招商證券的暑期社會實踐報告

1、招商證券的暑期社會實踐報告 關于招商證券的暑期社會實踐報告 系 別：經濟系 班 級：金融xx-xx 姓 名：xx-x 學 號：xx-xxx-xx 實習單位：開源證券 暑期社會實踐報告 今年暑假在自己的努力下，找到了一份陜西開源證券有限責任公司實習的時機。在這里實習的一個月時間里，我近距離接觸了開源證券營業(yè)部，在了解開源證券公司的開展，公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務流程等等。同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通，交流和處理問題的能力。 陜西開源證券經紀有限責任公司，是經中國證監(jiān)會批準的經紀類證券公司，注冊資本5億元人民幣。股

2、東為陜西煤業(yè)化工集團有限責任公司、陜西省生產資金局和銅川礦務局。 公司前身為陜西省財政廳國債效勞部。1993年，依據(jù)1993財國債字第24號文件，公司更名為陜西省開源證券公司；xx年，證監(jiān)機構字xx310號文件核準，公司轉制為證券經紀有限責任公司。公司股東為陜西省生產資金管理局，注冊資本5000萬元人民幣。xx年2月14日，根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)機構字xx48號批準，公司引入新股東陜西煤業(yè)化工集團有限責任公司和銅川礦務局，注冊資本增至114,000,000元人民幣。xx年7月,公司完成了工商變更登記、經營證券業(yè)務許可證變更等手續(xù)。公司的經營范圍為：證券的代理買賣（滬、深 a 股、證券投

3、資基金、etf、lof、權證、國債現(xiàn)貨、國債回購、可轉換債券、企業(yè)債券等）；代理證券的還本付息、分紅派息；證券代保管、鑒證；代理登記開戶、證券投資咨詢。 其經營特色在資訊方面，營業(yè)部在錢龍信息、港澳資訊的根底上，設有每日資 在實習期間，我閱讀了大量有關股票、基金、證券等方面的投資 理財書籍，再加上在工作單位的耳聽目染，我的知識面有所延伸，算 是對在校期間所學的西方經濟學、貨幣金融學等學科的理論知識的拓 展和實踐吧。我知道了股市要受到宏觀經濟消息的影響，分析股票時要對這只股票的公司進行了解，還要對行業(yè)的開展有所看法，一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價格,在全球經濟危機的背景下，這一點更加明顯。這

4、也就是常說的根本面。另外，從 日線圖，k 線圖等方面分析就屬于技術指標了。不過這只能給股票的 購置者一些參考，具體的選股以及適宜時機就要自己琢磨。當然我還沒有學到那么精通的地步， 我畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài)，還有很多需要學習。 一個月當中具體實習的內容包括了： 1負責客戶的維護。這個工作看起來很簡單，其實對于我 們這些剛進入社會的大學生來說， 由于社會經驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。 2我每天早晨 8：30 上班，剛到公司后，我會把辦公室的衛(wèi)生工作簡單清掃一下，雖然這不是我的職責，但是我覺得新人多做點事情總是好的。 3每天做完雜物后，我會翻開電腦瀏覽一下早間的財經資訊，然后進入公司

5、內部的系統(tǒng)，瀏覽一下里面的通知已經證券分析報告，做為自己專業(yè)知識的做積累。 4一般從 9 點開始接待客戶，提供簡單的咨詢效勞，和客戶進行溝通。經過和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看客戶部經理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。 5柜臺效勞?？蛻粜枰诠衽_辦理各種業(yè)務，如開戶，轉托管，撤消指定交易，變更客戶資料和銀證轉帳的開通和取消等等。 開戶是證券公司最一般也是最根底的業(yè)務，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡

6、及股東代碼卡等，以提高工作效率。 6客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶書、第三方資金存管申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容： 把當天業(yè)務所產生的各項單據(jù)、表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。 理清相關的客戶資料，按順序裝入客戶檔案，這一工作在檔案室完成。 對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案， 進行核查和，然后再重新掃描反應回去。 客戶資料在實習中占了 一定分量的工作。 這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。 在實習之前，感覺證券

7、公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常 業(yè)務有了比擬深刻的了解和認識，與此同時也思考了一些問題： (一)工作時間 股市開市是周一至周五上午 9：30-11：30，下午 1：00-3：00，證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的，以股市為中心展開。 (二)區(qū)分客戶 證券公司都會根據(jù)客戶的資產將客戶分成大、中、小三類，重視開展 大客戶并為之提供完善的效勞，這一點從營業(yè)部設有眾多專門的單獨 大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭 金費率 。 (三)交易所交易機制 滬市實行全面指定交易，即凡在上海證券交易所交易市場從事證

