬市實(shí)行全面指定交易，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證

8、券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交 易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位 號(hào)前方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。轉(zhuǎn)托管，是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪 個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出，那么要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中局部證券或同一券種中的局部證券。 經(jīng)過此次實(shí)

9、習(xí)，我對(duì)證券業(yè)務(wù)有了較為系統(tǒng)的了解與認(rèn)識(shí)，包括各類機(jī)構(gòu)組織構(gòu)架、管理模式、業(yè)務(wù)范圍等，并進(jìn)一步明白了以后往證券業(yè)務(wù)開展的方向，雖然現(xiàn)在距證券從業(yè)要求有一定的距離，但我會(huì)努力。這次實(shí)習(xí)提高了我的市場(chǎng)敏感度和市場(chǎng)開發(fā)能力，經(jīng)過在開源證券的實(shí)習(xí)，由于對(duì)市場(chǎng)有了較為全面的了解，對(duì)我所學(xué)的知識(shí)用于分析運(yùn)用起了很大的啟導(dǎo)作用。同時(shí)在與人交流溝通方面有了長(zhǎng)足的進(jìn)步，特別是與工作人員方面的交流。培養(yǎng)了我的職業(yè)素養(yǎng)。通過走訪。實(shí)習(xí)使我感受嚴(yán)謹(jǐn)、高效、真誠的辦公氣氛，并且潛移默化影響著我，使我逐漸退去學(xué)生的稚嫩，一步步向成熟的職業(yè)人邁進(jìn)。剛從學(xué)校走入社會(huì)的我有一顆不安靜的心，實(shí)習(xí)中我最大的體會(huì)就是個(gè)人開展和能力的

10、進(jìn)步不僅需要高超的技能，更需要對(duì)工作的忠誠和以工作為中心的職業(yè)精神，即做事能沉得下心。這主要表達(dá)在日常工作的許多小事上，從細(xì)節(jié)處入手證券市場(chǎng)這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直達(dá)成熟才能取得成功。在今后的時(shí)間里我還需要尋找時(shí)機(jī)不斷的鍛煉自己，并積累經(jīng)驗(yàn)為自己以后從事這方面的工作奠定根底，經(jīng)過這次的實(shí)習(xí)，有了實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，使我受益匪淺。學(xué)習(xí)到了在書本上學(xué)不到的東西。在金融市場(chǎng)劇烈競(jìng)爭(zhēng)的今天，除了要加強(qiáng)自己的理論素質(zhì)和專業(yè)水平外，更應(yīng)該加強(qiáng)自己的業(yè)務(wù)技能水平，這樣我們以后才能 在工作中得心應(yīng)手，更好的為廣闊客戶提供方便、快捷、準(zhǔn)確的效勞。此次實(shí)習(xí)不管在只是的穩(wěn)固還是經(jīng)驗(yàn)的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券公司

11、這個(gè)大海洋里個(gè)人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實(shí)習(xí)時(shí)間是短暫的，但使我十分受益，也是這次的實(shí)習(xí)，讓我在剩下的大學(xué)時(shí)光中有了更加明確的努力方向，為爭(zhēng)取更加美好的職業(yè)前景而做更多更充實(shí)的準(zhǔn)備。 某證券營業(yè)部暑期社會(huì)實(shí)踐的調(diào)查報(bào)告xx-08-12 12:52 | #2樓 關(guān)于*赴上海地區(qū)暑期社會(huì)實(shí)踐的調(diào)查報(bào)告 為期兩周的實(shí)習(xí)很快就要結(jié)束了。好棒棒實(shí)踐隊(duì)在上海市*營業(yè)部愉快地度過了這段時(shí)光。它讓實(shí)踐者初步的接觸了這個(gè)證券行業(yè)。對(duì)證券和股票有了更進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，對(duì)證券的一些根本業(yè)務(wù)也有了不少了解。在了該證券公司的開展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部

12、的特色效勞；同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí),并且在指導(dǎo)老師的帶著下與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。 經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),可以根據(jù)所學(xué)到的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見、相對(duì)簡(jiǎn)單的問題進(jìn)行處理。但更重要的是要多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券根底知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比擬少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多，因此也比擬少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對(duì)較少的時(shí)候，隊(duì)員們比擬關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬、深兩市許多上市公司，并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回憶了一遍，在老師指導(dǎo)下能根本操作股票行情分析軟件，對(duì)股票市場(chǎng)比原來有了更深刻的認(rèn)

