銀行支行合規(guī)問責制度

1、郵政儲蓄銀行支行合規(guī)問責制度第一章總則第一條 為進一步加強郵政儲蓄銀行支行合規(guī)管理，樹立“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的意識，增強依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性與主動性，加快合規(guī)管理長效機制的建立與完善，根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風險管理操作指引、河南省郵政儲蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法，結(jié)合我市實際，制定本制度。第二條 合規(guī)問責，是指對全轄各機構、工作人員的違規(guī)違紀行為進行責任追究的一項制度。第三條 合規(guī)問責與各單位、工作人員的任用、考核工作相結(jié)合。第二章問責原則第四條合規(guī)問責必須堅持以下原則：（一）實事求是、有錯必究的原則。以事實為依據(jù)，單位或個人一旦被發(fā)現(xiàn)并經(jīng)查實有違規(guī)違紀行為，不論錯

2、誤大小，是否形成損失，一律追究相關人員的違規(guī)責任。（二）問責與整改相結(jié)合的原則。在追究責任的同時，必須把整改落實到位，不能一查了事，避免屢查屢犯。（三）教育與懲戒相結(jié)合的原則。不能以懲處為目的，要在懲處的同時，加強對違規(guī)違紀人員的教育，增強他們的法律法規(guī)知識和合規(guī)經(jīng)營意識；對于屢查屢犯，屢教不改的，要停崗學習，直至測試合格，使每個員工都做到知規(guī)、守規(guī)、行規(guī)，避免無知犯錯。第三章問責范圍第五條 市郵政儲蓄銀行員工及網(wǎng)點工作人員，有下列情形之一的，應實施問責：（一）執(zhí)行國家法律法規(guī)或落實監(jiān)管部門和上級管理部門各項規(guī)章制度、決定、命令不力的；（二）無正當理由未能按期完成部署的工作任務而影響郵政儲蓄銀

3、行工作整體推進的；（三）不認真履行監(jiān)督管理職責，對下級報告、請示事項不簽署具體意見，對內(nèi)部管理中出現(xiàn)的問題放任不管，對下屬的違法違紀行為不制止、不查處的；（四）向上級主管部門報告，弄虛作假、隱瞞真相的；（五）對群眾反映強烈并經(jīng)查實的問題有條件處理而不及時處理的；（六）對群眾反映的屬職責范圍內(nèi)的問題不認真調(diào)查，故意拖延、隱瞞、不處理、不整改、不按規(guī)定追究責任人的責任或在處理中隱瞞真相、弄虛作假的；（七）其他違反國家法律法規(guī)和郵政儲蓄銀行管理規(guī)定的行為。第四章問責機構第六條合規(guī)問責實行分級負責、條線管理、 各司其職、全面監(jiān)督的辦法。（一）各業(yè)務條線的主管職能部門、各郵政儲蓄銀行領導班子對本條線、本

4、機構的違規(guī)問題進行問責；（二）郵政儲蓄銀行規(guī)管理機構具體負責合規(guī)風險管理全面問責及問責的日常管理工作，在問責方面主要履行下列職責：1 、決定是否啟動問責程序；2 、審議調(diào)查報告；3 、做出處理決定；4 、做好上級管理部門交辦的問責事項，接受上級合規(guī)管理機構的檢查和督導。（三）涉及對被問責人崗位調(diào)整或行政處分的，由市郵政儲蓄銀行人力資源部具體實施問責。第五章問責程序第七條下列情形可以作為合規(guī)風險管理問責的信息來源：（一）各業(yè)務條線、各分支機構日常業(yè)務檢查發(fā)現(xiàn)的問題；（二）其他人員、組織提出的附有相關證據(jù)材料的舉報、控告、申訴；（三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實與建議；（四）其他有關問責的信息來源。第

5、八條得到上述信息來源的，問責機構應當在3 個工作日內(nèi)開始調(diào)查工作，并向郵政儲蓄銀行主要領導或分管領導提交調(diào)查報告。調(diào)查報告應當包括過錯行為的具體事實、基本結(jié)論和處理的具體建議。第九條 問責機構根據(jù)調(diào)查報告決定不予追究責任的，應將決定書面告知被調(diào)查的問責對象，并書面告知提出問責批示或建議的有關部門或個人。第十條 處理決定為書面形式，在作出處理決定后5 個工作日內(nèi)，由問責機構向被問責人送達處理決定書。處理決定書應當列明錯誤事實、處理理由和依據(jù)，并告知被問責人有申請復核調(diào)查權利。第十一條被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15 個工作日內(nèi)申請復核。在做出受理復核申請決定后，郵政儲蓄銀行

6、問責機構可根據(jù)復核申請的內(nèi)容，請示郵政儲蓄銀行主要負責人或分管領導，指定或派出調(diào)查組進行復核調(diào)查。調(diào)查組應在做出復核調(diào)查決定后20 個工作日內(nèi)完成復核調(diào)查并寫成復核調(diào)查報告。在復核調(diào)查期間，處理決定不停止執(zhí)行。在復核調(diào)查結(jié)束后5 個工作日內(nèi)，調(diào)查組應把復核調(diào)查報告及擬處理意見及時上報。郵政儲蓄銀行黨委在征詢做出處理決定的問責機構意見后，做出最終決定；涉及對被問責人崗位調(diào)整或行政處分的由市郵政儲蓄黨委會做出最終決定。對原問責調(diào)查報告反映的情況事實清楚、處理意見恰當?shù)模^續(xù)執(zhí)行處理決定；對原問責調(diào)查報告反映的情況失實或處理意見不恰當?shù)?，決定終止或變更處理決定。并在 5 個工作日內(nèi)，把復核調(diào)查處理意

7、見書面送達被問責人。第六章責任劃分第十二條 問責實行過錯責任原則。根據(jù)合規(guī)管理過錯責任分為直接責任人和相關責任人。（一）直接責任人：直接實施違規(guī)違紀行為的人員。（二）相關責任人：由于不履行或不正確履行自己的職責而對直接責任人的違規(guī)違紀行為及其后果負有一定責任的人員。包括相關制約人、 內(nèi)部監(jiān)督檢查責任人、 領導責任人等。第七章 責任追究第十三條凡被實施問責的對象，采取下列方式追究責任：（一）誡免談話；（二）責令作出書面檢查；（三）通報批評或責令公開道歉；（四）河南省郵政儲蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法規(guī)定的處理種類。以上責任追究方式可以單獨或者合并適用。涉嫌犯罪應當承擔法律責任的，依法提起訴訟。第十四條實施責任追究，按照管理權限和規(guī)定的程序辦理。第八章附則第十五條本制度問責事項，國家法律、法規(guī)和規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第十六條各業(yè)