8、券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交 易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位 號前方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業(yè)務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪 個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，那么要到原托管券商處辦理轉托管手續(xù)。投資者在辦理轉托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中局部證券或同一券種中的局部證券。 經過此次實

9、習，我對證券業(yè)務有了較為系統(tǒng)的了解與認識，包括各類機構組織構架、管理模式、業(yè)務范圍等，并進一步明白了以后往證券業(yè)務開展的方向，雖然現(xiàn)在距證券從業(yè)要求有一定的距離，但我會努力。這次實習提高了我的市場敏感度和市場開發(fā)能力，經過在開源證券的實習，由于對市場有了較為全面的了解，對我所學的知識用于分析運用起了很大的啟導作用。同時在與人交流溝通方面有了長足的進步，特別是與工作人員方面的交流。培養(yǎng)了我的職業(yè)素養(yǎng)。通過走訪。實習使我感受嚴謹、高效、真誠的辦公氣氛，并且潛移默化影響著我，使我逐漸退去學生的稚嫩，一步步向成熟的職業(yè)人邁進。剛從學校走入社會的我有一顆不安靜的心，實習中我最大的體會就是個人開展和能力的

10、進步不僅需要高超的技能，更需要對工作的忠誠和以工作為中心的職業(yè)精神，即做事能沉得下心。這主要表達在日常工作的許多小事上，從細節(jié)處入手證券市場這個大海洋里個人只有不斷磨練直達成熟才能取得成功。在今后的時間里我還需要尋找時機不斷的鍛煉自己，并積累經驗為自己以后從事這方面的工作奠定根底，經過這次的實習，有了實戰(zhàn)經驗，使我受益匪淺。學習到了在書本上學不到的東西。在金融市場劇烈競爭的今天，除了要加強自己的理論素質和專業(yè)水平外，更應該加強自己的業(yè)務技能水平，這樣我們以后才能 在工作中得心應手，更好的為廣闊客戶提供方便、快捷、準確的效勞。此次實習不管在只是的穩(wěn)固還是經驗的積累上都使我有很大的進步。在證券公司

11、這個大海洋里個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實習時間是短暫的，但使我十分受益，也是這次的實習，讓我在剩下的大學時光中有了更加明確的努力方向，為爭取更加美好的職業(yè)前景而做更多更充實的準備。 某證券營業(yè)部暑期社會實踐的調查報告xx-08-12 12:52 | #2樓 關于*赴上海地區(qū)暑期社會實踐的調查報告 為期兩周的實習很快就要結束了。好棒棒實踐隊在上海市*營業(yè)部愉快地度過了這段時光。它讓實踐者初步的接觸了這個證券行業(yè)。對證券和股票有了更進一步的認識，對證券的一些根本業(yè)務也有了不少了解。在了該證券公司的開展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程、以及營業(yè)部

12、的特色效勞；同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關知識,并且在指導老師的帶著下與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。 經過培訓和多天的觀察學習,可以根據(jù)所學到的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是要多發(fā)現(xiàn)問題，多學習證券根底知識。由于平時在校學習比擬少關注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比擬少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，隊員們比擬關注股市動態(tài)。熟悉了滬、深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回憶了一遍，在老師指導下能根本操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認

13、識。 *路營業(yè)部在經營業(yè)績上一直處于公司的領先位置，開戶數(shù)量也一直保持前幾名。但是也應該看到，在市場行情持續(xù)低迷的情況下，其他券商開始打起的非常慘烈的傭金戰(zhàn)對該公司影響是非常巨大的。如何提供差異化效勞，打出營業(yè)部的特色效勞招牌吸引客戶是公司下一步工作的重點。 另外，為了響應總公司會議的號召,實踐隊開始協(xié)助全營業(yè)部范圍內徹底的賬戶清理工作。對于一些不符合規(guī)定的各項賬戶進行清理。這是一個簡單但相當繁瑣的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以在老師的指導下，隊員們通過 、短信、信件的方式通知每個客戶，做到帳戶的徹底落實。 對于每個營業(yè)部來說，客戶資料和檔案的

14、有序管理是十分重要和必要的。無論是從對營業(yè)部客戶資源管理的角度來說還是從證監(jiān)會監(jiān)管要求的角度來說，良好的檔案管理對營業(yè)部來說可以帶來很多價值。 實習期間，由于*營業(yè)部原先檔案是分別放在不同地方，并由不同人員進行管理，所以管理相比照擬 ，從而容易造成檔案喪失或查找不便的情況。所以在營業(yè)部老師的帶著下，隊員們對營業(yè)部的檔案進行了重新的，并專門設立了一個檔案室。實習期間，天氣十分炎熱，新檔案室里又不通風又沒有空調，加上堆積如山的一份份檔案需要對其編號將其 歸類放入指定的檔案架上,還要一份份進行電子掃描入檔。每天不僅有舊任務,還有新工作的產生。每位來營業(yè)部辦理業(yè)務的客戶清單必須在第天將他的業(yè)務清單和紀