13、識(shí)。 *路營業(yè)部在經(jīng)營業(yè)績(jī)上一直處于公司的領(lǐng)先位置，開戶數(shù)量也一直保持前幾名。但是也應(yīng)該看到，在市場(chǎng)行情持續(xù)低迷的情況下，其他券商開始打起的非常慘烈的傭金戰(zhàn)對(duì)該公司影響是非常巨大的。如何提供差異化效勞，打出營業(yè)部的特色效勞招牌吸引客戶是公司下一步工作的重點(diǎn)。 另外，為了響應(yīng)總公司會(huì)議的號(hào)召,實(shí)踐隊(duì)開始協(xié)助全營業(yè)部范圍內(nèi)徹底的賬戶清理工作。對(duì)于一些不符合規(guī)定的各項(xiàng)賬戶進(jìn)行清理。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)繁瑣的過程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找，所以在老師的指導(dǎo)下，隊(duì)員們通過 、短信、信件的方式通知每個(gè)客戶，做到帳戶的徹底落實(shí)。 對(duì)于每個(gè)營業(yè)部來說，客戶資料和檔案的

14、有序管理是十分重要和必要的。無論是從對(duì)營業(yè)部客戶資源管理的角度來說還是從證監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求的角度來說，良好的檔案管理對(duì)營業(yè)部來說可以帶來很多價(jià)值。 實(shí)習(xí)期間，由于*營業(yè)部原先檔案是分別放在不同地方，并由不同人員進(jìn)行管理，所以管理相比照擬 ，從而容易造成檔案喪失或查找不便的情況。所以在營業(yè)部老師的帶著下，隊(duì)員們對(duì)營業(yè)部的檔案進(jìn)行了重新的，并專門設(shè)立了一個(gè)檔案室。實(shí)習(xí)期間，天氣十分炎熱，新檔案室里又不通風(fēng)又沒有空調(diào)，加上堆積如山的一份份檔案需要對(duì)其編號(hào)將其 歸類放入指定的檔案架上,還要一份份進(jìn)行電子掃描入檔。每天不僅有舊任務(wù),還有新工作的產(chǎn)生。每位來營業(yè)部辦理業(yè)務(wù)的客戶清單必須在第天將他的業(yè)務(wù)清單和紀(jì)

15、錄重新放進(jìn)他所在的檔案袋。這樣也加大了實(shí)踐的工作內(nèi)容。雖然這項(xiàng)工作十分辛苦而且枯燥，但是既然來實(shí)習(xí)了，就要為營業(yè)部做一點(diǎn)奉獻(xiàn)。而且，作為實(shí)習(xí)生沒有工作經(jīng)驗(yàn)的實(shí)習(xí)生更需要打起十二萬分的精神，有什么過失，對(duì)營業(yè)部和實(shí)踐指導(dǎo)老師都會(huì)造成相當(dāng)大的麻煩，因此實(shí)踐隊(duì)每一位成員、對(duì)每項(xiàng)工作也進(jìn)行反復(fù)的審核以確保在學(xué)習(xí)的同時(shí)也不給實(shí)踐單位制造麻煩。當(dāng)然從中也可以學(xué)到一些對(duì)檔案管理的知識(shí)。以下是隊(duì)員們對(duì)檔案管理的一些想法。 首先，需要專門的檔案室，這也是檔案管理的最低要求。不然，隨意的堆放很容易造成客戶資料和檔案的喪失。這樣不僅會(huì)造成查找不便，而且如證監(jiān)會(huì)檢查起來也會(huì)影響營業(yè)部的評(píng)分，從而造成公司監(jiān)管評(píng)分的下降

16、。在尋找檔案室時(shí)，宜找枯燥和通風(fēng)的地方，不至于檔案的長(zhǎng)久擺放而造成發(fā)霉或破損情況。 其次，檔案需分類有序擺放，并在每架每層檔案架上貼明標(biāo)簽，檔案架每層擺放時(shí)需留有一定空隙。尤其在檔案較多、分類較多的情況下，如此做法十分有利于檔案日后的查找。每層空隙的保存是便于日后萬一有新的客戶資料需插入每類的文檔中，不至于由于空間太小而造成需重新所有檔案。 第三，須找一名專門進(jìn)行檔案管理，如果人手較為緊缺的話，也可以找一名員工兼職，并定期進(jìn)行維護(hù)。專員管理的話，有利于對(duì)檔案的有序擺放和查閱，定期維護(hù)，更能防止檔案的喪失和破損。 第四，需要一套專業(yè)的檔案和客戶資源管理軟件。專業(yè)的管理軟件可以輕易的查閱到目前檔案

17、的狀態(tài)，存檔還是借出，以防止檔案的喪失，并可以增強(qiáng)借閱人的保管意識(shí)。專業(yè)的軟件還可以詳盡查閱到客戶的信息和資料，如在辦理第三方存管時(shí)，哪些客戶已辦理那些尚未辦理一目了然。如果未來監(jiān)管層又有新要求時(shí)，客戶的情況也十分清楚，十分有利于管理。 最后，檔案室的平安工作須得到保證。所有客戶的信息和檔案對(duì)于公司來說，都是一筆財(cái)富，而且公司也有義務(wù)進(jìn)行保密。所以檔案室設(shè)定必要的平安鎖，鑰匙有專員保管也顯得十分的必要。 綜上所述，對(duì)于未來營業(yè)部的開展，良好有序的檔案管理是十分具有意義的，這就需要我們所有營業(yè)部的同事們一起共同努力，來完成這項(xiàng)簡(jiǎn)單但繁瑣的工作。 實(shí)習(xí)期間,隊(duì)員們?cè)跔I業(yè)部除了資料檔案工作外, 每天

18、還要看研究報(bào)告，加強(qiáng)對(duì)中國股市的認(rèn)識(shí)，盡量給自己嘗試作些咨詢建議; .加強(qiáng)與同學(xué)朋友的溝通聯(lián)系，維護(hù)我周圍的人際關(guān)系，同時(shí)還要進(jìn)行簡(jiǎn)單的文職工作如櫥窗里營業(yè)部通知和大廳液晶電視滾動(dòng)播放營 銷等通告的制作等. 總結(jié)下來，這次實(shí)習(xí)還是讓每一個(gè)參與者學(xué)習(xí)到了不少東西：1、對(duì)公司的營業(yè)部有了一個(gè)更全面、更深入的了解；2、對(duì)營業(yè)部業(yè)務(wù)的具體接觸，加深了對(duì)崗位的理解,積累了豐富的經(jīng)驗(yàn),有助于日后工作的開展;3、喜歡并開始融入這個(gè)集體：充滿朝氣的年輕團(tuán)隊(duì)，融洽和-諧的工作氣氛。 最后，要感謝*營業(yè)部的同事們?cè)趯?shí)習(xí)的過程中對(duì)隊(duì)員們的關(guān)心和指導(dǎo),不僅讓隊(duì)員們學(xué)習(xí)了如何辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，還教會(huì)了更多的為人處事的道理以

19、及對(duì)中國股市的全新認(rèn)識(shí)，對(duì)實(shí)踐隊(duì)員的日后的生活理財(cái)也是有一定幫助和值得學(xué)習(xí)的地方。 證券營業(yè)部暑假實(shí)踐報(bào)告xx-08-12 12:37 | #3樓 一、 實(shí)習(xí)目的 在華泰證券實(shí)習(xí)主要是為了充實(shí)我的暑期生活，為自己以后的就業(yè)之路提供參考的依據(jù)，了解證券公司的運(yùn)營模式和現(xiàn)在社會(huì)上出現(xiàn)的一些金融產(chǎn)品，提高自己人際交往能力，學(xué)習(xí)怎樣與人溝通。 二 、實(shí)習(xí)單位簡(jiǎn)介 華泰聯(lián)合證券有限責(zé)任公司成立于1997年，總部位于深圳，在北京、上海設(shè)有業(yè)務(wù)部門。目前，在全國范圍內(nèi)設(shè)有59家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，普及全國12個(gè)省、市。華泰聯(lián)合證券以'團(tuán)隊(duì)協(xié)作、穩(wěn)健進(jìn)取、追求卓越、志在一流'為宗旨，敦行'以客戶

20、為中心'的效勞理念，用市場(chǎng)化的機(jī)制打造一流團(tuán)隊(duì)，在證券市場(chǎng)上銳意進(jìn)取，以浴火重生的經(jīng)歷見證資本市場(chǎng)的成熟與完善，樹立了良好的信譽(yù)和品牌形象。華泰聯(lián)合證券幾大核心業(yè)務(wù)->投資銀行業(yè)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、研究業(yè)務(wù)、并購業(yè)務(wù)、債券業(yè)務(wù)等主要業(yè)務(wù)排名均進(jìn)入業(yè)內(nèi)前列。是華泰證券集團(tuán)旗下經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的子公司。 三、 實(shí)習(xí)內(nèi)容及過程 xx年7月9號(hào)，我來到華泰聯(lián)合證券平江營業(yè)部毛遂自薦，被經(jīng)理批準(zhǔn)，幸運(yùn)地開始了一個(gè)月的實(shí)習(xí)生活。在這一段時(shí)間里，我近距離接觸了華泰聯(lián)合證券當(dāng)陽營業(yè)部，在了解華泰聯(lián)合證券的開展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程；同時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場(chǎng)

21、行業(yè)的相關(guān)知識(shí)，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。 我被安排在營銷部門工作，主要跟著客服經(jīng)理王老師學(xué)習(xí)。每天早晨8：30之前到公司，8：30開例會(huì)。第一天我被大家的問好聲所感動(dòng)鼓舞。當(dāng)主持人問到大家早上好時(shí)，所有同事齊聲答到'好，很好，非常好'。然后學(xué)公司的視頻晨會(huì)。主講人都是華泰證券研究所的人。他們分析國家的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息，如上市公司信息披露等公告進(jìn)而分析大盤走勢(shì)、分析行業(yè)趨勢(shì)以及推薦個(gè)股。 開戶是證券公司最一般也是最根底的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開戶流程，我都要行詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)?？蛻粜诓棵刻於嫉脤⑶耙惶扉_戶客戶填寫的