15、錄重新放進他所在的檔案袋。這樣也加大了實踐的工作內容。雖然這項工作十分辛苦而且枯燥，但是既然來實習了，就要為營業(yè)部做一點奉獻。而且，作為實習生沒有工作經驗的實習生更需要打起十二萬分的精神，有什么過失，對營業(yè)部和實踐指導老師都會造成相當大的麻煩，因此實踐隊每一位成員、對每項工作也進行反復的審核以確保在學習的同時也不給實踐單位制造麻煩。當然從中也可以學到一些對檔案管理的知識。以下是隊員們對檔案管理的一些想法。 首先，需要專門的檔案室，這也是檔案管理的最低要求。不然，隨意的堆放很容易造成客戶資料和檔案的喪失。這樣不僅會造成查找不便，而且如證監(jiān)會檢查起來也會影響營業(yè)部的評分，從而造成公司監(jiān)管評分的下降

16、。在尋找檔案室時，宜找枯燥和通風的地方，不至于檔案的長久擺放而造成發(fā)霉或破損情況。 其次，檔案需分類有序擺放，并在每架每層檔案架上貼明標簽，檔案架每層擺放時需留有一定空隙。尤其在檔案較多、分類較多的情況下，如此做法十分有利于檔案日后的查找。每層空隙的保存是便于日后萬一有新的客戶資料需插入每類的文檔中，不至于由于空間太小而造成需重新所有檔案。 第三，須找一名專門進行檔案管理，如果人手較為緊缺的話，也可以找一名員工兼職，并定期進行維護。專員管理的話，有利于對檔案的有序擺放和查閱，定期維護，更能防止檔案的喪失和破損。 第四，需要一套專業(yè)的檔案和客戶資源管理軟件。專業(yè)的管理軟件可以輕易的查閱到目前檔案

17、的狀態(tài)，存檔還是借出，以防止檔案的喪失，并可以增強借閱人的保管意識。專業(yè)的軟件還可以詳盡查閱到客戶的信息和資料，如在辦理第三方存管時，哪些客戶已辦理那些尚未辦理一目了然。如果未來監(jiān)管層又有新要求時，客戶的情況也十分清楚，十分有利于管理。 最后，檔案室的平安工作須得到保證。所有客戶的信息和檔案對于公司來說，都是一筆財富，而且公司也有義務進行保密。所以檔案室設定必要的平安鎖，鑰匙有專員保管也顯得十分的必要。 綜上所述，對于未來營業(yè)部的開展，良好有序的檔案管理是十分具有意義的，這就需要我們所有營業(yè)部的同事們一起共同努力，來完成這項簡單但繁瑣的工作。 實習期間,隊員們在營業(yè)部除了資料檔案工作外, 每天

18、還要看研究報告，加強對中國股市的認識，盡量給自己嘗試作些咨詢建議; .加強與同學朋友的溝通聯(lián)系，維護我周圍的人際關系，同時還要進行簡單的文職工作如櫥窗里營業(yè)部通知和大廳液晶電視滾動播放營 銷等通告的制作等. 總結下來，這次實習還是讓每一個參與者學習到了不少東西：1、對公司的營業(yè)部有了一個更全面、更深入的了解；2、對營業(yè)部業(yè)務的具體接觸，加深了對崗位的理解,積累了豐富的經驗,有助于日后工作的開展;3、喜歡并開始融入這個集體：充滿朝氣的年輕團隊，融洽和-諧的工作氣氛。 最后，要感謝*營業(yè)部的同事們在實習的過程中對隊員們的關心和指導,不僅讓隊員們學習了如何辦理各項業(yè)務，還教會了更多的為人處事的道理以

19、及對中國股市的全新認識，對實踐隊員的日后的生活理財也是有一定幫助和值得學習的地方。 證券營業(yè)部暑假實踐報告xx-08-12 12:37 | #3樓 一、 實習目的 在華泰證券實習主要是為了充實我的暑期生活，為自己以后的就業(yè)之路提供參考的依據(jù)，了解證券公司的運營模式和現(xiàn)在社會上出現(xiàn)的一些金融產品，提高自己人際交往能力，學習怎樣與人溝通。 二 、實習單位簡介 華泰聯(lián)合證券有限責任公司成立于1997年，總部位于深圳，在北京、上海設有業(yè)務部門。目前，在全國范圍內設有59家營業(yè)網點，普及全國12個省、市。華泰聯(lián)合證券以'團隊協(xié)作、穩(wěn)健進取、追求卓越、志在一流'為宗旨，敦行'以客戶