22、理財(cái)方案書錄入公司的crm系統(tǒng)。這也是華泰證券為客戶量身訂做的理財(cái)方案書。里面有客戶的根本資料、投資興趣、投資風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)。只需客戶勾選自己的情況即可按一定的計(jì)算方法算出客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好等級(jí)。為資金賬戶有大量資金的人降低傭金也是客戶效勞部的任務(wù)。也需用到crm系統(tǒng)更改傭金。經(jīng)理在做的時(shí)候我就在旁邊看他的操作。之后的資料錄入、更改傭金都只需提供請(qǐng)求單和方案書我都能獨(dú)立完成。被錄入資料的新客戶都處于經(jīng)理的名下，而接著的工作就是將這些客戶分配到各個(gè)同事中去。這樣，各個(gè)客戶都能接受到貼心的一 對(duì)一效勞。隔兩三天時(shí)間，客戶經(jīng)理都得根據(jù)資金排名，把資金賬戶大于30萬的評(píng)為紫金理財(cái)金卡客戶，把資金大于5000元的

23、評(píng)為紫金理財(cái)卡客戶。crm系統(tǒng)雖然有自動(dòng)評(píng)級(jí)，但評(píng)級(jí)一次的間隔時(shí)間比擬大，人工評(píng)級(jí)能讓客戶即時(shí)享受到華泰證券為客戶訂制的專業(yè)效勞。所有用到crm系統(tǒng)的操作我都掌握的非常熟練，相比在課堂上學(xué)到的，這樣的實(shí)踐讓我對(duì)crm系統(tǒng)有了新的認(rèn)識(shí)。 每個(gè)星期，客戶效勞部還需對(duì)上個(gè)星期新開戶的客戶打 進(jìn)行客戶回訪。首先得從開戶記錄中出客戶的資料。打印出客戶回訪記錄表。經(jīng)理把 中要提到的四個(gè)問題給我講了一遍，把回訪表交給我，指著 說現(xiàn)在由你來做這個(gè)。打出第一個(gè) 時(shí)難免有些緊張，但掛掉 后想想這也只是一個(gè)普通的 不存在有什么困難的地方。但是 打多了，出現(xiàn)的情況也多。有的無法接通，有的是外地的 說漫游，有的處于關(guān)機(jī)

24、狀態(tài)，有的在忙沒時(shí)間，有的剛剛還在睡覺被我吵醒，但面對(duì)各種情況，總有解決的方法，漫游的告知我一個(gè)本地號(hào)碼再打過去，在忙的我說待會(huì)再打給你或者說請(qǐng)您給我一分鐘的時(shí)間。我在實(shí)習(xí)期間打過將近40個(gè) ，期間有的客戶會(huì)提出實(shí)質(zhì)性的建議和要求，有的在自己無法解答的時(shí)候就請(qǐng)經(jīng)理來答復(fù)他們。因此回訪時(shí)客戶提出的意見和建議，遇到的問題都得到根本解決。每打一個(gè) 都需要填寫回訪記錄。之后根據(jù)回訪記錄做出回訪總結(jié)，打印后與回訪記錄裝訂起來存檔。之后的客戶回訪那么都由客戶分配后的各個(gè)同事來做?？蛻艋卦L能聽到客戶的聲音，與客戶開展互動(dòng)，是很有效用的。 另外，在整個(gè)工作的過程中，我們也提供咨詢效勞，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過&g

25、t;培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見、相對(duì)簡(jiǎn)單的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。由于平時(shí)在校學(xué)習(xí)比擬少關(guān)注股市，更準(zhǔn)確的說是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多，因此也比擬少運(yùn)用些股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對(duì)較少的時(shí)候，我們比擬關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對(duì)一些各股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回憶了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對(duì)股票市場(chǎng)比原來有了更深刻的認(rèn)識(shí)。 最后，當(dāng)一天的工作根本結(jié)束后，我們就開始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)容：客戶資料。客戶資料包括開戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證對(duì)應(yīng)申請(qǐng)書、客戶資料變

26、更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容： 1、理清相關(guān)的客戶資料，并及時(shí)核對(duì)下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時(shí)的給予糾正。 2、把理清過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里； 3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。 客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案的有序是為了將來需要時(shí)能夠方便迅速的查找，所以工作人員對(duì)我們進(jìn)行認(rèn)真的指導(dǎo)。 四 實(shí)結(jié)及體會(huì) 實(shí)習(xí)之前，總感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到