20、為中心'的效勞理念，用市場化的機制打造一流團隊，在證券市場上銳意進取，以浴火重生的經歷見證資本市場的成熟與完善，樹立了良好的信譽和品牌形象。華泰聯(lián)合證券幾大核心業(yè)務->投資銀行業(yè)務、經紀業(yè)務、研究業(yè)務、并購業(yè)務、債券業(yè)務等主要業(yè)務排名均進入業(yè)內前列。是華泰證券集團旗下經營證券業(yè)務的子公司。 三、 實習內容及過程 xx年7月9號，我來到華泰聯(lián)合證券平江營業(yè)部毛遂自薦，被經理批準，幸運地開始了一個月的實習生活。在這一段時間里，我近距離接觸了華泰聯(lián)合證券當陽營業(yè)部，在了解華泰聯(lián)合證券的開展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務的流程；同時深入學習了中國證券市場

21、行業(yè)的相關知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。 我被安排在營銷部門工作，主要跟著客服經理王老師學習。每天早晨8：30之前到公司，8：30開例會。第一天我被大家的問好聲所感動鼓舞。當主持人問到大家早上好時，所有同事齊聲答到'好，很好，非常好'。然后學公司的視頻晨會。主講人都是華泰證券研究所的人。他們分析國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告進而分析大盤走勢、分析行業(yè)趨勢以及推薦個股。 開戶是證券公司最一般也是最根底的業(yè)務，因此對于開戶流程，我都要行詳細的了解和認真的學習?？蛻粜诓棵刻於嫉脤⑶耙惶扉_戶客戶填寫的

22、理財方案書錄入公司的crm系統(tǒng)。這也是華泰證券為客戶量身訂做的理財方案書。里面有客戶的根本資料、投資興趣、投資風險的預測。只需客戶勾選自己的情況即可按一定的計算方法算出客戶風險偏好等級。為資金賬戶有大量資金的人降低傭金也是客戶效勞部的任務。也需用到crm系統(tǒng)更改傭金。經理在做的時候我就在旁邊看他的操作。之后的資料錄入、更改傭金都只需提供請求單和方案書我都能獨立完成。被錄入資料的新客戶都處于經理的名下，而接著的工作就是將這些客戶分配到各個同事中去。這樣，各個客戶都能接受到貼心的一 對一效勞。隔兩三天時間，客戶經理都得根據(jù)資金排名，把資金賬戶大于30萬的評為紫金理財金卡客戶，把資金大于5000元的

23、評為紫金理財卡客戶。crm系統(tǒng)雖然有自動評級，但評級一次的間隔時間比擬大，人工評級能讓客戶即時享受到華泰證券為客戶訂制的專業(yè)效勞。所有用到crm系統(tǒng)的操作我都掌握的非常熟練，相比在課堂上學到的，這樣的實踐讓我對crm系統(tǒng)有了新的認識。 每個星期，客戶效勞部還需對上個星期新開戶的客戶打 進行客戶回訪。首先得從開戶記錄中出客戶的資料。打印出客戶回訪記錄表。經理把 中要提到的四個問題給我講了一遍，把回訪表交給我，指著 說現(xiàn)在由你來做這個。打出第一個 時難免有些緊張，但掛掉 后想想這也只是一個普通的 不存在有什么困難的地方。但是 打多了，出現(xiàn)的情況也多。有的無法接通，有的是外地的 說漫游，有的處于關機

24、狀態(tài)，有的在忙沒時間，有的剛剛還在睡覺被我吵醒，但面對各種情況，總有解決的方法，漫游的告知我一個本地號碼再打過去，在忙的我說待會再打給你或者說請您給我一分鐘的時間。我在實習期間打過將近40個 ，期間有的客戶會提出實質性的建議和要求，有的在自己無法解答的時候就請經理來答復他們。因此回訪時客戶提出的意見和建議，遇到的問題都得到根本解決。每打一個 都需要填寫回訪記錄。之后根據(jù)回訪記錄做出回訪總結，打印后與回訪記錄裝訂起來存檔。之后的客戶回訪那么都由客戶分配后的各個同事來做?？蛻艋卦L能聽到客戶的聲音，與客戶開展互動，是很有效用的。 另外，在整個工作的過程中，我們也提供咨詢效勞，和客戶進行溝通。經過&g

25、t;培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)現(xiàn)問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比擬少關注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比擬少運用些股票軟件進行分析。在實習期間，工作相對較少的時候，我們比擬關注股市動態(tài)。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回憶了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。 最后，當一天的工作根本結束后，我們就開始了另一項重要的內容：客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變

26、更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容： 1、理清相關的客戶資料，并及時核對下當天業(yè)務所產生的各項單據(jù)，確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。 2、把理清過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里； 3、有時間我們要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。 客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程，需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，所以工作人員對我們進行認真的指導。 四 實結及體會 實習之前，總感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到